公司政策宣导和国际结算产品考试

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一、单选题（每题3分）

1.客户经理应当在开立单位银行结算账户（）内，通过电话回访、上门走访、远程视频等方式，主动联系法定代表人或财务负责人，询问单位账户使用情况，判断企业是否正常经营？[3分]

A三天

B一周

C一个月

D三个月

2.上门核实充分了解客一周户的实际经营情况不包括哪个环节？[3分]

A了解公司经营历史、经营情况

B与客户吃饭聊天

C了解企业资金收付规模

D了解上下游情况

3.以下哪个选项不是客户经理展业三原则（）？[3分]

A了解客户

B了解业务

C尽职调查

D了解客户的家庭背景

4.以下哪类账户的风险程度最高？[3分]

A一般结算账户

B资本金账户

CNRA账户

D内部账户

5.我行NRA客户汇款手续费是多少？与客户吃饭聊天[3分]

A千分之一，1000元封顶

B千分之二，1000元封顶

C千分之二，上不封了解业务顶

D千分之一，上不封顶

6.我行境内客户汇款手续费是多少？[3分]

A我行境内客户汇款手续费是多少？

B千分之二，1000元封顶

C千分之二，上不封顶

D千分之一，上不封顶

7.我行swiftcode是（）？[3分]

ACZCBCN2X

BCZCNCB2X

CCZCN2XCB

DCZCB2XCN

8.国际业务主要结算工具不包括？[3分]

A汇款T/T

B托收

C信用证

D汇票

9.()是外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的人民币汇率计付等值人民币的行为。[3分]

A结汇

B售汇

10.()是外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。[3分]

A结汇

B售汇

11.公司客户经理考核要求FTP创利目标为每半年创利()万元？[3分]

A50

B100

C200

D300

12.公司客户经理考核要求本外币存款规模新增任务数日均新增()万元/年[3分]

A500

B1000

C2000

D3000

13.公司价值户要求企业存款规模年日均为（）万元[3分]

A5

B10

C20

D50

14.对季度末首次排名后（）位且未完成分行过程考核的公司客户经理（以及公司团队长），由所在机构支行行长（营业部负责人）负责对其约谈并将约谈情况书面上报分行公司银行部。[3分]

A1

B2

C3

D4

15.对于无正当理由且未事先请假，缺席分行会议、培训按（）元/次进行扣罚，未履行分行规定报送工作总结的要求，经抽查，按（）元/次进行扣罚[3分]

A500200

B500300

C200300

D400200

16.公司客户经理全年本外币存款日均达到（）万元可获得考核基本分。[3分]

A1000

B2000

C3000

D4000

二、多选题（每题4分）

17.以下哪些是正确的客户身份识别手段？[4分]

A证照注册信息查询

B通过上门核实充分了解客户的实际经营情况

C以外出口单据、互联网公开信息核查

D黑名单和高风险的审查

18.客户打电话来咨询开户时，客户经理应该询问哪些情况（）[4分]

ANRA企业是否存在境内关联企业

B业务体量

C日后是否涉及敏感地区业务

D是否拥有固定的生产经营场所

19.NRA账户申领赋码需要提供哪些资料？[4分]

A境外企业注册证书

B企业地址、电话、联系人

C公司章程

D周年申报表

20.如果开人民币账户，需要额外提供哪些材料？[4分]

A近期贸易合同

B户口本

C缴纳社保证明

D水电费缴纳证明

21.以下哪些是NRA开户需要的资料？[4分]

A公司注册证明文件

B公司中文章程

C公司英文章程

D特殊机构赋码

22.以下为公司条线营销人员考核核心指标的是？[4分]

AFTP创利

B本外币存款日均

C本外币存款日均新增

D公司业务贷款余额新增

23.客户经理能够提升创利的措施有？[4分]

A优化存款结构

B提升贷款利率

C增加中收

D提升客户综合贡献

24.以下为公司条线营销人员考核监测指标的是？[4分]

A新增公、私联动项目

B风险控制

C贷款清收新增

D“反洗钱”管理

25.公司条线营销人员考核时以下那种情况会被扣分？[4分]

A公司业务出现欠息

B存量客户出现逾期

C未履行反洗钱职责

D二次参加上岗考试均未通过

三、判断题（每题2分）

26.单笔金额等值10万美元（含）以上的SWIFT汇出汇款，必须逐笔提交材料审核（包括但不限于合同、发票、提单或者报关单等）。[2分]

27.除了允许贸易项下资金往来（如货款、海运费等），还允许借款等资金通过我行往来。[2分]

28.对于大额、高频、异常的可疑业务需进一步确认，如客户或者客户经理无法给出合理解释的，采取暂停汇款、通知销户等措施，并根据反洗钱规定向人行报告。[2分]

29.境内账户开户前，客户经理需上门尽调，开户时提供照片，NRA账户不需要。[2分]

30.如果收款人账号