证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷32)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷32)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下面关于境内上市外资股的阐述错误的是()。A)采取记名股票形式B)以外币标明面值C)以外币认购D)境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让答案:B解析:B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以、外币买认购卖，在境内证券交易所上市交易。[单选题]2.以下哪种债券大多为信用债券()。Ⅰ.一般公司债Ⅱ.国债Ⅲ.金融债Ⅳ.信用良好的公司发行的公司债券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:囯债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。[单选题]3.以下关于公司债券和企业债券的不同说法正确的有()。Ⅰ.企业债主要以大型企业为主发行体的Ⅱ.公司债主要以大型企业为主发行体的Ⅲ.企业债券的发行采取审批制度Ⅳ.公司债券的发行采取审批制度A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:考察公司债券与企业债券的不同点。[单选题]4.首次公开发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的()。A)30%B)40%C)60%D)70%答案:D解析:[单选题]5.公开募集基金应当经（）注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（）办理基金备案手续。A)中国证监会；中国证监会B)中国证券投资基金业协会；中国证监会C)中国证监会；中国证券投资基金业协会D)中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会答案:A解析:公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向中国证监会办理基金备案手续。[单选题]6.基金收入的构成包括（）。Ⅰ．利息收入Ⅱ．营业收入Ⅲ．变现收入Ⅳ．投资收益A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。[单选题]7.注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件有（）。Ⅰ．具有证券、期货相关业务资格考试合格证书Ⅱ．取得注册会计师证书2年以上Ⅲ．在以往3年执业活动中没有违法违规行为Ⅳ．具有研究生以上学历A)Ⅰ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:按照《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》的规定，注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件：（1）所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请。（2）具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。（3）取得注册会计师证书1年以上。（4）不超过60周岁。（5）执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。[单选题]8.()，中国保监会和中国证监会联合发布《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》，保险资金直接进入股市获准。A)2001年12月11日B)2002年12月1日C)2004年10月24日D)2005年4月29日答案:C解析:2004年10月24日，中国保监会和中国证监会联合发布《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》，保险资金直接进入股市获准。[单选题]9.金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分类的标准为（）。A)基础工具种类B)自身交易方式C)产品形态D)交易场所答案:C解析:金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具；按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。[单选题]10.证券的发行市场属于()。A)-级市场B)二级市场C)资本市场D)证券市场答案:A解析:发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。[单选题]11.以下不属于政府债券特征的是()。A)免税待遇B)收益稳定C)安全性高D)流动性差答案:D解析:[单选题]12.以下关于L0F申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。①L0F的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价②L0F的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行③L0F是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金④L0F的申购、赎回是基金份额与现金的对价A)①②B)②③C)①②③D)①②③④答案:D解析:LOF有以下特点：LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行；LOF在申购、赎回上没有特别要求；ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。[单选题]13.（）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。A)收益公司债券B)可转换公司债券C)保证公司债券D)信用公司债券答案:C解析:考查保证公司债券的定义。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。[单选题]14.股票发行的定价方式有()I协商定价方式II上网竞价方式III询价方式IV招标定价方式A)I、IIB)I、II、IIIC)I、II、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。[单选题]15.境外上市外资股包括（）。①C股②N股③H股④S股⑤B股A)②③④B)①②③C)②④⑤D)②③⑤答案:A解析:境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。[单选题]16.按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（）。①从事信托投资业务②从事证券经营业务③向非自用不动产投资④向非银行金融机构和企业投资⑤利用自有资金买卖债券A)①②③④B)②③④⑤C)①②③⑤D)①②③④⑤答案:A解析:考查银行业金融机构相关知识。按照《商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。[单选题]17.目前国债最长的期限为()年。A)10B)20C)30D)50答案:D解析:目前国债最长的期限为50年。[单选题]18.金融期货与金融期权的区别有()。Ⅰ基础资产不同Ⅱ交易者权利与义务的对称性不同Ⅲ履约保证不同Ⅳ现金流转不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。[单选题]19.()是股票最基本的特征A)收益性B)风险性C)流动性D)参与性答案:A解析:收益性是股票最基本的特征。[单选题]20.证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括()。Ⅰ.协助办理开户手续Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施Ⅲ.代理期货交易Ⅳ.中国证监会规定的其他服务A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:证券公司受期货公司委托从事IⅡ业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续。(2)提供期货行情信息、交易设施。(3)中国证监会规定的其他服务。