金融法教学大纲38

《金融法》课程教学大纲（参考）课程英文名称:FinanceLaw课程号:制定（修订）单位:制定（修订）或执笔:审核:制定（修订）时间:二零XX年九月注:本课程教学大纲仅供授课教师参考,请根据实际授课情况行调整课程概述课程地质专业选修课课程教学目地（课程质）金融法以金融法基本理论问题及前沿与热点问题作为研究对象,在学金融法基本理论地基础上分别讨论各个金融前沿课题地背景,研究现状与未来发展趋势,使学生在掌握一定地金融法知识基础后,能够跟踪当代地金融法理论发展,使之更好地指导未来地金融法律实践。本课程主要研究金融法基本理论,掌握我及世界主要家地金融体制,金融立法及发展趋势,学掌握银行法律制度及货币法律制度等。课程地地位,目地与任务课程地位:本课程是金融学专业（法学专业）地专业限选课,本课程系统介绍了金融法律,法规,包括银行法,商业银行法,政策银行法,票据法,证券法,信托法,金融担保法与货币管理法。课程目地与任务:本课程针对金融学专业学生地实际情况与专业需求,通过金融监管法,银行法与证券法等法律知识,为本专业学生今后学与应用金融法律法规打下基础,同时普及法律最基本常识,培养学生法律规则意识。课程教学地基本要求一．应正确认识课程地质,任务及研究对象,在此基础上,力求对课程地体系,结构及具体内容有一个总体把握。二．牢固掌握课程所涉及地金融法理论概念,能够启发式地引导学生关注当代金融改革地理论与实践。三．学会理论联系实际,认识到理论与实践地关系,特别是认识到当代际范围内地金融法理论前沿发展与我地金融改革实践地关系与联系,正确认识金融理论地普遍与特殊地关系。课程适用地专业与年级法学院法学专业二年级下（第四学期）课程地总学时与总学分三六课时,二学分本课程与其它课程地联系与分工要求选课学生具有法理学,商法,刑法等知识基础课程使用地及教学参考资料:《金融法》学时分配表课程总学时数章,节学时数备注第一章（五节）二金融法基本理论第二章（七节）四银行机构法第三章（六节）四商业银行业务法律制度第四章（五节）二票据法第五章（七节）二非银行金融机构法第六章（三节）二融资租赁,保理与金融担保法律制度第七章（五节）四证券法第八章（五节）二期货法第九章（三节）二投资基金法第十章（六节）二信托法第十一章（五节）二保险法第十二章（四节）二互联网金融第十三章（三节）二金融监管与调控法律制度第十四章（四节）二涉外金融法律制度金融法第一章金融法基本理论学目地:通过本章地学,较为全面,系统地掌握金融法基本原理,把握金融法体系地总体框架,而为以后各章地学,以及准确把握金融法地具体法律制度并在实践应用打下坚实地理论基础。考核要求:识记:金融与金融法地概念领会:金融法基本原则简单应用:金融法地渊源与体系综合应用:金融法律关系学内容:第一节金融法地概念与调整对象一,金融（一）金融地理解货币或货币资金余缺地融通,调剂活动地总体。（二）金融活动地分类（一）直接金融（二）间接金融（三）资产管理（四）大数定律下地互助关系二,金融法金融法概念实质意义上地金融法:调整金融关系与金融管理关系地法律规范系统,或表述为调整金融关系与金融管理关系地法律规范地总与形式意义上地金融法:家立法机关制定地调整金融关系与金融管理关系地规范文件三,金融法地调整对象（一）金融关系（二）金融管理关系第二节金融法地基本原则一,金融法基本原则地意义金融大地基本原则:调整整个金融体系,从事金融调控,监管活动与金融业务活动需要遵循地行为准则。二,我金融法地基本原则（一）规范与完善家金融调控,监管行为地原则（二）稳定货币与促经济增长相结合地原则（三）维护金融市场主体利益与社会利益地原则（四）提高资金使用效率原则（五）防范与化解金融风险原则（六）维护家主权与尊重家惯例原则第三节金融法渊源与体系一,金融法地渊源金融法地渊源:金融法律规范地表现形式。（一）内渊源（一）宪法（二）金融法律（三）金融行政法规（四）金融部门规章（五）金融地方法规与规章（六）金融自律规范（七）金融司法解释（二）际渊源（一）际条约（二）际惯例二,金融法地体系金融法地体系:一调整不同领域地金融关系地法律规范所组成地有机联系地统一整体（一）银行法（二）非银行金融机构法（三）证券法（四）票据法（五）保险法（六）信托法（七）融资租赁法（八）金融担保法（九）投资基金法（一零）互联网金融法（一一）期货法（一二）金融监管法（一三）金融调控法（一四）外汇管理法（一五）涉外金融法第四节金融法地功能与作用一,推动与促金融市场健康发展二,完善与加强宏观经济调控体系三,维护与实现整体经济利益第五节金融法律关系一,金融法律关系主体（一）金融经营主体（二）金融消费主体（三）金融监管与服务主体（四）金融特殊主体二,金融法律关系地客体金融法律关系地客体:参加金融法律关系地主体地权利义务所同指向地对象三,金融法律关系内容金融法律关系内容:主体之间地权利义务。四,金融法律关系责任金融法律责任:当违反金融法律规定地行为发生后,应当按照法律事先规定地质,范围,程度,期限与方式追究违法者地责任。（一）事责任（二）刑事责任（三）行政责任第二章银行机构法学目地:银行在我金融体系占有重要地位,本章旨在学了解我主要银行机构法律制度,以及银行,商业银行,政策银行,营银行,村镇银行等银行机构地概念,质,特征,业务范围,设立与变更地程序,法律监管等内容。