金融考证新人必读--力推CFP-和CPA

.....页眉.....页脚金融考证新人必读1.证券从业资格人员证-----------通过五科考注册国际投资分析师（CIIA）考试中国证券业协会负责统一组织资格考试工作，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。证券业目前是国内高收益、高风险行业，是金融行业重要的支柱。中国正处于前所未有的大牛市中，随着金融体制改革不断深化，银行、保险以及社保基金介入证券领域投资，金融业掀起了金融人才的竞争，同时国外金融机构也开始竟相涌入中国，金融人才的薪金更是“水涨船高”。证券从业资格证作为证券行业唯一的资格证书，成为从事证券行业工作的主要依据。资格证书工作使用范围：目前从事证券工作的范围主要有：证券公司各部门、银行投资部、银行基金部、金融资产管理公司、上市公司证券部、中外合作基金公司、国内基金公司、中外合作证券公司、投资公司、投资顾问公司、保险公司投资部、会计师事务所以及国内的大中型企事业单位。证书管理：证券从业资格考试是由中国证券监督管理委员会（国务院直属机构）组织全国统考的一项重要考试。该证书由中国证券业协会颁发，是从事证券行业工作必须持有的资格证书，考试成绩永久保持，在全国范围内有效。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。其中基础科目为必考科目，专业科目可以自选。取得证书等级证券从业资格证书：基础课＋任一门专业课证券从业一级资格证书：基础课＋任二门专业课证券从业二级资格证书：基础课＋4门专业课考试形式：计算机答题，中文题目，单科考试120分钟，单科60分及格。考试报名条件1.年满18周岁；2.具有相当于高中以上文凭；本专业相关的科目：金融学概论、国际金融、金融市场、期货与期权、投资银行学等已经通过证券从业人员资格五科考试的，可报考注册国际投资分析师（CIIA）考试。它的全套教材包括六门课程，分别为《经济学》、《财务会计和财务报表分析》、《公司财务及股票估值与分析》、《固定收益证券估值与分析》、《衍生产品估值和分析》和《投资组合管理》，内容涵盖了经济学、财务、会计、资产定价、金融衍生品、投资组合等金融与投资领域的各个方面。更多考试内容及要求可查阅：/newcn/home/index.html2.会计从业资格证——会计初级-----中级会计师------高级会计师会计从业资格证书是具有一定会计专业知识和技能的人员从事会计工作的资格证书，是从事会计工作必须具备的基本要求，是证明能够从事会计工作的唯一合法凭证，是从事会计工作的必经之路。它是一种资格证书，不分级。《会计法》第三十八条第一款规定：“从事会计工作的人员，必须取得会计从业资格证书。”包括：会计机构负责人（会计主管人员）；出纳；稽核；资本、基金核算；收入、支出、债权债务核算；工资、成本费用、财务成果核算；财产物资的收发、增减核算；总账；财务会计报告编制；会计机构内会计档案管理。会计从业证中记载本人的各种信息，通过计算机进行管理。会计从业资格证书一经取得，全国范围内有效。会计从业资格考试科目为：财经法规与会计职业道德、会计基础、初级会计电算化（或者珠算五级）。过了从业后，加上一定的经验就可以慢慢中级会计师和高级会计师。金融数学与金融工程专业的相关科目：会计学等更多考试内容及要求可查阅：/gzdt//leraning/class_kjz/index.htm­3．注册会计师CPA注册会计师简称CPA（CertifiedPublicAccount）是中国的一项执业资格考试。从1991年开始实行的注册会计全国统一考试制度，1993年起每年举行一次，已举办14次，11万多人取得全科合格的成绩，我国需要注册会计师约为35万人。独立执业的注册会计师无疑是令人羡慕的白领职业之一，而在国外注册会计师（CPA）是高收入、高社会地位的代名词。作为取得注册会计师执业资格的唯一考试——注册会计师全国统一考试，它变得越来越引人注目。它每年每科考试的通过率大约为15%哦，注会考试的出考率一般都是不足50％，很难啊。具有下列条件之一的中国公民，可报名参加考试：高等专科以上学校毕业的学历；会计或相关专业（相关专业是指审计、统计、经济）中级以上专业技术职称。考试科目为七科：第一阶段设会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险管理、经济法、税法等6科和第二阶段设综合1科。金融数学与金融工程专业的相关科目：财务管理、会计学、中国税制和经济类课程等更多考试内容及要求可查阅：/广州注册会计师协会­4.CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”——CertificationofChinaBankingProfessional的英文缩写。认证的目的是建立银行业从业标准和用人规范，确立银行业从业人员从业的起点标准，为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆，同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。考试科目（可任意选考）：公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。自2006年11月首次推出试点考试以来，中国银行业从业人员资格认证办公室先后组织了5次考试，累计有1,340,186人次报名参考（其中银行业从业人员超过95%）。截至2008年9月，共计发放资格认证证书235,160张，成绩合格证明82,695张，总计317,855张，全行业已有近16万人获得单科或多科次资格认证证书，约占中国银行业从业人员的5.2%/ccbp/­5.金融专业英语证书本考试为金融专业英语水平考试（银行综合类），旨在测试并认定应试人员的金融专业英语语言水平与实际运用英语处理业务的能力。本考试的证书可作为在金融部门从事相应的涉外业务工作、参加涉外培训、职称评定和各类毕业学生进入金融部门就业等方面的参考依据。本考试的对象为金融系统（包括外资、合资银行及非银行金融机构）的从业人员及一切有志于金融事业发展的人员。本考试要求应试人员具备在金融业务中较熟练地运用英语的能力。参加本考试的应试人员应掌握7000基础英语及金融专业英语词汇，熟悉基本的业务概念和术语及一般的业务程序和原理，能听懂日常会话和一般的业务交谈，具有在篇章水平上运用英语基本语法知识的能力。能看懂与金融业务有关的一般文字材料，拟写一般的业务文件。本证书要求要求应试者四年内通过《经济学》、《会计学》、《银行业务》、《法律》4科考试及相关听力。要求应试者掌握西方经济学、会计学基本概念，并熟悉经济理论及其运用，掌握不同类型的会计运算工作，掌握银行业基本知识与实务，与银行业相关的法律基本知识及国际惯例，掌握了解国际金融中心的实务和基础知识。能运用英语处理银行业务函电、信件和能够阅读英语金融专业报刊、杂志，熟练地从事银行业务操作和管理工作。考试分初级（银行综合类，含听力）和中级（《经济学》、《会计学》、《银行业务》〔含听力〕、《法律》）两个等级的考试，考生也可直接报考中级。金融英语专业证书考试出题、答卷完全使用英语，对考生英语有一定要求。该证书含金量极高，从1995年开始考试至2003年底，全国共有17万人（次）参加了考试，其中11.6万人报考银行综合类考试，2.3万人取得合格证书；5.4万人（次）报考银行类中级考试，8000多人取得单科合格证书，仅有430人取得中级合格证书。­6.期货从业资格证期货从业资格证书是从事期货行业所需的入门证书.金融期货即将推出，俱期货人才应该会变的抢手。符合以下条件可报名：年满18周岁且具有完全民事行为能力；具有高中以上学历；品行端正，具有良好的职业道德；最近三年无严重违法记录。期货从业人员资格考试科目为两科，期货基础知识、期货法律法规。单科考

