《电子商务法律法规》教案 第七章 特殊形态电子商务相关法律法规

理论课教案

课程电子商务法授课章节与内容

第七章特殊形态电子商务相关法律法规

名称律法规名称

授课班级授课时数

授课时间教具多媒体计算机、课件

1、知识与技能目标：

1）通过教与学结合以及案例的辅助理解，学生能够：

a.了解互联网广告的5种形式；

b.知悉互联网广告的管辖权；

C.掌握互联网广告内容相关法律法规；

d.知悉互联网广告的3种违规表现

2）学生能够利用本次知识点熟悉掌握互联网广告所涉及的相关

教学目的

问题，使得未来通过互联网从事广告宣传等工作时，能够避免

法律纠纷，并未工作中遇到的法律问题提出解决方案。

2、过程与方法目标：

1）借助案例加深学生对知识点的理解，并学会如何灵活运用所

学知识进行案例分析的方法；

2）在案例分析过程中，注意培养学生独立思考的能力；

3、情感、态度、价值观：

1）通过多媒体教学，吸引学生注意力，引导学生主动学习、培

养学生积极进取的精神；

2）通过分析案例，培养学生深入探究问题的精神。

重点：

互联网广告的5种形式；

互联网广告的管辖权；

互联网广告内容相关法律法规；

教学重点

互联网广告的3种违规表现。

和难点

难点：

互联网广告的管辖权；

互联网广告内容相关法律法规；

互联网广告的3种违规表现。

1、讲授法；2、课堂讨论法；3,引导启发法；4、创设情境法；

教学方法

5、案例分析法

1、课后复习并掌握本节课所讲知识点；

课外作业2、预习本节知识后续的内容；

3、将本节课知识画一份思维导图，理清知识脉络。

补充：

更新、补充、删节、1、互联网广告主体：广告主、广告发布者、广告经营者；

内容2、程序化购买（精准营销）；

3、隐性广告的例子

教学后记

课堂教学安排

教学过程主要教学内容及步骤

课程安排第一节认识互联网广告相关法律法规

知识回顾；

案例导入；

讲授新课；

知识总结；

知识回顾布置作业。

1、知识点

a.掌握什么是计算机软件著作权；

b.了解4种计算机软件著作权人的特殊情形;

