2023年初级银行从业资格之初级银行管理自测提分题库加答案

2023年初级银行从业资格之初级银行管

理自测提分题库加精品答案

单选题（共80题）

1、资产证券化属于汽车金融公司的（）。

A.资产业务

B.其他业务

C.负债业务

D.中间业务

【答案】B

2、商业银行的代理商业银行业务不包括（）o

A.代理外币清算业务

B.代理外币现钞业务

C.代理结算业务

D.代理保险业务

【答案】D

3、下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是（）。

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B.在职责范围内调查可疑交易活动

C.制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法

D.对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管

【答案】D

4、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是

()o

A.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检

查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见

B.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工

从业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现

一起、严厉查处一起

C.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任

D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务

风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

【答案】C

5、呆账核销能使账面反映的资产和收入更加真实，但对于核销后的

呆账，金融企业要继续尽职追偿，尽最大可能实现()。

A.经营风险最大化

B.经营风险最小化

C.回收价值最小化

D.回收价值最大化

【答案】D

6、（2017年真题）我国某银行2015年末各项贷款余额100亿元，

不良贷款余额2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备是（）

亿元。

A.1.5

B.3

C.2.5

D.5

【答案】B

7、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是（）。

A.交易协议达成前，就办理交割

B.交易协议达成后，不能办理交割

C.交易协议达成后，立即办理交割

D.交易协议达成前，不能办理交割

【答案】C

8、下列有关银行业金融机构的说法，正确的是（）。

A.银行业金融机构应尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履

行告知义务，可以在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、

夸大收益或进行强制性交易

B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的公平交易权，不得出现

误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益的条款

C.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，

可以在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金

融信息

D.银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定,

可以随意减少收费项目或提高收费标准

【答案】B

9、金融企业的长期债权投资在取得时，应按取得时的（）作为初始

投资成本进行核算。

A.账面价值

B.实际成本

C.公允价值

D.历史成本

【答案】B

10、新会计准则是以IAS32和IAS39为指导，结合我国具体的（）

而制定的。

A.会计环境、金融环境、监管水平

B.会计环境、经济环境、监管水平

C.会计环境、经济环境

D.经济环境、监管水平

【答案】A

11、以下不属于风险管理框架的要素的是（）。

A.内部环境

B.事项识别

C.目标设定

D.风险控制

【答案】D

12、在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要

素的设置是建立考评指标体系的（）。

A.结果

B.前提

C.目标

D.核心

【答案】D

13、（2019年真题）商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交

易业务的，分支机构应当在收到其总行（部）授权或授权发生变动

之日起（）日内，持其总行（部）的授权文件向当地银保监局报告。

A.20

B.30

C.60

D.90

【答案】B

14、绩效评价指标分为财务指标和（）。

A.非财务指标

B.量化指标

C.非硬性指标

D.运营指标

【答案】A

15、开证行在受益人当地的代理行是指（）。

A.保兑行

B.被指定银行

C.通知行

D.偿付行

【答案】C

16、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方

法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户

身份识别措施。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续的

D.定期的

【答案】C

17、2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余

额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元,

其中，不良贷款余额为10。亿元，•提留的贷款损失准备为120亿元。

根据相关金融监管要求，分析该行风险状况，下列结论中正确的有

()

A.流动性比例低于监管要求

B.不良贷款率符合监管要求

C.贷款拨备率符合监管要求

D.拨备覆盖率低于监管要求

【答案】D

18、下列关于同业拆借的说法。错误的是()。

A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷

B.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出

C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行

D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基

准利率

【答案】C

19、（2019年真题）下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的

说法中，错误的是（）。

A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者

如有需要，客户经理可以代为操作

B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按

照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管

理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像

C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财

产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的

过往平均业绩和最好、最差业绩

D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投

资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根

据实际情况进一步细分

【答案】A

20、（2018年真题）下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关

规定的说法中，错误的是（）。

A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线

B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重

大违规事件

C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交

合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断

高级管理层管理合规风险的有效性

【答案】A

21、中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可

以采用的是()。

A.局部检查

B.司法检查

C.安全性检查

D.稽核调查

【答案】D

22、(),即发行人向社会公开发行金融债券。

A.私募

B.公募

C.直接发行

D.间接发行

【答案】B

23、世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业

信贷业务相隔离的是（）。

A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案

B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案

C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案

D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案

【答案】A

24、关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是（）。

A.银行业金融机构的全部监管职责主要由中国人民银行行使

B.中国人民银行有权对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进

行检查监督

C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银

行规定

D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.

