商品贸易融资业务课件

商品贸易融资业务

一、基本概念商品融资：是指基于我行委托第三方监管人对借款人合法拥有的储备物、存货或交易应收的商品进行监管，以商品价值作为首要还款保障而进行的结构性短期融资业务。（二）质押方式可分为：静态质押和动态质押两种操作模式。区别：静态质押是指在质押期间质物处于封存状态（不改变质物形态、数量和占有人），直至质物所担保的融资完全清偿后方可解除质押；动态质押是指我行确定质物种类、数量、质量和价值的最低要求，在质押期间借款人可自由存储或提取超出我行规定的最低要求的部分质物。三、业务模式商品融资分为单笔模式与循环模式。其中，循环模式是指我行与借款人签订商品融资合同，在合同规定的最高融资额度及融资期限内允许借款人多次提款、逐笔归还、循环使用的业务模式。循环模式仅限于以全国性商品为质物办理的商品融资。四、授权与授信商品融资纳入国内贸易融资产品体系，执行国内贸易融资业务基本授权及相关信贷管理规定。循环模式按照合同确定的最高融资额度执行审批权限。商品融资业务纳入统一授信管理。六、商品与物流监管企业实行名单制管理商品区域性全国性。监管公司（第三方）区域性全国性总行公司部一级（直属）分行总行信贷管理部总行业务授信部物流监管企业由物流监管企业所在地一级（直属）分行报总行公司业务二部商信贷管理部、公司业务一部、授信业务部进行审查或由总行直接选定后，报行领导审定。中国外运中国物资储运总公司中国远洋物流有限公司中远国际货运有限公司中海集团物流有限公司全国性物流监管企业名单2011年度商品融资区域性物流监管企业名单分行企业名称监管区域监管方式（方式1：自有仓储监管方式2：输出监管）监管商品融资总额（亿元）省分行营业部浙江物产物流投资有限公司浙江1+215台州天天控股集团有限公司浙江1+210嘉兴嘉兴市中丝茧丝绸市场发展有限公司浙江15舟山舟山港务集团有限公司浙江1+210省分行营业部杭州三里洋港口装卸有限公司浙江12.5衢州巨化集团公司浙江110温州温州港集团有限公司浙江15省分行营业部浙江长运物流股份有限公司浙江1+25丽水丽水市汽车运输集团有限公司浙江1+23湖州湖州长运汽车运输有限公司浙江1+22省分行营业部浙江浙金物流有限公司浙江110省分行营业部杭州崇贤港投资有限公司浙江18省分行营业部浙江涌金仓储股份有限公司浙江1+27省分行营业部浙江安信资产管理集团有限公司浙江22省分行营业部元利瑞德资产监管有限公司浙江1+22商品贸易全国性商品准入目录一商品贸易全国性商品准入目录二商品贸易全国性商品准入目录三商品贸易全国性商品准入目录四准入条件与融资要素一借款人信用等级须在A级（含）以上；对信用等级在A级以下的，须由国内贸易融资核心企业提供回购、协助处置并确保成功或连带责任保证等信用支持。物理、化学性能稳定，无形损耗小，不易变质，便于长期保管。近一年内，借款人至少有两批次（含）以上商品的采购记录（或销售记录）和对应凭证。属借款人日常生产经营中的主要原材料或产成品，不得为消费品相对稳定的市场价格，可以及时、准确地进行价值评估；具有活跃的交易市场和便利的销售渠道，流动性强，易于变现。商品融资信息网址6/

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信息网主要内容：1、总行商品融资业务文件及相关操作协议版本；2、市场信息（推荐中华商务网专刊栏目）；3、物流信息；4、分行动态；5、案例研究。准入条件与融资要素二区域性商品---融资期限最长不超过6个月，到期后一律收回，不得展期全国性商品---融资期限最长不得超过12个月。商品融资到期后一律收回，不得展期。以循环方式办理的商品融资，融资合同项下每笔提款的到期日均不得超过合同约定的融资期限。注意事项新的合同文本容许循环方式办理商品融资业务，各支行在业务办理时在《商品融资合同》中选择循环借款条款。新的业务仅须签署《商品融资质押监管协议》和《商品融资合同》即可,已不再需要签订《质押合同》，