资金管控体+实物印章迁移+加强对公网银提额审核67题

资金管控体+实物印章迁移+加强对公网银提额审核(67题）您的姓名：[填空题]*_________________________________1.新核心将原运营黑名单、电诈系统、核心黑名单统一迁至（）[单选题]*新核心运营可视化平台(正确答案)2.中风险客户的管控措施是[单选题]*禁止开户开户提示(正确答案)全渠道禁止办理业务暂停非柜面业务非柜面渠道做限额管控3.总行跨部门导入的黑名单，由（）审核后生效[单选题]*分行运营部总行条线部门总行合规部运营部风险监控部(正确答案)4.网点导入的黑名单，由（）审核后生效[单选题]*分行运营部(正确答案)总行条线部门总行合规部运营部风险监控部5.对于所有风险等级为1-3的高风险黑名单客户，系统将在其失效后自动转为（）[单选题]*6789(正确答案)6.风险等级1-3的高风险黑名单客户系统失效后变为待尽调客户，有效期为（）个月[单选题]*123(正确答案)67.风险等级1-3的高风险黑名单客户系统失效后变为待尽调客户，有效期间可以通过（）渠道解除管控*网银手机银行(正确答案)电话银行柜面(正确答案)8.授信资金不得用于（）元的快捷支付[单选题]*5001000(正确答案)5000100009.新核心对公/个人授信资金支持参数化配置，目前控制时间均为（）天[单选题]*101530(正确答案)6010.个人非柜限额管控范围包括*网银(正确答案)第三方快捷支付(正确答案)pos(正确答案)发卡机(正确答案)数字货币(正确答案)11.对公非柜限额管控范围包括*手机银行(正确答案)网银(正确答案)电话银行银企(正确答案)财资(正确答案)12.以下属于限额控制规则的是*保留名单渠道限额(正确答案)多渠道共用额度(正确答案)个人非柜客户限额(正确答案)对公非柜客户限额(正确答案)13.个人客户在智能打分系统上线前，柜面端将根据（）以套餐的形式设置非柜限额。*客户职业类型(正确答案)本异地户籍(正确答案)客户资产等级时点aum14.新核心将对黑名单从（）*批量业务(正确答案)柜面存取业务(正确答案)非柜吗支付业务(正确答案)全渠道开户业务(正确答案)15.属于特殊类灰名单的是*关停网银类灰名单禁止对公凭证出售名单(正确答案)行内个人外汇关注名单(正确答案)高风险交易对手名单(正确答案)16.柜面交易可选择（）风险等级*2-开户拒绝，收付提示黑名单(正确答案)4-开户提示，智能不收不付黑名单11-关停网银类灰名单(正确答案)12-关停快捷支付灰名单(正确答案)13-关停网银和快捷支付灰名单答案解析：不是不收不付，是风险等级5-开户提示，智能只收不付黑名单17.哪些有权机关可以进行查询、冻结和扣划*人民法院(正确答案)人民检察院公安机关税务机关(正确答案)答案解析：人民法院、税务机关、海关18.新核心对授信资金的管控覆盖了（）授信业务*票据贴现资金(正确答案)贷款(正确答案)国内证议付资金(正确答案)福费廷业务资金(正确答案)信用卡透支(正确答案)19.授信资金不得用于*存款产品(正确答案)保证金(正确答案)投资理财(正确答案)快捷支付(正确答案)20.票据贴现资金控制不可回流至*出票人(正确答案)承兑人贴现人非同名直接背书人(正确答案)21.（）受限字样的账户，不能作为授信资金的收款方*房产(正确答案)地产(正确答案)募集(正确答案)期货(正确答案)22.个人客户在2023.8.1开户并存入现金10万，并且当天获得贷款资金50万，下列交易正确的是（）*8.2客户认购理财30万，交易成功8.5客户支付宝付款6万，交易失败(正确答案)8.4客户划款20万（交易对手含投资字样），交易失败(正确答案)9.1客户购买大额存单30万，交易成功(正确答案)答案解析：9.1已超过管控时间23.行内限额指客户因各类风险原因被纳入黑名单后设置的限额[判断题]*对错(正确答案)答案解析：行内限额指银行审核后准许客户使用的额度（个人客户将由智能打分系统给出参考值）24.个人客户调额若需立即调整，可提供辅助证明材料，由管户经理在打分系统中设置白名单，提高参考值[判断题]*对(正确答案)错25.对公新客在柜面开户时核心默认根据申请书填写的金额为客户赋值非柜限额[判断题]*对错(正确答案)答案解析：柜面开户对公客户赋值分两步：1、操作开户，核心默认赋值非柜限额0；2、开户成功后通过非柜限额新增维护交易进行设置26.对公客户的非柜限额允许高于行内限额[判断题]*对(正确答案)错27.对公客户当资质提升时，银行题啊值非柜内限额，客户无需再申请调额即能按最新额度使用[判断题]*对(正确答案)错28.一个客户买房需pos刷卡，但超过非柜限额，客户可以打95574提出临时调额申请，9557将客户诉求以工单形式流转至管户经理，管户经理收到工单并尽调后，由柜面人员操作临时调额[判断题]*对(正确答案)错29.