2021年证券从业人员资格考试试题一（附加答案与解析）

2021年证券从业人员资格考试试题

一（附加答案与解析）

一、多项选择题、单项选择题、判断题（共100题）

1、多项选择题时间数列分析的一个重要任务是根据

现象发展变化的规律进行外推预测。最常见的时间数列预测

方法有（）。

A.自回归预测法

B.趋势外推法

C.因子分析法

D.移动平均法

参考答案：A,B,D

2、多项选择题关于行业生命周期的论述，正确的有

（）。

A.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长

的阶段

B.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

C.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

D.行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

参考答案：A,C

3、多项选择题我国计算机制造业属于（）。

A.完全垄断型市场

第1页共29页

B.不完全竞争市场

C.幼稚期行业

D.成长期行业

参考答案：B,D

4、多项选择题完全竞争型产品市场的特点包括（）。

A.生产者众多且各种生产资料可以完全流动

B.产品都是同质的

C.生产者对其产品的价格有一定的控制能力

D.企业是价格的接受者而非制定者

参考答案：A,B,D

5、单项选择题某一行业的特征如下，企业的利润由

于一定程度的垄断达到了很高的水平，竞争风险比较稳定，

新企业难以进入。那么这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

参考答案：C

6、判断题周期型行业的运动状态与经济周期呈负相

关，即当经济处于上升时期，这些行业会收缩；当经济衰退

时，这些行业会扩张。（）

参考答案：错

第2页共29页

7、多项选择题完全竞争型市场的特点是（）。

A.生产者众多，各种生产资料可以完全流动

B.企业永远是价格的接受者

C.生产者可自由进入或退出这个市场

D.市场信息对买卖双方都是畅通的

参考答案：A,B,C,D

本题解析：了解行业的市场结构及各类市场的含义、特

点及构成。

8、判断题行业在空间转移活动停止，一般可以说明

行业成长达到市场需求边界，成长期也就入尾声。（）

参考答案：对

9、单项选择题分析某行业是否属于增长型行业，应

采用的分析方法是（）。

A.用该行业的历年统计资料来分析

B.用该行业的历年统计资料与一个增长型行业进行比

较

C.用该行业的历年统计资料与一个成熟型行业进行比

较

D.用该行业的历年统计资料与国民经济综合指标进行

比较

参考答案：D

10、多项选择题关于行业兴衰更替，下列论述正确的

第3页共29页

有()。

A.新旧行业并存是未来全球行业发展的基本规律和特

八占、、

B.新行业的诞生必将促使旧行业的衰亡

C.多数行业都会在竞争中发生变化，以新的增长方式为

自己找到生存的空间

D.行业都会随着自身的发展变化进入衰退期，并最终从

国民经济中消失

参考答案：A,C

11、判断题在产业生命周期的成熟阶段，行业的利润

水平很高，而风险较低。

参考答案：对

12、判断题在完全竞争的市场类型中，所有的企业都

无法控制市场的价格和使产品差异化。()

参考答案：对

13、判断题几乎每个产业都要经历一个由成长到衰退

的发展演变过程。()

参考答案：对

14、判断题防止环境污染、保持生态平衡目前已成为

工业国家的一个重要的社会趋势。()

参考答案：对

15、多项选择题运用演绎法进行行业分析，其基本步

第4页共29页

骤有Oo

A.假设

B.观察

C.寻找模式

D.接受或拒绝假设

参考答案：A,B,D

本题解析：在运用演绎法进行行业分析的时候，从逻辑

推论开始。第一步是根据推理，得到一个假设；第二步是观

察研究对象的实际情况；第三步是对假设和实际观察结果进

行比较，确定接受或者拒绝这个假设。因此ABD项符合题意。

16、多项选择题中国证监会公布《上市公司行业分类

指引》的原因是()。

A.证券市场建立至今，对上市公司没有统一的分类

B.上市公司具有特殊性，国民经济分类方法不适用

C.原有分类过粗，给市场各方对上市公司进行分析带来

了很多不便

D.上市公司数量增多，原有分类的不足越来越明显地表

现出来

参考答案：C,D

17、单项选择题如果某个家庭的恩格尔系数为0.7.

