2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》模拟试题（三）及答案解析

2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》

模拟试题（三）及答案解析

（总分：100,考试时间:90分钟）

1、选择题

1.我国证券公司的设立实行审批制，由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，未经批

准，任何单位和个人不得经营证券业务。

A.中国证监会

B.财政部

C.中国银监会

D.中国人民银行

【正确答案】A

【答案解析】无

2.证券在证券交易所上市交易，应当采用（）。

A公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式

B做市商交易方式

C集中竞价交易方式

D公开的交易方式

【正确答案】A

【答案解析】证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证

券监督管理机构批准的其他方式。

3.设立股份有限公司应由（）作为申请人。

A董事会

B监事会

C理事会

D董事长

【正确答案】A

【答案解析】设立股份有限公司应由董事会作为申请人。

4.在吸收资金时，以个人为目标的（），一般吸收个人小额储蓄资金，又被称为储蓄债券。

A流通国债

B非流通国债

C短期国债

D中长期国债

【正确答案】B

【答案解析】［解析］非流通国债（储蓄国债）是指不允许在流通市场上交易的国债。这种

国债不能自由转让，它可以记名，也可以不记名。非流通国债吸收资金，有的以个人为目标，

有的以一些特殊的机构为对象。以个人为目标的非流通国债，一般是吸收个人小额储蓄资金，

故有时称之为储蓄债券。

5.按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金

年度已实现收益的（）。

A.60%B.70%C.80%D.90%

【正确答案】D

【答案解析】无

6.证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当通过（）为客户提供资产管理

业务。

A.公司账户

B.该客户的账户

C.证券登记结算公司账户

D.专门账户

【正确答案】D

【答案解析】无

7.证券经纪业务运营管理的主要内容包括（）。

I.账户管理（包括证券账户和资金账户管理）

II.证券委托买卖

III.清算交割

IV.投资者教育与适当性管理

Alli、IV

BLIkHLIV

Cl、II、III

DI、II、IV

【正确答案】B

【答案解析】经纪业务主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清

算交割等。投资者教育与适当性管理是投资者教育及咨询服务的内容，也是证券经纪业务运

营管理的内容。

8.下列选项中，（）不属于证券登记结算公司业务。

A证券账户设立

B实物证券的保管

C记名证券的存管和过户

D发表证券投资咨询报告

【正确答案】D

【答案解析】［解析］D项发表证券投资咨询报告属于证券投资咨询机构的业务。

9.在我国，证券公司的下列事项中不需要经证券监督管理机构批准的是()。

A撤销分支机构

B变更注册地址

C变更公司章程中的重要条款

D变更持有5%以上股权的股东

【正确答案】B

【答案解析】［解析］证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册

资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分

立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。证券公司在境外设

立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。

10.()是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中隐瞒重要事

实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他

严重情节的行为。

A非法集资类犯罪

B擅自改变公开发行证券募集资金用途的犯罪

C违规披露、不披露重要信息的犯罪

D欺诈发行股票、债券罪

【正确答案】D

【答案解析】欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券

募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、

后果严重或者有其他严重情节的行为

11.我国的（）是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。

A.金融债券B.银行债券C.国家债券D.公司债券

【正确答案】D

【答案解析】无

12.财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，

财务顾问和委托人应当自终止之日起（）个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申

报文件，并说明原因。

A3

B5

C7

D10

【正确答案】B

【答案解析】财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委

托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起5个工作日内向中国证监会报告，申请撤

回申报文件，并说明原因。委托人重新聘请财务顾问就同一并购重组事项进行申报的，应

当在报送中国证监会的申报文件中予以说明。

13.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了

()的运作特点。

A契约型基金与公司型基金

B封闭式基金与开放式基金

C契约型基金与开放式基金

D成长型基金与收入型基金

【正确答案】B

【答案解析】［解析］ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封

闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

14.()是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

A.S股B.N股C.H股D.L股

【正确答案】C

【答案解析】［解析］在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为N股、S股、L股。

15.证券经纪业务的()主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规

和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并

普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、

遭受财产损失或声誉损失的风险。

A合规风险

B管理风险

C政策风险

D技术风险

【正确答案】A

【答案解析】证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、

行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行

业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取

监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

16.在西方货币政策传导机制理论中，用P-WfC-Y表示财富传导机制的传导过程，

其中C表示的是O

A股票价格

B货币价格

C财富

D消费

【正确答案】D

【答案解析】P（股票价格）fW（财富）fC（消费）-Y（收入）。

17.下列选项不属于有限责任公司董事会职权的是o

A决定公司的经营计划和投资方案

B决定公司内部管理机构的设置

C修改公司章程

D决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项

【正确答案】C

【答案解析】有限责任公司的董事会的一般职权是制订方案，提交股东会表决通过。

董事会有权直接决定的事项包括：决定公司的经营计划和投资方案；决定公司内部管理机构

的设置；决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项；根据经理的提名，聘任或者解聘公司副

经理、财务负责人，并决定其报酬事项。

18.（）是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券

业协会、期货业协会或者证券期货监管管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、

变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。

A非法集资类犯罪

B诱骗投资者买卖证券、期货合约罪

C欺诈发行股票、债券罪

D内幕交易、泄露内幕信息犯罪

【正确答案】B

【答案解析】诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证券交易所、期货交易所、证券公

司、期货经纪公司的从业人员.证券业协会、期货业协会或者证券期货监管管理部门的工作

人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，

造成严重后果的行为。

19.证券公司向客户融资融券应当向客户收取一定比例的（）。

A.手续费

B.佣金

C.担保金

D.保证金

【正确答案】D

【答案解析】无

20.对于证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产，下列说法正确的是（）。

A证券公司不得以其向他人提供融资或者担保

B证券公司报批后可以以其向他人提供融资或者担保

C证券公司可以以其向他人提供融资或者担保

D证券公司经客户同意后可以以其向他人提供融资或者担保

【正确答案】A

【答案解析】《证券公司监督管理条例》第61条规定，证券公司不得以证券经纪客户

或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。任何单位或者个人不得强令、指使、

协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。

21.下列不属于自营业务后台职能的是（）。

A账户管理

B账户开户

C资金清算

D会计核算

【正确答案】B

【答案解析】自营业务的投资决策、投资操作、风险监控的机构和职能应当相互独立；

自营业务的账户管理、资金清算、会计核算等后台职能应当由独立的部门或岗位负责，以形

成有效的自营业务前、中、后相互制衡的监督机制。

22.诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循（）的原则。

I.时效；

II.真实；

III.公正；

IV.规范。

AkIkIlkIV

BIKIlkIV

CLILIV

DLHLIV

【正确答案】B

【答案解析】诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。

23.下列关于擅自公开或者变相公开发行证券的说法，错误的是o

A对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者

部门会同县级以上地方人民政府予以取缔

B未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资

金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上3%以下的罚款

C未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资

金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款

D对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以

下的罚款

【正确答案】B

【答案解析】未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，

