资金练习试题及答案

第页资金练习试题及答案1.根据《山西省农村信用社同业投资业务管理办法》规定，法人机构不得直接或间接投资（）和监管政策禁止及限控的行业和领域。A、法律法规B、大额存单C、中央银行票据D、国债【正确答案】：A2.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（）。A、个人储蓄存款的本金和利息B、企业存款的本金和利息C、股东的股本和股利D、股东存款的本金和利息【正确答案】：A3.同业代付业务应按照有关监管法规办理，期限最长不超过（），同业代付到期后不得展期。A、90天B、180天C、一年D、三年【正确答案】：C4.同业拆借的资金清算涉及不同银行的，应直接或委托开户银行通过中国人民银行（）办理。A、小额支付系统B、大额支付系统C、农信银支付系统D、农信银通存通兑系统【正确答案】：B5.所有资金业务应由前台交易人员根据业务需要录入相关业务要素后，再提交至（）进行审核。A、中台风控岗B、后台结算岗C、部门经理岗D、有权审批人【正确答案】：A6.同业存单实行（）缴款（遇节假日顺延）。A、T+1日B、T日C、T-1日D、T+2日【正确答案】：A7.《山西省农村信用社银行间市场交易对手库管理办法》规定，对于满足基本条件的交易对手，采用（）的方法，全面客观评估交易对手信用资质。A、定性和定量相结合B、定性分析为主定量分析为辅C、动态调整、实时监测【正确答案】：A8.《山西省农村信用社同业投资业务管理办法》规定，投前尽职调查应当以现场调查的方式进行且参与现场调查的人员应不少于（）人A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A9.2022年政府工作报告指出2022年国内生产总之增长目标为（）%左右。A、5B、5.5C、6D、6.5【正确答案】：B10.《山西省农村信用社信用类债券内部评级操作指引》规定，信用评级岗应按()对评级对象的信用风险状况进行评估，并根据本年评估结果调整内部信用等级。A、月B、季度C、半年度D、年度【正确答案】：D11.商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经()审查其任职资格。A、财政部B、国务院银行业监督管理机构C、中国人民银行D、中国银行业协会【正确答案】：B12.同业授信事项审查通过后，（）应逐级提交有权审批人进行审批，审批通过后确定综合授信额度及有效期。A、调查岗B、复核岗C、授信岗D、前台【正确答案】：C13.法人机构（）对资金业务的开展情况和制度执行情况进行监督检查，并对资金业务的风险状况进行评价，及时将有关信息反馈理（董）事会和经营管理层。A、理（董）事会B、监事会C、经营管理层D、社员（股东）大会【正确答案】：B14.若到期日为非交易日，顺延至下一个（）日。A、交易日B、工作日C、自然日D、节假日【正确答案】：A15.法人机构风控岗应及时跟踪交易对手风险状况，定期更新交易对手信息，至少按（）对交易对手名单进行更新调整，更新调整程序比照入库程序办理。A、月B、年C、季D、周【正确答案】：B16.同业存单的发行人主体是（）。A、存款类金融机构B、证券公司C、保险公司D、基金公司【正确答案】：A17.交易对手入库后，法人机构（）应当加强交易对手信用记录、外部评级变动等资信状况的跟踪分析，定期或不定期对交易对手库进行评价并进行相应调整。A、交易岗B、结算岗C、风控岗D、结算岗【正确答案】：C18.下列（）市场不属于银行间本币市场。A、银行间货币市场B、债券市场C、标准利率互换市场D、股票市场【正确答案】：D19.现券行情窗口，最新净价的红色、绿色标识，是以什么价格做为比较基础（）。A、开盘净价B、前收盘净价C、最高净价D、最低净价【正确答案】：B20.根据《山西省农村信用社同业投资业务管理办法》规定，同业投资是指金融机构购买（）或特定目的载体的投资行为。A、同业金融资产B、铁道债C、国债D、信用债【正确答案】：A21.对于固定票息类债券，其交易利率与价格呈（）关系。A、正比B、反比C、等比D、四【正确答案】：B22.《山西省农村信用社债券结算代理业务管理办法》所称委托人是指机构法人，包括（）。A、金融机构法人B、非金融机构法人C、两者都是D、两者都不是【正确答案】：C23.债券交易/投资岗应当对拟投资的信用类债券进行信用研究和市场分析，确定投资意向后撰写信用债券()报告A、投资分析B、风险分析C、概况分析D、授信分析【正确答案】：A24.根据《山西省农村信用社同业授信管理办法》规定，由于法人机构自身资本限制，按公式计算的授信额度过低或为负值时，法人机构可向（）申请，将其核定的同业业务限额作为最高授信额度。A、本行B、省联社C、银监会D、监管机构【正确答案】：D25.在计量市场风险时，久期分析的限额应当小于等于（）。A、2年B、3年C、4年D、5年【正确答案】：D26.债券按照交易场所可以分为()A、公募债券和私募债券B、银行间债券和交易所债券C、利率产品和信用产品D、以上说法均不正确【正确答案】：B27.发行机构发行的同业存单应计（）科目核算。A、交易性金融负债B、同业存放C、应付债券D、其他负债【正确答案】：C28.关于非承诺性授信，以下说法正确的是（）A、与客户签订书面协议B、作为对客户必须提供信用支持的依据C、在核定额度项下是否开展业务，需根据客户需求和相关管理规定办理D、在核定额度项下是否续作业务，需根据业务需求和相关管理规定办理【正确答案】：D29.领导审批通过，则流程返回前台交易员进行交易确认；若审批不通过，则退回至（）重新修改或删除业务申请。A、前台交易岗B、前台复核岗C、中台审查岗D、部门经理岗【正确答案】：A30.（）标的债券的所有权在业务存续期内发生转移。A、质押式回购B、买断式回购【正确答案】：B31.《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，法人机构投资授信对象发行的非公开债务融资工具时，授信额度扣减额为该笔信用类债券首次交易时的账面价值的（）。A、100%B、110%C、120%D、130%【正确答案】：C32.质押式回购是交易双方进行的以债券为质押的一种（）资金融通业务。A、中期B、长期C、短期D、中长期【正确答案】：C33.《商业银行大额风险暴露管理办法》规定：商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【正确答案】：D34.测算最高授信额度理论值时，应以（）为核心A、授信对象有效净资产B、授信对象有效资产C、授信对象负债总额D、授信对象风险状况【正确答案】：A35.《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，最高授信额度计算方式中结构化分层系数按法人机构拟购买的资产证券化产品层级确定，优先级、中间级和劣后级分别对应1.0、0.5和（）。