太平保险 2022全年业绩简报

注3：太平财险持有太平科技33.33%权益。4：中国太平控股持有太平金服48%权益。5：安石投资管理有限公司持有太平基金之5.23%权益，太平资产持有太平基金之56.31%权益，太平人寿持有太平基金之38.46%权益。6：中石化集团公司持有太平石化金租之50%权益，其余之57：太平投资（香港）和太平养老除经营各自条线的业务外，同时亦为泛资9：所示股比为有效持股比例。除注(1)至(6)外，本图所示附属公司股权均由本公司及／或附属公司持有。3>>2022年，中国太平统筹疫情防控和经营发展、统筹稳增长和防风险、统筹境内和了高质量发展动能。以本公司为核心成员的中国太平保险集团连续五年进入《财富》4服务个人客户数总资产管理资产规模（人民币元）（港元）（港元）（人民币元）太平人寿剩余边际余额太平人寿新业务价值太平财险综合成本率服务个人客户数总资产管理资产规模（人民币元）（港元）（港元）（人民币元）太平人寿剩余边际余额太平人寿新业务价值太平财险综合成本率（人民币元）（人民币元）总保费及保单费收入总保费及保单费收入（人民币元）（人民币元）（港元）股东应占溢利股东应占溢利（人民币元）（人民币元）（港元）5境内寿险业务稳中有进境内寿险业务稳中有进，业务品质同比改善>太平人寿新单保费同比增长20.0%，其中个险新单保费同比增长28.6%，银保新单保费同比增长29.7%，代理人人力较年初逆势增长1.6%；新业务价值表现优于多数同业；个险、银保四项继续率连续多年稳居行业领先地位。境内产险承保扭亏为盈境内产险承保扭亏为盈，境外产险业务保持承保盈利>港澳产险公司保持市场领先地位，境外产险业务保持承保盈利。>太平再保险产险再保险业务保持稳定发展，保费收入同比增长21.8%。67净投资收益提升净投资收益提升，投资业务稳固发展>投资规模平稳增长，净投资收益提升。2022年，集团内投资资产规模12,182亿港元，较年初增长1.4%，人民币口径下增长10.8%，实现净投资收益485.73亿港元，较去年>加强市场形势研判，权益战胜市场基准。2022年，集团成立投资研究中心，加强资本市场研判，面临不利市场环境，加强战术操作与品种选择，集团整体权益表现好于沪深300全收益指数，境外权益组合大幅战胜恒生指数16.5个百分点。>投资机构专业能力提升，第三方资管业务增长。2022年，集团继续推动投资机构专业化改造，提升专业能力和管理水平，集团管理的第三方委托资产规模10,928亿港元，较上年末增长5>夯实投资管控基础，促进投资高质量发展。2022年，集团进一步完善多项投资管理制度，强化信息系统建设，提升投8（百万港元）人寿保险养老及团体保险境内财产保险境外财产保险再保险资产管理业务金融租赁业务其他*经营净溢利非控股股东权益股东应占溢利净额5,958.27306.84(3,424.79)5,538.36(2,741.75)2,796.61(3,438.67)变化不适用+589.2%+537.8%+29.4%+6.9%+103.6%9•太平人寿•太平人寿（香港）•太平新加坡新业务价值率新业务价值率保费收入保费收入（亿人民币元）原保险保费价值价值（亿人民币元）2,167剩余边际余额2,006新业务价值（亿人民币元）新业务价值66.6个险新业务价值个险人力个险人力个险代理人数量百万人力 个险13个月银保13个月93.0%96.7%个险25个月91.8%银保25个月96.1%月交13个月84.4%太平人寿：保费规模逆势上涨，内含价值同比提升10.4%（百万人民币元）（百万人民币元）（百万人民币元）新业务持续的重要支撑（百万人民币元）+6.3%2018年末201（百万人民币元）（百万人民币元）（百万人民币元）（百万人民币元）太平人寿：受疫情反复、经济下行等宏观因素影响，新业务价值（百万人民币元）13个月继续率25个月继续率13个月继续率25个月继续率太平人寿：持续厚植品质文化，继续率指标稳居行业前列>个、银13个月和25个月继续率延续行业领先优势>月交13个月继续率较2021年同比优化9.