长沙分行运营题库附答案

长沙分行运营题库附答案对于规定中未明确使用和存储期限的情况，原则上应在接收后（）内删除销毁，同时做好保密管理。

A.A.12小时

B.B.24小时（正确选项）

C.C.36小时

D.D.48小时个人长期不动户需满足连续（）个月除结息外无其他动账类交易。

A.A.3

B.B.12

C.C.24

D.D.36（正确选项）个人长期不动户需满足账户时点余额小于（）。

A.A.1元（不含）

B.B.10元（含）（正确选项）

C.C.10元（不含）

D.D.1元（含）下列对于养老金账户描述错误的是（）

A.A.我行提供资金账户开立或指定、注销、变更服务，资金账户不受消费者持有的Ⅱ类户数量限制

B.B.我行提供个人养老金缴费和领取服务

C.C.我行为消费者、个人养老金产品销售机构等提供与个人养老金产品交易相关的资金划转服务,受Ⅱ类户划转金额限制（√）

D.D.我行可以为消费者通过其他银行账户、非银行支付机构、现金等途径缴费提供划转服务自2022年8月25日起（如有变化另行通知），总行将对符合条件的个人人民币借记账户进行转睡眠交易限制，在每年（）四个时点对长期不动户进行转睡眠处置。

A.A.2月20日、5月20日、8月20日和11月20日

B.B.3月20日、6月20日、9月20日和12月20日

C.C.2月25日、5月25日、8月25日和11月25日（√）

D.D.3月25日、6月25日、9月25日和12月25日自2022年8月25日起，总行将对符合条件的个人人民币借记账户进行转睡眠交易限制，即（）。

A.A.暂停非柜面

B.B.只收不付（正确选项）

C.C.不收不付

D.D.只付不收客户在我行长期挂账已转入“423营业外收入-04久悬未取款项收入”科目的，如后续遇客户申领资金，在完成有权人审批后，下列账务处理方式中正确的有（）

A.A.从“423营业外收入-04久悬未取款项收入”科目直接转给客户

B.B.用“423营业外收入-04久悬未取款项收入”科目红字调账的方式进行冲账，调整给客户

C.C.从一级分行账务中心“469营业外支出-05久悬未取款项支出”科目列支（正确答案）

D.D.从本经营机构“469营业外支出-05久悬未取款项支出”科目列支个人客户可持有效身份证件前往（）重新激活睡眠户。

A.A.我行任意营业网点（正确答案）

B.B.开户分行辖内任意营业网点

C.C.开户行

D.D.开户行或绩效归属行2022年分行年度先进评选表彰实现向实绩突出、贡献大的个人和机构倾斜，在全行营造论功行赏的氛围，体现了“六种文化”的（）精神。

A.A.拼搏文化

B.B.实干文化（正确选项）

C.C.执行文化

D.D.担当文化A网点柜员陈某日常工作中总以“差不多”、“还可以”、“过得去”的中游意识麻痹自己，不能超越自我，超越他人，努力实现新跨越和突破，缺乏六种文化的（）。

A.A.实干文化

B.B.担当文化

C.C.拼搏文化（√）

D.D.协助文化如客户对“电信诈骗涉案账户名单（公安部总对总线下）”的认定存在异议，受理网点可指导客户找何处申诉：

A.A.涉案账户报送单位

B.B.账户开户所在地的市级反诈中心

C.C.公安部刑侦局

D.D.涉案账户的报送单位或账户开户所在地的市级反诈中心（正确答案）“电信诈骗涉案账户关联账户（公安部总对总线下）”，实施“暂停非柜面业务”管控，关联账户管控指令由（）执行。

A.A.总行

B.B.分行公司银行部

C.C.分行零售银行部

D.D.分行运营管理部（√）下列关于破产管理人账户描述错误的是（）

A.A.破产管理人账户应为临时机构临时户

B.B.账户有效期两年，超期应进行账户销户或办理延期

C.C.破产管理人账户属于非企业类核准账户

D.D.破产管理人企业开户前需要进行上门核实（正确选项）非柜面限额与手机银行转账、个人网银转账、快捷支付等非柜面渠道交易限额，非柜面限额与渠道交易限额中（）值作为此笔交易的实际限额，交易金额不能超过实际限额。

A.A.非柜面限额

B.B.渠道交易限额

C.C.较大

D.D.较小（√）支行会计经理办理交接手续，由分行运营管理部指派人员会同（）支行行长或支行主管运营工作的行领导共同监交；支行其他重要运营岗位人员办理交接手续，由()监交,下列选项正确的是。（）

