投行融智竞赛练习测试卷

第页投行融智竞赛练习测试卷1.同时为客户提供经营管理顾问专项顾问和系统顾问服务的，需要按照专项顾问服务业务流程要求开展服务，并落实系统顾问定价测算、系统开通、服务跟踪等办理要求。A、正确B、错误【正确答案】：A2.资金监管机构是指为发起机构或资产服务机构等主体开立资金监管账户，并对基础资产现金流进行保管的机构。A、正确B、错误【正确答案】：B3.企业想通过农银思享平台了解电子元件及设备行业的资讯研报，我行可向其推荐市场资讯普惠版，以满足客户需求。A、正确B、错误【正确答案】：B4.发行资产支持券，可在注册阶段设立主承销商团，并可于注册有效期内变更主承销商团成员。发行阶段可就每期发行指定一家或多家主承销商承销。A、正确B、错误【正确答案】：A5.对有投行业务机遇的客户，投行部门要协调联系管户部门共同营销投行产品。A、正确B、错误【正确答案】：A6.CB一经注册便不能增加承销商团成员。A、正确B、错误【正确答案】：B7.通过银团贷款的分销，可以降低存贷比、控制信贷规模，从而提高信贷资产的流动性。A、正确B、错误【正确答案】：A8.可持续发展挂钩银团贷款（SLL）的优势是通过将可持续发展绩效目标（SPT）的完成情况与贷款利率进行动态挂钩（如下调），激发借款人的积极性。A、正确B、错误【正确答案】：A9.投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到上市公司已发行股份的5%后，其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或者减少达到或者超过5%的，应当按规定履行报告、公告义务。A、正确B、错误【正确答案】：A10.《非金融企业债务融资工具尽职调查指引（2023版）》明确，对于银行类主承销商的授信企业，可在满足同类事项尽职调查要求的基础上，合规使用授信业务形成的工作底稿。A、正确B、错误【正确答案】：A11.以低于成本的承销费率报价参与债务融资工具项目竞标或承揽的行为。A、正确B、错误【正确答案】：B12.发挥投行在资本市场的触角和外延有时，组织各类中介机构资源，可以打造互利共赢的投行业务“朋友圈”。A、正确B、错误【正确答案】：B13.银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金，向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银团角色是代理行。A、正确B、错误【正确答案】：A14.为客户提供投资银行类顾问服务，应遵循质价相符原则。质价相符主要是以客户需求为导向，为客户提供实质服务。A、正确B、错误【正确答案】：B15.农银思享平台可以通过普惠套餐的方式为小微企业提供服务。A、正确B、错误【正确答案】：A16.投行增值服务客群是以投行业务需求为主的客户。A、正确B、错误【正确答案】：B17.加强投行客户服务体系建设是落实国家战略的重要组成。A、正确B、错误【正确答案】：A18.企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币100万元A、正确B、错误【正确答案】：B19.随着行业兴衰，行业的创新能力有一个强增长到逐步衰减的过程，技术成熟程度有一个“低-高-老化”的过程A、正确B、错误【正确答案】：A20.投行业务是对公业务、零售业务之外的重要支柱。A、正确B、错误【正确答案】：B21.银团贷款提款申请书不属于银团贷款业务的前端文件。A、正确B、错误【正确答案】：A22.第三类企业注册中期票据只能一次注册，一次发行。A、正确B、错误【正确答案】：B23.农银人寿非上市股权投资主要以GP形式出资。A、正确B、错误【正确答案】：B24.2014年至今，我国境外投资政策经历了从简政放权、鼓励企业扩大对外投资，到严控严管“非理性”跨境投资，再到规范和引导企业境外投资的调整过程。A、正确B、错误【正确答案】：A25.信贷业务可以满足客户的多元化融资需求。A、正确B、错误【正确答案】：B26.农银思享平台智能写作模板，撰写完成的报告不能够下载至本地。A、正确B、错误【正确答案】：B27.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称的发起机构是指按照本规则及约定向特定目的载体转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体。A、正确B、错误【正确答案】：A28.首笔银团贷款于1967年出现于美国纽约，由于具有辛迪加组织的某些特性，被称为“辛迪加贷款”。A、正确B、错误【正确答案】：A29.境外机构境内发债遇到发行多期债券情况时，应共用一个发债专户，不得开立新的发债专户。A、正确B、错误【正确答案】：B30.信托公司不是结构融资顾问的服务对象。A、正确B、错误【正确答案】：B31.IBS系统的参数与字典管理工作由总行统一负责，各级行如有参数或字典的调整要求，需上报至总行统一实施。A、正确B、错误【正确答案】：A32.在统一注册债务融资工具模式下（TDFI、DFI模式），第一类、第二类企业注册可在接受注册后12个月（含）内自主发行，12个月后发行的应事前先向交易商协会备案。A、正确B、错误【正确答案】：B33.2名以上（含2名）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会会推迟接受发行注册。