反洗钱岗位工作人员培训心得体会

反洗钱岗位工作人员培训心得体会反洗钱岗位工作人员培训心得体会

反洗钱岗位工作人员培训心得体会

反洗钱工作在当今简单的金融和社会环境下是一项重要而艰难的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统安康进展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》、《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》的相继公布实施，。反洗钱熟悉得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内掌握度，明确了内部反洗钱操作流程，根本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,根据《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效治理机制建立，都未到达有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

目前存在以下一些问题,一是组织机构建立滞后，反洗钱工作缺乏力度。二是内掌握度缺失，存在风险隐患。三是客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作根底薄弱。四是一线员工反洗钱意识淡薄，思想熟悉上存在偏差。五是人员素养不高，反洗钱履职不到位。另外，基层治理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱学问欠缺。鉴于存在以上几个问题，我们应当实行相应的对策（一）完善内掌握度建立。依据业务的实际状况，进一步完善反洗钱内掌握度，个金机构应依据自身业务特点，参照《商业银行内部掌握指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时依据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步标准化、制度化。

（二）加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应仔细核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清楚的有效身份证件复印件等。在为客户供应效劳时，客户身份识别资料有变化的，要准时补充完善原有记录。要舍得投入，购置“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购置复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务仔细核对客户身份，并登记公民联网核查系统进展核查。同时建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府治理部门的信息共享平台，准时猎取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，精确核实客户资料，为识别洗钱犯罪活动供应真实的根底信息，为反洗钱工作准时、高效地开展供应有力的信息支持。

（三）加大培训力度，提升反洗钱队伍素养。加强基层网点的反洗钱工作，充分熟悉反洗钱工作的重要性和必要性，实行有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注意反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对治理人员的培训，通过培训进一步提高其思想熟悉，提升治理水平；其次要强化对详细操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作力量。

（四）加强指导和监视检查，标准反洗钱操作行为。首先通过开展业务指导，使正确熟悉和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内掌握度，严格履行反洗钱义务；其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查惩罚力度，催促把反洗钱工作制度落到实处，严格标准反洗钱工作行为。二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，催促辖区各支行，准时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，仔细履行金融机构反洗钱职责。

扩展阅读：反洗钱培训工作总结

XXX县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结

XXX市办：

201*年9月至11月，中国人民银行面对银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我社依据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求，仔细组织反洗钱从业人员进展了学习培训，有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内掌握度的落实，进一步统一了对反洗钱学问的熟悉，提高了反洗钱业务的力量。现将本次反洗钱业务培训总结如下：一、根本状况及组织实施

依据市办文件内容安排，我联社准时组织参与培训人员按时激活了所安排的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，根据规定开头仔细学习培训，本次培训实行了以自学为主，集中学习为辅的手段。参与培训人员自学完成网络学习，到达规定的课时要求，然后在学习的根底上进展了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性考试最高成绩100分，根据比例折合后最高总成绩100分。二、参与人员

XXX联社全体会计人员及财务人员。

三、考试人数、平均分数状况。

考试人数40人、平均分数90分以上。四、消失的问题

参与培训人员中有10人由于个人缘由未能准时参与阶段性考试，造成了无法进展终结性考试，没有取得培训成绩。消失了这个问题，导致了整体培训工作没有完整完毕。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员把握学习进度以及消失的问题，准时有效的解决，保证培训工作落到实处。五、收到效果

1、通过专题学习，全体培训人员加强了反洗钱业务学问，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的熟悉。

2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警觉那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清晰其为一般交易行为还是洗钱行为。3、熟悉了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进展，做到对洗钱犯罪的有效打击。

4、要建立起反洗钱的结实防线，在办理业务过程中一旦超过规定金

额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应准时报告，从而防止洗钱行为的发生。

六、反洗钱工作中存在的问题及建议1、对反洗钱工作的重要性熟悉不够

由于我们地区经济不够兴旺，洗钱犯罪活动不是非常突出，因此，从内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义熟悉还很不到位，缺乏足够的熟悉。2、内部员工缺乏反洗钱的学问和力量

由于我们地区不是洗钱犯罪活动多发地，因此，我们的员工在肯定程度上缺乏反