证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷10)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷10)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金利润分配方式通常有()。I分配现金II分配基金份额III抵缴基金管理费IV抵缴基金托管费A)I、IIB)III、IVC)I、IVD)II、IV答案:A解析:基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。[单选题]2.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。A)资金融通B)价格发现C)风险管理D)提供流动性答案:A解析:金融市场的功能之一：资金融通功能。[单选题]3.中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为()日。A)10B)20C)30D)40答案:C解析:[单选题]4.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（）。A)银行活期存款利率B)债券的发行日期C)债券的票面利率D)债券发行者地址答案:C解析:债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。[单选题]5.（）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。A)中国证监会B)国务院C)财政部D)中国证监会与财政部答案:A解析:为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。[单选题]6.我国在国际债券市场上已发行的债券品种有()。I.政府债券Ⅱ.特种国债Ⅲ.金融债券Ⅳ.可转换公司债券A)I、ⅡB)I、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。当时，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种包括：①政府债券;②金融债券;③可转换公司债券。[单选题]7.下列不属于创新型货币政策工具的是（）。A)短期流动性调节工具B)常备借贷便利C)抵押补充贷款D)消费者信用控制答案:D解析:创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款、中期借贷便利、临时流动性便利、临时准备金动用安排和定向中期借贷便利。[单选题]8.发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A)1年B)2年C)3年D)5年答案:C解析:发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。[单选题]9.场内市场在固定场所进行交易活动，一般指的是()A)证券交易所B)证券公司C)店头交易D)柜头市场答案:A解析:场内交易市场，又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场。[单选题]10.ETF是一种()。A)指数型基金B)货币型基金C)债务型基金D)保本型基金答案:A解析:ETF又叫交易型开放式指数基金，是指数型基金。[单选题]11.债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括（）。Ⅰ．偿还性Ⅱ．流动性Ⅲ．风险性Ⅳ．收益性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括偿还性、流动性、安全性和收益性。[单选题]12.衡量公司财务安全性的指标有()。I杠杆比率II债务担保比率III长期债务比率IV短期财务比率A)I、IIB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:D解析:衡量公司财务安全性的指标有杠杆比率、债务担保比率、长期债务比率、短期财务比率。[单选题]13.下列（）公司可能会被强制退市。①S公司的年报有误导性信息，受到中国证监会处罚，被认定为违法而暂停上市，在中国证监会作出处罚决定之日的一年内，被证券交易所根据规则作出终止其上市交易的决定②M公司股本为5亿元，但社会公众持股比例仅为20%③N公司因审计意见类型被暂停上市后，该公司的年度财务报告被注册会计师出具无法表示意见④T公司被法院宣告破产⑤P公司被暂停上市后，在规定期限内没有提出恢复上市申请或不符合恢复上市条件A)①③④⑤B)①②④⑤C)①②③④⑤D)②③④答案:A解析:上市公司发生被强制退市的情形。[单选题]14.构成我国信用债市场主体的有（）。①中期票据②短期融资券③企业债④公司债A)①②③④B)①②③C)②③④D)①②③答案:A解析:中期票据、短期融资券、企业债、公司债四个主要品种构成我国信用债市场主体。[单选题]15.（2019年真题）下列关于金融市场分类错误的是（）。A)按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场B)按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场C)按照交易工具分为债权市场和权益市场D)按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场答案:D解析:按照金融资产到期期限，金融市场可划分为货币市场和资本市场，按交割方式分为现货市场和衍生品市场。[单选题]16.丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（）。A)内资股B)国家股C)法人股D)政策股答案:C解析:国家股定义：有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，与国有法人股投资主体不同，具有法人资格的国企使用法人资产向独立于自己的股份公司出资属于国有法人股，是法人股的一种。[单选题]17.以下（）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。A)把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者B)定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告C)对没有立即转付的款项进行再投资D)公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为答案:B解析:考查受托人在资产证券化中的主要职责。定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告属于服务机构在资产证券化中的主要职责。[单选题]18.运用股权自由现金流模型进行估值，需要确定的指标有（）。①各期现金红利②各期自由现金流③股权要求收益率④股权自由现金流的终值A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:B解析:运用股权自由现金流模型进行估值，需要确定的指标有各期自由现金流；股权要求收益率；股权自由现金流的终值[单选题]19.套期保值的基本做法是（）I.持有现货空头，买入期货合约II.持有现货空头，卖出期货合约III.持有现货多头，卖出期货合约IV.持有现货多头，买入期货合约A)I、IIIB)I、IVC)II、IIID)II、IV答案:A解析:套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。二是空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。[单选题]20.对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（）。