退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款。

24.下面关于境外上市外资股的阐述，错误的是（）。

A采取记名股票形式

B以人民币标明面值

C以人民币认购

D在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式

【正确答案】C

【答案解析】［解析］c项境外上市外资股以外币认购。

25.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是o

A中国银监会成立

B中国证监会成立

C中国保监会成立

D中国人民银行统一货币发行权

【正确答案】A

【答案解析】2003年3月10日，《关于国务院机构改革方案的决定》批准国务院成

立中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形

成。

26.证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的（），供委托人使用。

A.买卖成交报告单

B.交割单

C.指定交易协议书

D.证券买卖委托书

【正确答案】D

【答案解析】［解析］证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，

供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录。

27.证券交易所要求会员编制库存证券报表。

A按日

B按月

C按季度

D按旬

【正确答案】B

【答案解析】证券交易所要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券

交易所。

28.期货交易所违反规定收取保证金，或者挪用保证金的，对直接负责的主管人员和其

他直接责任人员给予纪律处分，并处以（）的罚款。

A1万元以上10万元以下

B5万元以上50万元以下

C5000元以上5万元以下

D2万元以上20万元以下

【正确答案】A

【答案解析】期货交易所违反规定收取保证金，或者挪用保证金的，对直接负责的主管

人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处以1万元以上10万元以下的罚款。

29.从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到（）人民币。

A5亿元

B1亿元

C5000万元

D2亿元

【正确答案】B

【答案解析】只有经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。

从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到1亿元人民币，净资本不得低

于5000万元人民币。

30.下列说法错误的是o

A公司在清算期间开展与清算无关的经营活动的，由公司登记机关予以警告，没收违法

所得

B公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿

债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前

分配公司财产金额百分之五以上百分之十以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责

任人员处以一万元以上十万元以下的罚款

C清算组成员利用职权徇私舞弊、谋取非法收入或者侵占公司财产的，没收违法所得,

并可以处以违法所得3倍以上10倍以下的罚款

D清算组不依法向公司登记机关报送清算报告，或者报送清算报告隐瞒重要事实或者有

重大遗漏的，由公司登记机关责令改正

【正确答案】C

【答案解析】清算组成员利用职权徇私舞弊、谋取非法收入或者侵占公司财产的，由

公司登记机关责令退还公司财产，没收违法所得，并可以处以违法所得1倍以上5倍以下

的罚款。

31.下列衍生金融工具中，与认股期限极短的认股权证十分相似的是（）。

A.备兑凭证B.认沽权证C.认股权证D.配股权证

【正确答案】D

【答案解析】［解析］备兑凭证属于广义的认股权证，它给予持有者按某一特定价格购

买某种股票或几种股票组合的权利，投资者以一定的代价（备兑凭证发行价）获得这一权利，

在到期日可根据股价情况选择行使或不行使该权利。有了配股权证后，股东可凭借它参加新

股的认购，以追加对上市公司的投资；而备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的

股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。

32.下列选项中，《公司法》对有限责任公司的设立和组织机构的规定内容不包括（）。

A董事的产生，临时董事会的召集，经理的聘任或者解聘

B监事会的设立及监事的产生，监事会的召集和主持，监事会的议事方式和表决程序

C公司章程的完整内容，注册资本的规定，出资形式，认缴出资的义务以及出资人的条

件限制

D股东会的性质及职权，股东会的召集和主持，定期股东会和临时股东会，股东会的议

事方式和表决程序

【正确答案】C

【答案解析】［解析］C项是股东大会的职权。

33.证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，下列说法错误的是

（）o

A自行开展服务，提供投诉处理等业务环节

B对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户

C委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访

D自行开展产品销售、协议签订等业务环节

【正确答案】C

【答案解析】无

34.下列关于证券公司风险控制指标标准的说法，正确的是。

A净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于90%

B净资本与净资产的比例不得低于40%

C净资本与负债的比例不得低于10%

D净资产与负债的比例不得低于15%

【正确答案】B

【答案解析】证券公司风险控制指标标准：净资本与各项风险资本准备之和的比例不

得低于100%；净资本与净资产的比例不得低于40%;净资本与负债的比例不得低于8%;