A、正确B、错误【正确答案】：A34.ABCP每期续发都需要成立新的信托计划。A、正确B、错误【正确答案】：B35.农业银行的评级符号与国内外同业、外部评级机构等的评级符号，具有直接可比性。（）A、正确B、错误【正确答案】：B36.企业提出降低资产负债率的需求，我行缺乏合适的服务工具。A、正确B、错误【正确答案】：B37.并购贷款中，超分行审批权限的项目一律由总行负责调查。A、正确B、错误【正确答案】：B38.根据人民银行和外汇管理局相关规定，跨境并购相关洗钱和恐怖融资调查应重点关注跨境并购交易的真实性、合理性及其与跨境资金收支的一致性，遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理。A、正确B、错误【正确答案】：A39.评价模型的好坏只看KS值、AUC等参数就够了。A、正确B、错误【正确答案】：B40.《非金融企业债务融资工具尽职调查指引（2023版）》明确，对于主承销商多次主承销的企业，可在满足同类事项尽职调查要求的基础上，合规使用本机构前次公司信用类债券尽职调查工作底稿。A、正确B、错误【正确答案】：A41.投资银行服务客户均是对公法人客户。A、正确B、错误【正确答案】：B42.国际银团多用以美元为主的外币计价，利率定价一般采用浮动利率A、正确B、错误【正确答案】：A43.国际银团市场按地域划分，主要分为四大市场。A、正确B、错误【正确答案】：A44.如果借款人发生违约，参贷行除可依据银团贷款协议的规定采取提前收回贷款、执行担保权利等措施外，还可以要求借款人就该违约给参贷行造成的实际损失承担赔偿责任。A、正确B、错误【正确答案】：A45.我行跨境并购服务产品分类包括融资类、担保类和顾问类产品。A、正确B、错误【正确答案】：A46.投资银行客户服务以增加经营收入为中心。A、正确B、错误【正确答案】：B47.为持续提高多元化服务质量，在顾问协议、顾问报告、服务建议书或服务方案中向客户作出实质性融资承诺A、正确B、错误【正确答案】：B48.投行部门应投行客户营销中做好客户部门的助手。A、正确B、错误【正确答案】：B49.农银思享平台“ESG咨询”板块“风险监测中心”栏目支持订阅关注的企业或行业ESG风险事件监测消息。A、正确B、错误【正确答案】：A50.当前我国经济的主导产业为第二产业。A、正确B、错误【正确答案】：B51.上市公司重大资产重组均需由证监会注册。A、正确B、错误【正确答案】：B52.所有顾问业务均需签署投资银行顾问服务制式协议。A、正确B、错误【正确答案】：B53.对于投资银行重点服务客户应逐户明确客户服务小组或指定专人服务。A、正确B、错误【正确答案】：A54.根据《联合国气候变化框架公约》和缔约方大会的相关规定，作为发展中国家，我国应每4年提交一次气候变化国家信息通报，每2年提交一次两年更新报告。A、正确B、错误【正确答案】：A55.企业建立的信息披露管理制度，经企业董事会或其他有权决策机构审议后，不需要在银行间市场公开披露。A、正确B、错误【正确答案】：B56.在上市公司收购中，无论是通过协议收购方式，还是通过要约收购方式，收购人持有、控制一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，除获得豁免外，均应当以要约收购方式向该公司的所有股东发出收购其所持有股份的要约。A、正确B、错误【正确答案】：A57.总分行重点服务名单客户由各一级分行投行部重点对接服务。A、正确B、错误【正确答案】：B58.CB在法律关系上是信托受益权。A、正确B、错误【正确答案】：B59.债市利率上行拐点通常出现在每轮信用周期的底部。A、正确B、错误【正确答案】：B60.每次发送《注册通知书》时，协会均组织企业高级管理人员、主承销商召开发文谈话会议。A、正确B、错误【正确答案】：B61.投行部门是客户营销的辅助部门。A、正确B、错误【正确答案】：B62.银团贷款参加行应根据自担风险原则，开展独立贷后（投后）管理工作。A、正确B、错误【正确答案】：A63.我行的并购贷款只能用于支付进行中或未完成的并购交易。A、正确B、错误【正确答案】：B64.公司拟收购某国有上市公司，可以采用现金、证券、证券与现金相结合等合法方式支付收购价款。A、正确B、错误【正确答案】：A65.研究营销三要素包含销售目标、关键人、内容。A、正确B、错误【正确答案】：A66.在机器学习模型中，使用到的特征越多越好A、正确B、错误【正确答案】：B67.农银思享平台中，市场数据综合屏的数据在展示页面能够通过手动调整展示区间。A、正确B、错误【正确答案】：A68.基础资产逐笔披露是指对资产支持证券涉及的每一笔基础资产的核心要素信息进行披露的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A69.对于存量信贷客户出现风险信号、事件或已形成不良的，应积极研究通过投行手段进行盘活。A、正确B、错误【正确答案】：A70.银行间债券市场只有银行可以作为主承销商，证券公司等机构没有承销资格。A、正确B、错误【正确答案】：B71.理财直接融资工具是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的投资者，以非公开方式在银行业理财登记托管中心挂牌募集资金的债权性固定收益类产品A、正确B、错误【正确答案】：A72.