三级授权练习卷含答案（一）

第页三级授权练习卷含答案1.以下哪个不属于特约商户需要提供的入网申请材料？A、营业执照或其他有效证件原件加盖公章的复印件B、法定代表人（负责人）身份证件资料原件及加盖公章的复印件C、《厦门国际银行股份有限公司特约商户入网申请表》D、《收单服务协议》【正确答案】：D2.会计核算业务监督以（）为主、专项业务合规检查为辅。A、日常会计事后监督B、现场合规检查C、现场突击检查D、视频监督检查【正确答案】：A3.一般存款账户、非预算单位专用存款账户于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。A、2B、3C、5D、7【正确答案】：C4.公众将持有的假币实物主动上缴至金融机构时，金融机构应该（）。A、按面值的10%予以兑换，以资鼓励B、经鉴定后予以没收C、按照假币收缴流程办理假币收缴手续D、引导公众将假币上交到当地人民银行分支机构【正确答案】：C5.在委托贷款发放当天，如确因客观原因不能将贷款资金支付给借款人交易对手的，应在（）完成支付，资金未实际对外支付前贷款资金留存借款人账户或本行内部账户。A、次日B、下一工作日C、次日十二点前D、下一工作日十二点前【正确答案】：B6.客户对联网核查结果提出疑问的，营业部应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并加盖（），同时告知客户可自行前往被核查人户籍所在地公安机关进行核实。A、业务办讫章B、业务受理章C、业务公章D、行名章【正确答案】：C7.借记卡遗失后，如采用口头挂失，每次挂失有效期为（）。A、3个工作日B、5个自然日C、5个工作日D、7个工作日【正确答案】：B8.境内单位客户存放境外资金规模即境外存放账户的账户余额，不得高于其上年度服务贸易外汇收入总规模的（）。A、50%B、30%C、60%D、70%【正确答案】：A9.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：C10.对出口信用证项下单据进行预审核，需要手续费人民币（）/次。A、500元B、300元C、200元D、100元【正确答案】：C11.办理移动终端业务时，重要空白凭证用量应根据上门的业务合理预估调配，每种重要空白凭证原则上不超过（）份。A、100B、50C、80D、30【正确答案】：B12.以下说法错误的是？A、本行各级机构不得为身份不明或拒绝身份查验的客户提供服务或与其进行交易B、本行不得为客户开立匿名账户或者假名账户C、本行不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。D、无法进行客户身份识别工作，但经评估未超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立或维持业务关系【正确答案】：D13.大小额支付系统收费：本行需按照与中国人民银行协商确定的计费标准向支付系统运行者支付费用，并接收返还的费用。大小额支付系统费用收取以“（）”为单位计算并自动通过大额支付系统完成扣收。A、年B、季C、月D、日【正确答案】：C14.各机构应严格落实（），加强账户风险防控工作。A、“谁开户、谁负责”B、“谁污染、谁治理”C、“谁拓展、谁负责”D、“谁开户、谁处理”【正确答案】：A15.鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（）个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。A、5B、10C、15D、30【正确答案】：C16.各机构市场营销部应对客户基本情况、实际控制人、主要股东、开户目的/用途等方面进行尽职调查，形成尽职调查报告，并报本机构（）审批后，提交本机构营业部。A、客户经理B、市场部主管C、营业部主管D、会计结算部主管【正确答案】：B17.若转让前本行已为公司客户开立大额存单开户证实书的，则转让方（）。A、可直接发起大额存单转让B、无需在转让手续办理前将开户证实书退还本行。C、应在转让手续办理前将开户证实书退还本行。【正确答案】：C18.通过本行数据服务系统抽取数据分析，结合人行账户系统相关数据，检查人民币同业结算账户是否按要求在销户之日起（）个工作日内在人行结算账户管理系统进行备案记录，是否将账户撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构.A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B19.以下哪项不符合正装规范要求（）。A、男士可着黑（褐）色皮鞋，深色袜子B、男士可着黑（褐）色皮鞋，白色袜子C、女士可着黑（褐）色皮鞋，肉色丝袜D、女士可着素色皮鞋，肉色丝袜【正确答案】：B20.单位客户开户的操作人员为（）。A、运营管理部一级受权人员+二级受权人员B、运营管理部一级受权人员+三级受权人员C、运营管理部二级受权人员D、运营管理部一级受权人员【正确答案】：A21.待核查账户的收入范围限于货物贸易外汇收入，包含（）。A、转口贸易外汇收入B、出口贸易融资项下境内金融机构放款C、境外回款【正确答案】：A22.重点对账客户对账单回执回收率应不低于（）？A、80%B、90%C、95%D、100%【正确答案】：D23.如下关于贴现利息及金额的计算，正确的是（）。A、实付贴现金额=汇票金额+贴现利息B、贴现利息=实付贴现金额×贴现天数×贴现利率（年利率）/360C、贴现利息=汇票票面金额×贴现天数×贴现利率（年利率）/365D、实付贴现金额=汇票金额-贴现利息【正确答案】：D24.各机构营业部3级或以上受权人员（）应至少检查一次本机构柜面现金出纳机具的运行及功能模式设置等情况。A、每月B、每周C、每日D、每季【正确答案】：B25.对于网银贷记来账已入账的业务，若因发起行操作有误要求本行予以退款的，本行应（）。A、配合发起行进行抹账处理B、联系相关客户重新发起一笔往账处理C、向中国人民银行清算中心发起退汇D、不予受理【正确答案】：D26.机构寄库第三方业务由（）牵头办理。A、分行营业部B、总行运营管理部C、分行会计结算部D、总行会计结算部【正确答案】：C27.本行各分支机构营业部应设立反洗钱联络专员，由（）制定。A、部门主管B、机构负责人C、分行管理层D、反洗钱工作小组【正确答案】：A28.客户对申请办理的掉期业务必须具备足够的风险承受能力，即客户按照规定进行测评的结果分类为（）。A、能够承受较大的风险B、不适合开展金融衍生业务交易C、适合开展金融衍生业务交易D、有较低的风险承受能力【正确答案】：C29.支付清算平台监控列表中的（）模块是对发送人行网上支付跨行清算系统出现异常或被人行网上支付跨行清算系统拒绝的业务提供重发或结束的处理。A、网银发报异常B、网银清算往来报业务异常C、网银清算PMG收报异常D、网银清算轧差报文异常【正确答案】：A30.各分支机构营业部应收到手续费明细的几个工作日内完成手续费对账工作？A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：C31.机构分支行营业部自助设备长短款交易如无法查出原因，需逐级上报至（）协查处理。A、总行会计结算部B、总行风险管理部C、总行科技运维部D、总行运营管理部【正确答案】：D32.金融机构确认误收或者误付假币的，金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由（）报告及解缴假币。A、该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构B、该金融机构向其上一级机构C、该金融机构不必【正确答案】：A33.对于认证成功的增值税进项税票应在认证成功的次月（）内入库。