净资产与负债的比例不得低于20%o

35.如果某可转换债券面额为2000元，转换价格为40元，当股票的市价为74元时，

则该债券当前的转换价值为（）元。

A2400

B3400

C3700

D3900

【正确答案】C

【答案解析】［解析］该债券的转换比例=2000/40=50,所以其转换价值=50*

74=3700（元）。

36.证券公司的（）业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖。

A.发行代理买卖证券

B.承销代理买卖证券

c.网上代理买卖证券

D.柜台代理买卖证券

【正确答案】D

【答案解析】无

37.发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直

接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以的罚款。

A3万元以上30万元以下

B3万元以上60万元以下

C10万元以上30万元以下

D30万元以上60万元以下

【正确答案】A

【答案解析】发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改

正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下

的罚款。

38.某公司优先股固定的股息率为9%,最终收益率的上限为10%,则在公司的税后净

利润率为7%、9%和11%时，股息率为（）。

A.7%、9%和11%B.9%、9%和11%

C.9%、90%和10%D.7%、9%和10%

【正确答案】C

【答案解析】［解析］当公司的税后净利润率低于或等于固定的股息率时，应按固定的

股息率派发股息，当税后净利润率高于固定的股息率时，按照实际税后净利润率派发，但不

应高于最终收益率的上限。

39.设立证券公司的主要股东应具有持续盈利能力，信誉良好，其净资产不低于人民币（）

亿元。

A.1

B.2

C.3

D.4

【正确答案】B

【答案解析】［解析］设立证券公司的主要股东应具有持续盈利能力，信誉良好，最近3

年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

40.是指交易者的心理预期往往决定其交易行为，因而在投机气氛比较浓厚或

市场不确定性比较大的短期国际资金流动中，人们并不是根据自己的真实意见作出决策，而

是揣摩别人的心理进行交易。

A杠杆效应

B羊群效应

C冲击效应

D一体化效应

【正确答案】B

【答案解析】羊群效应是指交易者的心理预期往往决定其交易行为，因而在投机气氛

比较浓厚或市场不确定性比较大的短期国际资金流动中，人们并不是根据自己的真实意见作

出决策，而是揣摩别人的心理进行交易，即“一人带头，大家跟风”的羊群效应。

41.()是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

AS股

BN股

CH股

DL股

【正确答案】C

【答案解析】［解析］在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为N股、S股、L股。

42.下列关于基金公开募集与非公开募集的说法中，正确的是()o

I.私募基金通过非公开方式募集基金；

II.公募基金面向不确定的广大的公众；

III.私募基金募集的对象是少数特定的投资者；

IV.私募基金对信息披露有非常严格的要求。

AkILIII,IV

BkIII

CkIkIV

DLIkIII

【正确答案】D

【答案解析】公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都

要披露；而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。

43.地方政府债券通常可分类为（）。

A一般债券和专项债券

B实物国债和货币国债

C流通国债和非流通国债

D建设国债与特种国债

【正确答案】A

【答案解析】［解析］地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一

般债券（普通债券）和专项债券（收益债券）。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经

费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

44.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为o

A原保险

B再保险

C人身保险

D财产保险

【正确答案】A

【答案解析】发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人

与保险人之间的保险行为，称之为再保险。

45.（）的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年

支付一次）。

A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券

【正确答案】D

【答案解析】［解析］A项零息债券也称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券；

B项浮动利率债券利率是在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期

调整；C项息票累积债券规定了票面利率，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，

存续期间没有利息支付。

46.为了防范从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的

股票，证券公司应当建立并实施有效的（）。

A信息披露

B风险控制

C管理

D信息查询

【正确答案】C

【答案解析】根据《证券公司监督管理条例》第35条的规定，证券公司应当建立

并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收

受他人赠送的股票。

47.根据我国《证券法》，证券公司的设立实行（）制度。

A审批

B核准

C备案

D注册

【正确答案】A

【答案解析】证券公司子公司是指依照《公司法》和《证券法》设立，由一家证券公司

控股,经营经中国证监会批准的单项或者多项证券业务的证券公司。同证券公司的设立制度

一样，我国证券公司设立子公司同样实行审批制。

48.不同的国家对债券的发行有不同的发行制度，（）的核心是公开管理制度。

A.核准制B.注册制C.审批制D.会员制

【正确答案】B

【答案解析】［解析］证券发行制度包括核准制和注册制。其中，注册制的核心是公开

管理制度，核准制的核心是实质管理制度。

49.根据《证券法》的规定，证券公司变更注册资本，必须经（）批准。

A.中国人民银行B.当地政府

C.财政部D.国务院证券监督管理机构

【正确答案】D

【答案解析】［解析］《证券法》第一百二十九条规定，证券公司设立、收购或者撤销

分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人,

变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务

院证券监督管理机构批准。

50.如果中央银行在公开市场上大量收回证券，则证券价格（）。

A下跌

B无变化

C上升

D不能确定

【正确答案】C

【答案解析】［解析］中央银行在公开市场上大量收回证券，放松银根，大量增加基础

货币的供应同时又减少证券的供应，使证券价格上升。

2、组合型选择题

51.证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产，证券公司

股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。

A.30%B.35%C.75%D.70%

【正确答案】A

【答案解析】［解析］《证券公司监督管理条例》第九条规定，证券公司的股东应当用

货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超

过证券公司注册资本的30%。

52.定向资产管理合同应当包括（）制定的合同必备条款。

A中国证监会

B中国证券业协会

C证券交易所

D中国人民银行

【正确答案】B

【答案解析】定向资产管理合同应当包括中国证券业协会制定的合同必备条款。

53.以下风险属于非系统风险的是（）。

A政策风险

B周期波动风险

C利率风险