向客户提交经营管理顾问项目全部服务成果，且服务期结束后，应与客户确认服务成果及收费金额，填写《经营管理顾问服务与收费确认及评价表》，由客户签字确认、加盖企业公章并填写日期。A、正确B、错误【正确答案】：A73.总行重点服务名单客户由总行投行部重点对接服务。A、正确B、错误【正确答案】：A74.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号）规定，银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列情形：（一）强制捆绑、强制搭售产品或者服务；（二）未经消费者同意，单方为消费者开通收费服务；（三）利用业务便利，强制指定第三方合作机构为消费者提供收费服务；（四）采用不正当手段诱使消费者购买其他产品；（五）其他侵害消费者自主选择权的情形。A、正确B、错误【正确答案】：A75.农银思享平台中，信用评价功能内置了上市公司和公开发债企业财务报表。A、正确B、错误【正确答案】：A76.商业银行可以使用表内资金直接向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。A、正确B、错误【正确答案】：B77.在同一自然年度内为客户提供经营管理顾问服务，可根据客户需求，为客户提供多次不同的专项顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A78.企业资产证券化按照发行场所不同可分为银行间企业资产证券化和交易所ABSA、正确B、错误【正确答案】：A79.企业在CB存续期，应按照《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》等相关自律规定，履行信息披露义务。A、正确B、错误【正确答案】：A80.CB一经注册便不能增加承销商团成员。A、正确B、错误【正确答案】：B81.基础资产池所对应的单一债务人未偿还本金余额占比超过30%，或债务人及其关联方的未偿本金余额合计占比超过35%，该等债务人应披露基本情况、控股股东和实际控制人、主营业务情况、业务板块经营情况和财务报表及分析。A、正确B、错误【正确答案】：A82.债务融资工具的发行采用审批制。A、正确B、错误【正确答案】：B83.农银投资不可以投资困境企业，如区域内“遇到暂时困难”的传统行业大型企业。A、正确B、错误【正确答案】：B84.对于已签订银团贷款合同中，本行实际承担的分配金额与录入C3系统生效合同项下“借款金额”不符的，应按照“应录尽录、能录尽录”原则立即通过C3系统“合同登记”进行补录并按规定生效，严禁部分录入本行分配金额规避资本管控。A、正确B、错误【正确答案】：A85.一般而言，有效的投资银行监管体制应是政府监管和自律管理的有机结合。A、正确B、错误【正确答案】：A86.上市公司重大资产重组，中国证监会作出核准决定后，上市公司在实施重组过程中发生重大事项，导致原重组方案发生实质性变动的，独立财务顾问应当及时出具核查意见，向中国证监会及其派出机构报告，但无需予以公告。（）A、正确B、错误【正确答案】：B87.甲乙丙三方为国有独资企业，分别持有A公司20%股权，丁作为民营股东，持有A公司40%股权，A公司应适用《企业国有资产交易监管办法》的有关规定。A、正确B、错误【正确答案】：A88.企业增资在完成决策批准程序后，应当由增资企业委托具有相应资质的中介机构开展审计和资产评估。()A、正确B、错误【正确答案】：A89.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称资产支持商业票据（ABCP），是指是指发起机构通过特定目的载体发行的，由基础资产所产生的现金流作为偿付支持的证券化融资工具。A、正确B、错误【正确答案】：B90.各级投资银行部门要主动自查自纠，对自查发现问题且及时采取有效整改措施的，投资银行业务考核时不作为扣分依据，但隐瞒问题或者发现问题未及时采取有效整改措施的或者涉及案件及重大责任事故的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A91.银团贷款安排费为前端费用，无需递延入账。A、正确B、错误【正确答案】：A92.代销是指在承销协议所规定的承销期结束后，由主承销商或联席主承销商按发行价认购未售出的债务融资工具的承销方式。A、正确B、错误【正确答案】：B93.一级分行投行重点服务客户名单通过投行客户服务协调会议审核确定。A、正确B、错误【正确答案】：B94.全社会固定资产投资指标是反映固定资产投资规模、结构和发展速度的综合性指标。A、正确B、错误【正确答案】：A95.银行制定与调整服务价格应遵循公开、公平、诚实、信用的原则，合理测算各项服务支出，充分考虑市场因素进行综合决策，不得利用协议定价方式收取高于合理水平的费用。A、正确B、错误【正确答案】：A96.一笔交易如同时构成多个监管口径下的关联交易，且审议审批有不同规定的，以财政部为准。A、正确B、错误【正确答案】：B97.并购中认购新增股权的具体定义是指并购方通过参与已设立并持续经营的目标企业的增资扩股行为，获得目标企业的实际控制权。A、正确B、错误【正确答案】：A98.在农银思享平台业务服务期内，客户经理可通过IBS平台-智能顾问服务系统模块监测平台用户登录次数。A、正确B、错误【正确答案】：A99.