《融资模式》课件

《融资模式》课件融资模式概述传统融资模式现代融资模式创新型融资模式融资模式的选择与策略案例分析与实战演练融资模式概述01融资模式是指企业或个人为实现资金筹措而采用的各种方式和手段的组合。融资模式的定义根据资金来源和融资方式的不同，融资模式可分为债务融资、股权融资和混合融资三大类。融资模式的分类定义与分类通过融资模式，企业或个人可以获取所需的资金，支持其经营、投资或消费等需求。实现资金需求不同的融资模式具有不同的成本结构，选择合适的融资模式可以降低融资成本，提高资金的使用效率。降低融资成本通过融资模式的选择和组合，企业可以优化其资本结构，提高财务稳定性和抗风险能力。优化资本结构融资模式的重要性

融资模式的发展趋势多元化融资模式随着金融市场的不断发展和创新，融资模式越来越多元化，如P2P、众筹等新型融资模式不断涌现。绿色金融环保和可持续发展成为全球共识，绿色金融成为未来融资模式的重要发展方向。科技金融金融科技的发展为融资模式提供了更多的可能性，如大数据、区块链等技术将进一步提高融资效率和降低融资成本。传统融资模式02银行贷款是企业或个人向银行申请贷款，按照约定的期限和利率还本付息的一种融资方式。定义优点缺点银行贷款相对容易获得，成本相对较低，且不影响企业的所有权结构。银行贷款通常需要提供抵押或担保，且还款期限固定，还款压力较大。030201银行贷款优点股票融资可以筹集大量资金，且无需偿还本金，降低企业财务风险。定义股票融资是企业通过发行股票的方式筹集资金，投资者购买股票成为公司股东，享有公司利润分配和决策参与权。缺点股票融资可能导致企业所有权结构的改变，且需要承担较高的信息披露成本和监管要求。股票融资优点债券融资成本相对较低，不会稀释企业所有权，且利息支出具有税盾效应。缺点债券融资需要按期支付利息和偿还本金，增加企业的财务风险。定义债券融资是企业通过发行债券的方式筹集资金，投资者购买债券成为债权人，享有固定利息收益和到期还本的权利。债券融资03缺点租赁融资成本相对较高，且租赁期限结束后需要处理设备或资产的归属问题。01定义租赁融资是企业通过租赁设备或资产的方式获得使用权，并按照约定的租金支付方式进行融资的一种方式。02优点租赁融资可以降低企业的资金压力，避免设备或资产的技术过时风险。租赁融资现代融资模式03项目融资定义项目融资是以项目的资产、预期收益或权益作为抵押而取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款。项目融资特点融资主体的排他性、追索权的有限性、项目风险的分散性、项目信用的多样性、融资成本的相对较高等。项目融资流程项目评估、风险分配、融资结构设计、资金筹措、项目管理等。项目融资供应链融资定义供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资特点还款来源的自偿性、操作的封闭性、授信用途的特定化、以贷后操作作为风险控制的核心等。供应链融资流程供应链核心企业选择、供应链上下游企业选择、融资申请与审批、资金发放与回收等。供应链融资股权众筹定义01股权众筹是指公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过出资入股公司，获得未来收益。这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作股权众筹。股权众筹特点02低门槛、多样性、依靠大众力量、注重创意等。股权众筹流程03项目筛选与评估、项目路演与宣传、投资者认购与出资、公司注册与变更等。股权众筹P2P网络借贷定义P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。个体包含自然人、法人及其他组织。网络借贷信息中介机构作为信息中介，为借贷双方提供信息服务，撮合交易。P2P网络借贷特点直接透明、信用甄别、风险分散、门槛低、渠道成本低等。P2P网络借贷流程借款人发布借款信息、出借人选择借款项目并投标、平台撮合交易并生成电子合同、借款人按约还款付息等。P2P网络借贷创新型融资模式04资产证券化的定义将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。资产证券化的优势提高资产流动性，降低融资成本，优化财务状况，实现资产负债管理等。