5个百分点>公司各项继续率实际经验均优于审慎的精算假设注太平人寿：偿二代二期规则下，偿付能力保持充足，抵御风险能力较强偿付能力充足率远高于监管达标要求≥50%监管达标要求≥100%监管达标要求个险主管以上层级月均人均收入+12.2%（人民币元）个险主管以上层级月均人均产能+20.4%（人民币元）个险主管以上层级月均人均收入+12.2%（人民币元）个险主管以上层级月均人均产能+20.4%（人民币元）太平人寿：个险绩优人力有效突破，团队产能及收入持续优化个险百万人力个险百万人力（人）+54.0%太平人寿:适应市场需求，回归保障本源，推动终身寿产品销售初见成效个险终身寿产品期交保费（亿人民币元）+73.7%太平人寿：银保期交保费持续增长，绩优人力占比稳步提升银保期交保费银保期交保费（亿人民币元）+29.9%100.12021年2022年银保期交百万人力银保期交百万人力（人）+40.7%2021年（万人民币元）+12.6%2021年2022年（万人民币元）+12.6%2021年2022年太平人寿：银保队伍收入稳步增长银保月均人均收入银保各层级月均人均收入银保各层级月均人均收入（万人民币元）+19.2%+14.9%2021年2022年2021年2022年2021年2022年专员部经理总监+7.8%实现“获取-孵化-收获”蓄客闭环实现“获取-孵化-收获”蓄客闭环太平人寿：强化科技赋能，打造敏捷开发流程，助力业务发展智能双录提升客户体验>一次性通过率89%>最快10分钟录制完成iFamily家庭保障分析客户经营数据体系>获新客户转化率50%境外寿险：坚持稳健经营，努力践行高质量发展战略>2022年，太寿（香港）总保费160.6亿港元，市场排名第10位；新单保费22.9亿港元，市场排名13位。>2022年，太寿（澳门）总保费43.6亿港元，市场排名第4位。新单保费新单保费（百万港元）总保费总保费（百万港元）太寿香港太寿澳门太平新加坡境内产险境外产险及再保险•太平财险境内产险：业务稳健增长，效益显著提升>优化业务结构，原保费收入283.0亿元，同比增长2.8%。>综合成本率99.5%，创历史同期最好水平，同比优化6.4个百分点。原保费收入原保费收入（百万人民币元）综合成本率综合成本率境内产险：现金流大幅改善，价值贡献提升>经营活动净现金流30.6亿元，同比增加21.2亿元。百元保费现金流贡献10.8元，同比增加7.4元。经营活动净现金流经营活动净现金流（百万人民币元）百元保费现金流贡献百元保费现金流贡献（人民币元）团体客户客均保单境内产险：组织体系优化，服务能力提升团体客户客均保单>建立以客户为中心的组织体系，设立个人业务中心、政企业务中心，推动分客群专业化经营。>车险有价值保单续保率*60.2%，同比提升6.5个百分点。团体客户客均保单6.98件，同比增加1.15件。车险续保率车险续保率境内产险：服务国家战略扎实有力深耕粤港澳大湾区深耕粤港澳大湾区“澳车北上”跨境车险，协同太平香港完成“港车北上”在港备案，承建中国太平粤澳（横琴）保险中心并顺利开业。服务实体经济服务实体经济保障6,209亿元，保费同比增长46.0%。23.6亿元，同比增长92.7%。助力民生保障助力民生保障1653.7万人，保费收入4.7亿元，同比增长23%。个惠民保项目，保障人数1375.3万人，同比增长538%。支持乡村振兴支持乡村振兴服务共建“一带一路”服务共建“一带一路”目254个，同比增长10%，成为行业首家实现东盟十国服务网络全覆盖的中资直保公司，升格为中国“一带一路”再保险共同体理事单位。境外产险及再保险：境外产险、寿险再保险业务受经营策略调整，保费有所下降境外产险原保费境外产险原保费（百万港元）再保险保费*再保险保费*（百万港元）非寿险寿险境外产险和再保险综合成本率境外产险和再保险综合成本率境外产险及再保险：再保险业务承保表现有所改善，总体综合成本率稳中有降境外产再整体综合成本率境外产再整体综合成本率-0.1pp-1.3pp-0.1pp+2.5pp+2.5pp注1：本集团持有太平养老100%的权益。