投行融智竞赛参考练习测试题附答案

第页投行融智竞赛参考练习测试题附答案1.如辖内农业银行承担存续期管理职责的债务融资工具按期足额偿付本金、利息仍存在重大不确定性时，各一级分行应及时报告（）A、分行内控合规部B、分行风险管理部C、总行投资银行部D、总行内控合规部【正确答案】：C2.理财直接融资工具承销业务兑付本金成功后产生的理财中心费用为____。A、发行登记服务费B、代理付息服务费C、代理兑付服务费D、清算服务费【正确答案】：C3.企业资产证券化的原始权益人（发起人）为。A、商业银行B、其他金融机构C、非金融企业D、证券公司【正确答案】：C4.在要约收购期限届满后_____日内，收购人应当披露本次要约收购的结果。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A5.农银思享平台是由总行（）部门牵头研发？A、公司业务部B、投资银行部C、信用管理部D、研发中心【正确答案】：B6.以下企业中，属于农银投资投资范围的是A、扭亏无望、已失去生存发展前景的“僵尸企业”B、暂时性困境企业C、有恶意逃废债行为的失信企业；D、房地产企业【正确答案】：B7.以下哪些材料不是并购交易的必要文件A、股权转让协议B、出让方有权决策机构决议C、购买方有权决策机构决议D、反垄断审查【正确答案】：D8.以下哪一类不属于熊猫债发行人中外国政府类机构的类型？A、中央银行B、中央财政部门C、地区国际开发性金融机构D、地方政府财政部门【正确答案】：C9.某民营企业开展跨境并购，不需要的手续有A、发改委备案/核准B、商务部备案/核准C、收购协议D、国有资产主管部门的批准/备案【正确答案】：D10.对于融资客户存量结构化融资项目的优化需求，应以哪个结构融资顾问服务项对接。A、融资咨询B、项目综合推进C、方案设计D、投资方对接【正确答案】：A11.下列债券的主管机构不是中国银行间市场交易商协会的是_____。A、超短期融资券B、项目收益票据C、中小企业私募债D、中小企业集合票据【正确答案】：C12.我行向农银投资和农银国际推荐投资项目并成功投资，收费标准为投资金额的0.1%-（）%A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正确答案】：B13.科创票据指科技创新企业发行或募集资金用于科技创新领域的债务融资工具，即主体类科创票据和用途类科创票据。其中，用途类科创票据要求____%以上募集资金用于支持科技创新发展。A、30B、50C、70D、100【正确答案】：B14.对仅有投行业务需求、暂无信贷等传统业务的客户，哪个部门要主动牵头营销？A、投资银行部B、普惠金融部C、国际业务部D、托管业务部【正确答案】：A15.以下不属于并购整合风险范畴的是？A、缺乏对核心人员、重点岗位人才的留用及激励机制B、收购方因并购交易承担超过自身承载能力的巨额债务C、并购方与标的公司企业文化存在巨大差异，导致业务运行不畅。D、由于标的公司原控股方与客户具有较强关系，控制权移交后客户流失【正确答案】：B16.农银思享平台智能写作功能，用户新建模板的路径为？A、模板定义-新建模板-撰写模板-保存-模板-确认B、模板定义-新建模板-撰写模板-另存为-模板-确认C、模板定义-新建模板-撰写模板-保存-确认D、新建模板-撰写模板-另存为-模板-确认【正确答案】：B17.可持续发展挂钩银团贷款项目中，借款人遴选拟挂钩的关键绩效指标时可选择与企业整体业务关联度较高或收入占____及以上业务的发展规划。A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正确答案】：B18.下列关于上市公司收购要约的撤销与变更的表述中，不符合证券法律制度规定的是（）。A、在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约B、收购人变更收购要约，可以降低不超过5％的收购价格C、收购要约期限届满前15日内，收购人不得变更收购要约，但是出现竞争要约的除外D、在要约收购期间，被收购公司董事不得辞职【正确答案】：B19.承销业务投标标书中需要列明“本行最终是否提供承销服务须视（）结果而定”。A、项目立项结果B、业务审批结果C、尽职调查结果D、法律审查结果【正确答案】：C20.我行并购贷款行内客户评级准入为_____（含）以上A、BBB-BBBC、AA-D、AA【正确答案】：B21.以下哪项（）不是宏观经济分析常用的滞后指标？A、制造业采购经理指数PMIB、居民消费价格指数CPIC、失业率D、企业利润【正确答案】：A22.收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，采用部分要约方式收购上市公司股份的，最低预定要约收购的股份比例为？A、1.00%B、5.00%C、10.00%D、30.00%【正确答案】：B23.理财直接融资工具配售结束后，农业银行应向投资人出具：A、到账确认通知书B、发行额度配售表C、缴款通知书D、配售结果审批单【正确答案】：C24.农银思享平台中的产业解析功能涵盖（）余条核心产业链，（）余条细分产业链，（）余个产品/服务。A、200700060000B、100700060000C、10060007000D、200600070000【正确答案】：A25.以下不属于农银国际非上市公司股权投资业务客户对象是（）？A、资产负债率较低的房地产，金融企业B、成长期或成熟期的优质企业C、早中期企业，是拥有出色的研发能力，具备成长为行业头部的潜力的企业D、核心技术对国家战略具有重大意义或引领作用，或可实现进口替代的企业【正确答案】：A26.下列哪些并购重组项目我行可以发放并购贷款方式介入？A公司以100%持有的子公司30%股权抵偿所欠B公司借款B、上市公司B公司通过发行股份实现C公司借壳上市C、A公司购买B上市公司15%的股权，并通过投票权委托、改组董事会等实现控制。D、A上市公司股价持续走低，上市公司拟申请并购贷款在二级市场上回购本公司股票【正确答案】：C27.投行顾问业务项目档案中，以下哪项必须加盖业务运作行公章？（）A、项目基本情况表B、业务审批表C、服务成果D、服务工作记录表【正确答案】：C28.资产证券化业务中设立SPV的目的是：A、实现破产隔离B、降低发行成本C、延长融资期限D、扩大融资规模【正确答案】：A29.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供法律咨询、交易文件起草、律师见证、出具专业意见等服务的律师事务所。A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、法律顾问【正确答案】：D30.《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）规定银行业金融机构不得“浮利分费”，具体是指：A、银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用。B、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。C、银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。D、银行业金融机构要遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率。【正确答案】：D31.关于新投行顾问业务有权签字人库管理模块，以下哪个说法错误？