可以判断该家庭处于()状态。

A.温饱

第5页共29页

B.贫困

C.小康

D.富裕

参考答案：B

18、多项选择题道-琼斯分类法中，工业类股票取自

()行业。

A.采掘业

B.制造业

C.汽车运输业

D.商业

参考答案：A,B,D

19、判断题我国国民经济行业分类采用了层次编码法。

()

参考答案：对

20、单项选择题投资者在投资者决策过程中应选择()

行业进行投资。

A.增长型

B.周期型

C.防御型

D.幼稚型

参考答案：A

21、判断题研究与开发的投资强度比以设备更新投资

第6页共29页

为主要形式的技术改造投资强度更能体现一个国家和一个

产业技术进步的实力与潜力。（）

参考答案：对

22、单项选择题下列属于防守型行业的是（）。

A.房地产业

B.汽车业

C.电脑网络业

D.食品业

参考答案：D

23、多项选择题处于行业生命周期幼稚期的企业，不

适合普通投资者进行投资的原因包括（）。

A.新行业刚诞生或初建不久，只有为数不多的公司投资

于这个新兴行业

B.大众对其产品尚缺乏全面了解，致使产品市场需求狭

小

C.较高的产品和价格与较小的市场需求，使这些创业公

司面临很大的投资风险

D.在幼稚期，企业可能因财务困难而引发破产风险

参考答案：A,B,C,D

24、单项选择题关于归纳法和演绎法，下列论述正确

的是Oo

A.归纳法是从个别出发以达到一般性

第7页共29页

B.演绎法是从个别出发以达到一般性

C.演绎法是从观察开始

D.归纳法是从推论开始

参考答案：A

25、判断题随着人们生活水平和受教育程度的提高,

消费心理、消费习惯、文明程度和社会责任感会逐渐改变,

从而引起对某些商品的需求变化并进一步影响行业的兴衰。

()

参考答案：对

26、单项选择题处于幼稚期的行业的特点是()。

A.产品需求急剧上升

B.产品市场需求狭小

C.开发费用较低

D.销售收入较大

参考答案：B

27、多项选择题下列关于增长型行业的描述正确的有

()o

A.增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及

其振幅并不紧密相关

B.增长型行业对经济周期性波动来说，提供了一种财富

“套期保值”的手段

C.增长型行业增长的形态使得投资者难以把握精确的

第8页共29页

购买时机

D.增长型行业的股票价格随着经济周期的变化而变化

参考答案：A,B,C

28、单项选择题初级产品的市场一般属于（）型的行

业类型。

A.完全竞争

B.不完全竞争

C.寡头垄断

D.完全垄断

参考答案：A

29、多项选择题世界性的国际分工的有利之处是（）。

A.有利于消除垄断，开展充分竞争

B.有利于世界各国充分发挥优势，节约社会劳动

C.使各国成为世界生产的一部分，成为商品价值链中的

一个环节

D.使生产要素达到合理配置，提高经济效益

参考答案：B,C,D

30、判断题国际上常常将恩格尔系数的0.60或0.50

视为一个家庭是否贫困的标准。（）

参考答案：对

31、判断题行业的衰退期往往比行业生命周期的其他

三个阶段的总和还要长。（）

第9页共29页

参考答案：对

32、判断题处于不同区域的产业发展速度和基本特点

都会有所不同。O

参考答案：对

33、判断题新行业的产生，必将取代并导致原有行业

的衰亡，这是行业发展的基本规律和特点。()

参考答案：错

34、单项选择题新行业从幼稚期迈入成长期，其风险

和收益的变化是()。

A.由高风险、低收益变为高风险、高收益

B.由高风险、高收益变为低风险、高收益

C.由高风险、低收益变为低风险、高收益

D.由低风险、低收益变为低风险、高收益

参考答案：A

本题解析：投资幼稚期的行业的企业为数不多，产品市

场需求狭小，销售收入较低，很容易亏损而破产倒闭，因此

通常表现为高风险、低收益的特征；随着行业生产技术的成

熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业获得高收益

的可能性增加，表现为高风险、高收益的特征。

35、判断题如果某个行业内的企业安于现状，没有创

新意识，重复投资，必将造成行业的过度竞争格局，降低行

业平均利润，最终使行业日渐衰退。()

