2023年3季度运营管理操作风险分析会与银行账户管理培训考题

2023年3季度运营管理操作风险分析会与银行账户管理培训考题您的姓名：[填空题]*_________________________________您的支行：[单选题]*○分行营业部○金山支行○上海路支行○汇川支行○香港路支行○南京路支行○董公寺支行○沈阳路支行○航天支行○南宫山支行○中北支行○红花岗支行○南舟路支行○海尔大道支行○兰家堡支行○迎红桥支行○外环路支行○中南支行○新华支行○碧云支行○天宇支行○法院街支行○洗马路支行○东欣大道支行○新蒲支行○虾子支行○合兴大道支行○播州支行○苟江支行○马家湾支行○南白支行○桐梓县支行○桐梓县娄山支行○湄潭县支行○湄潭县遵义红路支行○仁怀市支行○仁怀市国酒路支行○仁怀市茅台支行○仁怀市中枢支行○赤水市支行○赤水市红军大道支行○习水县支行○习水县府西路支行○余庆支行○凤冈支行○正安支行○务川支行○道真支行○绥阳支行个人客户到银行柜面申请支取200元，柜员误办理为存款200元，几分钟后，柜员发现现金尾箱短款400元，且客户还未离开柜台，后续正确的处理操作流程包括哪些？*A、要求客户在同一个银行柜面再支取400元B、对存款200元的交易进行冲正处理(正确答案)C、存款冲正后，重新办理1笔取款200元。(正确答案)D、要求客户在ATM机具取款400元后，再将400元现金交回银行柜面。柜员日终轧账发现现金尾箱长款2000元，以下哪些操作是正确的？*A、第一时间告知运营主管(正确答案)B、换人复点其现金尾箱(正确答案)C、自行发现差错后，让保安代填无卡存现的单据，将钱存在客户银行卡上。D、将2000元从款箱中拿出来，未记账，单独保管。E、查明原因后，及时做长款挂账处理。(正确答案)原个人名章因法定代表人变更，无法加盖，单位出具有法定代表人变更的情况说明，银行应如何操作？*A、单位要出具个人名章遗失声明(正确答案)B、开户行先做印鉴挂失(正确答案)C、开户行再做印鉴挂失后的印鉴变更(正确答案)D、单位无需做印鉴挂失，直接做印鉴变更。个人客户到银行柜面支取5万元现金，经办柜员为了不验证客户的身份信息，故意引导客户少支取100元，要求客户支取49900元。[判断题]*对错(正确答案)客户要求银行卡内存定期1笔，金额20万元，存期2年，经办柜员错误办理成存期1年。接下来如何操作？[单选题]*A、将存期1年的20万元卡内定期进行销户处理后，重新开立1笔存期2年的20万元卡内定期。B、将存期1年的20万元卡内定期进行冲正处理后，重新开立1笔存期2年的20万元卡内定期。(正确答案)《业务委托书》的付款人账号是一个人银行卡号，收款人账户是贵州银行一单位账户，经办柜员应使用什么交易处理？[单选题]*A、4001-普通汇兑B、1104-个人账户行内转账(正确答案)C、1406-单位行内转账D、3004-内部账户转出《业务委托书》的日期应该如何填写？*A、日期应是业务受理的当天日期(正确答案)B、使用大写C、使用小写(正确答案)D、10天以内的日期均有效特殊名单添加或移除需要填制的《集中授权申请单》必须要规范填写哪些内容？*A、交易码(正确答案)B、申请事由注明需要添加或移除的名单类型(正确答案)C、申请事由注明客户名称、账号、客户号(正确答案)D、经办人签章(正确答案)E、运营主管签章(正确答案)现场营销业务需要上传哪些资料？*A、身份证正面(正确答案)B、身份证反面(正确答案)C、客户现场影像(正确答案)D、银行卡现场营销上传的身份证必须要能够清楚识别哪些要素？*A、姓名(正确答案)B、身份证号码(正确答案)C、身份证相片(正确答案)D、身份证有效期(正确答案)个人账户解除久悬业务，需要上传哪些资料？