A.A.支行行长；会计经理（正确答案）

B.B.支行主管运营行领导；主管柜员

C.C.支行主管运营行领导；会计经理

D.D.支行行长；营业经理下列哪些业务场景仅需支行行长审批同意后即可办理（）

A.A.暂缓转睡眠户（√）

B.B.配合法院进行线下冻结

C.C.长款1500元挂账满一年转营业外收入

D.D.向人行申领现金入库下列属于伪现金业务的是（）

A.A.定制版定期产品到期无法续存，通过内部账309进行转存

B.B.客户对公取现5009.51，由于无法找零0.01故存入经办人账户

C.C.从A客户的账户支取20万，现场以B的名义转入其账户（正确选项）

D.D.客户定期结清支取利息之后再转存，通过定期结转交易操作雨花亭支行因落实电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理相关工作要求，需主动对三个月无代发记录的个人账户采取批量只收不付管控，应本着“精准防控、减少误伤”的原则，在实施前开展“客户影响、反诈效果”双评估，确定“最小、必要”的管控范围，并报请（）审批通过后方可实施。

A.A.支行长

B.B.零售银行部负责人

C.C.零售银行部负责人、运营管理部负责人

D.D.分行分管行领导（正确答案）如客户对“惩戒人员”管控申诉，受理网点应引导客户直接向（）进行申诉，由其出具处置意见。

A.A.认定涉案事实的公安机关（正确选项）

B.B.账户开户所在地的市级反诈中心

C.C.公安部刑侦局

D.D.涉案账户的报送单位或账户开户所在地的市级反诈中心对于涉案账户开户人确认账户（不含涉案账户）为他人冒名开立的，应出具被冒用身份开户并同意销户的声明，各经营机构可通过（）交易为其办理销户。

A.A.30298（正确答案）

B.B.30690

C.C.30691

D.D.30699银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复涉案账户外的其他账户业务。

A.A.3日（正确答案）

B.B.3个工作日

C.C.10日

D.D.10个工作日单位或者个人对“公安下发的可疑账户”提出异议的，银行和支付机构应当做好解释说明，引导客户向（）进行申诉，由公安部门出具处置意见。

A.A.认定涉案事实的公安机关

B.B.账户开户所在地的市级反诈中心（正确答案）

C.C.公安部刑侦局

D.D.涉案账户的报送单位或账户开户所在地的市级反诈中心湖南xx公司来我行开户时，系统提示法人命中反洗钱监控名单，柜员比对信息后仍无法排除可疑，应上报（）审核无误后方可办理后续业务。

A.A.公司银行部

B.B.运营管理部

C.C.合规部（正确答案）

D.D.运营主管行领导下列关于单位客户在柜面签约了资金监管平台的账户使用中，说法正确的有（）

A.A.客户签约资金监管平台前已经签约了企业网银转账功能的，该功能不受限制

B.B.客户需支取现金且符合支取标准的，可使用柜面“20220单位现金支取”交易支取

C.C.客户存在资金分簿的，签约资金监管平台后可正常出账

D.D.客户需跨行转账的，应使用柜面“910203资金监管账户汇款”交易办理（正确选项）下列关于“30040个人客户信息维护”交易说法错误的有（）

A.A.无需人工填写或套打纸质《个人客户身份资料采集表》，系统可以生成电子版本

B.B.该交易住宅地址控制不超过45个汉字

C.C.修改职业、证件到期日、发证日期、证件截止日时无需远程审核（√）

D.D.英文姓和名之间需要分隔的，仅可使用空格或半角逗号客户在首次办理不占用额度结售汇业务时，应由网点（）做好材料登记[目前，该台账长沙分行未汇总至上级行零售银行部]，以台账方式记录留学院校录取通知书、劳动合同等结售汇材料相关信息。

A.A.柜员

B.B.会计经理

C.C.客户经理（正确选项）

D.D.营业经理经常项目非经营性项下个人外汇汇款业务，当日累计（）的收汇或付汇业务，可凭本人有效身份证件通过我行营业网点直接办理，或本人通过电子银行渠道办理。

A.A.等值5万美元以下（不含）

B.B.等值5万美元以下（含）（正确选项）

C.C.等值5万人民币以下（不含）

D.D.等值1万人民币以下（含）根据《关于进一步加强运营人员管理的通知》要求，应强化运营人员尽职履责。业务经办人员作为业务受理发起的第一道风险防线，以下做法不正确的是（）。

A.A.对客户身份和业务资料的真实性、完整性进行审核

B.B.对业务的合规性进行审核

C.C.对客户真实意愿进行判断

D.D.凭业务部门指令办理业务，存在违规情形的需由业务部门履行完整审批后再行办理（正确选项）根据《关于进一步加强运营人员管理的通知》要求，以下关于轮岗及强制休假，说法错误的是（）

