某银行上海市分行产品评审会

中国农业银行上海市分行产品评审会汇报单位：合众人寿上海分公司银代部2008年1月30日目录合众人寿简介2008年合作目标及展望2008年主力合作产品优势2007年合作成果回顾合众人寿合众人寿成长最快的保险公司黑龙江上海湖北山东河南河北浙江安徽陕西湖南江西宁夏内蒙古江苏北京广东合众的快速发展截止2007年12月底，共批准筹建分公司19家，其中已开业17家分公司。共批准筹建中心支公司共89个，其中已开业中心支公司73个；共批筹营销服务部329个，其中已开业营销服务部有273个。董事长戴皓★合众人寿董事长兼CEO，同时也是合众人寿的最大股东中发实业集团的总裁。★“福布斯2005中国富豪榜”第41位；★“2006年全球华人富豪500强”第166位。★2005年中国保险风云人物★2006年亚洲品牌创新人物★2007年10月20日，第四届中国人力资源年度盛典荣获“中国最具社会责任感企业家”称号。★黑龙江省第八届政协委员、全国工商联执委★近日又当选政协第十一届全国委员会委员

董事长戴皓：掌舵合众，传奇人生“我一生没有任何嗜好，全部心思都在事业上”合众人寿公司简介合众人寿主要股东中发实业集团创建于1993年，是集房地产、金融、医药、物业管理等为一体的大型股份制民营企业。集团现有成员企业13家，其中控股企业5家，参股企业8家，资产总额近百亿元人民币。最大的外资股东:意大利联合圣保罗银行意大利最大银行集团，总资产6500亿美元，市值为766亿美元。欧洲第三大保险公司———意大利忠利保险公司（Generali）是该银行的第三大股东。2007年7月份最新出版的英国《银行家》（TheBanker）杂志公布的2007年全球前1000家银行的排名中，意大利联合圣保罗银行的市值排名第16位。日本太阳生命保险株式会社成立于1893年，目前购入合众人寿5.09%的股份,成为第二大外资股东,截至2007年3月末，太阳生命的总资产达6.55万亿日元，资本储备金375亿日元。太阳生命的保有合同金额为17.64万亿日元(个人及个人养老金保险)，2006年度保险费等收入达7055亿日元。截至2007年3月末，集团总资产在日本国内寿险界位居第五。

第二大外资股东介绍社長2006年8月，合众入选“中国保险服务行业消费者满意十佳品牌”荣誉获得2006年9月，首届亚洲品牌盛典在香港举行，合众人寿被授予“亚洲品牌创新奖”；荣誉获得十佳保险公司2007年11月2日，第一财经金融品牌榜（CFB）合众人寿获选“十佳保险公司”

荣誉获得据中国保险监督管理委员会公布，06年07年各大保险公司服务投诉率中，合众人寿连续实现理赔“0”投诉！良好的服务机制优势的产品价格合众优质的服务06,07连续两年，合众人寿被中国保护消费者基金会授予“维护消费者权益诚信服务满意单位”荣誉获得合众保险，理赔不难

针对市场上目前普遍存在的“投保易理赔难”的现状，在积极的探索和实践中，为了力求在兑现保单承诺时，让客户亲身感受到合众的亲情式服务，合众人寿率行业之先，推出了“合众保险，理赔不难”的六大服务举措：★24小时受理电话报案、咨询；★上门服务；★延滞付利息；★预付赔款；★简单案件及时结案；★结案通知及回访中国保险业理赔第一品牌保险拼服务，理赔见真章成立至今,理赔超过10000件,理赔额超过1.2亿元,07年单是农行上海分行银行代理这一块死亡理赔就达到15件,合众全部都上门进行最及时的理赔,受到客户高度评价,也维护了农行的良好信誉合众保险，理赔不难2007年5月15日，合众人寿“5.15全国客户服务宣传活动暨首届客服节”，在全国50多个城市以丰富多彩的活动形式先后拉开帷幕。本次活动中，“理赔万里行”的发车仪式从首站武汉洪山广场正式启动，12辆专用理赔车驶向长城内外、大江南北，让社会大众真切的感受到合众无处不在的贴心、专业服务。

2005200520052005200520052006200620062006200620062006200620072007200720072007全国客户服务电话全面的电话服务系统95515电话中心的IBM机组产品价格有竞争力全国首家实现后援集中的保险公司；不存在内部和外部债务；与德国、瑞士等世界最大的再保险公司进行技术合作，因此大大降低了公司的运营成本，从而在相同保障责任的前提下，提供市场性价比最好的产品！金长红B款(万能型)合众精选投连B款初费低廉全额返还5万以上无初始费用价格让利奥运会体操冠军李小双保额50万保单号0181008北京中国科学院200名著名科学家累积保额1.62亿05、06年全国劳模马卫星,朱国萍,张庆恒,蒋锡夔等全国知名的体育明星:刘翔姚明公司的部分客户介绍合众的发展远景成长为中国三大综合性金融服务集团在2020年成为国内前十大金融企业集团中期（2008－2010）长期（2010-2020）3年内成为新兴公司中发展最规范、品质最优的典范在2010年成为国内前七大人寿保险集团一家卓越的以保险业为核心的金融企业集团短期（2005－2008）目录合众人寿简介2008年合作目标及展望2008年主力合作产品优势2007年合作成果回顾07年合作回顾----对农行的综合贡献度2007年存入分行2800万存款2007年合众在农行长红A产品保费收入达到6112.9万元保费收入资源互助其他贡献农行是合众唯一的工资发放单位及个险首期转帐单位（当前上海个险人力突破3500人,月新契约平台近2000万，保单近4000件,稳居上海第四位）目录合众人寿简介2008年合作目标及展望2008年主力合作产品优势2007年合作成果回顾主力之一——

