基金从业资格考试基金法律法规(习题卷13)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷13)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.境外投资者是指（）。A)外国法人B)外国的自然人C)港澳台地区的法人和自然人D)以上都是答案:D解析:根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。[单选题]2.证券投资基金的分类标准包括（）。Ⅰ．根据投资目标分类Ⅱ．根据投资理念分类Ⅲ．根据投资对象分类Ⅳ．根据所有制分类A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:证券投资基金的分类标准及介绍（一）根据投资对象分类（二）根据投资目标分类（三）根据投资理念分类（四）根据基金的资金来源和用途分类（五）特殊类型基金[单选题]3.以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。A)基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B)立法机关和证监会发布的基本法律规则C)公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D)以下说法都正确答案:D解析:相关准则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则;②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等;③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。[单选题]4.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。A)监事会B)管理层C)合规管理部门D)督察长答案:D解析:督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。[单选题]5.守法合规是对()职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A)基金管理机构B)基金从业人员C)基金监督机构D)基金销售机构答案:B解析:守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。[单选题]6.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A)股票B)可转换债券C)剩余期限超过397天的债券D)剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券答案:D解析:按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。[单选题]7.基金管理人的()环节是基金市场竞争的核心。A)投资B)宣传C)销售D)管理答案:C解析:本题考查合规风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心[单选题]8.基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。A)异常交易B)紧急交易C)正常交易D)反馈业务答案:A解析:基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护，具体应当：①积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问；②对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；③建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；④制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。[单选题]9.下列基金种类中，风险等级最高的是（）。A)债券基金B)货币市场基金C)股票基金D)混合基金答案:C解析:当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。[单选题]10.交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A)基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B)投资指令必须经董事会讨论后方能确定C)基金经理可以直接向交易员下达投资指令D)基金经理可以直接进行交易答案:A解析:交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离。其含义是指基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。[单选题]11.（）不属于QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求的信息。A)境外投资顾问和境外托管人信息B)投资境外市场可能产生的风险信息C)投资交易信息D)外币交易及外币折算相关的信息答案:D解析:QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：（1）境外投资顾问和境外托管人信息。（2）投资交易信息。（3）投资境外市场可能产生的风险信息。D项属于QDII基金在定期报告中的特殊披露要求。[单选题]12.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。A)充分说明保本基金与银行存款的一致性B)充分说明基金经理的过往业绩C)充分说明保本基金的收益率D)充分揭示保本基金的风险答案:D解析:基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。[单选题]13.下列属于欺诈客户行为的是（）。A)对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。B)销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。C)违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。D)分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。答案:C解析:基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。[单选题]14.关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是()。A)确定基金份额申购价格B)编制基金财务会计报告C)为基金财产开设证券账户D)制定基金收益分配方案答案:C解析:依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜;②办理基金备案手续;③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑥编制中期和年度基金报告;⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;?以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;?中国证监会规定的其他职责。中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。[单选题]15.职业道德是指()。A)从业人员的特定行为规范的总和B)企业上司的指导性要求C)从业人员的自我约束D)职业纪律方面的最低要求答案:A解析:职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。我国《公民道德建设实施纲要》指出：?职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。?[单选题]16.关于基金公司进行风险管理的组织架构和职能，以下说法错误的是()。A)基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，并配备有效的风险管理系统和足够的专业人员B)基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责C)公司管理层对有效的风险管理承担直接责任D)在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，督察长是相应投资组合风险管理的第一责任人答案:D解析:本题考查风险管理。在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人[单选题]17.销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A)10，20B)10，15C)15，15D)20，10答案:D解析:销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。[单选题]18.（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A)守法合规B)诚实守信C)客户至上D)忠诚尽责答案:B解析:诚实守信也称为減信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。[单选题]19.基金业协会的会员包括（）。Ⅰ普通会员Ⅱ联席会员Ⅲ特邀会员Ⅳ特别会员A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金业协会的会员包括：普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。[单选题]20.基金公司风险管理的目标不包括()。A)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益B)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展C)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作D)维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金管理人和托管人利益最大化答案:D解析:本题考查风险管理。基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。(2)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。(3)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。