A、有权签字人信息删除后，该用户账号信息也无法恢复。B、每个顾问项目服务团队中需包含一名有权签字人C、用户仅限创建或编辑本级行或辖内机构有权签字人D、用户可在创建顾问项目之前，需在“有权签字人库”中维护有权签字人信息。【正确答案】：A32.上市公司应当在股东大会作出重大资产重组决议后的次一工作日公告该决议，并按照中国证监会的有关规定编制申请文件，委托独立财务顾问在()内向中国证监会申报。A、3个自然日B、5个自然日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：C33.以下哪个不是按照并购双方的产业特征划分的并购类型？A、横向并购B、纵向并购C、混合并购D、恶意收购【正确答案】：D34.IBS系统创建顾问项目时，如经营行仅为客户开通投行智能顾问服务系统，“服务团队信息”必填项应录入（）。A、网点对公客户经理B、支行对公客户经理C、一级分行投行部产品经理D、仅开通系统服务，服务团队信息为非必填项，可留空【正确答案】：D35.下列不属于收购范畴的是?A公司以其持有的B公司70%股权抵偿所欠C公司债务，C公司因此实现对B公司的控制B、上市公司B公司通过发行股份购买C公司资产，实现C公司借壳上市C、A公司通过认购B公司新发行股份，认购后成为第一大股东D、A公司购买B公司发行的永续债【正确答案】：D36.目前非金融企业债务融资工具采用的最常见的发行方式为____。A、招标发行B、簿记建档C、询价发行D、撮合交易发行【正确答案】：B37.下列哪个不是资产证券化的外部增信措施：A、第三方担保B、优先/次级分层C、差额支付D、保证金账户【正确答案】：B38.某境内注册企业通过香港子公司设立的卢森堡SPV公司收购注册地为瑞士的某企业，并以香港子公司作为借款人向我行申请并购贷款。本笔贷款需占用哪个国家/地区的国别风险限额？A、卢森堡B、香港C、瑞士D、澳门【正确答案】：B39.组建经营管理顾问专项顾问服务团队时，团队成员须包含二级分行（含同级别一级支行）人员的情况是？A、项目收费金额100万元B、项目收费金额120万元C、同时提供专项顾问和系统顾问服务D、客户申请的服务内容超过3项【正确答案】：B40.对哪些业务，应根据总分行相关业务连续性管理部门的要求，制定业务应急处置预案，并按要求开展应急演练。A、线上化程度较高B、审批流程较长C、业务授权在一级分行及以上D、涉及金额较大【正确答案】：A41.行业分析中，影响行业景气的重要因素为（）？A、需求、供给、国际市场、行业技术B、需求、供给、产业政策、价格C、需求、供给、国际市场、产业政策D、价格、国际市场、产业政策、行业技术【正确答案】：B42.农银思享平台互联网访问地址是？A、B、C、D、【正确答案】：D43.已在IBS系统完成审批的顾问项目，在BoEing柜面操作收费时报错，提示内容为：“错误信息：没有此数据”，可能的原因为（）。A、IBS系统未完成审批BoEing操作时金额录入错误C、BoEing操作时客户号录入错误D、BoEing操作时业务编号录入错误【正确答案】：D44.A企业是大型民营企业，属于房地产行业，需要及时了解国家宏观政策。客户可在我行农银思享平台市场资讯栏目中的哪个子栏目进行查询？A、政策解读B、宏观专题C、经济运行D、经济分析【正确答案】：A45.以下哪些内容并不强制为资产运营报告应当包括的内容。A、循环购买（如有）情B、特定发起机构的认定C、资产支持证券基本信息D、发起机构、特定目的载体或其管理机构、增信机构和相关中介机构的名称、地址【正确答案】：B46.为企业开展认股安排融资顾问，应该签订的协议是（）A、《中国农业银行认股安排顾问协议》B、《中国农业银行私募股权融资顾问服务协议》C、《中国农业银行私募股权投资顾问服务协议》D、《中国农业银行上市顾问服务协议》【正确答案】：A47.下列产品在银行间市场交易的是。A、CMBSB、ABNC、类REITSD、CDS【正确答案】：B48.关于股权投融资顾问业务收费，以下说法正确的是（）A、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币100万元B、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币150万元C、私募股权投融资顾问业务的服务费原则上不超过人民币200万元D、私募股权投融资顾问业务的成功费不超过投融资金额的3%。【正确答案】：B49.投行重点服务客户可择优纳入什么客户体系？A、对公核心客户B、机构核心客户C、国际核心客户D、普惠核心客户【正确答案】：A50.目前我国哪个行业碳排放量居于各行业之首（）？A、水泥制造B、电力行业C、钢铁行业D、石油炼化【正确答案】：B51.经营行与客户签订银团贷款合同后，在系统“合同登记”环节将已签订银团贷款合同中，本行实际承担的分配金额录为“借款金额”并按规定生效，杜绝拆分金额进行合同登记，无特殊情况每笔银团贷款对应一个C3合同编号。A、C3BoEingC、IfarD、IBS【正确答案】：A52.如需进行项目信息调整的，需通过（）操作实施，并同时提供变更说明或相关证明材料。A、数据调整B、数据变更C、数据变动D、数据修正【正确答案】：B53.因客观原因无法按本行实际承担的分配金额全额录为“借款金额”并进行合同生效的，____。A、可暂不录“借款金额”B、可先将本次放款金额录为“借款金额”C、可先将合同总金额录为“借款金额”D、仍应按本行实际承担的分配金额全额录为“借款金额”【正确答案】：D54.绿色债券募集资金不可用于____。A、绿色项目的建设B、绿色项目的运营及补充配套流动资金C、投资绿色上市公司股票D、偿还绿色贷款【正确答案】：C55.债务融资工具注册会议一般由____名专家参加。A、3B、5C、7D、9【正确答案】：B56.对于因各种特殊原由确需通过VPN等远程方式登录系统的情况，应本着（）原则，做好远程操作的用户控制和权限控制，并通过录屏等手段满足对远程操作的审计要求。A、最少必要B、最小必要C、最小必须D、最少必须【正确答案】：C57.根据行业中企业数量的多少、进入限制程度和产品差别，行业基本上可以分为四种市场结构，即（）。A、完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断B、公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断C、完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断D、完全竞争、垄断竞争、部分垄断、完全垄断【正确答案】：C58.理财直接融资工具承销业务兑付利息成功后产生的理财中心费用为____。A、发行登记服务费B、代理付息服务费C、代理兑付服务费D、清算服务费【正确答案】：B59.以下属于农银科创基金的主要行业投向的是（）A、医疗健康B、房地产C、传统重工业D、钢铁企业【正确答案】：A60.以下关于“碳达峰”说法错误的是：A、是指某个国家或地区的二氧化碳排放量达到历史最高值，经历平台期后持续下降的过程。B、是二氧化碳排放量由增转降的拐点。C、实现碳达峰意味着一个国家或地区的经济社会发展与二氧化碳排放实现“脱钩”，即经济增长不再以碳排放增加为代价。D、观测的是某个国家或地区在规定时期内人为排放的二氧化碳，与通过植树造林、碳捕集利用与封存等移除的二氧化碳相互抵消后的排放量。【正确答案】：D61.投行顾问业务项目档案中，以下哪项必须由客户加盖公章？