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日【正确答案】：C34.金库双人管库，金库作业必须执行同开库、同进库、（）、同出库、同锁库的“五同”规定。A、同点库B、同在库C、同盘库D、同入库【正确答案】：B35.手机号支付注册时，如果客户未设置默认账户的，网上支付跨行清算系统自动将最（）关联的银行账户作为默认账户A、先B、后【正确答案】：A36.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构增值税发票管理办法》，（）作为购买方核算采购成本和增值税进项税额的记账凭证。A、记账联B、抵扣联C、发票联D、附加联【正确答案】：C37.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。A、最低保存期限B、最长保存期限C、永久【正确答案】：B38.客户预留印鉴卡采集保管方式采用（）的方式。A、“开户网点采集，分行统一保管”B、“开户网点采集，开户网点保管”C、“分行统一采集，分行统一保管”【正确答案】：A39.冠字号码记录信息自集中至分行之日起应至少保存（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：C40.对于纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单的，银行应通知涉案账户开户人重新核实身份，如未在3日内向银行重新核实身份的，应对账户开户人名下其他账户进行（）控制。A、限制借记B、限制借贷记C、限制贷记D、限制非柜面【正确答案】：D41.持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向（）申请鉴定。A、中国人民银行当地分支机构B、中国人民银行授权的当地鉴定机构C、商业银行D、A和B均可【正确答案】：D42.同一机构营业部的不同柜员间可进行柜员间现金调拨，金额达到人民币（）以上或等值（）外币以上，应经所在机构营业部三级及以上受权人员在核心系统中授权通过。A、20万元（含）;1万美元（含）B、10万元（含）;5000美元（含）C、20万元;1万美元D、10万元;5000美元【正确答案】：A43.协议存款资金来源为保险资金，社保资金，养老保险个人账户基金的定期存款，期限不低于（）年。A、10年（不含10年）B、10年（含10年）C、5年（不含5年）D、5年（含5年）【正确答案】：C44.如无法当天给予客户处理解决方案，应及时告知客户投诉处理的进度，并应在收到客户意见起（）内给予客户最终答复，若暂时无法给予最终答复，应致电或致函客户，解释本行延迟做出答复的原因，并告知预期可提供最终答复的时间。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、7天【正确答案】：A45.机构投资人认购大额存单起点金额不低于（）。A、100万元B、200万元C、500万元D、1000万元【正确答案】：D46.单位通知存款账户资金支取时应转入其原资金来源账户或其（）。A、基本存款账户B、活期存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户【正确答案】：A47.本行应在重新评估启动后（）个工作日内完成产品洗钱风险定期重评工作。A、5B、10C、15D、30【正确答案】：C48.以下不属于我行可通过境内外币支付系统进行支付结算的币种是。A、美元B、港币C、日币D、英镑【正确答案】：D49.移动终端柜面服务操作规程补充规定适用于（）。A、境内机构B、境外机构C、境内直属机构D、境外直属机构【正确答案】：A50.基金销售结算资金专用账户的开立由（）根据业务需要提出申请并填写参数配置单。A、总行金融市场部B、总行零售金融部产品管理处C、总行资产管理部产品开发运维部D、总行零售业务管理部电子银行中心【正确答案】：D51.电子签名的业务范围为（）。A、个人业务B、产品管理业务C、个人和产品管理业务D、以上都不是【正确答案】：A52.（）负责收集理财客户提供的关于合格投资者认定的证明文件，并经客户经理审核、市场营销部主管复核后确定。A、分支机构零售部B、分支机构市场营销部C、分行零售金融部D、分行公司金融部【正确答案】：B53.空白增值税专用发票作废时，发票打印岗应在VMS中将相应的数据电文按“作废”处理，同时在未打印的纸质空白专用发票各联次上注明“（）”字样，全联次留存。A、作废B、已作废C、已重开D、误填作废【正确答案】：A54.反假货币从业资质的有效期为（）年，超过有效期需重新取得资质认定。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B55.为客户提供纸质或电子银行承兑汇票的承兑及日常管理服务，按票面金额的（）收取，最低500元/笔。A、0.02%-4%B、0.05%-4%C、0.02%-5%D、0.05%-5%【正确答案】：B56.业务拓展人员应至少每季度对手单业务网络特约商户综合状况进行一次实地调查，如发现商户在合作期内信誉状况恶化或者存在违反协议的行为，应视情节轻重，分别采取相应措施，并于发现违规行为后()以正式邮件报告总行零售金融部。A、一个工作日内B、三个工作日内C、一日内D、三日内【正确答案】：A57.发票管理经办岗应在收到发票库存预警信息后（）内通过VMS提起发票领购申请。A、1个工作日B、3个自然日C、3个工作日D、5个自然日【正确答案】：A58.金融机构在收缴假币过程中一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：C59.各机构营业部撤销个人银行结算账户应当在（）个工作日内向CAMS系统报送个人银行结算账户撤销信息。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B60.2019年版第五套人民币50元纸币中光彩光变面额数字位于票面正面中部，改变钞票观察角度，面额数字“50”的颜色在（）和（）之间变化，并可见一条亮光带上下滚动。A、绿色、蓝色B、红色、绿色C、金色、绿色D、金色、红色【正确答案】：A61.单位客户遗失定期存款证实书挂失后（）天后，按原证实书内容开具。A、7B、5C、10D、3【正确答案】：A62.基金申购采用“（）”原则，申购的份额以开放日当日的基金份额资产净值为基础计算。A、金额申购B、份额申购C、混合申购D、排序申购【正确答案】：A63.将个人客户现金汇入其他银行（含同城和异地）的账户，现收费标准每笔按汇款金额的0.5%，最高收费（）元/笔。A、20B、30C、50D、100【正确答案】：C64.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方B、该金融机构和第三方共同C、该金融机构D、公安部门或者工商行政管理部门【正确答案】：C65.对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：D66.代销机构上一年度理财销售规模（包括代销机构上一年度销售的自身发行的理财产品和代理销售其他机构发行的理财产品总规模）不低于人民币（）元A、50亿B、100亿C、150亿D、200亿【正确答案】：D67.以下属于境内跨行贷记业务（客户间资金汇划）报文的是。A、FMT100B、FMT102C、FMT200D、FMT201【正确答案】：A68.各机构应加强个人外汇业务事中管控，通过系统控制对关注名单内以及达到本行系统自动拦截标准的客户的电子银行个人外汇业务进行自动拦截，目前标准是：一自然年内累计汇出外汇达到（）笔或境外收款对象已接收本行汇出外汇达到（）笔。A、3；3B、5；5C、8；8D、10；10【正确答案】：B69.社保资金、养老保险个人账户基金协议存款最低起存金额为人民币（）。