(4)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作[单选题]21.关于内幕信息,以下表述错误的是()A)非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B)内幕信息必须是来源可靠的信息C)内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D)内幕信息必须是非公开的答案:A解析:内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是?重要?的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是?重要?的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是?非公开?的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是?非公开?的。[单选题]22.（）是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。A)不动产投资基金B)股权投资基金C)另类投资基金D)证券投资基金答案:D解析:证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。[单选题]23.对证券投资基金的说法错误的是()。A)是一种长期投资工具B)投资收益低于股票C)主要功能是分散投资D)可以降低投资单一证券带来的个别风险答案:B解析:证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的选项个别说法风险太绝，B对。[单选题]24.股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。A)运作方式不同B)法律形式不同C)投资对象不同D)投资理念不同答案:C解析:按投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。[单选题]25.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。A)信息告知B)适当性匹配C)政策红利D)风险警示答案:C解析:普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。[单选题]26.依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。A)养老金产品B)信托产品C)非公开募集基金D)公开募集基金答案:C解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。[单选题]27.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A)30日B)60日C)90日D)120日答案:A解析:管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]28.要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，依据的是合规管理中的（）。A)独立性原则B)公正性原则C)客观性原则D)专业性原则答案:B解析:公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。[单选题]29.关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（）。A)早期探索阶段始于20世纪80年代末B)淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C)1997年基金业发展进入快速发展阶段D)截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司答案:C解析:2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了快速发展阶段。[单选题]30.证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A)性质不同B)收益与风险特性不同C)信息披露程度不同D)以上都是答案:D解析:基金与银行储蓄存款的差异：截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1．性质不同2．收益与风险特性不同3．信息披露程度不同[单选题]31.关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()A)基金投资损失由基金份额持有人共同承担B)基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬C)基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有D)基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配答案:C解析:证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。[单选题]32.基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。A)中国证券业协会B)中国证监会C)中国证监会派出机构D)工会答案:B解析:基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。[单选题]33.由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作，多层嵌套的资产管理业务。Ⅰ．利润大小Ⅱ．投资范围Ⅲ．资本计提Ⅳ．分级杠杆A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:B解析:各类资产管理业务；由于投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。[单选题]34.（）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。A)股票基金B)债券基金C)混合型基金D)开放式基金答案:B解析:债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。此外，当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险。[单选题]35.对于债券型基金，下列描述正确的是（）。A)只以债券为投资对象B)对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C)基金资产60%以上必须投资于债券D)债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类答案:D解析:债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类。A正确的表述该是：债券基金主要以债券为投资对象。B正确表述该是：对追求稳定收入的投资者有较强的吸引力。C正确的表述该是：我国规定投资债券比例为80%以上。[单选题]36.下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。A)负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究B)对基金从业人员实施资格管理和资格考试C)对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D)草拟或制定证券投资基金行业的监管规则答案:B解析:证券基金机构监管部的主要职责有：①负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；②草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；③对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；④全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金销售机构的监管；⑤指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；⑥对证监局的基金监管工作进行督促检查；⑦对日常监管中发现的重大问题进行处置。B项属于基金业协会的职责。[单选题]37.基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场上公开交易的证券。A)中央银行B)基金管理公司C)期货交易所D)证券交易所答案:D解析:基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。[单选题]38.下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是()。A)LOF采用金额申购，份额赎回原则B)T日买入的LOF基金份额，当日即可在深圳证券交易所卖出或者赎回C)LOF场内申购申报单位为1元人民币D)LOF赎回申报单位为1份基金份额答案:B解析:T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回;T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。[单选题]39.基金管理人应自基金募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资A)10B)3C)5D)1答案:A解析:[单选题]40.证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。A)前台业务系统B)后台管理系统C)应用系统的支持系统D)以上都是答案:D解析:证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。[单选题]41.投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、()等形式。A)信托型B)融资型C)普通合伙制D)有限合伙型答案:D解析:投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。[单选题]42.可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）。A)标准债券型基金B)普通债券型基金C)契约型基金D)公司型基金答案:A解析:标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为?纯债基金?。