工行反假货币培训课件

工行反假货币培训课件BIGDATAEMPOWERSTOCREATEANEWERA目录CONTENTS反假货币概述假币的识别技巧反假货币的法律法规工行反假货币的措施案例分析总结与展望BIGDATAEMPOWERSTOCREATEANEWERA01反假货币概述假币是指仿照真币的图案、形状、色彩等特征，采用各种手段制作的，用以冒充真币的货币。假币的种类包括伪造币、变造币等。伪造币是指仿照真币的制造工艺和图案制作的假币；变造币是指在真币的基础上进行加工、修改或添加其他材料，以改变其面值的假币。什么是假币损害国家声誉扰乱经济秩序侵害消费者权益助长犯罪行为假币的危害01020304假币的流通会降低人们对国家货币的信任度，影响国家声誉。假币的流通会破坏市场经济的正常秩序，影响货币的正常流通和价值。消费者收到假币会遭受经济损失，甚至影响其正常生活。假币的制作、流通往往与犯罪行为相关联，会助长犯罪行为的发生。保障国家经济安全保护消费者权益维护金融秩序促进社会和谐反假货币的重要性反假货币工作是维护国家经济安全的重要一环，可以有效遏制假币的流通和扩散。打击假币制作和流通，维护金融市场的正常秩序和稳定发展。提高公众对假币的识别能力和防范意识，减少消费者收到假币的风险，保护其合法权益。减少因假币引发的社会矛盾和纠纷，促进社会和谐与稳定。BIGDATAEMPOWERSTOCREATEANEWERA02假币的识别技巧纸币的识别真钞通常采用特殊纸张，手感柔软，不易撕裂，而假币则可能采用普通纸张。真钞的水印清晰，层次分明，而假币的水印可能模糊不清或位置不正。真钞的颜色鲜艳且均匀，图案清晰，而假币的颜色可能过于浓重或过于浅淡。真钞通常有安全线，而假币的安全线可能不清晰或位置不正。检查纸张观察水印注意颜色和图案检查安全线真硬币通常采用特殊材质，手感较重，而假硬币则可能采用轻质材料。观察材质真硬币的图案和文字清晰，边缘规整，而假硬币的图案和文字可能模糊不清。注意图案和文字真硬币通常有防伪标记，如金属线条或隐形文字，而假硬币则可能没有这些标记。检查防伪标记真硬币掷地有声，声音清脆，而假硬币则可能声音沉闷。听声音硬币的识别在收到可疑货币时，不要慌张，要保持冷静，以便更好地识别假币。保持冷静多角度观察学习反假知识及时报告从不同角度观察纸币或硬币，以便发现任何可疑之处。不断学习反假货币知识，提高自己的识别能力。如果发现假币，应及时向有关部门报告，以维护金融秩序。识别假币的注意事项BIGDATAEMPOWERSTOCREATEANEWERA03反假货币的法律法规010204相关法律法规介绍《中华人民共和国人民币管理条例》《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》03在办理业务过程中，一旦发现假币，应立即停止办理业务，并妥善保管好假币。发现假币对发现的假币进行鉴定，确认其为假币后，应立即向当地公安机关报告。鉴定假币将假币上缴至当地人民银行或公安机关，并办理相关手续。收缴假币对收缴的假币进行记录，并及时向上级报告。记录与报告收缴假币的程序

法律责任与处罚故意持有、使用假币根据《中华人民共和国刑法》相关规定，故意持有、使用假币属于违法行为，依法追究刑事责任。未按规定收缴假币如果金融机构或个人未按规定收缴假币，将受到人民银行或公安机关的处罚，包括罚款、警告等。故意破坏人民币故意破坏人民币也属于违法行为，依法追究刑事责任。BIGDATAEMPOWERSTOCREATEANEWERA04工行反假货币的措施定期组织员工参加反假货币培训，提高员工对假币的鉴别能力和防范意识。培训内容应包括假币的识别技巧、处理流程以及相关法律法规等，确保员工能够熟练掌握反假货币知识。培训形式可以多样化，如讲座、案例分析、实操演练等，以提高员工参与度和培训效果。员工培训利用社交媒体、微信公众号等渠道，定期发布反假货币知识，扩大宣传覆盖面。开展反假货币宣传活动，如举办讲座、发放宣传资料等，提高公众对反假货币的认知度和参与度。在银行营业网点设置反假货币宣传栏，向客户传递反假货币信息，提高客户对假币的警惕性。宣传教育在客户办理业务时，提醒客户注意防范假币风险，告知客户如何识别假币以及发现假币后的处理方式。对于疑似使用假币的客户，银行应进行提醒和调查，并及时向有关部门报告。银行应建立客户反馈机制，及时了解客户对反假货币工作的需求和建议，不断改进和优化工作措施。客户提醒BIGDATAEMPOWERSTOCREATEANEWERA05案例分析案例二某工商银行员工凭借高度的警觉性和专业素养，在客户办理取款业务时及时发现并报告了假币，协助警方破获了一起假币犯罪案件。案例一某市工商银行通过严格的风险控制和内部管理，成功地识别并拦截了一批假币，避免了假币流入市场。案例三某工商银行通过与公安、市场监管等部门的紧密合作，对假币犯罪活动进行了深入调查，成功地打掉了一个大型假币制造和销售团伙。成功打击假币案例某工商银行员工在办理存款业务时，从客户手中收缴了一批假币，并依法进行了处理。案例一案例二案例三某工商银行在ATM机上发现了假币，并及时进行了清理和报告。某工商银行通过与其他金融机构的合作，共同收缴了一批流入市场的假币，维护了金融市场的秩序。030201收缴假币案例某工商银行员工在办理取款业务时误收了假币，事后及时发现并主动向客户追回。案例一某工商银行员工误收假币后，主动向行内汇报，并接受相关培训，提高自身识别假币的能力。案例二某工商银行对于误收的假币进行了内部处理，并对相关责任人进行了问责，强化了内部管理。案例三误收假币处理案例BIGDATAEMPOWERSTOCREATEANEWERA06总结与展望反假货币工作取得显著成效01随着工行反假货币工作的不断深入，假币流通现象得到有效遏制，客户和商户的反假意识明显提高，社会反假氛围日益浓厚。完善反假货币工作机制02工行不断完善反假货币工作机制，通过加强内部培训、优化识别流程、提高识别准确率等措施，确保反假货币工作的持续有效开展。加强与监管部门和公安机关的合作03工行积极配合监管部门和公安机关开展反假货币工作，及时提供线索、协助调查，共同打击假币犯罪行为。反假货币工作的总结随着科技的不断进步，智能化技术将在反假货币领域发挥越来越重要的作用。工行将积极探索人工智能、大数据等技术在反假货币工作中的应用，提高识别效率和准确性。随着经济全球化的深入发展，跨境反假货币合作将成为未来发展的重要趋势。工行将积极寻求与境外金融机构和相关监管部门的合作，共同打击跨境假币流通。为了适应未来反假货币工作的需要，工行将加大对反假货币专业人才的