A、1000万元B、3000万元C、1亿D、5亿【正确答案】：D70.中小面额人民币是指中国人民银行发行的正在流通中的面值在（）元（含）以下的各券别人民币。A、50B、20C、10D、5【正确答案】：B71.反假货币从业资质的有效期为（），超过有效期需重新取得资质认定。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：C72.分行会计结算部通过RCPMIS系统服务平台提示信息获悉企业存在延期（）收付款、存放境外及境外抵付情况，应提示企业至本行报送相关备案信息。A、210天以上B、360天以上C、360天以下D、210天以下【正确答案】：A73.（）是机构服务监督相关工作的现场执行管理组织。A、分支行营业部B、境内各营业网点C、营业大堂D、办公区域【正确答案】：B74.存管专户资金（），存管专户资金必须专款专用，在合作存续期间，委托人不得主动进行转账、存管专户销户及预留银行印鉴变更等业务。A、暂不计息B、按活期利率计息C、按约定利率计息D、按定期利率计息【正确答案】：A75.员工对于个人违反银行相关管理制度要求，或有个人重大事项发生时，应进行报告，应由报告人在事后（）内以书面形式向上一级管理人员报告。A、一周B、二周C、半月D、一个月【正确答案】：A76.各机构营业部应将单位客户通兑申请表第一联、企业法定代表人有效身份证件复印件及身份证联网核查结果、被授权经办人有效身份证件复印件（或有）及身份证联网核查结果（或有）、法定代表人授权书（或有）归入账户开户资料一并专夹保管，保管期限为（）年。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：D77.企业客户账户开立远程视频见证业务办理时间为（）。A、工作日8:30-17:30B、工作日9:00-17:00C、每天8:30-17:30D、每天9:00-17:00【正确答案】：A78.机构聘请第三方负责现钞押运由(）牵头办理。A、分行会计结算部B、总行会计结算部C、分行办公室D、总行总务部【正确答案】：A79.通过柜台将对公客户的资金从本行账户转移到其他银行的，转账金额1-10万元，收费为（）。A、5元B、10元C、15元D、20元【正确答案】：B80.网银借记往报业务金额限额为人民币（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正确答案】：C81.二手房资金托管业务中机构营业部职责A、负责二手房交易资金托管业务的初步受理，审核申请资料的真实性、一致性、完整性B、负责二手房交易资金托管业务的处理C、负责对所在机构二手房交易资金托管业务的开展情况进行定期或不定期的合规检查【正确答案】：B82.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》，本行配合、受理国家安全机关的涉案账户资金网络查控工作，以本行网络执行查控系统为依托，通过专线网络接收、处理并反馈来自国家安全机关的查控请求，系统处理及反馈均由系统自动执行，原则上在（）个工作日内完成并反馈国家安全机关。A、TB、T+1C、T+2D、T+5【正确答案】：B83.经办柜员审核相关资料、环节无误后，将客户申请变更预留印鉴的证明材料保留一份加盖公章复印件，收回的客户联加盖（）章，并加盖经办、二级受权人员及主管签章，同时按“YYYY-MM-DD”格式填写注销日期。A、已注销B、已销户C、已变更D、已更换【正确答案】：D84.对于未通过二代身份证阅读仪器鉴定通过的身份证联网核查结果，应由（）对联网核查结果复审并加签。A、另一经办人员B、复核人员C、营业主管D、客户经理【正确答案】：B85.人民币结算账户管理系统突发事件中，以下不属于分行会计结算部职责的为（）。A、及时收集、分析突发事件处理过程中的技术情况B、严格按照突发事件业务处置实施办法办理相关业务C、根据当地监管要求牵头制定账户管理系统突发事件应急预案D、及时报告当地账户管理系统运行故障等突发事件情况【正确答案】：A86.对造成经济秩序混乱或重大经济损失,影响金融稳定的，或对本行,客户,公众的利益造成损害的重要信息系统突发事件，或应急处置过程中出现异常或应急预案,决策方案失效，由应急领导小组指定并指导报告人员立即上报当地银保监局，对于特别重大,非常敏感的突发事件应力争在（）内电话报告当地银保监局。A、15分钟B、30分钟C、1小时D、2小时【正确答案】：B87.企业客户账户开立远程视频见证是指企业客户申请在本行开立（）时，本行采用远程视频方式开展核实。A、基本账户B、一般账户C、临时账户D、个人账户【正确答案】：A88.（）负责制定服务价格的定价策略和定价原则。A、总行资产负债管理委员会B、总行计财部C、提案部门D、业务归口部门【正确答案】：A89.本行在基金募集期内可以接受认购申请。认购采用“（）”原则。A、金额认购B、时间认购C、份额认购D、产品认购【正确答案】：A90.电子银行客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：A91.个人自助质押消费贷款的质押率不得超过（），且质物本金应覆盖个人自助质押贷款本息。A、60%B、70%C、80%D、90%【正确答案】：D92.在网络借贷资金存管业务中，本行负责资金存管系统的建设、运行和维护，并至少每年（）开展针对资金存管系统的业务连续性演练。A、1次B、2次C、3次D、4次【正确答案】：A93.分支机构营业部对空头支票退票后，应在退票后（）个工作日内核实相关情况。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：D94.对于由系统自动完成客户洗钱风险等级划分且等级为中风险及以上的客户，各机构应定期检视，分析客户的系统评级结果为中风险及以上等级的原因，检视的频率为不低于每（）一次。A、30B、20C、15D、10【正确答案】：D95.本行作为止付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）小时内将紧急止付指令通过公安机关外部平台补送到本行。A、48小时B、12小时C、24小时D、36小时【正确答案】：C96.关于外币存立升，每笔增值资金从（）计算增值收益，支取时按照增值资金在存期内实际存放天数，对应获批存款利率计付增值收益。A、存入之日起B、存入次日起C、存入后下一工作日起D、存入后三个工作日起【正确答案】：A97.对于符合规定的客户冠字号码查询申请，机构营业部应在受理之日起（）办结。A、5个工作日B、3个工作日C、2个工作日D、1个工作日【正确答案】：B98.所有以“元”为单位的阿拉伯数字，一律写到角分，无角分的，角位可以用（）填写。A、0B、00,-C、--D、空【正确答案】：B99.人民银行要求对存量账户、商户涉赌涉诈风险进行自查，自通知印发之日起（）个月内完成自查工作，并形成自查报告。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C100.对当日累计金额超过人民币（）元（含）的现金支取，应要求取款人/取款单位至少提前1个工作日以电话等方式预约。各机构可根据机构的实际情况调整大额人民币现金预约金额。A、10万B、20万C、5万D、30万【正确答案】：B1.对于福费廷一级市场买入业务，我行认可的承兑电文形式包括哪几种？A、超级网银系统电文B、SWIFT加押电文C、大额系统电文D、电子信用证信息交换系统电文【正确答案】：BCD2.商业汇票业务系统，是由本行自助建立，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送商业汇票业务数据电文，提供与商业汇票货币给付、资金清算行为等相关服务的业务处理平台，包括（）。A、上海票据交易所B、电子商业汇票系统C、票据管理系统D、中国票据交易所系统【正确答案】：BC3.