（）A、项目基本情况表B、服务与收费确认及评价表C、服务工作记录表D、业务审批表【正确答案】：B62.顾问业务服务中形成的顾问服务报告，应上传至IBS系统的（）一栏中。A、服务成果B、服务记录C、服务档案D、服务报告【正确答案】：A63.开展债券承销后带来的新增存款是哪类收益？A、直接价值B、带动价值C、隐形价值D、潜在价值【正确答案】：A64.根据负面清单规定，能作为企业资产证券化基础资产的是_____。A、以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。B、以地方融资平台公司为债务人的基础资产。C、因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权。D、待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权。当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设。【正确答案】：D65.____是指除具有丰富的债券市场投资经验和风险识别能力外，还熟悉定向债务融资工具风险特征和投资流程，具有承担风险的意愿和能力，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的合格机构投资人。A、专项机构投资人B、特定机构投资人C、专业机构投资人D、特别机构投资人【正确答案】：A66.银团贷款业务中，以下属于前端费用，可一次性收取的包括：A、代理费、承诺费B、安排费、代理费C、安排费、参加费D、参加费、代理费【正确答案】：C67.企业资产证券化对_____实行负面清单管理制。A、原始权益人B、计划管理人C、投资机构D、基础资产【正确答案】：D68.营销中，客户想在农银思享平台中了解农行相关的研究成果，下列哪个选项向客户展示农业银行的自研成果？A、资本市场B、宏观经济C、投行观察D、农银研究【正确答案】：D69.触及上市公司要约收购的收购比例是多少？A、0.05B、0.2C、0.3D、0.5【正确答案】：C70.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，以下属于上市顾问细分场景的是（）A、一般私募股权投资顾问B、机构推荐顾问C、保荐承销顾问D、企业改制顾问【正确答案】：B71.以下不属于农银投资股权投资角色偏好的是（）A、直接投资B、农银投资及其附属机构原则上应担任私募股权投资基金管理人C、在基金中对项目投资拥有“一票否决权”D、出资仅任LP的私募股权投资基金【正确答案】：D72.对于图像识别问题（比如识别照片中的猫），哪种神经网络模型结构更适合解决这类问题____A、多层感知器B、卷积神经网络C、循环神经网络D、BP神经网络【正确答案】：B73.企业注册发行乡村振兴票据，当期债项募集资金中拟用于乡村振兴用途占比应不低于____%。A、30B、50C、70D、100【正确答案】：A74.开展债券承销后带来的承销手续费是哪类收益？A、直接价值B、带动价值C、隐形价值D、潜在价值【正确答案】：A75.以下关于认股安排融资顾问说法正确的是？A、企业接受本行委托，在约定的时间内按约定的条件为本行引入股权投资提供的顾问服务。B、本行接受企业委托，在约定的时间内按约定的条件为目标企业引入股权投资提供的顾问服务。C、本行接受企业委托，在约定的时间内按约定的条件为企业寻找股权投资项目的顾问服务。D、企业接受本行委托，在约定的时间内按约定的条件为我行寻找股权投资项目的顾问服务。【正确答案】：B76.理财直接融资工具承销业务兑付本金成功后产生的理财中心费用为____。A、发行登记服务费B、代理付息服务费C、代理兑付服务费D、清算服务费【正确答案】：C77.对于成功费收费总额超过重组方案总价款____的项目收费。需由经营行提出申请，列明项目情况、投入成本、服务难度、项目市场价值、为客户创造价值等因素，开展收费合理性测算并留存测算记录，由一级分行审批。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02【正确答案】：C78.___是用来生成用户特征的时间区间。A、观察期B、表现期C、观察点D、展现期【正确答案】：A79.（）是客户评级级别的重要补充，是在评级级别的基础上，对客户未来1年内信用走向的预判。A、业务评级B、评级展望C、评级评价D、客户分类【正确答案】：B80.目前，贷款币种为港币的国际银团，一般以（）为基准利率进行报价A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正确答案】：A81.理财直接融资工具产品发行由哪个机构负责审查：A、中国银行间市场交易商协会B、中国人民银行C、北京金融资产交易所D、银行业理财登记托管中心【正确答案】：D82.截至2023年6月，农银科创基金总规模超多少亿？A、40B、50C、60D、70【正确答案】：B83.某地方国企客户计划发行170亿元超短期融资券，他最多可从主承销团中选聘____家担任当期债项主承销商。A、2B、3C、4D、不限家数【正确答案】：B84.在办理投资银行顾问业务时做法正确的是：A、在业务审批前签署服务协议B、在服务协议生效前执行收费C、在服务期间执行收费D、在业务审批前执行收费【正确答案】：C85.负责识别交易对手是否为我行关联方的是（）。A、交易发起部门B、风险管理部门C、内控合规部门D、关联方信息收集部门【正确答案】：A86.银团贷款合同签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金，向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银团角色是：A、牵头行B、代理行C、参加行D、经理行【正确答案】：B87.在信贷资产证券化中，___是指负责管理特定目的受托财产并发行资产支持证券的机构，包括依法设立并具有特定目的信托资格的信托投资公司等。A、发起机构B、受托机构C、评级机构D、会计顾问【正确答案】：B88.训练误差非常小，泛化误差特别大，这种现象称之为什么？A、过拟合B、欠拟合C、完美拟合D、随机拟合【正确答案】：A89.经营行与客户签订银团贷款合同后，在C3系统“合同登记”环节将已签订银团贷款合同中，____全额录为“借款金额”并按规定生效，杜绝拆分金额进行合同登记，无特殊情况每笔银团贷款对应一个C3合同编号。A、银团贷款总额B、本行实际承担的分配金额C、已用金额D、可用金额【正确答案】：B90.根据我行规定，不得向____收取投资银行顾问费用。A、中型企业B、小微型企业C、民营企业D、科创企业【正确答案】：B91.在资产支持证券存续期内，特定目的载体或其管理机构应在每期资产支持证券收益支付日或本金兑付日的前多少个工作日披露资产运营报告A、2个B、3个C、4个D、5个【正确答案】：B92.银团贷款的安排费一般按贷款总额的一定比例由_____一次性收取。A、牵头行B、代理行C、参加行D、顾问行【正确答案】：A93.经营管理顾问专项顾问服务，单笔收费金额在100-300万元（含）的，服务团队成员不得少于____。A、1名B、2名C、3名D、4名【正确答案】：C94.理财直接融资工具采用____非公开发行。A、簿记建档B、招标C、全额包销D、余额包销【正确答案】：A95.农业银行担任发起管理人时，办理理财直接融资工具主承销业务，由____负责人与客户签署理财直接融资合同。