证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷5)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷5)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法中，正确的是()。I.我国发行国际债券始于20世纪80年代Ⅱ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券Ⅲ.财政部在国外发行的债券属于政府债券Ⅳ.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券A)I、Ⅱ、Ⅲ、IVB)I、Ⅱ、ⅢC)I、IVD)Ⅱ、Ⅲ、IV答案:B解析:Ⅳ项，我国在国际债券市场发行的债券品种有以下两种：①政府债券;②金融债券。[单选题]2.以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（）。Ⅰ．固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变Ⅱ．固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险Ⅲ．浮动利率债券与市场利率挂钩Ⅳ．浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:D解析:固定利率债券指在发行时规定在整个偿还期内利率不变的债券，其筹资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小，但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动的风险。浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。[单选题]3.下列选项中，属于系统风险的是()。Ⅰ.市场风险Ⅱ.利率风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.流动性风险A)ⅠⅡ.B)Ⅰ.ⅢC)Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。选项C、D属于非系统风险。[单选题]4.社会保险基金用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（）。①基本养老保险基金②基本医疗保险基金③工伤保险基金④失业保险基金⑤生育保险基金A)①②B)①②④C)①②③④D)①②③④⑤答案:D解析:社会保险基金，是指社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的，主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金，用于公民养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社会保险待遇的当期发放。[单选题]5.风险识别的内容包括（）。Ⅰ．感知风险Ⅱ．风险估测Ⅲ．风险评价Ⅳ．分析风险A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:风险识别的内容包括感知风险和分析风险。[单选题]6.金融风险的特征包括()。I隐蔽性II扩散性III可管理性IV周期性A)I、II、IIIB)I、II、III、IVC)II、IVD)III、IV答案:B解析:金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。[单选题]7.（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。A)买卖价差法B)有效价差C)冲击成本D)资产流动性风险答案:C解析:考查冲击成本的定义。[单选题]8.下列关于基金费用列支的表述中，正确的有（）。Ⅰ．基金合同生效前的律师费，不得列入基金管理过程中发生费用Ⅱ．基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的基金费用支出可以列入基金管理过程中发生费用Ⅲ．基金管理费可以从基金财产中列支Ⅳ．基金的申购费可以从基金资产中列支A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:下列费用不列入基金管理过程中发生费用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。（3）基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。基金的申购费由投资者自己承担。[单选题]9.基金信息披露分类中，不包括（）。A)销售信息披露B)运作信息披露C)临时信息披露D)募集信息披露答案:A解析:基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。故本题选择A选项。[单选题]10.经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出，体现了金融与实体经济关系理论的（）。A)实体经济影响金融市场B)金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因C)金融的作用D)金融与实体经济内在的相互影响答案:D解析:考点：金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因，以商业银行为例，资本充足率是影响信贷扩张的重要决定因素，当经济衰退时，银行的存量信贷质量降低，威胁到其资产负债表和资本充足率，此时银行将提高信贷准则，紧缩信贷，进而影响实体经济的投资和产出。A和B选项只说明了一个方面，不完整。[单选题]11.客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行()。A)代理买卖B)自营买卖C)客户买卖D)申请买卖答案:A解析:客户委托优先要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。[单选题]12.股票具有以下（）特征。①流动性②风险性③增值性④永久性⑤参与性A)①②③④⑤B)①②③④C)①②③⑤D)①②④⑤答案:D解析:考查股票的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。[单选题]13.（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A)信用风险B)流动性风险C)市场风险D)操作风险答案:B解析:流动性风险是金融机构面临的基本风险之一。流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。[单选题]14.以下关于ETF和LOF的说法错误的有（）。①ETF的申购和赎回均以现金进行②LOF必须采用指数基金模式③ETF只在二级市场交易④LOF对申购和赎回没有规模的上限A)①②③B)①③④C)①②④D)②③④答案:A解析:考查ETF和LOF的区别与联系，ETF是指数型基金，而LOF不一定采用指数型基金，也可以是主动型基金；ETF釆用实物申购、赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行；ETF实行一级市场、二级市场并存的交易制度。[单选题]15.中小企业板上市公司在公司股票交易实行退市风险警示期间，应当履行的信息披露义务包括()。A)每月前5个交易日内披露公司为撤销退市风险所采取的措施B)公布最近一个年度的审计结果C)公布股票的累计成交量D)公布股票的成交价格答案:A解析:中小企业板股票的退市风险警示处理。[单选题]16.远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。