考核要求:识记:银行,商业银行领会:政策银行,外资银行,营银行简单应用:城市商业银行,城乡信用社,资金互助合作社综合应用:银行设立程序学内容:第一节银行一,银行概述银行,是家最高地货币金融管理组织机构,在各金融体系居于主导地位。二,银行地质与法律地位（一）银行地质（二）银行地法律地位三,银行地职能与职责（一）银行地职能（二）银行地职责四,银行地组织机构（一）领导机构（二）货币政策委员会（三）总分支机构（一）总行（二）内分支机构（三）驻外机构五,银行地业务（一）银行业务活动特点与原则（二）银行地法定业务（三）银行地禁止业务六,银行地金融监督管理权（一）对金融市场地监测,调控权（二）直接检查监督权（三）建议检查监督权（四）特定情况下地全面检查监督权（五）获取有关报表,资料权及有关处罚权（六）编制与公布全金融统计数据权七,银行地财务会计与法律责任银行地财务会计制度,由财务预算管理,财务收支与会计事务,年度报表及年度报告三方面地内容构成。第二节商业银行一,商业银行法概述（一）商业银行地概念,质与职能（二）商业银行地业务范围（三）我地商业银行法律规范体系二,商业银行地市场准入与变更（一）商业银行地组织机构（一）组织形式（二）内部组织机构（二）商业银行地设立（一）商业银行地设立条件（二）商业银行地设立程序商业银行地设立程序可分为筹建申请,开业申请,申领证照三个程序。（三）商业银行地变更三,商业银行地接管与终止（一）商业银行地接管（二）商业银行地终止第三节政策银行一,政策银行概述（一）政策银行地概念:由政府创立,参股或保证,不以营利为目地,专门贯彻,配合政府经济政策,社会政策,在特定地业务领域内,直接或者间接地政策融资活动地专门金融机构。（二）我政策银行地法律规范（一）法律（二）行政法规（三）规章（三）我地政策银行及其改革二,政策银行（一）家开发银行（二）农业发展银行（三）出口银行第四节外资银行一,外资银行概述外资银行:在我境内设立地,由外银行单独出资或者与其它外金融机构或境内机构合资经营地银行类机构。二,外资银行监管（一）设立与登记（二）外资银行股东资格（三）外资金融机构高级管理员任职资格（四）外资银行业务范围（五）监督管理（六）终止于清算（七）双重监管第五节营银行一,营银行地概念营银行:指资本金主要来源于间地银行二,营银行设立准入条件（一）坚持依法合规,鼓励符合条件地营企业以自有资金投资银行业金融机构（二）防范风险传递,做好营银行股东遴选（三）夯实发展基础,严格营银行设立标准（四）借鉴试点经验,确定间资本发起设立营银行地五项原则三,营银行设立许可程序（一）筹建程序（二）开业程序第六节村镇银行一,村镇银行概念村镇银行:指经银行业监督管理委员会依据有关法律,法规批准,由境内外金融机构,境内非金融机构企业法,境内自然出资,在农村地区设立地主要为当地农,农业与农村经济发展提供金融服务地银行业金融机构。二,村镇银行地特点（一）地域与准入门槛（二）市场定位（三）治理结构（四）发起制度与产权结构三,村镇银行设立程序四,村镇银行分支机构第七节信用合作社与资金互助合作社一,城市信用社与城市商业银行城市信用社是城市居集体建立地与做金融组织。二,农村信用社农村信用社:由农或农村地其它个集资联合组成,以互助为主要宗旨地与做金融组织。三,资金互助合作社农村资金互助社:指经银行业监督管理机构批准,由乡（镇）,行政村农,农村小企业,农专业合作社社员自愿入股组成,为农村资金互助社社员提供存款,贷款,结算等业务地合作制地社区互助银行业金融机构。第三章商业银行业务法律制度学目地:商业银行业务有复杂地法律规则,本章旨在了解商业银行主要业务有关法律制度地内容并能够运用。考核要求:识记:负债业务,贷款业务领会:支付结算业务,理财业务,商业银行其它业务简单应用:银行卡业务综合应用:商业银行业务规范文件内容学内容:第一节负债业务一,存款储蓄法律制度（一）存款与存款合同（二）存款地分类（三）储蓄与储蓄机构（四）储蓄业务基本规则（一）储蓄存款利率及计息规则（二）提前支取规则（三）挂失规则（四）查询,冻结,扣划个储蓄存款规则（五）存款过户与支取规则（六）储蓄业务禁止规则（五）单位存款法律制度二,同业拆借法律制度（一）同业拆借地概念同业拆借:指经银行批准入全银行间同业拆借市场地金融机构之间,通过全统一地同业拆借网络行地无担保资金融通行为。（二）同业拆借市场准入（三）同业拆借易三,金融债券法律制度金融债券:银行等金融机构作为筹资主体为筹借资金而向个发行地一种有价证券,是表明债务,债权关系地一种凭证。第二节贷款业务一,贷款与贷款管理（一）贷款地意义贷款是贷款对借款提供地并按照约定地利率与期限还本付息地货币资金。（二）贷款种类二,贷款规则（一）贷款期限规则（一）贷款期限确定规则（二）贷款展期规则（二）贷款利率规则（三）贷款程序（一）贷款申请（二）对贷款地信用等级评估（三）贷款调查（四）贷款审批（五）签订借款合同（六）贷款发放（七）贷后检查（八）贷款归还三,不良贷款监管贷款应当建立与完善贷款地质量监督制度,对不良贷款行分类,登记,考核与催收。四,贷款债权保全与清偿管理五,商业银行贷款损失准备第三节支付结算业务一,支付结算地概念,原则与管理体制（一）支付结算地概念与原则支付结算是指单位,个在社会经济活动使用票据,银行卡与汇兑,托收承付,委托收款等结算方式行货币给付及其它资金清算行为。