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.3【正确答案】：A36.商业银行发行同业存单时单期发行金额不得低于（）人民币。A、500万元B、1000万元C、5000万元D、1亿元【正确答案】：C37.发行同业存单的行社应当由（）提出业务申请。A、前台交易岗B、中台风控岗C、后台结算岗D、部门经理岗【正确答案】：A38.按照监管规定，地方政府债的风险权重为（）。A、零B、20%C、50%D、100%【正确答案】：B39.央行宏观审慎评估体系（MPA）由()及其宏观审慎评估委员会负责实施与解释。A、人民银行B、银监会C、保监会D、证监会【正确答案】：A40.存款类金融机构发行同业存单，应当于（）向中国人民银行备案年度发行计划。A、每年年初B、每年首只同业存单发行后C、每年首只同业存单发行前D、上一年年底【正确答案】：C41.《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，（）负责用信管理，建立授信额度管理台账，及时更新台账中的可用授信额度。A、审批岗B、复核岗C、审查岗D、授信岗【正确答案】：D42.债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是（）的关系。A、契约B、所有权使用权C、债权债务D、权利义务【正确答案】：C43.法人机构应在满足“三农”金融服务需求与正常支付结算的前提下，稳妥适度开展资金业务，坚持（）相适应，严防总量结构失衡风险。A、业务发展与创新能力B、业务发展与风险管控能力C、长远发展与短期收益D、经营效益与风险防控【正确答案】：B44.根据《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，以下不属于授信材料内容的包括项是（）。A、担保情况B、关联交易C、重大诉讼情况D、公司领导的能力【正确答案】：D45.某农商行以持有到期为目的买入一支待偿期为5年的企业债券，该行面临的风险是（）A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、操作风险【正确答案】：A46.贴现式债券的发行价（）债券面值。A、低于B、高于C、等于D、无法比较【正确答案】：A47.根据《山西省农村信用社资金业务风险管理办法》规定，资金业务流动性风险监测主要包括资金头寸监测和日间（）监测。A、清算账户余额B、现金流C、回购余额D、资金杠杆【正确答案】：B48.《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，对于所有投资金额不小于一级资本净额()的产品，法人机构应将其视为唯一匿名客户，将该产品计入匿名客户，并统一计算授信额度，所有匿名客户授信额度之和不得超过法人机构一级资本净额的()。A、0.15%15%B、0.25%15%C、0.15%25%D、0.25%25%【正确答案】：A49.买断式买入返售业务中，回购债券单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）倍。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正确答案】：C50.全国银行间债券市场买断式回购以()。A、净价交易，全价结算B、净价交易，竞价结算C、全价交易，净价结算D、全价交易，全价结算【正确答案】：A51.同业客户内部评级,评级调整由法人机构()发起并按照首次评级流程办理。A、信用评级岗B、风控岗C、审核岗D、部门经理岗【正确答案】：A52.根据《山西省农村信用社同业授信管理办法》规定，授信程序包括新设授信额度程序和授信额度（）程序。A、复审B、月审C、季审D、年审【正确答案】：D53.《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，对授信对象的首次授信由债券交易/投资岗发起，并配合（）对授信对象进行基础材料收集。A、授信岗B、审批岗C、复核岗D、投资岗【正确答案】：A54.法人机构开展委托投资业务在任意时点资产组合加权久期不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C55.下列不属于信用类债券评分定量指标的是（）。A、银行授信额度B、偿债能力C、盈利能力D、营运能力【正确答案】：A56.法人机构在开展利率互换交易前，应将本机构利率互换交易的内部操作规程和风险管理制度向中国银行间市场交易商协会和（）备案。A、中央国债登记结算有限责任公司B、上海清算所C、外汇交易中心D、以上都不是【正确答案】：C57.同业投资业务流程主要包括（）A、投前调查、交易确定、投后管理、到期收回B、投前调查、交易确定、投后管理C、投前调查、交易确定D、投后管理、到期收回【正确答案】：A58.（）是指授权人将其拥有的权限全部或部分授予他人，委托他人在授权期内代为履行权限的行为。A、委托授权B、直接授权C、常规授权D、转授权【正确答案】：A59.采购经理指数简称（），是通过对企业采购经理的月度调查结果统计汇总、编制而成的指数，是国际通用的监测宏观经济趋势的先行指标，也是广泛用于债券投资者研判市场趋势的高频指标。A、CPIB、PPIC、PMI【正确答案】：C60.常规授权中资金业务专营部门应当于授权期满（）前拟订资金业务下一年度资金业务授权方案。A、10日B、20日C、30日D、60日【正确答案】：C61.委托人委托代理机构进行债券交易时，委托人必须在代理机构营业网点开立()，并保证有足额资金可供交割。A、资金账户B、结算账户C、基本存款账户D、一般存款账户【正确答案】：A62.任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、5%B、8%C、10%D、15%【正确答案】：A63.目前，银行间市场通用的债券交易结算方式是（）。A、FOP纯券过户B、PAD见券付款C、DAP见款付券DVP券款对付【正确答案】：D64.交易系统生成的（）是交易双方之间的交易合同。A、指令确认B、成交通知单C、后台确认单D、对话报价【正确答案】：B65.我国银行间债券市场形成的标志性事件是（）中国人民银行要求各商业银行一律停止在交易所进行债券交易，改为在全国同业拆借中心债券交易。A、1997/6/1B、1982/1/1C、1991/10/1D、1993/12/1【正确答案】：A66.信用类债券内部评级采用（）评分法，根据发债主体及所发债券的相关信息，从定性和定量两方面对债券信用进行评分A、单一指标B、综合C、均值D、最高值【正确答案】：B67.债券结算代理业务（）在全国范围内开展。A、可以B、不可以C、未提及【正确答案】：A68.同业授信额度的核定原则应遵循“（）因素最小值法”，即根据以下因素中的最小一项确定。A、三B、四C、五D、六【正确答案】：C69.一般性突发事件，是指影响范围较小、危害程度较轻，（）对其他机构造成影响或引发系统性风险的事件。