浅析诚实信用原则

实用文档浅析诚实信用原则【摘要】诚实信用原则是现代法的一项极为重要的基本原则,为世界各国民事法律所普遍确认。作为道德法律化的一项法律原则,诚实信用原则的作用不仅仅在于指导当事人的行为,也是立法和司法的一项重要原则。在具体的司法实践中,诚实信用原则有利于平衡双方当事人及其与社会之间的益关系,最大限度地实现效率目的。诚实信用原则更好的适用，能更加有效的平衡社会利益关系,最大限度地实现社会公平和效益。【关键词】诚实信用合同法功能适用完善诚实信用是指当事人本着善良、诚实的愿望出发，自主自愿的从事法律行为，该法律行为客观上没有损害他人或社会、国家的利益的一种状态王利明.民法学[M].北京:中国人民大学出版社,1999.王利明.民法学[M].北京:中国人民大学出版社,1999.一、诚实信用原则的概述我国民法通则第4条规定：“民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用原则”。它赋予司法者根据这一适用性很强的原则条款创建一定的自由裁量权，以适应协调各种复杂多变的社会矛盾和调节纷繁多样的社会经济关系的需要徐国栋.客观诚信与主观诚信的对立统一问题-以罗马法为中心[J].中国社会科学,2002,(6).徐国栋.客观诚信与主观诚信的对立统一问题-以罗马法为中心[J].中国社会科学,2002,(6).诚实信用原则的内涵包括：其一，格守信用，不实施欺诈行为。诚实信用原则所追求的价值是公平和正义，它是人类传统诚信道德的法律化，良好的信用关系是人类进行交往所必需的，也是社会经济生活正常运行的内在要求.欺诈和无信用的行为，对人类的正常交往是一种阻碍，对社会经济生活的秩序更是一种严重的破坏郑雅芳.论诚实信用原则[J].当代法学,2003,(8).。其二，不故意曲解合同条款，不蓄意规避法律，自觉遵循各领域的交易习惯。当事人之间达成合意订立合同后，应秉持善意，共同朝着有利于合同实现的方向努力.对于合同条款不得恶意曲解，不得蓄意规避法律，双方应当遵循民商事领域交易习惯。其三，一切的经济主体在追逐个人利益的时候，必须兼顾社会和他人利益。诚实信用原则能够引导人们以一种正当的方式去行使权利，获取利益，这种正当的方式蕴含着公平正义的理念，进行社会经济活动应该尊重社会公共利益和他人的利益，只有这样，个人利益才能得到最大限度的满足郑雅芳.论诚实信用原则[J].当代法学,2003,(8).梁慧星.诚信原则与漏洞补充[J].法学研究,1994,(2).二、诚实信用原则的功能诚实信用原则是一项非常有价值的民法指导原则。它涉及当事人之间的利益关系和当事人社会间的利益关系，它要求当事人在行使权利时,尊重他人利益，以对待自己事务的态度对待他人事务，保证法律关系当事人都能得到自己应得利益。兼顾对方当事人利益和社会一般利益,在不损害他人利益和社会利益的前提下,追求自己的利益徐国栋.诚实信用原则研究[M],北京:中国人民大学出版社,2002.徐国栋.诚实信用原则研究[M],北京:中国人民大学出版社,2002.(一)完善法律内容的功能诚实信用原则是作为我国民法的基本原则之一，是主观诚信与客观诚信相统一的一种基本原则，它对于解释、补充法律起着不可替代的作用李开国,民法基本问题研究[M].北京:法律出版社,1997.。其一，诚实信用原则在法律解释上的功能。一般来说,法律规范极为抽象，因为它具有概括性、普遍性，适用于具体案件时，司法审判人员应依诚信、公平的观念正确解释法律、适用法律。解释当事人所创设并对各方均为有利的法律关系,或者接触对当事人不利的某种已有情势变迁或失去交易基础的法律关系，这样才能维持公平正义。其二，诚实信用原则在法律补充上的功能。由于法具有规范性特点,它往往以过去的经验为参考,不可能对将来一切事情做出安排，因此，法律就存在着欠缺或不完备，出现漏洞，也需要以诚实信用原则为最高准则予以补充，求法律之完善李开国,民法基本问题研究[M].北京:法律出版社,1997.褚霞.民法诚实信用原则的博弈论分析[J].东北财经大学学报,2002,(5).(二)利益衡平的功能作为自律的道德规范，诚实信用原则仅仅依靠人们的良心来自律，从而达到利益的平衡。