试时间100分钟。全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。本专业相关的科目：金融工程、期货与期权等更多考试内容及要求可查阅：中国期货业协会网址：/news//infoshow.asp?cate_id=8&subcate_id=387保险中介人从业人员资格考试可分为：（1）保险代理从业人员资格考试2006年7月30日起，电子化考试和笔试的命题范围统一进行如下调整：保险原理知识，财产保险知识保险基础知识人身保险知识，《保险基础知识》,《保险营销员管理规定》、职业道德和执业行为规范，《保险中介相关法规制度汇编》、《保险基础知识》《保险中介相关法规制度汇编》《中华人民共和国保险法》，《保险代理机构管理规定》、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》等内容。（2）保险经纪和保险公估从业人员资格考试“保险经纪实务”试卷满分100分，及格分数线为60分。命题范围：《保险公估相关知识与法规》，《保险原理与实务》,《保险公估相关知识与法规》­8.中国精算师资格精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士，是评估经济活动未来财务风险的专家。精算师传统的工作领域为商业保险业，在这个行业，精算师主要从事产品开发、责任准备金核算、动态偿付能力测试等重要工作，确保保险监管机关的监管决策、保险公司的经营决策建立在科学的基础上。随着精算科学的发展和应用，精算师的工作领域逐步扩展到社会保险、投资、社会保障、人口分析、经济预测、金融监管等领域。随着世界各国保险业、社会福利业及咨询业的迅速发展，精算师在世界各国已经成为一种热门而诱人的职业。凡具有大学本科以上学历或同等学历的个人，包括大学本科在校生均可报名参加中国精算师资格考试。根据自己的实际情况，每次考试可自由选择考试科目和考试门数，考过的每一门课一直有效，直至取得中国精算师资格证书，从考第一门到最后取得中国精算师资格证书，不受时间限制。可以边在校读书边考，也可边工作边考。中国精算师资格考试分为两个层次，第一层次为准精算师资格考试，第二层次为精算师资格考试。准精算师考试目的在于考察考生对保险精算的基本原理和技能的掌握，并涉及基本保险精算实务，考试课程有数学基础Ⅰ数学基础Ⅱ,复利数学,寿险精算数学,风险理论,生命表基础,寿险精算实务,非寿险精算数学与实务和综合经济基础共设9门，均为必考课程。金融数学与金融工程专业的相关科目：数学分析、高等代数与解析几何、保险学、宏观经济学、微观经济学、金融学概论、保险精算、财务管理等更多考试内容及要求可查阅：/index1.htm中国保险行业协会网站­9最热门的理财师：­初级理财师岗位资格人力资源和社会保障部国家理财规划师证书（ChFP）中国银行业从业人员资格证书（CCBP）中国注册理财规划师证书（CFP）特许财富管理师证书（CWM）各大银行很认可的中国金融理财标准委员会金融理财师证书（AFP）共需1.6万元国际金融理财师证书（CFP）共需4.0万元培训费和考试费美国注册财务策划师学会注册财务策划师证书（RFP）中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AssociateFinancialPlanner，以下简称AFP）和国际金融理财师（CertifiedFinancialPlanner，以下简称CFP）认证制度。国际金融理财师（CFP）CFP是CertifiedFinancialPlanner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际