A、不会B、会C、一定程度上D、以上都不是【正确答案】：A70.结算代理佣金由法人机构和委托人商定，但不得超过结算债券面值总额的()A、0.1‰B、0.2‰C、0.3‰D、0.4‰【正确答案】：A71.具有在资金业务管理系统中发布公告信息权限的机构是（）A、省联社B、市级机构C、县级行社D、省、市、县三级机构【正确答案】：A72.在商业银行金融资产的五级分类中，属于不良资产的是（）。A、关注类、可疑类、次级类B、次级类、可疑类、损失类C、关注类、可疑类、损失类D、关注类、次级类、损失类【正确答案】：B73.上存约期存款资金由（）账户支取。A、存放省联社款项B、存放市联社款C、存放省联社定期款项D、存放市联社定期款项【正确答案】：A74.山西省农村信用社约期资金期限最长不超过（）。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：D75.以下关于银行间债券市场成员开展债券交易的说法正确的是（）。A、市场成员可签署线下协议对交易成交单予以修改或撤销B、价格显著偏离市场水平的疑似异常交易，市场成员应主动向同业拆借中心事前报备并说明原因C、做市商报价被点击后，做市商拒绝成交、要求对方配合撤销交易的，机构需积极配合撤销交易D、人民银行2013年8号文规定须在交易中心交易系统上交易的债券交易仅指现券交易，不包括质押式回购债券远期【正确答案】：B76.金融机构申请办理同业拆借入市、更名、限额调整，应向（）提交申请材料。A、全国银行间同业拆借中心B、中国人民银行C、中国人民银行上海总部D、中国人民银行分支机构【正确答案】：A77.系统内机构选择约期资金报价模式后，按()利率执行。A、活期存款B、央行发布的定期存款利率C、省联社当日发布的同期限约期资金D、银行间市场回购【正确答案】：C78.一般来说，金融工具的流动性与偿还期（）。A、成正比关系B、成反比关系C、成线性关系D、无确定关系【正确答案】：B79.债券借贷业务是指债券借出方将标的债券借给债券借入方的同时，债券借入方提供一定数量()作为质押，交易双方约定在未来某一日期，债券借入方归还债券借出方相等数量同种标的债券，并支付一定借贷费用的交易行为。A、股票B、债券C、依法可以质押的具体有现金价值的人寿保险单D、本票【正确答案】：B80.风控岗应对业务存续状况进行持续跟踪，收集相关信息，发现以下情形应立即进行风险预报（）。A、交易对手信用状况无变化B、市场、政策稳定C、超出本机构风险偏好限额和业务预警值的D、一般风险指标变化，存在风险隐患及指标值异常的【正确答案】：C81.()是同业拆借市场的中介服务机构，为市场成员机构之间的交易和信息披露提供服务。A、中国人民银行B、全国银行间同业拆借中心C、银监会D、中国外汇交易中心【正确答案】：B82.5月份，我国居民消费价格（CPI）同比上涨（）。A、2.1%B、2.3%C、3.0%D、3.5%【正确答案】：A83.根据《山西省农村信用社同业授信管理办法》规定，法人机构对同业客户核定的授信额度为（）授信。A、书面B、合同C、协议D、非承诺【正确答案】：D84.参与多边冲销时，法人机构需签署()制定的有关多边冲销的协议，按照交易中心相关规定进行操作。A、全国银行间同业拆借中心B、上海清算所C、中央国债登记结算有限责任公司D、外汇交易中心【正确答案】：A85.债券买卖是指交易双方以约定的价格转让债券（）的交易行为。A、所有权B、质押权C、使用权D、转让权【正确答案】：A86.久期是衡量债券投资组合对（）敏感性强弱的重要指标，组合久期越长，市场风险越大。A、市场利率B、票面利率C、期限利差D、风险溢价【正确答案】：A87.凸性是指收益率变化1%所引起的（）变化，是对债券价格曲线弯曲程度的一种度量。A、久期B、净价C、收益率D、全价【正确答案】：A88.银行间本币市场交易员须遵守保密责任的范围不包括（）。A、所服务机构的商业秘密B、代理客户的商业秘密和隐私C、交易对手的有关交易信息D、本方公开报价信息【正确答案】：D89.机构应定期对相关产品、业务、流程及系统内的操作风险进行识别评估，识别评估方法主要采用（）。A、历史数据模拟法B、流程分析法C、场景模拟法D、趋势法【正确答案】：B90.（）应做好同业借款的后续管理工作，对借款人的资金使用情况、本息支付情况、资信情况、财务状况进行跟踪管理。A、同业融资岗B、同业风控岗C、同业审批岗D、托管结算岗【正确答案】：A91.交易账户头寸限额应定期调整和更新，至少（）一次，遇市场形势变化剧烈时，应对资金业务市场风险限额随时调整。A、3个月B、半年C、1年D、2年【正确答案】：C92.资金业务专营部门应根据业务发展状况、外部环境变化和（），不定期开展压力测试，预防极端事件可能带来的冲击。A、内部人事变动B、突发紧急情况C、监管要求D、其他【正确答案】：C93.请求报价默认有效时间为（）。A、30分钟B、10分钟C、1小时D、2小时【正确答案】：D94.当投资者持有的二级资本债超过其核心一级资本的（），超过部分应当足额扣减核心一级资本。A、5%B、10%C、20%D、50%【正确答案】：B95.（）应当严格按照审批范围进行报价发送和成交，做到交易和审批相符，严禁超越审批范围擅自进行交易。A、同业风控岗B、同业融资岗C、资金清算岗D、业务审批岗【正确答案】：B96.1-5月份，我国规模以上工业增加值同比增长（）。A、0.6%B、0.7%C、3.1%D、3.3%【正确答案】：D97.委托投资业务产品模式，超额业绩报酬分配实行延期支付制度，合作期结束前累计分配金额最高不得超过应付总额的（），综合分成比例不得超过整体超额业绩的（）。A、50%，50%B、30%，70%C、40%,60%D、60%，40%【正确答案】：A98.交易员的下列哪些行为不正确？A、抵制并积极举报违法违规行为B、抵制商业贿赂C、将内幕信息暗示关联机构人员D、及时报告可疑交易【正确答案】：C99.法人机构（）承担资金业务营运的最终责任。A、理（董）事会B、监事会C、经营管理层D、社员（股东）大会【正确答案】：A100.超短期融资券简称SCP,是指具有法人资格的非金融企业在银行间市场发行的期限不超过（）的债券。A、180天B、270天C、1年D、3年【正确答案】：B1.同业客户内部评级中定性评价指标根据（）等原则设置相应评价指标及分值，并主要采用分析判断的方法进行打分评价。A、信用风险预测能力强B、前瞻性C、客观性D、可操作性【正确答案】：ABCD2.金融资产的分类是金融资产确认和计量的基础，金融机构应当根据其管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征，将金融资产分为（）三类。A、以摊余成本计量的金融资产B、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产C、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D、以持有至到期为目的的金融资产E、可供出售类金融资产【正确答案】：ABC3.