工程项目风险管理教材

第八章工程工程风险管理工程管理教研室1、风险定义风险：不利事件发生的不确定性；损失或收益发生的不确定性

8.1.1概述建设工程迫切需要加强对风险的管理建设过程涉及的不确定因素日益增多，面临的风险也越来越多建设工程的规模越来越大，风险所致损失规模也越来越惊人市场效劳的需求日趋旺盛，出现了专门的风险管理公司概率：风险实际发生的时机(高/中/低)影响：如果发生了风险，工程将发生什么变化缓解：使风险最小化的行为应急措施：风险发生后，使风险产生最小影响的活动 工程管理教研室2、风险的根本性质〔1〕风险的客观性1〕它们存在是不以人的意志为转移的；2〕无时不有，无所不在〔2〕风险的不确定性1〕不可能准确预测〔何时、程度〕2〕尽可能对风险进行测度〔3〕风险的不利性——一旦产生，会使风险主体产生损失。〔4〕风险的可变性——在一定条件下风险可以转化，如缩短正常工期，就产生了质量、平安风险。〔5〕风险的相对称性——不同的风险主体对风险的承受能力是不同的。工程管理教研室交通事故每天都可能发生，无法防止。〔风险的客观性〕具体的一件交通事故在什么时间、什么地点发生、将会造成多大的损失却是无法预测的。〔风险的不确定性〕通过大量的统计数据，人们可以对某个地区或城市每年发生交通事故的概率、造成损失的平均强度作出比较准确的预测和评估。〔风险的可测性〕随着人们整体素质的提高，城市管理的加强，发生交通事故的概率、造成的影响等也会相应发生变化。〔风险的可变性〕对有的人来说，汽车损伤造成的损失是一件无法负担的事，必须通过保险来转移这种分析，但这种损失对其他人来说也许完全能够承受，可以通过风险自留来处理。〔风险的相对性〕交通事故说明风险的属性工程管理教研室3、风险的分类〔1〕财产风险、人身风险、责任风险〔2〕纯粹、投机风险〔3〕静态、动态风险〔4〕特定、根本风险〔5〕自然、人为风险〔6〕微观、宏观风险〔7〕可管理、不可管理风险工程管理教研室4、风险本钱及风险管理内容〔1〕风险本钱1〕有形风险——直接、间接损失〔名誉损失〕2〕无形风险——非物质损失3〕风险预测及控制费用——措施支出〔2〕风险管理

风险控制风险分析评价风险规划、决策风险管理风险识别工程管理教研室(3)风险管理过程明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对方案实施方案评估与审核工程管理教研室风险管理损失概率〔可能性〕风险增大高度风险区中度风险区低度风险区工程管理教研室风险管理的思路损失概率〔可能性〕风险增大高度风险区中度风险区低度风险区工程管理教研室1、工程工程中风险8.1.2工程工程中的风险工程工程的立项、各种分析、研究、设计和方案都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等各方面)预测根底上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及工程的运行过程中，这些因素都有可能会产生变化，在各个方面都存在着不确定性。这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为风险。风险是工程系统中的不可靠因素。工程管理教研室工程工程风险的特点风险的多样性风险在整个工程生命期中都存在，而不仅在实施阶段〔建设工程最大的不确定性往往存在于工程的早期〕。

风险影响常常不是局部的，而是全局的。风险有一定的规律性2、工程工程风险的特点工程管理教研室风险类型风险因素风险主要承担主体政治风险政府政策，民众意见，意识形态的变化，宗教，法规，战争，恐怖活动，暴乱发展商，承包商，供应商，设计人，监理人环境风险环境污染，许可权，民众意见，国内/社团的政策，环境法规或社会习惯发展商，承包商，监理人计划风险许可要求，政策和惯例，土地使用，社会经济影响，民众意见发展商市场风险需求，竞争，经营陈旧化，顾客满意程度发展商，承包商，设计人，监理人经济风险财政政策，税制，物价上涨，利率，汇率发展商，承包商融资风险破产，利润，保险，风险分担发展商，承包商，供应商自然风险不可预见的地质条件，气候，地震，火灾或爆炸，考古发现发展商，承包商项目风险采购策略，规范标准，组织能力，施工经验，计划和质量控制，施工程序，劳力和资源，交流和文化发展商，承包商技术风险设计充分，操作效率，安全性发展商，承包商人为风险错误，无能力，疏忽，疲劳，交流能力，文化，缺乏安全，故意破坏，盗窃，欺骗，腐败发展商，承包商，设计人，监理人安全风险规章，危险物质，冲突，倒塌，洪水，火灾或爆炸发展商，承包商建设工程的风险因素和风险承担主体工程管理教研室8.1.2风险管理人们对潜在的意外损失进行辩识、评估，并根据具体情况采取相应的措施处理,从而减少意外损失或化解风险。管理的主体：建设方、承包方和勘察、设计、监理咨询等管理阶段：工程工程的筹划、勘察设计、工程施工以及竣工后投入使用等各阶段。工程管理教研室8.1.3风险管理的重要性1、工程工程风险管理事关工程工程各方的生死存亡。2、工程工程风险管理直接影响企业的经济效益。3、工程工程风险管理有利于工程建设顺利进行，化解各方可能发生的纠纷。工程管理教研室8.1.4工程项目风险管理的特点工程工程风险管理与工程特点相联系。风险管理需对工程系统及其环境进行深入了解，并准确预测。风险管理在很大程度上仍依赖于管理者的经验及管理者对环境的了解程度和对工程本身的熟悉程度。风险管理属于一种高层次的综合性管理工作。风险管理的目的，并不是消灭风险，而在于有准备地、理性地进行工程实施，减少风险的损失。工程管理教研室8.1.5风险管理的主要工作

