“内控为基 合规兴行”制度学习测试

“内控为基合规兴行”制度学习测试1.员工日常行为监测由各机构自行负责，长年不间断开展，并实行按（）监测、报告机制。A.日B.周C.月(正确答案)D.年2.员工家访原则上保持一年（）次的频度，对于日常监测中发现存在风险苗头和不良隐患人员，应加大家访频度。A.一(正确答案)B.二C.三D.五3.在员工“三违”风险排查和日常行为监测中，有关工作底稿要妥善保管，建立专项档案，（）一档，确保资料真实完整，专人保管，严禁外泄。A.一人(正确答案)B.科室C.部室D.机构4.根据员工日常行为监测和年度“三违”风险排查结果，对员工行为进行评估，按（）进行风险分类与监测。A.A类至B类B.A类至C类C.A类至D类D.A类至E类(正确答案)5.根据员工风险分类要求，对尚未发现其个人行为有违反我行员工行为管理相关规定，但存在一些苗头性、倾向性问题，易引发道德风险和操作风险的员工，应将其列为（）。A.正常类B.关爱类C.关注类(正确答案)D.风险类6.我行员工内控违规扣分是以连续的12个月为一个周期进行（），周期内每位员工的扣分限值为（）分，周期内累计扣分达到限值即给予专项处理。A.滚动累计，12(正确答案)B.滚动累计，24C.定期清零，12D.定期清零，247.我行员工内控违规扣分中，扣分对象为分支行经理级（含）以下人员的，提交（）进行审定并实施扣分。A.分行法律合规部(正确答案)B.分行风险管理部C.总行法律合规部D.总行审计部8.我行员工内控违规扣分中，每次扣分的有效期为（）个月，有效期内实施专项处理的，扣分清零。A.6B.12(正确答案)C.18D.249.我行员工内控违规扣分中，凡授意、指使员工违反内控规定的，对有关责任人予以一次扣（）分的处理，并追究相关责任。凡强令、胁迫员工违反内控规定的，对有关责任人予以一次扣（）分的处理，并追究相关责任。A.3，3B.3，6C.6，6D.6，12(正确答案)10.根据我行问责管理办法规定，受违规问责的责任机构或有关责任人对处理决定不服的，可自收到处理决定之日起（）日内，向作出处理决定的机构申请复审；复审机构应自受理之日起（）日内作出复审决定，如遇特殊原因可延长（）日。在复审期间，必须听取被调查人的陈述和申辩，从而在事实清楚，证据确凿的情况下，对被调查人作出处理。A.60,60,60B.30,30,30(正确答案)C.15,15,15D.7,7,711.我行员工应严格遵守有关反商业贿赂的法律法规，不得（）价值超过政策法规及商业惯例允许范围以外的礼品。A.转赠或售卖B.购买或赠送C.收受或赠送(正确答案)D.收受或售卖12.我行员工不得参与各类社会融资性公司经营，不得为企业、其他经营组织或个人提供（），直系亲属除外。A.建议B.担保(正确答案)C.帮助D.贷款13.我行员工在履行职责中对涉及到本人、亲属或利益关系人的银行贷款授信或审批、集中采购、担保、资产处置、责任评议、人事安排、监督执纪、稽核审计等工作都应当予以（）。A.回避(正确答案)B.办理C.审核D.撤回14.我行员工不得办理个人（）贷款。A.住房B.公积金C.经营性(正确答案)D.消费性15.在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，我行员工应当先行予以（），事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。A.终止交易B.合理处理(正确答案)C.自行处置D.完成交易16.我行员工不得未经批准在行外（）。A.购买理财B.存款C.贷款D.兼职(正确答案)17.各机构将（）当作案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。A.案件防控工作B.员工培训教育(正确答案)C.员工行为管控D.关键岗位人员履职监督18.各机构应通过公布投诉受理渠道等多种方式与（）建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。