2023年安徽基金从业资格考试模拟卷

2023年安徽基金从业资格考试模拟卷

本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100

分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，

只有一个最符合题意）

L下列选项中，属于股票型基金分析指标的是

A.贝塔系数

B.久期

C.跟踪误差

D.信用等级

2.基金托管协议是明确—与基金托管人在相关事宜中的权

利、义务及职责的协议。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金注册登记机构

D.基金销售代理人

3.我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行

存款账户。

A.T

B.T+l

C.T+2

D.T+3

4.关于封闭式基金开户的说法，正确的是

A.投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金

B.每个有效证件可以开设1个以上基金账户

C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

D.购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

5.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估

计的指标是

A.时间加权收益率

B.算术平均收益率

C.几何平均收益率

D.简单收益率

6.根据投资目标的不同，基金可以分为

A.契约型基金与公司型基金

B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主动型基金和被动(指数)型基金

D.交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)

7.债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间

没有利息支付的债券为。

A.浮动利率债券

B.息票累积债券

C.固定利率债券

D.零息债券

8.中国证券业协会以为自律管理的工作方针。

A.公平、公开、公正

B.法制、监管、自律

C.自律、服务、传导

D.效率、严谨、开拓

9.下列关于基金税收的说法，正确的是

A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法

的规定征收营业税

B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法

的规定征收营业税

C.基金买卖股票按照0.遥的税率征收印花税

D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的

规定征收企业所得税

10.—属于基金信息披露的实质性原则。

A.及时性原则

B.规范性原则

C.易解性原则

D.易得性原则

11.关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。

A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金

的量化表现

B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券

代表的权利一并转移

C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动

D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权

12.目前我国各家商业银行推广的—是结构化金融衍生工具

的典型代表之一。

A.资产结构化理财产品

B.利率结构化理财产品

C.股权结构化理财产品

D.挂钩不同标的资产的理财产品

13.以下选项中，—属于适合积极型的投资者选择的基金类

型。

A.保本型基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.债券型基金

14.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权

利，说明提货单是一种

A.金融证券

B.货币证券

C.商品证券

D.资本证券

15.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为

_O

A.认股权证和备兑权证

B.认购权证和认沽权证

C.美式权证和欧式权证

D.股权类权证和债权类权证

16.股票基金持股集中度是指

A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比

重

B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重

C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重

D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

17.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

18.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中,

注册制实行。

A.公开管理原则

B.实质管理原则

C.成本控制原则

D.质量控制原则

19.封闭式基金的基金份额持有人不少于人,基金募

集金额不低于元人民币可以上市交易。—

A.1000；2亿

B.2000；5亿

C.500；1亿

D.100；5000万

20.下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是

A.报价单位为每份基金价格

B.基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则

C.买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍

D.申报价格最小变动单位为0.01元

21.基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价

格为1.230元，基金份额净值为1200元，则_。

A.ETF的折价率为102.5%

B.ETF的溢价率为102.5%

C.ETF的折价率为2.5%

D.ETF的溢价率为2.5%

22.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为

每年4元/股，必要的收益率为8%,则该公司股票的理论价

格为—元/股。

A.32

B.40

C.50

D.80

23.债券的久期是指

A.债券本息支付的加权平均期限

B.债券的票面到期时间

C.债券的付息周期

D.债券的价格波动

24.目前，基金的募集期限不得超过（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

25.证券交易所通过连续—方式形成证券交易价格。

A.拍卖

B.协商

C.公开招标

D.公开竞价

二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，

有多个符合题意）

1.下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有

A.开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代

销及基金管理公司直销为主的销售体系

B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银

行储户这一细分市场

D.相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者

提供个性化服务

2.普通股股东一般不享有

A.公司重大决策参与权

B.公司资产收益权

C.优先认股权

D.优先剩余资产分配权

3.下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有

A.一般而言，长期国债利率比短期国债利率高

B.一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率

C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票

面利率，或发行浮动利率债券

D.股票的收益率一般高于债券

4.基金托管人需要对—出具意见。

A.基金公司财务报告

B.基金财务会计报告

C.中期基金报告

D.年度基金报告

5.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有_。

A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30〜

11:30、13:00-15:00,法定公众节假日除外

B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或

其整数倍

D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌

幅限制

6.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括

A.易入原则

B.成长原则

C.成本原则

D.可测原则

7.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计

指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运

作费用包括

A.后端申购费

B.基金管理费

C.销售服务费

D.基金托管费

8.下列关于证券种类及发行的说法，正确的有

A.我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债

券

B.我国目前允许省级政府发行政府机构证券

C.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

D.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证

券

9.下列可以从基金财产中列支的费用有

A.基金管理人的管理费

B.基金托管人的托管费

C.基金份额持有人大会费用

D.基金合同生效后的信息披露费用

10.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人

机构，主要包括__。

A.证券投资咨询公司

B.律师事务所

C.证券信用评级机构

D.资产评估机构

11.基金管理人的主要职责包括

A.投资管理

B.基金估值

C.基金营销

D.会计核算

12.下列关于信息披露方式的说法，正确的有

A.基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指

定网站披露信息

B.基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有

人

C.基金管理公司将信息披露文件置备于特定场所，供投资

者查阅或复制

D.基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信

息，之后再在指定报刊或网站披露信息

13.债券不能收回投资的情况有

A.债务人清算后没有剩余余额

B.流通市场风险

C.债务人不履行债务

D.债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

14.下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采

用市价确定公允价值

B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最

近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市

价确定公允价值

C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最

近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市

价确定公允价值

D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍

认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技

术确定公允价值

15.基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将

客户划分为_。

A.持续购买

B.直接关系型

C.间接关系型

D.陌生关系型

16.投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反

映，下列有关特征分类的说法，正确的有

A.稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，

不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定

B.积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长

期增值，并愿意为此承受较大的风险

C.风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要

的投资目的

D.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健

型和保守型

17.基金管理公司的股东均应具备的条件有

A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机

关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内

部监控制度完善

D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处

罚

18.基金销售人员从事基金销售活动，不得_。

A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务

B.承诺利用基金资产进行利益输送

C.直接代理客户进行基金认购

D.与投资者以口头约定亏损分担

19.下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有

A.股票基金申购时能够确定知道申购数量

B.债券基金赎回时能够确定知道赎回金额

C.货币市场基金申购时不能确定知道申购数量

D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额

20.根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐

合适产品的基础包括

A.银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基

金的风险等级

B.银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新

C.对客户的信息要动态跟踪和收集整理

D.基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教

育工作

21.封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.基金合同期限不超过5年

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于IOOO人

22.依据投资理念的不同，基金可以分为

A.增长型基金

B.收入型基金

C.主动型基金

D.被动型基金

23.下列关于基金管理公司的说法，正确的有

A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金

托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合

规性进行监察和稽核

B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内

部监控体系，制定科学完善的内部监控制度

C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行

和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同

基金财产和客户资产

D