在相关交易界面增加（）字段，用于记录交易的违约本金和违约利息A、本金违约标识B、利息违约标识C、违约本金金额D、违约利息金额【正确答案】：ABCD4.根据《关于助力打赢“四大战役”加强当前资金和理财业务管理的通知》规定，各级机构严密防控债券信用风险，对评级结果为（）的发行主体，各级机构只能压降，不得新增。A、L6B、L7C、L8D、L9【正确答案】：BCD5.委托投资业务的结构性限额指标包括（）。A、利率型债券剩余期限B、信用类债券剩余期限C、其他类资产剩余期限或持有期限D、业务合作期限【正确答案】：ABCD6.风控岗对拟投资的同业存单进行合规性审查时，应至少对（）对进行审核。A、业务种类B、投资标的C、成交价格D、交易期限【正确答案】：ABCD7.以利率为标的的竞争性招标方式包括（）。A、美国式B、荷兰式C、混合式D、贴现式【正确答案】：ABC8.同业借款业务经审核后，应提交资金业务管理委员会或投资决策委员会审议。审议事项包括但不限于：（）A、是否符合法律法规规定、本机构投资政策和风险管理要求B、是否通过本机构授信审批、尽职调查、法律合规审查等流程，是否对有关审查意见提出了切实可行的措施C、投资风险是否可控且可得到持续性管理监控，投资收益是否符合市场行情且发生损失在本机构可承担范围内D、需审议的其他事项。【正确答案】：ABCD9.质押式回购中需填写的基本要素有（）。A、回购方向B、币种C、清算速度D、交易期限【正确答案】：ABCD10.对同业存单投资进行合规性审查包括：()。A、投资范围是否符合规定要求B、交易是否在授权范围内进行C、交易金额是否在授信额度内D、风险限额指标是否符合监管部门和省联社规定投资要求【正确答案】：ABCD11.资金业务利率定价范围包括（）。A、约期资金利率、同业存款利率、同业拆借利率B、买入返售（卖出回购）金融资产利率、同业借款利率C、同业代付利率、同业存单利率D、债券投资利率、同业投资利率等【正确答案】：ABCD12.下列选项中，属于法人机构理（董）事会资金业务应履行的职责有（）。A、审议资金业务内控制度B、审议本机构资金业务经营方针、资金业务发展规划C、授权经营管理层开展实施资金业务D、监督经营管理层对资金业务实施有效管理和控制【正确答案】：ABCD13.下列选项中不能准确描述岗位职责的是（）。A、在同业存单投资中有权审批岗做本环节：对拟投资的同业存单进行合规性审查；对投资方案出具客观独立的评价，并在审批单上签署意见B、同业存单投资托管结算岗负责依据现券买卖成交单，在债券结算系统中对结算指令进行复核，无误后确认指令C、同业存单投资岗按照审批范围进行报价发送和成交，确保交易和审批相符，如市场波动较大，无法及时审批，可根据实际情况自进行交易，后续进行补办审批手续。D、同业存单投资岗根据交易计划，通过交易系统、即时通讯工具、电话及邮件等方式，对价格、规模、交易方式等要素进行询价，无需留痕。【正确答案】：ACD14.交易岗负责对同业客户主体本身信用状况进行投后检查，检查内容包括()。A、交易对手的基本情况B、经营状况C、盈利能力D、融资能力E、监管指标F、与其他同业机构往来的履约情况【正确答案】：ABCDEF15.上存约期活期计提模块，点击试运行按钮，显示出需要计提的数据，可进行（）等操作。A、编辑B、删除C、查看D、导出E、计提【正确答案】：ABCDE16.开展投行业务应当建立（）的管理机制。A、统一协调B、部门联动C、专业高效D、运作有序【正确答案】：ABCD17.《商业银行法》所称商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的（）等业务的企业法人。A、吸收公众存款B、发放贷款C、办理结算D、回购业务【正确答案】：ABC18.目前，国内经监管部门批准设立的5家货币经纪商除上海国际和上海国利外，还有（）。A、大公国际B、中诚保捷思C、天津信唐D、上海新世纪E、平安利顺【正确答案】：BCE19.同业存单发行要素包括：（）。A、发行额度B、发行方式C、期限D、利率【正确答案】：ABCD20.同业融资业务的结构性限额指标包括（）。A、债券正回购资金余额或逆回购资金余额B、同业负债占总负债C、同业借款业务期限D、其他同业融资业务【正确答案】：ABCD21.西方古典利率理论认为，利率是由（）共同决定的。A、储蓄B、投资C、消费D、货币量的供求关系【正确答案】：AB22.资金业务资产存续期管理办法所指的非标债权投资业务主要包括（）。A、非标准化债权B、直融工具C、债权融资计划D、收（受）益权【正确答案】：ABCD23.省联社设立资金业务突发事件应急处置领导小组，主要职责包括（）。A、制定全省农村信用社资金业务突发事件应急预案B、统一领导和指挥全省农村信用社资金业务突发事件应急处置工作C、决定启动、终止本预案D、及时向省联社重大突发事件应急处置领导小组报告资金业务突发事件E、其他应当履行的职责【正确答案】：ABCDE24.法人机构资金业务专营部门应当指定专人采取现场和非现场检查相结合的方式开展投后检查，及时了解受托人经营管理变化情况和所投资产品的预期收益及风险变化情况，重点对（）等风险进行分析。A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、交易风险和损益风险【正确答案】：ABCD25.流动性风险突发事件包括但不限于（）。A、国内外宏观经济与货币金融政策的重大调整，引发市场非正常波动，造成内、外部资金整体紧张的B、监管政策的变动可能引发的资金市场波动的C、重大战略决策可能引发的现金流剧烈波动的D、资金违约、黑天鹅事件等可能造成流动性缺口的【正确答案】：ABCD26.债券的基本特征包括（）。A、偿还性B、安全性C、流动性D、收益性【正确答案】：ABCD27.根据《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，对授信对象基础材料来源渠道包括（）。A、发行人B、信息服务商C、公共信息和数据库D、政府部门【正确答案】：ABCD28.新会计分录场景配置模块中，可以对会计分录场景进行（）操作。A、添加子节点B、修改C、删除D、复制【正确答案】：ABCD29.我国三大政策银行包括（）。A、国家开发银行B、农业发展银行C、进出口银行D、金砖银行【正确答案】：ABC30.若出现突发事件或意外情况，并有可能出现不可控风险时，资金业务专营部门向分管领导报告的同时，应向本机构风险管理部门或风险管理的牵头部门、经营管理层提交书面报告，书面报告的主要内容有（）。A、事项描述B、原因分析及趋势预测C、已采取的补救措施及结果D、拟采取的措施及工作建议【正确答案】：ABCD31.根据《山西省农村信用社资金业务资产存续期管理办法》规定，风险监测及预警可能影响还款的重大不利事项及风险信息主要包括（）。A、违约风险信息B、财务风险信息C、经营管理风险信息D、关联及担保风险信息E、市场风险信息F、有迹象表明融资人或交易对手偿债能力急剧下降的其他风险信息【正确答案】：ABCDEF32.