2024年证券从业-一般从业资格历年高频考点试卷专家荟萃含答案

2024年证券从业-一般从业资格历年高频考点试卷专家荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于（）。A、道德风险B、管理能力风险C、技术风险D、市场风险2.对于公募证券投资基金的表述，正确的是（） Ⅰ．发行对象为特定投资人 Ⅱ．需要公开披露招募信息 Ⅲ．面向社会公开发行 Ⅳ．发行对象为不特定投资人A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3.上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A、1个月B、45日C、2个月D、3个月4.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）。A、投资人利益优先原则B、全面性原则C、客观原则D、及时性原则5.下列关于非公开募集基金的说法中，正确的有（） Ⅰ.可以向合格投资者之外的单位募集资金 Ⅱ.不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介 Ⅲ.不得通过讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介 Ⅳ.不得向合格投资者之外的个人募集资金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.客户信用风险增大会导致商业银行流动性风险增大。7.金融互换交易可分为（）等类别。 Ⅰ.货币互换 Ⅱ.利率互换 Ⅲ.股权互换 Ⅳ.信用违约互换A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8.股票以面值作为发行价，称为（）。A、平价发行B、折价发行C、溢价发行D、市价发行9.证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置（）A、账户号码B、账户名称C、密码10.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的（）。A、10%B、20%C、30%D、50%11.资产管理业务投资运作中实行（）负责制。A、分管领导B、部门总经理C、投资总监D、投资主办人12.根据《证券法》的相关规定，证券的代销和包销期限，最长不超过（）A、30日B、45日C、60日D、90日13.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息有（）。 Ⅰ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式 Ⅲ.投资决策由客户做出，投资风险由客户承担 Ⅳ.证券投资顾问不得代客户做出投资决策A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ14.对于下列几种非柜台委托形式的说法，理解正确的是（）。A、客户通过电话自动委托，需要将委托要求通过电话报给证券经纪商B、自助终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端C、人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来D、在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场15.QFII可以是批准的中国境外（）以及其他资产管理机构。 Ⅰ.基金管理机构 Ⅱ.保险公司 Ⅲ.证券公司 Ⅳ.商业银行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ16.下列关于中国多层次资本市场建设的战略构想，说法正确的有（）。 Ⅰ.建设以深沪交易所为核心的主板市场 Ⅱ.建设以中小科技创业企业为核心的二板市场 Ⅲ.建设以融资服务为核心的三板市场 Ⅳ.发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ17.证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券交易服务机构、社会中介机构及其从业人员，或者证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A、1万元以上10万元以下B、3万元以上20万元以下C、3万元以上30万元以下D、5万元以上50万元以下18.营业部权限管理小组主要负责（）。A、汇报权限使用情况和存在问题B、“常规权限”和“特殊权限”的日常管理C、保管与权限使用相关的重要档案D、提出“临时权限”的申请19.全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以（）等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。 Ⅰ.全球的风险管理体系 Ⅱ.全面的风险管理范围 Ⅲ.全新的风险管理方法 Ⅳ.全员的风险管理文化A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ20.在会计风险度量中，非流动性项目以及所有者权益中的实收资本、资本公积等项目按交易或事项发生日的现行汇率折算。21.以下属于我国证券结算制度的是（）。 Ⅰ.分级结算制度 Ⅱ.净额结算制度 Ⅲ.结算参与人制度 Ⅳ.集中统一结算制度A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ22.相对于普通股，优先股的特征不包括（）A、剩余资产优先分配B、股息派发优先C、一般有表决权D、一般股息率固定23.下列选项中，不属于《证券法》禁止的证券发行、交易行为的是（）A、信息披露B、内幕交易C、操纵市场D、欺诈客户24.客户可以在下午闭市后进行开放式基金的转托管业务。25.下列属于证券投资咨询机构利用"荐股软件"从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。 Ⅰ.在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息 Ⅱ.将"荐股软件"销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案 Ⅲ.公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户 Ⅳ.遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对"荐股软件"产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ第2卷一.