另外，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。[单选题]21.债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照〆）原则办理债券和价款的交割。A)差额交收B)净额交收C)全额交收D)加额交收答案:B解析:考查债券清算的原则。[单选题]22.基金公司投资交易的环节包括()。Ⅰ.投资风险预测Ⅱ.构建投资组合Ⅲ.执行交易指令Ⅳ.绩效评估与组合调整A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:基金公司投资交易包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。[单选题]23.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（）。①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税②机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:D解析:机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。[单选题]24.根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。①证券公司②基金管理公司③期货公司④资产管理公司A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:本题考查我国证券公司的发展历程。[单选题]25.在我国基金设立的两个重要法律文件包括()。I.基金合同II.基金财务报告III.基金招募说明书IV.基金年度报告A)I、IIIB)II、IIIC)I、IVD)I、II答案:A解析:基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。[单选题]26.作为?发行的银行?，流通中的通货是中央银行资产负债表的()项目。A)资产类B)负债类C)权益类D)综合类答案:B解析:作为?发行的银行?，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目;?作为银行的银行?，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方;?作为政府的银行?，中央银行在业务上与政府的关系，主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府，以及为国家储备外汇、黄金等项目。[单选题]27.托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（）作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A)基金持有人B)基金管理公司C)基金监管人D)基金投资者答案:B解析:基金管理公司应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。[单选题]28.个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按()计入应纳税所得额。A)20%B)25%C)30%D)50%答案:B解析:个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。[单选题]29.根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型()。I.风险偏好型Ⅱ.风险中立型Ⅲ.风险模糊型Ⅳ.风险回避型A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。[单选题]30.无记名股票的特点包括()I股东权利归属股票的持有人II认购股票时要求一次缴纳出资III转让相对简便IV安全性较差A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:无记名股票的特点包括股东权利归属股票的持有人、认购股票时要求一次缴纳出资、转让相对简便、安全性较差。[单选题]31.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（）。A)银行存款和国债投资的比例不得低于60％B)企业债、金融债投资的比例不得高于10％C)证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％D)在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％答案:A解析:考查社保基金。划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：（1）银行存款和国债投资的比例不得低于50％。其中，银行存款的比例不得低于10％。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％。（2）企业债、金融债投资的比例不得高于10％。（3）证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％。2006年3月14日，全国社会保障基金理事会发布的《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》指出，全国社保基金投资境外的资金来源为以外汇形式上缴的境外国有股减持所得。全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20％。[单选题]32.()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A)证券经纪业务B)证券自营业务C)证券承销业务D)证券投资咨询业务答案:D解析:根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。[单选题]33.中国证券监督管理委员会是全国（）的主管部门。①证券市场②货币市场③信托市场④期货市场A)①②B)①③C)①④D)③④答案:C解析:中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。[单选题]34.与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（）方面。①远期交易买卖双方必须签订远期合同②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的时间间隔③远期交易通过正式谈判，双方达成一致后签订合同才算成立④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下几个方面：（1）远期交易买卖双方必须签订远期合同，而现券交易则无此必要。（2）远期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月很常见，有时甚至达一年或一年以上。而现券交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。（3）远期交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现券交易随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。[单选题]35.保荐机构、保荐代表人注册登记事项发生变化的，保荐机构应当自变化之日起()个工作日内向中国证监会书面报告，由中国证监会予以变更登记。A)2B)3C)4D)5答案:D解析:保荐机构、保荐代表人注册登记事项发生变化的，保荐机构应当自变化之日起5个工作日内向中国证监会书面报告，由中国证监会予以变更登记。[单选题]36.外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。A)或然性B)不确定性C)相对性D)隐藏性答案:C解析:外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。[单选题]37.我国《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》中所称?证券、期货相关机构?，是指（）。Ⅰ．证券及期货交易所Ⅱ．上市公司Ⅲ．首次公开发行证券公司Ⅳ．证券登记结算机构A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:我国《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》中所称?证券、期货相关机构?，是指上市公司、首次公开发行证券公司、证券及期货经营机构、证券及期货交易所、证券投资基金及其管理公司、证券登记结算机构等。