会导致对银行业金融机构的双重检查

【答案】B

25、（）用于评价银行提供金融服务、支持节能减排和环境保护、

提高社会公众金融意识的情况。

A.风险管理类指标

B.经营效益类指标

C.发展转型类指标

D.社会责任类指标

【答案】D

26、商业银行市场营销是商业银行（），通过运用整体营销手段，

以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。

A.以市场为导向

B.以效益为导向

C.以低风险为导向

D.以客户为导向

【答案】A

27、（2019年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（）。

A.向反洗钱监测中心报送可疑报告

B.参与非法集资、地下钱庄

C.利用内幕信息进行交易

D.操纵市场

【答案】A

28、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级

资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行

核心一级资本中扣除。

A.5%

B.10%

C.20%

D.50%

【答案】B

29、（2017年真题）金融市场最主要、最基本的功能是（）。

A.融通货币资金

B.调节经济

C.优化资源配置

D.风险分散与风险管理

【答案】A

30、下列关于商业银行理财产品的表述，错误的是（）o

A.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额，在任

何时点均不得超过理财产品净资产的35%

B.每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值,

不得超过该理财产品净资产的10%

C.商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过

该上市公司可流通股票的30%

D.商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基

金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的10%

【答案】D

31、贷款担保的形式中，不包括（）。

A.质押

B.抵押

C.保证

D.定金

【答案】D

32、债券投资的风险不包括（）。

A.信用风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.提前赎回风险

【答案】D

33、（2018年真题）根据银行业监督管理委员会《贷款风险分类指

弓I》的规定，下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是（）。

A.关注类贷款

B.可疑类贷款

C.逾期类贷款

D.次级类贷款

【答案】C

34、下列不属于支付结算应遵循的原则的是()。

A.协议承诺原则

B.恪守信用、履约付款

C.银行不垫款原则

D.谁的钱进谁的账，由谁支配

【答案】A

35、董事会和高级管理层应通过有效手段、确保悉知本行的金融创

新业务、运行情况以及市场状况，这属于商业银行业务创新原则中

的()o

A.认识你的风险

B.认识你的业务

C.认识你的客户

D.认识你的交易对手

【答案】B

36、()应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管

理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总

体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

A.商业银行董事会

B.商业银行监事会

C.商业银行理事会

D.商业银行员工会

【答案】A

37、同业拆借的期限最长不得超过（）个月。

A.6

B.4

C.2

D.1

【答案】B

38、（）一般是指贷款期限在1年以内（含1年）的贷款。

A.短期贷款

B.中期贷款

C.中长期贷款

D.长期贷款

【答案】A

39、（）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定

重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处

置。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.股东会

【答案】A

40、以同业拆借利率为基准利率的国家不包括（）。

A.英国

B.美国

C.德国

D.欧盟

【答案】C

41、同业拆借的期限最长不得超过（）个月。

A.6

B.4

C.2

D.1

【答案】B

42、关于存放同业业务，下列说法正确的是（）o

A.信用存款同业业务85%占用国内同业授信额度

B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币

c.同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构

D.存单质押存放同业业务50%占用国内同业的授信额度

【答案】C

43、贷款拨备率是（）与（）之比。

A.贷款损失准备；各项贷款余额

B.贷款损失准备；不良贷款余额

C.不良贷款余额；各项贷款余额

D.流动性资产余额；各项贷款余额

【答案】A

44、商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（）。

A.存款准备金

B.法定存款准备金

C.超额存款准备金

D.再贴现准备金

【答案】C

45、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或者服

