2024年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问笔试历年全考点试卷附带答案

2024年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问笔试历年全考点试卷附带答案（图片大小可任意调节）第1卷一.单选题(共10题)1.通过对公司现金流量表的分析，可以了解A.公司资本结构B.公司盈利状况C.公司偿债能力D.公司资本化程度2.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在()个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的A.2;10%B.1;15%C.2;15%D.1;10%3.与趋势线平行的切线为（）。A.压力线B.轨道线C.速度线D.角度线4.下列关于β系数说法正确的是()。A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数C.β系数的值在0～1之间D.β系数是证券总风险大小的度量5.在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（）。A.市场行为涵盖一切信息B.证券价格沿趋势移动C.历史会重演D.投资者都是理性的6.关于理财价值观的说法，错误的是（）。A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同D.理财价值观因人而异，没有对错标准7.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是()。A.方差—协方差法能预测突发事件的风险B.方差—协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据8.市场风险管理的主要目的是A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内B.消除风险C.转移风险D.提高收益率9.根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是A.建立期B.稳定期C.维持期D.高原期10.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A.公平B.公诚实信用C.公正D.谨慎第2卷一.单选题(共10题)1.关于方差最小化法，说法正确的是（）。Ⅰ债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差Ⅱ求得追随误差方差最小化的债券组合Ⅲ适用债券数目较大的情况Ⅳ要求采用大量的历史数据A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ2.客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。A.消费支出情况——定性信息B.风险偏好——定性信息C.家庭基本信息——定量信息D.投资经验——定量信息3.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前()个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。A.5B.3C.7D.24.如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的A.幼稚期B.成熟期C.成长期D.衰退期5.关于最优证券组合，以下说法正确的是（）。A.最优组合是风险最小的组合B.最优组合是收益最大的组合C.相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合6.关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是()。A.上升三角形是以看跌为主B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态7.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是()。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资产市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平8.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度9.有效市场假说是（）证券投资策略的理论依据。A.交易型B.被动型C.积极型D.投资组合保险10.反转收益曲线意味着()。A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高B.长短期债券收益率基本相等C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低第1卷参考答案一.单选题1.参考答案：C2.参考答案：A本题解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年3.参考答案：B4.参考答案：B5.参考答案：B6.参考答案：A本题解析：A项，理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观，而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。7.参考答案：C8.参考答案：A本题解析：市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配9.参考答案：B10.参考答案：B第2卷参考答案一.单选题1.参考答案：C2.参考答案：B3.参考答案：A4.参考答案：C本题解析：