银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点

银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点1、问答题《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定?正确答案：对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳(江南博哥)动合同或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款，并约定在解除或者终止劳动合同后，在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞业限制约定的，应当按照约定向用人单位支付违约金。2、单选下列哪些是银行不能自行开立的账户()?A、资本项目-自营外汇贷款专户B、外币股票交易账户C、暂存户-开证、付汇保证金户D、资本金账户3、单选金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地()机关报告。A、国家外汇管理局D、公安机关4、多选按照中国银行固定资产管理的部门分工，与固定资产管理相关的部门A、财务管理部门B、条线管理部门C、集中采购部门D、实物管理部门E、会计核算部门F、使用部门5、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后()履行第二次移交。A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日6、单选追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其()请求偿(一)截止到评级时点，客户在中行授信资产风险分类为可疑类或损失类；(二)截止到评级时点，客户在中行授信本金逾期90天(含)以上；(三)截止到评级时点，客户在中行利息逾期90天(含)以上。10、填空题钙可消除土壤溶液中()、()、()和()等离子过多对作物12、多选费用报销凭证的内容必须具备()。13、多选以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容?()14、多选根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是()。A、授信项目审报表B、授信项目资料C、业务发起单位申请授信的正式行发文(如为省行业务部门，则在审批表上加盖部门公章)正确答案：(1)成立未满两个会计年度、新设合并、分立后名称变更的企业法人客户，吸收合并不视为新组建企业。(2)到评级时点为止，成立已经超过两个会计年度，由于在前一个会计年度内企业尚未开始经营或处于项目建设期，未编制前一年度会计报表或无法提供前一年度完整的会计报表的企业法人客户。以上情况主要适用于建设期超过2年的大型生产企业、公共基础设施建设项目等。(3)对于改制企业，无论企业改制采用何种方式，应遵循”实质重于形式”原则，如果企业的经营实质未发生根本变化，两年的财务报表数据能有效衔接，则不采用新建类企业模型评级。16、单选与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列()条件的客户。A、存款余额在等值人民币200万元(含)以上的客户B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100万元(含)以上支付的客户C、提供上门服务(含上门收送款、上门取送单等)的客户D、贷款余额在等值人民币500万元(含)以上的客户B、效率第一C、利润至上18、多选以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物()。A、所有权、使用权不明或者有争议的财产B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划区内的集体所有土地C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使19、多选风险分类信息可披露的范围是()。A、银监局D、银行同业()的，应按规定向其开户银行提供付款依据。24、多选验资帐户的管理，应遵从以下规定()。25、多选授后监督工作针对风险分类结果为()的所有公司授信。26、单选关于授权卡和柜员卡的表述，正确的是().27、多选在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项?()笔存款未被支取或冻结；核对5万元以上大额挂失的真实性人有效身份证件复印件一并作附件备查(若存款人死亡须提供死亡证明、财产书等具有法律效力的证书或证明。)D、挂失帐户金额大于5万元(不含)的密码挂失必须挂失满七天处理权属证书之日起的()内组织进行。A、一个月C、三个月29、单选柜员尾箱的现金交接，必须(),交接经办员与押运员按规定办理31、单选根据中国人民银行银发(2003)121号文《关于进一步加强房地产信用房应为()的房屋。()账户发生额及余额，并在()系统中及时转销。34、多选代兑旅行支票时，柜员应负责验证代兑的旅行支票，同时().35、单选各类解除挂失及撤销挂失均(),如遇存款人为未成年人、不在国代办人除提供本人有效身份证件外，还需提交()。36、单选严禁在()授权卡和柜员卡。37、多选办理冲正业务时，应遵守以下规定()38、多选在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为()39、问答题什么是社会保险?社会保险的有哪些特征?社会保险具有4个特征：社会保险的强制性、社会保险的保障性、社会保险的钥匙、()、协议书、()等文件和物品。()41、单选对等值()万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。43、单选应当妥善保管和正确使用业务用章，做到()。44、多选以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员()。45、多选办理挂失业务时，应审核().46、单选RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入(),则在会计系统内每月进行批量收费。47、单选()交易通过建立本资料库，可以提高系统对各类核心业务的自动48、单选依法合规保证了竞争的(),使发展更加有序而持久。B、正确方向D、激烈程度49、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括()。A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作50、多选根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被挪用B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁(二把锁的钥匙分别由两人掌管)一封人库保管C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房51、问答题请解释依法合规的内涵?