务，向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买

银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这体现了银

行对消费者履行的（）义务。

A.遵守相关法律

B.交易信息公开

C.交易有凭有据

D.妥善处理客户交易请求

【答案】B

46、下列关于直接追偿的说法中，正确的是（）。

A.直接追偿是不良资产日常管理的重要内容，但不是不良资产最基

本、最常用的处置方式

B.直接追偿仅伴随着不良资产处置的过程

C.以追偿方式划分，直接追偿分为间接催收、敦促债务关联人处置

资产和存款资金清收等方式

D.直接追偿是指依据有关法律文书，采取直接催收、扣划账户资金

或敦促债务关联人处置有效资产，收回现金或现金等价物的资产处

置方式

【答案】D

47、绩效评价标准是判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准

作为评价的基准取决于评价的（）。

A.对象

B.目的

C.作

D.主体

【答案】B

48、下列关于信托的设立，说法错误的是（）。

A.设立信托，应当采取书面形式

B.设立信托，必须有确定的信托财产

C.设立信托，必须有合法的信托目的

D.用以设立信托的信托财产是受益人合法所有的财产

【答案】D

49、（2017年真题）下列选项中，不属于我国推进衰退行业转型和

转移政策的是（）。

A.财政补贴

B.税收减免

C.限制进口

D限制出口

【答案】D

50、银行作为经营货币信用业务的金融企业，最显著的特点是（）。

A.负债经营

B.贷款业务

C.客户管理

D.净利润高

【答案】A

51、银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、

人员薪酬、主要负责人任免由（）或其专门委员会决定。

A.董事会

B.银保监会

C.总经理

D.监事会

【答案】A

52、商业银行合规管理职能应与（）分离，合规管理职能的履行情

况应受到内部审计部门定期的独立评价。

A.风险监管职能

B.内部审计职能

C.内部控制职能

D.系统稽核职能

【答案】B

53、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币

（）o

A.500亿元

B.1000亿元

C.100亿元

D.300亿元

【答案】C

54、下列关于商业银行开办并购贷款条件的表述中，错误的是（）。

A.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于70%

B.并购贷款期限一般不超过7年

C.资本充足率不低于10%

D.有健全的风险管理和有效的内控机制

【答案】A

55、下列不属于浮动汇率锚优点的是（）。

A.简便易行

B.保证了国内政策的自主性

C.避免通货膨胀的国际传播

D.避免了汇率波动风险

【答案】D

56、下列不属于同业拆借市场特征的是（）。

A.期限短

B.拆借利率市场化

c.参与者广泛

D.主要限于金融机构参加

【答案】C

57、（2020年真题）根据《贷款风险分类指引》规定，商业银行贷

款可分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中（）称为不良

贷款。

A.次级类、可疑类和损失类

B.可疑类、损失类

C.关注类、次级类、可疑类和损失类

D.关注类、次级类和可疑类

【答案】A

58、关于存放同业业务，下列说法正确的是（）。

A.信用存款同业业务85%占用国内同业授信额度

B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币

C.同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构

D.存单质押存放同业业务50%占用国内同业的授信额度

【答案】C

59、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的

是（）。

A.合规问责机制

B.合规绩效考核机制

C.诚信举报机制

D.公平竞争机制

【答案】D

60、（）是指以原有某信贷产品为模式，并结合本行以及目标市

场的实际情况和条件，进行必要的调整、修改、补充，从而开发出

新的公司信贷产品的方法。

A.仿效法

B.交叉组合法

C.创新法

D.调研法

【答案】A

61、下列不属于物权法的基本原则的是（）。

A.一物一权原则

B.诚实信用原则

C.物权法定原则

D.公示公信原则

【答案】B

62、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各

项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在

盲区和空白。这体现了内部控制的（）原则。

A.全覆盖

B.制衡性

C.审慎性

D.相匹配

【答案】A

63、商业银行的操作风险缓释手段不包括（）。

A.商业保险

B.连续营业方案

C.业务外包

D.发行股票

【答案】D

64、下列关于信用风险的说法错误的是（）。

A.对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源

B.对基础金融产品而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部

账面价值

C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失会小于衍生产品的名义价

值

D.信用风险仅仅存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外

业务中

【答案】D

65、（）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务，但同