A.员工B.各机构主要案防负责人C.客户(正确答案)D.案防管理岗相关人员19.分行案防工作自评结果评为（），总行将约谈相关分行分管内控行领导，督促其加强案防工作。A.绿牌B.黄牌C.红牌(正确答案)D.白牌20.员工签订（），落实员工诚信档案建设，实行员工失信行为登记管理，戒虚假履职、弄虚作假。A.员工承诺内控合规责任书(正确答案)B.员工诚信责任书C.员工守则责任书D.员工劳务合同21.根据监管部门要求，年度“三违”风险排查主要内容为员工（）等方面。A.账户资金情况(正确答案)B.对外负债情况(正确答案)C.个人消费情况(正确答案)D.兼职和对外投资情况(正确答案)E.日常行为管理情况(正确答案)22.我行当年重点排查对象包括但不限于（）？A.当年新入行（含新引入）员工；(正确答案)B.上年排查发现不良苗头、风险隐患、违规违纪人员；(正确答案)C.各条线检查、排查发现问题人员;(正确答案)D.上述均不包括。23.我行长期重点排查对象（即每年均要列入排查的对象）包括但不限于（）？A.在职（含代为履职）的各支行行长、副行长、行长助理(正确答案)B.社区支行负责人(正确答案)C.资深客户经理（含对公、对私）(正确答案)D.资深理财经理（资深指三年以上岗位工作经验）(正确答案)E.授信审批条线相关人员、资产保全条线相关人员(正确答案)24.各机构要坚持开展员工家访，入社区、进家庭，及时了解员工（）等情况，有效掌握八小时外行为动态。A.饮食习惯B.家庭情况(正确答案)C.消费习惯(正确答案)D.个人喜好(正确答案)E.个人交往圈(正确答案)25.根据我行违规行为处理细则规定，对我行违规行为处罚的表述哪些选项是正确的（）。A.情节一般的，给予责任人相应的经济处罚，责令限期整改、通报批评；(正确答案)B.情节严重的，给予责任人相应的经济处罚，给予诫勉谈话至责令调换或调离工作岗位处理，行政警告处分；(正确答案)C.情节特别严重的，给予责任人相应的经济处罚，降低职务等级直至辞退处理，行政记过直至开除处分。(正确答案)26.我行员工内控违规扣分中，累计扣分首次达到扣分限值的人员，取消其当年度各类先进评比的资格，并配套实行下列专项处理（）。A.开展合规谈话和为期2天的合规教育、考核评估(正确答案)B.当年年度考核结果不得高于基本称职(正确答案)C.当年年度考核结果为不称职D.扣分达限值起一年内不得提拔晋升(正确答案)E.扣分达限值起两年内不得提拔晋升27.我行员工内控违规扣分原则包括（）A.实事求是原则(正确答案)B.公平公正原则(正确答案)C.自查从轻原则(正确答案)D.一律从重从严原则28.按照我行员工内控违规扣分管理办法的规定，以下对（）员工违规行为一次性内控扣分12分。A.擅自将国家秘密和内部绝密上传至办公系统、邮件系统或互联网等，造成泄密事件的，每次扣12分；(正确答案)B.未经批准擅自申办证照、出国（境）、变更出国（境）地点、逾期滞留国（境）外的、在国（境）外发生有损国格、人格行为的，每次扣12分；(正确答案)C.违反个人客户信息保护规定，对收集、保存、使用和对外提供等造成个人客户信息泄露，情节特别严重的，每次扣12分；(正确答案)D.消极对待外部审计、监督机构、行内业务管理部门条线检查、内部监察、审计的，造成严重后果的，每次扣12分；(正确答案)E.内部举报人夸大、歪曲、捏造事实，诬告陷害他人的，造成严重后果的，每次扣12分。(正确答案)29.根据我行问责管理办法规定，以下问责结果中属于经济处罚（处理）的是（）。A.罚款(正确答案)B.没收违规所得(正确答案)C.责令赔偿经济损失(正确答案)D.收取风险押金(正确答案)E.冻结延期支付薪酬(正确答案)30.我行问责结果中属于行政处分的是（）。A.警告(正确答案)B.记过(正确答案)C.记大过(正确答案)D.降级(正确答案)E.撤职(正确答案)F.开除(正确答案)31.