团险保费同比提升，养老金核心资产保持稳定（百万人民币元）养老金管理资产养老金管理资产（百万人民币元）企业年金受托资产保持增长；受年金投管暂停事件影响，企业年金投资资产下降，但好于预期企业年金受托资产企业年金受托资产（百万人民币元）企业年金投资资产企业年金投资资产（百万人民币元）职业年金受托合同续签率100%，受托资产保持增长；受年金投管暂停事件影响，投资资产下降，但好于预期职业年金受托资产职业年金受托资产（百万人民币元）2021年末2022年末职业年金投资资产职业年金投资资产（百万人民币元）2021年末2022年末积极融入国家社会保障体系改革第一批试点省份未开展试点省份第二批试点省份长护项目中标省份..获得专属商业养老保险扩大试点首家资格，推出试点扩容后首款上市产品“福享金生”.个人养老金产品、系统“双首批”，政策实施当日首单落地.成功入围商业养老金首批试点资格城市定制型商业医疗保险（“惠民保”）：有效服务社集团保险资金资产配置固定收益类2021年 固定收益类2021年 76.2%2022年76.7%债务证券定期存款债权产品7.2%其他固定收益投资7.3%7.0%权益类投资股本证券投资基金4.0%4.4%其他权益投资长期股权投资2.2%投资性物业现金、现金等价物及其他2.2%现金及现金等价物2.9%买入返售证券/卖出回购证券-1.0%合计1.4%，人民币口径下增长10.8%。保险资金投资资产保险资金投资资产+1.4%（百万港元）2022年末2021年末2022年末1n已实现及未实现资本利得n净投资收益1n已实现及未实现资本利得n净投资收益23n总投资收益率5.35%集团保险资金投资收益Ø2022年，净投资收益为485.73亿港元，较2021年增长8.9%。Ø受境内与香港股票市场下跌影响，总投资收益为400.24亿港元，较2021年下降32.0%，总投资收益率为3.31%。-32.0%58,837-32.0%（百万港元）40,0242021年2021年3.31%3.31%债券投资：债券资产信用评级较高>>境内债券投资占总债券投资84.8%，其中国债、政策性金融债、同业存单、AAA级债券、A-1级短融债券等高信用等级债合计占比达到99.7%，AA+与AA级债券占比0.3%。国债与地方政府债政策性金融债AAAAA+AAA-1>境外债券投资占总债券投资15.2%，其中国际评级投资级别及以上占89.2%，其余发行主体主要为另类投资信用风险情况+投资品种方面另类投资信用风险情况+投资品种方面，基础设施债权计划与不动产债权计划占42.3%，信托计划占48.9%，资管产品与资产支持计划等占1.5%，债转股投资计划占4.2%，其他3.1%为境外债券基金与可转债+增信方式方面，银行担保与免增信占39.1%，大型央企担保占14.5%，地方国企及其他担保占39.4%，抵押/质押、优先劣后及其他占2.0%，无增信仅占4.9%外购金融产品+外购债权类金融产品约529亿港元,占总资产比例3.8%,较去年年末下降1.5个百分点+公司持有外购产品保持较高信用评级，100%为AAA级产品金融租赁业务+利润贡献稳定，2022年净利润6.86亿人民币+支持实体经济，2022年末租赁余额主要分布在交通运输、工业制造、能源电力等领域+服务国家战略，2022年末绿色租赁余额超过100亿人另类投资：信用评级较高，风险可控>>本公司持有另类投资约1,527亿港元，占总资产比例约10.8%。>境内债权类金融产品维持较高信用评级，AAA级产品占比97.2%，AA+级产品占比2.8%。>金融租赁业务稳健发展，租赁资产余额507.2亿人民币，资本充足率15.78%。关键风险敞口占总资产比例保持较低水平房地产债权金融产品投房地产债权金融产品投资+房地产债权类金融产品投资约280亿港元,占总资产比例仅2.0%，较上年末下降0.2个百分点+房地产债权类金融产品维持高信用评级,主要项目处于一线城市、省会城市或经济发达的二线城市40权益投资：投资风格保持稳健>截至2022年末，本集团持有股票投资约1,387亿港元，占总资产比例约9.8%，持有基金投资约541亿集团整体权益组合表现好于沪深300全收益指数。