关于农村中小金融机构现

关于农村中小金融机构现

场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告

中国银行业监督管理委员会xxxx分局：根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【2011】61号）的要求，针对贵局

2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在

问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：

一、存在问题整改情况

（一）贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见

后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及

时调整为关注类。检查中发现的2010年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现

已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款

因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181

天以上，现已下调为可疑类；三是2010年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7

万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可

疑类贷款11笔、余额11.7万元。

（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定

及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信

息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、x

社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。

（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对

现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实

施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x信用社、

x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。

二、下一步工作计划

根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发

生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：

（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》

等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。

（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经

营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。

(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，

夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告＃＃银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行：按照省公安厅关于加强银行

业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南

阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告

如下：一、目标明确此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金

融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制

为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整

改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金

融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全

保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。二、组织

领导为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，

副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工

作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展

金融安全隐患排查整治工作。三、排查重点一是认真排查了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设

情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防

设备有效运转情况，上述排查内容达标。二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章制度

的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度

的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有违规现象，营业场所交接

班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况

良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演练情况较好。三是认真排

查了重点人员。临