[单选题]38.国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照()的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。A)宜慢不宜快、宜早不宜迟B)宜快不宜慢、宜早不宜迟C)宜慢不宜快、宜迟不宜早D)宜快不宜慢、宜迟不宜早答案:B解析:国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照?宜快不宜慢、宜早不宜迟?的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。[单选题]39.影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（）。①国内生产总值②经济周期③通货膨胀与利率④汇率和国际资本流动A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括国内生产总值，经济周期，通货膨胀与利率，汇率和国际资本流动。[单选题]40.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（）万元人民币以上的注册资本。A)200B)150C)100D)50答案:C解析:申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有100万元人民币以上的注册资本。[单选题]41.以下关于金融期权说法正确的是〔〕。Ⅰ.是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式Ⅱ.实际上是一种权利的单方面有偿让渡Ⅲ.是一种对选择权的买卖Ⅳ.买卖双方享有同样的权利和义务A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:考察对金融期权的理解。[单选题]42.国家股的资金来源有（）。①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产②经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资③有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资④国有资产管理部门所拥有的净资产A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:国家股从资金来源上看，主要有三个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。[单选题]43.基金管理人职责终止的情形包括()。Ⅰ.被基金份额持有人大会解任Ⅱ.被依法取消基金管理资格Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法章告破产Ⅳ.不公平地对待其管理的不同基金财产A)ⅠⅣ.B)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:根据《中华人民共和国证券投资基金法》规有下定，列情形之一的，基金管理人职责终止(:1)被依法取消基金管理资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法章告破(产4。)基金合同约定的其他情形。[单选题]44.按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（）。Ⅰ．机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税Ⅱ．机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税Ⅲ．机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税A)Ⅰ、ⅢB)ⅠC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税，第Ⅰ项说法正确；机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税，第Ⅱ项说法错误。机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税，第Ⅲ项说法正确。[单选题]45.委托指令的基本内容有()。Ⅰ证券账号Ⅱ证券名称Ⅲ委托数量Ⅳ买卖方向A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:委托指令的基本内容包括证券账号、日期、证券名称、买卖方向、委托数量、委托价格、时间、有效期、签名等。[单选题]46.证券登记结算公司的职能不包括()。A)证券账户、结算账户的设立和管理B)证券持有人名册登记及权益登记C)对证券交易活动进行管理D)受发行人委托派发证券权益答案:C解析:证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理，受发行人委托派发证券权益，办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。[单选题]47.新股网上竞价发行方式的缺陷是()。A)增加发行组织工作压力，增加许多环节，消耗大量人力、物力和财力资源B)股份容易被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险C)借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行D)将市场原则引入发行环节，通过市场竞争最终决定较为合理的发行价格答案:B解析:新股网上竞价发行缺陷是：股份容易被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险;在理性投资观念缺失相对严重的情况下，广大中小投资者直接参与新股竞价容易出现盲目性。[单选题]48.上市开放式基金的英文缩写是（）。A)LOFB)ETFC)QDIID)SDR答案:A解析:上市开放式基金（LOF）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。[单选题]49.欧洲债券的描述正确的是()。Ⅰ.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家Ⅱ.由于它不以发行市场所在国的货币为面故也值，称无国籍债券Ⅲ.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币Ⅳ.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批淮A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:常识题，考察欧洲债券的特点。[单选题]50.从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（）的业务许可。A)中国证监会B)中国银保监会C)证券交易所D)中国证券业协会答案:A解析:从事证券、投资咨询业务，必须依法取得中国证监会的业务许可。[单选题]51.权证存续期满前的()交易日，权证终止交易，但可以行权。A)5个B)4个C)3个D)2个答案:A解析:权证存续期满前的5个交易日，权证终止交易，但可以行权。[单选题]52.下列属于货币市场的是()。Ⅰ.同业拆借市场Ⅱ.票据市场Ⅲ.回购市场Ⅳ.债券市场A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等，Ⅳ项属于资本市场。[单选题]53.关于《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定叙述正确的有()。I.调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务II.鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务III.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务IV.同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III、IV答案:D解析:[单选题]54.-般来说，中央银行的主要职能可概括为（）。①?发行的银行?②?银行的银行?③?监管的银行?④?政府的银行?A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:一般来说，中央银行的主要职能可概括为?发行的银行??银行的银行??政府的银行?。[单选题]55.下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（）。