A、总行投资银行部B、一级分行客户部门C、一级分行D、二级分行【正确答案】：C96.信用利差可分解为税收溢价、流动性溢价、信用风险溢价三部分。其中流动性溢价的影响因素不包含（）？A、发行方式B、交易场所C、发行人现金流D、投资者风险偏好【正确答案】：C97.以下哪项业务我行涉及信用风险（）A、顾问业务B、银团贷款C、债券承销D、股权投资【正确答案】：B98.用户因出差等原因无法执行系统操作的，应提前在系统中进行转授权操作。在紧急情况下，无法自行转授权的，可由（）代为进行转授权。A、上级行系统管理员B、上级行经办C、本级行经办D、本级行系统管理员【正确答案】：D99.在BoEing中对顾问业务收费时，以下哪个说法错误？A、合约号需与IBS系统“收费方案”——“收费编号”一致，B、业务种类代码为必输项C、合约号为必输项D、递延起止日期为必输项【正确答案】：D100.组织开展银团贷款安排工作，负责尽职调查及评估的部门是：A、投资银行部门B、客户部门C、信用管理部门D、信用审批部门【正确答案】：B1.总行投行部提出了“123456”科创金融服务体系，以下属于该体系内容的是（）A、1套业务实践逻辑B、2套发展方案C、4轮驱动服务模式D、4位一体产品策略【正确答案】：AC2.投行业务在对公营销中起到什么作用？A、敲门砖B、开山斧C、许愿池D、定海针【正确答案】：AB3.下列关于要约收购的论述，正确的有()。A、在要约收购期间，被收购公司董事不得辞职B、收购人发出全面要约的，应当在要约收购报告书中充分披露终止上市的风险、终止上市后收购行为完成的时间及扔持有上市公司股份的剩余股东出售其股票的其他后续安排C、以要约方式收购上市公司股份的，收购人应当编制要约收购报告书，根据实际情况选择是否聘请财务顾问D、收购人为终止上市公司的上市地位而发出全面要约的，应当以现金支付收购价款【正确答案】：ABD4.为客户提供的顾问业务服务成果，应包含签章页，具体要求为：A、主要的书面服务成果应加盖业务运作行公章B、主要的书面服务成果应加盖业务有权审批行公章C、主要的书面服务成果应由服务团队有权签字人签字D、主要的书面服务成果应由业务运作行客户经理签字【正确答案】：AC5.企业国有资产交易监管办法所称的交易行为包括()A、企业产权转让B、企业增资C、企业资产转让D、企业回购公司股权【正确答案】：ABC6.银团贷款要求参团行相互沟通，达成统一意见，形成统一的贷款条件。有利于____。A、促进银行间关系从单纯的竞争走向竞合B、防止恶性竞争损害银行业利益C、改善金融秩序D、形成和谐竞争、银企共赢的新局面【正确答案】：ABCD7.IBS系统“新投行顾问业务”中，“撤回项目”可将进行中的审批流程撤回至项目创建人。以下哪些流程可使用撤回项目功能？（）A、项目审批流程B、归档审批流程C、退费审批流程D、变更审批流程【正确答案】：ACD8.对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括___等。A、违约风险分散B、破产隔离C、信用风险较同等级固定收益产品低D、法律结构完整且信息披露充【正确答案】：ABCD9.以下企业不符合农业银行理财直接融资工具业务客户准入标准的有：A、火电企业，外部主体长期信用评级为AA，内部评级BBB。B、生物制药企业，外部主体长期信用评级为AA-，内部评级A+。C、机械制造企业，外部主体长期信用评级为AA-，内部评级A（二级分行核心客户）。D、文化娱乐企业，外部主体长期信用评级为AA-，内部评级BBB。【正确答案】：ACD10.下列符合长期限含权中期票据相关规定的是（又称“永续票据”）____。A、无固定到期日B、可递延支付利息C、可用于项目资本金，且不受比例限制D、可计入权益【正确答案】：ABD11.投行重点服务客户名单分为哪几个层级？A、二级分行名单B、支行名单C、一级分行名单D、总行名单【正确答案】：CD12.某评估公司就我行参与的某并购项目出具了评估意见，以下评估意见中那些是错误的？A、采用收益法计算时，使用加权平均资本成本作为股权自由现金流的折现率B、采用基础资产法评估时，全部使用历史成本作为资产的评估价C、采用市场法时，选取可比上市公司估值倍数，未考虑流动性差异直接作为非上市公司标的的估值倍数D、可以采用多种评估方法时，至少使用两种方法进行评估【正确答案】：ABC13.投行重点服务名单客户应突出哪些特点？A、投行业务规模大B、投行价值贡献高C、投行业务占比重D、投行业务潜力大【正确答案】：ABC14.农银思享平台中，市场数据综合屏的图表更新频率包括（）？A、年B、季C、月D、天【正确答案】：ABCD15.某经营管理顾问业务服务协议中，勾选提供农银思享平台服务，服务内容为套餐6（即开通全部功能），服务期为2023年3月31日-2024年3月30日，顾问服务费用100万元，协议签署日期2023年4月5日。该业务存在的主要问题有哪些？（）A、收费金额与系统定价标准不符B、协议签署日期为节假日C、未单独勾选具体开通功能板块D、系统服务开始日期在协议签署之前【正确答案】：ABD16.成熟层企业中，符合以下哪些条件之一的为第一类企业：A、资产规模超过3000亿元、资产负债率低于75%、总资产报酬率高于3%B、资产规模超过3000亿元、资产负债率低于80%、总资产报酬率高于3%C、最近36个月内，债务融资工具公开发行规模不少于500亿元D、最近36个月内，债务融资工具公开发行规模不少于100亿元【正确答案】：AC17.债务融资工具持有人会议决议公告内容包括_____。A、出席会议的本期债务融资工具持有人（代理人）所持表决权情况B、会议有效性C、各项议案的议题D、表决结果【正确答案】：ABCD18.下列选项中，哪些表述正确？A、我行投行顾问业务包含债务融资类顾问业务、股权投融资类顾问业务、并购重组类顾问业务和经营管理类顾问业务四大类。B、投行顾问业务一般分为营销受理、业务审批、协议签署、提供服务等四个阶段。C、我行为客户提供投行顾问服务，同时可向客户做出提供融资支持的承诺。D、开展投行顾问业务，应严格遵循本行反洗钱、反恐怖融资、反逃税和制裁风险管理等规定。【正确答案】：ABD19.分支行原则上可以和哪些子公司开展股权投资业务合作（）A、农银人寿B、农银投资C、农银国际D、农银租赁【正确答案】：ABC20.境外成熟层企业应满足以下条件之一：A、债券融资经验丰富，最近36个月在全球累计发行债券不少于等值人民币100亿元人民币。B、债券融资经验丰富，最近36个月在全球累计发行债券不少于等值人民币100亿美元。C、资产规模高于等值人民币1000亿元，资产负债率低于85%，总资产报酬率高于3%；D、资产规模高于等值人民币1000亿元，资产负债率低于75%，营业收入高于等值人民币200亿元。【正确答案】：ACD21.因理财直接融资工具_______等操作取得的财产归入理财直接融资工具财产。A、设立B、管理C、运用D、出售【正确答案】：ABC22.关于熊猫债客户注册发行文件约定披露语言，错误的是___。A、发行人在注册发行环节披露的文件均应为中文（简体中文）或附中文版本。B、采取定向发行方式的，注册发行环节披露的文件可与定向投资人约定以中文或英文披露。C、发行人在注册发行环节披露的文件均应为中文（简体中文）或附中文版本，若发行人注册地为香港，披露语言可选择繁体中文。D、发行人在注册发行环节披露的文件可为英文，鼓励采取中文（简体中文）或附中文版本方式披露。【正确答案】：BCD23.