2021年夏季证券基础知识证券从业资格考试期末个人自检（含答案及解析）

2021年夏季证券基础知识证券从业资格考试期末个

人自检(含答案及解析)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、()原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同

时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

A、依法监管原则

B、保护投资者利益原则

C、“三公”原则

D、监督与自律相结合的原则

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标

和手段。见教材第八章第二节，P345o

2、于()通过的《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保

险业分业经营、分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别

设立。

A、1998年12月29日

B、1995年7月1日

C、1998年1月1日

D、1998年7月1日

【参考答案】：A

【解析】我国证券法于1998年12月29日通过，1999年7月1日

开始执行。

3、()要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达

到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、

交易动机等情况。

A、集中交易制度

B、标准化的期货合约和对冲机制

C、大户报告制度

D、每日价格波动限制及断路器规则

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和

对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、

每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节,

P160o

4,按()股票可以分为普通股票和优先股票。

A：持有股票的数量多少

B、是否记载股东姓名

C、股东享有权利的不同

D,是否在股票票面上标明金额

【参考答案】：C

【解析】普通股票和优先股票的股东享有的权利不同(如是否有投

票权、是否有股息优先分派权等)，所以按股东享有权利，股票可以分

为普通股票和优先股票。

5、中国证监会可以要求证券交易所之间建立以()监管为目的的

信息交换制度和联合监管制度。

A、政府

B、自主

C、市场

D、独立

【参考答案】:C

【解析】考点：掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证

券交易活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P367o

6、股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按()程序分

配。

A、提取法定公积金一一弥补亏损一一对优先股股东分配一一提取

任意公积金一一对普通股股东分配

B、弥补亏损一一提取法定公积金一一对优先股股东分配一一提取

任意公积金一一对普通股股东分配

C、弥补亏损一一提取法定公积金一一提取任意公积金一一对优先

股股东分配一一对普通股股东分配

D、提取法定公积金一一提取任意公积金一一弥补亏损一一对优先

股股东分配一一对普通股股东分配

【参考答案】：B

7、《上市公司信息披露管理办法》中规定，上市公司应当披露的

定期报告不包括OO

A、年度报告

B、中期报告

C、季度报告

D、年终总结报告

【参考答案】：D

【解析】《上市公司信息披露管理办法》中规定，上市公司应当披

露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告。

8、公司股权分置改革的动议，原则上应当由()一致同意提出。

A、董事会

B、高级管理人员

C、全体非流通股股东

D、全体流通股股东

【参考答案】：C

9、按层次结构关系，证券市场的构成可以分为()o[2011年3

月真题]