资金业务专营部门或理财事业部门拟退出资金业务创新的，应征求前台运营（）等相关部门的意见，A、风险管理B、零售业务C、财务管理D、稽核审计【正确答案】：ABCD33.债券业务风控岗对拟开展的债券做市业务进行合规性审查时，应至少对——进行审核。（）A、做市券种B、授权范围C、风险限额D、交易要素等【正确答案】：ABCD34.在“手工记账管理”界面中，输入（）条件，可进行查询。A、记账流水号B、本方账户C、所属账套D、记账日期E、有效状态【正确答案】：ABCDE35.现金流分析界面中，输入（）条件，可进行查询。A、产品组合B、查询起始日C、查询截止日D、汇总或逐笔【正确答案】：ABCD36.同业授信对象基本情况包括（）等。A、内部评级情况B、金融机构类别C、财务状况D、股东情况E、履约记录【正确答案】：ABCDE37.以自有或同业资金投资非标的需满足（）。A、监管评级二级以上（含二级）B、资产规模200亿（含）以上C、业务规模不超同业负债30%D、理财资金加自有和同业资金不高于上一年审计报告披露总资产的4%【正确答案】：ABCD38.资金业务风控岗应当对资金业务投资、交易各环节进行监测，及时掌握业务风险情况，定期进行风险分析并进行报告，报告应当包括（）。A、本机构风险管理政策的遵守情况B、风险监测的方法及频率C、风险限额及业务预警值的执行情况，包括对超限额的处理情况D、对改进风险管理政策、程序以及风险应急预案的意见或建议E、风险管理的其他情况【正确答案】：ABCDE39.投资者开展质押式回购融入资金并折价买入一支债券，持有至到期后获得的收益包括（）。A、票面利息B、价差收益C、回购套利收益D、资本利得【正确答案】：ABC40.下列选项中，属于资金业务种类的有（）。A、债券业务B、同业业务C、外汇资金业务D、衍生品业务【正确答案】：ABCD41.根据《山西省农村信用社资金业务资产存续期管理办法》规定，非标债权投资业务存续期管理期间，常规性定期检查内容包括但不限于（）。A、融资人近期生产经营情况B、融资人所处行业最近一期的情况C、融资人近期财务状况变化情况D、是否发生可能影响偿债能力的重大事项E、融资人筹集资金使用情况F、融资人履约付息情况【正确答案】：ABCDEF42.省联社债券业务风控岗对拟开展的业务进行合规性审查时，应至少对（）是否符合委托人交易指令进行审核，确保业务符合县级行社投资意向。A、业务种类B、投资标的C、成交价格D、交易期限【正确答案】：ABCD43.货币经纪公司发布的一个完整的现券买卖报价信息应包括（）。A、交易方向B、交易量C、交易价格D、交割方式E、中债估值【正确答案】：ABCD44.下列哪些机构可加入全国银行间市场从事质押式回购等业务（）。A、在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构B、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构C、经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行D、其他经人民银行批准进入银行间债券市场的机构投资者【正确答案】：ABCD45.法人机构开展同业投资业务不得直接或间接、借道或绕道投向（）等限制或禁止领域。A、不良信贷资产虚假出表B、本机构理财产品C、两高一剩D、股票市场【正确答案】：ABCD46.债券头寸查询管理模块中，“交易方向”包括（）。A、正回购B、逆回购C、买入D、卖出【正确答案】：ABCD47.同业拆借交易，建立对手方账户信息时，依据对手方账户信息录入（）。A、账户名称B、开户行C、账号D、支付系统行号【正确答案】：ABCD48.对违反监管规定和内控制度的法人机构，省联社可采取的管理方式包括（）A、强行关闭系统B、调整系统阈值和参数设定C、约谈高管D、下发警示通知书E、督促整改【正确答案】：ABCDE49.法人机构发行开展的委托投资业务存在重大违规与风险问题等预警信号的，委托投资业务风控岗应当立即报告，及时进行风险预警，并根据实际情况采取（）措施保全资产。A、对投资资产进行专项调查核实，必要时约谈受托人并向受托人发出警告，视情况暂停或停止追加投资；B、对于存在重大违规及风险隐患的，根据合同约定或与交易对手协商减仓或提前终止合同，限期结清收回；C、暂停或停止与受托人的业务合作；D、符合突发事件情形的，应立即启动突发事件应急预案，采取相应的预防措施；【正确答案】：ABCD50.法人机构应实时关注交易对手资信状况，履行风险评估和监控职责，对发生下列情形之一的，应立即评估交易对手风险，如有必要，交易岗或风控岗提供相关资料，经有权审批人审批后，将其调出交易对手库。（）。A、交易对手被评级机构降低评级，发生违约事件并造成不良影响的，存在提供虚假资料、虚假报表等行为B、发生重大违法违规行为，正在接受立案调查，或者受到监管机构重大处罚，影响正常经营的C、被有关监管机构认定操纵市场价格，利用银行间市场或者证券市场交易输送利益的D、未能按时公布年报，不遵守审慎经营原则，可能发生信用危机，影响稳健运行、损害债权人和其他客户合法权益，被接管、托管或者提出破产请求的E、违反法律法规、有关监管机构和中国银保监会的其他规定F、通过市场监测发现其出现其他负面事项，可能对公司正常经营产生不利影响的【正确答案】：ABCDEF51.同业存单发行要素包括：（）。A、发行额度B、发行方式C、期限D、利率【正确答案】：ABCD52.现券买卖交易过程中的报价方式有（）。A、公开报价B、对话报价C、双边报价D、小额报价【正确答案】：ABCD53.同业业务风控岗应对回购交易进行合规性审查，审查内容包括但不限于以下内容：()A、交易对手是否在本机构银行间市场交易对手库名单以内B、回购利率是否合理，是否存在显著偏离市场加权水平的情况C、交易是否在授权范围内进行D、交易对手方回购债券评级及折扣率是否符合要求【正确答案】：ABCD54.资金业务管理系统公共管理报价管理由省联社发布最新生效的上存约期存款价格，发布的信息包括。（）A、报价类型B、报价品种C、生效日期D、期限E、期限单位F、利率（%）【正确答案】：ABCDEF55.委托投资业务产品模式，要求受托人提供经托管行审核一致并盖章（公章或经授权的印章）确认的（)等相关资料。A、资产负债表B、损益表C、估值明细表D、托管报告【正确答案】：ABCD56.法人机构资金业务管理委员会（投资决策委员会）或本机构的类似部门负责制定本机构资金业务利率定价内控制度、定价策略等，主要履行以下哪些职责：（）。A、研究制定本机构资金业务利率定价管理内控制度B、审议本机构资金业务利率定价策略及标准C、定期研究本机构资金业务利率执行情况，并及时调整和优化定价策略D、定期评估资金业务利率定价执行情况，并向本机构资产负债管理委员会（或类似机构）报告及其他应当履行职责【正确答案】：ABCD57.市场风险的监测内容包括（）。