2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟真题一

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟真题一

1［单选题下列关于金融机构的主要参与者及其作用的说法，错误的

是()。

A.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人投资者和企业居民

B.金融机构是金融市场的唯一资金供给者

C.个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量

D.金融机构既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具

正确答案：B

参考解析：B项说法错误：个人居民是金融市场上主要的资金供给者。

A项说法正确：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企

业居民。

C项说法正确：个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

D项说法正确：金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重

角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的

中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作

为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

2［单选题］基金交易应实行(),基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直

接进行交易。

A.集中交易制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.投资对象备选库制度

正确答案：A

参考解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资

指令或者直接进行交易。

3［单选题］场外认购的L0F基金份额注册登记在()o

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

正确答案：B

参考解析：L0F份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份

额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认

购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

4［单选题］基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、()、

自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知

和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A.自我反省

B.自我改造

C.自我比较

D.自我陶冶

正确答案：B

参考解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自

我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情

感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

5［单选题］基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明()并不

直接参与基金财产的投资运作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.股东

D.中国证监会

正确答案：C

参考解析：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管

理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

6［单选题］下列选项中，不符合封闭式基金份额上市交易条件的是()o

A.基金合同期限为5年以上

B.基金合同期限为1年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案：B

参考脑析：封闭式基金份额上市交易条件有：

⑴基金的募集符合《证券投资基金法》规定；

⑵基金合同期限为5年以上；

⑶基金募集金额不低于2亿元人民币；

(4)基金份额持有人不少于1000人；

⑸基金份额上市交易规则规定的其他条件。

7［单选题］加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择，以下哪项

不是基金管理人内部控制的原则？()