A、发行市场和交易市场

B、国内市场和国际市场

C、股票市场和债券市场

D、集中市场和场外市场

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是证券市场构成按层次结构关系所作的分类。

层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序

关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。证券发行市场

又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法

律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场

又称二级市场、流通市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实

现流通转让的市场。

10、在下列有关金融期权价格的说法中，哪个说法是错误的OO

A、通常利率提高会降低期权价格的机会成本

B、通常权利期间与时间价值的变动方向是一致的

C、通常权利期间越长，期权价格越高

D、通常协定价格与市场价格之间的差距越大，时间价值越小

【参考答案】：A

11、股票证明了股东权利，这表明股票是()O

A、有价证券

B、要式证券

C、证权证券

D、资本证券

【参考答案】：C

【解析】设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证

券的制作而产生的证券；证权证券是指证券是权利的一种物化外在形式,

权利已经存在。股票是证权证券。

12、根据规定，首次公开发行股票数量在()股以上的，可以向战

略投资者配售股票。

A、1亿

B、2亿

C、3亿

D、4亿

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材

第六章第一节，P209o

13、依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管

理公司，注册资本不低于()亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A、1

B、2

C、3

D,0.5

【参考答案】：A

【解析】设立基金管理公司，应符合以下条件：有符合《公司法》

规定的章程；注册资本不少于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；

主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。

14、()以动产或权利做担保，通常以股票、债券或其他证券为担

保。

A、抵押债券

B、质押债券

C、保证债券

D、无担保债券

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节,

P83O

15、通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对

一交易的衍生工具是OO

A、交易所交易的衍生工具

B、OTC交易的衍生工具

C、内置型衍生工具

D、嵌入式衍生产品

【参考答案】：B

16、证券交易所的最高权力机构是()o

A、会员大会

B、理事会

C、监察委员会

D、专门委员会

【参考答案】：A

【解析】根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，会员大

会是证券交易所的最高权力机构。

17、2001年底，许多发达国家的机构投资者管理的资产总规模超

过了国内生产总值(GDP),除了()。

A、美国

B、英国

C、法国

D、德国

【参考答案】：D

18、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年

结束之日起()个月内。向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送

年度报告。

A、1

B、3

C、4

D、6

【参考答案】：C

【解析】掌握《证券公司监督管理条例》、《证券公耐风险处置条

例》的主要内容。见教材第八章第一节，P326o

19、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是()o

A、反映的经济关系不同

B、投资主体不同

C、所筹集资金的投向不同

D、风险水平不同

【参考答案】：B

20、()是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是

无盈利无股息原则的一个例外。

A、财产股息

B、负债股息

C、股票股息

D、建业股息

【参考答案】：D

【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第

四节，P255o

21、根据发行主体的不同，债券可以分为()o

A、零息债券、附息债券和息票累积债券

B、实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、政府债券、金融债券和公司债券

D、国债和地方债券

【参考答案】：C

22、下列关于利率风险的描述，错误的是()o

A、利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性

B、利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险

C、债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组

成

D、一般而言，优先股受利率风险的影响程度比普通股要小

【参考答案】：D

【解析】答案为Do当利率变动时，股票价格会迅速发生反向变动,

其中优先股因其股息率固定受利率风险影响较大，所以D选项错误。

23、基金管理人与托管人之间的关系是()o

A、所有人与经营者的关系

B、经营与监管的关系

C、持有与托管的关系

D、委托与受托的关系

【参考答案】：B

24、目前我国按照()的比例计提封闭式基金托管赛。

A、25%

B、0.75%

C、0.5%

D、1%

【参考答案】：A

【解析】我国封闭式基金按照0.25%的比例计提封闭式基金托管费,

开放式基金根据合同规定的比例计提，通常低于0.25%。(已更正，请

勿再提交！)