①企业战略②货币政策③财政政策④收入分配政策A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:B解析:考查影响股票投资价值外部因素的宏观经济因素。宏观经济走向包括经济周期、通货变动以及国际经济形势等因素。国家的货币政策、财政政策、收入分配政策和对证券市场的监管政策等都会对股票的投资价值产生影响。[单选题]21.我国上海证券交易所，目前债券现货交易的价格最小变动单位为()。A)0.001元人民币B)0.01元人民币C)0.005元人民币D)1元人民币答案:B解析:上海证券交易所债券现货交易的价格最小变动单位为0.01元人民币，深圳证券交易所为0.001元人民币。[单选题]22.对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（）个工作日内决定是否受理。A)3B)5C)7D)10答案:B解析:考查我国公司债券和企业债券在发行申报程序的不同之处。对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在5个工作日内决定是否受理。[单选题]23.（）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。A)公开报价B)对话报价C)小额报价D)双边报价答案:C解析:考查小额报价的概念。[单选题]24.下列选项中，属于中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是（）。Ⅰ．查询当事人和与被调查事件有关的单位的资金账户Ⅱ．查询当事人和与被调查事件有关的个人的银行账户Ⅲ．对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以自己直接冻结或者查封该财产Ⅳ．对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准，可冻结该财产或者查封A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以最新法规为准。根据《中华人民共和国证券法》的规定，中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过三个月，冻结、查封期限最长不得超过二年。[单选题]25.任一企业集合票据募集资金额不超过（）人民币。A)1亿元B)2亿元C)3亿元D)4亿元答案:B解析:企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。[单选题]26.银行间债券市场上回购业务的类型包括()。Ⅰ.质押式回购业务Ⅱ.买断式回购业务Ⅲ.开放式回购业务Ⅳ.抵押式回购业务A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。[单选题]27.下列关于货币政策的目标说法正确的是（）。①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性②货币中介目标选取的标准不同于操作目标③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:D解析:货币中介目标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。②不符合题意。[单选题]28.我国国内金融债券的发行始于1985年，当时由()尝试发行金融债券。Ⅰ.中国人民银行Ⅱ.中国工商银行Ⅲ.中国银行Ⅳ.中国农业银行A)ⅠⅡB)ⅠⅢC)ⅡⅣD)ⅡⅢⅣ答案:C解析:[单选题]29.()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。A)经营风险B)流动性风险C)信用风险D)财务风险答案:A解析:经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。[单选题]30.证券公司应当向客户明确告知公司的()。A)法定业务B)所有业务C)风险防范D)内部控制答案:A解析:证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务。[单选题]31.股票风险较（），债券风险较（）。A)小、大B)大、小C)大、大D)小、小答案:B解析:考点：考查债券与股票的区别。债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。[单选题]32.中国证监会按照()授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。A)全国人大B)国务院C)全国人大常务委员会D)中国人民银行答案:B解析:中国证券监督管理委员会简称?中国证监会?，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。[单选题]33.下列有关基金管理费表述正确的是()。Ⅰ.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐累计日计至每算，月月底，按月支付Ⅱ.管理费率的大小通常与基金规模成正比与风险成反比Ⅲ.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理债券费型基;金的管理费率一股低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%Ⅳ.管理费通常直接向投资者收取A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:管理费率的大小通常与基金规模成反比与风，险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。[单选题]34.套期保值交易的规则()I交易方向相反II商品数量相等III商品种类相同IV月份相同或相近A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:套期保值交易的规则：交易方向相反、商品数量相等、商品种类相同、月份相同或相近[单选题]35.按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（）。A)增值税B)流转税C)印花税D)契税答案:C解析:股票交易时，需对买卖双方征收印花税。增值税是流转税的一种，单方征收；契税与股票交易无关。[单选题]36.下列关于财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务应当履行的职责的说法中，错误的是()。A)接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险B)对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定C)受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料D)根据中国证券业协会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务答案:D解析:D项说法错误，应为?根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务?。[单选题]37.下列说法正确的是（）。Ⅰ．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券Ⅱ．可转换债券具有双重选择权的特征Ⅲ．可转换债券在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征Ⅳ．可转换债券在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持有者是债权人；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。可转换债券具有双重选择权的特征。