参考题库(共25题)1.业务岗位人员职等晋升必要条件为（）。A、所在部门前一考核年度的考核结果为良好以上B、为人正派，责任感强，工作中沟通协作良好C、在现职务任职时间满一年D、符合职务的任职要求E、工作业绩突出，原则上年度考核结果为优秀或连续两年考核结果为良好2.下列属于全国中小企业股份转让系统的挂牌公司经营范围的有（）。 Ⅰ.组织安排非上市股份公司股份的公开转让 Ⅱ.为非上市股份公司融资提供服务 Ⅲ.为市场参与人提供信息、技术和培训服务 Ⅳ.为非上市股份公司并购业务提供服务A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（）解冻。 Ⅰ.资金 Ⅱ.证券 Ⅲ.账户 Ⅳ.密码A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.证券公司违反《证券法》规定，超出业务许可范围经营证券业务的，可对其实行的处罚包括（） Ⅰ.有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款 Ⅱ.违法所得不足30万元的，处以30万元以上50万元以下罚款 Ⅲ.情节严重的，责令关闭 Ⅳ.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.金融监管的方法包括（）A、事前筛查B、现场检查C、非现场检查D、内外部审计相结合E、事后处理6.营业部技术人员应（）对营业部集中交易系统的关键设备、关键应用、关键数据做好备份工作，并填写《数据备份记录》。A、每日B、每月C、每季度D、每年7.自营业务中涉及（）等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。 Ⅰ.自营规模 Ⅱ.风险限额 Ⅲ.资产配置 Ⅳ.业务授权A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ8.证券营业部是否具备启动实施证券经纪人制度的管理能力的评估报告，为证券营业部申请实施证券经纪人制度向证监局报备材料之一。9.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是（）。 Ⅰ.有安全保管基金财产的条件 Ⅱ.有安全高效的清算、交割系统 Ⅲ.净资产和资本充足率符合有关规定 Ⅳ.设有专门的基金托管部门A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将（）在营业场所的显著位置予以公示。 Ⅰ.收费相关法规 Ⅱ.客户相关资料 Ⅲ.收费项目 Ⅳ.收费标准A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ11.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。A、1万元以上10万元以下’B、2万元以上20万元以下C、3万元以上30万元以下D、5万元以上50万元以下12.波动率13.证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司（）内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。A、客户信用交易担保资金账户B、客户信用交易担保证券账户C、客户信用证券账户D、客户信用资金账户14.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（）。A、所有权B、债权C、索取权D、管理权15.证券公司从事证券自营业务其投资范围或投资比例违反《证券公司监督管理条例》的对直接负责的主管人员和其他直接负责人员（）。 Ⅰ.处以3万元以上10万元以下的罚款 Ⅱ.给予警告 Ⅲ.情节特别严重的送司法机关处理 Ⅳ.情节严重的撤销任职资格或者证券从业资格A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ16.关于股票的性质，下列叙述正确的有（）。 Ⅰ.股票本身具有价值 Ⅱ.股票的转让就是股东权的转让 Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体 Ⅳ.股票是一种代表财产权的有价证券A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.夕会一般可安排在下午收市后进行，需提前（）安排，确定夕会主题、时间和主持人。A、一天B、两天C、三天D、一周18.合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件中的（）的单位和个人。 Ⅰ.个人或者家庭金融资产合计不低于50万元人民币 Ⅱ.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 Ⅲ.公司、企业等机构净资产不低于500万元人民币 Ⅳ.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ19.采用经纪人营销方式的证券营业部可以聘用非全日制员工开展营销活动。20.证券组合理论体现在以下哪个阶段？（）A、资产负债风险管理阶段B、负债风险管理阶段C、资产风险管理阶段D、全面风险管理阶段21.下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.该罪是一种故意的行为 Ⅱ.该罪犯罪客体是一般客体 Ⅲ.该罪客观表现为提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约 Ⅳ.过失不能构成该罪A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ22.根据《公司法》的规定，监事会、不设监事会的公司监事行使的职权包括（） Ⅰ.检查公司财务 Ⅱ.对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议 Ⅲ.当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正 Ⅳ.向股东会会议提出提案A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ23.下列交易者中，潜在盈利有可能无限大的为（）。 Ⅰ.期货购买者 Ⅱ.期权出售者 Ⅲ.期权购买者 Ⅳ.期货出售者A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ24.证券公司从事证券自营业务，下列风险控制指标应当符合国务院证券监督管理机构的规定的有（）。 Ⅰ.自营证券总值与公司净资本的比例 Ⅱ.持有一种证券的价值与公司净资本的比例 Ⅲ.持有一种证券的数量与该证券发行总量 Ⅳ.持有一种证券的价值与公司总资本的比例A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ25.