25、具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)是()o

A、奇异型期权

B、股票组合期权

C、股价指数期权

D、百慕大期权

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，

P178o

26、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证

券全部退还给发行人的承销方式是()O

A、代销

B、余额包销

C、全额包销

D、包销

【参考答案】：A

27、关于《证券公司融资融券业务试点管理办法》对债券担保的规

定，下列说法错误的是OO

A、证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。

但是保证金不可以证券冲抵

B、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的

比例

C、客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水

平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担

保物

D、证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和

融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户

信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是《证券公司融资融券业务试点管理办法》对

债券担保的规定。根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定,

证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金

可以证券冲抵。故A项的说法错误。

28、自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%

以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交

易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月

内不得超过(),在24个月内不得超过()o

A、5%,10%

B,10%,20%

C、10%,25%

D、15%,25%

【参考答案】：A

29、1602年，在()成立了世界上第一个股票交易所。

A、里昂

B、伦敦

C、纽约

D、阿姆斯特丹

【参考答案】：D

【解析】1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票

交易所。

30、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为()o

A、契约型基金和公司型基金

B、封闭式基金和开放式基金

C、国债基金、股票基金、货币市场基金

D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金

【参考答案】：A

31、在证券公司的核心业务中，因要辅助客户物色目标公司、设计

购并方案而被视为“财力和智力的高级结合”的业务是OO

A、自营业务

B、经纪业务

C、投资咨询业务

D、资产管理业务

【参考答案】：C

【解析】辅助客户物色目标公司、设计购并方案属于投资咨询业务。

32、证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资

金总额的()计算经纪业务风险资本准备。

5%

1%

3%

4%

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券公司风脸控制指标管理、有关净资本及其

计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，

P302o

33、关于上证红利指数论述不正确的是()o

A、上证红利指数挑选在上证所上市的现金骰息率高、分红比较稳

定、具有一定规模及流动性的50只股票作为样本

B、反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势

C、上证红利指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为

权数进行加权计算

D、上证红利指数每半年调整样本一次，特殊情况下也可进行临时

调整，调整比例一般不超过10%

【参考答案】：D

34、中国证券业协会的自律管理职能中对会员单位的自律管理不包

括()。

A、规范业务，制定业务指引

B、制定行业公约，促进公平竞争

C、规范行业信息披露，促进信息资源共享

D、规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力

【参考答案】：C

【解析】中国证券业协会的自律管理职能中对会员单位的自律管理

包括：①规范业务，制定业务指引；②规范发展，促进行业创新，增强

行业竞争力；③制定行业公约，促进公平竞争。

35、我国《公司法》规定，有面额股票发行价格的最低界限是股票

的（）。

A、账面价格

B、票面金额

C、清算价值

D、内在价值

【参考答案】：B

36、1978〜1992年是我国证券市场发展的（）。

A、萌生阶段

B、初步发展阶段

C、规范阶段

D、探索时期

【参考答案】：A

【解析】改革开放以来，中国资本市场的发展大致可以划分为三个

阶段，即：①新中国资本市场的萌生（1978〜1992年）；②全国性资本

市场的形成和初步发展（1993〜1998年）；③资本市场的进一步规范和

发展（1999〜2007年）。

37、在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是

品种大大减少，我国企业债券归纳为（）两个品种。

A、工业企业债券和商业企业债券

B、中央企业债券和地方企业债券

C、外资企业债券和内资企业债券

D、国有企业债券和集体企业债券

【参考答案】：B

38、公司股权分布或股东人数不符合上市条件且未能在停牌后1个

月内提交解决方案，或复牌后()内其股权分布或股东人数仍不能符合

上市条件的，深圳证券交易所决定暂停其股票在创业板上市。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、12个月

【参考答案】：B

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P221O

39、以利率逐年累进方法计息的债券称为()o

A、单利债券

B、贴现债券

C、累进利率债券

D、复利债券

【参考答案】：C

40、()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。

A、定向投资人

B、个人投资者

C、机构投资者

D、政府投资者

【参考答案】：A

【解析】熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节，P109o

41、关于股票价格指数期货论述不正确的是()o

A、股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B、股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的