时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款

品种。

A.固定资产贷款

B.流动资金贷款

C.项目融资

D.银团贷款

【答案】B

66、2013年起施行的《商业银行资本管理办法（试行）》在附件中，

将操作风险的损失事件类型划分为（）类。

A.5

B.6

C.7

D.8

【答案】C

67、根据《商业银行资本管理办法（试行）》商业银行资产的最高风

险权重是（）

A.400%

B.250%

C.100%

D.1250%

【答案】D

68、下列不属于仿效法特点的是（）。

A.成本低

B.使用广泛

C.简便易行

D.易于开拓新的客户群

【答案】D

69、（2018年真题）商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经

营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先，这体现了

内部控制的（）。

A.有效性原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

【答案】C

70、（）对董事会和审计委员会负责，制定内部审计程序，评价

风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监

督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。

A.审计委员会

B.内部审计部门

C.首席审计官

D.内部审计人员

【答案】B

71、我国的金融资产管理公司不包括（）o

A.中国华融资产管理公司

B.中国长城资产管理公司

C.中国东方资产管理公司

D.中国运通资产管理公司

【答案】D

72、（）既是内部控制的。践行者"，又是内部控制的“推动者”。

A.外部审计

B.外部监管

C.内部审计

D.合规文化

【答案】C

73、资本市场是指金融工具期限在（）年以上的长期金融市场。

A.10

B.3

C.5

D.1

【答案】D

74、信托制度起源于中世纪末期的（）。

A.英国

B.美国

C.法国

D.德国

【答案】A

75、对产业的发展具有指导性和预测性的是（）。

A.产业结构政策

B.产业组织政策

C.产业技术政策

D.产业布局政策

【答案】A

76、能效信贷业务的重点服务领域不包括（）。

A.工业节能

B.建筑节能

C.农业节能

D.交通业节能

【答案】C

77、在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（）元。

A.100

B.50

C.500

D.1000

【答案】B

78、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经

营流动资金贷款业务的，（）应当责令其限期改正。

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.外汇管理局

【答案】A

79、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、

金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是

（）o

A.金融资产管理公司

B.信托公司

C.货币经纪公司

D.企业集团财务公司

【答案】A

80、（）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风

险产生的原因等进行分析判断.并且通过收集和整理银行所有的合

规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监

测等系统性活动。

A.合规风险评估

B.合规风险识别

C.合规风险测试

D.合规风险监测

【答案】B

多选题（共40题）

1、对于违规的固定资产贷款人，银监会除对其采取监管措施外，还

可根据《银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚的情形有（）。

A.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的

B.与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的

C.超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的

D.未按相关规定签订贷款协议的

E.与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的

【答案】ABCD

2、金融债券的发行方式有（）。

A.私募

B.公募

C.直接发行

D.间接发行

E.行政性发行

【答案】ABCD

3、上海证券交易所对所参与回购交易进行委托买卖的数量规定为

（）o

A.申报单位为手

B.计价单位为每百元资金到期年收益

C.申报数量为100手或其整数倍

D.申报价格最小变动单位为0.005元或其整数倍

E.1000元标准券为1手

【答案】ABCD

4、网点机构营销渠道的类别包括（）o

A.全方位网点机构营销渠道

B.专业性网点机构营销渠道

C.高端化网点机构营销渠道

D.法人网点机构营销渠道

E.自然人网点机构营销渠道

【答案】ABCD

5、截至2015年5月末，我国首批获批开业的民营银行分别有（）。

A.深圳前海微众银行

B.上海华瑞银行

C.温州民商银行

D.天津金城银行

E.浙江网商银行

【答案】ABCD

6、（2016年真题）下列关于收购的说法，不正确的是（）o

A.收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散的,