契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资方式。A、公约原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理第3卷一.参考题库(共25题)1.股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。A、中国结算公司B、证券交易所C、中国证监会D、证券公司2.下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（）。A、证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户B、担保证券的记录以及发行人权利的行使C、投资收益的处分D、持券信息披露义务3.证券公司办理（），可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。A、集合资产管理业务B、定向资产管理业务C、证券自营业务D、证券经纪业务4.基金的专业管理体现在基金管理人（）。 Ⅰ.有大量的专业投资研究人员 Ⅱ.有强大的信息网络 Ⅲ.能够对市场进行深入分析 Ⅳ.能够对市场进行动态跟踪A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ5.在证券经纪业务的要素中，（）是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。A、证券经纪商B、委托人C、托管商D、代理人6.合格投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（）个工作日内将开户情况向国家外汇局备案。A、1B、3C、5D、77.在上海证券交易所，债券质押式回购交易以（）或其整数倍为买卖申报数量。A、1000手B、1手C、10手D、100手8.中央银行在证券市场上以（）操作作为政策手段，买卖政府证券。A、套期保值B、投融资C、公开市场D、营利性9.证券公司经营证券自营业务的，其持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。A、20%B、30%C、40%D、50%10.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B、安全保管基金财产C、办理基金备案手续D、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利11.下列各项中，不属于证券投资基金作用的有（）。A、扩大了证券市场的交易规模B、有利于证券市场的稳定C、有利于降低通货膨胀率D、为中小投资者拓宽了投资渠道12.证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得经（）核准的任职资格。A、国务院证券监督管理机构B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券交易所13.证券金融公司开展转融通业务可以使用的资金和证券有（）。 Ⅰ.自有资金和证券 Ⅱ.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券 Ⅲ.通过证券金融公司的业务平台融入的资金 Ⅳ.依法筹集的其他资金和证券A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ14.当一只证券市场价格上涨幅度达到买入价格的（），或下跌幅度达到买入价格的（）时，原则上应及时采取止盈或止损措施。A、30%；7%B、50%；10%C、100%；10%15.证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每，（）年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子形式记载、留存。A、1B、2C、3D、416.设立有限责任公司应当具备的条件有（） Ⅰ.股东符合法定人数 Ⅱ.大股东制定公司章程 Ⅲ.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额 Ⅳ.有公司住所A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.投资银行业务部门开发承揽业务并与客户达成初步合作意向，可根据客户要求与其签订“保密协议”。保密协议明确双方的保密责任，“保密协议”经（）审核、公司分管领导批准后签署。A、综合质控部B、公司签报程序C、部门负责人D、项目组负责人18.下列不属于证券发行和交易原则的是（）。A、公开B、公正C、公平D、平等19.证券公司可以通过设立（）的集合资产管理计划办理专项资产管理业务。A、单一性B、综合性C、集团性D、特定性20.人民币特种股票也可以称为（）。 Ⅰ.A股 Ⅱ.B股 Ⅲ.境内上市外资股 Ⅳ.境外上市外资股A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ21.有限责任公司股东认足公司章程规定的出资后，由（）向公司登记机关报送公司登记申请书、公司章程等文件，申请设立登记。A、全体股东共同委托的代理人B、三分之二以上股东指定的代表C、出资比例最高的股东D、任何一名股东22.下列选项中，（）不属于金融危机的特征。A、经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B、企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C、地区性债务危机凸显D、整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值23.《中华人民共和国公司法》规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由（）诀议，公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。 Ⅰ.理事会 Ⅱ.股东大会 Ⅲ.董事会 Ⅳ.股东会A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ24.目前境内投资者持有的股份转让账户与A股账户通用。25.下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。A、基金管理人由依法设立的基金管理公司担任B、我国对基金管理公司实行市场准入管理C、基金管理人是基金的组织者和管理者D、基金持有人是基金运营的核心第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:B2