在市场交易中理想的形态是:各方当事人都从交易中获益,也就是说每个当事人获利的增加并不是以其他当事人收益减少为代价的,当事人之间以及当事人与社会之间的利益关系是均衡的。但随着生产力水平的提高，物质产品的极大丰富，产品出现了剩余，同时为了追求利益最大化，人们的不诚实、欺诈等行为不断出现，当事人均试图以最小的投入获得最大的利益,有可能以损害他方的利益来满足自己的经济利益徐国栋.民法基本原则解释——成文法局限性之克服[M].北京:中国政法大学出版社,2001.徐国栋.民法基本原则解释——成文法局限性之克服[M].北京:中国政法大学出版社,2001.诚实信用原则要求当事人在行使权利履行义务时,应兼顾对方当事人利益和社会一般利益,使自己的行为符合诚实商人的标准,只在不损害他人利益和社会利益的前提下,追求自己的利益，使民事主体之间的利益及社会之间的利益达到均衡杨仁寿.法学方法论[M].北京:中国政法大学出版社,1991.杨仁寿.法学方法论[M].北京:中国政法大学出版社,1991.(三)社会功能孔子曰:人而无信,不知其可。随着经济的发展，诚实信用原则的适用范围不断扩大，也从另一侧面体现出社会对诚实信用原则的需要。当前信用失范问题较为严重,一些不守信恶意违背信用的企业、个人,不但没受惩罚,还从中受益,在社会上形成一种守信吃亏,不守信受益的错误认识。社会信用危机,已严重困扰企业经营和市场秩序杨仁寿.法学方法论[M].北京:中国政法大学出版社,1991.杨仁寿.法学方法论[M].北京:中国政法大学出版社,1991.整顿市场秩序,重立社会信用,须借助政府信用的培育。政府率先垂范,讲求诚信,则会上行下效,社会诚信由此将蔚然成风。诚实信用原则的适用范围不仅关系到社会秩序的稳定、利益的公平分配、司法的公正，更由于其强调对个人内心真意的探求与尊重，在某种程度上它也培养着人的道德素养，这种对人道德素质的培养与对人本性的追求正是市场经济条件下所缺失的东西，而诚实信用原则恰好填补了这一缺失，最终形成诚恳待人、与人为善的和谐关系赵旭东.合同法学[M].北京:中央广播电视大学出版社,2005.赵旭东.合同法学[M].北京:中央广播电视大学出版社,2005.确定诚信原则，不仅在于建立和维护正常商品交换秩序，对于建立和维护社会主义新型人际关系，促进社会主义精神文明建设有重要意义。在商品交换中，人们恪守诺言，讲求信义，互相信赖，体现和实践了社会公平正义观念，促进了个人思想道德素质及社会道德水平提高，推动社会主义精神文明建设。（四）对疑难案件起辅助定性的功能案件的定性是适用法律的前提。现实生活中某些案件的性质含混隐密，一时难以做出准确的法律判断。当契约所包含的内容不足以进行解释时,法院可以援用诚实信用原则进行创造性的解释,推导出契约所需要的新义务马俊驹、余延满,民法原论[M].北京:法律出版社,1998.。这在我国现行法中贯彻的较为明显:如我国《合同法》第42条规定的四种违背诚实信用原则的行为,以及第60条、第92条和第125条第1款也分别作了相关规定。诚实信用原则的这种模糊性立法模式不仅对法律进行了补充性规定,而且授予了法官较大程度的自由裁量权。运用诚实信用原则，对这些案件的案情进行分析，有助于发展其中的真伪善恶，对正确判定案件性质和应适用的法律，以及当事人权利义务的合理公平分配，都将起着重要作用马俊驹、余延满,民法原论[M].北京:法律出版社,1998.郑强.合同法诚实信用原则研究[M].北京:法律出版社,2000.（五）维护公序良俗的功能市场经济是竞争的经济,市场主体参与市场交易的目的是为了获得经济利益,如何保证交易主体既能获得最大化的经济利益,又能保证交易安全,不致损害社会整体利益,这就少不了以诚信为基础。市场经济需要诚信,市场经济的健康、稳定、和谐发展需要诚信原则的调整,诚实原则是调整市场关系的基本准则。诚实信用原则作为一项广泛适用性的民事行为规范，首先要求当事人正确从事民事活动，就必须具备诚实、守信、善意的心理状况。向当事人清晰地警示了什么行为受到法律保护，什么行为是法律所不容许；当事人应如何正确行使权利和履行义务，才不致对他人合法权益和社会公共利益的损害，这就为当事人如何从事民事活动起着指导和规范的作用。诚信原则确定诚实守信,以善意方式行使权利和履行义务。历史和现实表明,市场经济愈发达就愈要求诚实守信,这是现代文明的重要基础和标志。