A、总体市场风险头寸B、风险水平C、盈亏状况D、市场风险限额E、市场风险管理【正确答案】：ABCDE58.同业投资投前尽职调查应形成客观、独立的调查报告，调查结论需进行签署确认。调查报告包括但不限于以下内容（）A、项目基本情况及交易要素B、项目交易结构及说明C、交易对手、融资主体及增信方的基本情况D、财务状况和经营状况【正确答案】：ABCD59.同业拆借交易提前还款流程为（）。A、申请B、审核C、审批D、交易确认E、资金结算经办F、资金结算复核【正确答案】：ABCEF60.结构化融资业务，是指法人机构为满足客户多元化融资需求，为达到()的目的，综合使用两种或两种以上融资工具，为客户提供多样化融资服务的业务。A、优化客户资产结构B、控制资产规模C、增加融资渠道D、降低客户融资成本【正确答案】：ABCD61.记账凭证查询可以通过以下（）条件查询记账信息。A、记账日期B、业务类型C、业务编号D、记账流水号E、机构【正确答案】：ABCDE62.下列选项中，属于法人机构资金业务专营部门的职责有（）。A、根据监管要求和行业管理制度的相关规定，拟订本机构资金业务各项规章制度和操作规程B、合理设置业务岗位，配备适当的业务人员，确保业务人员符合任职岗位的相关要求C、依据法律法规、金融监管政策及内控制度制定资金业务年度投资策略和阶段性交易计划D、在经营管理层授权范围内，根据本机构委员会审定的投资策略和阶段性交易计划开展资金业务【正确答案】：ABCD63.上存约期约期管理模块包括（）。A、约期定期交易B、约期活期调拨C、约期提前支取D、约期定期到期查询E、约期定期计提F、约期活期计提【正确答案】：ABCDEF64.同业拆借交易的流程包括（）。A、申请B、审核C、审批D、交易确认E、资金结算经办F、资金结算复核【正确答案】：ABCDEF65.风控人员对拟开展的业务进行合规性审查时，至少对授权授信范围、风险限额、交易要素等进行审核，包括以下内容（）。A、是否在监管部门以及本机构规定的投资范围内。B、交易是否在授权范围内进行C、交易金额是否超过授信额度D、交易审批是否越权【正确答案】：ABCD66.资金业务专营部门应当逐步实现风险管理数据的信息化，从而满足（）。A、满足各类风险的监控B、满足各类风险的预警C、满足风险管理内部报告D、对外信息披露的要求【正确答案】：ABCD67.申请参加资金从业资格考试人员应具备的条件有（）。A、遵守法律法规、各项规章制度和行为规范B、具有良好的个人素质和职业道德，无不良行为记录，责任心强，爱岗敬业C、掌握必要的经济、金融等相关知识，熟悉与业务运行相关的法律法规和制度D、具有较强的业务素质，熟悉金融市场政策和经营方针，熟悉资金业务的基本运作方式、操作流程、系统应用E、具备与岗位职责相匹配的相关技能【正确答案】：ABCDE68.新产品和新业务开发和投产包括（）等阶段。A、项目立项B、设计开发C、验收投产D、后期评价与年审【正确答案】：ABCD69.根据《山西省农村信用社同业授信管理办法》规定，法人机构应综合考虑（）等因素，并结合自身的风险承受能力和风险偏好，核定最高授信额度。A、内部评级B、资产规模C、资本实力D、监管评级E、外部信用评级【正确答案】：ABCDE70.同业拆借界面实现了（）操作。A、拆出B、拆入C、借出D、借入【正确答案】：ABCD71.资金业务指的是各法人机构自营资金涉及的各类本外币资金交易活动，主要包括（）。A、债券业务B、同业业务C、外汇业务D、衍生品业务E、监管部门许可的其他资金业务【正确答案】：ABCDE72.资金业务创新管理应当遵循（）原则。A、风险可控原则B、市场导向原则C、试点先行原则D、公平竞争原则【正确答案】：ABCD73.资产核销针对（）方向为拆出的资产、（）方向为借出的资产、利率型理财投资、利率型其他投资、债券逆回购、公允价值核算资产。A、债券业务B、存放同业C、同业拆借D、同业借款【正确答案】：ABCD74.资产减值计提需要（）步骤完成。A、录入减值类型B、录入业务类型C、录入业务子类型D、录入减值比例【正确答案】：ABCD75.根据《山西省农村信用社同业授信管理办法》规定，同业授信应遵循()的原则。A、先评级后授信B、统一核定C、总量控制D、动态调整【正确答案】：ABCD76.资产类型包括（）。A、债券B、自定义资产C、拆借D、存放/回购交易E、剩余现金【正确答案】：ABCDE77.资管新规中规定的资产管理产品包括（）。A、信托产品B、券商资产管理计划C、基金资产管理计划D、保险资产管理计划E、理财产品【正确答案】：ABCDE78.县级行社对委托投资业务风险状况进行排查时，应重点做好以下事项（）。A、逐笔排查投资资产的违约风险。B、实时监控委托投资浮动盈亏情况C、密切监测委托投资交易价格偏离度和业务运行情况，切实防范交易风险。D、准确测算剔除各项费用及业绩报酬后的投资利润和投资收益率情况。【正确答案】：ABCD79.同业业务风控岗应当对拟投资项目进行合规性审查与综合风险评估，出具风险评审意见。合规性审查与综合风险评估包括但不限于（）。A、投资项目是否符合监管规定、行业管理规定和本机构投资策略及风控要求。B、拟合作机构是否在同业合作机构审慎类及以上机构名单范围以内，拟合作机构、融资主体业务金额是否控制在本机构统一授信范围内。C、交易结构是否合理清晰，交易价格是否符合市场水平。D、投资资产的尽职调查是否真实有效，投资风险是否可控。【正确答案】：ABCD80.当审慎类及以上机构发生（）异常事项时，需按照同业合作机构分类标准进行重新评估分类。A、被外部评级机构降低评级B、被监管部门公开通报批评或警告C、发生违约事件或其他重大风险事件D、经营、财务、人事制度变更等重大新闻披露E、高级管理层因违法、违规面临调整【正确答案】：ABCDE81.依据《山西省农村信用社资金业务利率定价指导意见》，以下哪些业务或事项需提交资金业务管理委员会（投资决策委员会）审议：（）。A、业务期限一个月（含）以上的同业投资、同业代付、同业借款等重要业务或重大事项利率定价。B、偏离规定限额或利率区间的同业存款利率、同业拆借利率、买入返售（卖出回购）金融资产利率、同业存单利率、债券投资利率等C、超出资金业务专营部门权限的利率定价事项D、新开发产品或利率条款有变化的原有产品的利率定价事项【正确答案】：ABCD82.资金业务管理系统公共管理交易对手基本信息查询，可以根据（）进行交易对手基本信息查询。A、申请日期B、交易对手类型C、机构名称D、机构全称【正确答案】：ABCD83.同业投资立项报告内容包括：（）。A、项目概况B、合作方（融资主体）基本情况C、风险合规情况D、投资收益情况【正确答案】：ABCD84.下列从事国内债券评级的评级机构有（）。A、大公B、联合C、惠誉D、鹏元E、中诚信F、穆迪【正确答案】：ABDE85.根据《山西省农村信用社同业授信管理办法》规定，开展（）类业务，对交易对手的用信额度等于业务交易金额。A、存放同业B、同业拆借C、同业借款D、票据【正确答案】：ABCD86.资产分配产品情况查询是以（）作为查询角度。