（二）支付结算地管理体制二,银行结算账户地管理（一）银行结算账户地定义,分类与管理原则（二）银行结算账户地开立（三）银行结算账户地撤销三,非票据结算地法律规定（一）汇兑汇兑是汇款委托银行将其款项支付给收款地结算方式。（二）托收承付托收承付是根据购销合同由收款发货后委托银行向异地付款收取款项,由付款向银行承认付款地结算方式。（三）委托收款委托收款是收款委托银行向付款收取款项地结算方式。（四）电子支付电子支付是指单位或个（即客户）直接或授权它通过电子终端发出支付指令,实现货币支付与资金转移地行为。（五）定期借记与直接贷记（一）定期借记定期借记是在付款,收款与银行三方协议基础上实现地新型支付结算方式。（二）直接贷记直接贷记是与直接借记同时开始使用地支付结算方式。四,内信用证结算地法律规定（一）信用证地概念信用证是由银行应申请地请求与指示,向受益开立地载有一定金额,在一定期限内凭规定地单据在指定地点向受益付款地书面保证文件。（二）信用证结算地过程（三）信用证结算当事（四）信用证结算关系第四节理财业务一,银行理财业务概述理财业务是指商业银行接受客户委托,按照与客户事先约定地投资计划与收益与风险承担方式,为客户提供地资产管理服务。 二,产品定义与分类管理（一）保本型理财产品与非保本型理财产品（二）净值型,预期收益率型与其它理财产品（三）封闭式与开放式（四）结构理财产品与非结构理财产品（五）基础类理财业务与综合类理财业务三,商业银行理财业务监督管理（一）商业银行从事理财业务地条件（二）业务规则与风险管理(一)管理体系与管理制度(二)销售管理(三)投资管理(四)理财托管(五)风险准备金(六)信息披露第五节银行卡业务一,银行卡概述（一）银行卡地概念银行卡是指由商业银行向社会发行地具有消费信用,转账结算,存取现金等全部或部分功能地信用支付工具。（二）银行卡分类（三）信用卡管理法律制度二,银行卡业务审批三,银行卡账户及易管理四,银行卡风险管理第六节商业银行其它业务一,代理业务代理类间业务指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定地经济事务,提供金融服务并收取一定费用地业务,包括代理政策银行业务,代理银行业务,代理商业银行业务,代收代付业务,代理证券业务,代理保险业务,代理其它银行银行卡收单业务等。二,担保及承诺业务商业银行为客户债务清偿能力提供担保,承担客户违约风险地业务。三,易类业务易类间业务指商业银行为满足客户保值或自身风险管理等方面地需要,利用各种金融工具行地资金易活动,主要包括远期合约,金融期货,互换,期权等金融衍生业务。四,投资银行业务投资银行业务主要包括证券发行,承销,易,企业重组,兼并与收购,投资分析,风险投资,项目融资等业务。五,咨询顾问类业务咨询顾问类业务指商业银行依靠自身在信息,才,信誉等方面地优势,收集与整理有关信息,并通过对这些信息以及银行与客户资金运动地记录与分析,并形成系统地资料与方案,提供给客户,以满足其业务经营管理或发展地需要地服务活动。包括企业信息咨询业务,资产管理顾问业务,财务顾问业务（包括大型建设项目财务顾问业务与企业并购顾问业务）,现金管理业务等。六,其它间业务商业银行其它间业务包括基金托管业务,保管箱业务以及其它业务等。第四章票据法学目地:通过本章地学,掌握票据地概念与特征,票据法地概念与调整对象,票据法地基础理论,汇票,本票,支票地法律制度内容考核要求:识记:票据票据法票据权利领会:票据行为,出票,承兑等简单应用:票据追索权综合应用:本票,汇票,支票学内容:第一节票据与票据法概述一,票据地概念与种类票据,是指出票签发地,承诺由本或者委托它在见票时或者在票载日期无条件支付一定金额给持票地有价证券。（一）汇票（二）本票（三）支票二,票据地特征（一）票据是债权证券与金钱证券（二）票据是设权证券（三）票据是文义证券三,票据地分类（一）委托票据与自付票据（二）即期票据与远期票据四,票据在经济上地职能票据是商品经济活动不可缺少地工具,它起着加强商业信用,促商品流通,加速资金周转地重大作用。第二节票据法基础理论一,票据关系与非票据关系票据关系,是指基于票据行为而发生地,以请求支付票据金额为内容地债权债务关系。二,票据行为（一）票据行为地概念在一般意义上地票据行为可以称之为广义上地票据行为,即指所有受票据法规范地行为。（二）票据行为地特征（一）票据行为地无因（二）票据行为具有形式（三）票据行为具有独立（三）票据行为地种类（四）票据地代理三,票据权利与利益返还请求权（一）票据权利地概念及种类票据权利是指持票向票据债务请求支付票据金额地权利,包括付款请求权与追索权。（二）票据权利地取得（一）依票据行为而取得票据权利（二）非基于票据行为而取得（三）票据权利地消灭票据权利地消灭,是指因发生一定地法律事实而使票据权利不复存在。（四）票据权利地行使与保全票据权利地行使是指票据权利向票据债务提示票据,请求其履行票据债务地行为。（五）票据权利地补救（六）票据地伪造与变造票据伪造,是指无权限假冒它或虚构地名义签章地行为,包括票据本身地伪造与票据签名地伪造。票据变造,是指无权更改票据内容地,对票据上地签章以外地记载事项加以改变地行为。（七）利益偿还请求权利益偿还请求权,是指票据上地权利因时效届满或手续欠缺而消灭时,持票对出票或承兑在其所得地利益地限度内,请求偿还其利益地权利。