①交易场所不同②合约的规范性不同③交易风险不同④履约责任不同A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:考查远期交易与期货交易的区别，还包括保证金制度的不同。[单选题]17.（）有?宏观经济晴雨表?之称。A)创业板市场B)主板市场C)新三板市场D)中小板市场答案:B解析:相对创业板市场而言，主板市场是一国资本市场中最重要的组成部分，能够在很大程度上反映该国经济发展状况，有?宏观经济晴雨表?之称。[单选题]18.下列各项中，属于储蓄国债(电子式)特点的是()。I.针对机构投资者发行Ⅱ.采用实名制，不可以流通转让Ⅲ.采用电子方式记录债权Ⅳ.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税A)Ⅱ、Ⅲ、IVB)Ⅱ、ⅢC)I、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:储蓄国债(电子式)具有以下特点：①针对个人投资者，不向机构投资者发行;②采用实名制，不可流通转让;③采用电子方式记录债权;④收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;⑤鼓励持有到期;⑥手续简化;⑦付息方式较为多样。[单选题]19.证券公司应当负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，并由()进行复核。A)托管机构B)证券公司C)推广机构D)结算托管部门答案:A解析:证券公司应当负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，并由托管机构进行复核。[单选题]20.下列关于国际债券的说法，有误的是（）。A)国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛B)国际债券的发行规模一般都比较大C)发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金D)到期不支付本息风险是国际债券的重要风险答案:D解析:汇率风险是国际债券的重要风险。[单选题]21.债券按照其券面形态可分为()。Ⅰ.凭证式债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.记账式债券Ⅳ.实物债券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:债券的种类包括：(1)根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。(2)根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。(3)根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。(4)根据募集方式，债券可以分为公募债券和私募债券。(5)根据担保性质，债券可以分为有担保债券和无担保债券。[单选题]22.基金招募说明书说明了基金的()。Ⅰ.投资目标Ⅱ.销售渠道Ⅲ.申购和赎回方式Ⅳ.收益分配方式A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。[单选题]23.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。A)10%B)15%C)20%D)25%答案:C解析:考查证券投资者保护基金的来源。[单选题]24.公司上市属于()A)直接融资B)间接融资C)担保融资D)信用融资答案:A解析:直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。[单选题]25.以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。I为中小投资者拓宽了投资渠道II有利于证券市场的稳定和发展III为机构投资者拓宽了投资渠道IV有效分散了系统风险A)I、IIB)II、III、IVC)I、II、IIID)I、II、III、IV答案:A解析:证券投资基金的作用：(1)为中小投资者扩宽了投资渠道(2)优化金融机构，促进经济增长(3)有利于证券市场的稳定和健康发展(4)完善金融体系和社会保障体系[单选题]26.各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（）。①利率传导机制②信用传导机制③投资传导机制④流动性传导机制A)①②B)②③C)③④D)①③答案:A解析:各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。[单选题]27.()是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数3299.05点。A)上证50指数B)上证90指数C)上证100指数D)上证180指数答案:D解析:[单选题]28.下列说法中正确的是()。Ⅰ.证券和资金结算实行分级结算原则Ⅱ.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收Ⅲ.结算参与人负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收Ⅳ.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。但结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理。[单选题]29.设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币()元。A)5000万B)1亿C)2亿D)5亿答案:C解析:设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币2亿元。[单选题]30.（）的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出现货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。A)股指期货对冲B)商品期货对冲C)套期保值D)期权对冲答案:C解析:套期保值的基本特征是，在现货市场和期货市场对同一种类的商品同时进行数量相等但方向相反的买卖活动，即在买进或卖出现货的同时，在期货市场上卖出或买进同等数量的期货。[单选题]31.证券交易市场通常分为()和场外交易市场。A)新三板市场B)OTC市场C)A股市场D)证券交易所市场答案:D解析:证券交易市场是为已经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。[单选题]32.计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（）。A)360天B)365天C)实际全年天数D)366天答案:A解析:考查不同类别债券全年天数和利息累计天数的计算的行业惯例。[单选题]33.以下（）不是我国企业债券的种类。A)普通企业债券B)中小企业集合债券C)可续期企业债券D)国际债券答案:D解析:考查我国企业债券的品种。国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。它是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。[单选题]34.债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（）个工作日。A)15，30B)20，45C)15，45D)20，30答案:C解析:考查债券信用评级的时间限制。[单选题]35.按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（）偿还。A)公共预算收入B)政府性基金C)专项收入D)财政拨款答案:A解析:政府一般债券的偿还款来源。[单选题]36.竞价结果可能出现()。Ⅰ.全部成交Ⅱ.部分成交Ⅲ.不成交Ⅳ.