每点价值之乘积

C、股价指数是以实物结算方式来结束交易的

D、股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性

风险的需要而产生的

【参考答案】：C

【解析】股价指数是以现金结算方式来结束交易的。

42、下面属于系统风险的是()o

A、政策风险

B、信用风险

C、经营风险

D、财务风险

【参考答案】：A

43、根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正

的美式期权。

A、选择权的性质

B、合约所规定的履约时间的不同

C、金融期权基础资产性质的不同

D、协定价格与基础资产市场价格的关系

【参考答案】：B

44、社会保障基金的资金投资范围规定，用于银行存款和国债的投

资比例()。

A、不高于50%

B、不低于50%

C、不低于40%

D、不低于10%

【参考答案】：B

【解析】社保基金投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、

股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行

存款和国债投资的比例不低于50%,企业债、金融债不高于10%,证券

投资基金、股票投资的比例不高于40%。

45、下列不属于操纵市场行为的是()o

A、单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格

B、以散布谣言等手段影响证券发行、交易

C、出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序

D、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交

易

【参考答案】：D

【解析】操纵市场行为这类行为包括：①通过合谋或者集中资金操

纵证券市场价格；②以散布谣言、传播虚假信息等手段影响证券发行、

交易；③为制造证券的虚假价格，与他人串通，进行不转移证券所有权

的虚买虚卖；④以自己的不同帐户在相同的时间内进行价格和数量相近、

方向相反的交易；⑤出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市

场秩序；⑥以抬高或压低证券交易价格为目的，连续交易某种证券；⑦

利用职务便利，人为地压低或者抬高证券价格；⑧证券投资咨询机构及

股评人士利用媒介及其他传播手段制造和传播虚假信息，扰乱市场正常

运行；⑨上市公司买卖或与他人串通买卖本公司股票。

46、目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是()o

A、总额结算

B、净额结算

C、差额结算

D、统一结算

【参考答案】：B

47、证券按其性质不同，可以分为()o

A、凭证证券和有价证券

B、资本证券和货币证券

C、商品证券和无价证券

D、虚拟证券和有价证券

【参考答案】：A

【解析】证券按其性质不同，可以分为凭证证券和有价证券

48、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价

格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动

而发生调整指的是OO

A、嵌入衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、OTC交易的衍生工具

D、股权类产品的衍生工具

【参考答案】：A

49、目前，我国的股票发行制度是()o

A、行政审批制

B、注册制

C、核准制

D、计划制

【参考答案】：C

50、关于中小企业板指数描述错误的是()o

A、中小企业板指数以全部在中小企业板上市后并正常交易的股票

为样本

B、中小板指数以第10只中小企业板股票上市交易的日期为基日，

设定基点为1000点

C、中小企业板指数属于综合指数类

D、中小板指数以最新自由流通股本数为权重

【参考答案】：B

【解析】基础书P205,中小企业板以全部在中小企业板上市的并

正常交易的股票为样本，中小版指数以第50只中小企业板股票上市交

易的日期2005年6月7日为基日，设定基点为1000点…，中小版指数

以最新自由流通股本为权重。

51、关于证券公司融资融券业务试点的业务规则叙述错误的是()o

A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用

证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用

交易资金交收账户

B、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；

向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿

还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券、还券或者直

接还券的方式偿还向证券公司融入的证券

D、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易

日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的

前1交易日

【参考答案】：A

52、证券是指各类记载并代表一定()的法律凭证。它用以证明持

有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的()。

A、权益；权利

B、权利；权益

C、利益；权力

D、权力；利益

【参考答案】：B

53、金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而

规避相应风险。

A、资产和负债

B、资产

C、负债

D、资产或负债

【参考答案】：D

【解析】金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险

结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应风险。

54、安全性最高的有价证券是()o

A、国债

B、股票

C、公司债券

D、企业债券

【参考答案】：A

55、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债

券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的()