金长红B款（万能）﹡保险期限：终身万能寿险﹡最低保证利率：2.5%﹡保险责任：最高2倍保单账户价值产品形态﹡投保条件

（1）投保人：年满18周岁；（2）被保险人：出生满28天～65周岁；（3）交费方式：趸交，每份1000元，5份起售

（4）初始费用全额返还：初次收取3%，于第3、5、8年分别返还1%；（5）可以累计投保；56-65周岁最高投保250份；16-55周岁最高投保2000份；0-15周岁最高投保25份；国内仅有！！今年10月各家保险公司公布的结算利率新华人寿5.62%,合众人寿5.60%，太平人寿5.60%，中英人寿5.60%,其中新华人寿的初始费用高达10%。太平人寿初始费用5%，中英人寿的三款初始费用分别7.5%,10%,9%。单从结算利率上来看，合众并列市场第二，但从整体收益上来看，合众收益第一。金长红Ｂ款10月结算利率同业比较摘自上海《新闻晚报》调息时间(07年)金长红B结算利率银行5年期定期利率税后税前3月18日3.8%3.52%4.41%5月19日4.11%3.96%4.95%7月21日5.00%4.96%5.22%8月22日5.25%5.22%5.49%9月15日5.6%5.47%5.76%现在5.78%5.56%5.85%注：以同期银行5年期定期利率为例做比较金长红B款利率联动示意:金长红Ｂ款结算利率走势图金长红B款(万能型)全国初始费用最低在邮政已有良好业绩销售业绩举例金长红B款07年4月进入市南邮局销售，月平台维持在1500万左右，快速显现出其产品优势。保险期间:终身被保险人年龄:出生满28天-65周岁交费：趸交，每份1000元，10份起售；0-17周岁最高保费200万；18-55周岁最高保费500万；56-65周岁最高保费100万。可重复投保。保险责任：若被保险人因疾病身故，按保单账户价值的100%给付疾病身故保险金，本主合同终止；若被保险人因遭受意外伤害身故，按保单账户价值的105%给付意外身故保险金，本主合同终止。主力之二——精选投连B款初始费用：小于5万元，收0.8％的初始费用；5万或为5万元以上，无初始费用。买卖差价：2%且保留向下调低的权利；保单账户中的资金从一个投资账户全部或部分转移至其它投资账户，不收取买卖差价。

资产管理费：进取型和平衡型账户最高为2%，稳健型投资账户最高为1.5%。风险保费：无保单管理费：无账户转换手续费：免转换手续费，3次/年；超过3次的20元/次退保及部分领取费用：若您在保险责任生效后前四个保单年度内申请退保或部分领取保单账户价值，我们将收取一定的手续费，手续费比例第一至第四保单年度分别为保单账户价值的4%、3%、2%、1%。费用收取的优势合众精选投连B款产品优势综合比较公司合众平安太平安联产品精选投连B款聚富步步高财富领御汇金世家帐户设置（资产管理费）进取型账户2%精选权益投资账户1.2%蓝筹成长型1.5%成长型2%平衡型账户2%基金投资账户1.2%平衡稳定型1.5%平衡型2%稳健型账户1.5%发展投资账户1.2%安益避险型1%安益型2%初始费用＜5万0.8%，＞5万无4%3%1%买卖差价最高2%，账户间转换不收费2%2%2%风险保费无有无无保单管理费无无无无帐户转换手续费免费3次/年，20元/次免费12次/年，20元/次无目前免费退保及部分领取费4%3%2%1%无5%4%3%2%1%2%2%2%2%2%保险保障疾病100%意外105%身故105%疾病105%意外200%max（帐户、110%（保费-领取））持续奖励无无第6-8年，1%/年无目录合众人寿简介2008年合作目标及展望2008年主力合作产品优势2007年合作成果回顾成为最好的产品供应商08年合作目标----产品策略(一)分红万能投连选择最具有市场竞争力的两款新产品在农行推广金长红B款(万能型)合众精选投连B款08年合作目标----产品策略（二）初费低廉全额返还在邮政已有良好业绩5万以上无初始费用优势产品全新上市每年度对渠道进行5-6次大规模培训，涉及产品介绍、销售话术，理财知识讲座等，培训制度化。每月利用周分析会的形式对客户经理进行产品培训，规范销售,提升技能,更好的服务渠道。内部培训渠道培训08年合作目标----培训策略销售策略互相沟通，相互配合，进行销售活动的策划与组织。08年合作:人员配置支持每个支行2名—3名客户经理一