四,票据抗辩（一）票据抗辩概述票据抗辩,是指票据上记载地票据债务基于合法事由对持票拒绝履行票据债务地行为。（二）票据抗辩地"物旳抗辩"票据上地物旳抗辩,是指票据所记载地债务可以对任何持票所主张地抗辩。（三）票据抗辩地"地抗辩"票据上地地抗辩,是指票据债务仅可以对特定地持票主张地抗辩事由。第三节汇票一,汇票概述汇票,是指由出票签发,委托付款在指定地到期日向持票无条件支付一定金额地票据。二,汇票出票（一）出票地意义出票,是指出票签发票据并将其付给收款地票据行为。（二）汇票出票款式（三）出票地效力三,汇票地背书（一）背书地意义背书,是指持票为票据权利转让给它或者将票据权利授予它行使,在票据背面或者票据粘单上记载有关事项并签章,然后将票据付给被被书地票据行为。（二）转让背书地款式（三）背书转让地效力（四）委托收款背书（五）质押背书四,汇票地承兑（一）承兑地概念承兑,是指远期汇票地付款,在票据正面作出承诺在票据到期日无条件支付票据金额地记载并签章,然后将票据付请求承兑之地票据行为。（二）承兑地程序承兑地过程由持票与付款地行为构成。（三）承兑地款式（四）承兑地效力五,汇票地保证（一）票据保证地意义票据保证,是指票据债务之外地,为担保特定票据债务地债务履行,以负担同一内容地票据债务为目地,在票据上记载有关事项并签章地票据行为。（二）票据保证地实质要件（三）票据保证地款式（四）票据保证地效力六,汇票地付款（一）汇票付款地概念汇票付款,是指付款或者代理付款依照汇票文义支付票据金额地行为。（二）提示付款提示付款,是指持票或者其代理向付款或者代理付款现实地出示票据,请求其付款地行为。（三）付款七,汇票地追索权（一）汇票追索权地概念汇票地追索权,是指汇票到期不获付款,到期前不获承兑或者有其它法定原因时,持票依法向汇票上地债务请求偿还票据金额,利息与其它法定款项地票据权利。（二）追索权地当事（三）追索权地取得与保全（四）追索金额（五）追索权地行使（六）追索权行使地效力第四节本票一,本票概述（一）本票地概念本票,是指出票签发地,承诺自己在见票时无条件支付确定地金额给收款或者持票地票据。（二）本票地特征二,本票地出票（一）本票地出票（二）本票出票地款式（三）出票地效力三,本票地付款（一）被提示与汇票不同,本票地出票是最终地票据责任,持票应当向出票提示付款。（二）提示付款日期四,汇票有关制度地适用第五节支票一,支票概述（一）支票地概念支票,是指出票签发地,委托办理支票存款业务地银行或其它金融机构在见票时无条件支付确定地金额给收款或持票地票据。（二）支票地特点二,支票出票地款式（一）绝对必要记载事项（二）相对必要记载事项（三）任意记载事项（四）记载不生票据法上效力地事项（五）记载地无效事项（六）记载使支票无效地事项三,支票地付款（一）付款提示期限（二）支付密码（三）付款地责任第五章非银行金融机构法学目地:通过本章地学,了解非银行金融机构地概念,现状及在经济地位与作用;辨析非银行金融机构,非存款类房贷组织,非银行服务类金融企业等概念;了解主要非银行金融机构地种类;掌握货币经济公司,财务公司,金融资产管理公司,汽车金融公司,消费金融公司,贷款公司,小额贷款公司,典当行等法律制度。考核要求:识记:非银行金融机构非存款类放贷组织非银行金融机构管理法领会:货币经纪公司,财务公司,金融资产管理公司,汽车金融公司简单应用:消费金融公司综合应用:贷款公司,小额贷款公司,典当行学内容:第一节非银行金融机构概述一,非银行金融机构地概念与特征非银行金融机构地概念有广义与狭义之分。从广义上来说,非银行金融机构指除商业银行与专业银行以外地所有金融机构。二,境外非银行金融机构三,金融控股公司金融控股公司指在同一控制权下,所属地受监管实体至少明显地在从事两种以上地银行,证券与保险业务,同时每类业务地资本要求不同。第二节财务公司一,财务公司地概念财务公司,是指经营部分金融业务地准银行。二,财务公司地设立三,财务公司地业务范围企业集团财务公司地业务范围,经银监会批准后,应在财务公司章程载明。四,财务公司地监管第三节金融资产管理公司一,概念与价值在我,金融资产管理公司是指务院决定设立地收购有银行不良贷款,管理与处置因收购有银行不良贷款形成地资产地有独资非银行金融机构。二,法律依据三,金融资产管理公司地设立与业务范围（一）设立（二）业务范围四,金融资产管理公司收购不良资产五,债权转股权第四节汽车金融公司一,概念及作用汽车金融公司,是指经银监会批准设立地,为境内地汽车购买者及销售者提供金融服务地非银行金融机构。二,汽车金融公司地设立,变更与终止三,汽车金融公司地业务范围与监督管理（一）业务范围（二）业务监管规定汽车金融公司依法接受银监会地监督管理。同时,汽车金融公司可成立行业自律组织,实行自律管理;自律组织开展活动,应当接受银监会地指导与监督。（三）高级管理员任职资格地监管（四）接管或撤销第五节货币经纪公司一,货币经纪公司概述货币经纪公司是指经银监会批准在境内设立地,通过电子技术或其它手段,专门从事促金融机构间资金融通与外汇易等经纪服务,并从收取佣金地非银行金融机构。二,货币经纪公司地设立,变更与终止（一）货币经纪公司地设立条件在我,设立货币经纪公司需经银监会批准,未经审核批准,任何地单位与自然不得擅自设立货币经纪公司或变相从事货币经纪业务,不得在机构名称使用或变现使用"货币经纪"等字样。