A.健全性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.成本效益原则

正确答案：C

参考解析：内部控制的五原则：

①健全性原则。

②有效性原则。

③独立性原则。

④相互制约原则。

⑤成本效益原则。

8［单选题］下列关于风险评估的说法，不正确的是()。

A.基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评

估和分析，及时防范和化解风险

B.基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号

C.基金管理人对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策

参考依据

D.基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量化和自动化

正确答案：C

参考解析：在风险评估中，独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提

供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。故C项说法错误

9［单选题］基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收

取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于()的

赎回费。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.25%

正确答案：B

参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人应收取不低于

1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人应收取不低于0.75%的赎回费，

并将上述赎回费全额计入基金财产。

10［单选题］合规管理的()是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统

一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

正确答案：C

参考解析：合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当

坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

11［单选题］下列关于分级基金的特点，说法不正确的是()o

A.内含衍生工具与杠杆特性

B.A类、B类份额分级，资产合并运作

C.多种收益实现方式、投资策略丰富

D.基金份额不可以在交易所上市交易

正确答案：D

参考3析：分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工

具之一，具有一些与普通基金不同的特点：

①一只基金，多类份额，多种投资工具。

②A类、B类份额分级，资产合并运作。

③基金份额可在交易所上市交易。

④内含衍生工具与杠杆特性。

⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。

故D项说法不正确。

12［单选题］基金管理公司()负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管

理战略和风险应对策略。

A.监事会

B.股东大会

C.董事会

D.风险控制委员会

正确答案：C

参考解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确

定公司风险管理总体目标,制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、

重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；

审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会

履行相应风险管理和监督职责。

13［单选题］我国股票型基金的认购费率最高一般不超过(),债券型基金的认购

费率通常在()以下。

A.1.5%；0

B.1.5%；1%

C.1.5%；2%

D.1%；2%

正确答案：B

参考解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率

标准，最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金

一般认购费为0。

14［单选题］下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有()o

I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

II.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金

III.根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金

IV.根据资金募集方式，分为公募基金和私募基金

A.I,II

B.I,III,IV

C.II,III,W

D.I,II,III,IV

正确答案：C

参考解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型

基金。故I项说法错误

15［单选题］基金年度报告应当在每年结束之日起()日内编制完成，并将其正文

登载于网站上，将其摘要登载在指定报刊上。

A.30

B.45

C.60

D.90

正确答案：D

参考解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每

年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上,

将年度报告摘要登载在指定报刊上。

16［单选题］下列关于金融资产的说法，错误的是()o

I.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

II.金融资产不能标示明确的价值

III.金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

IV.股权类金融资产以各类债券为主

A.I、II

B.II、III

C.II、IV

D.I、n、IILIV

正确答案：c

参考解析：II项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明

确的价值。

IV项，股权类金融资产以各类股票为主。

17［单选题］在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履

行特定对象确定程序，对投资者()进行评估。

A.风险识别能力

B.风险识别能力和债务清偿能力

C.风险识别能力和风险承担能力

D.风险承担能力和债务清偿能力

正确答案：C

参考解析：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履

行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

18［单选题］基金与股票、债券的差异包括所筹资金的投向不同，其中证券投资基

金的主要投资方向是()。

A.商品生产

B.上市公司的投资项目

C.实业

D.有价证券

正确答案：D

参考》析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是

一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

19［单选题］在不收取销售服务费的情况下：某基金持有时间从2021年2月16日

到2021年6月12日，在2021年6月12日该基金被赎回。则该收取()赎回费并

将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

A.1.5%,75%

B.0.75%,50%

C.0.5%,75%

D.0.5%,50%

正确答案：D

参考》析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定：不收取销售服务费

的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于

30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对

持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额

的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于

0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6

个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25肮十入基金财产。持有时间从2021年

2月16日到2021年6月12日。此持有期长于3个月但少于6个月，所以投资人收

取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。题目中只有

D项符合。

20［单选题］L0F在交易所的交易规则，说法错误的是（）。

A.买入L0F申报数量应当为100份或其整数倍

B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.深圳证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制