协议成交A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:[单选题]37.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法不正确的是（）。A)封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少B)封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限C)开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象D)与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制答案:C解析:封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。2．发行规模限制不同封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。3．基金份额交易方式不同封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所交易。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，向基金管理人或基金销售机构提出申购或赎回申请。多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或基金销售机构之间进行。4．价格形成方式不同封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式基金的申购赎回以每一基金份额净资产值为基础，不受市场供求关系影响。（C选项错误）5．激励约束机制与投资策略不同封闭式基金份额固定，即使基金表现良好，也不能扩大运作规模，如果基金表现不好，由于投资者无法赎回投资，基金经理在投资运作上面临的直接压力因此相对较小。与此不同，如果开放式基金的业绩表现良好，将会吸引新的投资，规模将随之扩大；如果表现差，则会面临投资者赎回的直接压力，基金将被迫调整投资。因此，与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制。[单选题]38.我国建立集中、统一的证券登记结算体制具有的重大意义是（）。①方便投资者开立证券账户，减少资金占用②新的体制对两交易所原有登记结算业务进行整合，有利于制定统一的登记结算业务规则和流程③新的体制有助于从体制上防范和控制市场风险④有利于提高市场结算效率A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:建立集中、统一的证券登记结算体制具有重大意义：第一，方便投资者开立证券账户，减少资金占用，从根本上改变分散登记结算体制中存在的市场分割状态，消除证券公司重复开户、结算资金重置等问题，从而减少资金占用，降低交易成本。第二，新的体制对两交易所原有登记结算业务进行整合，有利于制定统一的登记结算业务规则和流程，建立中央登记结算系统有利于提高市场结算效率。第三，新体制有助于从体制上防范和控制市场风险。[单选题]39.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。A)经营租赁B)设备租赁C)短期租赁D)长期租赁答案:B解析:融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。[单选题]40.证券公司风险控制指标不符合有关规定.国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的.停业整顿的期限不超过()。A)1个月B)2个月C)3个月D)1年答案:C解析:[单选题]41.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括I.期货基金Ⅱ.期权基金Ⅲ.认股权证基金Ⅳ.指数基金A)I.ⅡB)I.Ⅱ,ⅢC)I,ⅢD)Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:指数基金不属于衍生证券投资基金。[单选题]42.将基金划分为公募基金和私募基金，是按照（）划分的。A)基金的投资理念B)基金的投资标的C)基金运作方式D)基金的募集方式答案:D解析:按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金[单选题]43.以下（）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（）。A)审批制B)核准制C)注册制D)审定制答案:C解析:注册制的特点是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定。[单选题]44.资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和()A)境外资产证券化B)离岸资产证券化C)国外资产证券化D)国际资产证券化答案:B解析:资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化。[单选题]45.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括()。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利。(2)红利的支付不能减少其注册资本。(3)公司在无力偿债时不能支付红利。[单选题]46.下列关于债券票面价值的说法中，正确的是()。A)在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B)票面金额定得较小，发行成本也就较小C)票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D)债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑答案:D解析:A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。[单选题]47.货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（）。Ⅰ.长期利率Ⅱ．短期利率Ⅲ．基础货币Ⅳ．贷款量A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:C解析:经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率等。Ⅱ、Ⅲ项属于各国中央银行通常采用的操作目标。[单选题]48.SEAQ系统的特点有（）。①每只股票至少需要1个做市商②每只股票至少需要2个做市商③新上市证券可以进入该系统交易④新上市证券不可以进入该系统交易A)①③B)①④C)②③D)②④答案:D解析:SEAQ系统。SEAQ系统（证券交易所自动报价系统，StockExchangeAutomaticQuotation）是伦敦证券交易所为二板市场上市的非SETS、SETSqx交易的股票提供的非电子化可执行做市商报价系统。每只股票至少需要两个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。[单选题]49.下列属于货币市场的有（）。①股票市场②银行间同业拆借市场③商业票据市场④大额可转让存单市场A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:C解析:本题主要考查货币市场。货币市场有银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。[单选题]50.操作风险可分为由（）所引发的风险。Ⅰ．人员Ⅱ．系统Ⅲ．流程Ⅳ．外部事件A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。[单选题]51.股票、债券等属于（）。