证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷21)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷21)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来()。A)预期利润B)高额收益C)剩余价值D)预期收益答案:D解析:股票只是投入企业的现实资本的纸质复本，本身并没有价值。它之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来预期收益。[单选题]2.自1998年建立了集中统一监管体制后，证券、期货监管体制实施了）的辖区监管责任制。①属地监管②职责明确③责任到人④相互配合A)①②③B)②③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:自1998年建立了集中统一监管体制后，为适应市场发展的需要，证券、期货监管体制不断完善，实施了?属地监管、职责明确、责任到人、相互配合?的辖区监管责任制，并初步建立了与地方政府协作的综合监管体系。[单选题]3.证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段，对证券市场进行干预。Ⅰ.罚款Ⅱ．利率政策Ⅲ．税收政策Ⅳ．公开市场业务A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:证券市场监管的经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。[单选题]4.债券买卖交易中，属于询价交易方式范畴的报价方式有（）。①公开报价②小额报价③双边报价④对话报价A)①②③B)①③④C)①④D)①②③④答案:C解析:债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。[单选题]5.按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（）。A)招标日前4个至2个法定工作日B)招标日前4个至1个法定工作日C)招标日前5个至1个法定工作日D)招标日前5个至2个法定工作日答案:B解析:考查《关于开展国债预发行试点的通知》中关于记账式国债预发行的日期。按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为招标日前4个至1个法定工作日。[单选题]6.融资融券业务是指向客户()，并收取担保物的经营活动。Ⅰ出借资金供其买入上市证券Ⅱ出借资金Ⅲ出借上市证券供其卖出Ⅳ出借上市证券A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。[单选题]7.（）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。A)现券交易B)回购交易C)远期交易D)期货交易答案:C解析:远期交易是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。[单选题]8.中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有()。Ⅰ.有效实施证券公司常规监管Ⅱ.合理配置监管资源Ⅲ.提高监管效率Ⅳ.促进证券公司持续规范发展A)ⅠⅡB)ⅠⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ.答案:D解析:[单选题]9.证券投资基金筹集的资金主要投向()。A)实业B)有价证券C)房地产D)第三产业答案:B解析:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。[单选题]10.2011年10月20日财政部批准了（）开展了地方政府自行发债试点。Ⅰ．上海市Ⅱ．浙江省Ⅲ．广东省Ⅳ．深圳市A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅲ、答案:B解析:2011年10月20日财政部批准了上海市、浙江省、广东省、深圳市四省市开展地方政府自行发债试点。[单选题]11.中小企业板块的总体设计，可以概括为?两个不变?和?四个独立?，其中不属于?四个独立?的是（）。A)运行独立B)法规独立C)代码独立D)指数独立答案:B解析:?四个独立?是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。[单选题]12.我国证券市场监管体系包括（）。①国务院证券监督管理机构②证券投资者保护基金③证券登记结算公司④行业协会A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:B解析:我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。[单选题]13.2020年6月颁布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（）。①具备健全且运行良好的组织机构②最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量④满足相应的发行股票的条件A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:对发行可转债的条件相关知识的把握。[单选题]14.投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（）除外。①股票基金②债券基金③货币基金④中国证监会规定的其他品种A)①②B)②④C)①③D)③④答案:D解析:考查开放式基金赎回费用的缴纳。[单选题]15.2003年8月29日，（）发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。A)中国证监会B)中国证券业协会C)中国银保监会D)中国人民银行答案:A解析:2003年8月29日，中国证监会发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。[单选题]16.欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是()。A)单一客体B)复杂客体C)简单客体D)任何客体答案:B解析:欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制度以及投资者(即股东、债权人和公众)的合法权益。[单选题]17.以下关于交易所债券市场托管方式正确的有（）。①根据券种的不同，实行的是不同的托管体制②交易所市场实行中央登记、二级托管的制度③交易所投资者在中央结算公司开立托管账户④中国结算公司承担在交易所交易的其他债券的登记、托管职责A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:C解析:考查交易所债券市场托管方式的有关规定。交易所投资者在中国结算公司开立托管账户。[单选题]18.基金托管费通常是()。A)逐日计算，按周支付B)逐月计算，按月支付C)逐日计算，按月支付D)逐日计算，按日支付答案:C解析:基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。[单选题]19.股票市场行为的表现形式包括（）①市场价格②成交量③价和量的变化④完成变化所经历的时间A)①B)②③C)②④D)①②③④答案:D解析:股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。[单选题]20.