2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（三）

2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（三）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号：________________________（）是全行内控违规问题的牵头管理部门。[单选题]*A.总行办公室B.总行风险管理部C.总行内控合规与法律部(正确答案)D.总行运管部总行已于2022年4月14日前统一把全行各机构的机构、用户、权限以及锁具从老版动态密码锁系统迁移至新动态密码锁系统。对于已参与试点的机构，由于已做相应设置，总行不再做统一迁移。[单选题]*A.2022年3月14日B.2022年4月1日C.2022年4月14日(正确答案)D.2022年5月1日营业网点发生人民币1000元（含）以上或（等值外币）对外差错的，应最迟于下一工作日（）时前上报总、分行运营管理部门。[单选题]*A.8B.12(正确答案)C.15D.17客户自通知送达之日起（）日内仍未撤销且未提出合理理由的，各级行营业部门有权主动撤销账户。[单选题]*A.10B.15C.30(正确答案)D.60如查明管控原因为电信诈骗平台冻结的，应及时提供（）联系方式（详见《通知》附件），并协助公安机关做好交易明细核查等工作。[单选题]*A.公安机关(正确答案)B.人民法院C.营业网点D.银保监会与人们银行对账。由在人民银行开立备付金账户或专用存款账户的机构根据人民银行规定的频率（），通过人民银行账务核对系统开展[单选题]*A.每周至少一次B.每月至少一次(正确答案)C.每季至少一次各级行营业部门复核岗在（）内完成复核工作。分析岗和复核岗处理意见一致时，即完成案例的认定或排除工作。[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日柜面经办或审核个人客户已开账户电子银行注册、上挂、变更业务的营业人员应具有本行（）柜员及以上等级资格。[单选题]*A.初级(正确答案)B.中级C.高级（）要求客户注册印章证书，其支付业务通过网银渠道发起。一般情况下不预留印鉴（办理网银相关业务申请时可加盖单位公章），不领购重要空白凭证，不办理柜面对外支付和取现业务；如需办理商业汇票业务，则应预留印鉴。[单选题]*A.电子存折B.电子结算账户C.网银结算账户(正确答案)D.支付密码结算账户E.凭印支付结算账户单位存单质押办理票据业务应遵照（）相关制度规定执行[单选题]*A.总行国际业务B.总行票据业务(正确答案)C.总行运管业务D.总行公司业务非现场服务检查标准，大堂管理评分标准满分15分，每确认一个问题扣减（）分，扣完为止。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.5内部账务核对发现账务不符的，应立即向所在（）报告，并及时查明原因[单选题]*A.综合管理部负责人B.部门负责人(正确答案)C.支行行长D.会计部负责人1分支行分管行领导查库时应进行清点并轧计库款。其中，对于50元和100元面额的成捆钞券应分别抽取50%以上进行拆捆、逐张清点；对于（）元及以下面额的成捆钞券应卡把清点；已封包管理的现金应核对封包的完整性。[单选题]*A.50B.100C.30D.20(正确答案)（）负责审批可为凭印支付结算账户提供代理递送空白收费凭证请购单和重要空白凭证服务的客户经理名单，并督促客户经理规范执行代理递送服务工作。[单选题]*A.总行公司银行部门B.分行运营管理部C.分行公司银行部门(正确答案)D.总行运营管理部保障信息者（）。银行在开户时手机消费者个人信息应当遵循合法、正当、必要原则，不得超出法律、法规规定和消费者授权范围使用个人信息[单选题]*A.信息安全权(正确答案)B.知情权C.自主选择权D.保障客户自由权（）是个人养老金业务的牵头管理部门[单选题]*A.总行零售银行部B.总行零售金融总部(正确答案)C.总行计划财务部D.总行运管管理部管控机构或异常认定部门应对申诉情况及提交材料进行重新审查，并在（）个工作日内反馈审查结果。如经重新审查，可排除异常的，应及时恢复账户使用。