诚信原则能兼用法律及道德手段限制权利人以迂回的方式规避法律来扩张自己的权利；同时使一些违反取缔性规定、伦理道德及正义观念的行为得到限制,从而维护了社会的公共秩序及善良风俗。三、诚实信用原则在我国法律中的具体适用诚实信用原则原本仅仅是民法中的一项基本原则，但是随着社会的发展，诚实信用原则也越来越多的适用于法律领域的很多方面。（一）诚实信用原则在我国合同法中的具体适用诚信原则最为典型的体现在了合同法当中。我国新的合同法中不仅确立了诚实信用原则的基本原则地位，而且围绕着诚实信用原则，建立了一整套科学的合同义务体系和适用规则，它与合同自由原则一起构成了合同法的两大支柱。我国合同法第6条规定:当事人行使权力、履行义务,应遵循诚实信用原则,从合同的订立、履行、变更、解释乃至终止，合同当事人行使权利、履行义务应当讲诚实，守信用，相互协作配合，不损害他人利益和社会利益，整个交易过程始终贯彻着诚实信用原则的要求崔建元.新合同法原理与案例评释(上)[M].长春:吉林大学出版社,2000.崔建元.新合同法原理与案例评释(上)[M].长春:吉林大学出版社,2000.诚实信用原则与合同订立中的先合同义务按照传统理论，在合同成立以前，双方当事人之间不存在任何权利义务关系，彼此并不承担任何责任。但实践中，人们已经认识到，因为一方当事人的过错致使合同无法成立，导致相对方因信赖该合同能够成立而开始积极准备，并为此造成重大损失的事件时有发生姚辉.民法的精神[M].北京:法律出版社,1999.。所以，双方当事人在为缔结合同而进行磋商之际，就应该依据诚实信用原则,为维护相对方的交易安全而负起协作、通知、照顾、保护、保密等附随义务，任何一方都不得采用恶意磋商、欺诈等手段牟取不正当的利益,也不得披露和不正当地使用他人的商业秘密。这种附随义务在合同的订立阶段被称为先合同义务，违反该义务的当事人应承担缔约过失责任。承担缔约过失责任的基本依据是违背诚实信用原则。我国在合同法中明确将诚实信用原则引人合同订立阶段，扩大了诚实信用原则在合同法中的适用范围姚辉.民法的精神[M].北京:法律出版社,1999.彭万林.民法学[M].北京:中国政法大学出版社,2001.我国合同法第42条规定，当事人订立合同过程中有下列情形之一，给对方造成损失的.应当承担损害赔偿责任:(1)假借订立合同，恶意进行磋商;(2)故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况;(3)有其他违背诚实信用原则的行为。第43条规定，当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用。泄露或者不正当地使用商业秘密给对方造成损失的，应当承担损害赔偿责任。2、诚实信用原则与合同履行中的义务诚实信用原则在合同法中的运用，在合同履行阶段最为突出。当事人应遵循全面履行、协作履行和经济合理履行三项原则江平.民法学[M].北京:中国政法大学出版社,2002.，这主要体现在以下两个方面：其一，当事人除了应依照约定全面履行自己的义务外，还应遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务，即现代合同法上的“附随义务”。其二，附随义务并非在订立合同时就能全部确定下来，即在法律和合同规定的义务内容不确定或没有规定的情况下，根据合同的性质、目的以及交易习惯和性质而逐渐产生的义务，即使合同没有约定，但为了使交易圆满完成，当事人也应当基于诚实信用原则予以承担，不得借口合同没有约定而拒绝履行江平.民法学[M].北京:中国政法大学出版社,2002.姚辉.民法的精神[M].北京:法律出版社,1999.当事人应依诚实信用原则以适当标准履行其义务，只要是为了顺利完成合同，就应诚实、善意、全面履行各种附随义务。当事人不履行或不完全履行的，因违背诚实信用原则而给对方造成损失的,根据合同法第107条规定，承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等责任。诚实信用原则与合同变更和解除合同发生争议时,当事人双方都应当依据诚实信用原则,妥善地处理争议,避免给对方造成不应有的损失麻晓丽．试论民法的基本原则[J].赤峰学院学报.2005,(1).麻晓丽．