安全总监风险排查岗位职责

安全总监风险排查岗位职责正文

第1篇：风险总监岗位职责

风险总监岗位职责

【篇1:风控部岗位职责】

三、风控总监职责

（一）、对公司负责，向公司高层领导提供风险管理合理化建

议；（二）、在授权范围内负责公司风险管理制度体系、业

务操作流程的建设及实施跟踪、完善。

（三）、组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及

业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗

培训。

（四）、按季度、年度编制公司风险管理工作报告，分析在保

项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方

法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一

流，担保业务快速健康发展。

（五）对风险项目提出风险预警，及时向公司领导报告，并

参与风险事件的处置过程。

（六）、领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完

成本职工作，并提高整体风控水平。1、部门管理：

(1)、带领员工遵章守纪，监督员工尽责履职；

(2)、制订部门规范，监督员工执行情况；

(3)、严格员工工作纪律性，客观公证地对部门员工进行考

核；

(4)、组织召开部门会议；

(5)、组织部门员工或相关部门研发新产品及新的合作方式;

(6)、部门日常事务管理。2、团队建设：

(1)、在适当的时候向公司引荐风险审查人才；

(2)、引导并监督风险审查人员通过多种方式保持并提高专

业水准和综合素质。；

(3)、强化风险审查人员风控意识，大局意识；

(4)、培养员工凝聚力、忠诚度，维护风险管理部人才队伍

的稳定性。

3、风险复核：

(1)、对风险审查人员保前风险审查的分析过程、审查意见、

重点与难点事项的核实等进行复核；(2)、对部门员工的保

后检查程序、重点与难点事项核实、分析过程与检查结论、

重大事项的判断等进行复核。4、项目调查与审查：

(1)、担保额度在单笔单户最高限额的80%以上或复杂的项

目；

(2)、客户经理与风险审查人员意见分歧较大的项目(含保

前审查和保后管理)；

(3)、董事长指定应当直接调查的项目；

(4)、条件允许的情况下参与其他项目的调查与审查；

(七)、公司临时安排的其他事务。

四、风控主审职责：

1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守；

2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密；

3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有

的关注；

4、季度、半年、年终总结工作心得并在部门会议上相互交流;

5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范；

6、项目风险调查、风险审查，并撰写风险审查报告，要求做

到“事实调查清楚，证据充分适当，结论客观公正”；

7、列席审保委员会会议，发表风险审查意见并接受审保委员

会各成员的询问；

8、妥善保管项目审查期间的资料；

9、及时登记工作日志、风险审查台账等台账;

10、监督各自审查项目的保后管理工作，跟踪并定期向风控

总监报告项目风险情况；

11、及时向风控总监、公司汇报在保后管理过程中发现的风

险事，并参与风险处置过程；

12、与部门所有员工团结协作，分工互助；

13、认真完成风控总监及公司董事长（总经理）安排的其他

工作。

【篇2：风控主管的职责】

风控主管职责

1、根据国家、局方和公司相关要求，建立和完善风险管理体

系；2、落实公司各项风控政策，完善风险管理制度及流程,

组织实施风险管控各项工作；

3、定期汇报我站风险控制工作，对我站安全形势进行分析，

并提交安全形势分析报告；4、出现异常情况时组织事件调

查，提交调查报告，并提出建议措施；

5、定期组织安全管理体系内审工作；

6、根据工作需要和安排，完成上级交办的其他工作。

【篇3：风险控制总部职责及岗位职责】

风险控制总部职责

工作目标：建立集团公司风险防范体系，通过法务、合同、

审计、进行投资产品的风险控制管理，有效防范风险，保障

公司经营安全。

（-）基本职责

1.按照上市公司内部控制指引要求，结合公司管理实际，建

立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管

理政策和制度。

2.通过法务、合同、审计、风险控制的管理，有效防范风险，

提高公司的风险控制水平。

3.完善风险辨识、评估以及风险管理策略制定等风险管理职

能。4.持续开展风险管理活动，完善风险管理报告体系。

（二）风险控制总部职责说明

（三）部门主要绩效点

1.重大风险及时辨识和有效评估。

2.确保对重大风险的实时监控和预警。

3.对产生的重要风险信息能及时有效沟通。4.公司具体风险

的有效管理。

5.不断监督和检查内控体系的完善，出具定期评价报告。6.