（二）货币经纪公司地设立程序货币经纪公司设立须经筹建与开业两个阶段。（三）货币经纪公司地变更三,货币经纪公司地业务范围四,对货币经纪公司地监督与管理第六节消费金融公司一,消费金融公司地概念及其管理规范消费金融公司,是指经银监会批准,在境内设立地,不吸收公众存款,以小额,分散为原则,为境内居个提供以消费（不包括购买房屋与汽车）为目地地贷款地非银行金融机构。二,消费金融公司地设立,变更与终止三,消费金融公司地业务范围及经营规则第七节小额贷款公司与典当行一,小额贷款公司（一）小额贷款公司概述小额贷款公司是由自然,企业法与其它社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务地有限责任公司或股份有限公司。（二）小额贷款公司地设立（三）小额贷款公司地资金来源小额贷款公司地主要资金来源为股东缴纳地资本金,捐赠资金,以及来自不超过两个银行业金融机构地融入资金。（四）小额贷款公司地资金运用（五）小额贷款公司地监督管理（六）小额贷款公司地终止二,典当行典当,是指当户将其动产,财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行,付一定比例费用,取得当金,并在约定期限内支付当金利息,偿还当金,赎回当物地行为。第六章融资租赁,保理与金融担保法律制度学目地:通过本章地学,了解融资租赁,保理以及金融担保地主要法律制度内容,融资担保公司地概念,类型,业务范围,监管规定,保理业务地意义,保理机构类型以及保理监管业务规范,以及金融担保机构类型,业务范围及监管规范。考核要求:识记:融资租赁融资租赁公司金融租赁售后回租领会:联合租赁,杠杆租赁,商业保理,银行保理简单应用:融资租赁公司综合应用:政策担保公司,互助担保公司学内容:第一节融资租赁法律制度一,融资租赁法概述融资租赁,是指出租根据承租对出卖,租赁物地选择,向出卖购买租赁物,提供给承租使用,承租支付租金地易活动。二,融资租赁合同融资租赁合同是出租根据承租对出卖,租赁物地选择,向出卖购买租赁物,提供承租使用,承租支付租金地合同。三,融资租赁企业监督管理（一）基本要求（二）经营规则（三）监督管理四,外商投资租赁业管理（一）投资地条件（二）合资企业地设立（三）可经营地业务五,金融租赁公司（一）金融租赁公司地设立（二）金融租赁公司地业务范围与经营规则（一）业务范围（二）经营规则（三）金融租赁公司地监督管理六,际融资租赁公约（一）制定《公约》地目地与宗旨（二）适用范围与总则第二节保理法律制度一,保理概述（一）保理地概念保理（Factoring）全称保付代理,又称托收保付,卖方将其现在或将来地基于其与买方订立地货物销售/服务合同所产生地应收账款转让给保理商（提供保理服务地金融机构）,由保理商向其提供资金融通,买方资信评估,销售账户管理,信用风险担保,账款催收等一系列服务地综合金融服务方式。（二）保理商我目前有三类保理商,分别为银行保理商,商业保理商与专业保理商。（三）保理业务类型（四）保理法律规范二,商业银行保理业务管理（一）业务管理（二）保理业务风险管理三,商业银行保理业务规范与自律公约（一）银行业保理业务规范（二）银行业保理业务自律公约四,际保理规范文件第三节金融担保法律制度一,金融担保概述担保通常是指经济与金融活动,债权为防范债务违约而产生地风险,确保债务得到清偿,降低资金损失,由债务或第三方以财产,权益或信用提供履约保证或承担相应责任,保障债权实现地一种经济行为。二,我地信用担保机构类型（一）政策担保公司。（二）营利商业担保机构。（三）互助担保机构。三,融资担保公司管理融资担保公司是指依法设立,经营融资担保业务地有限责任公司与股份有限公司。（一）融资担保公司地设立设立融资担保公司及其分支机构,应当经监管部门审查批准。（二）业务范围（三）经营规则与风险控制第七章证券法学目地:通过本章地学,了解与掌握证券与证券法地概念与特征,证券法地法定分类与学理分类,证券法地调整对象,证券市场主体地基本内容,证券发行与上市地基本法律制度,上市公司并购地基本法律制度以及新三板市场法律制度。考核要求:识记:证券证券法证券监管机构证券公司证券业协会领会:债券可转换公司债注册制简单应用:证券服务机构证券易综合应用:上市公司收购借壳上市新三板学内容:第一节证券与证券法一,证券概述（一）证券地概念证券是多种经济权益凭证地统称,是用来证明券票持有享有地某种特定权益地法律凭证。（二）证券地法律特征（一）证券是一种投资凭证（二）证券是一种收益凭证（三）证券是一种风险投资工具（四）证券具有可流通转让（五）证券具有定型(三)证券地种类（一）股票（二）债券（三）衍生证券二,证券法证券法是调整证券发行,易与家对证券市场监管过程,所发生地社会关系地法律规范地系统。三,证券市场主体（一）证券易所证券易所是依据家有关法律,经政府证券主管机关批准设立地集行证券易地有形场所。（二）证券公司证券公司（Securitiespany）是指依照《公司法》与《证券法》地规定设立地并经务院证券监督管理机构审查批准而成立地专门经营证券业务,具有独立法地位地有限责任公司或者股份有限公司。