D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账

正确答案：D

参考解析：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到

账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。

21［单选题］基金管理人设立的监事会，应向股东会负责，（）至少召开一次会议。

A.每3个月

B.每半年

C.每年

D.每两年

正确答案：C

参考解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方

可举行，每名监事有一票表决权。

22［单选题］基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，

应当采用（）的方式。

A.单一资产投资

B.集中优势资产投资

C.资产组合

D.资产分割

正确答案：C

参考解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，

应当采用资产组合的方式。

23［单选题］基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，

托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地

方证监局备案。

A.30%

B.50%

C.15%

D.5%

正确答案：A

参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人

的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%,

托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托

管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严

重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，

并报中国证监会及地方证监局备案。

24［单选题］基金托管协议包含两类重要信息：一是基金管理人和基金托管人之间

的相互监督和核查；二是()。

A.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

B.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项

C.基金合同特别约定的事项

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

正确答案：B

参考解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之

间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

25［单选题］下列关于操纵市场的说法，不正确的是()o

A.操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导

市场参与者的行为

B.操纵市场的构成要素有二：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券

价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为

C.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为是判定是否

构成“操纵市场”的关键因素

D.基金从业人员不得通过操纵市场牟取不正当利益，不得利用资金优势、持股优势

和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场

正确答案：C

参考》析：操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是

实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者

是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。故c项说法错误

26［单选题］巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金

的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基

金份额。

A.5%

B.10%

C.15%

D.25%

正确答案：B

参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金

的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基

金份额。

27［单选题］职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么

以及应该如何做，从而引导和规范从业人员的职业行为，发挥()的作用。

A.提升职业素养

B.调整职业关系

C.促进行业发展

D.评价职业行为

正确答案：B

参考解析：职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么

以及应该如何做，具有引导和规范的功能。职业道德通过引导和规范职业行为，可

以发挥调整职业关系的作用。

28［单选题］我国第一只开放式基金是()o

A.华安创新

B.南方稳健

C.华夏成长

D.兴业基金

正确答案：A

参考解析：2001年9月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生。

29［单选题］下列关于基金销售机构的准入条件，说法错误的是()o

A.制定了完善的资金清算流程

B.运作规范稳定

C.至少有15名基金从业人员

D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

正确答案：C

参考解析：基金销售机构的准入条件：

(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

⑵财务状况良好，运作规范稳定；

(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监

会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管

理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家

规定的标准；

(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理

的有关要求；

(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

⑺制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理

制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；

(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

⑼中国证监会规定的其他条件。

30［单选题］以下关于ETF联接基金特征的描述，不正确的是()o

A.联接基金依附于主基金

B.增强了ETF的影响力

C.是一种特殊的基金中基金

D.能参与ETF的套利

正确答案：D

参考解析：ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF(称为目标ETF)、

密切跟踪标的指数表现、可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。ETF联接基金

的主要特征有以下几方面：

(1)联接基金依附于主基金,通过主基金投资，若主基金不存在，联接基金也不存在。

⑵联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以

吸引大量的银行和互联网公司平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF

的影响力。

⑶联接基金可以提供目前ETF基金不具备的定期定额投资等方式来介入ETF基金的

运作。

⑷联接基金不能参与ETF的套利。

(5)联接基金是一种特殊的基金中基金(F0F),ETF联接基金持有目标ETF的市值不

得低于该联接基金资产净值的90%。

31［单选题］下列关于基金管理人和基金托管人的说法，正确的是()o

I.基金管理人与基金托管人不得为同一机构

II.基金管理人与基金托管人不得相互出资

III.基金管理人不得持有基金托管人的股份

A.I、II、III

B.n、m

C.I、III

D.I、II

正确答案：A

参考解析：为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规

定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。

32［单选题］分级基金是一种创新型基金，它的基础份额是()o

A.母基金份额

B.子基金份额

C.A类份额

D.B类份额

正确答案：A

参考解析：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称

为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

33［单选题］基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为

不适当的是()0

A.要求投资者提供收入证明

B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，

获得更高的回报

C.要求投资者提供金融资产证明

D.对投资者的专业知识进行考查

正确答案：B

参考解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出

申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应

当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，

确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承

担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。

34［单选题］股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金

类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。

A.60%

B.80%

C.85%

D.90%

正确答案：B

参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股

票的为股票基金。

35［单选题］下列说法中，错误的是()o

A.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回

B.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异

C.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同

D.封闭式基金主要通过交易所进行交易

正确答案：A

参考解析：不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过

交易所进行交易，开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回。

36［单选题］根据相关规定，高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管

理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利

益发生冲突时，应当坚持()利益优先的原则。

A.基金管理公司

B.基金份额持有人

C.基金托管银行

D.自身

正确答案：B

参考解析：中国证监会《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》(2004)