CFP组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士。CFP证书由国际金融理财标准委员会（IAFP）推出，该委员会1985年起源于美国，目前已发展成为全球性的理财师认证组织。2004年9月1日，中国金融理财标准委员会（FPSCC）成立，2005年正式加入国际CFP组织，开始进行CFP的资格认证。考试科目：投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划四门专业科目，综合科目为综合案例分析。考试时间：每年7月的第一个周末和11月的最后一个周末。报名资格：获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试。报考者要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。考试费用：全科考试费为1980元。证书发放：中国金融理财标准委员会。证书获取：考试合格获取证书。学习建议：报考CFP资格考试的考生可同时报考五门科目，也可分科报考。如果是第一次参加CFP资格考试，在报考《综合案例分析》时，需同时报考其他四门专业科目。我国须考过AFP才能考CFP，如果算上培训费用，大概要两万元，该证书主要是专注于财富管理领域，考试多倾向于理论性分析，通过率不高，也正因为如此，该证书的含金量才广泛被金融界人士所认可。参考薪酬：13000元左右/月。金融标准委员会：/index.asp10注册金融分析师（CFA）CFA是一种职业资格认证，它分为三个级别，难易程度分级递增，且与专业背景（

指相关的基础）、英文水平（关键是英语阅读能力）、数理背景有一定关系。CFA

是CharteredFinancialAnalyst的缩写，由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。考试科目：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财

、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投

资分析、其他种类投资工具的分析和投资组合管理等。考试时间：认证包括三级，每年6月举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。报名资格：参加第一阶段考试，必须具备已获得大学毕业证书或即将获得当年大

学毕业证书的在校生；有四年实务工作资历，并能提出三位证明应考人工作资历

的人士名单。你考试费用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费，考试认证、综合评审费等）。证书发放：美国投资管理与研究协会（AIMR）。证书获取：通过考试后，还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。学习建议：对英文水平要求较高，所有考试均是全英文命题，其中还涉及大量经

济学术语。CFA考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。该证书目前发展成为投资领域最负盛名权威认证之一。参考薪酬：5000元～40000元/月。CFA空间：­11.金融风险管理师（FRM）风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中，有效地管理和控制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业银行还是证券公司、保险公司，都对加强风险控制提出了更高的要求，随之带来的结果就是：金融风险管理专业人才的需求急剧增加。金融风险管理师（FinancialRiskManager

，FRM）就是针对金融风险管理领域的一种资格认证，该认证确定了专业风险管理

人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，金融风险管理师认证考试已

经被全球各大公司认可为检验风险管理员工具备从业资质的标准之一。考试科目：数量分析、市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、营运风险与机构整体风险的管理、风险管理和投资管理。考试时间：每年11月中旬。报名资格：FRM考试对考生没有学历与行业上的限制，大学在校学生亦可报考。考试费用：参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币。证书发放：美国“全球风险协会”（GARP）。证书获取：应考人员FRM考试分数线

达标，在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年

的工作经验，同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书。学习建议：FRM进行全英文考试，国内在北京和上海设有考点，考试只有一级，时

间为5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项选择题。虽说是在金融机构,但是如果不是和风险相关的职业,就算你通过考试的话,也不可以拿到证书,但是FRM的考试成绩是永久有效的,可以先考,再积累工作经验。参考薪酬：15000元左右/月。中华金融学习网：­­12.注册特许财务策划师（FChFP）FChFP的全名是FellowCharteredFinancialPracti-tioner。正如CA（英国特许会计师）、ACCA（英国公认特许会计师）、CFA（注册特许金融分析师）一样，注

册特许财务策划师是亚太财务策划联会为理财专业人士所颁发的国际权威认证，

代表国际财务策划标准协会各个成员国及地区包括英国、法国、瑞士、澳大利亚

、中国、日本、新西兰、马来西亚、新加坡等39个国家和地区的行业标准及最高

头衔。考试科目：基础财务策划、投资策划、融资策划、税务策划、风险管理及保险策