第10页共29页

参考答案：对

36、判断题产品创新可以开拓新的市场和扩大原有市

场，从而促进行业增长和加强产品的歧异化。（）

参考答案：对

37、单项选择题上市公司因兼并、置换等原因而营业

领域发生重大变动，可向（）提出书面申请更改行业类属,

并由该机构按照《上市公司行业分类指引》对上市公司的行

业类属进行变更。

A.中国证监会

B.地方证券监管部门

C.证券交易所

D.A和B

参考答案：C

38、单项选择题耐用品制造业属于（）行业。

A.增长型

B.周期型

C.防御型

D.衰退型

参考答案：B

39、判断题处于幼稚期的企业更适合投机者和创业投

资者。O

参考答案：对

第11页共29页

本题解析：因为创业公司财务上可能不但没有盈利，反

而出现亏损；同时，较高的产品成本和价格与较小的市场需

求之间的矛盾使得创业公司面临很大的市场风险。所以处于

幼稚期的企业更适合投机者和创业投资者。

40、判断题食品业和公用事业在经济衰退时，其收入

仍相对稳定。（）

参考答案：对

本题解析：掌握行业的类型、各类行业的运行状态与经

济周期的变动关系、具体表现、产生原因及投资者偏好。

41、单项选择题公用事业一般属于（）型的行业类型。

A.完全竞争

B.不完全竞争

C.寡头垄断

D.完全垄断

参考答案：D

42、判断题分析人员最终所提供的分析结论的准确性,

主要取决于占有信息的广度和深度，分析方法和分析手段的

作用相对较小。（）

参考答案：对

43、多项选择题不完全竞争型市场结构的特点是（）。

A.生产者众多

B.产品同种不同质

第12页共29页

C.生产资料不易流动

D.产品差异较大

参考答案：A,B,D

44、判断题宏观经济分析主要分析了社会经济的总体

状况，但没有对总体经济的各组成部分进行具体分析。（）

参考答案：对

45、多项选择题下列属于周期型行业的有（）。

A.房地产业

B.汽车业

C.电脑网络业

D.食品业

参考答案：A,B

46、判断题成熟期的行业盈利很大，投资风险也相对

较高。（）

参考答案：错

本题解析：熟悉处于各周期阶段的企业的风险、盈利表

现及投资者偏好。

47、判断题在根据相关系数对指标变量相关关系做出

结论之前，必须检验样本r值的显著性。（）

参考答案：对

48、多项选择题最常见的时间数列预测方法有（）。

A.算术平均法

第13页共29页

B.趋势外推法

C.移动平均法

D.指数平滑法

参考答案：B,C,D

本题解析：时间数列分析的一个重要任务是根据现象发

展变化的规律进行外推预测。最常见的时间数列预测方法有

趋势外推法、移动平均法和指数平滑法。

49、单项选择题在遗传工程、医疗服务、超级市场、

采矿四个行业中，稳健投资者投资的行业是（）。

A.遗传工程

B.医疗服务

C.超级市场

D.采矿

参考答案：B

50、多项选择题幼稚期的行业特征是（）。

A.行业的市场容量小

B.行业的资产总规模小

C.利润率水平低

D.行业的创新能力强

参考答案：A,B,C,D

51、多项选择题在构建回归模型时，应当对模型进行

检验，下列哪些论述是正确的（）。

第14页共29页

A.在一元线性回归分析中，只进行回归系数b的t检验

是足够的

B.在一元线性回归分析中，应当同时进行回归系数b的

t检验和模型整体的F检验

C.在多元回归分析中，回归系数b的t检验和模型整体

的F检验是等价的

D.在多元回归分析中，回归系数b的t检验和模型整体

的F检验是不等价的

参考答案：A,D

52、判断题对时间数列的识别，通常可以凭理论知识

和经验以及直观的统计图来判断，止匕外，更为精确的是用时

间数列的判定系数来判断。()

参考答案：错

53、判断题道?琼斯分类法将大多数股票分为农业、

工业和运输业。()