凭证。

A、债权债务

B、所有权、使用权

C、权利义务

D、转让权

【参考答案】：A

56、政府发行证券的品种仅限于()o

A、银行票据

B、基金

C、债券

D、股票

【参考答案】：C

【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政

府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行

证券的品种仅限于债券。

57、股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日

转让价格的()O

A、5%

B、7%

C、10%

D、12%

【参考答案】：A

【解析】证券交易所规定。

58、以个人为发行对象的()有时被称为储蓄债券。

A、短期国债

B、流通国债

C、非流通国债

D、中期国债

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，

P88o

59、按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为()o

A、有面额股票和无面额股票

B、记名股票和不记名股票

C、普通股票和优先股票

D、流通股票与非流通股票

【参考答案】：A

【解析】股票的分类方法有很多，常见的有：按股东享有的权利不

同，股票可以分为普通股和优先股；按照是否记载股东姓名，股票可以

分为记名股票和无记名股票；按照是否在股票票面上标明金额，股票可

以分为有面额股票和无面额股票。

60、属于行政法规和部门规章的是()o

A、《中华人民共和国证券法》

B、《上市公司收购管理办法》

C、《中华人民共和国证券投资基金法》

D、《中华人民共和国刑法》

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P355O

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、债券与股票的区别表现在OO

A、二者的收益率毫无关系

B、公司发行股票和债券的目的不同

C、二者的期限不同

D、二者的收益不同

【参考答案】:B,C,D

【解析】股票和债券的收益率是相互影响的，所以A选项不正确。

2、决定基金期限长短的因素主要有()o

A、发行规模

B、宏观经济形势

C、基金本身投资期限的长短

D、基金份额交易方式

【参考答案】：B,C

3、按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为()o

A、上市证券

B、非上市证券

C、公募证券

D、私募证券

【参考答案】：A,B

【解析】答案为AB。有价证券按是否在证券交易所挂牌交易，可

分为上市证券与非上市证券。按募集方式分类，有价证券可以分为公募

证券和私募证券。

4、深圳证券交易所规定()o

A、临时停牌期间，可以继续申报

B、临时停牌期间，不能撤销申报

C、复牌后对已接受的申报进行先复牌集合竞价

D、复牌后对已接受的申报进行完复牌集合竞价后进行收盘集合竞

价

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，

P229O

5、证券公司的主要业务有()0

A、承销和自营证券

B、代理交易证券

C、受托资产管理

D、证券投资咨询

【参考答案】：A,B,C,D

6、证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有()o

A、层次结构

B、品种结构

C、投资收益结构

D、交易市场所结构

【参考答案】：A,B,D

7、导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是()o

A、债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支

付或者偿还本金

B、恶性通货膨胀导致货币的贬值

C、流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌面承受损失

D、债权人的意外死亡

【参考答案】：A,C

8、在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，中央结算公

司为参与者提供()服务。

A、报价

B、托管

C、结算

D、结息

【参考答案】：B,C,D

［解析］全国银行同业拆借中心为参与者的报价交易提供中介及信

息服务，中央结算公司为参与者提供托管、结算、结息等服务。

9、下列关于上证成分股指数的说法正确的有()o

A、选择样本股时遵循规模、流动性、行业代表性三项指标

B、设立的目的是建立一个反映上海证券市场的概貌和运行状况、

能够作为投资评价尺度及金融衍生产品基础的基准指数

C、依据样本稳定性和动态跟踪的原则，通常每半年调整一次成分

股，每次调整比例一般不超过10%

D、共有180只样本股

【参考答案】:A,B,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，19241。

10、当上市公司出现下列（）情形的，深圳证券交易所对在中小企

业板块上市的股票交易实行退市风险警示。

A、最近1个会计年度的审计结果显示公司对外担保余额（合并表范

围内的公司除外）超过1亿元且占净资产值的100%以上（主营业务为担

保的公司除外）

B、最近1个会计年度的审计结果显示公司违法违规为其控股股东

及其他关联方提供的资金余额超过2000万元或者占净资产值的50%以

上

C、公司受到深圳证券交易所公开谴责后，在36个月内再次受到深

圳证券交易所公开谴责

D、连续20个交易日，公司股票每日收盘价均低于每股面值；连续

120个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成

交量低于100万股

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P218O

11、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于OO

A、筹集长期稳定的公司股本

B、减轻公司利润分派负担

C、改善公司的经营状况

D、保持公司的经营决策权不变

【参考答案】：A,B,D

【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期

稳定的公司股本，又因其股息率固定，在公司盈利较多时可以减轻利润

的分派负担。

12、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有

()O

A、自营性买卖

B、代理证券发行

C、代理证券买卖

D、其他咨询业务

【参考答案】：A,B,C,D

13、以下属于外国债券的有()o

A、欧洲债券

B、武士债券

C、扬基债券

D、龙债券

【参考答案】：B,C

14、金融衍生工具伴随的风险主要有()o

A、汇率风险、利率风险

B、信用风险、法律风险

C、市场风险、运作风险

D、流动性风险、结算风险

【参考答案】：B,C,D

15、进入21世纪，金融创新深化的表现是()o

A、结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券

化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易

B、天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治

风险管理工具、信贷衍生品层出不穷

C、场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标

准交易大量涌现

D、新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复

制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新

浪潮不可忽视的重要组成部分

【参考答案】:A,B,C,D

16、符合可转换债券与附权证债券特点的是()o

A、可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限

B、可转债的债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款

C、附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限

D、附权证债券只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的

区别。见教材第五章第三节，P181-182o

17、一般说，金融市场的形式有()o

A、直接融资市场

B、证券市场

C、间接融资市场

D、信贷市场

【参考答案】：A,C

18、证券发行人可以分为()o

A、个体户

B、公司(企业)