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.5未达到前述核心、重要涉密岗位量化标准但产生、办理、接触和使用国家秘密、工作秘密、监管工作秘密和本行商业秘密岗位为（）。[单选题]*A.核心涉密岗位B.重要涉密岗位C.一般涉密岗位(正确答案)D.无涉密岗位对于同一个人客户在本行开立个人银行账户累计（）户以上的，开户行应将相关账户作为重点监测对象。[单选题]*A.5B.10(正确答案)C.15D.207、多人现场投诉的，处臵小组可以要求其推选（）代表（代表人数不超过（）（）人），并应尽量规劝投诉人避免聚（）集。[单选题]*A.5(正确答案)B.2C.3D.4开业初期营业部营业人员配备标准（含营业主管及大堂经理）*A.分行营业部：7人(正确答案)B.二级分行营业部：6人(正确答案)C.综合支行：6人(正确答案)D.特色支行：5人(正确答案)除死亡证明、人民法院宣告死亡判决书外，还有哪些材料可作为已故存款人的死亡证明材料？（）*A.司法死亡鉴定意见书(正确答案)B.火化证明(正确答案)C.户口簿D.已故存款人身份证件牵头部门、业务部门与各分支机构应按照“（）、（）”和“（）”的原则，根据本细则开展个人征信工作。*A.分级管理(正确答案)B.逐级负责(正确答案)C.逐级审批D.谁产生谁负责(正确答案)营业运营部门个人使用的（），可由管辖分行统一规范，决定是否需要在柜面业务集中处理系统进行编号登记。*A.保险柜钥匙(正确答案)B.应急钥匙(正确答案)C.备用钥匙(正确答案)D.密码副本(正确答案)对于处于疫情较复杂区域的机构，如确需保持营业的，可采用（）等方式营业。*A.双班不交叉机制(正确答案)B.留部分人员值守(正确答案)C.补充人员(正确答案)以下特殊情形下可跨分行处理汇入汇款挂账（）.*A.挂账发生时分行辖内所有机构均不营业的，可由挂账分行委托其他分行协助代为处理(正确答案)B.由于客户行号填写错误等原因挂账在其他分行，且经挂账分行确认挂账行无法及时处理，如客户要求尽快处理的，可由收款人开户行可直接跨分行处理该笔流程(正确答案)C.其他经挂账机构所在分行和代处理机构所在分行协商后确需跨分行处理的(正确答案)人脸识别通过的取消授权的业务有（）。*A.信用卡账户资料查询/修改(正确答案)B.单据挂失（免填单凭密）(正确答案)C.商卡借记卡功能修改（免填单）(正确答案)D.一键锁卡解锁(正确答案)E.个人资金证明开立(正确答案)本行客户签约海关关税的代扣协议须登录（）或（）进行申请，并经本行系统自动确认应答后协议生效*A.“中国国际贸易窗口”系统B.“一网通”平台C.“互联网+海关”平台(正确答案)D.“中国国际贸易单一窗口”系统(正确答案)业务联动用印指由柜面业务集中处理系统根据交易信息驱动用印机用印。（）等业务采用业务联动用印方式用印。*A.银行本票、华东三省一市银行汇票(正确答案)B.浙商银行银行汇票、银行承兑汇票(正确答案)C.单位账户开户、变更及销户(正确答案)D.司法查冻扣回执(正确答案)办理存单质押业务，要坚持“六个强化”，六个强化是指（）*A.强化存单质押业务的准入审查(正确答案)B.强化业务逻辑的合理性审查(正确答案)C.强化贸易背景的真实性审查(正确答案)D.强化存单质押贷款的受托支付审查(正确答案)E.强化集团资产池下存单质押融资业务审查(正确答案)F.强化存单质押融资业务资金流向合规性审查(正确答案)客户通过网上银行办理个人国债（）时须使用USB-Key进行相关信息确认。*A.账户开立(正确答案)B.注销(正确答案)C.储蓄国债电子式认购(正确答案)D.结清客户待办事项处理分单独处理和联动处理两种方式。*A.单独处理(正确答案)B.批量处理C.联动处理(正确答案)已故存款人的（）凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件以及本人有效身份证件，可单独或共同向银行提交书面申请，办理存款查询。*A.配偶(正确答案)B.父母(正确答案)C.子女(正确答案)D.兄弟姐妹已开通网上签约功能的地区，纳税人可以通过（）签订代扣缴税协议。*A.征收机关提供的系统(正确答案)B.本行网上营业厅C.“一网通”平台D.本行网上银行(正确答案)已故存款人的合法继承人应提供公证处出具的继承权证明书或者人民法院的（）等法律文书，办理过户或支付手续。*A.判决书(正确答案)B.裁定书(正确答案)C.调解书(正确答案)D.