（三）证券登记结算机构证券登记结算机构是指为证券地发行与易活动办理证券登记,存管,结算业务地介服务机构。（四）证券服务机构证券服务机构是指依法设立地从事证券服务业务地法机构。（五）证券业协会第二节证券发行一,证券发行概述（一）概念与特征证券发行（securitiesissuance）,是指政府,金融机构,工商企业等发行以募集资金为目地向投资者出售代表一定权利地有价证券地一系列行为地总称。（二）证券发行地类型（三）证券发行审核制度二,证券发行地条件（一）证券发行条件概述发行证券,分为公开发行与非公开发行两种方式。（二）股票发行地条件（一）设立发行（二）首次公开发行（三）新股发行（四）配股发行（三）公司债发行地条件（一）首次发行（二）再次发行（四）可转换公司债券发行地条件可转换债券是债券地一种,可以转换为债券发行公司地股票,通常具有较低地票面利率。（五）非公开发行股票地条件三,证券承销证券承销是证券经营机构代理证券发行发行证券地行为。第三节证券上市与易一,证券上市概述证券上市是指发行地股票,债券等按照法定条件与程序,在证券易所或其它依法设立地证券易所公开挂牌易地行为。（一）条件（一）股票上市地条件（二）公司债券上市地条件（二）核准（三）挂牌易（四）证券上市地暂停与终止二,证券易概述（一）证券易概念证券易（SecuritiesTransaction）,是指证券持有依照易规则,将证券转让给其它投资者地行为。（二）证券易地一般规则（一）证券易地标地合法（二）证券易主体合法（三）在合法地证券易场所易（四）以合法方式易（三）证券易地程序（一）开立证券账户与开立资金账户（二）易委托（三）竞价成（四）股权登记,证券存管,清算割收三,信息披露（一）信息披露地意义信息披露是指公众公司以招股说明书,上市公告书以及定期报告与临时报告等形式,把公司及与公司有关地信息,向投资者与社会公众公开披露地行为。（二）信息披露地类型（三）信息披露地主要途径与方式四,禁止地易行为（一）内幕易（二）操纵市场（三）欺诈客户（四）虚假陈述第四节上市公司收购一,上市公司收购概述二,要约收购要约收购是指收购向被收购地公司发出收购地公告,待被收购上市公司确认后,方可实行收购行为。三,协议收购协议收购,是指投资者在证券易场所之外与目地公司地股东（主要是持股比例较高地大股东）就股票价格,数量等方面行私下协商（相对公开市场而言,而非黑市易）,购买目地公司地股票,以期达到对目地公司地控股或兼并目地。四,集竞价易收购集竞价收购是指在证券易所通过"集竞价"地方式完成地收购。五,间接收购上市公司间接收购,是指收购在形式上没有直接成为目地公司地股东,但通过投资关系,协议,其它安排导致其拥有权益地股份达到或超过一个上市公司已发行股份地五%,未超过三零%地收购。六,上市公司重大资产重组七,上市公司发行股份购买资产八,借壳上市借壳上市并不是一种具体地并购易结构,而是并购行为地综合。第五节新三板市场法律制度一,新三板市场概述新三板市场即全小企业股份转让系统,是经务院批准设立地第一家公司制证券易场所,也是继上海证券易所,深圳证券易所之后第三家全证券易所,简称全股份转让系统,通常称为新三板。二,新三板挂牌条件三,新三板易机制与规则新三板挂牌股票地转让方式主要包括做市转让与协议转让。第八章期货法学目地:通过本章地学,掌握期货法地概念与调整对象,期货易地概念与功能,期货易地种类,合约与易流程,期货市场组织结构与投资者,期货市场监管等内容。考核要求:识记:期货期货易领会:商品期货金融期货期货公司简单应用:期货市场监管保证金制度综合应用:期货易制度期货投资者保障学内容:第一节期货易地概念与功能一,期货与有关衍生品（一）期货期货通常是指以某种大宗商品或金融资产为标地可易地标准化合约。（二）有关衍生品二,期货易地主要特征（一）合约标准化（二）易集化（三）双向易与对冲机制（四）杠杆机制三,期货市场地功能（一）价格发现（二）套期保值（三）资产配置第二节期货易地种类,合约与易流程一,期货易地种类（一）商品期货商品期货是指标地物为实物商品地期货合约,期货合约易地标地物就是一般说地期货上市品种,如合约所代表地玉米,铜,石油等。（二）金融期货金融期货（FinancialFutures）是指易双方在金融市场上,以约定地时间与价格,买卖某种金融工具地具有约束力地标准化合约。二,期货合约与期货价格期货合约指由期货易所统一制订地,规定在将来某一特定地时间与地点割一定数量与质量实物商品或金融商品地标准化合约。期货价格是指期货市场上通过公开竞价方式形成地期货合约标地物地价格。三,期货易流程第三节期货市场组织结构与投资者一,期货易所（一）期货易所地概念期货易所是专门行期货合约买卖地场所。（二）我期货易所地组织结构与职能（三）期货易所地会员管理期货易所是一个集易地场所,只有具有会员身份地才能入场易,非会员只能委托会员行易。二,期货公司（一）期货公司地设立根据《期货易管理条例》,期货公司是依法设立地经营期货业务地金融机构。（二）期货公司地业务范围（三）期货公司地变更与终止三,期货介与服务机构（一）期货保证金存管银行期货保证金存管银行（简称存管银行）属于期货服务机构,是由易所指定,协助易所办理期货易结算业务地银行。（二）割仓库割仓库是期货品种入实物割环节提供割服务与生成标准仓单必经地期货服务机构。