以下关于代理保险业务，客户保单终止操作正确的是（）。A、在犹豫期内投保人可向保险公司申请无条件退保并返还其所有保费B、对于客户在投保当日申请退保的，由本行受理C、对于非投保当日申请退保的，客户应直接联系保险公司D、对于非投保当日申请退保的，犹豫期内与犹豫期后的申请退保流程相同【正确答案】：ABCD4.二手房买卖双方可向本行任一营业网点提出资金托管申请，填写《申请表》，并提供以下资料A、买卖双方有效身份证件B、未交易过户房地产权利证书C、二手房买卖合同或存量房买卖合同D、买卖双方在本行开立的结算账户E、本行要求提供的其他资料【正确答案】：ABCDE5.办理协助冻结业务时，有权机关应向本行出具以下证件和法律文书：A、有权机关人员的工作证件；B、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；C、人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书【正确答案】：ABC6.根据会计结算条线员工行为管理细则规定，总行会计结算条线会计核算模块行为管理内容包括但不限于以下内容（）。A、按规定拟定各类支付结算制度、管理办法与实施细则。B、按规定传递、签收、登记内外部凭证C、按规定办理各类会计工作交接D、按规定时间及频率对账，逐笔核对往来账务，及时处理未达账项。【正确答案】：BC7.自助设备调整业务，由分支机构营业部开具调账业务联系单，注明（），随附流水日期复印件等送机构会计结算部门处理。A、交易日期B、金额C、卡号D、交易设备号【正确答案】：ABCD8.个人客户通过柜面新建业务关系时，由（）提供洗钱风险等级人工评定表进行调查评估。个人客户通过非柜面渠道新建业务关系时，由（）提供洗钱风险人工评定表进行调查评估。A、柜员B、客户经理C、客户本人D、风险管理部【正确答案】：AB9.基金账户类业务包括（）。A、开户、销户B、增开交易账号、撤销交易账号C、基金账户、交易账户冻结/解冻D、信息变更【正确答案】：ABCD10.按外汇的性质来分，单位外汇活期账户可分为（）。A、外债账户B、经常项目外汇账户C、资本项目外汇账户D、资本金账户【正确答案】：BC11.反洗钱大额交易数据报送中初审岗所需依据的实际业务交易情况包括且不仅限于。A、查看业务单据B、交易流水C、询问客户D、清算平台往来账【正确答案】：ABD12.公司客户到营业柜台提交大额现金取款业务申请，需提供（）。A、现金支票B、经办人有效身份证件C、公司营业执照D、法人有效身份证件【正确答案】：AB13.营业前准备包括哪些内容（）。A、利用早会时间检查仪容仪表，适时开展提示、文件传达、教育培训、服务讲评、情况交流等。B、对外营业前10分账到岗进行班前准备，保持良好精神状态。C、整理柜台和工作台D、更换印章日期【正确答案】：ABCD14.客户通过柜面渠道向本行提出申请并签署产品协议，协议上须确定哪些信息？A、签约账户信息B、增值收益率C、签约账户最低日均余额D、产品协议起始日和终止日E、低于最低日均余额的天数上限【正确答案】：ABCDE15.会计档案哪些需要永久保管。A、年度决算报表B、会计人员移交清册C、会计档案保管清册D、会计档案鉴定意见书E、会计档案销毁清册【正确答案】：ACDE16.无三年定期存款的币种有？A、英镑B、日元C、欧元D、港币E、澳元【正确答案】：ABCE17.我行移动终端服务的开户类业务包括（）。A、借记卡开卡B、借记卡激活C、电子现金激活D、个人转账业务E、面对面确认客户身份【正确答案】：ABCE18.下列属于人民币结算账户管理系统应急处理工作小组的主要职责有（）。A、贯彻执行本行领导小组的统一部署。B、协调各相关部门做好辖内账户管理系统灾难事件、严重事件或一般事件的应急处置工作。C、收集有关情况并及时上报。D、发布账户管理系统突然事件的有关信息。【正确答案】：ABC19.机构营业部经办人员在受理代收代付批量汇款指令时应审核单位客户递交的单据有效性及完整性，包括。A、扣款/汇款账号的正确性B、批次号与文件名与批量数据文件一致C、电子数据文件总笔数和总金额与汇款指令记载的一致D、日期填写准确、提交的单据齐全【正确答案】：ABCD20.信用证开立的方式包括A、通过纸质方式开立B、通过SWIFT开立C、通过电子信用证信息交换系统开立【正确答案】：ABC21.企业法定代表人或单位负责人可通过哪些渠道发起企业客户账户开立远程视频见证核实开户意愿操作？A、本行移动终端业务平台B、企业手机银行APPC、个人手机银行APPD、国行E企盈【正确答案】：ABCD22.商业银行账户管理“重形式合规、轻实质风险”问题突出，主要包括以下几个方面：A、考核导向“重数量轻风险”B、内部部门风险管理缺乏统筹C、内部责任追究流于形式D、未实现账户风险分类分级管理【正确答案】：ABCD23.满足以下条件之一的，评定为高风险商户。高风险商户不得进入本行收单业务合作商户审批流程。A、申请材料存在缺失或瑕疵B、存在违规经营记录C、卷入法律诉讼D、被清算机构认定为高风险商户E、经调查为本办法规定的禁止发展商户类型【正确答案】：ABCDE24.大堂引导人员岗位指在营业时间内，银行大堂范围内所有在岗行内员工，具体包括（）。A、网点营业部主管B、客户服务经理/大堂经理C、厅堂服务经理D、零售客户经理E、公司客户经理等市场营销人员F、柜面服务人员G、其他因各种原因在大堂的行内其他员工【正确答案】：ABCDEFG25.支付清算平台对账原则是什么？A、集中对账B、两两对账C、及时调账【正确答案】：ABC26.单位客户外汇账户根据账户存款期限和类别可分为（）A、外币活期存款账户B、外汇定期存款账户C、外汇通知存款账户D、外债存款专户【正确答案】：ABCD27.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》，国家安全机关在涉案账户资金查控工作中提交的信息，包括（）等内容，均涉及国家安全工作秘密。A、姓名B、账号C、证件号D、司法文书E、警官证件【正确答案】：ABCDE28.本行对账工作遵循以下哪些原则？A、内部制衡原则B、差别管理原则C、统一对账原则D、信息保密原则【正确答案】：AB29.本行主要通过（）受理有权机关查控工作A、临柜渠道B、网银渠道C、专线渠道D、线上渠道【正确答案】：ACD30.发现以前年度错账，确需更改决算报表时，需逐级申报总行（）和（）审核，并经（）批准。A、计划财务部B、会计结算部C、分管总行计划财务部行领导D、分管总行会计结算部行领导【正确答案】：ABC31.对外支付的人民币纸币现钞包括（）。A、柜台支付B、自动存/取款机支付C、缴存人民银行发行库回笼款【正确答案】：ABC32.营业网点日常办理各类现金业务的出纳人员，业务知识应满足什么要求？A、熟悉反假货币相关各项法律法规，以及人民银行货币鉴别和假币收缴管理制度等制度规范的内容要求。B、全面掌握流通中人民币及外币的样式、防伪特征与伪造特点，以及普通纪念币（钞）的防伪特征（以近3年为主），满足日常反假货币工作需要。C、熟悉人民币冠字号码查询流程，以及涉假货币纠纷处置程序。D、熟悉外币冠字号码查询流程，以及涉假货币纠纷处置程序。【正确答案】：ABC33.排队软叫号系统上线后，手机银行网点服务菜单下设（）子菜单。A、网点查询B、网点服务预约C、我的预约D、我的排队【正确答案】：ABCD34.企业银行结算账户是指在境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在本行开立的（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD35.本行对特约商户实行实名制管理，严格审核商户的营业执照等证明文件以及法定代表人或负责人有效身份证等申请资料，确认申请材料的（），并留存申请材料的影印件或复印件。