与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是()Ⅰ.金融期货的交易对象是金融期货合约Ⅱ.金融期货交易是一种风险管理工具Ⅲ.金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期Ⅳ.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:金融现货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算。金融期货交易则实行保证金交易和逐日盯视制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。[单选题]21.下面关于会员大会的说法不正确的是（）。A)会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持B)1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会C)会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过D)会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告答案:D解析:考查会员大会。会员大会结束10个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。[单选题]22.()可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。A)分级结算制度B)净额结算制度C)货银对付制度D)证券实名制答案:C解析:货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。[单选题]23.证券投资基金的费用包括()。Ⅰ.基金的管理费Ⅱ.基金的托管费Ⅲ.基金的交易费Ⅳ.基金的服务费A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、服务费。[单选题]24.基金管理人的主要业务是()。A)发起设立基金、管理基金B)管理基金、基金营销C)发起设立基金、基金营销D)基金注册登记、基金营销答案:A解析:基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。[单选题]25.金融衍生工具的发展动因包括（）I.避险；II.金融自由化；III.金融机构的利润驱动；IV.新技术革命A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)II、III、IVD)III、IV答案:A解析:金融衍生工具的发展动因包括：（1）金融衍生工具产生的最基本原因是避险。（2）20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。[单选题]26.下列不属于社会公益基金的是()。A)教育发展基金B)养老保险基金C)福利基金D)文学奖励基金答案:B解析:社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。选项8属于社会保险基金。[单选题]27.持股期限在1个月以上至1年(含1年)的，暂减按()计入应纳税所得额。A)30%B)40%C)50%D)60%答案:C解析:持股期限在1个月以上至1年(含1年)的，暂减按50%计入应纳税所得额。[单选题]28.投资者对证券经纪商发出的委托指令不能以()的形式出现。A)口头传达B)书面委托C)电话自动委托D)网上委托答案:A解析:考察为买卖的形式。其余三项均为正确的委托方式。[单选题]29.我国证券交易所的连续竞价时，成交价格的确定原则为()。A)可实现最大成交量的价格B)高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格C)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价D)与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格答案:C解析:我国证券交易所连续竞价时，成交价格的确定原则为：①最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价;②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价;③卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。[单选题]30.下列各项中，()可以作为被套期保值的工具。Ⅰ.股票Ⅱ.谷物Ⅲ.美元Ⅳ.汇率A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:[单选题]31.风险规避主要是通过（）来实现的。A)风险与收益相匹配B)设立有限的风险忍耐度C)降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域D)经济资本配置答案:D解析:考查风险规避的实现方式。[单选题]32.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的()。A)10%B)15%C)20%D)30%答案:D解析:[单选题]33.股票的收益来源可分成（）。①股份公司②股票流通③股票发行④股票征税A)①②B)①②④C)①②③D)②③④答案:A解析:股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司。二是来自股票流通。[单选题]34.会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师不少于()人。A)20B)35C)55D)80答案:D解析:会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。[单选题]35.按债券形态分类，分为()Ⅰ实物债券Ⅱ记名债券Ⅲ凭证式债券Ⅳ记账式债券A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券[单选题]36.国家股的资金主要来源于()。Ⅰ.现有国家企业改组为股份公司时所拥有的净资产Ⅱ.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资Ⅲ.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资Ⅳ.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资属于法人股。[单选题]37.按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（）。A)合法B)安全C)谨慎D)有效答案:C解析:考查社会公益基金。按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循合法、安全、有效的原则，投资取得的收益应当全部用于慈善目的。[单选题]38.我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（）。A)银行间市场B)银行间柜台市场C)场内市场D)场外债券零售市场答案:A解析:我国债券市场分为场内市场和场外市场。场内市场包括银行间市场和银行间柜台市场，前者的市场参与者限于机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限于个人，属于场外债券零售市场。场外市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所，机构和个人均可参与。