被解散公司的原有股票由收购人依法更换

B.收购行为完成后，收购人应当在10日内将收购情况报告国务院证

券监督管理机构和证券交易所，并予公告

C.收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国

务院的规定，经有关主管部门批准

D.收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应

当依法变更企业形式

【答案】B

7、商业银行绩效考评应当坚持（）原则。

A.稳健经营

B.合规引领

C.战略导向

D.目标导向

E.统一考核

【答案】ABC

8、首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董事会

和高级管理层主要负责人报送审计报告的内容包括（）。

A.审计概况

B.审计依据

C.审计对象反馈意见

D.审计决定

E.审计建议

【答案】ABCD

9、下列属于企业集团财务公司资产业务的有（）。

A.结算业务

B.投资业务

C.同业拆出

D.成员单位产品的融资租赁

E.委托贷款

【答案】BCD

10、全面风险管理是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作,

所谓“全面”，主要体现在（）。

A.全面性

B.全程性

C.全员性

D.全局性

E.广泛性

【答案】ABC

11、（2016年真题）公司公开发行新股需要向证监会报送的文件有

（）。

A.II、IV

B.I、II

C.II、III

D.I、IV

【答案】B

12、以风险为本的合规管理计划，其内容包括（）。

A.合规风险管理框架

B.特定政策和程序的实施与评价

C.合规培训与教育

D.合规风险评估

E.合规性测试

【答案】BCD

13、消费金融公司发放个人消费信贷是指消费金融公司采取（

方式，以货币形式向个人消费者提供的贷款。

A.信用担保

B.抵押担保

C.质押担保

D.收购

E.保证

【答案】ABC

14、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，经营性的存款

人，有下列（）行为之一的，给予警告并处以1万元以上3万元以下

的罚款。

A.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户

B.违反规定开立银行结算账户

C.违反本办法规定不及时变更银行结算账户

D.违反本办法规定不及时撤销银行结算账户

E.在多家银行开立银行结算账户

【答案】ABD

15、我国金融债券发行的特殊性主要体现在（）。

A.数量大

B.期次多

C.时间集中

D.认购者为中央银行

E.大多采取直接私募或间接私募的发行方式

【答案】AC

16、消费金融公司基本功能定位有（）。

A.面向中低收入群体

B.提供除住房和汽车之外的消费金融业务

C.经营模式以"无抵押、无担保"“小、快、灵”为特色

D.满足特殊的消费需求

E.提供便捷的小额消费信贷服务

【答案】ABC

17、根据《建筑施工工具式脚手架安全技术规范》JGJ202-2010,附

着式升降脚手架的附着支承结构的每个竖向主框架所覆盖的（）设

置一道附墙支座。

A.根据经验确定

B.根据计算确定

C.每隔一个楼层处

D.每一楼层处

【答案】D

18、商业银行的合规政策对合规管理职能的有关事项做出的规定包

括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的

协作关系

【答案】ABCD

19、常备借贷便利的主要特点有（）。

A.交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构

B.交易金额大，风险大

C.由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请

D.主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求

E.是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强

【答案】AC

20、内部审计部门可就（）等有关问题提供咨询服务，但为确保

其独立性，不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执

行。

A.合规管理

B.经营管理

C.风险管理

D.内部控制

E.制度管理

【答案】CD

21、下列风险类型中具有“风险高收益高，风险低收益低，风险与

收益存在对应关系”特点的有（）。

A.操作风险

B.流动性风险

C.合规风险

D.信用风险

E.市场风险

【答案】D

22、下列选项中，属于费率的有（）。

A.担保费

B.承诺费

C.承兑费

D.开证费

E.银团安排费

【答案】ABCD

23、金融衍生产品的种类包括（）。

A.具有远期、期货、掉期（互换）和期权中一种或多种特征的混合

金融工具

B.远期

C.期权

D.期货

E.互换

【答案】ABCD

24、合规培训与教育的组织方式包括（）。

A.计算机或网络培训

B.电话会议培训

C.视频

D.案例研究

E.内部交流

【答案】ABCD

25、商业银行不良贷款处置方式包括（）。

A.诉讼追偿

B.呆账核销

C.债权转让

D.直接追偿

E.债务重组

【答案】ABCD

26、中央银行基准利率主要包括（）。

A.存款利率

B.再贴现利率

C.再贷款利率

D.存款准备金利率

E.超额存款准备金利率

【答案】BCD

27、开办银团贷款业务的银行应当定期向当地银行业协会报送银团

贷款有关信息，其内容主要有（）。

A.借款人信用评级

B.银团贷款的利率水平

C.担保条件

D.贷款期限

E.银团贷款一级市场的包销量及持有量

【答案】