成熟层企业需要满足以下哪些条件A、公开发行信息披露成熟最近36个月内，累计公开发行债务融资工具等公司信用类债券不少于3期，公开发行规模不少于100亿元B、公开发行信息披露成熟最近24个月内，累计公开发行债务融资工具等公司信用类债券不少于3期，公开发行规模不少于100亿元C、最近36个月内，企业无债务融资工具等公司信用类债券或其他重大债务违约或者延迟支付本息的事实D、最近24个月内，企业无债务融资工具等公司信用类债券或其他重大债务违约或者延迟支付本息的事实【正确答案】：AC24.农银思享平台中，信用评价功能包括（）数据库。A、区域基础数据库B、区域信用评价库C、城投企业信用评价库D、企业信用评价库【正确答案】：ABC25.投资银行各类业务可根据实际情况由哪一层级的机构发起业务申请。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行【正确答案】：ABCD26.筛选较优质非上市股权融资客户可以主要参考哪些条件？（）A、成立时间不多于15年。B、一年内有明确的市场化股权融资需求和计划C、资产负债率较低的房地产，金融企业D、本轮投前估值在10倍市销率（市值/营业收入）或30倍市盈率（市值/净利润）以内【正确答案】：ABD27.突发事件主承销商的应急处理措施包括：_____。A、督导发行人进行重大事项信息披露B、及时向市场提示风险C、督促发行人积极筹措偿付资金D、向部分持有人先行披露信息【正确答案】：ABC28.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，股权投融资顾问分为三大类八个细分场景，以下属于八个细分场景的是（）A、投资机构募资顾问B、认股安排投资顾问C、改制重组顾问D、上市保荐顾问【正确答案】：AB29.分行开展股权投融资顾问业务如操作不当不存在哪些风险？A、贷款损失造成的信用风险B、投资价值波动造成的市场风险C、声誉风险D、法律合规风险【正确答案】：AB30.以下属于农银投资股权投资角色偏好的是（）A、直接投资B、农银投资及其附属机构原则上应担任私募股权投资基金管理人C、在基金中对项目投资拥有“一票否决权”D、出资仅任LP的私募股权投资基金【正确答案】：ABC31.投资类客户中以权益性投资需求为主的客户包括：A、金融资产投资公司B、金融资本C、政府资本D、产业资本E、社会资本F、境外资本【正确答案】：ABCDE32.重大资产重组实施完毕后，凡因不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因发生以下哪些情形，上市公司的董事长、总经理以及对此承担相应责任的会计师事务所等从业人员应当在上市公司披露年度报告的同时，在同一媒体上做出解释，并向投资者公开道歉。A、上市公司所购买资产实现的利润未达到资产评估报告或者估值报告预测金额的B、上市公司所购买资产实际运营情况与重大资产重组报告书中管理层讨论与分析部分存在较大差距的C、上市公司所购买资产实现的利润未达到资产评估报告或者估值报告预测金额的90%的D、上市公司实现的利润未达到盈利预测报告预测金额的80%的【正确答案】：BD33.关于企业资产证券化业务，描述正确的是：A、债项评级与企业自身主体信用等级一致B、是基于资产信用的融资C、可以实现证券投资者权益与发起人信用状况的分离D、对发起人主体限制较少，重点关注资产状况【正确答案】：BCD34.关于在IBS系统中进行顾问项目档案的归档，以下哪些说法是正确的？（）A、归档可由项目创建人或者其上级行操作B、归档通过IBS系统“新投行顾问业务”中的“维护项目”功能进行C、归档应在项目服务期结束后两个月以内进行D、归档完成后的项目无法再次修改业务档案【正确答案】：BC35.熊猫债募集资金用途涉及资金出境的，交易商协会会征求______等有关部门意见。A、商务部B、发改委C、人民银行D、国家外汇管理局【正确答案】：CD36._____年，中国银行业协会发布______，用于规范银团贷款收费行为。A、2011B、2015C、《银团贷款业务指引》D、《银团贷款中间业务收费行为自律公约》【正确答案】：BD37.ABN注册通知书项下可以发行哪类证券化产品？ABNB、ABCPC、银行间类REITsD、CB【正确答案】：ABC38.我行境内机构境外贷款可采取（）等贷款组织方式。A、固定资产贷款B、双边贷款C、银团贷款D、系统内联合贷款【正确答案】：BCD39.“理财直接融资工具+理财融资”模式业务的主要优势包括：____。A、规避“非标”限制，实现非标转标B、符合监管导向，降低融资成本C、限额内承销费率灵活D、行内理财投资，提升销售效率【正确答案】：BCD40.发起机构、特定目的载体或其管理机构、增信机构应切实履行信息披露职责，保证信息披露_、_、_，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应法律责任A、真实B、完整C、公允D、准确【正确答案】：ABD41.在金额较大，参加行众多的银团贷款中，为提高银团筹组的成功率和效率，可由____组织实力较强、经验较丰富的参加行组成承销团，该承销团的成员名称是____。A、牵头行B、代理行C、顾问行D、（高级）经理行【正确答案】：AD42.对资金监管机构、资金保管机构的尽职调查应当包括但不限于以下内容？A、资金监管机构、资金保管机构的基本情况，包括设立、存续情况；B、资金监管机构、资金保管机构的业务资质情况C、资金监管机构、资金保管机构的资信情况D、资金监管机构、资金保管机构内部控制制度；相关业务管理制度、业务流程和风险控制制度。【正确答案】：ABCD43.在企业资产证券化业务中，由专业机构提供信用增级的，还需调查其专业资质和代偿余额情况。A、银行授信B、专业资质C、代偿余额情况D、股东情况【正确答案】：BC44.针对客户经理日常工作，农银思享平台支持以下哪些应用场景？A、客户营销B、尽职调查C、方案写作D、风险管理E、产业链分析【正确答案】：ABCDE45.IBS系统用户的申请、变更、撤销要符合以下哪些要求？A、用户申请采取准入制与注册制相结合的方式，所有可登录系统的用户均需经有权审批人审批同意。B、用户申请采取准入制的方式，所有可登录系统的用户均需经有权审批人审批同意。C、用户权限发生变化的，应履行权限变更手续，申请和审批流程与新用户申请一致。D、用户调离或岗位调整的，用户原所在行系统管理员应及时调整用户权限或执行用户注销操作。【正确答案】：ACD46.分行投资银行部原则上应为辖内银团贷款业务管理部门，负责____。A、细化银团措施、出台实施细则B、制定银团贷款安排方案C、编制银团贷款前端文件D、分销银团贷款份额【正确答案】：ABCD47.由交易商协会负责审核的熊猫债发行人种类为：A、境外非金融企业B、境外金融机构C、国际开发机构D、外国政府类机构【正确答案】：ACD48.以下关于市销率优缺点描述正确的是：A、市销率对企业价格政策和战略变化敏感，可以反映这种变化的后果B、适用于销售成本率较低的服务类企业，或者销售成本率趋同的传统行业的企业C、不能反映成本和费用的变化D、收入较少出现负值，对于亏损企业和资不抵债的企业，也可以计算出一个有意义的价值乘数【正确答案】：ABCD49.成熟层企业需要满足以下哪些条件A、生产经营符合国家宏观调控政策和产业政策，市场认可度高，行业地位显著，公司治理完善B、公开发行信息披露成熟最近36个月内，累计公开发行债务融资工具等公司信用类债券不少于3期，公开发行规模不少于100亿元C、最近36个月内，企业无债务融资工具等公司信用类债券或其他重大债务违约或者延迟支付本息的事实D、最近36个月内，企业无重大违法违规行为，不存在国家法律或政策规定的限制直接债务融资的情形，未受到交易商协会警告及以上自律处分【正确答案】：ABCD50.