SAP财务组贷款模块培训(精)

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SAPFI-LM〔贷款〕概览培训资料凯捷咨询〔中国〕2021-051目录贷款模块概览主数据业务场景及功能信息系统2数据转移方案_LM_V1.0.PPT2007.03.19贷款管理模块基于太阳能公司的实践业务情况，经过“产品类型〞，“条件类型〞，“流动类型〞等主要架构来完成整个贷款业务的实现与集成，保证了日常业务的顺利开展和未来新产品的开发的可延续性。贷款模块概览-整体架构描画产品类型条件组流类型A流类型B条件类型编号范围3贷款模块概览-贷款业务处置业务同伴管理贷款合同管理分期支付一次性支付贷款提款贷款利息借款人明细表按照贷款合同反映现金流借款人编码管理借款人根本信息贷款合同管理贷款业务分类贷款合同明细表查询、统计与分析报表客户对帐信息表贷款利息明细表4目录贷款模块概览主数据业务场景及功能信息系统5主数据-业务协作同伴控制数据角色关系通用信息客户化配置是建立业务协作同伴的前提创建业务协作同伴是创建贷款合同的前提创建贷款合同6主数据-业务协作同伴业务协作同伴〔BP〕通用数据公司代码数据称号/姓名地址概览个人信息附加信息付款信息科目管理7主数据-业务协作同伴业务协作同伴维护事务代码：BP业务协作同伴的创建有两种方式：1〕经过FI客户集成生成，适用集团内企业2〕经过业务协作同伴创建生成。适用集团外企业。业务协作同伴的分组会确定编号范围，其中外部贷款银行属于第三组：集团外业务协作同伴，其编号由系统自动按顺序给出，财务公司属于第一组：集团内业务协作同伴。其编号与其在财务模块的客户编号一致。在“地址〞标签中，“称号〞字段输入业务协作同伴全称，搜索项1输入简称，搜索项2输入总行全称。在“街道地址〞字段中输入详细地址信息8主数据-业务协作同伴业务协作同伴维护事务代码：BP一个BP可以被赋予多个角色，如建行大安支行可以被赋予贷款行和担保行、委托人多个角色。具委托人角色的公司现都为集团内企业，会由FI客户衍生生成9主数据-业务协作同伴业务协作同伴维护事务代码：BP根据框架上的“通用数据〞和“公司代码〞按钮可以切换两个层次的数据维护。该步骤包括维护银行账户和分配银行账户给贷款业务10主数据-业务协作同伴编码规那么业务协作同伴的编号规那么维护，包括号码段的维护和对组别的分配由集团一致维护11贷款业务-练习1、创建一个业务协作同伴，赋予贷款行角色和担保行角色，维护集团层数据和公司代码数据。12目录投资模块概览主数据贷款业务处置信息系统13贷款业务-业务处置概览贷款合同创建贷款还款贷款业务贷款合同贷款合同现金流贷款放款贷款结息贷款还款流类型在SAP中维护相应贷款合同贷款结息贷款放款14贷款业务-创建银行授信记录银行授信创建事务代码：XXXX公司代码：输入创建贷款合同的公司代码银行授信编号：银行简码+流水号+年份或财务公司提供的协议号在创建贷款合同时填入银行授信编号15贷款业务-创建贷款合同贷款合同创建事务代码：FNI1公司代码：输入创建贷款合同的公司代码产品类型：选择输入产品类型SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。业务协作同伴：输入业务协作同伴号16贷款业务-创建贷款合同〔根本数据〕贷款类型：输入贷款的分类标识，财务公司贷款或外部银行贷款，此处选择与科目确定相关合同货币：输入贷款合同的币种17贷款业务-创建贷款合同〔分析数据〕期限：输入贷款合同的期限标识：中长期贷款和短期贷款，与科目确定相关贷款用途：输入贷款合同的目的：工程贷款和流动性贷款18贷款业务-创建贷款合同〔参考数据〕指定：输入银行授信编号，系统将会检查指定字段能否输入了正确的银行授信编号，并给予警告信息。内部参考：输入贷款合同描画特征：用于工程贷款输入WBS号19贷款业务-创建贷款合同〔参数表〕字段名称

使用产品类型填写内容指定SE1（循环贷款）银行授信号内部参考SE1（循环贷款）、SE2（非循环贷款）合同名称内部参考SE4（收到保函）采购订单号特征SE2（非循环贷款）项目号替换号1SE1（循环贷款）银团贷款号替换号2SE1（循环贷款）展期合同的原到期日20贷款业务-创建贷款合同〔条件〕输入承诺资本、固定起始日、期限终了等要素承诺资本：贷款合同总额度，对于循环贷款，即为本次提款金额还款类型：输入最终付款，假设是分期付款，也在这里输入最终付款，然后在条件工程中输入未方案归还科目。