标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类型；普通债券型基金可再细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为?一级债基?，既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为?二级债基?。[单选题]43.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A)小盘股基金B)成长型基金C)金融服务基金D)公用事业基金答案:C解析:按行业分类的内容[单选题]44.（）不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式。A)电话B)网络C)信函D)已有的客户信息进行答案:A解析:基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。[单选题]45.（）不属于公募基金注册申请需提供的文件。A)基金合同草案B)基金协议C)基金托管协议草案D)招募说明书草案答案:B解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。[单选题]46.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。A)取消资格B)罚款C)电话提示、警告D)没收违法所得答案:C解析:证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。[单选题]47.基金客户服务的环节是（）。A)售前服务B)售中服务C)售后服务D)以上都是答案:D解析:基金客户服务步骤可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个环节，三者互为补充，缺一不可。[单选题]48.基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ．宣传推介材料必须经过审核Ⅱ．严格审核客户开户资料Ⅲ．申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ．建立代销机构的尽职调查流程A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金销售业务控制的内容包含：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。[单选题]49.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。A)登记过户B)存管C)结算D)以上都是答案:D解析:基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。[单选题]50.下列可以担任公募基金管理人的是（）。A)基金发起人B)基金管理公司C)基金托管银行D)基金投资者答案:B解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓?中国证监会按照规定核准的其他机构?，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。[单选题]51.（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A)证券业协会B)基金业协会C)中国证监会及其派出机构D)监控中心答案:C解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。[单选题]52.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。Ⅰ．基金份额持有人大会的召开Ⅱ．基金净值出现大幅下跌Ⅲ．转换基金运作方式Ⅳ．基金经理变更A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。[单选题]53.我国《证券投资基金法》自()起施行。A)2003年6月1日B)2004年6月1日C)2004年7月1日D)2003年7月1日答案:B解析:考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。[单选题]54.下列不属于基金份额登记机构职责的是（）A)发放红利B)保管基金投资者名册C)基金份额登记D)监督基金管理人运作基金答案:D解析:基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户；（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。本题考察我国开放式基金注册登记机构及其职责[单选题]55.封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。A)批准B)发售C)发行D)核准答案:B解析:基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。[单选题]56.基金招募说明书应当包括（）。Ⅰ.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情况Ⅲ.基金合同和基金托管协议的内容摘要Ⅳ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅢC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:招募说明书的主要披露事项：1.招募说明书摘要。基金募集申请的核准文件名称和核准日期。3.基金管理人和基金托管人的基本情况。4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。6.基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。8.基金资产的估值。9.基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。10.基金认构费、申购费、赎[单选题]57.以下不属于债券按嵌入的条款分类的是()。A)可赎回债券B)通货膨胀联接债券C)浮动利率债券D)结构化债券答案:C解析:按嵌入的条款分类，债券可分为：①可赎回债券;②可回售债券;③可转换债券;④通货膨胀联结债券;⑤结构化债券等。[单选题]58.避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A)最低目标价值B)安全垫C)现时净值D)价值底线答案:B解析:安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。[单选题]59.在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（）。A)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B)应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C)防止所在机构资产损坏、丢失D)应当严格遵守所在机构的授权制度答案:A解析:BCD三项属于忠诚敬业的要求。[单选题]60.在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。A)基金托管人B)证券交易所、证券登记结算公司C)交易对手方D)基金销售机构答案:B解析:ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。[单选题]61.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A)3B)5C)10D)15答案:B解析:基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。[单选题]62.下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。A)基金管理人对基金代销机构的审慎调查B)基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查C)基金代销机构对基金管理人的审慎调查D)以上说法都正确答案:D解析:基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。[单选题]63.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。A)推介符合适用性原则的基金B)提醒客户及时核对交易确认C)介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D)定期提供产品净值信息答案:A解析:售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务[单选题]64.基金销售市场细分的原则不包括（）。A)易入原则B)可测原则C)可控原则D)识别原则和利润原则答案:C解析:基金销售市场细分的原则包括：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则。[单选题]65.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有()。Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司Ⅳ第三方独立销售机构A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:我国开放式基金注册登记体系的模式(1)基金管理人自建注册登记系统的?内置?模式;(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的?外置?模式。[单选题]66.下列属于合规管理的基本原则的是（）。Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.协调性原则A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:D解析:合规管理的基本原则包括：（1）独立性原则。（2）客观性原则。（3）公正性原则。（4）专业性原则。（5）协调性原则。[单选题]67.ETF申购、赎回清单公告内容不包括()。A)最小申购B)赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据C)现金替代D)基金份额总值答案:D解析:考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。[单选题]68.若发现重大的合规问题，管理层必须立即向（）汇报。A)董事会B)股东大会C)合规与风险管理委员会D)监事会答案:A解析:基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。[单选题]69.以下说法不正确的是（）。