C.知悉计算机软件著作权包括的内容；

d.掌握计算机软件著作权纠纷的解决方法。

2、重点复习画线内容（形式：提问学生+教师简单回顾）

授课过程3、时间安排：5分钟

一、导入

情境导入：

1、教师让学生看案例：“教材P150：市场监管总局：深入开展互联

网广告整治工作”（1分钟）

2、学生思考以下两个问题：

①互联网广告有哪些表现形式？

②为什么要加强互联网广告的监管？

3、请一位学生简述该案例讲了什么？（1分钟）

4、请两位学生回答上述两个问题。（3分钟）

5、教师点评并总结学生的回答，引出本次课题主题：“互联网广

告”。（1分钟）

二、授课

1、教师说明本次授课内容的重点以及难点知识、学习目标，让学生清

楚知识的脉络以及侧重点，带着目标学习；（1分钟）

2、知识点讲解

1）小思考：（3分钟）

♦教师提问全班同学，平时大家都会在哪些地方看到广告呢？

♦同学们集体回答之后，教师简单介绍现在大部分的广告来源有哪

些。

1、在哪些地方，你会看到广告？

2）互联网广告概述（讲授流程）

①互联网广告的定义

♦互联网广告的定义：指通过网站、网页、互联网应用程序等互联

网媒介，以文字、图片、音频、视频或其他多媒体形式，直接或

间接地推销商品或服务的活动。

♦互联网广告的投放平台和投放方式多种多样，如电商平台、搜索

引擎、微博、电子邮件等。

互联网广告具有快捷性、广泛性、开放性等特点,这些特点决定

了互联网广告的监管工作会更加复杂。

（重点解释“互联网广告的定义”，对其他内容的画线部分作着重强

调即可。）

②互联网广告的形式

®推销商品或者服务的含有链接的文字、图片或者视频等形式

的广告。如：旗帜广告、按钮广告、文字链接广告、弹窗广

②推销商品或者服务的电子邮件广告。

发件人：译情

商品优化产品更新啦

2020-10-2911:37:00

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③推销商品或者服务的付费搜索广告。付费搜索广告，也称

搜索弓I攀广告，是指广告主撰写广告内容并在搜索弓I擎中

投放的广告，当用户搜索相应的关键词时，广告便会显示

在搜索结果中。

④推销商品或者服务的商业性展示广告。

初高全科明,吧

⑤其他通过互联网媒介推销商品或者服务

提分特训班

的商业广告，如以软文形式呈现的广告,

在抖音、快手等视频媒体播放的广告等。

（结合实际的例子，介绍5种互联网广告的模式。）

3）互联网广告的管辖权（讲授流程）

①广告管辖权的内容

♦广告的级别管辖权

我国国务院市场监督管理部门主管全国的广告监管工作,

国务院有关部门在各自的职责范围内负责广告管理相关工作。

♦广告的地域管辖权

行政处罚由违法行为发生地的县级以上地方人民政府具

有行政处罚权的行政机关，依据《行政处罚法》的相关规定

做出，法律、行政法规另有规定的除外。

♦广告的具体监管权限

市场监督管理部门履行广告监督管理职责,可以行使下列职权：

a.对涉嫌从事违法广告活动的场所实施现场检查。

b.询问涉嫌违法当事人或其法定代表人、主要负责人和其他有关

人员，对有关单位或者个人进行调查。

C.要求涉嫌违法当事人限期提供有关证明文件。

d.查阅、复制涉嫌违法广告有关的合同、票据、账簿、广告作品

和其他有关资料。

e.查封、扣押与涉嫌违法广告直接相关的广告物品、经营工具、

设备等财物。

f.责令暂停发布可能造成严重后果的涉嫌违法广告。

g.法律、行政法规规定的其他职权。

（对上述三个知识点，着重强调标记的内容。）

②广告投诉、举报的受理

任何单位或者个人有权向市场监督管理部门和有关部门投诉、举

报违反《广告法》的行为。

♦市场监督管理部门和有关部门应当向社会公开受理投诉、举报的

电话、信箱或者电子邮件地址,接到投诉、举报的部门应当自收

到投诉之日起7个工作日内,对相关事项予以处理并告知投诉、

举报人。

（着重强调画线的内容。）

③互联网广告管辖权相关法律法规

《互联网广告管理暂行办法》第十八条，对互联网广告的管辖权进

行了规定.

♦对互联网广告违法行为实施行政处罚，由广告发布者所在地工商

行政管理部门管辖.