试论民法的基本原则[J].赤峰学院学报.2005,(1).诚实信用原则在合同变更和解除中的运用，主要表现在两个方面：一是情势变更原则的适用。当事人在合同订立以后，因不可归责于双方的原因而发生情势变更，致使合同存在的基础发生动摇或者丧失，如继续履行原合同将使当事人一方蒙受重大损失，从而显失公平，此时应允许当事人变更和解除合同张新宝.民事活动的基本原则[M].北京:法律出版社,2005.。情势变更原则渊源于诚实信用原则，是诚实信用原则在合同变更和解除领域的运用和具体化。但是情势变更原则的适用必须始终贯彻诚实信用原则，否则将会造成情势变更原则的滥用，会造成另一种不公平。二是解除权的行使应依诚实信用原则。例如，在继续性合同中，当事人一方依据法律或合同规定的条件解除合同，应当提前通知对方，使对方有充足的准备时间；因对方迟延履行主要债务而解除合同，须先行催告并给予对方合理的履行宽限期；一方违约后，如果违约并不足以阻碍合同目的的实现，非违约方不得提出解除合同张新宝.民事活动的基本原则[M].北京:法律出版社,2005.徐国栋.诚实信用原则研究[M].北京:中国人民大学出版社,2002.4、诚实信用原则与合同终止后的后合同义务按传统理论认为，合同一结束，双方当事人的权利义务关系即告终结，双方不再受合同的任何约束，也不再相互承担任何义务，这样很不利于保护当事人的利益余延涡.合同法原论[M].武汉:武汉大学出版社,1999.余延涡.合同法原论[M].武汉:武汉大学出版社,1999.（二）诚实信用原则在商法中的适用诚实信用原则是民法的基本原则,但是在市场经济发达的今天,大规模的商业信用对诚实信用原则的发展提出了新的要求,在商法中充分施展其功能和效用梁慧星.民法解释学[M].北京:中国政法大学出版社,2006.梁慧星.民法解释学[M].北京:中国政法大学出版社,2006.（三）诚实信用原则在保险法中的适用随着我国保险业的不断发展,保险深度和保险密度的不断加大,保险业在国民经济中的地位日益重要王利明.民商法研究(第6辑)[M].北京:法律出版社,2004.。鉴于保险合同关系的特殊性,法律对于当事人的诚信程序的要求远远高于其它民事活动。但是,由于保险法律的不完善导致了保险纠纷日益增多,从而制约了保险业的进一步发展。发生保险纠纷的原因主要集中在保险合同当事人、保险合同关系人和保险合同辅助人是否履行了其诚实信用义务上。具体内容有两点,一是告知义务,即订立保险合同,保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容;二是投保人在订立合同时向保险人所作出的口头或书面陈述,以说明有关保险标的事实和情况,是保险人据此作出是否承保的决定和保险费计费的标准等王利明.民商法研究(第6辑)[M].北京:法律出版社,2004.晏辉.市场经济的伦理基础[M].山西:山西教育出版社,1999.我国《保险法》规定:从事保险活动必须遵守法律。保险活动当事人行使权利,履行义务应当遵循诚实信用原则。这充分体现了新保险法强调诚实信用原则的立法意图,这是总结我国保险市场建立和发展至今的实践经验的成果。（四）诚实信用原则在税法中的适用诚实信用原则在税法中的适用，是为了从源头上遏制税收流失,杜绝偷税、漏税和骗税,提高公民的纳税意识赵万一.民法的伦理分析[M].北京:法律出版社,2003.。诚实信用原则要求征税机关和纳税人都要正确认识自身的权利义务,按照法律的要求行使权利、履行义务,既要顾及特定的税收法律事实,又要顾及国家的经济政策、社会政策；既要反对征税机关滥用执法权力,特别是行政自由裁量权,侵害纳税人的合法权益,也要反对纳税人采取欺诈、隐瞒等违背诚实信用要求的手段去逃避或减轻纳税义务,损害国家的税收利益。只有这样,才能实现诚实信用原则所特有的平衡国家和纳税人利益的目的赵万一.民法的伦理分析[M].北京:法律出版社,2003.孙晓红.诚实信用原则的法理学分析[J].会计之友,2003,(7).诚实信用原则在民事诉讼法中的适用近年来,诚实信用原则在民事诉讼法领域的适用取得了很大发展，并逐步为各国所肯定江伟.民事诉讼法学原理[M].北京:中国人民大学出版社,1999.。真实义务是诚实信用原则在民事诉讼法上的核心内容，规定了大量的与诚实信用原则相关的内容,作为对诚实信用原则在具体诉讼环节上的落实和体现。