“内控合规管理建设年”知识测试卷

“内控合规管理建设年”知识测试卷一、单选题（12题，每道题5分）1.保险机构临时负责人临时负责时间累计不得超过（）个月。[单选题]*A.1B.2C.3D.6(正确答案)2.保险公司要加强销售人员法律法规和职业道德培训，每人每年培训时间不得少于（）小时。[单选题]*A.20B.30(正确答案)C.40D.503.银行保险机构应当依照国家有关规定制定重大消费投诉处理应急预案，做好重大消费投诉的预防、报告和应急处理工作。重大消费投诉包括以下情形：（D）[单选题]*A.因重大自然灾害、安全事故、公共卫生事件等引发的消费投诉B.20名以上投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉C.中国银保监会及其派出机构认定的其他重大消费投诉D.以上都是(正确答案)4.保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。否则（）[单选题]*A.由保险监督管理机构责令改正，处10万元以上30万元以下的罚款B.由保险监督管理机构责令改正，给予警告C.由保险监督管理机构责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款(正确答案)D.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，保险监督管理机构可以给予警告，处l万元以下的罚款5.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不得超过（）小时。[单选题]*A.24小时B.48小时(正确答案)C.72小时D.12小时6.保险佣金只限于向（）、（）支付，不得向其他人支付。[单选题]*A.保险代理人投保人B.保险经纪人被保险人C.保险代理人保险经纪人(正确答案)D.保险代理人被保险人7.银行保险机构应结合自身行业、所处地域的特点，加强重要岗位管控，建立关键人员和重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限原则上不得超过（）年。[单选题]*A.5年B.6年C.7年(正确答案)D.8年8.关键人员应回避的亲属包括配偶、（）、三代以内旁系血亲及近姻亲。[单选题]*A.直系血亲(正确答案)B.父母C.兄弟姐妹D.子女9.保险人依照保险法有关规定作出核定后，对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起（A）向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给予保险金通知书，并说明理由。[单选题]*A.三日(正确答案)B.十日C.十五日D.五日10.互联网保险销售过程中，保险机构销售页面的首页必须是（）。[单选题]*A.填写投保信息B.提示进入投保流程(正确答案)C.提交投保申请D.保险条款文本链接11.根据《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》相关规定：互联网保险销售行为可回溯资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（），保险期间超过一年的不得少于（）。[单选题]*A.一年；五年B.三年；八年C.五年；十年(正确答案)D.八年；十五年12.银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至（）日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长（）日。[单选题]*A.15，30，30(正确答案)B.10，15，30C.15，30，15D.10，30，30二、判断题（8题，每道题5分）13.个人保险代理人、保险代理机构从业人员应当具有从事保险代理业务所需的专业能力。保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构应当加强对个人保险代理人、保险代理机构从业人员的岗前培训和后续教育。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。[单选题]*对(正确答案)错14.保险机构应在综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素的基础上对欺诈风险管理策略、制度和程序及时进行评估，并根据评估结果判断相关策略、制度和程序是否需要更新和修订。评估工作每年最少进行一次。[判断题]*对(正确答案)错15.保险公司委托保险中介机构开展电话销售业务，保险中介机构可保存电话销售业务的录音资料，不需向保险公司提供成交保单的完整录音资料。[判断题]*对错(正确答案)16.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。[判断题]*对(正确答案)错17.在承保或理赔操作中遇到客户匹配到反洗钱黑名单，无法继续业务流程，可以重复进行出单或理赔操作。[判断题]*对错(正确答案)18.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院监督管理机构可以禁止有关人员一定期限至终身进入保险业。[判断题]*对(正确答案)错19.业务回避程序，本人自动提出回避申请的，按照管理权限有所在单位或部门负责人作出回避决定；本人未提出申请的，所在单位或者部门负责人不可直接作出回避决定。[判断题]*对错(正确答案)20.除省级分公司以外的其他分公司、中心支公司总经理应当从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上，还应当具有下列任职经历之一：

（一）担任保险公司高级管理人员2年以上；

（二）担任保险公司分公司