A、真实性B、完整性C、一致性D、有效性【正确答案】：ABD36.下面属于国际收支申报人员职责的是（）。A、按国际收支统计申报相关规定对机构申报主体的《单位基本情况表》信息进行维护，并妥善保存相关纸质档案备查。B、按国际收支申报相关规定审核申报主体填写的申报信息、管理信息并通过单证系统进行信息录入。C、为有需要的申报主体开通网上申报功能。D、根据国家外汇管理局相关文件及操作流程的要求为申报主体办理纸质申报和网上申报业务。【正确答案】：ABCD37.如因特殊情况无法在开户前完成上门核实的，由账户所属客户经理提出申请，经（）和（）共同审批后，在开户后5个工作日内进行上门核实。A、机构营业部主管B、分行分管会计结算条线行领导C、分行市场条线行领导D、分行会计结算部主管【正确答案】：BC38.以下哪些属于会计监督原则（）。A、合法性B、适用性C、规范性D、分离性E、独立性F、保密性【正确答案】：ABCDEF39.单位客户有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、其他原因需要撤销银行结算账户的【正确答案】：ABCD40.以下属于机构营业部职责的是（）。A、负责受理、完成临柜渠道有权机关查控工作B、负责档案保管工作C、负责配合分行会计结算部完成专线渠道、线上渠道有权机关查控工作D、负责受理专线渠道、线上渠道有权机关查控工作及档案保管工作【正确答案】：ABC41.出口押汇是指本行凭出口商提供的出口单据（包括（）结算方式项下出口单据）向出口商融通资金的授信业务。A、信用证B、跟单托收C、商业赊销(OA)D、汇款【正确答案】：ABC42.本行在个人客户身份证件即将到期前由系统自动分次进行短信通知提示，通知时间为（）。A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正确答案】：BCD43.境外机构有下列情形之一的应及时办理销户手续（）。A、境外机构开户时所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件设定有效期限，且有效期限届满的。B、境外机构变更主要董事和实际控制人的。C、政府主管部门禁止境外机构继续在境内从事相关活动的。D、按境外机构本国或本地区法律规定，境外机构主体资格已消亡的。【正确答案】：ACD44.核心系统账务错账冲正的操作人员为（）。A、运营管理部一级受权人员B、运营管理部二级受权人员C、运营管理部三级受权人员D、运营管理部四级受权人员【正确答案】：AC45.2020年版第五套人民币5元纸币正面左侧有哪些防伪特征。A、凹印对印面额数字B、对印图案C、面额数字白水印D、装饰纹样【正确答案】：AB46.在当日大小额对账、核心对账成功后支付清算平台自动执行日终程序，支付清算平台日终环节检查当日平台如下几个方面业务操作情况（）。A、平台是否存在待复核及待授权的事务。B、当日行内外对账是否成功。C、平台是否存在待处理的往账业务。D、平台是否存在待复核或待授权的来账。E、平台是否存在异常队列的记录。【正确答案】：ABCDE47.申请国际结算手续费优惠，以下哪些情况审批权限是分行（管辖行）总经理？A、普通客户单笔减免费用8万元人民币B、普通客户单笔减免费用15万元人民币C、潜力客户、价值客户、核心客户，单笔减免费用在15万元人民币D、潜力客户、价值客户、核心客户，单笔减免费用在25万元人民币【正确答案】：AC48.金融机构以下哪些行为是违反交易平等自愿原则的？A、在发放贷款或者以其他方式提供融资时，强制搭售理财、基金、贵金属等金融产品B、在发放贷款或者以其他方式提供融资时，使用虚假的或者使人误解的价格手段诱骗消费者购买保险等金融产品C、在发放贷款或者以其他方式提供融资时，强制服务并收费D、强制客户到指定企业办理评估、保险等业务【正确答案】：ABCD49.关于个人自助质押消费贷款期限说法正确的是（）。A、质物为定期存款的，贷款到期日不超过该笔定期存款到期日B、若质物为剩余期限未超过一年的定期存款，贷款到期日应与该笔定期存款到期日保持一致。C、质物为个人结构性存款的，贷款到期日应与该笔结构性存款到期后的本金和收益支付日保持一致。D、贷款到期不予展期。【正确答案】：ABCD50.线上资金监管服务对象包括（）。A、机关客户B、个人客户C、企业客户D、事业单位客户【正确答案】：ACD51.本行提供的应税服务主要是金融服务，包括（）。A、贷款服务B、直接收费金融服务C、金融商品转让业务D、存款服务【正确答案】：ABC52.远期结售汇交易一般以1年以内（含）为主，主要期限为（），根据市场行情、客户需求和总行金融市场部对外平盘的可操作性，也可选择1年至3年的期限或3年以内的择期交易。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月E、12个月【正确答案】：ABCDE53.分行大额数据报送复审岗的职责是（）。A、负责本机构大额交易数据的复审报送工作，复审数据的完整性、准确性B、负责本机构反洗钱交易数据的补录工作C、负责跟进分支机构大额数据报送初审岗对回退错误数据的修正D、本行规章制度规定的其他事项【正确答案】：ACD54.2019年新版人民币50元的防伪特征有？A、光彩光变面额数字B、人像水印C、白水印D、动感光变镂空开窗安全线【正确答案】：ABCD55.分账通业务是指本行接受委托人的委托，作为资金管理方，为产业电商平台、商品交易平台、供应链平台等交易平台提供的包括平台用户分户登记簿开立与管理、（）。A、交易支付B、分账登记C、交易清分D、对账结算服务【正确答案】：ABCD56.核算事项证明章的使用范围包括以下哪些内容？A、同业定期存款证实书B、同业定期存单C、同业定期存款开户申请书D、同业定期存款支取打印的利息清单【正确答案】：ABCD57.本行各分支机构申请加入全国集中银行账户管理系统的，由分支机构向所在地中国人民银行分支机构提交（）。A、《金融许可证》原件及复印件B、《金融机构编码证书》复印件C、《全国集中账户系统机构信息维护申请表》D、《营业执照》原件及复印件【正确答案】：ABCD58.本行受理（）时客户需要同时开立活期保证金存款账户。A、银行承兑汇票B、保函业务C、国际结算业务D、外汇买卖业务E、其他【正确答案】：ABCDE59.代理销售线上个人理财产品开展代销理财业务采用的资金清算方式分为()清算模式。A、直接清算模式B、见接清算模式C、备付金清算模式D、直联清算模式【正确答案】：AC60.会计核算质量中的“六相符”是指（）核对相符。A、账账B、账款C、账实D、账表E、账据F、账卡（折）和内外账务【正确答案】：ABCDEF61.外汇管理局根据非现场或现场核查结果，结合企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。下列说法正确的是（）。A类企业的待核查账户资金结汇或划转申请，本行无需核查电子数据。B类企业的待核查账户资金结汇或划转申请，本行应先通过监测系统核查电子数据，并通过监测系统扣减其对应的可收汇额度。超过可收汇额度的业务，应凭外汇局签发的《货物贸易外汇业务登记表》（以下简称“登记表”）办理业务，并通过监测系统签注《登记表》使用情况。C类企业申请办理待核查账户资金结汇或划转，应持书面申请和外汇局规定的材料先到外汇局办理登记手续。本行凭外汇局签发的《登记表》办理业务，并通过监测系统签注《登记表》使用情况D、本行不受理C类企业申请办理待核查账户资金结汇或划转【正确答案】：ABC62.委托人有下列情形之一的，本行有权立即中止或终止分账通业务合作而无需承担任何违约责任，并有权追偿因这些情形所导致的损失。A、不诚实经营，盗窃、诈骗平台用户资金；协助卖方盗取、诈骗买方资金等违法经营行为；伪造平台交易信息或交易信息缺乏真实交易背景；涉嫌洗钱、非法集资、非法吸收公众存款行为。B、平台交易中存在过多交易纠纷（当季度超过3次）。