可转换债券具有双重选择权。[单选题]38.在契约型基金中，基金份额持有人通过召开()对基金的重大事项作出决议。A)经理层B)基金受益人大会C)董事会D)基金托管人答案:B解析:在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。[单选题]39.证券公司的主要业务包括（）。①证券承销与保荐业务②证券自营业务③证券资产管理业务④证券监管业务A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:A解析:考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍（IB）业务及直接投资业务。可见，本题④证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选A。[单选题]40.《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（）A)需要具备代销产品的资格B)需要具备落实适当性义务要求的能力C)需要具备一定数量的净资产D)应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求答案:C解析:考查了《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构适当性管理的要求。[单选题]41.（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A)证券法律业务B)证券咨询业务C)证券监管业务D)法律服务业务答案:A解析:证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。[单选题]42.单笔权证买卖申报数量不得超过()万份，申报价格最小变动单位为()元人民币。A)100，0.001B)100，0.1C)1000，0.001D)100，0.01答案:A解析:单笔权证买卖申报数量不得超过100万份，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。[单选题]43.发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件不包括()。A)发行后股本总额不低于人民币2000万元B)首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上C)公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上D)市值及财务指标满足规定的标准答案:A解析:根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合中国证监会和上海证券交易所规定的相关上市条件，其中主要的上市条件包含：(1)发行后股本总额不低于人民币3000万元;(2)首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;(3)公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上;(4)市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。[单选题]44.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定包括（）。Ⅰ．对单一证券公司转融通的余额，不得超过净资本的50％Ⅱ．净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于80％Ⅲ．融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的20％Ⅳ．充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:D解析:证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％；②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50％；③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10％；④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％。[单选题]45.区域性股票市场实行的制度是（）。A)投资者制度B)准入制度C)核定制度D)合格投资者制度答案:D解析:区域性股票市场实行合格投资者制度。[单选题]46.证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。A)甲以自有资金全资设立乙B)乙向投资者募集资金开展基金业务C)乙不得对所投资企业的债务承担连带责任D)乙不得对外提供担保和贷款答案:B解析:另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。[单选题]47.中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。A)套期保值B)投融资C)公开市场D)营利性答案:C解析:中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。[单选题]48.信用评级程序包括（）。①评级准备，实地调查②初评阶段，评定等级③结果反馈与复评，结果发布④文件存档，跟踪评级A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:信用评级的程序包括：1．评级准备；2．实地调查；3．初评阶段；4．评定等级；5．结果反馈与复评；6．结果发布；7．文件存档；8．跟踪评级[单选题]49.H股、N股、S股都属于（）。A)境内上市外资股B)境外上市外资股C)国家股D)法人股答案:B解析:境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，它主要由H股、N股、S股构成。[单选题]50.按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:D解析:辨析封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同2．发行规模限制不同3．基金份额交易方式不同4．价格形成方式不同5．激励约束机制与投资策略不同[单选题]51.（）也被称为?看跌期权?。A)欧式期权B)美式期权C)认购期权D)认沽期权答案:D解析:考查金融期权相关知识。认购期权也被称为?看涨期权?。认沽期权也被称为?看跌期权?。[单选题]52.期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（）、期货市场监控中心和中国期货业协会?五位一体?的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A)原中国银监会B)期货交易所C)原中国保监会D)中央银行答案:B解析:本题属于基本记忆类考题。?五位一体?的体系还包括期货交易所。[单选题]53.金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A)基础工具种类B)自身交易方式C)产品形态D)交易场所答案:C解析:考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具；按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。[单选题]54.按照投资理念可将证券投资基金划分为（）。A)封闭式基金和开放式基金B)公募基金和私募基金C)主动型基金和被动型基金D)债券基金和股票基金答案:C解析:按照基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为主动型基金和被动型基金。