我国上市公司公开发行的股权性再融资产品类型包括（）？A、配股B、公募增发C、定向增发D、可转债【正确答案】：ABD51.信贷资产证券化的基础资产类型主要包括哪些：A、个人贷款B、法人客户贷款C、信用卡分期债权D、不良资产【正确答案】：ABCD52.境外金融机构法人和非金融企业法人发行债券公开披露有关财务报告的，若未使用中国企业会计准则或等效会计准则编制所披露的财务报告，应同时提供如下补充信息：A、所使用会计准则与中国企业会计准则的重要差异B、与机构投资者自主协商确定财务报告所采用的会计准则C、按中国企业会计准则调节的差异调节信息D、说明会计准则差异对境外机构财务报表所有重要项目的财务影响金额【正确答案】：ACD53.农银思享平台中，智能财务分析-数据看板功能支持以下哪些数据查看和下载？A、宏观经济数据B、行业经济数据C、地区经济月度和季度数据D、国资委企业行业值E、上市企业行业值【正确答案】：ABCDE54.分行投资银行部原则上应为辖内银团贷款业务管理部门，负责____。A、细化银团措施、出台实施细则B、制定银团贷款安排方案C、编制银团贷款前端文件D、分销银团贷款份额【正确答案】：ABCD55.投行重点服务客户可以在哪些方面制定差异化政策支持？A、利率B、产品C、授权D、投资【正确答案】：ABCD56.以下哪项不是股权投资业务面临的主要风险（）A、流动性风险B、合规风险C、操作风险D、金融科技风险【正确答案】：AD57._____属于熊猫债潜在发行人。A、某法国银行在上海设立的金融控股子公司。B、某央企在香港注册设立的控股平台。C、某中资企业在BVI注册的SPV公司。D、在上海注册成立的一家国际开发机构。E、某中资银行在澳门设立的金融控股子公司。【正确答案】：BCDE58.下列属于跨境并购业务范畴，并需报总行准入的是：A、境内A集团利用境外子公司B收购香港C公司持有的境内D公司51%股权，A集团给B公司进行融资和担保B、境内A集团利用境外子公司B收购葡萄牙公司CC、境内A公司收购香港B公司持有的境内C公司51%股权D、境外A公司以人民币收购境内B公司80%股权【正确答案】：ABCD59.资产证券化对企业的作用主要体现在______。A、盘活企业资产存量，改善资产负债表B、降低融资成本，拓宽融资渠道C、创新融资方式，推进经营转型D、信息披露有限，资金用途灵活【正确答案】：ABCD60.资产支持证券在哪些情况下其期限都应可以不与基础资产的存续期限相匹配A、基础资产端设计循环购买结构B、基础资产涉及有含回购选择权结构C、基础资产有权利负担的情况D、券端设计有滚动发行机制【正确答案】：AD61.以下哪项数据包括在农银思享平台市场数据综合屏中？A、宏观经济B、区域经济C、股市概览D、债市概览【正确答案】：ABCD62.债务融资工具存续期管理档案应该包括的内容有_____。A、各类提示函、提示函回执B、募集资金使用凭证C、债务融资工具日常监测定期报告表D、经会谈人员签字确认的发行人辅导资料【正确答案】：ABCD63.办理农银思享平台业务过程中，客户经理与客户签订协议后，还应该提供哪些服务？A、系统开通B、定期跟踪客户平台登录使用情况C、解决客户平台使用问题D、收集客户意见建议E、密切关注平台功能更新调整、升级维护及其他影响客户使用平台的情况，及时向客户做好解释沟通工作【正确答案】：ABCDE64.农银思享平台“项目资源”板块的投融资项目状态显示为“已完成”，含义可能是：A、该项目已完成交易撮合，客户经理手动更新了项目状态。B、已有合作机构收藏该项目。C、当前日期已超过项目发布时选定的“需求截止日期”。D、合作机构已通过农银思享平台对接该项目的客户经理。【正确答案】：AC65.关于并购贷款的客户身份识别，在为客户办理并购贷款业务时，以下说法正确的是：A、应严格符合《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》及相关规定B、对于CCS等级为高风险的客户或者存在异常、可疑情况的，应根据实际情况采取加强型尽职调查措施C、经尽职调查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的，只能采用抵押担保方式发放并购贷款D、对于涉及与本行关联交易和内部交易的，应履行相应审议、审批、报告和披露等职责【正确答案】：ABD66.根据《企业国有资产交易监督管理办法》，关于企业产权转让程序中的结算交易价款，下列表述符合规定的有（）。A、交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清B、交易价款原则上应当自合同生效之日起10个工作日内一次付清C、金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于总价款的20%，并在合同生效之日起5个工作日内支付；其余款项应当提供转让方认可的合法有效担保，并按同期银行贷款利率支付延期付款期间的利息，付款期限不得超过2年D、金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于总价款的30%，并在合同生效之日起5个自然日内支付；其余款项应当提供转让方认可的合法有效担保，并按同期银行贷款利率支付延期付款期间的利息，付款期限不得超过1年E、交易价款应当以人民币计价，通过产权交易机构以货币进行结算【正确答案】：AE67.农银思享平台中，智能财务分析-行业对比功能支持以下哪些维度行业对比？A、国资委行业比较B、上市企业行业比较C、小微企业行业比较D、发债企业行业比较【正确答案】：AB68.行内员工可通过以下哪几种方式登录农银思享平台？A、在农行内网环境通过投资银行业务（IBS）系统跳转访问B、在外网环境通过邮箱与密码登录https//C、在外网吗环境通过投资银行业务（IBS）系统跳转访问D、在农行内网环境通过邮箱与密码登录https//【正确答案】：AB69.尽职监督检查报告的内容应包括（）A、检查基本要素B、检查总体评价C、检查发现事项D、认定问题的依据及建议【正确答案】：ABCD70.关于债券承销业务授信占用，下列说法正确的是：A、采用代销方式开展债务融资工具承销业务的也需纳入客户统一授信管理B、发行时按照本行包销责任金额的全额占用可用品种的授信额度C、承销金额占用的授信额度于簿记建档工作结束后予以释放D、公开发行债务融资工具自发行当日开始占用授信额度【正确答案】：BC71.我行银团贷款业务中，银团贷款安排工作应由下列哪些部门配合完成：A、投资银行部门B、信用管理部门C、法律事务部门D、客户部门【正确答案】：AD72.根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于收购人变更收购要约时不得存在的情形有（）。A、提高收购价格B、减少预定收购股份数额C、延长收购期限D、缩短收购期限【正确答案】：BD73.投资银行在全行对公客户服务体系中扮演什么角色？A、综合服务推动者B、联动营销协同者C、新兴客户发掘者D、客户关系赋能者E、市场创新引领者【正确答案】：ABCDE74.按照《高技术产业（制造业）分类（2017）》，高技术产业包括（）？A、医药制造B、航空、航天器及设备制造C、计算机及办公设备制造D、汽车制造【正确答案】：ABC75.农业银行合规管理基本原则包括（）。A、规则约束B、全面覆盖C、科学有效D、独立客观【正确答案】：ABCD76.