♦广告主所在地、广告经营者所在地工商行政管理部门先行发现违

法线索或者收到投诉、举报的,也可以进行管辖。

♦对广告主自行发布的违法广告实施行政处罚，由广告主所在地工

商行政管理部门管辖。目前，大量的互联网广告都是由广告主自行

发布的，没有广告发布者和广告经营者的参与。

（着重强调标记的内容。）

4）互联网广告主体相关法律法规（讲授流程）

①互联网广告主体：指参与设计、制作、代理、发布互联网广

告的自然人、法人或者其他组织，主要包括互联网广告主、互联网广

告经营者和互联网广告发布者等。

广告主是为推销商品或者提供服务，自行或者委托他人设计、制

作、发布广告的法人、其他经济组织或者个人。

广告经营者是指受委托提供广告设计、制作、代理服务的法人、

其他经济组织或者个人。

广告发布者就是指在广告活动中具有广告发布职能的法人、其他

经营者。

（先讲解什么是“互联网广告主体”，再分别简单说明“广告主”、

“广告经营者”、“广告经营者”。）

②订立书面合同

❖互联网广告主、广告经营者、广告发布者之间在互联网广告活动

中应当依法订立书面合同。

③互联网广告主的职责

❖互联网广告主应当对广告内容的真实性负责。广告主发布互联网

广告需具备的主体身份、行政许可、引证内容等证明文件，应当

真实、合法、有效。

♦广告主可以通过自设网站或者拥有合法使用权的互联网媒介自行

发布广告，也可以委托互联网广告经营者、广告发布者发布广

告。

（着重强调画线部分的内容。）

④互联网广告发布者、广告经营者的职责

♦互联网广告发布者、广告经营者应当按照国家有关规定建立、健

全互联网广告业务的承接登记、审核、档案管理制度;审核查验

并登记广告主的名称、地址和有效联系方式等主体身份信息，建

立登记档案并定期核实更新。

⑤互联网广告的程序化购买

❖互联网广告可以以程序化购买广告的方式，通过广告需求方平

台、媒介方平台，以及广告信息交换平台等所提供的信息整合、

数据分析等服务进行有针对性的发布。通过程序化购买广告方式

发布的互联网广告，广告需求方平台经营者应当清晰标明广告来

源。

♦补充性知识：程序化购买也可称为精准营销，是基于用户上网数

据的采集和分析，实时定位广告主匹配的受众，将受众人群与展

示内容进行精准匹配的数字营销方式。

5）互联网广告内容相关法律法规（讲授流程）

①广告中不得有的情形

❖使用或者变相使用中华人民共和国的国旗、国歌、国徽，军旗、

军歌、军徽。

使用或者变相使用国家机关、国家机关工作人员的名义或者形

象。

♦使用“国家级”“最高级”“最佳”等用语。

♦损害国家的尊严或者利益，泄露国家秘密。

♦妨碍社会安定，损害社会公共利益。

♦危害人身、财产安全，泄露个人隐私。

妨碍社会公共秩序或者违背社会良好风尚。

含有淫秽、色情、赌博、迷信、恐怖、暴力的内容。

含有民族、种族、宗教、性别歧视的内容。

♦妨碍环境、自然资源或者文化遗产保护。

❖法律、行政法规规定禁止的其他情形。

（简单说明：凡是危及国家社会正能量的都不允许出现。）

②互联网广告活动中不得有的行为

［曾第一

第二

提供或者利-_Aft

第二

用应用程序、硬利用网络通路、0

件等对他人正当网络设备、应用程利用虚假的统计

经营的广告采取序等破坏正常广告数据、传播效果或者

拦截、过滤.覆数据传输，篡改或互联网媒介价值，诱

盖、快进等限制者遮挡他人正当经导错误报价，谋取不

措施。营的广告，擅自加正当利益或者损害他

载广告。人利益。

③行政许可与知识产权等事项

❖广告内容涉及的事项需要取得行政许可的，应当与许可的内容相

符合。

♦广告使用数据、统计资料、调查结果、文摘、引用语等引证内容

的，应当真实、准确，并表明出处。引证内容有适用范围和有效

期限的，应当明确注明。

♦涉及专利产品或者专利方法的，应当标明专利号和专利种类。

（着重强调画线部分的内容。）

④互联网广告的识别性

＞广告应当具有可识别性，

能够使消费者辨明其为广告。

大众传播媒介不得以新闻报

道形式变相发布广告。

＞互联网广告也应当具有亘

识别性,显著标明"广告”。

付费搜索广告应当与自然搜

索结果明显区分。

（通过结合右边图片的例子，解释该知识点。）

补充性知识点:

a.付费搜索，即通过付费的方式使推广信息在搜索结果中排名靠

前，其主要原理是机器根据推广客户的出价与推广内容质量度

的乘积决定推广信息是否展现及展现位置。

b.付费搜索是一种被互联网公司广泛采用的推广模式，一般采

用按点击进行付费（即CPC模式）。

♦《电子商务法》第四十条规定，电子商务平台经营者应当根据商

品或者服务的价格、销量、信用等以多种方式向消费者显示商品

或者服务的搜索结果；对于竞价排名的商品或者服务，应当显著

标明“广告”。

（先解释该条法律条文的规定，并通过上面两张图片的例子帮助学生

进行理解。）

案例分析

1.教师让学生看案例：“教材P156：非法诱使用户点击广告链

接，学校被处罚款”（5分钟）

2.学生思考以下两个问题：

①该案例中的百度推广服务属于付费搜索广告吗？

②B职业学校违反了互联网广告规定中的哪一项？

3.请两位学生回答上述两个问题。（3分钟）

4.教师点评并总结学生的回答（3分钟）

⑤互联网广告发布的禁止和审查规定

❖麻醉药品、精神药品、医疗用毒性药品、放射性药品等特殊药

品，药品类易制毒化学品，以及戒毒治疗的药品、医疗器械和治

疗方法，不得做广告。

♦禁止在大众传播媒介或者公共场所、公共交通工具、户外发布烟

草广告。禁止向未成年人发送任何形式的烟草广告。

♦法律、行政法规规定禁止生产、销售的商品或者提供的服务，以

及禁止发布广告的商品或者服务，任何单位或者个人不得在互联

网上设计、制作、代理、发布广告。

♦医疗、药品、特殊医学用途配方食品、医疗器械、农药、兽药、

保健食品广告等法律、行政法规规定须经广告审查机关进行审查

的特殊商品或者服务的广告，未经审查，不得发布。

6）互联网广告的违规表现（讲授流程）

①隐性广告

❖隐性广告定义：是指用巧妙、隐蔽的方式宣传自己的商品或服

务，使受众在潜移默化中接受广告信息的广告形式。

隐性广告（例子）：

＞互联网新闻媒体以新闻形式发布广告，借新闻报道的客

观性间接宣传产品或者服务，很容易对消费者产生误导；

＞在论坛、博客类平台，以网友"种草"的方式出现的广

告，也是隐性软文广告的一种表现形式；

＞最初的隐性广告是将产品植入电影场景作背景，使观众

能够看到该产品或公司的标志。如：电影《天下无贼》中

标有"长城润滑油”字样的厢式卡车就是简单的隐性广告。

（先解释“隐性广告”，再补充几个例子加以说明。）

②虚假广告

❖虚假广告定义：是指以虚假或者引人误解的内容欺骗、误导消费

者的广告。

《广告法》第一十八条规定，r告有下列情形之一的,为虚假广告：

①商品或者服务不存在的；②商品的性能、功能、产地、用途、

质量、规格、成分、价格、生产者、有效期限、销售状况、曾获荣

誉等信息，或者服务的内容、提供者、形式、质量、价格、销售状

况、曾获荣誉等信息，以及与商品或者服务有关的允诺等信息与实

际情况不符，对购买行为有实质性影响的；③使用虚构、伪造或者

无法验证的科研成果、统计资料、调查结果、文摘、引用语等信息

作证明材料的；④虚构使用商品或者接受服务的效果的；⑤以虚假

或者引人误解的内容欺骗、误导消费者的其他情形。

（简要介绍哪些情况属于虚假广告即可。）

③不正当竞争广告

❖不正当竞争：指经营者在生产经营活动中，违反《反不正当竞争

法》规定，扰乱市场竞争秩序，损害其他经营者或者消费者的合

法权益的行为。

❖在互联网广告中，还存在着一些特殊的不正当竞争行为：

a.加框链接：加框链接技术，是将一些知名网站的内容产品分割

出来，呈现在自己的网站中，并为该部分内容加上一个

“框”，使其能够“嵌”在自己的网页或客户端应用中，将他

人的内容产品伪装成自己的产品。

b.模仿知名网站：一些小型网站为了吸引流量，赚取点击率，会

将网站页面布局为与知名网站类似的模式，更有甚者还会注册

并使用与知名网站类似的域名，误导用户使用假冒网站。

C.关键字技术：搜索引擎是一种帮助用户在互联网中快速搜集信

息的系统，一些不法经营者会利用搜索引擎的漏洞，将知名网

站的关键词嵌入自己的网站，使自己的网站能够出现在知名网

站关键词的搜索结果中。

（先解释“不正当竞争”，再说明哪些情况就属于不正当竞争。）

7）案例分析

1、教师让学生看案例：“教材P158：“种草笔记”套路：小红书以

软文形式发布烟草广告”（5分钟）

2、学生思考以下两个问题：

①该案例中，小红书平台违反了哪类广告法的规定？

②你如何理解该案例的判决结果？

3、请两位学生回答上述两个问题。（3分钟）

4、教师点评并总结学生的回答（3分钟）

三、课堂小结（5分钟）

1、简单总结知识点：（并对画线的知识点重点强调）

a.互联网广告的5种形式；

b.互联网广告的管辖权;

c.互联网广告内容相关法律法规;

d.互联网广告的3种违规表现

2、形式：教师简单总结或者提问学生（根据实际时间，时间允许则通

过提问学生的方式进行知识总结，相反则否。）

四、作业布置（1分钟）

1、课后复习并掌握本节课所讲知识点；

2、预习本节知识后续的内容；

3、将本节课知识画一份思维导图，理清知识脉络。

第二节了解垃圾邮件相关法律法规

1、知识回顾；

2、案例导入；

3、讲授新课；

4、知识总结；

5、布置作业。

1、知识点

a.互联网广告的5种形式；

b.互联网广告的管辖权;

C.互联网广告内容相关法律法规;

d.互联网广告的3种违规表现

2,重点复习画线内容（形式：提问学生+教师简单回顾）

3、时间安排：5分钟

一、导入

情境导入：

1、教师让学生看案例：“教材P160：垃圾邮件暗藏诈骗信息，大学

生被骗两万元”（1分钟）

2、学生思考以下两个问题：

①你收到过垃圾邮件吗？

②什么样的电子邮件属于垃圾邮件？

3、请一位学生简述该案例讲了什么？（1分钟）

4、请两位学生回答上述两个问题。（3分钟）

5、教师点评并总结学生的回答，引出本次课题主题：“垃圾邮件”。

（1分钟）

二、授课

1、教师说明本次授课内容的重点以及难点知识、学习目标，让学生清

楚知识的脉络以及侧重点，带着目标学习；（1分钟）

2、知识点讲解

1）垃圾邮件概述（讲授流程）

①垃圾邮件的定义

♦垃圾邮件定义：是指未经收件人同意发送的或不受收件人欢迎的

户邮件。在美国，垃圾邮件被称为“不请自来的商业电子邮件”。

❖《中国互联网协会反垃圾邮件规范》中规定，垃圾邮件为包括了

以下属性的电子邮件:

a.收件人事先没有提出要求或者同意接收的广告、电子刊物、各

种形式的宣传品等宣传性的电子邮件；

b.收件人无法拒收的电子邮件；

C.隐藏发件人身份、地址、标题等信息的电子邮件；

d.含有虚假的信息源、发件人、路由等信息的电子邮件。

（先解释什么是“垃圾邮件”，再说明垃圾邮件的属性有哪些。）

②垃圾邮件的类型

商业广告垃圾邮件

❖欺诈邮件

♦病毒邮件

2）垃圾邮件的构成要件（讲授流程）

①垃圾邮件的形式要件

a.盲目发送:垃圾邮件的发件人与收件人在发送邮件前并没有建

立过联系，收件人从未同意过接收邮件。

b.身份虚假:垃圾邮件的发件人会故意隐藏自己的身份或使用虚

假的身份。

C.大量发送:垃圾邮件的发件人通常会针对海量用户一次性发送

大量邮件。

②垃圾邮件的实质要件

♦目的非法:垃圾邮件的目的通常是不正当甚至非法的，如强行推

销收件人并不需要的商品、传播不健康信息、窃取他人隐私信息

等。

♦内容重复:垃圾邮件的内容通常是重复的。为了提高收件人点击

垃圾邮件的可能性，发件人通常会不断向收件人发送内容相同的

邮件。

♦后果有害:带有计算机病毒、木马程序等的垃圾邮件，会侵犯收

件人的计算机安全；大量无用的邮件充斥收件箱，也会使收件人

难以分辨有用的邮件，影响收件人的日常工作和生活，甚至导致

电子邮件服务器崩溃。

（主要记住划线部分的内容，并且理解每个的意思即可。）

3）电子邮件营销相关法律法规（讲授流程）

①电子邮件营销定义：是在收件人许可的前提下，以电子邮件

的形式向消费者传递商品或服务信息的一种营销手段。

②电子邮件营销的三个基本要素为：收件人许可，通过电子邮

件，信息对于收件人具有价值。

③电子邮件广告传播范围广、成本低。并且能够包含文字、图

片、视频、超链接等多种媒体表现形式。

与电子邮件营销相关的法律法堀如下：：

，①《广告法》第四十三条规定，任何单位或者个人未经当事：

；人同意或者请求，不得向其住宅、交通工具等发送广告，：

;也不得以电子信息方式向其发送广告。：

1②《互联网广告管理暂行办法》中规定，未经允许，不得在：

;用户发送的电子邮件中附加广告或者广告链接。：

:③《互联网电子邮件服务管理办法》第十三条规定，任何组：

;织或者个人不得有下列发送或者委托发送互联网电子邮件:

;的行为：a.故意隐匿或者伪造互联网电子邮件信封信息；：

b.未经互联网电子邮件接收者明确同意，向其发送包含商：

：业广告内容的互联网电子邮件；c.发送包含商业广告内容:

的亘联网电子邮件时，未在亘联网电子邮件标题信息前部：

：注明"广告"或者"AD"字样。：

4）案例分析

1、教师让学生看案例：“教材P162：领英因滥发邮件遭起诉，赔偿

1300万美元”（5分钟）

2、学生思考以下两个问题：

①该案例中领英所发的属于垃圾邮件吗？

②领英违反了电子邮件相关的哪项规定？

3、请两位学生回答上述两个问题。（3分钟）

4、教师点评并总结学生的回答（3分钟）

三、课堂小结（5分钟）

1、简单总结知识点：（并对画线的知识点重点强调）

a.垃圾邮件的定义；

b.垃圾邮件的3种类型；

C.垃圾邮件的构成要件；

d.电子邮件营销相关法律法规。

2、形式：教师简单总结或者提问学生（根据实际时间，时间允许则通

过提问学生的方式进行知识总结，相反则否。）

四、作业布置（1分钟）

1、课后复习并掌握本节课所讲知识点；

2、预习本节知识后续的内容；

3、将本节课知识画一份思维导图，理清知识脉络。

第三节理解网上证券交易相关法律法规

6、知识回顾；

7、案例导入；

8、讲授新课；

9、知识总结；

10、布置作业。

1、知识点

a.垃圾邮件的定义；

b.垃圾邮件的3种类型；

c.垃圾邮件的构成要件；

d.电子邮件营销相关法律法规。

2、重点复习画线内容（形式：提问学生+教师简单回顾）

3、时间安排：5分钟

五、导入

情境导入：

5、教师让学生看案例：“教材P163：为打击股市“黑嘴”，证监

会召开案件调度推进会”（1分钟）

6、学生思考以下两个问题：

③你接触过证券交易吗？

④互联网环境下的证券交易存在哪些风险？

7、请一位学生简述该案例讲了什么？（1分钟）

8、请两位学生回答上述两个问题。（3分钟）

5、教师点评并总结学生的回答，引出本次课题主题：“网上证券交

易”。（1分钟）

六、授课

3、教师说明本次授课内容的重点以及难点知识、学习目标，让学生清

楚知识的脉络以及侧重点，带着目标学习；（1分钟）

4、知识点讲解

1）网上证券交易概述（讲授流程）

①网上证券交易的定义

❖网上证券交易定义：指投资者通过互联网获取经济金融信息、，对

证券的所有权进行交易的活动。

♦网上证券交易：指投资者利用因特网网络资源，获取证券的即时

报价，分析市场行情，并通过互联网委托下单，实现实时交易。

♦补充性：网上交易及其相关业务主要包括：查询上市公司历史资

料、查询证券公司提供的咨询讯息、查询证券交易所公告、进行

资金划转、网上实时委托下单、电子邮件委托下单、电子邮件对

账单、公告板、电子讨论、双向交流等。

（先解释什么是“证券”，再解释“网上证券交易”，再补充网上交

易的相关业务有哪些。）

②网上证券交易的优势

❖降低成本，便于管理

a.券商能够降低营业场所建设、交易设备购置、通信设备运营成

本；

b.运用的大数据、云计算等技术，还能够实现对业务的高效整

合，加强对业务的管理。

操作便捷，降低风险

a.投资者借助计算机、手机和电视机等便可查阅到证券市场的交

易行情，完成相关业务办理；

b.网络证券交易系统在数据传输安全、身份识别等方面会使用到

严格的保密技术。

♦促进行业发展，提高资源配置效率

a.网上证券交易技术性强、透明度高、行业竞争激烈，有利于激

励该行业的发展与创新；

b.打破证券交易的地域限制，解决券商资源地域分布不均的问

题。

（简单介绍即可。）

③网上证券交易的模式（3种）

1.完全网上证券交易模式

完全的网上证券交易模式，是指投资者能够通过

网上交易系统完成证券交易全过程的一种交易模式C

证券父易白11过程舟.包括开户、多肖户、月殳市彳丁岛

杳询，证券的买卖、支付结算等环节C

2.非完全网上证券交易模式

非元全网上证券父易模式，是指投资者借助上联

网接入证券交易所进行交易的一种交易模式。

目前，我国网上证券交易普遍采用非完全网上证券

交易模式进行。

3.券商理财模式

券商理财模式，星指券商既能够提供网上证券交

易服务，又能够樨供网上理财服务的模式.

也称为券商集合资产管理业务，指的是由证券公

司发行的、集合客户的资产，由专业的投资者（券商）

进行管理的一种理财产品。

（着重介绍标记的内容。）

2）网上证券交易相关法律法规（讲授流程）

①网上证券交易主体相关法律法规

♦证券公司设立的审查批准

a.网上证券交易的主体：是指证券交易中的买卖双方，即证券公

司和证券投资者。

b.设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未

经批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

C.设立证券公司，应当具备下列条件：

令有符合法律、行政法规规定的公司章程；

令主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大

违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；

令有符合法律规定的注册资本；

令董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有

证券从业资格；

令有完善的风险管理与内部控制制度；

令有合格的经营场所和业务设施；

令法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督

管理机构规定的其他条件。

❖证券公司的业务范围

经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或

者全部业务:

a.证券经纪；

b.证券投资咨询；

c.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；

d.证券承销与保荐；

e.证券自营；

f.证券资产管理；

g.其他证券业务。

证券经纪业务：是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受

客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。

证券承销业务：是指发行人委托证券经营机构向社会公开销售

证券的行为。发行人向不特定对象公开发行证券，依法应当由

证券公司承销。证券承销业务采取代销或者包销方式。

证券自营业务：证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从

而获取利润的证券业务。

（强调是“部分或者全部业务”，再对里面的几个业务进行补充讲

解。）

♦证券公司的设立程序

a.国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起

6个月内,依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行

审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批

准的，应当说明理由。

b.证券公司应当自领取营业执照之日起15日内,向国务院证券

监督管理机构申请经营证券业务许可证。

（着重强调画线部分的内容。）

♦证券公司的网络业务资格申请

•《网上证券委托暂行管理办法》规定，获得中国证监会颁发

的《经营证券业务许可证》的证券公司，可向中国证监会申

请开展网上委托业务。未经批准，任何机构不得开展网上委

托业务。

•证券公司申请开展网上委托业务，需具备以下条件：

①建立了规范的内部业务与信息系统管理制度；②具有一定的

公司级的技术风险控制能力；③建立了一支稳定的、高素质的

技术管理队伍；④在过去两年内未发生重大技术事故。

（着重强调标记的部分的内容。）

证券公司的网络业务审批程序

❖网上证券投资者相关法律法规

a.投资者应与证券公司签订证券交易委托协议,并在证券公司近

立证券交易账户,以书面、电话及其他方式，委托该证券公司

代其买卖证券。

b.《网上证券委托暂行管理办法》第六条规定，在证券公司合法

营业场所依法开户的投资者，经本人申请办理相关手续后，方

能进行网上委托。

•证券账户：记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的

载体。

・开户代理机构：指取得中国结算公司开户代理资格，与其

签订开户代理协议，代理其办理证券账户业务的证券公司

等机构。

②网上证券开户相关法律法规

证券账户开立的范围

a.符合法律、行政法规、国务院证券监督管理机构及中国结算公

司有关规定的自然人、法人、合伙企业及其他投资者，可以申

请开立证券账户。

b.证券资产托管人或资产管理人，可以按中国结算公司规定为依

法设立的证券投资产品申请开立证券账户。

♦证券账户的开立

a.中国结算公司实行实时配号开户方式，根据投资者的申请为其

开立一码通账户及相应的子账户。

网上开立证券账户

a.网上开户：指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并

通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。

A网上开立证券账户的要求

开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落

实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者

资料真实、准确和完整。

A网上开立证券账户的办理

开户代理机构接受投资者通过数字证书办理相关业务，应

当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。

♦已有账户开通网络证券业务

a.已开立账户的投资者在进行网络证券交易时不需要另外开立账

户，但应当申请开通网络证券业务。投资者可按中国结算公司

有关规定申请成为其网站用户，开通网络服务功能。

③网上证券交易过程相关法律法规（讲授流程）

证券交易的程序

a.证券交易程序，主要有开户、委托、成交、交割和过户等。

®开立证券账户和开立资金账户

•证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况;

•资金账户则用来记载f口反应投资者买卖证券的货币收付和结存数额。

•开立证券账户和资金账户后，投资者买卖证券所涉及的证券、资金变

化就会从相应的账户中得到反应。

•例如，某投资者买入甲股票1000股，包括股票价格和交易税费的总额

用为10000元，则投资者的证券账户上就会增加甲股票1000股，资金

账户上就会减少10000元.

