高级经济师《金融专业实务》综合练习6

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单选题（共68题，共68分）

1.在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是()。

A.投资银行

B.商业银行

C.证券公司

D.中央银行

2.我国监管信托业务的金融机构是()。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

3.当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率()。

A.大于零

B.小于零

C.等于零

D.不能确定

4.认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。

A.货币数量论

B.古典利率理论

C.可贷资金理论

D.流动性偏好理论

5.资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是()。

A.利率风险

B.通货膨胀风险

C.非系统性风险

D.系统性风险

6.假定某2年期零息债券的面值为100元，发行价格为85元，某投资者买入后持有至到期，则其到期收益率是()。

A.7.5%

B.8.5%

C.17.6%

D.19.2%

7.投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为()万元。

A.110

B.120

C.125

D.135

8.根据中国银行业监督管理委员会2022年发布的《商业银行风险监管核心指标》，下列指标中，属于衡量市场风险的指标是()。

A.核心负债比率

B.单一集团客户授信集中度

C.流动性缺口比率

D.累计外汇敞口头寸比率

9.在完全市场经济条件下；货币均衡最主要的实现机制是()。

A.央行调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

10.“太多的货币追求太少的商品”，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于()通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.结构型

D.隐蔽型

11.我国银行风险的最主要表现是()。

A.法律风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.信用风险

12.下列关于风险的说法，不正确的是（）。

A.风险是损失的来源，同时也是盈利的基础

B.风险是收益的概率分布

C.风险是一个事前概念，损失是一个事后概念

D.风险通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，可以等同于损失本身

13.下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是()。

A.审批制

B.注册制

C.备案制

D.核准制

14.根据凯恩斯学派的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果，主要取决于()。

A.投资的利率弹性和货币需求的利率弹性

B.投资的利率弹性和货币供给的利率弹性

C.投资的收入弹性和货币需求的收入弹性

D.投资的收入弹性和货币供给的收入弹性

15.核准制度是证券发行监管内容之一，其实质是（）。

A.申请备案登记制度

B.自律约束制度

C.批准许可制度

D.监控核准制度

16.目前我国证券交易所的组织形式是（）。

A.公司制

B.会员制

C.委员会制

D.理事会制

17.下列不属于我国证券投资信托业务的投资范围的是（）。

A.封闭式证券投资基金

B.银行存款

C.B股股票

D.A股股票

18.（）属于金融工程最主要的应用领域。

A.金融风险管理

B.资产定价

C.金融产品创新

D.套利

19.下列关于租赁的资产管理功能，说法错误的是（）。

A.通过经营性融资租赁可达到表外融资的目的

B.在经营性融资租赁中，租赁资产不记入承租人的资产负债表

C.通过售后回租，降低了企业收益率

D.通过融资租赁可以使承租人更有效地使用设备，提高资产使用效率

20.巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

21.与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。

A.贵金属

B.不动产

C.股票

D.货币资金

22.我国的中央银行是指()。

A.中国商业银行

B.中国农业银行

C.中国人民银行

D.中国建设银行

23.一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是（）。

A.此情形属于市场风险的一种

B.此情形是操作风险的表现

C.此情形会造成交易成本下降

D.此情形不会引发信用风险

24.欧洲货币市场是指专门从事()的市场。

A.美元存放与借贷

B.欧元存放与借贷

C.境内货币存放与借贷

D.境外货币存放与借贷

25.如果A国的利率高于B国，则A国货币相对于B国货币在远期将()。

A.升值

B.贬值

C.不变

D.无法判断

26.货币的购买力与一般物价水平呈反比，是一般物价水平的()。

A.一倍

B.相反数

C.正数

D.倒数

27.一国居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币相兑换，则该国实现了()可兑换。

A.经常项目

B.资本项目

C.贸易项目

D.完全

28.规定了欧洲货币联盟四个趋同标准的条约是()。

A.《马德里条约》

B.《阿姆斯特丹条约》

C.《稳定与增长公约》

D.《马斯特里赫特条约》

29.银行同业拆借以(）拆借为主。

A.6个月

B.4个月

C.隔月头寸

D.隔夜头寸

30.流动性资产是指（）个月内变现的资产。

A.1

B.2

C.6

D.12

31.商业银行的贷款，按照贷款保全方式可分为（）。

A.长期贷款和短期贷款

B.信用贷款和担保贷款

C.企业贷款和个人贷款

D.正常贷款和关注贷款

32.某债券为一年付息一次的息票债券，票面价值为1000元，息票利率为8%，期限为10年，当市场利率为7%时，该债券的发行价格应为（）元。

A.1000

B.1070

C.1076

D.1080

33.某投资者5年后有一笔投资收入为30万元，投资的年利率为10%，用复利方法计算的该项投资现值介于（）之间。

A.17.00万元至17.50万元

B.17.50万元至18.00万元

C.18.00万元至18.50万元

D.18.50万元至19.00万元

34.京东供应链模式属于()。

A.第三方支付

B.众筹

C.大数据金融

D.互联网金融门户

35.靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场是()。

A.交易所市场

B.柜台市场

C.第三市场

D.第四市场