某国有企业开展跨境并购需要如下哪些手续()A、发改委备案/核准B、商务部备案/核准C、收购协议D、国有资产主管部门的批准/备案【正确答案】：ABCD77.农业银行债券承销业务尽职调查分为哪些阶段。A、行内审批阶段尽职调查B、注册阶段尽职调查C、发行阶段尽职调查D、一级分行尽职调查【正确答案】：ABC78.我行拟牵头的国际银团立项通过后，境内外分（子）行将（）等基础资料一并报送有权审批行信用审批部门审查。A、投行意见书B、立项意见C、调查报告D、立项申请表【正确答案】：BC79.IBS系统的基础信息管理主要包括以下哪些功能？A、参数管理B、机构业务属性维护C、授权管理D、字典管理【正确答案】：ABCD80.我国货币政策的中介目标可分为数量指标和价格指标两大类。。数量指标是可以影响货币政策目标的各种可以直接控制的数量作为中介指标，以下哪些选项为数量指标（）？A、长短期利率B、信贷规模C、支付准备金D、货币供应量【正确答案】：BCD81.农银思享平台中智能财务分析功能，适用于以下哪些场景？A、企业经营情况分析B、同业对比C、尽职调查D、投融资决策【正确答案】：ABCD82.农银思享平台中，以下哪些功能为同业首创功能？A、市场资讯B、产业解析C、ESG咨询D、风险预警【正确答案】：BC83.优先级资产支持证券违约处置期间，特定目的载体或其管理机构等机构应当披露哪些内容？特定目的载体或其管理机构在处置期间支付收益或兑付本金的，应当在1个工作日内进行披露。A、违约处理进展B、处置方案主要内容C、经审计财务报表D、发起机构变更说明【正确答案】：AB84.某股份制企业甲的股权结构为：国有企业A的持股比重为10%，国有企业B的持股比重为15%，非国有企业C的持股比重为75%，在()情形下，必须进行国有资产评估。A、非国有企业C将其持有的甲公司股份转让给国有企业AB、国有企业A将其持有的甲公司的部分股权转让给某非国有企业DC、国有企业B将其持有的甲公司全部或部分股权转让给非国有企业CD、非国有企业C将其持有的甲公司股份转让给国有企业B【正确答案】：ABCD85.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称的特定目标载体可以为以下哪类？A、特定目的信托B、特定目的公司C、交易商协会认可的其他形式的载体D、特定目的有限合伙企业【正确答案】：ABC86.在开展顾问业务时，以下哪种行为不合规（）A、对客户实际需求推荐适当的顾问服务项目。B、未与客户沟通拟收费价格C、超出收费价格内部执行参照标准限额的服务项目，未开展超限审核。D、业务运作过程中提交服务成果【正确答案】：BC87.按照题材分类，国际银团可包括（）A、绿色贷款银团B、并购贷款银团C、可持续发展挂钩贷款银团D、社会责任贷款银团【正确答案】：ACD88.我行为客户提供经营管理顾问服务时，要做好服务记录，过程中要及时填写《经营管理顾问服务工作记录表》，服务时间与服务形式要填写准确，服务内容应主要填写哪些内容？A、服务双方的主要人员B、服务方式C、具体服务内容D、服务流程【正确答案】：ABC89.下列关于上市公司收购的表述中，正确的是（）。A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式B、在收购要约的有效期限内，收购人可以根据具体情况采取要约规定以外的形式C、上市公司收购只可以采用现金支付方式D、涉及授权机构持有的股份的转让，须经审批方可进行【正确答案】：AD90.下列关于农银思享平台“ESG咨询”板块中企业ESG评级对比功能说法正确的是：A、不支持银行及非银金融行业与其他行业间进行对比B、评级年度为2022年及之后，支持上市公司与非上市发债企业间级别对比C、支持跨行业的企业对比D、企业对比详情展示的是对比企业评分表现的交集，仅展现选中企业共有评级指标得分情况【正确答案】：ABCD91.农银思享平台中智能财务功能的应用场景包括？A、企业经营情况分析B、同业比较C、尽职调查D、投融资决策【正确答案】：ABCD92.IBS系统“新投行顾问业务”中，顾问项目服务期结束后，客户经理需将哪些资料上传至服务档案中进行归档？（）A、项目基本情况表B、收费凭证C、服务确认及评价表D、顾问服务协议【正确答案】：ABCD93.我行可作为主承销商的品种有：A、交易所ABSB、车贷ABSC、ABND、金融租赁ABS【正确答案】：BCD94.股权投资和债权投资的不同之处有哪些？（）A、投资性质不同B、获取收益方式不同C、法律保障方式不同D、适用企业完全不同【正确答案】：ABC95.下列哪些是资产证券化信用增级的主要措施：A、优先/次级分层B、超额利差C、差额补足D、第三方担保【正确答案】：ABCD96.企业资产证券化业务中可作为资产支持专项计划的计划管理人的机构包括。A、信托公司B、证券公司C、基金子公司D、商业银行【正确答案】：BC97.关于企业产权转让程序中的结算交易价款，下列表述符合规定的有（）。A、交易价款应当以人民币计价，通过产权交易机构以货币进行结算B、因特殊情况不能通过产权交易机构结算的，转让方应当向产权交易机构提供转让行为批准单位的书面意见以及受让方付款凭证C、交易价款原则上应当自合同生效之日起10个工作日内一次付清D、采用分期付款方式的，首期付款不得低于总价款的30%，并在合同生效之日起5个工作日内支付；其余款项应当提供转让方认可的合法有效担保，并按同期银行贷款利率支付延期付款期间的利息，付款期限不得超过2年【正确答案】：AB98.相比普通绿债，碳中和债资金用途更加聚焦，项目遴选更加精准，信息披露更加透明，即募集资金专项用于___等低碳减排领域。A、清洁能源B、清洁交通C、绿色建筑D、工业低碳改造【正确答案】：ABCD99.理财直接融资工具业务中，____应当按照理财中心要求及募集说明书的约定履行信息披露义务。A、融资人B、发起管理人C、投资人D、其他信息披露义务人【正确答案】：ABD100.利率债收益率曲线变化主要受哪些因素影响（）？A、基本面B、政策面C、资金面D、情绪面【正确答案】：ABCD1.对于优质客户，要通过投行业务进一步扩大产品覆盖度，提升客户粘性。A、正确B、错误【正确答案】：A2.发挥投行在资本市场的触角和外延有时，组织各类中介机构资源，可以打造互利共赢的投行业务“朋友圈”。A、正确B、错误【正确答案】：B3.投行业务带来的最大效益是直接价值。A、正确B、错误【正确答案】：B4.农银思享平台可作为债券融资顾问的服务内容对客提供服务，并入账债务类融资顾问专户。A、正确B、错误【正确答案】：B5.根据客户需求，为客户提供针对性强、专业性高的投资银行顾问服务，服务档案中只需包含为客户出具的服务报告即可。A、正确B、错误【正确答案】：B6.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，私募股权融资顾问包括一般私募股权融资顾问、认股安排融资顾问、投资机构募资顾问三类场景A、正确B、错误【正确答案】：A7.CB一经注册便不能增加承销商团成员。A、正确B、错误【正确答案】：B8.担保物上不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A9.投资银行服务客户均是对公法人客户。A、正确B、错误【正确答案】：B10.根据《可持续发展挂钩银团贷款营销指引》要求，可持续发展挂钩贷款（SLL）的信息披露频次由借款人与贷款人自行约定。A、正确B、错误【正确答案】：B11.转型债券支持已纳入《绿色债券支持项目目录》（银发【2021】96号发布）、但技术指标未达标的项目。A、正确B、错误【正确答案】：A12.