跨境并购并购方实力调查主要包括公司治理、战略规划、跨境投资能力、跨境经营能力。A、正确B、错误【正确答案】：A100.CB可以储架注册，多次发行，各期CB并不强制要求资产担保。A、正确B、错误【正确答案】：B101.银行向大型集团客户发放银团贷款，应当注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。A、正确B、错误【正确答案】：A102.投行特色服务客群是以投行业务需求为主的客户。A、正确B、错误【正确答案】：A103.拱形收益率曲线体现了收益率与期限的关系随着期限的长短由正向变为反向。A、正确B、错误【正确答案】：A104.农银思享平台中，市场资讯的研究报告提供投资建议，客户可以据此开展投资。A、正确B、错误【正确答案】：B105.农银思享平台试用账号到期后最多可延长服务期2次。A、正确B、错误【正确答案】：B106.只有交易商协会规定的第四类企业发生了重大事项才需要在发行前报送协会处置重大事项。A、正确B、错误【正确答案】：B107.投行重点服务客户都是总行或一级分行核心客户。A、正确B、错误【正确答案】：B108.数据分析吸纳了统计学、机器学习、数据仓库、软件工程等大量技术。A、正确B、错误【正确答案】：B109.熊猫债发行人公开发行时，发行环节应披露简体中文版本的发行文件，而定向发行时，主要发行文件可与定向投资人约定以中文或英文披露。A、正确B、错误【正确答案】：B110.投行增值服务客群是以新的业务需求为主的，投行投行业务提供增值服务的客群。A、正确B、错误【正确答案】：A111.投行业务带来的效益包括直接价值、带动价值、潜在价值。A、正确B、错误【正确答案】：A112.我行可直接与上市企业签订认股安排顾问协议，而无需报交易所或证监会同意。A、正确B、错误【正确答案】：B113.备用并购贷款可在并购标的尚不明确的情况下进行项目用信。（）A、正确B、错误【正确答案】：B114.并购贷款采用信用方式用信的，一律报总行审批。A、正确B、错误【正确答案】：B115.用户的授权操作应按照“最小权限”原则进行授予，避免因过度授权导致数据泄露。A、正确B、错误【正确答案】：A116.只需对债务融资工具发行人开展存续期管理工作，不需要对债务融资工具信用增进机构开展存续期管理工作。A、正确B、错误【正确答案】：B117.我行资产证券化顾问业务对国企和民营企业设置了不同的主体准入标准。A、正确B、错误【正确答案】：B118.重大关联交易指上市公司拟与关联人达成的总额高于300万元或高于上市公司最近经审计净资产值的5％的关联交易()A、正确B、错误【正确答案】：A119.投行业务带来的最大效益是带动价值和潜在价值。A、正确B、错误【正确答案】：A120.理财直接融资工具的投资人必须是理财产品A、正确B、错误【正确答案】：A121.根据《非金融企业债务融资工具公开发行注册工作规程》，交易商协会注册发行部门收到企业注册文件后，在1个工作日对注册文件是否要件齐备进行核对。A、正确B、错误【正确答案】：A122.某企业企业外部评级AA，内部评级AA+，非我行债券承销业务名单内客户，但实际控制人为名单内客户，可以视同名单内客户进行管理。A、正确B、错误【正确答案】：B123.行司联动股权投资顾问，可按照标的推荐、协助募资、项目投后管理及退出等不同顾问服务，分别向子公司收取相应顾问费A、正确B、错误【正确答案】：A124.转型债券支持已纳入《绿色债券支持项目目录》（银发【2021】96号发布）、但技术指标未达标的项目。A、正确B、错误【正确答案】：A125.农银科创基金单笔投资金额在数百万至亿元区间。A、正确B、错误【正确答案】：A126.上市公司实施重大资产重组不应导致上市公司不符合股票上市条件。()A、正确B、错误【正确答案】：A127.以资产信用进行融资的SPV类客户是投资类客户。A、正确B、错误【正确答案】：B128.备用并购贷款总行审批完专项授信后，具体用信项目全部在分行审批。A、正确B、错误【正确答案】：B129.“2023年1月-3月某分行为客户提供经营管理顾问专项顾问服务中的企业财务管理、产行业研究咨询两项服务，同年4月-7月为客户提供市场资讯服务、投融资方案策划、经营战略规划三项服务内容。”请根据以上情形判断该分行业务办理是否符合制度规定。A、正确B、错误【正确答案】：A130.聚类是把整个数据库分成不同的群组，它的目的是使群与群之间的差别明显，而同一个群之间的数据尽量相似。A、正确B、错误【正确答案】：A131.企业资产证券化按照发行场所不同可分为银行间企业资产证券化和交01所ABSA、正确B、错误【正确答案】：A132.发行资产支持证券应在交01商协会注册，发起机构、特定目的载体或其管理机构、增信机构及相关中介机构应按相关要求接受交01商协会的自律管理。A、正确B、错误【正确答案】：A133.理财直接融资工具的投资人必须是理财产品A、正确B、错误【正确答案】：A134.对于小微企业可以减半收取投资银行顾问费用。A、正确B、错误【正确答案】：B135.签约主体（包括银团成员行、借款人、担保人）或协议适用法律出现涉外属性的银团贷款，属于国际银团贷款业务。A、正确B、错误【正确答案】：A136.在业务合同中列明服务内容、价格和收费方式等，不得超出合同约定范围收取额外费用；对于先收费后服务、已收费但业务提前终止的，应确保收费与服务内容匹配。