36.目前，()是我国最规范的企业年金法人受托机构主体。

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.证券公司

37.如果某证券的β值为1.5，若市场组合的风险收益为10％，则该证券的风险收益为()。

A.5％

B.15％

C.50％

D.85％

38.中央银行相对独立性的保持应遵循的原则不包括()。

A.以一国宏观经济目标为出发点制定货币政策

B.以一国宏观经济目标为出发点从事业务操作

C.按照金融运行规律，制定实施货币政策

D.按照市场经济状况，制定实施货币政策

39.从1979年至今，我国信托业在30多年的发展过程中先后经历了()次重大的清理整顿。

A.2

B.3

C.4

D.5

40.古典学派的储蓄投资理论认为，当S＜I时，利率会()。

A.上升

B.下降

C.不变

D.取得均衡

41.债券价格、必要收益率与息票利率之间存在的关系是()。

A.息票利率小于市场利率，债券价格高于票面价值

B.息票利率小于市场利率，债券价格小于票面价值

C.息票利率大于市场利率，债券价格小于票面价值

D.息票利率等于市场利率，债券价格不等于票面价值

42.2022年5月22日，国内著名电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是()。

A.首次公开发行

B.股权再融资

C.定向公开发行

D.定向募集

43.现场检查是指通过监管当局的()来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

A.合并报表

B.单一报表

C.实地作业

D.理论认证

44.在国际货币市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率不包括()。

A.伦敦银行同业拆借利率

B.新加坡银行同业拆借利率

C.全国银行间同业拆借利率

D.香港银行同业拆借利率

45.下列关于汽车金融公司说法错误的是()。

A.经中国人民银行批准设立

B.能够推动汽车消费升级

C.支持汽车产业发展

D.促进金融服务水平提升

46.金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于()。

A.违约风险

B.流动性风险

C.信誉风险

D.财务风险

47.我国利率市场化改革采取渐进模式，其步骤是()。

A.“先外币，后本币；先贷款，后存款”

B.“先本币，后外币；先贷款，后存款”

C.“先外币，后本币；先存款，后贷款”

D.“先本币，后外币；先存款，后贷款”

48.市场风险源于市场中的金融市场，是()的风险。

A.金融市场主体发生意外变动

B.金融市场客体发生意外变动

C.金融市场价格发生意外变动

D.金融市场汇率发生意外变动

49.下列关于分割市场理论，说法错误的是()。

A.不能解释收益率曲线向上倾斜

B.不能解释不同到期期限的债券倾向于同向运动

C.不能解释短期利率降低时，收益率曲线向上倾斜

D.分割市场理论假定不同到期期限的债券无法相互替代

50.国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系是()关系。

A.上级与下级

B.领导与被领导

C.监督与被监督

D.指导与被指导

51.下列财产设立信托，不需进行信托登记的是()。

A.土地使用权和房屋所有权

B.股票、股权

C.著作权、商标权、专利权

D.动产

52.下列关于金融监管机构说法错误的是()。

A.依法行使审批或核准权

B.依法办理基金备案

C.对基金违法违规行为进行查处

D.承担着重要的一线监控职责

53.2022年以后，银行信贷不良资产包括次级类、可疑类、()。

A.呆账类

B.损失类

C.逾期类

D.呆滞类

54.高失业与高通货膨胀并存的局面一般称为()。

A.通胀

B.萧条

C.滞胀

D.衰退

55.某投资银行存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是()元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

56.我国的农村信用社是具有法人资格的()。

A.合作金融机构

B.非盈利性机构

C.互助机构

D.支农的政策性机构

57.在实际运用中，下列哪项不是影响套期保值效果的因素？()

A.需要避险的资产与期货标的资产不完全一致

B.需要避险的期限与避险工具的期限不一致

C.套期保值者容易确切地知道未来拟出售或购买资产的时间

D.套期保值者不容易找到时间完全匹配的期货

58.中央银行根据产业行情、购价趋势和金融市场动向，规定商业银行季度贷款的增减额，并“指导”执行是()。

A.道义劝告

B.贷款限制

C.信贷计划

D.窗口指导

59.某投资者用10000元进行为期一年的投资，假定市场年利率为6％，利息按半年复利计算，该投资者投资的期末价值为()元。

A.10000

B.10600

C.10609

D.11236

60.现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为()。

A.8％

B.10％

C.12.5％

D.15％

61.以下资料选自2022年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2022627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商

62.以下资料选自2022年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2022627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

63.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。

A.证券的收益

B.手续费

C.企业利润

D.借款利息

64.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。

A.质押融资

B.抵押融资

C.信用借款

D.证券交易

65.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。

A.货币市场

B.票据市场

C.资本市场

D.股票市场

66.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。

A.1

B.3

C.6

D.12

67.金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2022年6月17目，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一

68.金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2022年6月17目，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