规定，高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在

基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚

持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有

人利益的活动。

37［单选题］下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是()o

A.监管内容具有全面性

B.监管时间具有间断性

C.监管对象具有广泛性

D.监管主体及其权限具有法定性

正确答案：B

参考瀛析：基金监管的特征有：

1.监管内容具有全面性。

2.监管对象具有广泛性。

3.监管时间具有连续性。

4.监管主体及其权限具有法定性。

5.监管活动具有强制性。

38［单选题］基金职业道德教育的内容主要包括两个方面：培养基金职业道德观念

和（）。

A.普及基金职业道德理念

B.示范基金职业道德行为

C.灌输基金职业道德规范

D.纠正基金职业道德习惯

正确答案：C

参考解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、

有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正

确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手

段。基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：①培养基金职业道德观念；

②灌输基金职业道德规范。

39［单选题］某投资人投资3万元认购某开放式基金,其对应的认购费率为1.8%,

基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

正确答案：A

参考解析：开放式基金的净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30000/

（1+1.8%）=29469.55（元）。

40［单选题］注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件有（）。

I.申请报告

II.基金合同草案

III.基金托管协议草案

IV.律师事务所出具的法律意见书

A.I、II

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II、III、W

正确答案：D

参考解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：

①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师

事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

41［单选题］基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形不包括()o

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向他人提供公开信息

C.承诺利用基金资产进行利益输送

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

正确答案：B

参考解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：

(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。

⑵违规向他人提供基金未公开的信息。

(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。

(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。

(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。

(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损

分担。

(8)承诺利用基金资产进行利益输送。

(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业

贿赂。

(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。

(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

42［单选题］当开放式基金发生巨额赎回且部分延期赎回时一，基金管理人应立即备

案，并在3个工作日内在至少一种()指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理

方法。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.基金业协会

正确答案：A

参考解析：当开放式基金发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向

中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公

告，并说明有关处理方法。

43［单选题］内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并

涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节，是说基金管理人的内部控制应坚持（）o

A.健全性原则

B.成本效益原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

正确答案：A

参考解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和

各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。

44［单选题］下列关于基金销售人员基本行为规范，说法错误的是（）o

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意

C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种

D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

正确答案：D

参考解析：D项说法错误，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基

金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

45［单选题］当封闭式基金存在溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不确定

正确答案：B

参考解析：当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢

价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

46［单选题］竞争是市场经济的核心机制，正当竞争的前提、基础和表现分别是（）。

A.合法竞争；有序竞争；公平竞争

B.公平竞争；合法竞争；有序竞争

C.合法竞争；合理竞争；公平竞争

D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

正确答案：B

参考瀛析：基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是

正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现。

47［单选题］下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）o

A.开放式基金的认购步骤分为认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费模式和后端收费模式

C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

正确答案：D

参考解析：D项说法错误，场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式，而封闭

式基金的发售方式为网上发售和网下发售。

48［单选题］基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市

申请材料。基金获准上市的，应在上市日前()个工作日，将基金份额上市交易公

告书登载在指定报刊和管理人网站上。

A.3

B.5

C.7

D.15

正确答案：A

参考解析：基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市

申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告

书登载在指定报刊和管理人网站上。

49［单选题］()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运

作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.规范性原则

D.专业性原则

正确答案：D

参考解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业

务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

50［单选题］依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体不包括()。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.社会团体