[单选题]55.一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（）。①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）A)②④B)①③④C)②③D)②③④答案:B解析:国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上；第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。[单选题]56.在网上定价发行新股中，当有效认购数量大于新股发行数量时，应由()负责组织摇号抽签，确定新股认购成功者。A)证券登记结算公司B)股票发行人C)证券交易所D)股票发行主承销商答案:D解析:应由主承销商负责组织摇号抽签。[单选题]57.在上海证券交易所，债券质押式回购交易以()或其整数倍为买卖申报数量。A)1000手B)1手C)10手D)100手答案:D解析:在上海证券交易所，债券质押式回购交易以100手或其整数倍为买卖申报数量。[单选题]58.2016年12月12日，（）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是?将适当的产品销售给适当的投资者?。A)中国证监会B)国务院C)中国证券业协会D)原中国银监会答案:A解析:考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是?将适当的产品销售给适当的投资者?。[单选题]59.目前，我国证券公司监管制度包括()。Ⅰ.信息报送Ⅱ.信息披露制度Ⅲ.合规管理制度Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:目前，我国证券公司监管制度包括客户交易以诚信与资质为标准的市场准人制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、结算资金第三方存管制度、信息送报与披露制度等。[单选题]60.()是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A)股票、债券B)债券、基金C)基金、股票D)信用证、债券答案:A解析:股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。[单选题]61.债券的开户合同应当包括（）事项。①委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号②委托人与证券公司之间的权利和义务③确立开户合同的有效期限④延长合同期限的条件和程序A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查开户合同需要包含的事项。[单选题]62.（）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。A)双向报价B)对话报价C)单边报价D)双边报价答案:D解析:考查双边报价的概念。[单选题]63.()又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。A)外汇市场B)货币市场C)资本市场D)金融衍生品市场答案:C解析:资本市场又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。[单选题]64.我国的金融债券发行主体有()Ⅰ.证券公司Ⅱ.中国投资银行Ⅲ.政策性银行Ⅳ.商业银行A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:考察我国金融债券的发行主体。[单选题]65.在资金存取过程中，()根据客户转账指令启动客户资金转账交易。A)指定商业银行B)证券公司C)证券登记结算机构D)证券交易所答案:A解析:考核交易结算流程。指定商业银行根据客户转账指令启动客户资金转账交易。[单选题]66.证券市场的自律性组织包括()。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券公司Ⅲ.中国证监会Ⅳ.证券业协会A)ⅠⅣB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅡⅣD)ⅡⅢⅣ答案:A解析:[单选题]67.下面对证券交易所描述错误的是（）。A)证券交易所是我国自律管理机构B)证券交易所是整个证券市场的核心C)证券交易所本身可以进行证券买卖D)证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统答案:C解析:考查证券交易所定义。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，它是整个证券市场的核心。证券交易所本身并不进行证券买卖，也不决定证券价格，而是为证券交易提供场所和设施，配备必要的管理和服务人员，并对证券交易进行周密的组织和严格的管理，使证券交易顺利进行且有一个稳定、公开、高效的系统。证券交易所是我国的自律管理机构。[单选题]68.上市公司配股一般采取()的方式。A)网上定价发行B)网下网上同时定价发行C)网下询价发行D)网上定价发行与网下询价配售相结合答案:A解析:配股一般采取网上定价发行的方式。配股价格是在一定的价格区间内由主承销商和发行人协商确定。[单选题]69.（）又被称为?指数基金?，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。A)主动型基金B)被动型基金C)债券基金D)货币市场基金答案:B解析:考查被动型基金的概念，与主动型基金概念区分。[单选题]70.下列对证券市场融资描述错误的是（）。A)证券市场融资是一种直接融资B)投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间C)单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜D)证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现答案:B解析:证券市场融资活动的特征。证券市场融资是一种强市场性的融资活动。投资者与发行人的股权和债券关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，而是可以随时转移的，投资者通过在市场上出售股票或债券，就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。[单选题]71.下列关于股份有限公司股份转让的规定中，错误的是()。A)股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行B)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让C)无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让D)国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让答案:C解析:法律对股份有限公司股份的转让作了一些限制性规定，具体包括：(1)股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行。(2)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让。(3)公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间不得转让。(4)国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让。(5)除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票。