A、正确B、错误【正确答案】：A137.未完成的并购交易是指至贷款提交有权审批行信用审批部门审查时，交易价款未付清或股权/资产交割尚未完成。A、正确B、错误【正确答案】：A138.在香港发行的离岸人民币债券叫做点心债。A、正确B、错误【正确答案】：A139.开展顾问业务时，可先签署服务协议，再完成业务审批。A、正确B、错误【正确答案】：B140.向小微企业收取财务顾问费、咨询费。A、正确B、错误【正确答案】：B141.独立财务顾问应当结合上市公司重大资产重组当年和实施完毕后的第一个会计年度的年报，自年报披露之日起15日内，对重大资产重组实施的相关事项出具持续督导意见，向派出机构报告，并予以公告。()A、正确B、错误【正确答案】：A142.在IBS系统“新投行顾问业务”中，创建项目时，客户经理需在“需求单信息”的“顾问业务申请书”一栏，上传客户签章完成的申请书扫描件。A、正确B、错误【正确答案】：A143.某企业非我行首次尽职调查客户，一级分行在前次尽职调查的基础上出具新的尽职调查报告，未新增底稿内容。A、正确B、错误【正确答案】：B144.国有参股公司对外投资设立的全资企业的产权转让不适用《企业国有资产交易监管办法》的有关规定。A、正确B、错误【正确答案】：A145.为客户办理农银思享平台业务，可通过自由组合和固定套餐两种方式选择拟开通功能。A、正确B、错误【正确答案】：A146.经营管理顾问业务可通过组建专项顾问服务团队或依托线上服务系统，为客户提供市场资讯、企业财务管理、产行业研究咨询、投融资方案策划、经营战略规划、风险管理等专业化顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A147.中国农业银行投资银行业务系统操作规程适用于我行境内外各级机构A、正确B、错误【正确答案】：B148.参与债务融资工具投标时，标书中应列明农业银行最终是否提供承销服务须视尽职调查结果而定。A、正确B、错误【正确答案】：A149.根据《非金融企业债务融资工具公开发行注册工作规程》，成熟层企业可就公开发行超短期融资券、短期融资券、中期票据、永续票据、资产支持票据、绿色债务融资工具等产品编制同一注册文件，进行统一注册，也可就公开发行各品种债务融资工具编制相应注册文件，按产品分别进行注册。A、正确B、错误【正确答案】：A150.尽职监督的非现场监督方式可以不对调阅材料的真实性进行核验。A、正确B、错误【正确答案】：B151.投资银行客户服务体系建设旨在通过提供差异化、定制化和综合化的“投行+”金融服务，为全行对公客户服务补位、赋能。A、正确B、错误【正确答案】：B152.A房地产公司收购B保险公司100%股权不得向我行申请并购贷款。A、正确B、错误【正确答案】：A153.重大资产重组构成关联交易的，独立董事可以另行聘请独立财务顾问就本次交易对上市公司非关联股东的影响发表意见。（）A、正确B、错误【正确答案】：A154.绿色债券是指境内外具有法人资格的非金融企业在银行间市场发行的，募集资金专项用于节能环保、污染防治、资源节约与循环利用等绿色项目的债务融资工具。A、正确B、错误【正确答案】：A155.农业银行独立担当主承销商时，办理债务融资工具主承销业务的基本流程顺序为：营销、受理、立项、投标、注册业务内部审批、尽职调查及发行人辅导、签署承销协议、组织承销团、申请注册、发行、发行情况公告、存续期管理。A、正确B、错误【正确答案】：B156.跨境并购境外公司架构不超过5层的可以享受我国境外税收抵免政策。A、正确B、错误【正确答案】：A157.可以将客户贷款业务调查报告、授信报告等其他业务文件作为经营管理顾问服务成果。A、正确B、错误【正确答案】：B158.系统内联合贷款中，各成员行调整承贷额度，无需重新审批。A、正确B、错误【正确答案】：B159.《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发〔２０１１〕９４号）规定，商业银行不得对小型微型企业贷款（包括银团贷款）收取承诺费、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取财务顾问费、咨询费等费用。A、正确B、错误【正确答案】：B160.投资银行客户服务以客户为中心。A、正确B、错误【正确答案】：B161.可持续发展挂钩贷款中，每个KPI只能设置一个SPT作为衡量标准A、正确B、错误【正确答案】：B162.基础资产逐笔披露是指对资产支持证券涉及的每一笔基础资产的核心要素信息进行披露的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A163.根据《企业国有资产交易监督管理办法》规定,同一国家出资企业及其各级控股企业或实际控制企业之间因实施内部重组整合进行产权转让的,经该国家出资企业审议决策,可以采取非公开协议转让方式。()A、正确B、错误【正确答案】：A164.在IBS系统完成农银思享平台业务审批后，需要在客户信息管理功能中新增客户才可为客户开通服务。A、正确B、错误【正确答案】：B165.IBS系统用户分为正式用户和临时用户。A、正确B、错误【正确答案】：A166.农银思享平台可作为债券融资顾问的服务内容对客提供服务，并入账债务类融资顾问专户。A、正确B、错误【正确答案】：B167.基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外A、正确B、错误【正确答案】：B168.