正确答案：D

参考解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基

金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

51［单选题］现代经济中，居民收入的绝大部分是（）o

A.实物收入

B.货币性收入

C.生产资料

D.生活用品

正确答案：B

参考解析：现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入。

52［单选题］在风险管理责任的划分上，（）是其部门风险管理的第一责任人，（）

是相应投资组合风险管理的第一责任人。

A.基金经理；风险管理职能部门或岗位负责人

B.基金经理；各业务部门负责人

C.风险管理职能部门或岗位负责人；基金经理

D.各业务部门负责人；基金经理

正确答案：D

参考解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第

一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。

53［单选题］关于投资者教育工作的形式，说法错误的是（）o

A.中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、

培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类

D.相比于电子形式，纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率

也较高

正确答案：D

参考解析：D项说法错误，相比于纸质形式，电子形式的投资者教育方式更具有

吸引力，投资者的接受效率也较高。

54［单选题］通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益

不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金被

称为（）。

A.避险策略基金

B.在岸基金

C.分级基金

D.基金中的基金

正确答案：C

参考解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为

预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证

券投资基金。

55［单选题］下列选项中，中国证监会有权进行现场检查的对象不包括()o

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金服务机构

D.基金持有人

正确答案：D

参考解析：中国证监会有权对基金管理人、基金托管人和基金服务机构进行现场

检查。

56［单选题］根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，基金管理公司投

资管理人员是()o

A.公司交易部门负责人、交易员

B.公司研究部门负责人、研究员

C.公司交易部门负责人、基金经理助理

D.公司监察稽核部门负责人、基金经理

正确答案：C

参考解析：根据基金业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，基金

管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履

行相应职责的人员。具体包括：①公司投资决策委员会成员；②公司分管投资、研

究、交易业务的高级管理人员；③公司投资、研究、交易部门的负责人；④基金经

理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

57［单选题］证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，

在运用4Ps理论时，其特殊性表现在()。

I.规范性

II.服务性

III.专业性

IV.持续性和适用性

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、IILIV

D.I、II、III、IV

正确答案：D

参考解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，

在运用4Ps理论时有其特殊性：①规范性。②服务性。③专业性。④持续性。⑤适

用性。

58［单选题］下列关于基金账户的说法中，错误的是()o

A.基金账户都由基金管理人为投资者开立

B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额

C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况

D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户

正确答案：A

参考解析：A项说法错误，基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记

录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。

59［单选题］协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服

务的()的内容。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.其他服务

正确答案：B

参考解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协

助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；

介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

60［单选题］根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》的规定，销售合规性风险

管理主要措施不包括()o

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守

C.加强对异常交易的跟踪、监测和分析

D.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合

作的基金销售机构

正确答案：C

参考解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》的规定，销售合规性风险

管理主要措施包括：

①对宣传推介材料进行合规审核；

②对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合

作的基金销售机构；

③制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守；

④加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对

待投资者等违法违规行为的发生。

C项属于投资合规性风险管理的主要措施。

61［单选题］()是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交

易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

A.系列基金

B.交易型开放式指数基金

C.避险策略基金

D.上市开放式基金

正确答案：D

参考解析：上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎

回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式

基金。

62［单选题］下列属于股票、债券开放式基金申购赎回原则的是()o

I.未知价交易原则

II.已知价交易原则

in.份额申购、份额赎回原则

IV.金额申购、份额赎回原则

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.II、III

正确答案：C

参考解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则：

⑴未知价交易原则。

⑵金额申购、份额赎回原则。

63［单选题］基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石，以下属于基金信息

披露禁止行为的是()o

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.登载任何自然人的推荐性的文字

D.以上都是

正确答案：D

参考解析：基金信息披露的禁止行为，具体包括以下情形：

(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

⑵对证券投资业绩进行预测。

⑶违规承诺收益或者承担损失。

⑷诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

(6)中国证监会禁止的其他行为。

64［单选题］狭义的基金监管，一般专指(),即有法定监管权的政府机构依法对

基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.基金销售机构监管

B.行政监管

C.行业监管

D.社会力量监管

正确答案：B

参考解析：基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。

其中狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金

市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

65［单选题］基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责是()o

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.基金资产的投资运作

正确答案：D

参考而析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基

金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者

争取最大的投资收益。ABC项为基金托管人的职责。

66［单选题］关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处

C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

正确答案：B

参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：

①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；

②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；

③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自

律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；

④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务

培训I;

⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；

⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；

⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；

⑧协会章程规定的其他职责。

67［单选题］基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产

进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。

A.证券业协会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.中国银保监会

正确答案：B

参考解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产

进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

68［单选题］基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，以下哪

项是招募说明书中最重要的信息？()

A.基金风险提示

B.基金资产净值的计算方法和公告方式

C.基金运作方式

D.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制

正确答案：D

参考》析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、

投资限制等这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益

水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。

69［单选题］根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

下列不属于成长型股票的是()0

A.趋势增长型股票

B.周期型股票

C.持续成长型股票

D.防御型股票

正确答案：D

参考》析：成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票

等。(D项属于价值型股票)

70［单选题］目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有()。

I.封闭式基金

II.上市开放式基金(LOF)

III.交易型开放式指数基金(ETF)

IV.分级基金子份额

A.I,II,III,W

B.I,ILIII

C.II,III,IV

D.I,III,IV

正确答案：A

参考解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放

式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

71［单选题］合规管理有助于基金管理人控制违规风险，以下哪项不是基金管理人

合规管理的基本原则？()

A.成熟性原则

B.协调性原则

C.独立性原则

D.客观性原则

正确答案：A

参考解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性

原则；④专业性原则；⑤协调性原则。

72［单选题］下列关于封闭式基金的认购，说法不正确的是()o

A.目前募集的封闭式基金通常为普通封闭式基金

B.封闭式基金的认购单位为“份额”

C.拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资

金账户

D.认购申请已经受理就不能撤单

正确答案：A

参考解析：A项说法错误，目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。

73［单选题］一般来说，依据资产配置不同进行分类的混合基金不包括()。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.成长型基金