21贷款业务-创建贷款合同〔条件〕对于浮动比率合同，那么点击“公式〞，输入基准利率、浮动比例等要素22贷款业务-创建贷款合同〔条件〕输入利息支付频率，及第一次计息和付息日期23贷款业务-创建贷款合同〔条件〕添加利息调整条件工程，输入利息调整日期〔通常为第一次提款日〕和调整周期24贷款业务-创建贷款合同〔付款细节〕付款细节：输入开户行、账户标识在会计过帐时，会运用到开户行和帐户标识所对应的总帐科目25贷款业务-创建贷款合同〔查看现金流〕根据输入的贷款合同条件信息，系统会自动产生完好的现金流。现金流是核对合同条款数据能否准确的主要根据。现金流金额如与实践数据有差别，可进展手工调整26贷款业务-创建贷款合同〔输入抵押信息〕在抵押品界面点击“创建〞按钮，会弹出抵押信息输入界面在该界面中输入合同编号、合同开场日、合同终了日、抵押品价值〔如无准确价值，请填入合同金额〕、抵押品称号信息27贷款业务-创建贷款合同〔输入其他业务协作同伴信息〕在合伙人界面点击“创建〞按钮，会弹出业务协作同伴角色信息选择界面输入搜索内容，点回车后，会进入到搜索结果界面，双击所需BP后，将会进入到BP信息界面，确认信息无误后，点击〞后退“按钮，会前往到合同界面，并将BP添加到行工程中28贷款业务-练习1、创建一个循环工程合同，记下合同号。2、创建一个非循环工程合同，记下合同号。3、创建一个出具保函合同，记下合同号。4、创建一个收到保函合同，记下合同号。29贷款业务-提款业务处置提款业务事务代码：FNV5输入需求提款的公司代码和贷款合同号在提款业务界面上，输入提款金额和提款日期点击“过帐〞，即可进展自动过账在过帐界面上，输入过帐日期和凭证抬头文本，假设需求进展模拟过账，那么选中“模拟〞，假设需求展现过账结果，那么选中“日志〞30贷款业务-计提利息处置利息计提事务代码：FNRA输入需求进展利息计提的合同号或者产品类型选择其他应计/递延“过账重置〞标识用于选择能否需求对利息计提进展重置应计/递延结算日:输入计提利息日期重置：输入重置日期测试运转和模拟过账：用于标识能否测试运转和显示过帐凭证31贷款业务-计提利息重置处置利息计提事务代码：FNRC在月末或者收息时进展该操作输入需求进展利息计提的合同号或者产品类型应计/递延关键日:输入需求重置的计提利息日期重置过帐日期：用于输入过帐日期，该字段默许与结算日一样测试运转和模拟过账：用于标识能否测试运转和显示过帐凭证32贷款业务-计提利息冲销处置利息计提事务代码：FNRS输入需求进展利息计提的合同号或者产品类型冲销重置凭证那么选中“重置〞按钮，冲销利息计提那么选中“利息应计/递延〞应计/递延关键日:输入需求冲销的计提利息日期冲销的记帐日期：用于输入过帐日期，该字段默许与结算日一样冲销缘由：输入冲销的缘由1、当前期间回转2、封锁期间回转测试运转和模拟过账：用于标识能否测试运转和显示过帐凭证33贷款业务-利率调整处置结息及还款账务处置事务代码：FNRB对于浮动利率合同，需求经过此操作将利息现金流金额按调整利率进展更新输入需结息的公司代码和产品类型对于没有提款的合同，系统不会进展利率调整34贷款业务-结息及还款账务处置结息及还款账务处置事务代码：FNM1S核对合同现金流中的金额能否与银行单据相符，如有差别，需手工调整现金流金额。输入需结息的公司代码和贷款合同号截至日期并包括付款日期：输入结息时间对于需求做利率备注的业务。在凭证文本字段描画利率信息测试运转和日志：用于标识能否测试运转和显示过帐凭证35贷款业务-结息及还款账务处置(按清单)按清单结息及还款账务处置事务代码：FMN8输入公司代码、产品类型及截止日期系统会展现出在此日期之前需求过帐且尚未过帐的现金流将银行单据实践金额与现金流数据进展核对，如有差别，需进展合同中现金流修正核对后，选中合同号，点击过帐按钮，会自动切换到过帐界面36贷款业务-提早还款修正贷款合同事务代码：FNV2输入需提早还款和展期还款的公司代码和贷款合同号添加1035〔未方案归还〕条件类型，输入日期和金额37贷款业务-提早还款〔利随本清〕修正贷款合同事务代码：FNV2输入需提早还款的公司代码和贷款合同号添加1035〔未方案归还〕条件类型、输入还款金额、还款日期添加提早还款利息支出的条件类型，输入利息计算期间〔从上一个计息日到还款日〕、利息计算基准本金〔提款金额〕、利率复制一条名义利息条件类型，实现合同的分段计息〔本金变化〕，输入第二段利息生效日〔上一个计息日〕、计息日〔下一个计息日〕、基准本金〔剩余金额〕、计息频率、利率38贷款业务-展期还款修正贷款合同事务代码：FNV2输入需展期还款的公司代码和贷款合同号修正固定终了日、期限终了日到展期日期在替代号码字段输入原到期日39贷款业务-会计过账冲销处置修正贷款合同事务代码：FNM3输入需冲销的公司代码和贷款合同号输入需冲销凭证的记帐期间在凭证选择界面上选中需求冲销的凭证，点击过账40贷款业务-练习1、创建一个工程合同，并做提