私募股权融资可通过转让存量股权及增资扩股的方式，引入新股东。A、正确B、错误【正确答案】：A169.工业互联网是信息技术、通信技术、操作技术的互联与升级。A、正确B、错误【正确答案】：A170.农银思享平台智能写作功能，素材调用时，文章中的图片和表格不支持调用。A、正确B、错误【正确答案】：B171.各一级分行投资银行部门应针对区域客户形成营销指引。A、正确B、错误【正确答案】：A172.农银思享平台全功能定价比照万得等市场化资讯平台，在功能更多、同业可比的情况下价格更低，满足质价相符的监管要求。A、正确B、错误【正确答案】：A173.开展投行业务可能带来较多间接效益。A、正确B、错误【正确答案】：A174.交易商协会进一步优化熊猫债注册发行机制，境外成熟层企业可采取多品种统一注册（DFI）模式，而境外基础层企业暂未放开。A、正确B、错误【正确答案】：B175.在系统内联合贷款中履行了部分贷后管理职责的参加行，可按照工作量向客户酌情收取一定额度的管理费。A、正确B、错误【正确答案】：B176.境内A公司收购香港B公司持有的境内C公司51%股权，拟向我行申请并购贷款。本笔业务不属于跨境并购业务范畴，无需报总行准入。A、正确B、错误【正确答案】：B177.项目发行过程中可对簿记建档开始日进行变更。A、正确B、错误【正确答案】：B178.农银思享平台“ESG咨询”板块一次仅支持对一个企业进行ESG评级查询，不支持多个企业ESG评级对比。A、正确B、错误【正确答案】：B179.房地产投资目前最重要的资金来源为定金、预收款以及个人按揭贷款。A、正确B、错误【正确答案】：A180.债务融资工具的注册有效期为3年。A、正确B、错误【正确答案】：B181.银团贷款审批权限为总行的，由总行投资银行部拟定银团贷款安排方案。A、正确B、错误【正确答案】：B182.CB没有单独文号，挂靠在ABN或MTN项下。A、正确B、错误【正确答案】：B183.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称的发起机构是指按照本规则及约定向特定目的载体转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体。A、正确B、错误【正确答案】：A184.农银科创基金投资范围集中于半导体、新能源、医疗健康、高端装备制造等领域。A、正确B、错误【正确答案】：A185.因上市公司减少股本导致投资者及其一致行动人拥有权益的股份变动超过5%的情形，投资者及其一致行动人免于履行报告和公告义务。A、正确B、错误【正确答案】：A186.在CB发行中，发行人应为投资人聘请债权代理人，代理投资人接受资产抵质押、监管资产、行使抵押权、处置抵质押资产等。A、正确B、错误【正确答案】：A187.我行并购贷款不支持支付土地购置费用，不支持置换土地出让金，不支持未启动开发投资的房地产项目。A、正确B、错误【正确答案】：A188.通过发挥投行带动作用，加强公私、行私协调整合全行客户服务资源，可以构筑对客服务的“服务圈”。A、正确B、错误【正确答案】：A189.发行资产支持券，可在注册阶段设立主承销商团，并可于注册有效期内变更主承销商团成员。发行阶段可就每期发行指定一家或多家主承销商承销。A、正确B、错误【正确答案】：A190.农银思享平台中，上传投行案例和视频课程不需要经过审批。A、正确B、错误【正确答案】：B191.GDR自上市之日起90日内不得转换为境内基础股票。A、正确B、错误【正确答案】：B192.CB并不强制需要设置债权代理人角色。A、正确B、错误【正确答案】：B193.理财直接融资工具是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的投资者，以非公开方式在银行间市场交易商协会挂牌募集资金的债权性固定收益类产品A、正确B、错误【正确答案】：B194.投资银行客户服务以增加存款沉淀为中心。A、正确B、错误【正确答案】：B195.在同一自然年度内为客户提供经营管理顾问专项顾问服务后，可为客户继续提供系统顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A196.并购贷款可以支持企业从国土资源主管部门获取采矿权A、正确B、错误【正确答案】：B197.某总行核心客户在我行内部评级为A+，可申请备用并购贷款产品。A、正确B、错误【正确答案】：B198.根据集团合成效果、推荐程度等，集团合成型股权投资业务划分为A级项目（重点推荐）、B级项目（一般推荐），并对子公司匹配实施差异化专项评价。A、正确B、错误【正确答案】：A199.ABN注册通知书项下可以发行ABCP。A、正确B、错误【正确答案】：A200.并购交易方式中，假设标的公司采用同样的估值水平，为获取同样比例股权，增资收购需要支付的对价大于收购存量股权A、正确B、错误【正确答案】：A201.在与企业签订认股安排融资顾问协议时，认股安排期限原则上只能覆盖目标企业的成长期。A、正确B、错误【正确答案】：B202.对于CCS等级为中风险的客户或者存在异常或可疑情况的跨境并购业务，应根据实际情况采取加强型尽职调查措施。A、正确B、错误【正确答案】：B203.并购贷款不能用于支持非金融企业并购金融企业。A、正确B、错误【正确答案】：A204.