集团整体权益组合沪深300全收益境外权益组合恒生指数R“生态圈”4142++医康养生态圈：持续加强医疗健康资源整合保险+大养老保险+大养老——重中轻并举，医康旅融合●重资产稳健布局上海“太平小镇·梧桐人家”运营品质不断提升三亚“太平小镇·海棠人家”正式开业投入运营●重资产稳健布局成都“太平小镇·芙蓉人家”工程建设稳步推进轻资产持续扩容轻资产持续扩容连同自有养老社区，基本实现东南西北中全覆盖++居家养老积极探索居家养老积极探索太平通上线“居家养老平台”5H运营理念4大服务体系7重“心”服务6类乐学体验8大健康管理90余项基础服务50余项增值服务2大国际合作伙伴43搭平台促协同拓资源搭平台促协同拓资源医康养生态圈：持续加强医疗健康资源整合保险+大健康保险+大健康——拓资源、搭平台，促协同太平医疗健康科技（深圳）有限公司建设有序推进服务能力投资布局不断深化国际合作持续拓展横琴粤澳合作中医药科技产业园正式承接运营“乐享健康”品牌影响力持续提升横琴粤澳合作中医药科技产业园正式承接运营与圆和医疗联合推出“太平常青藤福利保障计划”，为保险营销赋能与大专家共同主办“2022长三角G60科创走廊医生云大会”太平医疗健康股权投资基金累计募资超65亿元，完成9个项目投资太平科创股权投资基金设立运作与日本倍乐生控股公司建立战略合作关系与新加坡莱佛士医疗集团深化医康养领域战略合作44数字化转型扎实推进做实金融科技生态圈联盟ü全年邀请数字化转型扎实推进做实金融科技生态圈联盟ü全年邀请31家优质企业入盟ü首次举办集团科技创新大赛和微创新大赛，参赛项目近千个ü保险科技实验室新增获得52件专利授权，智能技术共享平台累计提供服务1.1亿次金融科技生态圈：科技创新能力不断强化召开集团“科技创新大会”召开集团“科技创新大会”üü发布“1+N”数字化转型工作方案ü建成IFRS17三大平台并在主要业务领域上线ü完成境内外核心系统三年改造计划ü启动武汉数据中心二期工程ü升级“太平通”，上线居家养老、太平理财、资管-家办等功能ü打造企业客户一体化服务平台“福享太平”ü数字员工“孺子牛”在105个场景应用ü业内首创车险理赔“一线通”，70%以上出险车辆在20分钟内完成赔付45金融科技生态圈：客户服务满意度有效提升第三届“吉象节·太平客户节”“美好生活·太平相伴”举办活动超7.3万场参与人数达5000万人次“中国太平·吉象家”客户服务体验中心首家集团级科技型客户服务体验中心正式揭幕客户体验管理（NPS）完成集团客户体验管理（NPS）系统建设消费者权益保护召开集团首次消费者权益保护大会组织各类消保活动超9000场医康养和金融科技生态联盟：实现价值共生中国太平两个生态联盟坚持“开放、共享”的发展理念，为成员企业创造良好的生态土壤，共同深度探索合作的新业态、新模式，促进各方业务长期可持续发展，更加全面地服务客户金融科技生态联盟合作企46奋力开创集团高质量发展新局面47央企情怀创新引领央企情怀创新引领展望：保持战略定力，坚定实施集团高质量发展战略..战略决定方向、执行决定成败.近年来，集团“十四五”规划和高质量发展战略已经得到实践和市场的检验.2023年，集团将保持战略定力，善作善成，奋力开创高质量发展新局面客户至上客户至上价值导向48战略聚焦：服务国家战略01服务国家战略有新作为普惠金融.聚焦增进民生保障普惠金融保险、长期护理保险等政策性业务，把握“普惠金融”发展机遇养老金融.聚焦应对人口老龄化，从战略层面统筹推动个人养老金业务，把握“养老金融”养老金融绿色金融.聚焦服务实体经济绿色金融低碳转型提供综合服务方案，把握“绿色金融”发展机遇49保险+养老保险+养老保险+医疗健康.发挥太平科创股权投资基金、香港科创基金、金融科技生态联盟的作用，拓展优质资源，创造应用战略聚焦：生态圈建设生态圈建设有新突破坚持服务保险主业的根本定位，更加注重系统性、协同性和可持续性，推动保险与服务资源更深、更紧、更高效衔接，着力打造体现太平特色的领先保险生态模