C、政府和政府机构

D、金融机构

【参考答案】：B,C,D

19、欺诈客户行为包括()o

A、违背客户的委托为其买卖证券

B、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义

买卖证券

D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资

者的信息

【参考答案】：A,B,C,D

20、股份有限公司向()发行的股票，应当为记名股票。

A、发起人

B、法人

C、机构投资者

D、个人投资者

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50o

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、公司发行在外的A股总股本中，限售期内的限售股份和()股

份属于基本不流通股份。

A、公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份

B、国有股、战略投资者持股

C、冻结股份、受限的员工持股

D、交叉持股

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P240o

2、对上证企业债指数样本描述错误的是()o

A、必须是在上海证券交易所上市交易的非股权连接类企业债券

B、必须是固定利率付息和一次还本付息的非股权连接类企业债券

C、必须是剩余期限在1年以上(含1年)的非股权连接类企业债

券

D、必须是信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券

【参考答案】：A

3、下列涉及证券市场的法律、法规分类层次，正确的是()o

A、第一个层次是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务

委员会制定并颁布的法律和行政法规

B、第一个层次是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务

委员会制定并颁布的法律

C、第二个层次是指由国务院制定并颁布的行政法规

D、第三个层次是指由证券监管部门和相关部门制定的部门规章

【参考答案】：B,C,D

4、下列说法符合金融期货主要交易制度的有()o

A、期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保

证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳

一定数量的保证金

B、大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场

行为

C、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交

易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于

(低于)该价格的多头(空头)委托无效

D、结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机

制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价

格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P162O

5、债券发行方式有()o

A、定向发行

B、承购包销

C、招标发行

D、对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

【参考答案】：A,B,C

6、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()o

A、不动产证券化、应收账款证券化

B、信贷资产证券化

C、未来收益证券化

D、债券组合证券化

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节,

P190o

7、基金资产总值是指基金所拥有的()所形成的价值总和。

A、各类证券的价值

B、银行存款本息

C、基金应收的申购基金款

D、其他投资

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P136-137o

8、在代办股份转让系统交易的公司由()组成。

A、在原NET系统挂牌的公司

B、在原STAQ系统挂牌的公司

C、所有的上市公司

D、退市的上市公司

【参考答案】：A,B,D

9、无记名股票与记名股票的差别，正确的是()o

A、二者在股东的权利方面存在差别

B、记名股票股东权利归属于记名股东；而无记名股票股东权利归

属股票的持有人

C、缴纳出资的方式不同，记名股票可分一次或多次缴纳出资，而

无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资

D、无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

【参考答案】：B,C,D

10、基金与股票的重要区别在于()O

A、反映的关系不同

B、所筹资金的投向不同

C、风险水平不同

D、投资数量不同

【参考答案】：A,B,C

11、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是

()O

A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

B、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%

C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%

D、按对客户融资规模的5%计算风险准备

【参考答案】：A,C

12、下列选项中，属于公司型基金特征的是()o

A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机

构

B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投

资于众多的金融产品上

C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大

会。基金资产归基金所有

【参考答案】：A,B,D

【解析】教材原文：契约型基金和公司型基金在法律依据，组织形

式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但他们都是把投资者的资金

集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散

投资于众多的金融产品上，获得收益后再分配给投资者的投资方式参见

教材P120。

13、当上市公司出现()情况时，证券交易所应当暂停上市公司的

股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。

A、公司的股票交易发生异常波动

B、有投资者发出收购该公司股票的公开要约

C、上市公司依据上市协议提出停牌申请

D、未按规定履行信息披露义务

【参考答案】：A,B,C

14、套期保值的基本做法是()o

A、持有现货空头，买入期货合约

B、持有现货空头，卖出期货合约

C、持有现货多头，卖出期货合约

D、持有现货多头，买入期货合约

【参考答案】：A,C

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P169o

15、我国地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为

()O

A、专项债券

B、收入债券

C、一般责任债券

D、政府支持机构债券

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债

券的发行情况。见教材第三章第二节，P94O

16、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()o

A、是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不

免

B、申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债

(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买

C、付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电

子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种

D、发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构