总行投行重点服务客户名单通过投行客户服务协调会议审核确定。A、正确B、错误【正确答案】：A205.目前，我国是全球森林资源增长最多和人工造林面积最大的国家。A、正确B、错误【正确答案】：A206.并购贷款期限一般不超过5年，总行级核心客户与行业重点客户并购贷款期限可延长至7年。A、正确B、错误【正确答案】：B207.总行投行部每年末将编写年度投行目标客群与产品服务指引报告进行下发。A、正确B、错误【正确答案】：B208.资产服务机构是指接受特定目的载体或其管理机构委托，就基础资产的管理提供约定服务的机构。为防范利益冲突，资产服务机构不可以由发起机构担任。A、正确B、错误【正确答案】：B209.上市公司与交易对方就重大资产重组事宜进行初步磋商时，应当立即采取必要且充分的保密措施，制定严格有效的保密制度，限定相关敏感信息的知悉范围。上市公司交易对方聘请证券服务机构的，应当在交易结束后5个工作日内与所聘请的机构签署保密协议。（）A、正确B、错误【正确答案】：B210.根据交易商协会《关于切实加强债务融资工具存续期风险管理工作的通知》，主承销商应根据存续企业及其债务融资工具偿付风险的评估分析情况开展分层分类管理，设定不同的关注级别，对应不同的管理措施，并动态调整。A、正确B、错误【正确答案】：A211.农银思享平台服务期从今天到6个月以后，今天执行收费可直接入账收入账户，无需递延。A、正确B、错误【正确答案】：B212.单独开通农银思享平台无需组建服务团队。A、正确B、错误【正确答案】：A213.国有集团A拥有上市公司B控制权，A可以将其持有的资产C无偿划转至BA、正确B、错误【正确答案】：B214.银团贷款交易市场（二级市场）是与一级市场相对应的概念，是指银团贷款安排结束后的任何银团贷款资产的销售或者转让市场。A、正确B、错误【正确答案】：A215.在循环购买结构下，特定目的载体或其管理机构可以根据交易文件约定的标准以基础资产产生的现金流向发起机构再次或多次购买新的同类型合格基础资产，实现资产支持证券和基础资产的期限匹配。A、正确B、错误【正确答案】：A216.企业发生突发事件后，由经营行客户部门牵头组织协调相关部门立即建立并启动应急处理预案。A、正确B、错误【正确答案】：B217.农银思享平台信用评价功能中，产业企业信用评价模型和城投企业信用评价模型使用的模型相同。A、正确B、错误【正确答案】：B218.债务融资工具的注册机构为人民银行。A、正确B、错误【正确答案】：B219.农银思享平台中，信用评价功能可以手动上传企业财务报表。A、正确B、错误【正确答案】：A220.扩张的财政政策会使总需求曲线向右移动，而扩张的货币政策导致总需求曲线向左移动。A、正确B、错误【正确答案】：B221.低碳经济的核心内容为制定低碳政策，开发低碳技术和产品。A、正确B、错误【正确答案】：A222.安排费及参加费，以及包销费等一次性费用也统称为前端费。A、正确B、错误【正确答案】：A223.在资产支持证券存续期间，基础资产预计可产生的现金流应覆盖支付资产支持证券收益所需资金，但资产支持商业票据等适用滚动发行的情形除外。A、正确B、错误【正确答案】：B224.基础资产有权利负担或其他权利限制的，不能进行证券化操作A、正确B、错误【正确答案】：B225.投行产品可分为“融资”、“融信”两大类。A、正确B、错误【正确答案】：B226.2021年4月30日，A公司披露年报，因受疫情影响，公司同比出现净亏损，亏损金额达去年同期净资产的19.9%，则企业再次发行债务融资工具时，只需披露相关重大事项，并不触发协会“二次上会”条件。A、正确B、错误【正确答案】：B227.在碳市场中，可交易的碳排放权主要有两个品种，一个是碳配额，另一个是CCER（ChinaCertifiedEmissionReduction），即国家核证自愿减排量。A、正确B、错误【正确答案】：A228.农银思享平台中，投行案例的查看权限分为“仅对行内用户展示”和“可对行外用户展示”，展示内容不同。A、正确B、错误【正确答案】：A229.公开发行债务融资工具自发行公告当日开始、定向发行债务融资工具自发行当日开始占用授信额度，发行时按照本行包销责任金额的全额占用可用品种的授信额度。A、正确B、错误【正确答案】：A230.农银思享平台的投融工具-产品服务介绍与案例-投行案例模块，提供了一个各分行交流项目运作心得和学习先进经验的平台。A、正确B、错误【正确答案】：A231.根据银保监会BoEing系统报送及治理要求和我行为提高银团贷款数据准确性、降低无效资本占用需要，对新增和存量银团贷款应做好数据录入和治理工作。A、正确B、错误【正确答案】：B232.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称资产支持票（ABN），是指发起机构通过特定目的载体发行的，由基础资产所产生的现金流作为偿付支持的证券化融资工具A、正确B、错误【正确答案】：A233.债券承销业务的尽职调查可采用查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等方法。A、正确B、错误【正确答案】：A234.数据是进行数据分析的前提，它为数据分析提供了素材和依据。A、正确B、错误【正确答案】：A235.理财直接融资工具的投资人可以是商业银行自营资金A、正确B、错误【正确答案】：B236.境外机构发行债券时，应凭业务登记凭证开立发债专户。