②交易委托

•在证券交易市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而

必须通过证券交易所的会员来进行，换而言之，投资者需要通过经纪

商的代理才能在证券交易所买卖证券.在这种情况下，投资者向经纪

商下达买进或卖出证券的指令，称为"委托”。开户后，投资者就可

以在证券营业部办理证券委托卖。

•证券经纪商接到投资者的委托指令后，首先要对投资者身份的真实性

和合法性进行审直。审查合格后，经纪商要将投资者委托指令的内容

传送到证券交易所进行撮合。这一过程称为“委托的执行"，也成为

"申报"或""报盘

③竞价成交

•竞价成交按照一定的竞争规则进行，♦核心内容是价格优先，时

间优先原则。

•价格优先原则是在买进证券时，较高的买进价格申报优先于较低

的买进价格申报；卖出证券时，较低的买出价格申报优先于较高

的卖出价格申报。

•时间优先原则要求当存在若干相同价格申报时，应当由最早提出

该价格申报的一方成交。即同价位申报，按照申报时序决定优先

④股权登记，证券存管、清算交割交收

•清算是为了减少证券和价款的交割数量，有证券登记结算机构

对每一营业日成交的证券与价款分别与以轧低，计算证券和资

金的应收或应付净额的处理过程。

•通过对同一证券经纪商的同一种证券的买与卖进行冲抵清算，

确定应当交割的证券数量和价款数额，以便于按照“净额交收”

的原则办理证券和价款的交割.

的先说明证券交易的程序有哪些流程，并对每个流程进行简单介

绍。）

❖证券持股的限制

通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议.

其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%

时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理

机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公

宜；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。

投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一

个上市公司已发行的股份达到5%后，其所持该上市公司已

发行的股份比例每t曾加或者减少5%,应当依照上述规定进

行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后2日内，

不得再行买卖该上市公司的股票。

（着重强调标记的部分的内容。）

♦禁止操纵证券市场（共4点，简单讲解即可。）

❖网上证券交易系统

a.证券公司必须自主决策网上委托系统的建设、管理和维护。有

关投资者资金账户、股票账户、身份识别等数据的程序或系统

不得托管在证券公司的合法营业场所之外。

b.网上委托系统应有完善的系统安全、数据备份和故障恢复手

段。在技术和管理上要确保客户交易数据的安全、完整与准

确。

（着重强调标记的部分的内容。）

♦案例分析

1、教师让学生看案例：“教材P170：虚假承诺高收益，不法分子非

法侵占投资者财产”（5分钟）

2、学生思考以下两个问题：

①投资者在进行投资业务咨询等，需要注意些什么？

②合格的证券公司该具备什么样的条件？

3、请两位学生回答上述两个问题。（3分钟）

4、教师点评并总结学生的回答（3分钟）

④网上证券结算相关法律法规

♦证券的结算登记

/证券的登记结算：证券交易所上市的股票、债券、证券

投资基金份额等证券及证券衍生品种的登记结算。

,证券登记结算机构：为证券交易提供集中登记、存管与

结算服务，不以营利为目的的法人。

,证券登记结算业务采取全国集中统一的运营方式，由证

券登记结算机构依法集中统一办理。

/证券公开发行后，证券发行人应当

向证券登记结算机构提交已发行证券

的证券持有人名册及其他相关资料。

/证券在证券交易所上市交易的，证

券登记结算机构应当根据证券交易的

交收结果办理证券持有人名册的变更

眩

（着重强调标记的部分的内容。）

♦证券的托管

a.投资者应当委托证券公司托管其持有的证券,证券公司应当将

其自有证券和所托管的客户证券交由证券登记结算机构存管,

但法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。

b.证券登记结算机构为证券公司设立客户证券总账和自有证券总

账，用以统计证券公司交存的客户证券和自有证券。

（着重强调标记的部分的内容。）

♦证券和资金的清算交收

a.证券公司参与证券和资金的集中清算交收，应向证券登记结算

机构申请取得结算参与人资格,与证券登记结算机构签订结算

协议，明确双方的权利义务。

❖证券登记和结算的风险防范控制

3）网上证券服务相关法律法规（讲授流程）

①证券公司的网上证券服务（3点）

1.提供接入点

风险揭示

证券公司应提2.

