2022年证券从业资格考试《证券基础知识》重点摘要

使用方法介绍：

1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示临时需要记

忆的内容或简洁理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，确定用铅笔划褐色内容。

日常复习主要关注三色划线内容，考前快速扫瞄红色和蓝色内容，铅笔内容确定把握时请擦掉。

2、学问点把握。日常复习留意明确学问点，特别留意多项选择题学问点的提示。代表一个明显的学问点。

3、复习流程。第一阶段，①自主快速扫瞄全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要学问点；

③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。培训师催促50分以下者加大复习力度。

其次阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中查找做错试题对应的学问点，查找做错缘由，假设内容未

记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。培训师

催促55分以下者加大复习力度。70分以上者可完毕该们课程复习，考前三天突击温习即可。第三阶段，

①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中查找做错试题对应的学问点，查找做错缘由，假设内容未记录请用三色

中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。培训师催促60分

以下者加大复习力度。将确定已把握的铅笔勾画内容擦掉。④考前三天开头自由温习，考前L2小时快速扫瞄红

色和蓝色勾画内容。

4,模拟测试中各工程单独列分。①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的

理解。②推断题60题，30分，参考分值24分,低于24分者，加强单句的记忆。③0.5分多项选择题40题，

20

分，参考分值12分，低于12分者，加强重点段落的理解和记忆。④1分多项选择题20题，20分，参考分值

10

分，，低于10分者，加强难点段落的记忆。

5、1、6、7、8章是一个学问体系：证券市场。2、3、4、5章是另一个学问体系：证券产品。请分别连续复

习。

6、从业根底的复习以理解为主，交易的复习以记忆为主。在时间安排上：根底的复习时间占4层，交易占6

层。个人留意复习时间的安排。

第一章、证券市场概述

学问点101(P1)：证券的含义(多项选

择)

□证券是指各类记载并代表确定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应

有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，说明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特

定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以实行纸质形式或其他形式。

学问点102(P1)；有价证券的含义(推断)

有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有全部权或债权的凭证。

□这类证券本身没有价值，但它代表着确定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交

易价格。

□有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来确定收益的资本。独立于实际

资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也

不愿定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

学问点103(P2)：有价证券分类概念(多项选择、推断)

狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。

商品证券是证明持有人有商品全部权或使用权的凭证。口有提货单、运货单、仓库栈单等(不能事先确定对

象的，不属于。如货币、购物券等)

货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括：一类是商业证券：商业汇票和商

业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。

学问点104(P2)：有价证券分类标准(单项选择、多项选择、推断)

□1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中心政府或地方政府发行的

债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券，我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为

筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中

金融债券尤为常见。

□2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并

经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交

易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易所市场交易。凭证

式国债和一般开放式基金份额属于非上市证券。

□3、按募集方式分类，分为公募证券和私募证券。公募证券是发行人通过中介机构向不特定的社会公众投

资者公开发行的证券，审核较严格并实行公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审核

条件宽松，投资者少，不实行公示制度。信托打算和理财打算，上市公司定向增发属私募证券。

口4、按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券。股票和债券是证券市场两个最根本和最主要的

品种。

学问点105(P3)：□有价证券特征(单项选择、推

断)1、收益性。

2,流淌性。指证券持有人在不造成资金损失的前提下以证券换取现金的特征。可以通过兑付、承兑、贴现和

转让等方式实现。

3、风险性。指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至本金也受到损失的可能。整体上说，证券的风

险与其收益成正比。通常状况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投资者要

求的预期收益越低。

4、期限性。债券一般有明确的还本付息期限