开立人民币账户的，可开立人民币银行结算账户，或委托其主承销商开立托管账户。A、正确B、错误【正确答案】：A237.营销经营管理顾问，为同一客户提供专项顾问和系统顾问服务，分别收取400万、132万，合计向客户收取532万。按照经营管理顾问的操作规程要求，本笔业务需要一级分行进行审核。A、正确B、错误【正确答案】：B238.投资银行客户服务体系建设旨在通过提供差异化、定制化和综合化的“投行+”金融服务，为全行对公客户服务补位、赋能。A、正确B、错误【正确答案】：B239.一级分行投资银行部门应建立常态化自查机制，定期组织辖内分支行发现并纠正问题，对大额收费顾问业务要做到检查全覆盖。A、正确B、错误【正确答案】：A240.投资银行客户是投资银行部的主管客户。A、正确B、错误【正确答案】：B241.加强投行客户服务体系建设是提高客户综合价值贡献的有效渠道。A、正确B、错误【正确答案】：A242.CB并不强制需要设置债权代理人角色。A、正确B、错误【正确答案】：B243.投行服务乡村振兴的产品组合是贷、债、基、股、顾A、正确B、错误【正确答案】：A244.过去10年，我国出台多项存量改革措施，其本质是收缩性政策。A、正确B、错误【正确答案】：A245.在资产支持证券存续期间，发生可能对投资价值及投资决策判断有重要影响的重大事项，特定目的载体或其管理机构应在事发后3个工作日内披露相关信息。A、正确B、错误【正确答案】：B246.资产支持证券在所有情况下其期限都应与基础资产的存续期限相匹配。A、正确B、错误【正确答案】：B247.农业银行十四五期间的工作的两大定位是服务实体经济和服务绿色金融A、正确B、错误【正确答案】：B248.系统内联合贷款仅适用于总行核心客户群的境内大型优质项目的跨区域新增用信融资。A、正确B、错误【正确答案】：B249.农银思享平台“项目资源”板块投融资项目信息目前仅支持客户经理通过IBS系统发布。A、正确B、错误【正确答案】：A250.农银思享平台产业解析功能的核心产业链、细分产业链均支持查看财务分析统计情况。A、正确B、错误【正确答案】：B251.我行境外机构采用包销方式承销的债券无须占用授信额度。A、正确B、错误【正确答案】：B252.为小微企业提供投行顾问服务，可以豁免业务审批与收费环节。A、正确B、错误【正确答案】：B253.各级行客户部门负责投行重点服务客户价值评价。A、正确B、错误【正确答案】：B254.投资机构募资顾问业务收费重点考虑募资规模、过往业绩、知名度、募资难度等因素A、正确B、错误【正确答案】：A255.按统计指标变动轨迹与宏观经济变动轨迹的时间关系,可以将其划分为先行指标、同步指标和滞后指标。A、正确B、错误【正确答案】：A256.总行投行重点服务客户名单的有权审批人为投行业务主管行长。A、正确B、错误【正确答案】：A257.经营管理顾问是我行依靠外部机构为企业提供的咨询顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：B258.担保物上不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A259.IBS系统“新投行顾问业务”中，已归档完成的顾问项目，无法再编辑服务档案。A、正确B、错误【正确答案】：B260.ABCP是ABN项下的子品种。A、正确B、错误【正确答案】：B261.农银思享平台试用账号可使用系统全部功能。A、正确B、错误【正确答案】：A262.收购人作出要约收购提示性公告后，在公告要约收购报告书之前，拟自行取消收购计划的，应当公告原因；自公告之日起12个月内，该收购人不得再次对同一上市公司进行收购。A、正确B、错误【正确答案】：A263.临时用户可长期登录系统，执行业务申请、业务审批及项目管理等操作。A、正确B、错误【正确答案】：B264.某企业为汽车零部件制造厂商，已具备一定发展规模。企业想通过农银思享平台了解全国相关区域内各厂商的企业规模、财务情况与投资项目等。我行可向其推介市场资讯的行业研究、区域研究等栏目，满足客户需求。A、正确B、错误【正确答案】：A265.开展投行业务直接效益不特别显著。A、正确B、错误【正确答案】：A266.《中华人民共和国价格法》指出，国家实行并逐步完善宏观经济调控下主要由市场形成价格的机制。价格的制定应当符合价值规律，大多数商品和服务价格实行市场调节价，极少数商品和服务价格实行政府指导价或政府定价。A、正确B、错误【正确答案】：A267.预测客户未来资产变化情况，指导客户经理寻找潜在目标客户，预防客户流失，属于数据分析在决策支持方面的应用。A、正确B、错误【正确答案】：B268.债权代理人的主要职责包括为解决由于投资人可能较为分散而导致的办理抵质押登记以及违约后追偿不便等问题，代理投资人履行接受资产抵押、行使抵押权、处置抵质押资产等职责。A、正确B、错误【正确答案】：A269.对仅有投行业务需求、暂无信贷等传统业务的客户，投行部门要主动牵头。A、正确B、错误【正确答案】：A270.分行开展股权投融资顾问业务如不按规定操作，可能会产生声誉风险。A、正确B、错误【正确答案】：A271.总行投资银行部负责投行重点服务客户名单客户的直接服务。A、正确B、错误【正确答案】：B272.银团贷款代理行可以为其他银团贷款参与行垫付资金，银团相关协议另有约定的按照协议执行。A、正确B、错误【正确答案】：B273.债务融资工具的发行市场为交易所市场。A、