供一个固定的■3.行情发布

第一，互联网中的交易指令可

互联网站点，।

作为网上委托能会出现中断、停顿、延迟、

证券公司开展网上委托业务

的入口网站。数据错误况.

的同时，如向客户提供证券交易

第二，机构或投资者的身份可

的行情信息，应标识行情的发布

能会被仿冒.

时间或滞后时间；如向客户提供

第三，彳熊信息

证券信息，应说明信息东源，并

息，有可能出现错误或误导.

应提示投资者对彳熊信息及证券

第四，证券监管机关认为需要

信息等进行核实。

披露的其他风险。

②证券服务机构相关法律法规（3点）

投资咨询机构、财务顾问机构、资信评

希1.批准

级机构、资产评估机构、会计师事务所从事

证券服务业务，必须经国务院证券监督管理

机构和有关主管部门批准。

投资咨询机构、财务顾问机构、资信评

级机构从事证券服务业务的人员，必须具备

证券专业知识和从事证券业务或者证券服务

业务2年以上经验。

■

投资咨询机构及其从业人员从事证券服务

业务不得有下列行为：

fL3.投资①代理委托人从事证券投资；②与委托人约

III咨询机构定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；

不得有的③买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；

④利用传播媒介或者通过其他方式提供、传

播虚假或者误导投资者的信息；⑤法律、行

政法规禁止的其他行为.

（着重强调标记的部分的内容。）

4）案例分析

5.教师让学生看案例：“教材P174：证券之星”（5分钟）

6.学生思考以下两个问题：

①证券之星网站体现了网上证券交易的哪些优势？

②借助互联网查询证券之星的业务范围？

③证券之星在开展网络业务时，需要经过哪些审批程序？

7.请两位学生回答上述三个问题。（5分钟）

教师点评并总结学生的回答（3分钟）

七、课堂小结（5分钟）

2、简单总结知识点：（并对画线的知识点重点强调）

a.网上证券交易的3种模式;

b.网上证券交易主体相关法律法规;

C.网上证券交易开户相关法律法规；

d.网上证券交易过程相关法律法规;

e.网上证券交易结算相关法律法规；

f.网上证券服务相关法律法规。

2、形式：教师简单总结或者提问学生（根据实际时间，时间允许则通

过提问学生的方式进行知识总结，相反则否。）

八、作业布置（1分钟）

1、课后复习并掌握本节课所讲知识点；

2、预习本节知识后续的内容；

3、将本节课知识画一份思维导图，理清知识脉络。

第四节熟悉网络拍卖相关法律法规

11、知识回顾；

12、案例导入；

13、讲授新课；

14、知识总结；

15、布置作业。

1、知识点

a.网上证券交易的3种模式；

b.网上证券交易主体相关法律法规;

C.网上证券交易开户相关法律法规；

d.网上证券交易过程相关法律法规;

e.网上证券交易结算相关法律法规；

f.网上证券服务相关法律法规。

2、重点复习画线内容（形式：提问学生+教师简单回顾）

3、时间安排：5分钟

九、导入

情境导入：

9、教师让学生看案例：“教材P174：200元拍到旧鼠标，买家怀

疑网络拍卖有陷阱”（1分钟）

10、学生思考以下两个问题：

⑤什么是网络拍卖？

⑥网络拍卖存在哪些风险？应该接受怎样的监管？

11、请一位学生简述该案例讲了什么？（1分钟）

12、请两位学生回答上述两个问题。（3分钟）

5、教师点评并总结学生的回答，引出本次课题主题：“网络拍卖”。

（1分钟）

十、授课

5、教师说明本次授课内容的重点以及难点知识、学习目标，让学生清

楚知识的脉络以及侧重点，带着目标学习；（1分钟）

6、知识点讲解

1）网络拍卖概述（讲授流程）

③网络拍卖的定义

♦网络拍卖：是指利用现代信息技术，以公开竞价的方式，将特定

物品或者财产权利转让给最高应价者的买卖方式。

④网络拍卖的流程

竞

买

人

签

发

交

布

订

注拍结支

纳

信

合

卖算付

息

同

册保

证

金

（对7个流程分别进行简单的介绍。）

3）网络拍卖企业与拍卖师相关法律法规（讲授流程）

②网络拍卖企业的设立条件

♦办理工商登记

a.《拍卖监督管理办法》第四条规定，设立拍卖企业应当依照

《拍卖法》《公司法》等法律法规的规定，向工商行政管理部

门申请登记，领取营业执照,并经所在地的省、自治区、直辖

市人民政府负责管理拍卖业的部门审核，取得从事拍卖业务的

许可。

取得拍卖许可（分三种情况，分别对每一种进行简单的介绍即

可。）

a.一般企业

《拍卖法》《拍卖管理办法》规定，各种经营性拍卖活动，应当由依

法取得从事拍卖业务许可的企业进行。

>一般企业申请取得从事拍卖业务的许可，应当具备下列条件：

①有100万