投资银行服务客户可分为投资银行特色服务客户和投资银行增值服务客户A、正确B、错误【正确答案】：A13.一级分行是投行重点服务客户名单客户的直接服务层级。A、正确B、错误【正确答案】：B14.按统计指标变动轨迹与宏观经济变动轨迹的时间关系,可以将其划分为先行指标、同步指标和滞后指标。A、正确B、错误【正确答案】：A15.《中华人民共和国价格法》指出，国家实行并逐步完善宏观经济调控下主要由市场形成价格的机制。价格的制定应当符合价值规律，大多数商品和服务价格实行市场调节价，极少数商品和服务价格实行政府指导价或政府定价。A、正确B、错误【正确答案】：A16.总行重点服务名单客户由总行投行部重点对接服务。A、正确B、错误【正确答案】：A17.在农银思享平台业务服务期内，客户经理可通过IBS平台-智能顾问服务系统模块监测平台用户登录次数。A、正确B、错误【正确答案】：A18.评价模型的好坏只看KS值、AUC等参数就够了。A、正确B、错误【正确答案】：B19.投资银行客户服务要深度挖掘一般合作类客群中的高投行潜力的黑马客户，发挥好“催化剂”作用A、正确B、错误【正确答案】：A20.农银思享平台中，市场资讯的研究报告提供投资建议，客户可以据此开展投资。A、正确B、错误【正确答案】：B21.重大关联交易指上市公司拟与关联人达成的总额高于300万元或高于上市公司最近经审计净资产值的5％的关联交易()A、正确B、错误【正确答案】：A22.产业解析是农银思享平台特色功能，属同业首创。A、正确B、错误【正确答案】：A23.基础资产池所对应的单一债务人未偿还本金余额占比超过30%，或债务人及其关联方的未偿本金余额合计占比超过35%，该等债务人应披露基本情况、控股股东和实际控制人、主营业务情况、业务板块经营情况和财务报表及分析。A、正确B、错误【正确答案】：A24.A房地产公司收购B保险公司100%股权不得向我行申请并购贷款。A、正确B、错误【正确答案】：A25.对于一份已签订的银团贷款合同对应多个合同编号的银团贷款，应将相关合同编号进行关联。A、正确B、错误【正确答案】：B26.可持续发展债券是指境外机构在全国银行间市场发行的，募集资金全部用于社会责任项目的债券。A、正确B、错误【正确答案】：B27.上市公司重大资产重组，中国证监会作出核准决定后，上市公司在实施重组过程中发生重大事项，导致原重组方案发生实质性变动的，独立财务顾问应当及时出具核查意见，向中国证监会及其派出机构报告，但无需予以公告。（）A、正确B、错误【正确答案】：B28.并购贷款可以支持企业从国土资源主管部门获取采矿权A、正确B、错误【正确答案】：B29.基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制，但能够通过相关合理安排解除基础资产的相关担保负担和其他权利限制的除外A、正确B、错误【正确答案】：A30.投行重点服务客户与总分核心客户没有交叉。A、正确B、错误【正确答案】：B31.每次发送《注册通知书》时，协会均组织企业高级管理人员、主承销商召开发文谈话会议。A、正确B、错误【正确答案】：B32.由专业机构提供信用增级的，应调查其专业资质和代偿余额情况。A、正确B、错误【正确答案】：A33.基础资产逐笔披露是指对资产支持证券涉及的每一笔基础资产的核心要素信息进行披露的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A34.在与企业签订认股安排融资顾问协议时，认股安排期限原则上只能覆盖目标企业的成长期。A、正确B、错误【正确答案】：B35.农银科创基金投资范围集中于半导体、新能源、医疗健康、高端装备制造等领域。A、正确B、错误【正确答案】：A36.资金监管机构是指为发起机构或资产服务机构等主体开立资金监管账户，并对基础资产现金流进行保管的机构。A、正确B、错误【正确答案】：B37.农银思享平台试用账号可使用系统全部功能。A、正确B、错误【正确答案】：A38.ABN注册通知书项下可以发行ABCP。A、正确B、错误【正确答案】：A39.国有集团A拥有上市公司B控制权，A可以将其持有的资产C无偿划转至BA、正确B、错误【正确答案】：B40.我行的并购贷款只能用于支付进行中或未完成的并购交易。A、正确B、错误【正确答案】：B41.为客户提供经营管理顾问系统顾问服务时，服务签约期限可以是20天。A、正确B、错误【正确答案】：B42.在农银思享平台产业解析功能的核心产业链页面可以查看上下游关系信息。A、正确B、错误【正确答案】：B43.农银思享平台智能财务分析，通过个人账号上传的非上市财务报表，系统内其他账号登录后不可以查看。A、正确B、错误【正确答案】：A44.资产服务机构是指接受特定目的载体或其管理机构委托，就基础资产的管理提供约定服务的机构。为防范利益冲突，资产服务机构不可以由发起机构担任。A、正确B、错误【正确答案】：B45.在IBS系统“新投行顾问业务”中，创建项目时，客户经理需在“需求单信息”的“顾问业务申请书”一栏，上传客户签章完成的申请书扫描件。A、正确B、错误【正确答案】：A46.投行产品可分为“融资”、“融智”、“融信”三大类。A、正确B、错误【正确答案】：A47.在要约收购期间，未经股东大会批准，被收购公司董事会不得通过处置公司资产、对外投资、调整公司主要业务、担保、贷款等方式，对上市公司的资产、负债、权益或者经营成果造成重大影响。A、正确B、错误【正确答案】：A48.农银思享平台智能写作模块，除公共素材外，用户可以通过上传素材维护个人素材库。A、正确B、错误【正确答案】：A49.根据集团合成效果、推荐程度等，集团合成型股权投资业务划分为A级项目（重点推荐）、B级项目（一般推荐），并对子公司匹配实施差异化专项评价。A、正确B、错误【正确答案】：A50.经济周期中，由苏联经济学家尼古拉·康德拉季耶夫提出的康波周期，包括四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏，波动的周期大约为50-70年。A、正确B、错误【正确答案】：A51.商业银行可以使用表内资金直接向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。A、正确B、错误【正确答案】：B52.投行业务是对公业务、零售业务之外的重要支柱。A、正确B、错误【正确答案】：B53.CB在法律关系上是信托受益权。A、正确B、错误【正确答案】：B54.投资银行顾问类业务包含债务融资类顾问、股权投融资类顾问、并购重组类顾问、绿色投行顾问等四大类。A、正确B、错误【正确答案】：B55.农银思享平台“ESG咨询”板块“风险监测中心”栏目支持订阅关注的企业或行业ESG风险事件监测消息。A、正确B、错误【正确答案】：A56.资金保管机构是指接受特定目的载体或其管理机构委托，负责开立资金保管账户并管理账户资金的机构。A、正确B、错误【正确答案】：A57.农银思享平台“项目资源”板块所有投融资项目发布前均需经过一级分行行长审批。A、正确B、错误【正确答案】：B58.开展投行业务可能带来较多间接效益。A、正确B、错误【正确答案】：A59.参与债务融资工具发行的中介机构不包括律师事务所。A、正确B、错误【正确答案】：B60.基础资产有权利负担或其他权利限制的，不能进行证券化操作A、正确B、错误【正确答案】：B61.农银投资可设立私募股权投资基金开展投资，农银投资及其附属机构原则上应担任私募股权投资基金管理人。A、正确B、错误【正确答案】：A62.投资银行客户服务要广泛寻找尚未