A、资产类型B、资产名称C、查询日期D、产品名称【正确答案】：ABCD87.出现下列情况之一时，法人机构资金业务专营部门或理财事业部门应当及时退出资金业务创新（）。A、市场条件已经发生变化，不再适用的业务、产品和服务。B、综合效益差，无法产生直接盈利，且对吸引和维护客户关系影响不大，不符合发展战略的产品和业务。C、由于监管法规变化，被监管部门叫停的产品和业务。D、发生违约事件、严重投诉、重大负面影响或存在其他风险问题。【正确答案】：ABCD88.资金业务管理系统中，可选非标资产的担保方式有（）。A、保证B、抵押C、质押D、其他【正确答案】：ABCD89.法人机构应对借款人开展尽职调查，对其（）等进行客观公正的审查和评价。A、财务状况B、偿债能力C、经营情况D、资金用途【正确答案】：ABCD90.上存定期约期存款如上存模式选择协商后，应输入下列哪些要素。（）A、金额B、期限C、利率D、结息方式E、利率类型F、付款帐户【正确答案】：ABCDF91.交易限额包括单笔交易限额和总交易限额或持仓限额，即对（）等指标分别设置相应限额。A、当天交易量B、交易账户总头寸与净头寸C、交易工具总头寸与净头寸D、交易累计敞口【正确答案】：ABCD92.信用类债券授信管理办法所称信用类债券授信对象包括（）。A、经批准发行的短期融资券、中期票据、企业债、非公开定向债务融资工具、中小企业集合票据、资产证券化产品等债务融资工具的非同业发行人B、基础资产可穿透的资产证券化产品（包括在银行间市场发行的信贷资产证券化产品或资产支持票据）的非同业最终债务人C、基础资产无法穿透的资产证券化产品本身D、匿名客户【正确答案】：ABCD93.法人机构开展同业融资业务，要综合考虑（）等情况，建立分级审批制度，实行逐级授权。A、业务种类B、交易对手C、风险程度D、金额【正确答案】：ABCD94.根据《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，以下为授信材料内容应包括的是（）。A、授信对象的统一社会信用代码B、法定代表人C、实际控制人D、股权结构【正确答案】：ABCD95.市场风险的计量方式包括但不限于（）。A、缺口分析B、久期分析C、敏感性分析D、情景分析E、VaR法【正确答案】：ABCDE96.机构应定期对相关产品、业务、流程及系统内的操作风险进行识别评估，识别评估方法主要采用流程分析法，根据（）等方法进行综合分析。A、各项工作的业务环节B、历史运营情况C、同业案列分析D、经验判断E、损失额度及影响【正确答案】：ABCDE97.根据《山西省农村信用社资金业务资产存续期管理办法》规定，存续期管理遵循（）的原则。A、全面覆盖B、权责匹配C、分工协作D、及时高效【正确答案】：ABCD98.对资金业务系统风险指标包括（）。A、债券交易浮动指标B、回购交易浮动指标C、监管限额指标D、风险限额指标【正确答案】：ABCD99.债券业务风控岗对拟开展的债券借贷业务进行合规性审查时，应至少对交易对手、质押券、授权授信范围、风险限额、交易要素等进行审核。审核事项包括但不限于：（）A、交易对手是否在机构交易对手库名单范围以内B、交易是否在授权范围内进行C、风险敞口是否在授信额度内D、质押券种、质押比例等是否符合本机构质押要求【正确答案】：ABCD100.下列选项中属于后续教育培训内容的主要有（）。A、新颁布和出台的法律法规及监管规定B、新业务或新产品C、系统优化升级操作D、资金业务内控制度【正确答案】：ABCD1.同业客户，是指具有独立法人资格、按照金融企业财务报表格式编制财务报告的银行金融机构和非银行金融机构。（）A、正确B、错误【正确答案】：A2.同业授信中对于实力雄厚经营管理规范的金融机构，以公开披露信息作为授信资料，包括政策性银行、国有商业银行、全国股份制商业银行、境内非银行金融机构中已上市金融机构、外部评级（穆迪、标准普尔、惠誉任意一家）为A级（含）以上的外资银行等拟合作机构和金融企业债务融资工具的发行人。（）A、正确B、错误【正确答案】：A3.债券业务是指山西省农村信用社辖内具备业务开办资格的法人机构运用自营资金开展的本外币资金营运活动，（）A、正确B、错误【正确答案】：B4.我国目前的准备金框架是“三档两优”。A、正确B、错误【正确答案】：A5.在货币政策目标中，物价稳定和充分就业通常是一致的。（）A、正确B、错误【正确答案】：B6.投资同业机构发行的金融债券、同业存单等标准化资产，对发行人的用信额度等于投资金额。（）A、正确B、错误【正确答案】：A7.存放同业明细表可查到存放定期的期限。（）A、正确B、错误【正确答案】：A8.对于未到期的同业存放定期业务作部分提前支取或全部提前支取，提前支取部分将按照活期利率结算利息。（）A、正确B、错误【正确答案】：A9.客户可用的额度使用时应及时进行授信额度扣减操作。进行扣减操作后，客户可用的授信额度相应减少。（）A、正确B、错误【正确答案】：A10.从事非套期保值类衍生产品业务,在标准法下市场风险资本不得超过法人机构核心资本的5%。（）A、正确B、错误【正确答案】：B11.法人机构开展的产品模式委托投资业务，委托资产可以投资一层资产管理产品等SPV。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.法人机构开展同业投资业务可以与类金融机构、非持牌金融机构、非法中介公司等机构开展合作。（）A、正确B、错误【正确答案】：B13.同业授信额度年审的流程、权限、申报材料等要求与新设授信额度相同，无需提交上一授信期授信额度使用信息等。（）A、正确B、错误【正确答案】：B14.同业新设授信额度程序包括授信调查、授信审查、授信核定和授信审批。（）A、正确B、错误【正确答案】：B15.法人机构应当建立健全授信制度，确保所有交易风险敞口严格控制在授信范围之内。（）A、正确B、错误【正确答案】：A16.调整存放同业活期账户余额需要双人操作完成。（）A、正确B、错误【正确答案】：A17.法人机构应加强债券业务交易人员管理，参与债券业务交易的人员，应当具有交易员资格等相应的执业资格。（）A、正确B、错误【正确答案】：A18.县级行社风控人员对拟开展的业务应审核其授权授信范围是否在监管部门以及本机构规定的投资范围内。（）A、正确B、错误【正确答案】：A19.法人机构代理委托人进行债券交易的，委托人可以合并提交书面委托指令。（）A、正确B、错误【正确答案】：B20.当交易对手发生被评级机构降低评级时，法人机构应及时进行动态调整，立即更新对手库信息。（）A、正确B、错误【正确答案】：A21.根据《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，对集团客户或经济依存客户的认定应依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》和《商业银行大额风险暴露管理办法》执行。（）A、正确B、错误【正确答案】：A22.同业客户内部评级的方式包括首次评级、评级调整和评级更新。