今天,各国的立法实践已充分证明诚实信用原则作为一项基本原则已经为现代各国民事诉讼法所确认。根据英美法系的理论,程序法先于实体法,实体法上的规则是通过程序法的运作而产生的。故作为实体法的基本原则也必然体现在程序法中。否则,民事实体法的诚实信用原则就无法得到真正的落实和贯彻江伟.民事诉讼法学原理[M].北京:中国人民大学出版社,1999.赵万一.论民商法价值取向的异同及其对我国民商立法的影响[J].法学论坛,2003,(6).四、诚实信用原则的完善和加强市场经济是契约经济，信用是一切经济活动的基础。信用缺失不仅导致个人、企业交易成本和社会总成本大大提高，导致市场秩序混乱，而且会严重侵蚀社会诚信资源。法治社会的最大特征就是在于人们的合法预期受到保护，各种社会主体都应坚持诚信原则。（一）建立健全社会信用体系为了从根本上解决困扰我国经济发展，特别是当前启动内需、刺激消费的信用和管理问题，建立符合我国实际的社会诚信体系势在必行。建立企业资源信息体系，让中外企业和社会公众能够快速、准确获得企业的资源信息。企业一旦违反诚信原则，即可公之于众，这将大大加强企业的行为自律杨正周.商法价值的再思考[J]杨正周.商法价值的再思考[J].德州学院学报,2005,(3).（二）建立健全相关法律体系诚实信用原则是市场经济的本质要求,欺诈正是由于交易主体的短见行为对市场交易秩序的扰乱和破坏。在此必须加大对欺诈行为的惩罚力度,当前我国法律对欺诈行为的法律责任主要还是补充性而非惩罚性的闫黎.浅论商法的价值[J].法制与社会,2007,(1).闫黎.浅论商法的价值[J].法制与社会,2007,(1).立法先行则是市场经济稳步发展的根本保障宋智慧.商法价值范畴论析[J].学术论坛,2005,(4).宋智慧.商法价值范畴论析[J].学术论坛,2005,(4).（三）扩大宣传力度以增强全民诚实信用观念只有加紧扩大宣传力度，加强诚信原则及其功能与作用的法制宣传和道德的形象教育，使诚信原则深入人心，被广大群众所认同，诚信原则的功能才能得以实现陈东琪.进一步转变政府经济职能的若干设想[J].经济纵横,2001,(12).陈东琪.进一步转变政府经济职能的若干设想[J].经济纵横,2001,(12).结语诚实信用原则作为一种道德化的法律应当被社会广泛运用，不仅限于民事活动，延伸到政治、法律、文化的许多方面，成为社会成员的习惯，以助于善良风气的形成及社会的稳定。诚实信用原则是平衡市场交易中各种利益关系的有效手段,是指导、约束市场交易活动的根本准则,是立法者保证市场经济立法内在精神统一的技术手段,也是司法者正确处理交易纠纷的重要依据陈素江.论市场经济条件下我国政府经济职能的转换[J].南方经济,2000,(10).陈素江.论市场经济条件下我国政府经济职能的转换[J].南方经济,2000,(10).“人无信不立,国无信则衰”。信用是一个国家经济繁荣和社会发展的基础,也是市场经济秩序的基本内容。在现阶段,立法者应当努力探求诚实信用原则的精神实质,使其更加具体化、条文化,以法律的形式灌输诚信伦理；执法者应当提高执法水平和业务素质,明确适用标准,掌握适用界限任晓.中国行政改革[M].浙江人民出版社,1998.任晓.中国行政改革[M].浙江人民出版社,1998.参考文献：【1】梁慧星.民法总论[M].北京:法律出版社，2001.【2】徐国栋.法基本原则解释——成文法局限性之克服仁[M].北京:中国政法大学出版社，2002.【3】王利明.中国民法案例与学理研究[M].北京:法律出版社，2003.【4】崔广平.合同法诚实信用原则比较研究[J].重庆三峡学院学报，2002，(l).【5】郑强.合同法诚实信用原则比较研究[M].北京:法律出版社，2000.【6】江平.再谈制定一部开放的民法典[J].法学家，2003，(4).【7】章武生.民事诉讼法[M].北京:法律出版社，2002.【8】康慧.评我国法学界对诚实信用原则的研究[J].当代法学,2003,(4).【9】李锡鹤.民法哲学论稿[M].上海:复旦大学出版社,2000.【10】徐国栋.民法基本原则解释——以诚实信用原则的法理分析为中心[M].北京:中国政法大学出版社,2004.【11】孟勤国.质疑“帝王