C、委托人及其平台出现风险事件对本行声誉造成影响的，包括不限于平台出现较为严重的负责网络舆情、受到相关部门责令停止相关业务或不允支付结算的。D、委托人未提供真实有效的联系方式或委托人因业务或联络方式变更、终止而未及时通知本行的，本行或交易用户无法与委托人取得联系，无法及时得到反馈。E、委托人利用本行名义或以包含本行名称或商标内容的材料进行营销宣传的；或委托人对外宣传内容与形式、资料中涉及本行的。F、本行采取定期/不定期、现场/非现场等方式对委托人经营情况及平台运行情况进行检查，委托人不予以配合的。【正确答案】：ABCDEF63.我行特定凭证按照其重要性可以分为。A、重要空白凭证B、基础凭证C、会计凭证D、普通空白凭证【正确答案】：AD64.各机构营业部负责对同业开户材料的（）进行审查，对于开立同业银行结算账户的用途超出该机构经营范围的，不予办理开户。A、真实性B、完整性C、合规性D、正确性【正确答案】：ABC65.存在（）情况之一的，各分支机构营业部应当做好记录、留存相关证明材料，视情况对空头支票出票人进行教育，无需向当地中国人民银行分支机构报告。A、出票人在本行办理支票业务，最近12个月签发空头支票3次（含3次，同一出票日签发多张空头支票的，合并认定为一次违规行为，下同）以内的，且在本行退票（包括支票影像业务等提回的支票）后10个工作日内支付空头支票票款的，或者就延迟付款、通过其他方式付款等取得收款人书面谅解的。B、出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的，或者最终被背书人与出票人一致的。C、本行工作人员差错、支付清算系统故障、出票后支票付款账户被有权机关冻结或者扣划等非出票人原因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的。D、本行在处理同一场次票据交换时，先处理应付款项后处理应收款项，导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额，且应收款项入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的。E、因支票被骗、被抢、被盗、遗失等原因导致被他人冒用造成空头支票，出票人能够提供有权司法机关立案文书、刑事或民事判决书等法律文书的，或者登报公告、报案证明等材料的。【正确答案】：ABCDE66.总行运营管理部及各机构业务部门（包括会计结算部门、营业部、风险管理部等涉及会计业务处理的部门）负责会计运营监控平台的（）以及会计运营监控过程中的（）、差错管理等工作。A、批次管理B、影像采集C、核实反馈D、影像监督【正确答案】：ABC67.重要信息系统突发事件应急团队包括A、重要信息系统突发事件应急处置领导小组B、重要信息系统突发事件秘书小组C、重要信息系统突发事件应急处置工作小组D、和重要信息系统突发事件支持保障小组【正确答案】：ACD68.每日营业前厅堂服务经理应对（）及其相关设备进行检查。A、网点智能交互平台B、网点智能互动桌面C、厅堂移动服务助手终端D、自动发卡机【正确答案】：ABCD69.对于境内机构的资金项目外汇收入及其结汇所得人民币资金的使用，以下说法正确的有？A、可用于自身经营范围内的经常项下支出B、法律法规允许的资本项下支出C、不得直接或间接用于企业经营范围之外或国家法律禁止的支出D、用于证券投资或除银行保本型产品之外的其他投资理财E、不得用于向非关联企业发放贷款，经营范围明确许可的情形除外F、不得用于建设、购买非自用房地产（房地产企业除外）【正确答案】：ABCEF70.关于预留印鉴卡片上的要素信息，以下哪些是属于本行员工填写的内容（）。A、账户名称B、账号C、客户编号D、联系人及通讯地址E、启用日期F、开户行【正确答案】：BCEF71.人行人民币存款准备金账户资金由（）组成。A、法定存款准备金B、圈存资金C、备付金D、外币存款准备金【正确答案】：ABC72.各分支机构营业部在支付清算平台的职责包括：（）。A、负责与支付清算平台相关的电子渠道端功能对客宣导B、对中心端清分的报文、任务及时予以处理答复C、本行规章制度规定的其他工作职责D、负责本机构支付清算类报表编制【正确答案】：BC73.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列哪些行为，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分。A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按（中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定给管理办法》规定鉴定假币的C、不当保管、截留或者私自处理假币的D、使已收缴、没收的假币重新流入市场的【正确答案】：ABCD74.人民币单位银行结算账户维护是指银行账户信息维护修改，包含（）。A、协议存款信息维护B、协定存款信息维护C、基本户PBOC维护核准日维护D、印密标志信息维护【正确答案】：BCD75.个人自助质押消费贷款业务借款人须同时具备以下条件()。A、申请贷款时年龄在18-60（含）周岁之间，具有完全民事行为能力，且为中华人民共和国公民，但不含港澳台地区居民。B、在本行开立个人I类结算账户，且账户状态为正常。C、近24个月最大逾期期数未超过1期，累计逾期不超过6期，且申请贷款时无尚未结清的逾期，近五年无不良授信，当前未结清对外担保贷款分类不得为次级、可疑或损失。D、非本行黑名单人员，无司法纠纷，且通过反欺诈校验。E、在本行的洗钱风险等级分类结果不得为中、高或最高级别。F、申请贷款时借款人在本行不得存在非电子渠道发放且支付方式为自主的未结清贷款。【正确答案】：ABCDEF76.以下哪些业务可以办理对公通兑业务？A、转账、汇款业务B、跨境汇入、汇出交易C、符合本行现金管理规定的人民币现金取款D、委托收款业务【正确答案】：AC77.客户可通过（）渠道认购我行大额存单。A、柜面B、网银C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC78.外商投资企业向本行申请以支付结汇制办理资本金结汇，应当提交以下材料：A、企业资本金结汇申请书及加盖预留印鉴的支付凭证B、外汇业务登记凭证C、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函D、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件E、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单和发票等有关凭证的复印件及原件。F、税务部门网络发票真伪查询结果打印件，对无法核验的，企业应提供税务机关出具的发票真伪鉴别材料。G、加盖单位公章或财务章的企业营业执照正本(或副本)的复印件及原件（原件查验后退回企业）。【正确答案】：ABCDEFG79.实行政府指导价、政府定价的收费项目，各分支机构以下哪些行为属于违规收费？A、对明令取消的收费项目不再继续收费B、提前或者推迟执行政府指导价、政府定价C、超出政府指导价浮动幅度D、擅自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准E、高于或者低于政府定价的【正确答案】：BCDE80.本行至少需要（）等二种方式对同业银行进行真实性意愿核实。A、通过大额系统向同业银行一级法人银行机械能核实B、电话核实C、由开户行到同业银行上门核实【正确答案】：AC81.经认证有下列情形之一的，本行作为购买方所取得的专用发票不得作为增值税进项税额的抵扣凭证，本行可要求销售方重新开具专用发票。A、无法认证B、纳税人识别号认证不符C、专用发票代码、号码认证不符D、重复认证【正确答案】：ABC82.