通知书发生消费者金融信息泄露、丢失、损坏、篡改等突发事件，满足以下任一条件的（）为重大消费者金融信息保护突发事件*A.发生25条（含）以上金融信息泄露、丢失、损坏、篡改。(正确答案)B.该事件涉及10名（含）以上消费者(正确答案)C.该事件已对消费者合法权益造成重大影响(正确答案)D.该事件已对分支行声誉或监管评价造成重大影响，或潜在影响重大(正确答案)内部账务核对原则：*A.独立性原则(正确答案)B.及时性原则(正确答案)C.有效性原则(正确答案)重大消费者金融信息保护突发事件，发生消费者金融信息泄露、丢失、损坏、篡改等突发事件，满足以下任一条件的：*A.发生25条（含）以上金融信息泄露、丢失、损坏、篡改。(正确答案)B.发生25条（含）以上金融信息泄露、丢失、损坏、篡改。(正确答案)C.该事件已对消费者合法权益造成重大影响。(正确答案)D.该事件已对分支行声誉或监管评价造成重大影响，或潜在影响重大。(正确答案)下列关于有价单证和重要空白凭证说法正确的是（）。*A.有价单证须入金库保管，未设金库的行实行寄库保管。(正确答案)B.重要空白凭证须入专门库房或保险柜保管，不得与非重要物品混放。(正确答案)C.专用凭证库房库门的密码和钥匙应实行双人分管、定向交接。(正确答案)D.会计营业部门柜员领用有价单证及重要空白凭证实行个人负责制，由领用人员负责其登记、保管和使用。(正确答案)分行其他业务管理部门主要职责（）*A.负责审核办理多个不同条线业务的高风险客户的强化尽职调查和账户管控措施(正确答案)B.审批仅办理本条线业务的高风险客户的强化尽职调查和账户管控措施(正确答案)C.负责对办理本条线业务的高风险客户采取业务管控措施(正确答案)D.负责监督、检查本条线高风险客户的风险控制措施落实情况(正确答案)个人资产池仅限于客户本人使用。[判断题]*对(正确答案)错管库员（复点员）应思想品德好、工作责任心强，具备初级（含预定级）及以上柜员等级资格。同一网点若有多人符合条件，应指定其中综合素质较好的柜员为管库员（复点员）。[判断题]*对(正确答案)错相关事件暂不构成突发事件，但分支行应急办认为其影响重大或其后续发展可能对本行造成重大不利影响的，应比照突发事件处置，报告分行应急领导小组。（）[判断题]*对(正确答案)错客户信息修改（联动清空被占用手机号码），优化交易，通过手机实名制验证的前提下取消前台授权。[判断题]*对(正确答案)错单位因注册验资和增资验资开立的临时存款账户不纳入账户管理系统进行管理，无需经当地中国人民银行分支机构核准或向当地中国人民银行分支机构备案。[判断题]*对(正确答案)错网银预约业务不能更改，不可撤销。[判断题]*对错(正确答案)对于柜面外汇业务，相关人员须高度重视、有序开展；加强履职、有效管理；条线协同、平稳运行。[判断题]*对(正确答案)错个人客户通过柜面系统（“1112客户信息修改”“1118客户信息修改（免填单）”“5106客户信息修改”交易）、智能柜员机或手机银行客户信息修改功能成功更新身份证明文件有效期的，系统将自动解除客户名下有效账户因证件过期导致的自动管控（即原因为“客户证件过期自动中止”的中止业务管控）。[判断题]*对(正确答案)错已破损、开口或接近破损、开口的应由原封包人员将封包拆封，并在核对封包内实物与入库单信息一致后，现场立即使用新版封包进行重新封包，封包时直接复用原《入库单》，《入库单》正面朝上随相关权利凭证一并放入新版封包，在封包正面签章人处由封包人双人签章。[判断题]*对(正确答案)错客户因业务办理需要，日累计交易管控限额需超过上述标准的，需在《排查评分表》的“备注”栏位填写理由，由管户客户经理签字确认并经主管行领导审批同意后设置。[判断题]*对错(正确答案)联芯锁具实行两级钥匙管理，第一级钥匙（以下简称“库箱钥匙”）由管库员（复点员）持有，使用同一把钥匙可打开指定的一个或多个锁具；第二级钥匙（以下简称“管理钥匙”），可打开多个管库员（复点员）管理的多个锁具。[判断题]*对(正确答案)错自助设备分为现金类与发卡类设备。[判断题]*对错(正确答案)个人养老金业务，参加人向本行申请开立资金账户，本人办理（不得委托他人代办），但可以委托在职单位批量办理。[判断题]*对错(正确答案)养老金资金账户受六个月未发生交易暂停非柜面服务限制。[判断题]*对错(正确答案)商卡电子现金交易凭密码，持卡人应牢记和妥善保管密码，如遗忘可持商卡及本人有效身份证件到本行办理密