已经发生的突发性风险事件的及时有效应对。

7.专业化的风险度量和风险分析，为公司重大决策提供依据。

（四）部门主要风险点

1.公司重大风险的不能及时辨识和评估。2.重大风险的实时

监控和预警存在漏洞。3.重要风险信息的没有及时有效沟

通。4.监督和检查内控体系不完善。

5.公司具体风险没有得到有效管理，造成损失或其他不良后

果。6.已经发生的突发性风险事件应对失误。

7.风险度量和风险分析的专业化水平不够，不能有效履行职

责。8.诉讼、仲裁中出现重大失误。

第2篇：银行风险总监岗位职责

银行风险总监岗位职责【篇1:关于银行风险总监】

关于银行风险总监

审计评价是撰写任期经济责任审计报告的重点，经济责任界

定是任期经济责任审计的难点。随着治理结构的推进，银行

经济责任审计对象的外延有所扩大。如2021年建设银行在一

级分行设立风险总监后，银行内部审计机构近年来相继开展

了一些辖区分行的风险总监任期经济责任审计。结合此项工

作，对银行风险总监任期经济责任审计评价和经济责任界定

工作的几点问题做了一些思考。

一、关于任期经济责任审计方面

（一）有关体会:

“认定”是指确定的认为；“界定”则是指划定界限或确定所

属范围。

对于责任认定，目前银行主要有《授信业务责任认定工作管

理办法》、《银行工作人员违规失职行为处理办法》和《银行

工作人员轻微违规行为积分管理办法》。其中文件明确规定：

授信业务责任认定（简称“责任认定”），是对具体授信业务

全过程涉及的有关人员是否合规、尽职地履行岗位职责进行

评价，并依据有关规定对其是否承担相应责任进行确认和界

定。《违规失职行为处理办法》对各级领导人员违规失职行为

作出了具体规定，包括不限于投资、担保、授权管理、大额

采购等，同时明确了违规行为的处理。

“经济责任界定”按照《银行分支机构负责人聘（任）期经

济责任审计办法》的规定，是指通过对聘期目标责任、内部

控制水平和持续经营能力的审查与评价，明晰被审计人任职

期间对涉及资产、负债和财务变动等重大经营管理事项的决

策

和审批及其结果所应承担的经济责任。同时，对被审计人任

职期内重大经济案件和责任事故所负责任进行界定。

重大经营管理决策和审批事项包括投资、担保、授权管理、

大额采购、信贷审批、固定资产购建、资产处置、信息报告、

重要财务会计事项调整及对重大风险事项的处理决策等。因

此比较责任界定与责任认定，具有以下几方面不同：

一是审查与评价的事项不同：责任界定是对聘期目标责任、

内部控制水平和持续经营能力进行审查与评价；责任认定是

对具体授信业务全过程、违规失职行

【篇2：商业银行风险管理部职能及岗位指责】

商业银行风险管理部职能及岗位指责

、

（一）

1、部门职能风险资产监控负责制定各类内部审批程序和操

作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设

定、定期审查

和更新各级限额；2、3、4、

（二）负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产

的五级分类；负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上

报授信审查委员会审批；就有关市场风险分析向董事会和经

营汇报，并建议相关行动。信贷风险管理

1、在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，

包括信贷风险分析、信贷（含贷款以及票据、保函等与信贷

相

关的业务）审批和信贷监控。；

2、进行与信贷风险管理有关的培训和指导；3、组织、协调

总行授信审查委员会会议；

4、处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各

种相关报表以及配合人银、银监完成各项检查、调研工作。

（一）岗位设置及人员岗位设置

目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经

理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、

放款授权、档案综合管理。

（二）1、2、

3、组成人员总经理副总经理职员

人员分工（三）1、2、

3、总经理主要负责主持风险管理部全面工作；副总经理协

助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工

作；职员a负责放款授权和信贷档案管理工作；

职员b负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工

作；

职员c负责风险监测与预警及信贷审查工作；

职员d负责风险管理部内勤工作；

职员e负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。

——、

（一）岗位职责总经理岗位职责1、组织风险班评审工作:

负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理

善，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评

级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款

提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；

2、组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核；

负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；

组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对

客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确，组织督导对

贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审

查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确

判断，保证贷款发放的安全性。4、协调组织授信审查委员

会会议：

负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，

安排会议议程

（二）

1、副总经理岗位职责风险数据监测和分析：

负责管理全行信贷业务台账；统计、分析全行的信贷业务数

据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的

风险管理的相关数据。

2、放款授权（a角）

负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资

料，在权限内对客户进行放款授权（a角）工作。3、

4、负责全行贷款分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资

产的分类。负责对内、对外数据（报表）报送：负责总行

各部门之间数据沟通；负责人行、银监局各项数据（各种月

报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作。

（三）

1、职员岗位职责放款授权（b角）：

负责审阅授信审查同意放款的客户相关资料，在权限内对客

户进行放款授权（b角），并负责相关信贷档案管理；核对经

过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放

款。2、风险监测与预警：

负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发

现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进

行通告。职员1、风险监测与预警:

负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对

出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后

贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款

并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控

预警，并及时提交相关预警信息及报告。

2、授信审查委员会会务

负责授信审查委员会寓言的各项信贷业务资料的整理、报送

以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整

理、统计工作。3、

4、负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送

工作。信贷审查：

负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。

职员

1、风险数据分析：

负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日

常维护工作；

2、信贷审查（a角）：

负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（a角）

工作。3、4、

职员1、2、3、风险管理部

二0---■年十月十二日

负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评

级工作。负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时

上报情况变动表。负责对公司业务部、个人业务部上报的信

贷业务审查（b角）工作。负责大额客户风险监测报送工作。

负责组织全行风险管理条线人员培训工作。

【篇3：银行风险控制部岗位职责】

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相

关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行

审批的方案组织开展清收工作等。负责分行授信业务的贷后

管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进

管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。

负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告;

审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。

负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项

工作技能。负责完成上级领导交办的其他各项工作。

二、授信审查岗

负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行

实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信

项目提出自己的审查意见。

根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批

意见。

负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。

负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据

需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。

负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检

查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出

信用评级、风险分类调整建议等。

兼任押品保管员，在押品保管员a角不在岗时，临时掌管押

品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期

对押品的账实核对盘点。

协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。

三、放款审查岗

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制

作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件

的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授

信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；

审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时:

审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法

性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、

验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复

核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落

实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项

资料等。

按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。

兼任对公档案整理，整理经放款复审人员确认完整的授信业

务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管

理员。

部门总经理交办的其他事项。

四、放款审查复核岗

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制

作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件

的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授

信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；

审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：

审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法

性，包括客户基础材料、授信合同、信贷

系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承

担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈

客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，

及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理，整理经放款复审人员确认完整的授信业

务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管

理员。

负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台

账。

负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通

知书中加盖专用章，并登记审批台账。

负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理

员。

负责复核报送监管机关的各类报表。负责部门工作周报，汇

总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关

部门。

部门总经理交办的其他事项。

五、综合岗

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制

作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件

的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授

信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；

审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：

审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法

性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、

验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复

核

经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实

补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资

料等。

兼任对公档案整理，整理经放款复审人员确认完整的授信业

务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管

理员。

负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保

数据的准确性。担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品

进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围

评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机

构及时报告予部门总经理并提出处理意见。

担任押品保管员，保管押品保险柜的钥匙，负责押品出入库

并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、

编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

担任印章保管b岗角色，在a岗不在岗时，负责授信专用章、

放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中

用印；

担任档案保管的b角，在a岗不在时，负责档案的保管。

部门总经理交办的其他事项。

六、法务岗

负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、

规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位

及总行相应职能部门报告合规风险事宜。负责分行法律事务

管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书

初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知

识培训；负责分行不良

第3篇：风险控制总监岗位职责

风险控制总监岗位职责

【篇1:风险控制总部职责及岗位职责】

风险控制总部职责

工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行法务、合同、

审计和风险控制的管理，有效防范风险，保障公司经营安全。

（-）基本职责

1.按照上市公司内部控制指引要求，结合公司管理实际，建

立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管

理政策和制度。2.通过法务、合同、审计、风险控制的管理,

有效防范风险，提高公司的风险控制水平。

（二）风险控制总部职责说明

（三）部门主要绩效点

1.重大风险及时辨识和有效评估。

2.确保对重大风险的实时监控和预警。

3.对产生的重要风险信息能及时有效沟通。4.公司具体风险

的有效管理。

5.不断监督和检查内控体系的完善，出具定期评价报告。6.

已经发生的突发性风险事件的及时有效应对。

7.专业化的风险度量和风险分析，为公司重大决策提供依据。

（四）部门主要风险点

1.公司重大风险的不能及时辨识和评估。2.重大风险的实时

监控和预警存在漏洞。3.重要风险信息的没有及时有效沟

通。4.监督和检查内控体系不完善。

5.公司具体风险没有得到有效管理，造成损失或其他不良后

果。6.已经发生的突发性风险事件应对失误。

7.风险度量和风险分析的专业化水平不够，不能有效履行职

责。8.诉讼、仲裁中出现重大失误。

【篇2：1风险控制部门岗位职责】

风险控制部部门职责（未完整建立）风险控制部的核心职能

是控制公司业务风险，具体职责：

1、负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度、并对

相关的制度提出改进意见。

2、与业务部门共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的

风险调查与评估。

3、协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法

律文件进行风险分析与评估。

4、完成业务风险分析评估报告，向投资委员会汇报业务风险

和分析评估报告。

5、协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。

部门总监岗位职责（招聘和确定人选）

1、在总经理领导下，对风险控制部工作全面的管理责任。2、

负