账户操作不同卡号换卡后，也收到黑名单的管控[判断题]*对(正确答案)错30.柜面支持单笔或批量导入风险黑名单[判断题]*对错(正确答案)答案解析：柜面通过455020新增交易单笔录入。可视化平台支持批量或单笔导入名单31.黑名单到期，名单状态自动调整为失效[判断题]*对(正确答案)错32.将制定客户加入白名单，白名单里的客户不受到对应黑名单管控[判断题]*对(正确答案)错33.通过柜面，有权经办人可手动调整某个名单的风险等级[判断题]*对错(正确答案)答案解析：通过运营可视化平台34.保证金可以采取冻结措施，不得扣划[判断题]*对(正确答案)错35.保险公司资本保证金账户，原则不得冻结、扣划[判断题]*对(正确答案)错36.查冻扣业务支持线上和线下，其中线下模式分为“总对总”和“点对点”[判断题]*对错(正确答案)答案解析：线上分为总对总和点对点37.查冻扣业务支持对定期存款账户进行部分扣划[判断题]*对(正确答案)错38.司法扣划录入需扣划的账号，若账号原先已被冻结，需录入相应的冻结编号才可以扣划，若不录入则扣划该账户本身的自有资金[判断题]*对(正确答案)错39.授信资金使用顺序：贴现资金先于贷款资金[判断题]*对(正确答案)错40.支持按照交易对手设置渠道白名单，不受授信资金管控[判断题]*对(正确答案)错41.单笔票据对应的资金只对该票涉及的受限交易对象[判断题]*对(正确答案)错42.支持对授信资金进行黑白名单的管控，可以实现各类型的管控资金进行金额或类型调整[判断题]*对(正确答案)错43.分行运营类实物印章业务处理中心自主用印审批流[单选题]*用印员-复核员-用印室负责人-分行运营部总经理室-总行运营部授权中心-用印员-维修员用印员-用印室负责人-分行运营部总经理室-总行运营部授权中心-用印员-维修员(正确答案)用印员-维修员-分行运营部总经理室-总行运营部授权中心-用印员-复核员44.开安全门维护需（）发起[单选题]*用印员复核员维修员(正确答案)机械钥匙保管员45.分行运营类实物印章业务处理中心开安全门维护审批流[单选题]*维修员-用印员-用印室负责人-分行运营部总经理室-分行合规部-维修员-复核(正确答案)用印员-用印室负责人-分行运营部总经理室-总行运营部授权中心-用印员-维修员用印员-维修员-分行运营部总经理室-总行运营部授权中心-用印员-复核员46.新核心印章编码规则[单选题]*4位机构码+2位印章种类编码+2位顺序号2位机构码+4位印章种类编码+2位顺序号4位机构码+2位I级印章种类编码+II级种类编码+4位顺序号(正确答案)4位机构码+2位I级印章种类编码+II级种类编码+2位顺序号47.印章（）状态变更需要在系统进行状态更改*启用(正确答案)停用(正确答案)销毁(正确答案)48.需要放入印控仪保管的运营类印章是（）*账户专用章(正确答案)交换章(正确答案)假币章汇票专用章(正确答案)49.运营类实物印章（）情况可以自主用印-取章用印*材料过厚(正确答案)加盖骑缝章(正确答案)为了保证托收等票据背书加盖清晰(正确答案)因操作失误导致用印加盖未成功50.运营类实物印章自主用印需（）在场见证*用印员(正确答案)复核员维修员(正确答案)机械钥匙保管员(正确答案)51.运营类实物印章开安全门维护仅可用于（）*印控仪参数设置(正确答案)印章检查、定期盘点(正确答案)印控仪安装维修(正确答案)印章注油清理(正确答案)取章安章(正确答案)52.新核心仅保留尾箱登记和印鉴采集两模块[判断题]*对(正确答案)错53.其他未纳入印控仪保管的印章，使用流程不变，不需要在印章管理平台上登记印章信息[判断题]*对错(正确答案)54.所有用印发起均通过oa印章管理系统发起[判断题]*对(正确答案)错55.印章管理平台和新核心尾箱的名单需要专人定时进行人工核对[判断题]*对错(正确答案)56.所有实物印章仅在新核心尾箱登记即可[判断题]*对错(正确答案)答案解析：还需在印章管理平台登记57.印章重刻，需在系统操作变更[判断题]*对错(正确答案)答案解析：需操作停用原印章，新增印章58.用印员与对应重空保管人员要进行岗位分离[判断题]*对(正确答案)错59.所有运营类印章的审批均需要经过总行授权中心进行审核后才可以进行用印[判断题]*对(正确答案)错60.同一运营类实物印章用印流程中，申请人可以与用印员或复合员为同一人[判断题]*对(正确答案)错61.开安全门维护不可与取章用印流程混用[判断题]*对(正确答案)错62.开安全门维护和取章用印均需要遵循“三人六眼”原则[判断题]*对(正确答案)错63.新核心上线后，需对存量印章进行重新入库[判断题]*对(正确答案)错64.对于客户经理与运营端核实结果不一致的，应按照（）原则进行设置[单选