双周一练第五期对公附有答案

双周一练第五期对公1.【重要物品管理】在网点搬迁后，主管应做好各类杂物的分类处置工作，需对旧址的垃圾逐一仔细检查后方可对其进行清理，并且纸质垃圾需集中妥善保管至少（）个工作日方可扔掉。A.1B.3(正确答案)C.5D.7答案解析：关于下发网点搬迁期间档案等重要物品搬运流程要求的通知2.【04期督导检查问题】如需对纳入印控机保管的印章进行盖章测试，以下处理方法正确的有（）将印章从印控机中取出，手工加盖测试完毕后重新放入印控机保管B使用空白A4纸放入印控机，进行盖章测C使用印章测试专用表放入印控机，进行盖章测试。且在用印测试完成后立即销毁，以免被套取印模。(正确答案)答案解析：运营核心数据周报04期督导检查问题3.【04期督导检查问题】法院办理有权机关查冻扣业务，执法证件应录入（）A工作证B工作证+执行公务证(正确答案)C执行公务证D身份证答案解析：运营核心数据周报04期督导检查问题4.【多选】【账户业务】以下关于企业开户咨询常见问题，说法正确的有∶（）A客户存在无实际经营场所、暂未开始经营、注册地址为家庭住宅、集群注册、跨区或异地开户等情况时，我行是不允许开户的B因客户经理需通过上门核实方式对客户开展尽职调查，因此企业客户必须预约方可排期办理开户C企业申请开立账户，我行会结合客户经营情况以及是否异地看是否上门核实，并非所有开户申请都需要上门核实(正确答案)D企业客户申请办理开户，我行在收到客户申请1个工作日内会安排客户经理联系客户，根据开户申请提交时间顺序来安排尽职调查(正确答案)答案解析：关于做好企业账户服务工作的通知5.【多选】【账户业务】开户旅程迭代后，总行对四同企业新增白名单标签及尽调规则优化，以下说法正确的是∶（）A四同企业列表新增白名单标签，如果四同企业均为白名单客户，则系统不触发加强型尽调(正确答案)B白名单客户触发户籍异地偏远、注册地址为集群地址等风险特征的，系统默认触发加强型尽调(正确答案)C对于已触发我行需采取上门核实尽调方式场景（含双异地客户）的，白名单客户不要求必须采取上门核实方式开展尽调D白名单客户为双异地客户的，仍需按照监管要求，采取上门核实的方式开展尽职调查(正确答案)6.【多选】【反洗钱业务】实际反洗钱工作中，常见泄密场景包括∶（）A在处理客户投诉过程中告知对方我行基于对客户洗钱风险的判断对客户采取了管控措施(正确答案)B在尽职调查过程中，告知客户我行关于其洗钱风险程度的判断(正确答案)C在尽职调查过程中，告知客户正在接受境外代理行的反洗钱调查(正确答案)D在客户接触过程中，告知客户正在接受行政机构反洗钱调查的事实(正确答案)答案解析：转发总行关于反洗钱信息保密管理的风险提示（2021第032号}7.【多选】【反洗钱业务】总行近期发现多起违规泄露反洗钱信息案件，以下属于常见的反洗钱信息有∶（）A客户风险等级信息及可疑交易报送信息(正确答案)B反洗钱工作内部审批信息及非公开的反洗钱名单信息(正确答案)C反洗钱行政调查信息(正确答案)D境外代理行查询是否为反洗钱查询(正确答案)答案解析：转发总行关于反洗钱信息保密管理的风险提示（2021第032号）8.【多选】【档案管理】柜面业务档案的保管期限分为（）A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.30年(正确答案)E.永久(正确答案)试题解析;关于明确广州分行运营柜面档案管理工作要求的通知9.【多选】【04期督导检查问题】工人工资账户印鉴建档，应注意以下哪些操作要点（）A在账户说明栏录入提示内容∶"该账户为工人工资专用支付账户，资金仅用于发放工人工资，不得用于其他用途，不得提取现金，不得开通网上银行等电子支付渠道，不得出售支票等结算凭证"(正确答案)B在风险控制栏录入提示信息"请根据账户说明进行验印审核"(正确答案)C无需录入风险控制字段答案解析：运营核心数据周报04期督导检查问题10.【多选】【04期督导检查问题】重要单证核查的履职记录中，需通过截屏或拍照方式上传运营履职系统的有∶（）A核心系统"2851∶柜员凭证管理凭证箱实时列表（需包含查库当时时间点）(正确答案)B凭证管理系统"库存汇总表"（需包含查库当时间点）(正确答案)C民航系统行程单库存（需包含查库当时时间点）（如有）(正确答案)D凭证管理系统打印的查库单（需包含查库人及被查库人签章）(正确答案)答案解析：运营核心数据周报04期督导检查问题11.【账户业务】为做好企业客户政务渠道预约服务工作，网点应指定人员每日12点前登陆备案系统查看客户预约情况并主动联系客户开户办理情况。（）A正确(正确答案)B错误答案解析：关于做好企业账户服务工作的通知12.【账户业务】企业客户办理开户，已在CRM端授权核实手机实名制的，客户经理无需上传手机实名制截图，对于自动核查结果不一致的，客户经理应在个性化尽调处注明不一致原因（）A正确B错误(正确答案)答案解析：转发总行关于企业开户旅程整合监管账户准入及打标流程、限额设置等功能上线的通知13.【账户业务】账户变更新旅程支持客户经理和柜员选择和展示受益所有人豁免客户类型，可豁免客户无需采集受益所有人信息、无需填写"客户受益人风险识别情况，仅需根据实际情况填写银行确认栏-客户文件清单内容。CA正确(正确答案)B错误答案解析：转发总行关于账户变更新旅程迭代九版本功能上线的通知14.【企业APP业务】如客户企业APP的单管理员为旧法人，现至我行来办理变更法人业务，需提示客户变更企业APP管理员，但无需重新签署《招商银行企业APP单管理员模式风险提示函》。（）A正确B错误(正确答案)答案解析：关于招商银行企业APP单管理员模式的风险提示及开通要求15.【档案管理】根据《招商银行关于印发运营柜面档案管理办法的通知》（招银制2021】79号）要求，运营柜面档案的保管期限已做调整，对于原保管期限已到期未销毁的档案可以进行销毁。（）A正确B错误(正确答案)答案解析：关于明确广州分行运营柜面档案管理工作要求的通知16.【查冻扣业务】各网点在处理协助冻结存款业务过程中，需加强审核，重点关注"协助冻结存款通知书有无涂改、系统录入要素与法律文书内容保持一致，尤其是冻结回执填写的已冻结金额须与核心系统一致，且回执上标明时间，精确到分钟，并换人复核。（A）A正确(正确答案)B错误答案解析：转发总行《关于转发<中国银保监会办公厅关于银行保险机构泄露查询信息典型案例的通报>的通知》17.【上门服务】委托专业送递公司进行上门服务交接的，可另行登本对交换袋交接，《商银行上门服务交接登记簿》上门服务人员签章处可为空。（A）A正确(正确答案)B错误答案解析：关于下发上门服务操作范式的通知18.【上门服务】已签订上门服务协议的客户在我行办理银承委托收款被退票后，如需通过上门服务人员向客户交付退票，应按照普通单据交付要求办理交接。（）A正确B错误(正确答案)答案解析：关于下发上门服务操作范式的通知19