公司团体保险业务投标管理暂行办法

中国*股份有限公司团体保险业务投标管理暂行办法第一章总则第一条为规范*公司团险业务投标活动，强化投标活动过程管理，有效防范风险，确保分公司团险业务健康有序发展，根据《关于印发<中国*股份有限公司团体保险业务投标管理暂行办法>的通知》（*办发〔2018〕580号），制定本办法。第二条各机构参与团险业务项目公开比选、邀请招标、竞争性谈判、竞争性磋商、单一来源采购，或以其它法律允许的方式采购活动的，适用本办法。第二章投标资格管理第三条各机构作为投标人，参与团险业务项目投标时，应具备以下基本条件：（一）分公司批准同意参与项目投标活动；（二）符合招标文件中有关资格条件的要求；（三）具备承担招标项目的能力；（四）符合法律、行政法规规定的其他条件。注：如机构个别资质不符合招标文件要求，建议以分公司名义参与投标工作，其余仍由机构负责。第四条在招标文件未禁止联合体方式投标的前提下，对于通过联合体方式投标更具优势的项目，各机构可以与其他保险公司（包含集团内的保险公司）组成投标联合体，以一个投标人的身份开展项目投标活动。以联合体方式开展项目投标的，联合体各方均应具备业务经营资质和承担招标项目的相应能力，且联合体各方不得再单独参加或者与其他供应商另外组成联合体参加同一项目的投标。以联合体方式开展项目投标前，联合体各方须签订共同投标协议，明确约定各方拟承担的工作和责任，并将共同投标协议连同投标文件一并提交招标人。以联合体方式投标中标后，联合体各方应共同与招标人签订项目合同或协议，就中标项目向招标人承担连带责任。第五条对于招标文件中明确规定“同一保险集团公司内参与项目投标的子公司不得超过一家”且不接受联合体投标的项目，各机构应在项目投标前积极与集团内其他子公司协调接洽，全力争取项目投标权。第三章投标授权管理第六条分公司各相关部门按照职责分工，对团险业务投标授权承担管理职责。需总公司授权：各机构团体保险部门负责根据团险业务项目投标需要，以邮件形式向分公司团险部提出授权申请，需列明授权涉及材料，另附《团险项目投标授权登记表》（见附件2）；将涉及业务报送分公司运营管理部门进行核保询价。分公司团体保险部门负责统一受理机构授权书申请，对机构提供的授权书文本进行初步审核后，起草“授权书请示”上报总公司，并负责追踪授权审批流程。需分公司授权：投标机构通过OA系统提出用印申请，另附《团险项目投标授权登记表》（见附件2），并将涉及业务报送分公司运营管理部门进行核保询价，待分公司批复同意用印后方可投标。无需上级机构授权：个别项目招标文件没有明确要求该项目需投标机构的上级机构对该投标机构进行授权，投标机构应将《团险项目投标授权登记表》（见附件2）及该项目的《招标文件》发送至分公司团体保险部，并将涉及业务报送分公司运营管理部门进行核保询价。分公司团险部及运营部明确回复同意后，机构方可参与投标。注：以上工作应在项目招标文件发布后2个工作日内，或项目开标前至少7个工作日，以保证审批时效性。第七条各机构投标时，招标文件有要求的，应按照招标文件要求，按照指定时间、指定金额、指定方式向指定账户交纳投标保证金；中标后按照双方约定需要支付履约保证金的，需按公司财务有关程序和要求上报申请拨付履约保证金的请示文件；招标或者履约结束后要及时全额收回保证金。投标文件管理第八条各机构须按照以下原则，制作投标文件。（一）有效性各机构须符合招标文件供应商资格、资质等相关要求，确保不能废标。（二）响应性各机构应按照招标文件的要求编制投标文件，对招标文件提出的要求和条件作出实质性响应。（三）特殊性投标文件应着重突出介绍公司的优势和亮点。第九条各机构在参加项目投标时，应按照保险监管部门《偿付能力监管规则第13号：偿付能力信息公开披露》文件要求，在投标文件的显著位置列示公司最近四个季度的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率、总公司及分公司最近一期的风险综合评级等信息，并明确说明偿付能力充足率是否达到监管要求。第十条各机构须制定投标文件准备工作行事历，明确各项工作责任人及完成时限，确保在招标文件要求提交投标文件的截止时间前，将投标文件送达投标地点。第十一条各机构应建立投标文件制作小组，明确分工，责任到人，交叉检查，保障投标文件质量。第十二条各机构应严格落实以下事项，进行投标文件制作：（一）严格按照招标文件规定进行响应，按招标文件结构和开标顺序编写投标文件，不能别出心裁；（二）明确标书签章具体要求，即需要总公司还是分公司公章，签字需要法定代表人还是单位负责人；（三）结构清晰易查，形式图文并茂，排版规整一致；（四）严格按招标文件规定印刷、封装，切记标书制作过程中的保密性；（五）逐一核对现场审查的资质原件、授权书及相关备查材料，且需与投标文件一致；（六）在标书的适当位置（如扉页）展示公司品牌优势、承办经验、专业化经营、专业人才等方面的优势和亮点。第十三条各机构要加强与招标方的沟通，依据历史经验数据进行测算并得出科学的报价意见，确保风险可控，实现项目盈利。投标日常管理第十四条中标机构应与招标人依照招标投标法和本办法的规定订立书面合同，合同的标的、价款、险种、履行期限等主要条款应与招标文件和中标的投标文件的内容一致。中标的分支机构和招标人不得再行订立背离合同实质性内容的其他协议。第十五条中标机构应按照合同约定履行义务，完成中标项目。中标机构不得向他人转让中标项目，也不得将中标项目肢解后分别向他人转让。中标机构按照合同约定或者经招标人同意，可以将中标项目的部分非主体、非关键性工作分包给他人完成。接受分包的人应具备相应的资格条件，并不得再次分包。中标机构应就分包项目向招标人负责，接受分包的人就分包项目承担连带责任。第十六条各机构应加强招投标相关法律法规的学习，夯实理论基础，同时要加强招投标相关培训和交流，提升业务投标能力。投标合规管理第十七条

各机构在参与团险业务项目投标时，应严格遵守各项法律法规，不得有以下行为：（一）以他人名义投标或者以其他方式弄虚作假，骗取中标；（二）妨碍其他投标人的公平竞争，损害招标人或者其他投标人的合法权益；（三）与招标人串通投标，损害国家利益、社会公共利益或者他人的合法权益；（四）以向招标人或者评标委员会成员行贿或者其他不正当竞争手段谋取中标；（五）除招标文件另有规定情况外，承诺以任何形式向任何单位或个人支付手续费用或佣金、中标服务费、咨询费等；（六）承诺给予保险合同约定以外的回扣或者其他利