A)商品证券B)货币证券C)资本证券D)商业证券答案:C解析:本题主要考查资本证券的分类。[单选题]52.1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（）。A)美国B)英国C)瑞士D)荷兰答案:D解析:考查证券投资基金的起源。[单选题]53.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（）。①以外币交易为主②以居民交易为主③以金融机构批发性交易为主④交易时段桥接美洲和亚太A)①②③B)①③④C)①②④D)②③④答案:B解析:伦敦外汇市场有以下几个特点：1.以外币交易为主2.以非居民交易为主3.以金融机构批发性交易为主4.以外汇衍生品交易为主5.交易时段桥接美洲和亚太市场[单选题]54.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（）。A)代销方式B)承销方式C)包销方式D)直销方式答案:A解析:证券承销业务可以采取代销或者包销方式。前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。[单选题]55.我国商业银行操作风险的影响因素有()。Ⅰ公司治理结构不健全Ⅱ内控制度建设尚不完备Ⅲ风险管理方法落后，信息技术的运用严重滞后，员工队伍管理不到位Ⅳ与风险控制有冲突的考核激励政策容易诱导操作风险A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:我国商业银行操作风险的影响因素有：①公司治理结构不健全;②内控制度建设尚不完备;③风险管理方法落后，信息技术的运用严重滞后，员工队伍管理不到位;④与风险控制有冲突的考核激励政策容易诱导操作风险。[单选题]56.下列（）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。A)发行主体B)发行监管制度C)发行方式D)发行定价答案:C解析:股票的发行方式直接影响参与各方的利益分配。[单选题]57.下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（）。A)发行主体不同B)权利载体不同C)用于转股的股份来源不同D)转股对公司股本的影响不同答案:B解析:可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：1．发行主体不同可交换债券的发行主体是上市公司的股东，而可转换债券的发行主体是上市公司本身。2．用于转股的股份来源不同可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外股份，而可转换债券的股份来源通常是发行人本身未来将发行的新股。3．转股对公司股本的影响不同可转换债券的转股会使标的股票总股本扩大，而可交换债券的转股不会影响标的股票总股本的数量。[单选题]58.由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的()趋势。A)证券化B)一体化C)信息化D)创新性答案:B解析:由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的一体化趋势。[单选题]59.对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起()内作出批准或者不予批准的书面决定。A)30个工作日B)3个月C)6个月D)12个月答案:B解析:对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起3个月内作出批准或者不予批准的书面决定。[单选题]60.按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（）和（）。A)债权市场权益市场B)-级市场二级市场C)货币市场资本市场D)证券市场非证券金融市场答案:B解析:本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。[单选题]61.国际货币基金(IME)的总部位于()A)斯德哥尔摩B)伦敦C)华盛顿D)纽约答案:C解析:国际货币基金(IME)的总部位于华盛顿。[单选题]62.按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是()。A)上市的股票B)期货C)上市的国债D)上市的企业债券答案:B解析:目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。[单选题]63.下列关于市场风险的说法错误的是（）。A)广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率B)市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除C)套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法D)金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术答案:B解析:考查市场风险的特征。[单选题]64.下列中不属于影响债券利率因素的是()。A)筹资者的资信B)债券票面金额C)债券期限长短D)借贷资金市场利率水平答案:B解析:影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。[单选题]65.我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，不正确的是()。Ⅰ.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%Ⅱ.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%Ⅲ.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%Ⅳ.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。[单选题]66.中央银行货币政策的操作指标的有()。Ⅰ货币供应量Ⅱ准备金Ⅲ基础货币Ⅳ信用总量A)Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:B解析:中央银行货币政策的操作指标有：准备金、基础货币、中央银行利率、其他指标。[单选题]67.新金融资产的发行市场是（）。A)股票市场B)债券市场C)一级市场D)二级市场答案:C解析:本题主要考查一级市场的内容。[单选题]68.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（）。A)证券保荐业务B)证券资产管理业务C)证券自营业务D)融资融券业务答案:C解析:证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。[单选题]69.加权股价指数包括()。Ⅰ.简单算术加权股价指数Ⅱ.基期加权股价指数Ⅲ.计算期加权股价指数Ⅳ.几何加权股价指数A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅡⅣD)ⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]70.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。①《证券投资基金法》②《协会章程》③《证券市场基本法律法规》④《会员管理办法》A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:B解析:考查中国证券投资基金业协会的行业自律管理。[单选题]71.债券票面的基本要素有()I债券发行者名称II债券的票面利率III债券到期期限IV债券承销者名称A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、III、IV答案:A解析:债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称等。