参考答案：错

本题解析：道?琼斯分类法将大多数股票分为工业、运

输业和公用事业。

54、单项选择题假设以某行业主导产品的销售收入和

销售价格为例，求得回归方程为Y=8+4t(单位为亿元；t取

值是以1990年为基准，记为1)。按照趋势外推法可以预测

该公司2002年销售收入为()亿元。

第15页共29页

A.60

B.56

C.52

D.48

参考答案：A

55、单项选择题我国证券市场《上市公司行业分类指

引》是按上市公司经营业务中（）业务所属行业作为该上市

公司的行业类属。

A.营业利润比重最高的

B.营业利润增长率最高的

C.营业收入比重最高的

D.营业收入增长率最高的

参考答案：C

56、多项选择题关于行业的说法，正确的有（）。

A.行业又称为部门

B.一般情况下可与产业视为同义语

C.行业内的企业生产同类产品

D.行业内的企业提供同类劳务服务

参考答案：B,C,D

57、判断题总是有些行业的增长高于宏观经济的增长,

而有些行业的增长低于宏观经济的增长。（）

参考答案：对

第16页共29页

58、多项选择题《中华人民共和国国家标准（GB/T4754

—94）》和《国际标准行业分类》的行业划分中相同的门类

包括（）。

A.农、林、牧、渔业

B.交通运输、仓储及邮电通信业

C.制造业

D.卫生、体育和社会福利业

参考答案：A,B,C

59、判断题处于产业生命周期幼稚期阶段的企业适合

机构投资者投资，不适合投机者。（）

参考答案：错

60、判断题政府支持往往成为优势产业成长的重要条

件。（）

参考答案：对

61、多项选择题由于社会习惯的改变从而影响行业发

展的例子包括（）。

A.移动通信行业的大发展

B.健身保健行业的兴起

C.天然食品备受青睐

D.旅游成为消费热点

参考答案：A,B,C,D

62、单项选择题行业的相关分析主要用于探索两个数

第17页共29页

量指标之间的依存关系，通常认为高度相关时，相关系数r

的取值范围是()。

A.0<|r|^0.3

B.0.3<|r|^0.5

C.0.5<|r|^0.8

D.0.8<|r|<l

参考答案：D

本题解析：相关系数说明两个现象之间相关关系密切程

度的统计分析指标。相关系数r的数值有一定的范围，即|r|

W1。当|r|=1时，表示两指标变量完全线性相关。当|r|二0

时，表示两指标变量不存在线性相关。当|r|G时，通常认

为：0<|r|W0.3为微弱相关，0.3<|r|W0.5为低度相关，

0.5<|r|W0.8为显著相关,0.8<|r|<l为高度相关。

63、判断题每个行业都要经历一个由成长到衰退的发

展演变过程，这个过程便称为行业的生命周期。一般地，行

业的生命周期可分为幼稚期、成长期、成熟期和衰退期。()

参考答案：对

64、判断题市场需求趋向饱和，产品的销售增长率减

慢，迅速赚取利润的机会减少，整个行业便开始进入成长期。

()