D财务风险

【正确答案】D

【答案解析】［解析］系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能

变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，包括政策风险、经济周期波动风

险、利率风险和购买力风险等；非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的

风险，包括信用风险、经营风险、财务风险等。

54.根据《证券法》，下列关于公开发行证券募集资金用途的说法，正确的是（）0

A对擅自改变用途的发行人、上市公司直接责任人员仅处警告处理，不处罚款

B对公开发行的股票、债券募集资金用途均没有限制

C擅自改变用途而未作纠正的不得再次公开发行

D通过董事会的决议可以改变募集资金用途

【正确答案】C

【答案解析】无

55.影响金融市场的主要因素不包括o

A经济因素

B法律因素

C市场因素

D政策因素

【正确答案】D

【答案解析】影响金融市场的主要因素包括：（1）经济因素。（2）法律因素。（3）市场因

素。（4）技术因素。

56.（）包括证券经营机构和证券服务机构两类。

A.证券中介机构B.证券交易所C.证券发行机构D.证券监管机构

【正确答案】A

【答案解析】无

57.由证券公司办理的证券发行称为（）。

A.私募发行B.公募发行C.自办发行D.承销发行

【正确答案】D

【答案解析】［解析］A项私募发行是指向少数特定投资者发行证券；8项公募发行是指

向不特定的社会公众投资者公开发行证券；（3项自办发行是指发行公司自行办理证券的发

行。

58.在国际资本市场筹集资金的国际债券的记价货币通常是（）。

A外国货币

B国际通用货币

C本国货币

D本国货币或外国货币

【正确答案】B

【答案解析】［解析］国际债券的计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、

欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。

59.1984年11月，（）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券

市场。

A.财政部B.中国人民银行C.中国银行D.中国建设银行

【正确答案】C

【答案解析】［解析］1993年9月，财政部首次在日本发行了300亿日元债券，标志着

我国主权外债发行的正式起步。从1984年以来，财政部、国家开发银行、进出口银行、中

信公司、中国银行、建设银行等国内机构陆续在境外发行外币债券，发行覆盖了欧洲、美国、

日本、中国香港、新加坡等市场。

60.历史上第一家由中国人自己创办的证券交易所是（）。

A.北平证券交易所B.上海华商证券交易所

C.深圳证券交易所D.上海证券交易所

【正确答案】A

【答案解析】［解析］1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证

券交易所。

61.基金托管人与管理人之间是（）关系。

A监管者与经营者

B所有者与监管者

C经营者与监管者

D委托者与受托者

【正确答案】A

【答案解析】［解析］基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人由投

资专业人员组成，负责基金资产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金

资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合

规。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚任何一方有违规之处，

对方都应当监督并及时制止，直至请求更换违规方。

62.发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责

任人涉嫌犯罪的，依法移送司法机关,()。

A追究民事责任

B追究刑事责任

C追究行政责任

D追求经济责任

【正确答案】B

【答案解析】发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其

他直接责任人涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。

63.2008年，在全球金融机构中，放大金融市场风险的因素是o

A资产证券化和杠杆

B证券援助太少

C企业并购和扩张

D金融监管太严

【正确答案】A

【答案解析】2008年，在全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生

产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。

64.符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方

融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易属于()。

A股票抵押回购

B股票质押回购

C股票约定回购

D股票报价回购

【正确答案】B

【答案解析】股票质押回购是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质

押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

65.托管费来源于（）。

A.股息B.利息C.基金资产D.投资者缴纳

【正确答案】C

【答案解析】［解析］基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取

的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管

人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。

66.余额包销最长不得超过o

A1个月

B3个月

C半年

D1年

【正确答案】B

【答案解析】《中华人民共和国证券法》第三十三条第一款规定，证券的代销、包销

期限最长不得超过90日。包销又可分为全额包销和余额包销两种方式，故选B。

67.上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议

行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出

席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事（）通过。

A1/3

B过半数

C2/3

D一致

【正确答案】B

【答案解析】［解析］《公司法》第一百二十五条规定，上市公司董事与董事会会议决

议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使

表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经

无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提

交上市公司股东大会审议。

68.下列关于中国证监会的说法正确的是o

A中国证监会成立于1993年

B中国证监会在上海、深圳等地设立10个稽查局

C中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立30个证监局

D中国证监会为国务院直属正部级事业单位

【正确答案】D

【答案解析】中国证监会成立于1992年10月。中国证监会在上海、深圳等地设立9

个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。

69.证券公司办理经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，责令改正，没收违法

所得，并处以的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。

A5万元以上10万元以下

B3万元以上10万元以下

C5万元以上20万元以下

D5万元以上30万元以下

【正确答案】C

【答案解析】根据《中华人民共和国证券法》第二百一十二条的规定，证券公司办理

经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的，或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿

证券买卖的损失作出承诺的，责令改正，没收违法所得，并处以5万元以上20万元以下的

罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警

告，并处以3万元以上10万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。

70.下列关于有限责任公司的董事和监事任期的说法，错误的是（）。

A董事任期届满，连选可以连任

B董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年

C监事任期届满，连选可以连任

D监事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过五年

【正确答案】D

【答案解析】无

71.依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的

事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册的证券市场主体是（）。

A中国证监会

B证券登记结算机构

C中国证券业协会

D证券交易所

【正确答案】B

【答案解析】证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确

认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。

72.依据《证券法》，证券登记结算公司需要履行的职能不包括（）o

A证券的发行与承销

B证券持有人名册登记及权益登记

C证券账户、结算账户的设立和管理

D证券交易所上市证券交易的清算、交收与相关管理

【正确答案】A

【答案解析】［解析］证券登记结算公司依据《证券法》规定，履行以下职能：①证券

账户、结算账户的设立和管理；②证券的存管和过户；③证券持有人名册登记及权益登记；

④证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理；⑤受发行人委托派发证券权益；⑥办

理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；⑦务院证券监督管理机构批准的其他业

务。A项属于证券公司的职能。

73.下列关于分公司的说法中，错误的是（）o

A业务、资金、人事等各方面受总公司管辖和控制

B不具有法人资格

C可以在总公司的授权范围内进行经营活动

D承担法律后果

【正确答案】D

【答案解析】分公司是指业务、资金、人事等各方面受总公司管辖和控制而不具有法人

资格的分支机构。分公司不具有法人资格，可以在总公司的授权范围内进行经营活动，由总

公司承担法律后果。

74.基金托管人与管理人之间是（）关系。

A.监管者与经营者B.所有者与监管者

C.经营者与监管者D.委托者与受托者

【正确答案】A

【答案解析】［解析］基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人由投

资专业人员组成，负责基金资产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金

资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合

规。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚任何一方有违规之处，

对方都应当监督并及时制止，直至请求更换违规方。

75.对于采取代销方式销售的公司债券，其销售期限不超过（）。

A180日

B90日

C360日

D60日

【正确答案】B

【答案解析】无

76.备兑凭证增加了股票的（）。

A.风险性

B.安全性

C.流动性

D.收益性

【正确答案】C

【答案解析】［解析］备兑凭证的作用是有利于激活和发展证券市场，活跃股票交易的

二级市场，因此增加了流动性。

77.保险公司投资于无担保企业（公司）债券的账面余额，合计不高于本公司上季末总

资产的O

A10%

B20%

C30%

D40%

【正确答案】B

【答案解析】《保险资金投资债券暂行办法》第十三条规定，保险公司投资有担保的

企业（公司）债券，可以按照资产配置要求，自主确定投资总额；投资无担保非金融企业（公司）

债券的余额，不超过该保险公司上季末总资产的20%o

78.公司的经营范围由（）规定。

A工商局

B税务局

C公司章程

D董事会

【正确答案】C

【答案解析】参见《公司法》第十二条规定。

79.买卖封闭式基金在基金价格之外要支付费用为()。

A.手续费B.印花税C.申购费D.赎回费

【正确答案】A

【答案解析】［解析］买卖封闭式基金在基金价格之外要支付手续费，申购费和赎回费

是在买卖开放式基金时发生的费用。

80.需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。

A信贷融资

B直接融资

C间接融资

D境外融资

【正确答案】C

【答案解析】在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，

而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资

关系。

81.申请证券执业证书的申请人符合规定条件的，证券业协会应当自收到申请之日起

()日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

A15

B20

C30

D60

【正确答案】C

【答案解析】申请人符合规定条件的，协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证

监会备案，颁发执业证书；不符合本办法规定条件的，不予颁发执业证书，并应当自收到申

请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。