D.灵活配置型基金

正确答案：C

参考解析：依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、

股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

74［单选题］开放式基金合同生效需满足的条件是（）o

A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

B.募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币

C.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

D.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

正确答案：D

参考解析：开放式基金合同生效需满足的条件之一是，开放式基金需满足募集份

额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数

不少于200人。

75［单选题］职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生

的，人们的（）是职业道德产生的基础。

A.政治思想

B.经济能力

C.社会手段

D.职业实践

正确答案：D

参考解析：职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生

的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。

76［单选题］关于ETF和L0F份额的认购，下列说法不正确的是（）。

A.根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购

和证券认购

B.场内现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）以

现金进行的认购

C.目前，我国只有深圳证券交易所开办L0F业务

D.场内认购L0F份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账

户

正确答案：B

参考解析：场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证

券公司）以现金进行的认购。故B项说法不正确

77［单选题］下列关于金融与居民理财，说法正确的有（）o

I.金融即货币资金的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活

动

n.现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现

代金融供求的重要组成部分

in.目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类

IV.越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益

A.I,II,W

B.II,IILIV

C.I,ILIII

D.I,II,III,IV

正确答案：D

参考解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个

人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足

经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。现代居

民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求

的重要组成部分。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。越来越多的人

通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益。

78［单选题］公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度应当以审慎经营、防

范和化解风险为出发点。

A.成本控制

B.人员控制

C.风险控制

D.效益控制

正确答案：C

参考解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、

防范和化解风险为出发点。

79［单选题］基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有

关规定，或者违反基金合同约定的，基金托管人可以采取的措施不包括（）。

A.应当拒绝执行

B.立即通知公安局

C.立即通知基金管理人

D.及时向中国证监会报告

正确答案：B

参考^析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有

关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时

向中国证监会报告。

80［单选题］关于债券基金与债券的区别，以下说法错误的是（）。

A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

B.债券基金有一个确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测

D.债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期

H

正确答案：B

参考解析：债券基金与债券的区别：

（1）债券基金的收益不如债券的利息固定。债券基金作为不同债券的组合，尽管也

会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固

定。（A项说法正确）；

（2）债券基金没有确定的到期日（B项说法错误）；

（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测（C项说

法正确）；

（4）投资风险不同。单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。债券

基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日（D

项说法正确）。单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效

避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

81［单选题］LOF完成登记托管手续后，由（）向深圳证券交易所提交上市申请，

申请在交易所挂牌上市。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.基金注册登记人

D.基金持有人

正确答案：A

参考解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市

申请，申请在交易所挂牌上市。

82［单选题］在岸基金是指在_募集资金并投资于—证券市场的证券投资基

金。（）

A.外国；本国

B.本国；外国

C.本国；本国

D.外国；外国

正确答案：c

参考》析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国

际基金。其中，在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基

金。

83［单选题］衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场，下列属于衍生金

融工具的看()O

I.远期合约

II.期货合约

III.期权合约

IV.互换协议

A.I

B.I、II

C.I、II>III

D.I、II、III、IV

正确答案：D

参考端析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其

种类仍在不断增多。

84［单选题］基金销售机构可以通过为客户提供个性化服务来强化客户的忠诚度，

以下哪项是基金公司提供个性化服务的基础？()

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时市场走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险

正确答案：A

参考解析：基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通

了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个

性化服务的基础。

85［单选题］对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可

以由第三方的基金评级与评价机构提供。()应当作为基金销售机构向基金投资人

推介基金产品的重要依据。

A.基金销售渠道审慎调查

B.基金产品风险评价结果

C.基金投资人风险承受能力调查

D.基金产品或者服务风险评价

正确答案：B

参考解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可

以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险

评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。

基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依

据。

86［单选题］根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.基金份额持有人人数达到10000人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

正确答案：D

参考解析：基金募集期限届满，“封闭式基金”需满足募集的基金份额总额达到

核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

“开放式基金”需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人

民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

87［单选题］基金销售机构使用的前台业务系统应具备的功能不包括（）o

A.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C.建立和维护信息管理平台的功能

D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

正确答案：C

参考解析：前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：

1.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；

2.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；

3.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；

4.基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；

5.为基金投资人提供服务的功能。

88［单选题］信托公司设立集合资金信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超

过（）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数

量不受限制。

A.50

B.70

C.90

D.100

正确答案：A

参考》析：信托公司设立集合资金信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超

过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量

不受限制。

89［单选题］下列哪一项不是基金管理人合规文化建设的内容？()

A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动

性，实现资源共享

C.完善合规管理部门的规章制度

D.积极推行全员合规理念

正确答案：C

参考解析：基金管理人合规文化的建设内容：

(1)基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。

(2)加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动

性，实现资源共享。

⑶有效落实合规考核机制。

⑷积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。

90［单选题］世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，下列说法正确的有

()O

I.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

II.证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“集合投资基金”

III.证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资计划”

IV.证券投资基金在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”

A.I,II

B.Ill,IV

C.II,IV

D.I,II,III

正确答案：B

参考解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美

国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，

在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾

地区则被称为“证券投资信托基金”。

91［单选题］()以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资

格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽

快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

正确答案：C

参考解析：风险投资基金，又叫创业