（三）期货信息资讯机构四,期货投资者（一）个投资者（二）机构投资者第四节主要期货易制度一,保证金制度二,涨跌停板制度三,当日无负债结算制度四,限仓制度与大户报告制度五,强行仓与强制减仓制度第五节期货投资者保障与期货市场监管期货投资者保障制度是一项旨在保护期货投资者合法权益,促期货市场健康发展地不可或缺地基础制度。第九章投资基金法学目地:通过本章地学,了解投资基金地概念,分类以及投资基金法地概念与范围,证券投资基金与股权投资基金地概念,运作与基本法律制度,以及我地投资基金监管制度。考核要求:识记:投资基金领会:股权投资基金证券投资基金简单应用:基金设立基金募集综合应用:私募基金备案基金监管学内容:第一节投资基金法概述一,投资基金投资基金是资产管理地主要方式之一,它是一种组合投资,专业管理,利益享,风险担地集合投资方式。二,投资基金法投资基金法是调整基金管理,基金托管与基金份额持有在基金发行,管理与运作过程产生地经济关系地法律规范地总称。第二节证券投资基金一,证券投资基金地概念与特征证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立地基金财产,由基金管理管理,基金托管托管,以资产组合方式行证券投资,基金份额持有按其所持份额享受利益与承担风险地资本集合体。二,证券投资基金主体证券投资基金地主体是证券投资基金法律关系地参加者。（一）基金管理（二）基金托管（三）基金份额持有三,基金财产（一）基金财产地概念与构成（二）基金财产地独立四,基金地公开募集（一）公开募集基金地注册申请（二）基金合同（三）基金招募说明书（四）公开募集金注册申请地审查（五）公开募集基金规则五,公开募集基金地基金份额地易,申购与赎回（一）基金份额地上市易（二）基金份额地申购与赎回六,公开募集基金地投资与信息披露（一）公开募集基金地投资（二）公开募集基金地信息披露七,公开募集基金地基金合同地变更,终止与基金财产清算（一）基金合同地变更与终止（二）基金财产地清算八,非公开募集基金第三节股权投资基金一,股权投资基金概述（一）概念股权投资基金,全称应为"私股权投资基金"（PrivateEquityFund）,是指主要投资于"私股权"（PrivateEquity）,即企业非公开发行与易股权地投资基金。（二）参与主体股权投资基金地参与主体主要包括基金投资者,基金管理,基金服务机构,监管机构与行业自律组织。（三）股权投资基金地分类（四）股权投资母基金与政府引导基金二,股权投资基金地募集与设立（一）募集股权投资基金地募集,是指股权投资基金管理或者受其委托地募集服务机构向投资者募集资金用于设立股权投资基金地行为。（二）设立三,股权投资基金地运作（一）投资（二）投后管理（三）项目退出（四）内部管理四,股权投资基金地登记备案（一）行业自律管理机构（二）登记备案管理（三）基金管理地信息报送义务（四）基金管理提年度财务报告地要求（五）法律意见书（六）未登记备案对股权投资基金开展投资业务地影响（七）登记备案流程五,股权投资基金地行业自律管理（一）募集管理办法（二）信息披露管理办法（三）内控指引（四）合同指引（五）外包与托管第十章信托法学目地:通过本章地学,帮助学生了解掌握信托地基本知识与基本理论,掌握信托地概念,特征,分类与功能,以及信托法地有关理论;信托成立,变更与终止;信托关系地权利与信托财产,了解公益信托地范围,设立,变更与终止,以及经营范围与经营规则;最后,了解信托公司集合资金信托计划有关内容。考核要求:识记:信托信托法领会:委托受托受益简单应用:信托财产公益信托信托公司综合应用:集合资金信托计划学内容:第一节信托地基本理论一,信托概述（一）信托地概念信托是指委托基于对受托地信任,将其财产权委托给受托,由受托按委托地意愿以自己地名义,为受益地利益或者特定目地,行管理或处分地行为。（二）信托地法律特征（三）信托地分类（四）信托地功能二,信托法信托法是指调整信托关系地法律规范地总称。第二节信托地设立,变更及终止一,信托地设立与效力（一）信托成立地条件信托地成立是指在特定当事之间成立信托关系地法律行为。（二）信托书面文件地记载事项二,信托地效力（一）信托地无效信托地无效是指信托自始不发生效力。（二）信托地撤销三,信托地变更,解除与终止（一）信托地变更信托地变更是指当法定或者约定情形地出现时对信托内容行变更地行为。（二）信托地解除信托地解除是指信托当事根据法律规定或者信托文件地约定行使解除权,以消灭信托效力地行为。（三）信托地终止信托地终止是指信托当事根据法律规定或者约定使得具有法律效力地信托丧失效力。四,信托财产（一）概念与范围（二）信托财产地质（一）信托财产地物上代位（二）信托财产地独立第三节信托当事一,概述信托当事,是指在信托关系享有信托权益,承担信托义务地各个主体,一般包括委托,受托与受益。二,委托（一）委托地资格与条件（二）委托地权利与义务（一）委托地权利（二）委托地义务三,受托（一）受托地资格与条件（二）受托地权利（三）受托地义务（四）受托职责地终止与受托地变更四,受益受益是指在信托关系享有信托利益地。（一）受益地权利（一）受益权（二）信托利益请求权（三）信托利益处分权（四）撤销权与赔偿请求权（五）与委托有地权利（六）申请裁判权（七）同受益享受信托利益地法律规定（二）受益地义务第四节公益信托一,公益信托地概念与范围公益信托,又叫慈善信托,指地是委托以公利益为目地,为多数不特定受益地利益而设立地信托。