*A、身份证正面(正确答案)B、身份证反面(正确答案)C、客户现场影像(正确答案)D、风险告知书(正确答案)转账支票的用途为“保证金”，柜面系统录入的备注为“备用金”。[判断题]*对错(正确答案)《业务委托书》的哪些内容是必填项？*A、业务日期(正确答案)B、付款人信息(正确答案)C、收款人信息(正确答案)D、资金用途(正确答案)E、大小写金额(正确答案)工会单位的新进员工开立工会卡，银行工作人员通过现场营销开立的工会卡，需要上传哪些资料？*A、绿色通道说明(正确答案)B、身份证正反面(正确答案)C、客户现场影像(正确答案)通过现场营销开卡，客户第一次签字错误，后续应该如何操作，避免重复差错产生的退票？[单选题]*A、将客户错误签字清除后，要求客户重新签字。B、将客户错误签字清除后，现场营销员工代客签字。C、将整个开卡界面退出后，重新登录办理。(正确答案)不得通过现场营销机具给（）岁以上的老人开通电子银行功能。[单选题]*A、60B、65C、70(正确答案)D、80借贷方均为内部户，应配置什么凭证？*A、转账进账单B、特种转账凭证C、贵州银行借方凭证(正确答案)D、贵州银行贷方凭证(正确答案)经办机构为开户申请人开立个人结算账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。以下哪些属于有效证件（）。*中国居民身份证(正确答案)户口簿（未满十六周岁）(正确答案)港澳居民居住证或港澳居民往来内地通行证(正确答案)台湾居民居住证或台湾居民来往大陆通行证(正确答案)定居国外的中国公民为中国护照(正确答案)以下哪些账户可不纳入长期不动户管理（）。*第三方存管(正确答案)贷款(正确答案)社保活期存款(正确答案)财政性存款(正确答案)经各级业务部门确认，属营业维护的重点客户活期存款账户、财政零余额账户(正确答案)有下列（）情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。*设立临时机构(正确答案)异地临时经营活动(正确答案)注册验资/增资验资(正确答案)单位银行卡备用金资金管理可不识别非自然人客户受益所有人的单位有（）。*各级党政的机关、国家权力机关、行政机关(正确答案)司法机关、军事机关、人民政协机关(正确答案)人民解放军武警部队(正确答案)参照公务员法管理的事业单位、政府间国际组织、外国政府驻华使领管及办事处等机构及组织(正确答案)大额支付系统暂免收取手续费的业务类型包括（）。*A100-普通汇兑A105-退汇(正确答案)A101-公益性资金汇划(正确答案)A202-城市商业银行汇票(正确答案)存款人有下列情形之一的，应向开户行提出撤销银行结算账户的申请：（）*被撤并、解散、宣告破产或关闭的。(正确答案)注销、被吊销营业执照的。(正确答案)因迁址需要变更开户银行的。(正确答案)其他原因需要撤销银行结算账户的。(正确答案)凡符合开立人民币单位银行结算账户条件的存款人均可开立人民币单位定期存款账户，但（）不得作为单位定期存款存入营业网点。*财政拨款(正确答案)预算内资金(正确答案)从银行贷款等从银行融资获取的资金(正确答案)单位客户资金个人人民币银行结算账户按照不同账户功能、用途和限额分为:（）*Ⅰ类户(正确答案)Ⅱ类户(正确答案)Ⅲ类户(正确答案)信用卡账户(正确答案)个人账户分级标准中，属于可疑账户的有：*账户所属客户频繁开销户、频繁升降级及频繁挂失，且存在可疑；(正确答案)有可疑异地小额转账交易、境外登录且具有特定金额交易的账户或与涉赌涉诈账户存在转账交易的账户(正确答案)网银或手机银行登录IP或MAC地址为境内外赌