资产证券化的实施步骤确定基础资产，设立特殊目的载体（SPV），资产转让与真实出售，信用增级与评级，证券发行与交易等。资产证券化一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向多数投资者发行基金份额设立基金公司，由基金公司自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金资产，委托基金托管人托管基金资产，从事创业投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资。拓宽融资渠道，降低融资成本，优化融资结构，提高资金使用效率等。政府引导基金、创业投资基金、并购基金、基础设施投资基金等。产业基金的定义产业基金的优势产业基金的类型产业基金夹层融资适用于信用评级较低或无法获得银行贷款的企业或项目，以及需要快速扩张或进行并购的企业。夹层融资的适用场景一种介于优先债务和股本之间的融资方式，指企业或项目通过夹层资本的形式融通资金的过程。夹层融资的回报通常从低于股权融资高于优先债务融资的回报中获得。夹层融资的定义灵活性高，可定制性强，能够弥补优先债务和股本之间的资金缺口等。夹层融资的优势指金融部门把环境保护作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑潜在的环境影响，把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对社会经济资源的引导，促进社会的可持续发展。指以可持续发展为目标，通过金融创新和金融工具的运用，引导和促进经济、社会和环境协调发展的融资活动。推动绿色经济发展，促进生态文明建设，提高金融机构社会责任意识等。同时，这类融资也有助于企业降低环境风险，提升品牌形象和市场竞争力。绿色金融的定义可持续发展融资的定义绿色金融与可持续发展融资的优势绿色金融与可持续发展融资融资模式的选择与策略05企业生命周期与融资模式选择以内源融资为主，如创始人出资、亲友借款等，同时寻求天使投资。结合内源与外源融资，如风险投资、私募股权等，以支持企业快速扩张。通过上市、发债等公开市场融资手段，优化资本结构，降低融资成本。考虑资产证券化、出售资产等方式，实现资金回流和企业转型。初创期成长期成熟期衰退期信用风险市场风险操作风险法律风险风险评估与防范策略01020304建立严格的信用评估体系，对借款人进行充分调查和了解。密切关注市场动态和政策变化，及时调整融资策略。完善内部管理制度和操作流程，降低人为因素造成的风险。确保融资活动合法合规，遵守相关法律法规和监管要求。包括利息支出、手续费、评估费等直接成本和时间成本、机会成本等间接成本。融资成本表现为企业规模的扩大、市场份额的增加、盈利能力的提升等。融资收益综合考虑融资成本与收益，选择最优融资方案。成本收益权衡融资成本与收益分析关注政策调整对企业融资环境的影响，如货币政策、财政政策等。政策法规变动确保企业融资活动符合政策法规要求，避免违规行为带来的风险。合规性要求积极利用政策优惠和扶持措施，降低融资成本，提高融资效率。政策利用建立政策应对机制，及时调整融资策略，以适应政策法规的变化。应对策略政策法规对企业融资的影响及应对策略案例分析与实战演练06通过风险投资、私募股权、IPO等多种方式融资，实现快速发展。阿里巴巴融资模式借助供应链金融、ABS等创新融资工具，优化资金结构，降低融资成本。京东融资模式采用“T型战略”，通过横向扩张和纵向深耕，吸引投资者关注，实现多轮融资。美团融资模式成功企业融资模式案例分享123过度依赖债务融资，导致资金链断裂，最终陷入困境。乐视网融资模式在市场竞争激烈的情况下，未能及时调整融资策略，导致资金短缺，无法维持正常运营。ofo小黄车融资模式虽然通过IPO等方式筹集了大量资金，但由于研发投入巨大且市场表现不佳，导致持续亏损。蔚来汽车融资模式失败企业融资模式案例分析区块链技术在融资模式中的应用利用区块链技术提高信息透明度、降低信任成本、优化融资流程。供应链金融创新通过供应链金融模式，将核心企业的信用传导至上下游企业，降低中小企业融资难度。ABS（资产证券化）融资模式将缺乏流动性但具有稳定现金流的资产打包成证券发行，提高企业资产流动性。融资模式创新实践探讨030201分析企业所处阶段和发展需求初创期企业适合选择风险投资、天使投资等；成长期企业可选择私募股权、银行贷款等