多选题（共31题，共31分）

69.我国实行分业经营的银行制度，在这种制度下，我国商业银行可以从事的业务有()。

A.存款业务

B.贷款业务

C.汇兑业务

D.结算业务

E.保险业务

70.根据凯恩斯的流动性偏好理论，人们持有货币的动机有()。

A.交易动机

B.成就动机

C.预防动机

D.交往动机

E.投机动机

71.在外债总量管理中，外债的吸收能力取决于债务国的()。

A.负债能力

B.管理能力

C.营运能力

D.偿债能力

E.扩张能力

72.下列说法中，属于通货膨胀成因的有()。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化

E.流动性陷阱

73.对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。下列估值方法中,属于相对估值法的有()

A.市盈率倍数估值法

B.市净率倍数估值法

C.股利折现模型

D.折现现金流模型

E.企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益倍数估值法

74.在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）。

A.审贷分离机制

B.集中分散机制

C.授权管理机制

D.额度管理机制

E.贷后问责机制

75.根据产生的原因，国际收入不均衡分为()。

A.收入性不均衡

B.货币性不均衡

C.周期性不均衡

D.结构性不均衡

E.历史性不均衡

76.持续的、大规模的国际收支顺差对一国经济的影响表现为()。

A.不利于对外经济交往

B.使该国的偿债能力降低

C.不利于本国商品的出口

D.带来通货膨胀压力

E.容易引起国家间的摩擦

77.考虑贬值能否改善贸易收支时，需注意的问题有()。

A.通胀

B.乘数

C.弹性

D.货币

E.时滞

78.按照外汇交易的支付通知方式可以将汇率分为()。

A.即期汇率

B.远期汇率

C.电汇汇率

D.信汇汇率

E.票汇汇率

79.商业银行在成本管理中要遵守的基本原则包括成本最低化原则、全面成本管理原则和（）。

A.成本管理的科学化原则

B.成本结构合理化原则

C.成本价值化原则

D.成本补偿原则

E.成本责任制原则

80.证券交易委托的种类主要有（）。

A.整数委托

B.零数委托

C.市价委托

D.竞价委托

E.限价委托

81.西方商业银行在激励约束制度中，采用的薪酬结构主要有()。

A.短期激励机制

B.定期带薪休假制度

C.科学的工资和资金制度

D.长期激励机制

E.各种福利计划

82.债券按发行主体可分为()。

A.私债

B.政府债券

C.准国债

D.金融债券

E.公司债券

83.信托资金的需求者包括()。

A.个人

B.金融机构

C.政府

D.家庭

E.工商企业

84.恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈，使货币部分甚至完全丧失了()。

A.价值尺度功能

B.价格标准功能

C.交易媒介功能

D.价值贮藏功能

E.使用价值

85.按并购的出资方式划分，并购形式可分为()。

A.现金购资产

B.现金购股票

C.用股票购买资产

D.杠杆收购

E.管理层收购

86.《证券公司监督管理条例》第十条规定，证券公司变更()时，应当经国务院证券监督管理机构批准。

A.注册资本

B.业务范围

C.合并、分立

D.公司章程的任一条款

E.境内分支机构的营业场所

87.银行机构财务监管的内容包括()。

A.收入的来源与结构

B.支出的去向与结构

C.资产的来源与结构

D.资源的来源与结构

E.产出的去向与结构

88.衡量我国收益合理性的指标为()。

A.成本收入比

B.准备金利率

C.资产利润率

D.资本利润率

E.拆借资金比例

89.弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为()。

A.各种金融资产

B.恒常收入与财富结构

C.各种资产预期收益和机会成本

D.各种随机变量

E.各种有价证券

90.下面关于货币政策的论述中，正确的有()。

A.在我国，紧缩型货币政策常表现为压缩贷款规模

B.非调节性货币政策是指中央银行对货币政策听之任之

C.扩张性货币政策是中央银行通过增加货币供应量，使利息率下降，从而增加投资，扩大总需求，刺激经济增长

D.如当总需求大于总供给时，宜采取紧缩型货币政策

E.选择货币政策要适应一定国家的社会制度

91.布莱克-斯科尔斯模型的假定有()。

A.无风险利率r为常数

B.没有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会

C.标的资产在期权到期时间之前按期支付股息和红利

D.标的资产价格波动率为常数

E.假定标的资产价格遵从混沌理论

92.封闭式基金与开放式基金的区别主要有()。

A.投资者不同

B.份额限制不同

C.交易场所不同

D.价格形成方式不同

E.激励约束机制与投资策略不同

93.监管当局处置有问题银行机构的主要措施有()。

A.采取必要的管制措施

B.协调银行同业对有问题银行机构进行救助

C.同类银行进行救助

D.对有问题银行机构进行兼并

E.接管有问题银行

94.按信托利益归属的不同，可将信托划分为()。

A.自益信托

B.他益信托

C.私益信托

D.公益信托

E.集合信托

95.控制非贷款资产风险的主要措施有()。

A.建立存款准备金制度，留足备付金，确保支付

B.对拆放同业资产，建立按风险含量高低划分审批管理权限的制度

C.严格控制高风险含量的委托代办资产

D.严格控制其他内部资产的风险含量

E.凡与涉外有关的保函、利率、汇率合约，均应实行分级审批

96.我国的货币政策工具包括()。

A.存款准备金

B.再贴现与再贷款

C.公开市场操作

D.汇率工具

E.常备借贷便利

97.以下资料选自20