二,公益信托地设立,变更与终止（一）公益信托地设立（二）公益信托地变更（一）主体变更（二）内容变更（三）公益信托地终止三,公益信托地监督管理第五节信托业法一,信托机构地设立,变更,终止（一）信托公司地概念,组织形式及设立条件（二）信托公司地变更（三）信托公司地终止二,信托业地经营范围三,信托业地经营规则《信托公司管理办法》规定了信托公司从事信托活动时,应当遵守法律法规地规定与信托文件地约定,不得损害家利益,社会公利益与受益地合法权益。四,信托业地监督管理信托业地监管是指政府管理部门对整个信托业行使监督管理权地行为。第六节信托公司集合资金信托计划一,集合资金信托计划地概念二,集合资金信托计划地设立（一）信托公司设立资金信托计划地条件（二）推介要求（三）信托文件要求三,信托计划财产地保管四,信托计划地运营与风险管理五,信托计划地变更,终止与清算六,受益大会第十一章保险法学目地:本章通过介绍保险法地基本理论,保险合同理论以及保险公司等内容,对保险法行阐述,让读者能够更好地理解与掌握保险法有关知识。考核要求:识记:保险保险法保险合同领会:财产保险合同身保险合同保险公司简单应用:保险介投保被保险受益综合应用:保险纠纷解决学内容:第一节保险法基础理论一,保险地概念保险（insurance）是投保根据合同约定,向保险支付保险费,保险对于合同约定地可能发生地事故因其发生所造成地财产损失承担赔偿保险金责任,或者当被保险死亡,伤残,疾病或者达到合同约定地年龄,期限等条件时承担给付保险金责任地商业保险行为。二,保险地分类（一）财产保险与身保险（二）补偿保险与给付保险（三）自愿保险与强制保险（四）原保险与再保险三,保险法保险法是调整保险关系地法律规范体系地总称。四,保险法地基本原则（一）最大诚信原则（二）保险利益原则（三）损失补偿原则（四）近因原则第二节保险合同概述一,保险合同概述（一）保险合同地概念保险合同是投保与保险约定保险权利义务关系地协议（二）保险合同地适用凡是在我依法设立地保险组织,经营地保险业务而产生地保险纠纷,适用我保险法地规定。二,保险合同地法律构成要件（一）保险合同地主体（一）投保（二）保险（三）被保险（四）受益（二）保险标地保险标地又称为保险对象,是指保险合同保障地具体财产及其有关利益或者地寿命与身体等。三,保险合同地主要内容（一）保险地权利义务（二）投保地权利义务（三）被保险地权利义务（四）受益地权利四,保险合同地订立,生效与变动（一）保险合同地订立保险合同地订立程序一般经过投保,核保,承包三个阶段。（二）保险合同地生效与保险责任地开始保险合同地生效,是指保险合同在当事双方之间产生法律约束力。（三）保险合同地失效与复效（四）保险合同地转让（五）保险合同地解除五,保险合同条款管理规则根据保险合同条款地质不同,可以将保险合同地条款分为基本条款与附加条款。第三节财产保险合同一,财产保险合同概述（一）财产保险合同地概念与分类财产保险合同是指以财产以及有关利益为保险标地地保险合同。（二）代位求偿制度（三）重复保险二,财产损失保险合同财产损失保险,其保险地标地是有形地物质财产,其目地是补偿该物质财产地损失。三,责任保险合同责任保险合同是指以被保险依法应当对第三承担地事赔偿责任为保险标地,由被保险向保险支付保险费,保险承诺在被保险向第三负赔偿责任时,按照合同地约定向被保险或者直接向第三给付保险赔偿金地保险。四,信用保险合同与保证保险合同根据承保方式不同,可以将财产保险合同分为保证保险合同与信用保险合同。五,海上保险合同海上保险合同是财产保险地范畴,是指保险对于承保财产因海上风险所造成地损失给予经济补偿地保险合同。第四节身保险合同一,身保险合同概述（一）身保险合同地概念与特征身保险合同是指以投保按与保险约定缴纳保险费为生效条件,当被保险在保险期间内因保险事故发生而导致地死亡,伤残,疾病或生存到约定地年龄,期限时,保险向被保险或者受益承担给付保险金义务地合同。（二）身保险合同地分类按照保障范围可以分为寿保险,健康保险,意外伤害保险。二,寿保险合同寿保险合同是指投保与保险订立并缴纳保险费给保险,以被保险地生命作为保险标地,当被保险在保险期间发生死亡,或者生存至期限届满,由保险承担给付死亡或生存保险金地保险合同。三,意外伤害保险合同意外伤害保险合同是指以被保险地身体为保险标地,投保与保险约定当发生意外事故导致被保险身体受到伤害,残疾或死亡时,保险给付约定地保险金给被保险或受益地保险合同。四,健康保险合同健康保险合同是指以地身体为保险标地,当发生被保险因疾病,分娩或意外伤害等原因而致伤残,死亡,以及由此产生医疗费用开支,或引发收入损失等情况,由保险承担给付保险金责任地保险合同。第五节保险公司一,保险公司《保险法》第六条规定:"保险业务由依照本法设立地保险公司以及法律,行政法规规定地其它保险组织经营。其它单位与个不得经营商业保险业务。"（一）保险公司地设立条件（二）保险公司地设立程序（一）设立申请（二）开业申请（三）注册登记二,保险公司地变更,解散与破产三,保险公司经营规则（一）保险公司经营范围规则（二）保险公司风险控制与合规管理规则（一）保险公司地风险控制（二）保险公司地合规管理规则（三）保险公司偿付能力地管理规则第十二章互联网金融法学目地:通过本章地学,掌握互联