(6)记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让。(7)无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。[单选题]72.从运作方式看，回购交易结合了（）的特点。A)现货交易和远期交易B)现货交易和期货交易C)现货交易和权证交易D)现货交易和期权交易答案:A解析:回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。[单选题]73.投服中心的主要业务有（）。①投资者教育②持股行权③纠纷调解④维权服务A)①②③B)①②④C)①②③④D)②③④答案:C解析:本题考查中证中小投资者服务中心内容。[单选题]74.在资产管理业务中，()负责保管客户委托资产。A)证券公司会计核算部门B)证监会C)证券交易所D)资产托管机构答案:D解析:资产托管机构应当安全保管客户委托资产。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者证监会认可的其他机构。[单选题]75.银行业金融机构包括（）。Ⅰ．商业银行Ⅱ．城市商业银行Ⅲ．政策性银行Ⅳ．农村信用合作社A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:银行业金融机构包括商业银行、城市商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。[单选题]76.会员制交易所的最高权力机构是（）。A)股东大会B)董事会C)监事会D)会员大会答案:D解析:本题考查会员制交易所的最高权力机构。[单选题]77.下列关于我国混合资本债券特征的说法中，正确的是()。Ⅰ.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权Ⅱ.自发行之日起10年内不得赎回Ⅲ.自发行之日起10年内具有1次赎回权Ⅳ.期限在15年以上A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:我国混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回;发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。[单选题]78.根据()的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。A)《证券投资基金法》B)《证券法》C)《证券公司监督管理办法》D)《公司法》答案:B解析:根据《证券法》规定，证券公司根据投资者的委托，按照证券交易规则提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任;证券登记结算机构根据成交结果，按照清算交收规则，与证券公司进行证券和资金的清算交收，并为证券公司客户办理证券的登记过户手续。[单选题]79.中国证券业协会三大职能不包括（）A)高效B)自律C)服务D)传导答案:A解析:证券业协会三大职能。中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行?自律、服务、传导?三大职能。[单选题]80.我国的混合资本债券具有的基本特征包括()。I.期限在15年以上Ⅱ.发行之日起5年内不得赎回Ⅲ.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A)I、Ⅱ、IVB)Ⅱ、Ⅲ、IVC)I、Ⅱ、ⅢD)I、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:Ⅱ项，我国混合资本债券期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。[单选题]81.根据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的()。A)30%B)50%C)80%D)100%答案:C解析:根据监管机构的规定，证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过其净资产的80%。[单选题]82.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。A)货币期权B)互换期权C)利率期权D)股票期权答案:D解析:按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权（简称股票期权）指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。[单选题]83.债券按发行主体分类，可以分为（）。A)政府债券、金融债券和公司债券B)零息债券、附息债券和息票累积债券C)实物债券、凭证式债券和记账式债券D)短期债券、中期债券和长期债券答案:A解析:考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券.，按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。[单选题]84.下列中属于债券基本性质的是()。Ⅰ.债券属于有价证券Ⅱ.债券是一种虚拟资本Ⅲ.债券是债权的表现Ⅳ.发行人必须在约定的时间付息还本A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。[单选题]85.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（）手。A)600B)1200C)2000D)5000答案:D解析:对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手[单选题]86.关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范，以下说法正确的()。A)证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管B)集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的总资产C)证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，可以用专用席位和普通席位D)集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支答案:B解析:证券公司进行集合资产管理业务投资运作，应当通过专用交易单元进行;应当将集合计划资产交由依法可从事客户交易结算资金存营业务的商业银行或证监会认可的其他资产托管机构进行托管,在集合资产计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金。[单选题]87.下列关于小额报价说法不正确的是（）。A)采取小额报价方式，如果满足交易数量和交易对手的要求，则无需经过询价过程B)小额报价可以点击确认成交C)小额报价发出后不能修改D)采取小额报价要素方式的，对未成交部分不可撤销答案:D解析:小额报价如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程。小额报价可以点击确认成交，即报价发出后，应答方只需要填入成交数量、选择清算账户即可直接确认成交，无须与报价方进行交谈。小额报价发出后不能修改，对未成交部分可予撤销。[单选题]88.股票平价发行时，面值和发行价的关系是（）。A)发行价高于面值B)发行价等于面值C)发行价低于面值D)发行价可能高于面值，也可能低于面值答案:B解析:考查股票发行价格与面值的关系。发行价格等于面值时，为平价发行。[单选题]89.证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（）。①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％②对单一证券