A)短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债B)中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债C)长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债D)短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债答案:C解析:考查中央政府债券按偿还期限分类。长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。[单选题]56.股票的市场价格总是围绕其()波动。A)内在价值B)清算价值C)票面价值D)外在价值答案:A解析:股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。[单选题]57.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合（）规定。Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定Ⅱ．除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司Ⅲ．投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性Ⅳ．建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司监事会决定的专项账户A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:Ⅳ选项，募集资金必须存放于公司【董事会】决定的专项账户，故该选项错误。上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合下列规定：（1）募集资金数额不超过项目需要量。（2）募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定。（3）除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。（4）投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性。（5）建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司董事会决定的专项账户。[单选题]58.失业率、银行未收回贷款规模等属于经济指标分类中的（）。A)先行性指标B)同步性指标C)滞后性指标D)技术性指标答案:C解析:考查滞后性指标。滞后性指标例如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。[单选题]59.上海证券交易所和深圳证券交易所都编制()等证券指数，以反映证券交易总体价格或者某类证券价格的变化和走势。I.综合指数Ⅱ.分类指数Ⅲ.成份指数Ⅳ.中小企业板指数A)I、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)I、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:上海证券交易所和深圳证券交易所都编制综合指数和成分指数等证券指数，以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势，随即时行情发布。[单选题]60.按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（）。A)合法B)安全C)谨慎D)有效答案:C解析:考查社会公益基金。按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、有效的原则，确定投资风险控制机制。[单选题]61.下列属于证券服务机构的有（）①证券投资咨询机构②财务顾问机构③资信评级机构④会计师事务所A)①②③B)②③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。[单选题]62.保荐人的保荐责任期包括（）。①发行上市全过程②对发行的股票承担终身责任③发行上市后一段时间A)①②③B)①C)①③D)②答案:C解析:保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程和发行上市后一段时间。[单选题]63.下列关于公司债券的说法中，有误的是（）。A)不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等B)-般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券C)收益公司债券的清偿顺序在股票之后D)可转换公司债券具有双重选择权的特征答案:C解析:考查公司债券的相关知识。收益公司债券清偿时债权排列顺序先于股票。[单选题]64.下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是()。A)普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件B)优先股票股东无表决权C)优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利D)优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是答案:B解析:优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，这一点与普通股票一样。但优先股票股东又不具备普通股票股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，有些权利又受到限制。故C、D项错误。相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种。A项错误。优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。[单选题]65.深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过()。A)3个月B)6个月C)12个月D)9个月答案:A解析:深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过3个月。[单选题]66.股票增发后，公司的注册资本（）。A)相应增加B)相应减少C)不变D)以上都不对答案:A解析:股票增发后，公司的注册资本相应增加。[单选题]67.股票票面上标明的金额，是股票的（）。A)账面价值B)票面价值C)清算价值D)内在价值答案:B解析:考查股票票面价值的概念。[单选题]68.在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。A)25%B)20%C)50%D)40%答案:A解析:RAROC=收益/VaR值。[单选题]69.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于、()。A)直接融资B)上市融资C)发债融资D)间接融资答案:A解析:直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。[单选题]70.关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排是企业的（）。A)管理层质量B)公司治理C)公司竞争力D)财务状况答案:B解析:考查公司治理的含义。现代意义上的公司治理可理解为关于企业组织方式、控制机制、利益分配的所有法律、机构、文化和制度安排，它界定的不仅是企业及其所有者之间的关系，而且包括企业与所有相关利益集团之间的关系。[单选题]71.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。①债券的票面价值②债券的到期期限③债券的票面利率④债券发行者名称A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。[单选题]72.我国储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的()的人民币债券。A)可以在商业银行柜台流通B)可在银行间债券市场转让C)可在证券交易所上市交易D)不可流通答案:D解析:储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债(电子式)自发行之日起计息，付息方式分为利随本清和定期付息两种。[单选题]73.按照2006年7月中国证监会公布的《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的()。