也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或

者持有

【参考答案】：B,C,D

17、欧洲债券的描述正确的是()o

A、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别

属于不同的国家

B、由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券

C、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

D、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多。它不需要

官方主管机构的批准

【参考答案】：A,B,C,D

18、证券、期货市场诚信建设工作包括()o

A、基本形成诚信制度规范体系

B、推进了诚信数据平台建设

C、始终保持违规惩戒高压态势

D、不断提高证券、期货市场参与人员综合素质

【参考答案】：A,B,C

19、期货对冲交易指在开仓和平仓时分别作两笔()相同的交易。

A、品种

B、数量

C、期限

D、方向

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机

制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价

格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P162O

20、下列叙述正确的是()o

A、与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利

的交换

B、期权的买方在支付了期权费后没有必须履行该期权合约的义务

C、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作

用与效果是相同的

D、金融期货交易双方都无权违约、也无权要求提前交割或推迟交

割，而只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物

交割

【参考答案】:A,B,D

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、综合协议交易平台是指上海证券交易所为会员和合格投资者进

行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，P226o

2、证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情

况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人

员薪酬和其他有关信息。()

【参考答案】：正确

【解析】《证券监督管理条例》第六十六条规定，证券公司应当依

法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、

经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。具

体办法由国务院证券监督管理机构制定。

3、转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权，并为此要支付比

没有赎回条款的转债更低的利率。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，

P181o

4、证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不

少于5个月。()

【参考答案】：错误

【解析】证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期

限不少于3个月。

5、证券金融公司应当以证券公司的名义开立转融通担保证券明细

账户。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理。见教材第七

章第四节。P312O

6、场外交易市场以公开竞价的方式决定交易价格。

【参考答案】：错误

【解析】场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双

方协商议价。

7、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员引用有关信息、资

料时，应当注明出处和著作权人。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理。见教材第

七章第四节，P307o

8、股份有限公司董事会每年度至少召开两次会议，每次会议应当

于会议召开10日前通知全体董事和监事。()

【参考答案】：正确

【解析】本题考察股份有限公司董事会的会议制度。根据规定，股

份有限公司董事会每年度至少召开两次会议，每次会议应当于会议召开

10日前通知全体董事和监事。

9、发行人及其主承销商通过累计投标询价确定发行价格的，当发

行价格以上的有效申购总量大于网下配售数量时，应当对发行价格以上

的全部有效申购进行同比例配售。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行

股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334O

10、证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户

和客户信用交易担保资金账户。()

【参考答案】：正确

【解析】《证券公司风险处置条例》第二十六条规定，证券公司的

债权债务关系不因其被撤销而变化。自证券公司被撤销之日起，证券公

司的债务停止计算利息。

11、事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券

投资。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第

二节，P13o

12、对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的,

如果依法移送公安机关、人民检察院，不得采取证券市场禁入措施。()

【参考答案】：错误

【解析】《证券市场禁入规定》第六条规定，对违反法律、行政法

规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以单独对有关责任人员采

取证券市场禁入措施，或者一并依法进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法

移送公安机关、人民检察院，并可同时采取证券市场禁入措施。

13、证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式

基金为主。()

【参考答案】：错误

【解析】按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金，

但这并不是基金的发展趋势。

14、证券发行核准制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的

财务公布制度。它要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有

关的一切信息。发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并

且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任。()

【参考答案】：错误

【解析】证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要

以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干

适合于发行的实质条件。题中描述的为证券发行注册制。

15、《中华人民共和国公司法》的正式实施，是我国证券发展史上

的一个重要里程碑，可以说我国证券市场从此步入法制化轨道。

【参考答案】：错误

【解析】《中华人民共和国证券法》的正式实施，是我国证券发展

史上的一个重要里程碑，可以说我国证券市场从此步入法制化轨道。

16、基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范

围内履行自己的职责但不得收取报酬。基金托管人在基金的运行过程中

起着不可或缺的作用。()

【参考答案】：错误

【解析】基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定

的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。基金