正确答案：依法合规既是银行有效防范风险的需要，也是银行持续发展的内在要求。中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循公平竞争原则。全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规意识，熟练掌握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界52、问答题对员工从事跨部门(岗位)工作时，有什么要求?正确答案：员工从事跨部门(岗位)工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门(人员)的协调指挥。53、单选下列理财产品当中，哪一类理财产品仅面向对私客户销售而不允许向对公客户销售的().B、中银货币市场增值理财C、人民币结构性理财D、中银平稳收益理财54、单选客户要求预留密码的，须由()输入，不得()。额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择().于()小时。58、单选RTS系统根据金额进行交易查询使用的交易码()。款、()、不得拥有(),更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。60、多选任一业务柜员签到后，输入6488进入“查询统计一报表打印”画面，报表日期输入前一工作日日期，报表编号处按“CTRL+/”,有表：()报表打印完后，应将前一工作日往来清单发生额与打印的业务复式传D、CBRPTDO4扣款通知E、CBRPTDO5业务复式传票(交易行)61、问答题离岗时现金箱(柜)不加锁，或非营业时间现金不入库的，给予(1)在试用期间被证明不符合录用条件的；(2)严重违反劳动纪律或者用人单位规章制度的；(3)严重失职，营私舞弊，对用人单位利益造成重大损害的；(4)被依法追究刑事责任的。次现场贷后检查，包括对客户的经营、管理、财务、外部环境、贷款担保(包括保证、抵押、质押等),对外担保、与银行往来(包括银行同业)等情况的授信执行部门应按照《中国银行授后监督工作管理办部门意见，最终审核确定该笔关注类贷款对应客户的风险状况(低风险、风险可控或高风险)和授信管理措施，通知公司业务部门和授信执行部门。65、多选公司业务人员须检查抵(质)押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵(质)押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是()D、对民营企业法人以其财产设定抵(质)押的，应适当加大检查频度，关注抵(质)押物的品质及抵(质)押人的资质和清偿能力业务“TCxxx、Cxxx”,贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号)输入67、单选商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动68、单选经办柜员对业务的处理必须做到(),不得积压；对于大额业务或A、实时处理、及时传递和及时修改69、单选对有疑点的汇票，不能(),应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应()。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明(或收条)。()70、填空题严禁开具()证明.71、多选营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括()。B、防尾随门C、处分，包括警告、记过、记大过、撤职(解除聘任职务)理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的()等交易细节。E、起息日74、多选按照营业税的有关规定，下列说法错误的有()。75、单选人民币结构性理财业务完成后，业务受理行需做怎样的账务处理A、起息日当天，业务受理行需做0526表外科目B、起息日第二天，业务受理行需做0526和0626的表外科目C、起息日当天，省行运营部需做0526和0626的表外科目D、起息日第二天，省行运营部需做0526表外科目76、多选下列属于贷款准备金核算码的有()。77、多选柜员管理中，下列哪说法是正确的().A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设路应本着方便记忆、简便操作的原则78、单选严禁按照()的管理规定领用、核销汇票，不得预签空白汇票。C、重要空白凭证79、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法()。A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户80、多选外来人员进入网点现金柜台要落实的“三证一陪”制度包括()。A、外来人员身份证B、外来人员工作证C、外来人员的介绍信D、本行保卫人员陪同E、本行领导陪同身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立()和()。82、单选()根据经接柜部门审核的有效原始凭证，对不同的栏目分别采用83、多选根据《xx分行国内结算业务操作风险控制管理实施细则》,人民币单位银行结算账户风险控制要点的表述正确的是()办理开户B、非预算单位专用存款帐户实行备案制度，开户行审核同意后，在5个工作日内通过“人民币银行结算账户管理系统”(以下简称“账户管理系统”)向人84、单选代售基金时哪种营销行为是合规的().接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为();超过360天，应至少认定为()。86、单选个人持有出票人为()的支票向开户银行委托收款，将款项转入其C、非居民87、填空题严禁利用()账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡银行88、单选两个以上的有权机关或部门对同一存款冻结时，应根据()办理冻90、单选收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自动入帐，那么网点可以要求省行在()交易下建对应关系。正确答案：(一)员工不得组织、参与、支持非法的罢工、(二)员工不得组织、参与^色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活92、单选下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度?93、多选严禁出纳兑换人员从事以下()活动。94、单选以下哪种挂失行为可以由代办人办理().95、单选()来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108场风险水平应当与其()相匹配。五、严禁代客