[单选题]39.证券公司设立子公司，需要满足的条件包括()。Ⅰ.最近6个月风险控制指标持续符合规定标准Ⅱ.设立子公司经营证券经纪业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平Ⅲ.最近1年净资本不低于12亿元人民币Ⅳ.设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:B解析:证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。[单选题]40.票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。A)美元B)欧元C)人民币D)国家的主币答案:D解析:票面金额一般是以国家的主币为单位，大多数国家的股票都是有面额股票，《公司法》规定，股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。[单选题]41.上海证券交易所的成分指数类包括()Ⅰ上证50指数Ⅱ上证100指数Ⅲ上证180指数Ⅳ上证380指数A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:B解析:上海证券交易所的成分指数类包括上证50指数、上证180指数、上证380指数。[单选题]42.下列关于年金的说法中，错误的是（）。A)年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B)年金的利息不具有时间价值C)年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D)年金可以分为期初年金和期末年金答案:B解析:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流,年金的利息也具有时间价值；年金终值和现值的计算通常采用复利的形式；根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。一般来说，人们假定年金为期末年金。[单选题]43.以下（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。A)定期交易B)连续交易C)指令驱动D)报价驱动答案:B解析:连续交易的特点：市场为投资者提供了交易的即时性；交易过程中可以反映更多的市场价格信息。[单选题]44.金融市场的参与者包括()Ⅰ.个人Ⅱ.企业Ⅲ.金融机构Ⅳ.政府部门A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:金融市场的参与者包括[单选题]45.从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（）。A)净资产增加，股价下降B)净资产增加，股价上升C)净资产增加，股价可能上升，也可能下降D)净资产增加，股价不变答案:B解析:考查净资产影响股票投资价值的方向。[单选题]46.()方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。A)行政分配B)承购包销C)公开招标D)银行发售答案:C解析:公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列,或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。[单选题]47.经营证券承销与保荐业务，并同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的证券公司，注册资本的最低限额为()。A)人民币5000万元B)人民币1亿元C)人民币5亿元D)人民币10亿元答案:C解析:经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。[单选题]48.基金反映的是()关系。A)契约B)所有权C)债权债务D)信托答案:D解析:基金反映的是信托关系。[单选题]49.为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。①监督权②监管权③现场检查权④审查权A)①③B)①④C)②③D)②④答案:C解析:注意：①和②一个是?监管?，一个是?监督?。为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。[单选题]50.我国公司获得利润的分配顺序为（）。①提取法定盈余公积②提取任意盈余公积③缴纳企业所得税④弥补亏损⑤分配现金股利A)①②③④⑤B)③④①②⑤C)④①②③⑤D)③①②⑤④答案:B解析:企业利润应当先缴纳所得税，再进行分配，分配顺序为：弥补亏损、提取法定盈余公积、提取任意盈余公积、分配股利。[单选题]51.关于公司债券募集资金投向错误的是（）。A)《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用B)改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议C)公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出D)公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出答案:D解析:《证券法》规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。[单选题]52.有限责任公司股东的权利()。Ⅰ.参与重大事务的决策Ⅱ.分配公司盈余和剩余财产Ⅲ.查阅股东会会议记录和公司财务会计报告，以便监督公司的运营Ⅳ.按照出资比例行使表决权A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:考察有限责任公司股东权利的知识点。[单选题]53.考查市场利率对股票价格的影响。A)会刺激股票市场B)会抑制股票市场C)对股票市场没有影响D)既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用答案:D解析:考查通货膨胀对股票价格的影响。[单选题]54.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是()。A)经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B)基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C)基金份额持有人不得申请赎回D)投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖答案:D解析:投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。[单选题]55.2008年之前，做市商在纽交所被称为专家，专家的职能具体包括（）。①竞价的组织者②经纪人职能③稳定市场职能④做市商职能A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:本题主要考查做市商职能[单选题]56.下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是()。I股份有限公司的净资产不低于人民币1亿元II.所筹资金用途符合国家产业政策?III.最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息IV.