82.若按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券的类型分（）。

A独立性与非独立性

B可分型与不可分型

C独立性与分离型

D可分离型与非分离型

【正确答案】D

【答案解析】［解析］按附新股认股权和债券能否分开来划分，债券可分为：①可分离

型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让；②非分

离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖对象的债券。

83.下列有关证券业务的专业人员范围的说法，正确的有（）。

I.证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员；

II.除相关部门管理人员外，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业

人员；

III.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员；

IV.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的管理人员。

AkIII,IV

BkILIII

CkIkIV

DHLIV

【正确答案】A

【答案解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第4条的规定，从事证券业务的

专业人员是指：①证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专

业人员，包括相关业务部门的管理人员；②基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、

研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人

员；③证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；④证券资信

评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员同中国证监会规定需要取得从

业资格和执业证书的其他人员。

84.证券公司代理证券发行人发行证券的行为属于（）。

A证券承销业务

B证券经纪业务

C融资融券业务

D证券自营业务

【正确答案】A

【答案解析】［解析］B项证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户

委托代客户买卖有价证券的行为；C项融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券

或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动；D项证券自营业务是指证券公司为

本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。

85.国务院证券监督管理机构对证券公司对要求审查董事、监事任职资格的申请，自

受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

A10

B15

C20

D30

【正确答案】C

【答案解析】国务院证券监督管理机构对证券公司对要求审查董事、监事任职资格的

申请，自受理之日起20个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

86.所谓操纵市场，是指机构或个人利用其（）等优势，影响证券交易价格或交易

量，制造证券交易假象。

A资金、信息

B市场

C价格

D股票

【正确答案】A

【答案解析】所谓操纵市场，是指机构或个人利用其资金、信息等优势，影响证券交易

价格或交易量，制造证券交易假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证

券投资决定，扰乱证券市场秩序，以达到获取利益或减少损失的目的的行为。

87.对指数基金认识不正确的是（）。

A.指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种

B.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险

c.对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具

D.投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少

【正确答案】D

【答案解析】［解析］D项投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格

指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少。

88.证券公司应当与客户签订载人中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合

同，且该合同应由（）统一制定、保管和与客户签订。

A证券公司

B证券交易所

C中国证券业协会

D中国证监会

【正确答案】A

【答案解析】证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的

必备条款的融资融券业务合同。该合同应由证券会司统一制定、保管和与客户签订。

89.下列有关公司的说法，错误的是（）。

A公司以营利为目的

B公司以其全部资产对外承担民事责任

C我国《公司法》主要适用于有限责任公司和股份有限公司

D公司股东对公司承担无限连带责任

【正确答案】D

【答案解析】公司是指以营利为目的，由一个股东单独投资组建或者特定人数的股东联

合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部财产对外承担民事责任的企

业法人。

90.证券在证券交易所上市交易，应当采用