（）A、正确B、错误【正确答案】：A23.调剂资金时，调剂类型选“报价”，输入相应的“期限”，利率自动带出。（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.中国人民银行可以通过调整存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控货币供应量。（）A、正确B、错误【正确答案】：A25.经中国人民银行批准，中央结算公司负责同业存单的登记托管和清算结算业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B26.利率变动与货币需求量之间的关系是同方向的。（）A、正确B、错误【正确答案】：B27.法人机构办理同业投资业务可以开展由本机构主动管理、运用和处分资金或资产的通道类业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B28.法人机构应当定期或不定期召开投资决策委员会，分析判断国家的宏观经济走势，讨论市场变化，制定投资策略。（）A、正确B、错误【正确答案】：B29.法人机构应当建立分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的资金业务治理体系，集中统一实施本机构资金业务营运及管理工作。（）A、正确B、错误【正确答案】：A30.法人机构开展人民币利率互换业务应取得监管机构的业务许可资格。（）A、正确B、错误【正确答案】：A31.同业拆借市场最长期限不能超过365天。（）A、正确B、错误【正确答案】：A32.办理违约资产处置时，该笔违约资产不需要进行违约登记。（）A、正确B、错误【正确答案】：B33.同业投资合同签署时，可根据实际情况进行面签或邮寄签署。A、正确B、错误【正确答案】：B34.存放同业收息管理，该功能自动生成每一笔存放同业交易的第一条未付息的付息区间的信息，并且自动计算出理论支付利息等信息。（）A、正确B、错误【正确答案】：A35.商业银行应根据本办法制定大额风险暴露管理制度，定期对制度开展评估，必要时应及时修订。（）A、正确B、错误【正确答案】：A36.法人机构开展债券业务，应当依据《山西省农村信用社资金业务岗位说明书》科学设置岗位、合理资产比例。（）A、正确B、错误【正确答案】：B37.法人机构应为委托人保守商业秘密，不得占压委托人的资金，不得为委托人垫付资金，不得与委托人串通进行违规操作。（）A、正确B、错误【正确答案】：A38.同业授信衍生类业务是指与金融同业客户之间进行的衍生品交易业务，具体包括远期结售汇、远期外汇买卖、债券远期交易、利率互换等信用类衍生交易等。（）A、正确B、错误【正确答案】：A39.资金业务资产存续期管理办法所指的非标债权投资业务主要包括：资金业务项下各项类信贷投资，含非标准化债权、直融工具、债权融资计划、收（受）益权等。（）A、正确B、错误【正确答案】：A40.省联社向辖内法人机构授信时，按公式计算的授信额度过低或为负值的，在符合监管规定的前提下可结合实际情况进行核定。（）A、正确B、错误【正确答案】：A41.辖内法人机构新研发的金融产品或拟开办新的资金业务种类，无需事先向省联社备案。（）A、正确B、错误【正确答案】：B42.省联社负责组织实施资金从业资格证书年检工作，自首次组织资金从业资格考试当年起，至少每一年组织一次年检考试。（）A、正确B、错误【正确答案】：B43.同业授信最高授信额度是指法人机构通过对同业客户的经营、财务及信用等状况进行综合分析后核定的该同业客户能够承受的最大风险限额。（）A、正确B、错误【正确答案】：A44.授信岗不需要定期或不定期对授信实施情况进行分析与评价，做好风险预警和处置工作。（）A、正确B、错误【正确答案】：B45.授权人离任或离职，其执行授权和管理情况应当作为离职审计的重要内容。（）A、正确B、错误【正确答案】：B46.根据《山西省农村信用社信用类债券内部评级操作指引》规定，主体评级是指法人机构对信用类债券发行主体以及非同业债务人的评级，反映了发行主体或非同业债务人履行债务偿还义务的能力和意愿，是对其基本信用状况的判断，并不针对某一特定的债务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A47.资产选择过程是指资产管理人在资产配置的基础上，确定自身投资策略，并据此构造投资组合的过程。（）A、正确B、错误【正确答案】：B48.资金从业资格证实行定期年检制度。持证未满12个月的无需进行年检。（）A、正确B、错误【正确答案】：A49.债券交易所在付息计划区间，自动带出付息区间信息，自动计算出应计利息总额，不可随意进行修改。（）A、正确B、错误【正确答案】：B50.信用债授信有效期为一年，授信有效期内实行“一次授信，循环使用”。（）A、正确B、错误【正确答案】：A51.开展存放同业、同业拆借、同业借款等融出资金类业务和其它交易类业务，对交易对手的用信额度等于交易金额。（）A、正确B、错误【正确答案】：A52.在债券业务存续期管理常规性检查中，前台岗位具体落实检查工作，通过公开信息平台对资产及涉及的信用主体信用风险进行不定时跟踪检查。（）A、正确B、错误【正确答案】：B53.信用风险又称违约风险，是指因交易对手或投资对象主体未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化而带来损失的风险。（）A、正确B、错误【正确答案】：A54.在商业银行投资业务中，由于所持有证券的发行人破产可能蒙受损失的风险属于信用风险。（）A、正确B、错误【正确答案】：A55.由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于市场风险。（）A、正确B、错误【正确答案】：A56.委托人签署委托代理协议后，只能通过委托法人机构代理进行交易。（）A、正确B、错误【正确答案】：B57.资金从业人员应当取得资金从业资格，不具备资金从业资格的人员不得从事与资金业务相关的管理与业务岗位。（）A、正确B、错误【正确答案】：A58.当金融资产的收益率明显高于存款利率时，人们往往更倾向于购买有价证券，因而会增加投资性货币需求。（）A、正确B、错误【正确答案】：A59.同业投资业务的投后管理资料不需要纳入档案资料由专人管理。（）A、正确B、错误【正确答案】：B60.印章必须入库管理，密钥要保持经常性的更换，密押器实行专人保管，以确保交易的安全性。（）A、正确B、错误【正确答案】：A61.县级行社可借助委托投资业务违规开展通道类业务，为其他金融机构提供突破投资范围、杠杆约束等规避监管要求的通道服务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B62.对集团客户各子公司核定的授信额度之和可以适当超过集团客户整体最高授信额度。（）A、正确B、错误【正确答案】：B63.货币供给的主体是