参考答案：错

第18页共29页

本题解析：处于成长期的企业利润快速增长，市场竞争

加剧.之后逐渐稳定。由于市场需求趋向饱和。产品的销售

增长率减慢。迅速赚取利润的机会减少，整个行业便开始进

入成熟期。本题错误。

65、判断题行业兴衰是指行业经历“幼稚产业一先导

产业一支柱产业一主导产业一夕阳产业”的过程。（）

参考答案：错

本题解析：行业兴衰的实质是行业在整个产业体系中的

地位变迁，也就是行业经历“幼稚产业一先导产业一主导产

业一支柱产业一夕阳产业”的过程。

66、多项选择题经济全球化的主要表现是（）。

A.生产活动全球化

B.世界贸易体制形成

C.金融国际化进程加快

D.全球性投资规范框架形成

参考答案：A,B,C,D

67、单项选择题政府对于行业的管理和调控主要是通

过（）来实现的。

A.宏观政策

B.产业政策

C.财政政策

D.货币政策

第19页共29页

参考答案：B

68、单项选择题煤炭开采、自行车、钟表等行业正处

于行业生命周期的()。

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

参考答案：D

本题解析：随着技术的发展，煤炭开采、自行车、钟表

等行业已进入行业生命周期的衰退期。

69、单项选择题2001年4月4日公布的《上市公司行

业分类指引》是以O为基本分类单位。

A.发行A股并上市交易的上市公司

B.发行A股或者B股并上市交易的上市公司

C.发行A股、B股或者H股并上市交易的上市公司

D.发行A股、B股、H股或者其他普通股票并上市交易

的上市公司

参考答案：B

70、单项选择题行业经济活动是()分析的主要对象

之一。

A.微观经济

B.中观经济

第20页共29页

C.宏观经济

D.市场经济

参考答案：B

71、多项选择题属于行业形成方式的是（）。

A.分化

B.分裂

C.衍生

D.变异

参考答案：A,C

72、判断题行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经

济是行业经济活动的总合。（）

参考答案：对

73、多项选择题根据时间数列自相关系数，便可以对

时间数列的性质和特征做出判别，判别的准则是（）。

A.如果所有的自相关系数都近似地等于零，表明该时间

数列属于随机性时间数列

B.如果rl比较大，r2.r3渐次减小，从r4开始趋近于

零，表明该时间数列是平稳性时间数列

C.如果rl最大，r2.r3等多个自相关系数逐渐递减但不

为零，表明该时间数列存在着某种趋势

D.如果一个数列的自相关系数出现周期性变化，每间隔

若干个便有一个高峰，表明该时间数列是季节性时间数列

第21页共29页

参考答案：A,B,C,D

74、多项选择题行业兴衰的过程，伴随着资本的（）。

A.形成

B.集中

C.大规模聚集

D.分散

参考答案：A,B,C,D

本题解析：暂无解析

75、多项选择题下列法律法规属于产业政策范畴的有

A.《谢尔曼反垄断法》

B.《克雷顿反垄断法》

C.《罗宾逊一帕特曼法》

D.《中华人民共和国证券法》

参考答案：A,B,C,D

76、多项选择题行业成长的能力主要体现在（）。

A.行业的生存时间

B.生产能力和规模的扩张能力

C.区域的横向渗透能力

D.组织结构的变革能力

参考答案：B,C,D

77、单项选择题负责制定、修改和完善《上市公司行

第22页共29页

业分类指引》，并对其相关制度进行解释的管理机构是（）。

A.中国证监会

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.B和C

参考答案：A

78、判断题垄断者不能任意规定不合理的价格，其定

价要受到政府的调节和管制。O

参考答案：对

79、判断题只有存在相关关系的指标变量才能进行回

归分析，且相关程度越高，回归测定的结果越可靠。（）

参考答案：对

80、单项选择题处于成熟期的行业的特点是（）。

A.产品需求开始萎缩

B.与国民生产总值同步增长

C.厂商间竞争手段从价格手段向非价格手段转移

D.行业进入亏损状态

参考答案：C

81、多项选择题影响行业兴衰的主要因素有（）。

A.社会进步

B.技术进步

C.政府政策

第23页共29页

D.产业组织创新

参考答案：B,C,D

82、判断题选择性发展将是未来各国形成优势行业的

重要途径，因为一个国家受技术水平、资源潜力的限制，不

可能在所有领域都取得领先优势。O

参考答案：对

83、多项选择题下列关于一个行业成长能力的判断,

说法正确的是（）。

A.需求弹性较高的行业成长能力较差

B.技术进步较快的行业，生产率上升快，其成长能力

也强

C.产业关联度强的行业，成长能力强

D.市场容量和市场潜力大的行业，其成长空间也大

参考答案：B,C,D

本题解析：各个行业成长的能力是有差异的。成长能力

主要体现在生产能力和规模的扩张、区域的横向渗透能力以

及自身组织结构的变革能力。判断一个行业的成长能力，可

以从需求弹性、生产技术、产业关联度、市场容量与潜力、

行业在空间之间的转移活动及产业组织变化活动来考察。一

般而言，需求弹性较高的行业成长能力较强。因此A项说法

错误。

84、多项选择题我国汽车制造业属于（）。

第24页共29页

A.完全垄断型市场

B.不完全竞争市场

C.寡头垄断市场

D.成熟期行业

参考答案：C,D

85、单项选择题目前多数国家和组织以()投入占行

业销售收入的比重来划分或定义技术产业群。

A.R&D

B.设备

C.人力资源

D.市场营销

参考答案：A

86、判断题经济区位是指非地理范畴上的经济增长极

或经济增长点。()

参考答案：错

87、单项选择题周期型行业的运动状态直接与经济周

期相关，这种相关性呈现()。

A.正相关

B.负相关

C.不相关

D.不完全相关

参考答案：A

第25页共29页

88、判断题国际标准行业分类的层次编码法中，门类

在体系中与大类的联系紧密，大类是门类的详细划分。（）

参考答案：错

89、单项选择题从（）途径获得的信息具有较强的针

对性和真实性。

A.历史资料

B.媒体