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交哪些材料？A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料B、居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料C、提取申请人的有效身份证件D、已故存款人亲笔签名的承诺书E、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ABCE83.待核查账户支出范围包括（）A、结汇B、划入企业经常项目外汇账户C、经外汇局登记的其他外汇支出D、售汇【正确答案】：ABC84.涉外收入不包括以下（）类型的收款。A、居民付款人从其境内银行账户向居民收款人境内银行账户付款时，由于汇路原因导致居民收款人境内银行账户从境外收到的款项；B、中国境内银行自身（银行由于非货币黄金出口而从境外收到的款项应纳入到涉外收入数据接口范围）以及境内银行之间发生的跨境收入；C、将外币现钞存入外汇账户。【正确答案】：ABC85.机构营业部除按人民银行相关规定及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送有关（）（）及（），还应按照当地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构要求办理备案。A、账户信息B、业务信息C、操作员信息D、跨境收付信息【正确答案】：ABD86.现金出纳人员的反假货币业务知识水平需满足（）。A、熟悉反假货币相关各项法律法规，以及人民银行货币鉴别和假币收缴管理制度等制度规范的内容要求B、全面掌握流通中人民币及外币的样式、防伪特征与伪造特点，以及普通纪念币（钞）的防伪特征（以近3年为主），满足日常反假货币工作需要。C、全面掌握流通中人民币及外币的样式、防伪特征与伪造特点，以及普通纪念币（钞）的防伪特征（以近5年为主），满足日常反假货币工作需要。D、熟悉人民币冠字号码查询流程，以及涉假货币纠纷处置程序【正确答案】：ABD87.移动终端影像采集应包括（）。A、客户身份证正面B、客户身份辅佐证明材料（或有）C、客户经理与客户合照D、客户身份证反面【正确答案】：ABCD88.分行后督人员通过移动业务管理平台或数据调阅抽取前一日的业务汇总信息（包括服务地点、现金、重空调拨凭证、业务影像等）及视频监控，检查以下几个方面。A、关注服务地点是否存在超出营业机构所在地范围的情况，对超区域服务是否有征得当地监管同意。B、柜面类客服经理当日外出办业务前，是否将本已在机构的结清，核点名下现金、重要空白凭证无误并办妥交接手续。C、结合证件检查客户是否为年满18周岁的中国公民本人且不存在代理行为D、通过调取移动业务管理平台影像检查，各类业务的身份识别、影像采集是否符合制度中的各项要求，包括客户身份证正反面、联网核查结果辅助身份证明材料（或有）、客户电子签名客服经理与客户手持证件及重空合照等。【正确答案】：ABCD89.账户管理系统发生Ⅱ类事件，各分支机构营业部按规定为企业开立基本存款账户后，通过系统（）操作员在账户管理系统录入企业基本存款账户信息，报送当地人民银行分支机构。A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：AB90.下列属于人民币结算账户管理系统突发事件处置原则的有（）。A、业务连续性原则B、数据完整性原则C、效率性原则D、可操作性原则【正确答案】：ABCD91.各分支行营业部在受理（）对于商业汇票保证金账户的冻结指令时，应根据相关法规予以回绝。A、法院B、银保监会C、检察院D、公安机关E、国家安全机关【正确答案】：BCDE92.本行会计事后监督实行（）相结合的机制。A、全面监督B、重点监督C、抽样监督D、现场监督【正确答案】：ABC93.若出现重要空白凭证丢失的情况，机构营业部应及时组织查找重要空白凭证，确认无法找回的，由厅堂服务经理当日提出书面报告，列明（），经所在机构营业部及分行会计结算部主管签注意见后，保机构分管行领导。A、凭证名称B、起讫凭证编号C、丢失原因D、丢失数量【正确答案】：ABCD94.异常大额现金是指在本行营业柜台、自助设备发生的下列现金支取活动：A、个人或单位提取的大额现金明显超过其实际需求B、个人或单位提取的大额现金的时间出现异常变化C、个人或单位连续三个工作日提取的大额现金出现异常变化D、个人或单位提取的大额现金的用途发生变化E、其他异常大额支取情况（如突发性的集中提现等）【正确答案】：ABCE95.在资金监管业务中，由资金提供方和资金接收方自行审查交易的（）。A、准确性B、真实性C、合法性D、完整性【正确答案】：BCD96.国行e企盈业务的非金融增值服务内容包括（）。A、账户管理服务B、财务管理服务C、行政管理服务D、人力资源服务【正确答案】：BCD97.外汇账户信息报送类型包括（）。A、每日收入合计B、每日支出合计C、账户开户D、账户销户E、每日余额【正确答案】：ABCDE98.本行应及时启动国别风险三级红色危急警报的有（）：。A、橙色警报升级，国别风险事件可能扩散B、全球性危机爆发，导致本行国别风险敞口资产安全受到严重威胁。C、其他同等程度可能影响本行国别风险敞口资产安全的情况。D、本行国别风险准备金可能增加【正确答案】：BC99.办理以下哪些业务，需要先查询是否属于关注名单客户？A、个人结汇业务B、个人购汇业务C、个人外汇划转业务D、个人外币现钞存取业务【正确答案】：ABCD100.本行企业信息联网核查系统业务有关总行会计结算部主要职责包括（）。A、监督与指导本行企业信息联网核查系统核查业务的开展，加强对落实企业信息联网核查业务的风险控制B、负责企业信息联网核查系统的制度制定修订、需求分析、功能优化及变更C、负责审批分行（管辖行）用户部门提交的角色或对应权限的申请D、本行规章制度规定的其他工作职责【正确答案】：ABCD1.客户委托本行监管的资金在监管期间不得用于资金监管协议规定以外的其他支付及担保业务。A、正确B、错误【正确答案】：A2.对于因业务需要创建客户编号的一次性交易客户可采取简化的尽职调查措施，由业务办理柜员提交《厦门国际银行客户洗钱风险等级人工评定调查表》。A、正确B、错误【正确答案】：A3.经办人员办理20万元（含）或外币等值1万美元（含）以上的现金支付时，应由总行中心端复核以上的人员对金额进行确认。A、正确B、错误【正确答案】：A4.香港及澳门注册公司的资料真实性求证方式一样。A、正确B、错误【正确答案】：A5.根据相关规定，银保监会、检察院、公安机关、国家安全机关无权冻结商业汇票保证金。A、正确B、错误【正确答案】：A6.2019年版第五套人民币5角硬币直径与1999年版一致，均为19毫米。A、正确B、错误【正确答案】：B7.单位客户经常项目外汇账户的收入范围为经常项目外汇收入，支出范围为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出。A、正确B、错误【正确答案】：A8.在跨境融资风险加权余额调整到上限内之前，不得办理包括跨境融资展期在内的新的跨境融资业务。A、正确B、错误【正确答案】：A9.鉴定单位有偿提供鉴定服务，鉴定费用由申请人负责。A、正确B、错误【正确答案】：B10.境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款暂不申报。A、正确B、错误【正确答案】：A11.假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特征，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。A、正确B、错误【正确答案】：A12.