A)10倍B)[80%]C)[50%]D)[30%]答案:D解析:持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。[单选题]74.证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。A)风险偏好B)风险限额C)风险缓释D)风险应急计划答案:D解析:考查风险应急计划的概念。[单选题]75.1979年3月以后，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A)工商银行B)中国银行C)农业银行D)建设银行答案:B解析:1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。[单选题]76.宏观审慎监管与货币政策的关系是（）。①二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济②二者的监管途径中均包含资产负债表③宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充④宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上A)①②B)②③C)③④D)①④答案:A解析:宏观审慎监管与货币政策联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济；宏观审慎监管是控制过度资产负债表收缩导致的社会成本的监管努力，而资产负债表的传导渠道正是货币政策传导的重要渠道，①②正确。二者在功能和目标上也存在区别，表现在：货币政策难以有效维护金融稳定，需要宏观审慎监管的补充，宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于价格和产出上。因此，③④表述不正确。[单选题]77.在上市公司增资发行的方式中，（）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式.A)定向增发B)发行可转换公司债券C)增发D)配股答案:C解析:在上市公司增资发行的方式中，增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。[单选题]78.()是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。A)全额结算B)净额结算C)实时结算D)现金结算答案:B解析:净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付[单选题]79.中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在（）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。①中央结算公司②上海清算所③中国结算公司④证券交易所A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:考查债券托管的有关规定。[单选题]80.下列属于直接融资方式的是（）。A)抵押贷款B)发行债券C)银团贷款D)银行贷款答案:B解析:公司直接融资活动主要由股票融资和债券融资两种方式。[单选题]81.下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是（）。A)我国香港地区，共同基金B)日本，单位信托基金C)英国，证券投资信托基金D)美国，共同基金答案:D解析:证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同，如证券投资基金在美国主要指共同基金，在英国和我国香港地区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为?集合投资基金?或?集合投资计划?，在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金等。[单选题]82.按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是()。A)对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B)对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C)估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D)有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值答案:D解析:有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。[单选题]83.一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（）。A)消费者信用控制B)存款准备金制度C)再贴现政策D)公开市场业务答案:A解析:一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。[单选题]84.上海证券交易所规定，A股。债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为()元。A)0、001B)0、005C)0、01D)0、1答案:C解析:上海证券交易所规定，A股。债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0、01元人民币。[单选题]85.标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（）。A)国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会成立B)中国银行监督委员会成立C)银行业与信托业、证券业分离D)沪深两市的形成答案:A解析:1992年10月，国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会成立标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。选项B标志着我国?分业经营，分业监管?的金融体系得以确立。，考前更新，选项C时间不符，选项D标志着股票市场正式运作的开始。[单选题]86.股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。A)基本分析法B)技术分析法C)量化分析法D)定性分析法答案:B解析:考查技术分析法的内容。[单选题]87.在()下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务。A)分级结算制度B)结算参与人制度C)货银对付的交收制度D)净额结算制度答案:A解析:[单选题]88.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。A)法定存款准备金制度B)再贴现政策C)公开市场政策D)存款派生机制答案:A解析:同业拆借市场，亦称?同业拆放市潮，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市常同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。[单选题]89.关于?B股?，下列说法正确的是（）。A)允许境内居民个人使用外币现钞买卖?B股?B)公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付C)境内居民个人购买的?B股?可以向境外转托管D)境内居民与非居民之间可以进行?B股?协议转让答案:B解析:境内上市外资股相关知识点：不允许境内居民个人使用外币现钞买卖?B股?；公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付；境内居民个人购买的?B股?不可以向境外转托管；境内居民与非居民之间不得进行?B股?协议转让。[单选题]90.发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。A)-年盈利B)连续两年盈利C)连续三年盈利D)连续五年盈利答案:C解析:发行企业债券的条件要求。[单选题]91.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金应有()以上的资产投资于股票。A)60%B)70%C)80%D)90%答案:C解析:[单选题]92.金融市场是国民经济的?晴雨表?和?气象台?，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的()功能。A)反映功能B)调节功能C)聚敛