A)半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况B)半年度报告无须披露过去5年的净值增长率C)半年度报告只披露关联关系的变化情况D)半年度报告也要进行审计答案:D解析:半年度报告的披露有以下特点：（1）半年度报告不要求进行审计。（2）半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。（3）半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率。（4）半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。（5）半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。（6）财务报表附注的披露。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。例如：①半年度报告无须披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，而且关联交易的披露期限也不同于年度报告。②半年度报告只对当期的报表项目进行说明，无须说明2个年度的报表项目。（7）重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。（8）半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明；而年度报告摘要的报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。[单选题]70.ETF的申购是（）。A)用ETF份额换取一篮子股票B)用现金换取ETF份额C)用一篮子股票换取ETF份额D)用ETF份额换取现金答案:C解析:ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颧.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。[单选题]71.某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（）元。A)18065.625B)18079.625C)18099.375D)18142.375答案:C解析:净赎回金额的计算：①赎回总金额=150001.2250=18375（元）；②赎回手续费=183751.50%=275.625（元）；③净赎回金额=18375-275.625=18099.375（元）。[单选题]72.下列不属于公司股东享有的权利的是（）。A)收益分配权B)决定权C)表决和监督权D)知情权答案:B解析:公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。B项决定权属于股东会的权利。[单选题]73.基金运作的第一个环节是()。A)募集B)投资管理C)托管D)登记交易答案:A解析:本题考查证券投资基金的运作。基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节[单选题]74.下列不属于专业投资者的是。（）A)证券公司B)社会保障基金C)近1年末金融资产不低于800万元的法人D)私募基金管理人答案:C解析:同时符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：1、最近1年末净资产不低于2000万元；2、最近1年末金融资产不低于1000万元;3、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。[单选题]75.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A)T+1B)T+2C)T+3D)T+5答案:B解析:投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况；如认购申请无效，资金退回。[单选题]76.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A)3B)12C)6D)24答案:C解析:基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。[单选题]77.封闭式基金价格主要受（）的影响。A)二级市场供求关系B)银行存贷款利率C)基金资产总值D)基金份额净值答案:A解析:封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。[单选题]78.（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A)增长型基金B)收入型基金C)稳定型基金D)平衡型基金答案:A解析:根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。[单选题]79.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。A)份额登记机构B)基金销售机构C)基金托管人D)销售支付机构答案:C解析:[单选题]80.基金经理任职应具备的条件不包括()。A)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B)具有3年以上证券投资管理经历C)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D)最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚答案:D解析:[单选题]81.一般来说，股东会依法可以行使的职权（）。A)决定公司的经营方针和投资计划B)修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改C)选举和更换董事，批准董事的报酬事项D)以上都是答案:D解析:一般来说，股东会依法可以行使的职权包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。[单选题]82.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的()。A)客观性原则B)全面性原则C)及时性原则D)投资人利益优先原则答案:A解析:客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。[单选题]83.客户利益优先的原则要求基金从业人员（）A)从事与投资人利益相冲突的业务B)以相关方利益优先C)不在不同基金资产之间进行利益输送D)挪用交易资金答案:C解析:客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体有：不得从事与投资人利益相冲突的业务。应当釆取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。本题考察客户至上[单选题]84.（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A)2003B)2004C)2006D)2007答案:B解析:2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。[单选题]85.()是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A)事项识别B)风险评估C)风险应对D)行为监控答案:B解析:风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。[单选题]86.下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。A)基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B)基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C)公司内部控制机制一般包括五个层次D)公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成答案:D解析:基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则（故A项错误）。基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则（故B项错误）。基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导（故C项错误）。[单选题]87.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。A)1000B)1500C)2000D)3000答案:D解析:基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。[单选题]88.（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A)监事会B)总经理C)合规管理部门D)督察长答案:D解析:督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。[单选题]89.投资业务人违反相关法规带来处罚和损失的风险是()。A)投资合规性风险B)销售合规性风险C)信息披露合规性风险D)反冼钱合规性风险答案:A解析:题目中出现了?投资业务?明显指明是投资合规风险。[单选题]90.()是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A)投资人利益优先原则B)全面性原则C)客观性原则D)及时性原则答案:C解析:基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。[单选题]91.根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。A)出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B)出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C)出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D)出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东答案:D解析:基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。[单选题]92.目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。A)市场价格B)份额净值C)交易价格D)份额总额答案:A解析:目前我国封闭式基金在二级市场上通常按