最近3年没有重大违法违规行为A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅡⅢ答案:C解析:根据《中华人民共和国证券法》第十六条和2008年月2日发布的《国家发展和改革委员会关于推进4业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》(发改财金[2008]7号)规定，公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币6000万元。[单选题]57.证券投资者保护基金的来源有()Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的10%纳入基金Ⅱ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入Ⅳ.国内外机构、组织和个人的捐赠A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:证券投资者保护基金的来源有：(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的20%纳入基金(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入(4)国内外机构、组织和个人的捐赠(5)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入[单选题]58.中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。A)增加下降B)增加上升C)减少下降D)减少上升答案:B解析:考查货币政策对股价变动的影响。中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升。[单选题]59.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。A)手续费B)佣金C)期权费D)保证金答案:C解析:期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。[单选题]60.根据我国现行的证券交易原则，证券交易所在日常交易中采用连续竞价方式，下列表述中，哪一项是成交价格的确定原则()。A)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交B)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价格成交C)次高买入申报与最低卖出申报价格相同，不成交D)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格成交答案:C解析:卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价;买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。[单选题]61.委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是()。A)授权委托B)书面委托C)柜台委托D)指令委托答案:C解析:证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。第一，柜台委托。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。故C选项说法正确。第二，非柜台委托。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。[单选题]62.（）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。A)建设国债B)特种国债C)赤字国债D)战争国债答案:B解析:建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。[单选题]63.下列不属于定向资产管理业务特点的是()。A)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B)具体投资的方向在资产管理合同中约定C)适用于为多个客户办理定向资产管理业务D)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行答案:C解析:定向资产管埋业务的特点包括：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。②具体投资的方向在资产管理合同中约定。③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。[单选题]64.信用传导机制涉及的变量不包括（）。A)股价B)净值C)贷款D)汇率答案:D解析:汇率属于汇率传导机制的变量。[单选题]65.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。A)资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B)特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C)可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D)受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能答案:B解析:资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。[单选题]66.基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()。Ⅰ.运作费Ⅱ.管理费Ⅲ.交易费Ⅳ.托管费A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。[单选题]67.影响股价变化的其他因素包括（）。①心理因素②人为操纵因素③政策及制度因素④宏观经济因素A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:A解析:考查影响股价变动的其他因素；战争，政治事件，重大政策的出台，发展规划的制订，重要法规的颁布，国家、地区之间政治经济的变化和不可预料及不可抵抗的自然灾害或不幸事件。[单选题]68.下列选项中，属于证券投资基金的称谓的有（）。Ⅰ．共同基金Ⅱ．证券投资信托基金Ⅲ．单位信托基金Ⅳ．天使基金A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。[单选题]69.基金托管费是支付给()的费用。A)基金托管人B)基金管理人C)证券监督管理机构D)基金持有人答案:A解析:基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。[单选题]70.目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率包括()。Ⅰ.上海银行间同业拆放利率Ⅱ.国债回购利率(7天)Ⅲ.1年期定期存款利率Ⅳ.深圳银行间同业拆放利率A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:目前，中国外汇交易中心人民币利率互换的参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。[单选题]71.影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。Ⅰ．