[单选题]72.按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。A)基金份额持有人B)基金销售人员C)基金托管人D)基金投资顾问答案:A解析:按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式。[单选题]73.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票被称为()。A)非累积优先股票B)非参与优先股票C)可赎回优先股票D)股息率固定优先股票答案:B解析:非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。[单选题]74.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。A)20%B)30%C)40%D)50%答案:C解析:企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%。[单选题]75.对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（）。A)承销团甲类成员最高限额为当期的35％B)承销团乙类成员最高限额为当期的25％C)承销团甲类成员最高限额为当期的30％D)承销团乙类成员最高限额为当期的30％答案:C解析:财政部代理发行地方政府债券的投标最高额限定。承销团甲类成员最高限额为当期的30％，承销团乙类成员最高限额为当期的10％。[单选题]76.证券公司经营()以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为5亿元人民币Ⅰ.证券承销与保荐Ⅱ.证券自营Ⅲ.证券资产管理Ⅳ.证券经纪A)ⅠⅡ..ⅢB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。[单选题]77.我国记账式国债的特点是（）。Ⅰ．上市后价格随行就市，具有一定的风险Ⅱ．可上市转让，流通性好Ⅲ．安全性好Ⅳ．可以记名、挂失A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:记账式国债的特点是：可以记名、挂失；以无券形式发行，可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。[单选题]78.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股。A)100B)200C)300D)500答案:B解析:通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股；通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。[单选题]79.系列基金又称为（）。A)上市开放式基金B)ETF联接基金C)指数基金D)伞形基金答案:D解析:伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。[单选题]80.以下属于证券投资基金特点的有（）。Ⅰ、集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。[单选题]81.关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是()Ⅰ.封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上Ⅱ.开放式基金可随时提出申购或赎回申请，大部分不上市交易Ⅲ.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响Ⅳ.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现折价或溢价现象。[单选题]82.普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）.A)参加股东大会、行使表决权B)购买优先股票C)优先分红D)优先配股权答案:A解析:股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。[单选题]83.证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报（）备案，并通过（）网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。A)30；中国证监会；中国证监会B)30；中国证监会；中国证券业协会C)20；中国证监会；中国证券业协会D)20；中国证券业协会；中国证券业协会答案:D解析:证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。[单选题]84.契约型基金的当事人有()。Ⅰ管理人Ⅱ托管人Ⅲ承销公司Ⅳ投资者A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:契约型基金契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金[单选题]85.A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。A)偏股基金B)股票基金C)混合型基金D)债券基金答案:B解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。[单选题]86.与现货交易相比,远期合同交易得特点主要表现在()。Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间,通常有较长的间隔Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判,双方达成一致意见签订合同之后才算成立Ⅳ.远期合同交易通常不要求在规定的场合进行,双方交易要受到彼此的监督A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:与现货交易相比,远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面:(1)远期合同交易买卖双方必须签订远期合同而现货交易则无此必要。(2)远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间,通常有较长的间隔,相差的时间达几个月是经常的事情,有时甚至达一年或一年以上,而现货交易通常是现买现卖,及时交收和交割,即便有一定的时间间隔,也比较短。(3)远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判,双方达成一致意见签订合同之后才算成立,而现货交易则随机性较大,方便灵活,没有严格的交易程序。(4)远期合同交易通常要求在规定[单选题]87.QFII是在一定规定和限制下，（），通过严格监管的专门账户投资（），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。①汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币②汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币③当地证券市场④外地证券市场A)①③B)①④C)②③D)②④答案:A解析:合格境外机构投资者制度（QFII）的概念。[单选题]88.我国的政策性金融机构包括()。Ⅰ.国家开发银行Ⅱ.中国进出口银行Ⅲ.中国农业银行Ⅳ.中国农业发展银行A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。[单选题]89.目前我国证券交易所采用的竞价方式是（）。A)定时竞价和集合竞