根据我行问责管理办法规定，下列情形中，属于可以从轻、减轻或免予问责的是（）。A.机构自查发现并已落实整改的(正确答案)B.机构发现违规行为后，采取有效措施挽回经济损失的(正确答案)C.个人违规后主动交待问题的(正确答案)D.违规行为属于初犯的E.个人违规后检举他人违规行为属实的(正确答案)32.根据我行问责管理办法规定，下列情形中，应从重或者加重问责的是（）。A.对同一事项屡查屡犯或整改落实不及时的(正确答案)B.强迫、唆使他人违规的(正确答案)C.因违规、工作责任心不强、工作草率等原因造成的失误或形成损失的D.故意隐瞒问题，阻挠、抗拒调查或者伪造、隐匿、毁灭证据的(正确答案)E.串供或者阻止他人举报揭发、提供证据材料的(正确答案)F.打击报复申诉人、控告人、检举人、并抵制查处人员的(正确答案)33.根据我行问责管理办法规定，以下哪几项行政处分期限是正确的（）。A.警告的处分期限为6个月；(正确答案)B.记过的处分期限为12个月；(正确答案)C.记大过的处分期限为18个月；(正确答案)D.撤职的处分期限为24个月；(正确答案)34.根据我行问责管理办法规定，我行对员工违规行为问责管理的原则包括（）。A.失职问责、尽职免责。(正确答案)B.查审分离，分级管理。(正确答案)C.程序规范，客观公正。(正确答案)D.谁经办谁负责、谁受益谁担责。35.我行员工在协助有权机构查询、冻结和扣划客户资产等执法活动时，正确做法是（）。A.不得泄露相关信息(正确答案)B.不得通风报信(正确答案)C.不得协助客户隐匿、转移资产(正确答案)D.维护客户隐私E.尽早通知客户36.我行员工不得将本人银行账户用于（）。A.他人过账(正确答案)B.揽存(正确答案)C.代人理财(正确答案)D.家庭生意经营(正确答案)E.投资周转(正确答案)37.我行员工不得参与各类社会融资性公司经营，不得为（）提供担保。A.直系亲属B.企业(正确答案)C.个人(正确答案)D.配偶E.其他经营组织(正确答案)38.未经授权或批准，我行员工不得以本行名义（）以及出席其他公共活动。A.对外考察(正确答案)B.谈判(正确答案)C.授课(正确答案)D.演讲(正确答案)E.提供证明(正确答案)39.我行员工不得违规使用本行重要空白凭证及各类印章，不得利用本行营业办公场所，不得利用本行员工身份以各种形式参与（）等行为。A.非法集资(正确答案)B.民间融资(正确答案)C.高利借贷(正确答案)D.业务宣传40.以下关于案防工作说法正确的是（）。A.根据董事会和监事会要求组织开展全行案防工作。(正确答案)B.树立第一责任主体意识，总行为全行案防工作的第一责任主体，各分支机构为所在机构案防工作的第一责任主体，建立健全由各机构主要负责人负总责、全员承诺防控风险的案防责任体系。(正确答案)C.实行条线责任制，将案防工作要求全面纳入条线业务管理。(正确答案)D.按照监管要求，建立与本行风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。(正确答案)41..我行员工内控违规扣分中，自查发现的违规问题在规定时限内整改到位的，其扣分在计分周期内予以剔除。A.对(正确答案)B.错42.我行员工内控违规扣分中，员工被检查发现的违规问题未在规定整改时限内整改到位的按原扣分值双倍扣分。A.对(正确答案)B.错43.我行员工应确保经办或提供的工作资料和信息真实、准确、完整、及时，可以涂改但不能伪造、隐匿、毁坏原始记录和档案资料行为。A.对B.错(正确答案)44.我行员工可以利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。A.对B.错(正确答案)45.我行员工不得与其亲属及利益关系人实际控制的融资性担保机构进行业务合作。A.对(正确答案)B.错46.我行员工可以通过本人或他人出借资金给本行信贷客户，但不得与本行信贷客户发生非正常资金往来。A.对B.错(正确答案)47.我行员工可视情为本行客户代签、