2023年银行营运管理自查报告

2023年银行营运管理自查报告银行营运管理自查报告1

依据XX市总工会《关于做好20xx年度目标管理工作的通知》（万工〔20xx〕3号）文件精神，本着实事求是的原则和仔细负责的看法。现就我乡20xx年度工会目标管理工作自查状况报告于后，不足之处，敬请指出。

一、基础工作目标

（1）组织工作目标：我乡20xx年新建了一个社区、四个村工会委员会，农夫工入会500余人，建立健全各项规章制度，完成了上级下达的`培训任务，定期或不定期地组织工会会员学习、培训，切实加强了工会队伍自身建设。

（2）宣扬工作目标：切实加强工会宣扬工作，完成了上级下达给我们的报刊任务。

（3）经保工作目标：加强了职工再就业培训，成立了困难职工帮扶站并正式投入运用，并坚持常年开展困难职工帮扶工作。

（4）法律工作目标：正在完成乡工会工作委员会法人资格登记工作，建立了乡劳动争议调解委员会，工会常常参与仲裁，调解劳动争议纠纷（全年共参加调解劳动纠纷5起），相应建立了劳动法律监督组织，并发挥其监督职能作用。

（5）女工工作目标：加强女工工作，成立了女工工作委员会，主动开展女职工大病保险工作和资助贫困学生工作（全年共资助2名贫困学生）。

（6）办公室工作目标：设立乡工会工作委员会办公室，落实了责任心较强的专职办公人员，刚好精确地上报工会各种信息材料，按期拟写工作安排、工作总结，并完成了上级下达的其他工作目标任务。

二、重点工作目标

（1）成立了南门社区工会工作委员会，坚持共谋发展，切实爱护职工合法权益。

（2）参与了大张旗鼓的庆“五一”男子篮球联谊赛活动。

（3）参与了XX市总工会组织的拔河竞赛。

（4）仔细贯彻《劳动合同法》，切实保障干部职工、农夫工的合法权益不受侵害。

（5）主动参加“工人先锋号”创建活动。

（6）严格执行财经纪律，杜绝各类违纪、违法事务发生。

20xx年我乡工会工作委员会虽做了肯定的工作，全面完成了市总工会下达的各项目标任务，取得了超前的成效，但离上级工会的要求还存在肯定差距。20xx年，我们有信念和决心在市总工会的坚毅领导下，扬长避短，以科学发展观统领工作全局，以求实的精神，扎实的工作看法不折不扣地完成上级下达给我们的各项目标任务。

银行营运管理自查报告2

根据县物价局的工作部署，为深化践行党的群众路途和“七整七治”活动要求，我行仔细根据工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查状况汇报如下：

一、成立自查组织确保工作任务落实

为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推动。

二、自查内容

1、仔细落实农业银行收费公示制度

做好新标准的.落实和执行工作。依据总行要求，新价格标准于2xxxx年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动限制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。根据银监会、人民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格根据总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价

格和自行增加收费项目，刚好发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

2、组织员工比照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。

在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的根据收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定详细的工作安排，并组织员工完成相应的学习。要求员工根据服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷精确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、支配专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发觉不合理收费行为，切实根据结算业务收费状况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。

3、加强员工思想教化，提升服务品质。

银行机构经办人员的服务看法和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素养教化入手，增加服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所供应服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户情愿且乐于付费。

三、自查总结

此次的自查活动切实有效，虽然我行未发觉收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会仔细履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

银行营运管理自查报告3

依据《xx分行xxx年一季度会计检查看法书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对看法书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关状况汇报如下：

一、组织工作

2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参与了会议，会议对整改工作进行了具体布置，要求各机构于2月22日将检查发觉问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改状况进行追踪检查。

二、整改措施及整改完成状况

（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识

针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的状况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门依据实际须要不定期地对会计人员进行业务培训，更新学问，刚好驾驭新政策、新规定，最大限度削减因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参与人员为各级会计管理人员、

xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项比照制度解读，订正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习状况，财会部依据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。

（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培育

针对“会计人员不足，存在风险隐患”的状况，我行进行了一系列的会计人员调整，充溢一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。详细是，第一步，由b行二级主办c接替zx担当b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担当会计经办工作。其次步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步支配到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充溢xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的聘请，预料近期会计管理人员会增加充溢。

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责

“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析缘由是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要根据岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发觉问题，刚好解决。详细为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗

位，结合本行的实际状况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避开一人兼职过多，无法履职的状况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出看法建议，并照此分工进行会计监督检查。

（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设

目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行实行的措

施是，依据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避开出现纰漏和风险。

近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡运用管理流程进行了规范，

（五）提高会计管理人员素养，加强会计业务检查监督

针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严峻”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的缘由。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。

突出重点，就是要集中力气深化检查，重点突破，避开做表面文章，避开查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的'关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。

各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避开以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

（六）整改完成状况

本次检查中发觉的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于须要客户协作重开财政五联单，正在主动整改中。对于“对xxxx年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的状况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有供应机构信用代码证。

银行营运管理自查报告4

依据省分行《转发总行关于开展中国**银行xxxx年度行规行约实行状况自查工作的通知》（****[xxxx]32号）的文件精神，我行快速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了仔细的自查。通过细致仔细的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查状况汇报如下：

一、全行上下高度重视，成立工作领导小组

为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落

实状况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担当组长，副行长担当副组长，各部室主要负责人为成员。

各区县也相应成立了行规行约实行状况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。

二、自查工作组织开展状况

为确保此次自查工作深化开展，我行确定特地人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深化到每个岗位，每位员工。

1、加强员工教化，筑牢员工思想防线。

通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，主动组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务

公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正值竞争公约》、《中国银行业从业人员流淌公约》、《中国银行业公允对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。

要求广阔员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在同等自愿、公允和诚恳信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公允竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理实力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正值竞争行为，提高银行业公允对待消费者意识，规范银行业服务工作，爱护消费者的合法权益。提高从业人员整体素养和职业道德水准。仔细开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

2、组织员工比照检查，反思自身，恪守规章制度。

要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，根据服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷精确，把差错下降到最低。同时反对不正值竞争行为，维护正常的'市场秩序，遵守商业道德。

审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各

项账务是否相符；贷款业务是否严格根据“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格根据有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。

三、自查结果

1、办理存款业务时，严格根据《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信任，公允合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格根据《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不随