return风险评价制定风险对策措施在实施中的风险控制风险的识别工程管理教研室8.2风险识别9.2.19.2.2

风险识别的方法与工具

风险识别的结果工程管理教研室8.2.1风险识别的方法与工具return风险识别是风险管理的根底概念：风险识别指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的内容〔1〕识别并确定工程有哪些潜在风险。〔2〕识别引起这些风险的主要因素。〔3〕识别工程风险可能引起的后果。工程管理教研室

风险类别的判定

return1.按工程系统要素进行分析1工程环境要素风险2项目系统结构风险3项目的行为主体产生的风险工程管理教研室2.按风险对目标的影响分析按风险对目标的影响分析工期风险质量风险市场风险、信誉风险法律责任、社会影响费用风险生产能力风险人身伤亡、平安、健康及工程或设备的损坏工程管理教研室3.按管理的过程分析

1〕平安战略风险；2〕环境调查和预测的风险；3〕决策风险，如错误的选择、错误的投标决策、报价等；4〕工程筹划风险；5〕技术设计风险；6〕方案风险；7〕实施控制中的风险；8〕运营管理风险。return工程管理教研室9.2.1风险识别的方法与工具1、识别的方法〔1〕系统分解法——将复杂工程分解成较简单的子系统〔分析〕〔2〕流程图法——按逻辑关系绘制工程流程图，针对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查分析，找出风险存在的原因〔3〕因果分析图〔4〕头脑风暴法——通过集中会议，借助专家经验，去分析和识别工程风险。运用创造性、发散性思维、专家经验。〔5〕情景分析法——通过对工程未来某个状态或某种情况的分析来识别工程风险。工程管理教研室8.2.1风险识别的方法与工具return2、风险识别过程〔1〕确认不确定性的客观存在——确认风险1〕辩认某因素〔过程〕存在不确定性风险管理首先对工程不确定因素进行分析，识别其中有哪些不确定因素会使工程工程发生风险，分析潜在损失的类型或危险的类型。2〕确认这种不确定性是客观存在的〔2〕建立初步清单——列出1)风险事件的可能后果2)风险发生时间的估计3)风险事件预期发生次数的估计〔3〕确立各种风险事件并推测其结果〔4〕对风险的重要性进行分析工程管理教研室

〔5〕对风险进行分类业主风险承包商风险征地及时提供完整的设计文件现场出入道路建设许可证和其他有关条例政府法律规章的变化建设资金及时到位工程变更工人和施工设备的生产率施工质量、施工安全人力、材料和施工设备的及时供应材料质量、材料涨价技术和管理水平实际工程量劳资纠纷业主和承包商共担风险未定风险变更令谈判保障对方不承担责任合同延误不可抗力第三方延误8.2.1风险识别的方法与工具工程管理教研室8.2.1风险识别的方法与工具〔6〕建立工程工程风险清单工程项目名称：概述：负责人：日期：类别类型风险识别风险征兆高中低政治方面政策风险政策法规发生变化自然方面工程管理教研室1风险征兆32工程风险表风险的分类或分组8.2.2风险识别的结果——风险清单〔风险概率、时间、范围、损失等〕——风险等级〔轻重缓急，分级便于控制〕预警信号——风险征兆工程管理教研室8.3风险评价风险评价是对工程风险进行综合分析，并依据风险对工程目标的影响程度进行工程风险分级排序的过程。〔1〕在工程风险规划、识别和估计的根底上，通过建立工程风险的系统评价模型，对工程风险因素影响进行综合分析，并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小。〔2〕找到该工程的关键风险，确定工程的整体风险水平。工程管理教研室1、概率分析——运用概率论和数理统计原理，对风险因素的概率分布和风险因素对评价指标影响进行定量分析。

