反洗钱自查报告

反洗钱自查报告通联支付亳州业务部反洗钱工作自查报告

人民银行亳州中心支行：

为贯彻落实人民银行亳州市中心支行反洗钱工作各项要求，我行将反洗钱工作作为加强内部掌握，防范外部案件的一项重要任务，加强领导，落实责任和措施，切实抓紧抓实抓好。近期，依据人民银行亳州中心支行关于对反洗钱工作进展自查的通知要求，亳州业务部组织部门人员，对亳州业务部反洗钱工作开展状况进展了全面自查。现将自查状况报告如下：

一、机构总体风险评估

（一）机构存量商户根本状况

亳州业务部截止9月30日，自查商户1300户，补充营业执照、身份证、封顶材料等资料不清楚、缺失、有效期过期等商户合计1200多户，整改商户“营业执照终止日期”，“法人的身份证终止日期”和“合同终止日期”不精确商户327户，撤销风险商户300户，同时根据公司要求，制定严格入网标准，严格根据人民银行和银联要求拓展商户，对于PS商户证件、公章及伙同商户伪造虚假材料入网员工一经发觉直接开除，并撤销商户终端，产生风险的直接移交司法机关。

（二）开办的业务种类

经监管部门批准，我司目前在亳州地区开办的业务种类为：

1、POS机具办理；

2、POS流水性贷款（与银行合作）；

3、会员卡业务；

未开展网银、银行卡、信用证等业务。

二、反洗钱资源配置评估

（一）组织机构建立状况

依据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我行领导对反洗钱工作高度重视，将反洗钱工作纳入日常治理工作当中，有地市业务部负责人担当反洗钱小组组长，根据人民银行要求和公司反洗钱制度履行反洗钱治理职责。同时，依据不同时期业务进展和机构人员的变动状况，准时修订、调整和变更反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员。

组长：陈道军电话0558-组员：李志刚、王婉丽、王凤菊电话0558-

（二）反洗钱内掌握度建立状况

我部门将人民银行下发的有关文件精神，准时印发传达至各业务部成员，并结合分公司反洗钱相关制度，要求员工仔细执行，为反洗钱工作实施奠定了制度根底。

（三）反洗钱工作流程顺畅

1、加强人民币结算帐户治理等方面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，商户申办我司业务，要求客户经理严格根据“了解你的客户”原则，必需实地上门考察，全部证件均加盖商户公章，公章清楚有效，营业执照必需登录相关网站查验证件真实性。

2、对于存量商户资料进展常规性的核查，对于资料缺失，不清楚，证件过期等进展补充新资料。

（四）协作司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送状况

在反洗钱工作当中，坚持与司法机关、行政执法机关全面合作。帮助协作司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律程序帮助司法机关、税务等部门办理对有关账户及资金的查询、冻结、扣划等事宜，对涉嫌洗钱的客户，马上停顿为其办理各项业务。

（五）反洗钱宣传及业务培训状况

我行仔细贯彻执行人民银行有关反洗钱工作规章制度，准时将相关规定、制度等组织员工学习，将反洗钱工作纳入到日常业务当中。

附件：

1、部门反洗钱宣传标语

2、部门组织反洗钱学习会

3、部门反洗钱公示学习栏

亳州业务部2023年10月11日

反洗钱自查报告2

反洗钱自查报告

依据银发XX号文件精神安排，我行结合自身日常反洗钱工作状况进展了自我检查，现将本次工作检查状况汇报如下：

一、反洗钱组织机构建立状况

1、我行依据网点人员变动及实际人员状况，成立反洗钱工作领导小组，支行运营副主管是反洗钱详细负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监视各项反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在支行综合办公室，确定特地反洗钱治理人员，进展本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定猎取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内掌握度建立和执行状况

1、加强内部掌握制度建立。支行在行内及各个网点转发了相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，根据规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告根据人行规定准时标准上报。

5、依据反洗钱风险等级划分及评估治理实施细则的相关规定，进展客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监视，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、标准；在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并准时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，准时整改并上报整改报告。

7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等特别资金交易准时关注，仔细分析和判定，根据有关要求准时向上级报告重点可疑交易状况，积极主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确准时，分析报告标准完整。

8、反洗钱宣传、培训状况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。依据上级行本反洗钱培训规划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进展反洗钱培训。

9、反洗钱工作协作状况。积极协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

综上所述，我行各个岗位根本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关学问，改良反洗钱工作，我行会依据自身的欠缺，弥补缺乏，强化工作，有效提高我行反洗钱工作质量。

反洗钱自查报告3

银行反洗钱自查报告

结合实际状况，义马市农村信用合作联社朝阳分社对本营业网点进展了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建立状况

1、我行依据本网点人员变动及实际人员状况，重新成立反洗钱工作领导小组，网点主任是反洗钱详细负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监视各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在朝阳分社办公室，确定特地反洗钱治理人员，进展本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定猎取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内掌握度建立和执行状况

1、加强内部掌握制度建立。联社在各个网点转发了《金融机构反洗钱工作指导意见》、《金融机构反洗钱考核评估方法》、《反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，根据规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失

泄密状况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告根据人行规定准时标准上报。

5、依据反洗钱风险等级划分及评估治理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进展客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监视，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、标准；在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并准时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，准时整改并上报整改报告。

7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等特别资金交易准时关注，仔细分析和判定，根据有关要求准时向上级报告重点可疑交易状况，积极主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确准时，分析报告标准完整。

8、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。准时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。根据要求准时、有效、标准地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训状况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。依据上级行本反洗钱培训规划，以集体学习和自

学两种方式相结合，对各网点进展反洗钱培训。

11、反洗钱工作协作状况。积极协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