2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库及答案下载

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟题库

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单选题（共45题）

1、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究

报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A.除客户以外的第三方建议

B.证券研究报告的发布人、发布日期

C.投资收益的保证情况

D.证券研究报告的发布机构

【答案】B

2、我国保险的基本原理有（）。

A.II.III

B.I.II.III

C.I.II.III.IV.V

D.III.V

【答案】B

3、下列关于情景分析法，说法正确的有（）

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.V

D.II.III.IV.V

【答案】A

4、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资

分析流派称为（）。

A.行为分析流派

B.技术分析流派

C.基本分析流派

D.学术分析流派

【答案】C

5、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II

【答案】B

6、下列属于完全垄断型市场特点的有（）。

A.I、II、III

B.I、II、HI、IV

C.I、IkIV

D.II、HRIV

【答案】A

7、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消

除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A.—

B.二

C.三

D.四

【答案】B

8、投资顾问业务的客户回访应（）

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

9、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）

A.I.II

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

10、以下关于送红股说法正确的有（）

A.I.II.IV

B.I.II.V

C.I.III.IV

D.I.III.V

【答案】B

11、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900

亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

【答案】C

12、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。

A.I.II

B.III.IV

C.II.III

D.I.IV

【答案】A

13、以下属于风险预警的程序的是（）。

A.I.II.IV

B.II.III.V

C.I.II.III.IV.V

D.I.II.IV.V

【答案】D

14、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。

A.I.II

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】D

15、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A.付息方式

B.债券形态

C.发行额度

D.发行主体

【答案】D

16、应用最广泛的信用评分模型有（）。

A.IV.V

B.I.III.IV.V

C.I.II.III

D.I.II.III.IV.V

【答案】B

17、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险

B.方差一协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

【答案】C

18、商业银行了解客户的渠道有（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III.V

C.I.II.IV.V

D.I.III.IV.V

【答案】C

19、证券产品买进时机选择的策略（）。

A.I.II.V

B.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II.III.IV.V

【答案】C

20、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.III.IV

【答案】B

21、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）o

A.证券市场分析

B.公司分析

C.行业和区域分析

D.宏观经济分析

【答案】B

22、教育规划制定方法包括（）

A.I.II.III.IV.V

B.I.III.IV.V

C.I.II.III.IV

D.II.III.IV.V

【答案】A

23、信用风险识别的内容和方法包括（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.I.III.IV

【答案】D

24、分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的（）进

行深入分析。

A.I、II、III

B.I、IkIV

C.I、HRIV

D.II、HRIV

【答案】D

25、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。

A.I、II、III

B.II、HRIV

c.I、n、in、iv

D.I、II

【答案】C

26、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A.教育和投资规划

B.家庭收支和债务管理

C.对人身、财产保障等的保险计划

D.税收安排和遗产分配

【答案】B

27、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶

段一般称为家庭（）。

A.衰老期

B.成熟期

C.成长期

D.形成期

【答案】A

28、下列哪些指标应用是正确的（）。

A.I.II

B.III.IV

C.I.III

D.II.IV

【答案】B

29、《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（）

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】A

30、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A.确定性效应

B.反射效应

C.孤立效应

D.框定效应

【答案】c

31、商品价格波动取决于（）原因

A.I.III.IV

B.I.II

C.I.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】C

32、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。

A.I、II、III

B.I、III

C.II、IIRIV

D.n、iv

【答案】B

33、融资融券交易包括（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.II

D.I.II.III.IV

【答案】C

34、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。

A.I.II.Ill

B.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】B

35、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。

A.I、III

B.I、II、III

c.n、iv

D.n、HRIV

【答案】D

36、反向市场是构建（）的套利行为。

A.I.IV

B.II.III

C.I.II

D.III.IV

【答案】B

37、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。

A.I.III

B.I.II.III

C.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】B

38、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.III.IV

【答案】A

39、制定投资规划时的步骤包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III.V

C.I.II.IV.V

D.I.II.III.IV.V

【答案】D

40、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研

究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A.除客户以外的第三方建议

B.证券研究报告的发布人、发布日期

C.投资收益的保证情况

D.证券研究报告的发布机构

【答案】B

41、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】C

42、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.III.IV

D.I.IV

【答案】B

43、流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列

常用的比率/指标表达式正确的有（）。

A.I、II、III

B.II、IIRIV