经济形势的变化Ⅱ．宏观经济政策的调整Ⅲ．清算方式的变化Ⅳ．公司产品供求关系的变化A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。[单选题]72.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。A)需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额B)符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元C)个人投资者需参与证券交易12个月以上D)核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券答案:B解析:个人投资者开通科创板股票交易权限的条件：申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（证券账户及资金账户不包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券），个人投资者需参与证券交易24个月以上。[单选题]73.根据中国证券业协会有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于()。A)人民币5亿元B)人民币8亿元C)人民币2亿元D)人民币10亿元答案:B解析:证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于8亿元，净资本不低于5亿元。[单选题]74.按（）分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。A)发行主体B)利率是否固定C)付息方式D)债券形态答案:B解析:按利率是否固定分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。[单选题]75.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A)12个小时B)18个小时C)24个小时D)36个小时答案:C解析:基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。[单选题]76.下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（）。①分别负债②共同负债③集合发行④发行期限灵活A)①④B)①③④C)②③D)②④答案:B解析:集合票据的特点。中小非金融企业集合票据的特点（1）分别负债、集合发行。（2）发行期限灵活。（3）引入信用增进机制。[单选题]77.股票价格指数的编制方法主要包括（）。①算数平均法②几何平均法③加权平均法A)①②③B)①②C)②③D)①③答案:A解析:考查编制股票价格指数的方法。[单选题]78.题资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是()。Ⅰ.政府机关Ⅱ.金融机构Ⅲ.大型工商企业Ⅳ.个人投资者A)ⅠⅡⅢⅣB)ⅠⅡⅢⅣC)ⅠⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。[单选题]79.（）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。A)风险控制B)事前控制C)事中控制D)事后控制答案:C解析:风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制。事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制订应急预案等。事中控制是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额等。[单选题]80.投资基金由管理、--托管、投资收益归--所有。()A)基金份额持有人;托管人;管理人B)托管人;管理人;基金份额持有人C)管理人;托管人;基金份额持有人D)管理人;托管人;管理人答案:C解析:证券投资基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。[单选题]81.询价交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元，交易量最小变动单位为券面总额（）万元。A)1010B)10100C)10010D)100100答案:A解析:考查询价交易方式的最低交易量和交易量最小变动单位。[单选题]82.证券托管是指投资者将持有的证券委托给()保管。A)证券公司B)证券交易所C)证券登记结算机构D)商业银行答案:A解析:证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。债券的托管一般是在商业银行。[单选题]83.一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（）。①宏观经济因素②市场因素③并购重组④行业因素A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:C解析:考查影响股票投资价值的外部因素，包括宏观经济因素、行业因素及市场因素等。[单选题]84.金融衍生工具按照基础工具分类可以分为()。I.货币衍生工具II.利率衍生工具III.股权式衍生工具IV.信用衍生工具A)I、IIB)II、III、IVC)I、II、IIID)I、II、III、IV答案:D解析:[单选题]85.以下各类基金中，风险最大的是()。A)衍生工具基金B)债券基金C)股票基金D)指数基金答案:A解析:风险最大的是衍生工具基金。[单选题]86.单只私募证券投资基金管理规模金额达到（）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。A)30003B)30005C)50003D)50005答案:D解析:考查私募基金运行时的披露要求。[单选题]87.首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向()投资者进行推介和询价。A)网上B)网下C)内部D)外部答案:B解析:首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向网下投资者进行推介和询价，并通过互联网等方式向公众投资者进行推介。[单选题]88.市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，（）。A)公司股息增加，股票价格下降B)公司股息增加，股票价格上升C)公司股息减少，股票价格下降D)公司股息减少，股票价格上升答案:C解析:考查市场利率对股票价格的影响。[单选题]89.表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计人资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（）。①担保承诺类业务②代理投资融资服务类业务③中介服务类业务④财务顾问类业务A)①②B)②③C)①②④D)①②③④答案:D解析:表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。④财务顾问类业务属于中介服务类业务。[单选题]90.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()。A)30%B)20%C)40%D)10%答案:A解析:根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于30%)、股票型养老