在办理买断式票据转入贴现业务时，本行交易对手需在本行有足够的交易对手交割额度、转入票据的承兑行需在本行有足够的买断式转贴现额度。A、正确B、错误【正确答案】：A13.按照本行远期结售汇操作规程相关规定，展期平仓汇率与原交易远期汇率之差如形成了汇价损失，损失由客户承担，本行需待客户补足损失后，方可受理客户展期申请。A、正确B、错误【正确答案】：A14.移动终端平台仅能受理卡开户，不能受理卡激活。A、正确B、错误【正确答案】：B15.国际结算业务按照国际惯例进行国际结算项下单证审核及贸易融资收付款等业务办理。A、正确B、错误【正确答案】：A16.各重要空白凭证使用部门相关业务经办必须在每天日终清点重要空白凭证实物，确保账实相符，日终应换人复点无误后及时入库保管。A、正确B、错误【正确答案】：B17.对于前一对账周期未能实现有效对账的账户，在下一个对账周期必须实现有效对账，即保证对公账户每半年至少有效对账一次。A、正确B、错误【正确答案】：A18.本行分支机构在同业银行开立人民币同业银行结算账户应当逐户获得总行的内部书面授权。A、正确B、错误【正确答案】：A19.协助扣划客户存款时，营业机构应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，营业机构应予以协助。A、正确B、错误【正确答案】：B20.银行受理的凭证，中文大写应用规范的正楷填写，但繁体字不得受理。A、正确B、错误【正确答案】：B21.在创建客户信息或在受理客户其他交易业务时，若系统提示客户的名单检查结果为“部分匹配”，业务处理人员可直接继续办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B22.根据《国际收支统计申报办法》，机构居民身份认定的主要依据是在中国境内依法成立；个人居民身份认定的主要依据是在中国境内居住一年以上（含一年），实践中按照永久居留证、身份证、护照等有效证件来认定。A、正确B、错误【正确答案】：A23.同一个人客户的外汇储蓄账户资金可向外汇结算账户划转，划转后可以对外支付、提取现钞、结汇。A、正确B、错误【正确答案】：B24.本行可支持一、二类账户注册手机号支付。A、正确B、错误【正确答案】：B25.机构营业部经办人员通过综合柜面系统扫描开户资料，选择“对公活期存款开户”菜单—子菜单“开立境内人民币活期账户”，发送流程至总行运营管理部。A、正确B、错误【正确答案】：A26.对于产品条件为客户有权提前支取且可以部分提前支取的结构性存款，可以全额提前支取，也可以部分提前支取。A、正确B、错误【正确答案】：A27.银行汇票的实际结算金额可以划线更改，并加盖客户的印鉴。A、正确B、错误【正确答案】：B28.我行二手房资金托管账户账户名称体现为“厦门国际银行股份有限公司“A、正确B、错误【正确答案】：B29.公司客户可通过柜面渠道或本行电子渠道提前支取在我行购买的结构性存款产品。A、正确B、错误【正确答案】：B30.对于单笔人民币5万元或外币等值5000美元以上的跨境汇出汇款，本行还应当登记汇款人的有效身份证件或其他身份证明文件的号码，并通过核对或查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证明文件等措施核实汇款人信息、确保信息的准确性。A、正确B、错误【正确答案】：B31.核心及配套系统的业务参数管理与配置包括对核心及配套系统中业务参数的新增、修改、删除的处理，但不包括核心及配套系统用户管理。A、正确B、错误【正确答案】：A32.会计工作岗位中出纳人员不得兼任后督检查、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作。A、正确B、错误【正确答案】：A33.买断式转贴现是指票据转出方将票据权利背书转让给转入方，约定日后赎回，票据到期后由转入方直接向票据承兑人收款的业务。A、正确B、错误【正确答案】：B34.双边贷款外债登记数据报送的责任部门为各分行风险管理部。A、正确B、错误【正确答案】：B35.NRA账户的预留印鉴中个人签章可以使用红色方形私章。A、正确B、错误【正确答案】：A36.大堂经理是指负责营业厅服务环境维护、现场客户分流引导，提供营业厅现场客户咨询服务，并适时进行厅堂营销与业务转介的客户服务人员A、正确B、错误【正确答案】：A37.拆放同业的对象仅限于获得本行授信额度的同业及总行或附属公司。A、正确B、错误【正确答案】：A38.对于月份为3、6、9、12月份的增值税进项税票的认证，要求在当月25日前完成认证。对于认证月份为1、4、7、10月份的增值税进项税票的认证，要求在完成当月的抄报税之后方可进行。A、正确B、错误【正确答案】：A39.预留印鉴卡的管理原则上应根据印鉴卡编号大小顺序排列保管，也可根据实际工作需要按客户编号、账号及币种排列管理。A、正确B、错误【正确答案】：A40.开立外债专户时，营业部应根据境内机构外债签约情况表，进入进入ASONE查询外债控制信息。A、正确B、错误【正确答案】：A41.重大突发事件包括严重影响金融秩序和社会稳定事件、严重影响正常经营和提供正常金融服务事件、严重损害本行和客户利益事件等。A、正确B、错误【正确答案】：A42.第三方平台直销大额存单业务，是指本行与第三方平台进行系统对接，本行通过该对接系统在第三方平台上销售本行通过电子银行方式发行的大额存单的业务。A、正确B、错误【正确答案】：A43.管理层承担本行流动性风险管理的最终责任。A、正确B、错误【正确答案】：B44.本行出纳管理办法所称假币是指由国家（地区）货币当局发行，仿造货币外观或理化特性，足以使公众误辩并可能行使货币职能的媒介。A、正确B、错误【正确答案】：B45.关注名单客户在本行营业网点柜台办理个人结售汇业务时，无论金额大小及是否在结售汇年度总额内，经办柜员需视同超过年度总额的结售汇要求审核客户的相关证明材料。A、正确B、错误【正确答案】：A46.久悬户从转入之日起账户余额不再计息。A、正确B、错误【正确答案】：A47.对于注册地和经营地均在异地的企业经审批可采用远程视频见证。A、正确B、错误【正确答案】：B48.我行不受理境外个人的二手房资金监管业务A、正确B、错误【正确答案】：B49.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构服务价格管理办法补充规定》的规定，罚金不包括违约金。A、正确B、错误【正确答案】：B50.具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款业务，可办理结汇业务。A、正确B、错误【正确答案】：A51.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。（）A、正确B、错误【正确答案】：A52.开票额度、限额项下开票涉及开票手续费优惠的，分行风险管理部需审核已开票金额及已减免金额未超过审批表中审批金额方可进行操作。A、正确B、错误【正确答案】：A53.签约外币存立升的账户应为在本行开立的外币活期结算账户。A、正确B、错误【正确答案】：A54.客户行权应以约定的执行汇率对期权合约本金交割,可选择全额交割或差额交割。A、正确B、错误【正确答案】：A55.本行根据中国人民银行操作临时冻结后，必须接到中国人民银行书面解除临时冻结通知后方可解除冻结。A、正确B、错误【正确答案】：B56.对于无法提供回单原件的，可疑要求客户提供回单复印件（需加盖公章）替代。A、正确B、错误【正确答案】：A57.为扩大银行业务，各银行可以通过向基层行分配开户任务或采取开户数量考核激励等手段，直接或间接引导多开户。A、正确B、错误【正确答案】：B58.回购式转贴现业务的赎回到期日必须早于票据到期日，且应避开节假日。A、正确B、错误【正确答案】：A59.本行根据不同的交易渠道、认证方式，设定个人电子银行业务的交易限额。A、正确B、错误【正确答案】：A60.结