频数损失频数损失8.3.1风险评价的内容工程管理教研室8.3.1风险评价的内容2、风险损失量的估计估计风险发生工程发生的损失对项目影响程度范围成本进度质量极小（0，1）几乎觉察不到范围的变动成本增加不明显进度拖延不明显几乎觉察不到质量等级的降低较小（0，3）影响范围的次要部分成本增加的比例小于5％进度拖延的比例小于5％只影响到质量等级的某些方面一般（0，5）影响范围的主要部分成本增加的比例为5％～10％进度拖延的比例为5％～10％质量等级的降低需得到业主的批准较大（0，7）业主不接受变化的范围成本增加的比例为10％～20％进度拖延的比例为10％～20％业主不接受的引起的质量等级的降低极大（0，9）项目的最终产品不可使用成本增加的比例大于20％进度拖延的比例大于20％项目的最终产品不可使用工程管理教研室8.3.1风险评价的内容3、效用和效用函数分析决策人对待特定风险事件的期望收益和期望损失是不同的——效用；将效用〔态度、胆略〕量化，并用函数表示———效用函数。A型决策人效用曲线——保守型〔对损失反响敏感，对收益反响缓慢〕；B型决策人效用曲线———中间型决策人；C型决策人效用曲线———进攻型决策人。效用值ABC期望值工程管理教研室8.3.1风险评价的内容(l)风险位能的概念：通常对一个具体的风险，它如果发生，那么损失为RH，发生的可能性为Ew。

风险的期望值Rw为： Rw=RH*EW

工程管理教研室8.3.1风险评价的内容

例如：一种自然环境风险如果发生，那么损失达20万元，而发生的可能性为0.1，那么损失的期望值：Rw=20×0.1＝2万元

引用物理学中位能的概念，损失期望值高的，那么风险位能高。可以在二维座标上作等位能线(即损失期望值相等)(见图16-2)。具体工程中的任何一个风险可以在图上找到一个表示它位能的点。

工程管理教研室(2)A、B、C分类法不同位能的风险可分为不同的类别〔如图16-2〕。return8.3.1风险评价的内容工程管理教研室高位能的，损失期望很大的风险。发生可能性很大，发生后损失也很大。A类中位能的，损失期望值一般的风险。发生可能性不大，损失也不大的，或可能性很大但损失极小，或损失比较大但可能性极小。B类低位能，损失期望极小的风险，即发生的可能性极小，即使发生损失也很小的风险。C类工程管理教研室级别B类A类C类1级2级3级重要次要可以不予考虑工程管理教研室8.3.2风险分析方法〔1〕专家经验法——专家打分〔2〕盈亏平衡分析——确定工程盈亏平衡点〔3〕敏感性分析——在诸多因素中找出敏感因素〔4〕决策树分析——用决策树找出可供选择方案〔5〕风险相关性评价——找出风险间的相互联系及交互作用。return工程管理教研室〔1〕专家经验法——专家打分

可能发生的

风险因素权重

W风险因素发生的概率CW×C很大

1.0比较大

0.8中等

0.6不大

0.4较小

0.2物价上涨0.15

0.12工程款支付能力0.2

0.08技术难度0.25

0.05工期紧迫0.15

0.09材料供应0.15

0.09汇率浮动0.10

0.04风险度ΣW×C=0.47〔1〕列出风险调查表。〔2〕利用专家经验，确定每个风险因素的权重。〔3〕确定每个风险因素的等级值。〔4〕确定每个风险因素的权数与等级值相乘，得出该项风险因素的得分，再求出此工程工程风险因素的总分。总分越高说明风险越大。◆◆◆◆◆◆工程管理教研室〔2〕决策树分析法决策树常常用于不同风险方案的选择。

某种产品市场预测，在10年中销路好的概率为0.7,销路不好的概率为0.3。相关工厂的建设有两个方案：〔1〕新建大厂需投入5000万元，如果销路好每年可获得利润1600万元；销路不好，每年亏损500万元。〔2〕新建小厂需投入2000万元，如果销路好每年可获得600万元的利润；销路不好，每年可获得200万元的利润。那么可作决策树见图16-3。

例如：工程管理教研室

工程管理教研室对A方案的收益期望为：EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700万元对B方案的收益期望为：EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2800万元由于A方案的收益期望比B高，所以A方案是有利的。

工程管理教研室风险之间的关系可以分为三种情况：如果一种风险出后另一种风险发生的可能性增加。两种风险之间没有必然联系。如国家经济政策变化不可能引起自然条件变化。一种风险出现，另一种风险一定会发生。如国家政局动乱必然导致该国经济形势恶化，而引起通货膨胀物价飞涨。123〔3〕风险相关性评价工程管理教研室矩阵图分析例如，某个工程活动受到干扰而拖延,那么可能影响它后面的许多活动(见图)。8.3.1风险评价的内容工程管理教研室8.4风险的对策与控制9.4.4自留风险9.4.1回避风险

9.4.5分散风险9.4.2转移风险9.4.3损失控制风险的对策与控制9.4.6别离风险工程管理教研室8.4.1回避风险概念：指工程组织在决策中回避高风险的领域、工程和方案，进行低风险选择〔主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案)。回避风险的方法放弃或终止某些活动改变某项活动的性质------放弃或终止某项不成熟工艺。------将矿渣水泥改为酸性水泥。工程管理教研室8.4.2转移风险概念：指一些单位和个人为防止承担风险损失，而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担。转移风险的方法出售、分包免责约定保险、担保①保险——-建筑工程险和安装工程险{意外伤害险、建筑〔按装〕工程一切险〔财产、第三者为保险标的}。②担保——指为他人的债务、违约或失误负间接责任的一种承诺。