A.A.严禁虚假轮岗、以强制休假代替轮岗或检查流于形式

B.B.仅需对总行规定的重要岗位人员任职情况开展重检（正确选项）

C.C.对于长期在同一岗位任职的人员，应对其履职情况组织开展突击检查或适时安排岗位轮换

D.D.现岗位任职五年以上的人员，应制定检查计划，每年抽查比例不低于40%根据《运营条线不相容岗位（工作事项）清单》，以下非不相容岗位的有()

A.A.发票专用章使用人员、空白增值税发票保管人员

B.B.经办柜员、印控仪实体钥匙保管人员（正确选项）

C.C.现金出纳、会计档案管理人员

D.D.分行运营管理部负责人、分行营销部负责人对于同一法人机构作为产品管理人设立的多个SPV，在同一一级分行辖内开立人民币同业存放账户，且客户信息未发生变更、开户资料仍在有效期内的，以下（）资料不可共用。

A.A.营业执照

B.B.金融许可证

C.C.法定代表人身份证

D.D.产品资料（√）客户A至我行开立人民币同业存放账户，因无法临柜办理需我行提供上门开户服务，以下审批流程正确的是：（）

A.A.需经总行金融同业部审批同意

B.B.需经分行金融同业业务部门负责人审批同意（正确选项）

C.C.需经分行金融同业业务部门负责人及主管行领导审批同意

D.D.需经运营管理部负责人及主管行领导审批同意以下个人银行结算账户ORTA预警管控异议处置，网点做法正确的是（）

A.A.张三因重病在床无法临柜进行核实，A网点采用录音电话核实客户意愿真实后受理客户申诉（√）

B.B.受理李四异议处置过程中，B网点为避免客户多次往返，请客户携带本人证件、被管控银行卡及近期流水所有可提供的证明材料来行进行处理

C.C.王五前往C网点进行申诉，C网点因其个人账户非本网点管控，未受理申诉，并请客户直接向管控网点提出

D.D.赵六前往D网点进行申诉，查询确认客户账户确因ORTA系统预警被管控，柜员应立即告知本机构营业经理，由其安排客户经理进行尽职调查以下关于OTRA预警管控异议处置时效，说法正确的是（）

A.A.原管控机构应于客户申诉当日起三个工作日内完成相关核实工作

B.B.如可排除账户风险的，原管控营业机构应向分行发起公文会签流程，会签同意的，在柜面办理账户管控解除手续，该流程应于客户申诉当日起五个工作日内完成

C.C,如确需客户提供进一步证明文件但客户未及时提供的，重新计算时效，但应及时通过录音电话提示客户

D.D.经核实确认无法解除客户账户管控的，应于客户申诉之日起三个工作日内向客户做好解释说明工作（正确答案）个人信息指我行开展支付结算业务或其它合法渠道获取、加工和存储的消费者信息,以下客户信息不属于我行个人信息范畴的是（）

A.A.个人身份信息

B.B.与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息

C.C.匿名化处理后的金融交易信息（√）

D.D.账户信息关于柜面收缴假币的处理流程,以下说法错误的是（）。

A.A.应由两名具备货币鉴别能力的人员全程共同办理假币收缴手续

B.B.应在监控下当场予以收缴,不得再退还持有人

C.C.对假纸币,应当面加盖“假币”印章（√）

D.D.被收缴人拒绝签字或拒绝提供联系电话的，经办柜员应在《假币收缴凭证》备注栏注明对盖有“假币”印章的人民币纸币,经鉴定为假币的,鉴定机构予以没收,并向我行开具《假人民币没收收据》,我行不可将（）退被收缴人。

A.A.被鉴定货币（√）

B.B.假人民币没收收据

C.C.假币收缴凭证第二联

D.D.货币真伪鉴定书ORTA支付监管的可疑账户，柜面解除管控后立即销户时，应扫描的资料不包括（）

A.A.个人客户：本人有效身份证件及联网核查;单位客户：法人或财务负责人临柜的，提供证件及联网核查。其他人员临柜的，提供授权书及本人证件，柜面对证件进行核查，对授权书进行核印；

B.B.《柜面渠道客户账户支付监管<名单>解除审批表》，<网点负责人审批同意>

C.C、分行会签同意的公文审批材料（正确答案）

D.D、如核查记录或验印记录非当日，应同时提供代保管出入库记录客户在我行办理现金取款业务后,如对现金真伪存在异议,可在（）个工作日来我行营业机构办理支取现金的冠字号码记录情况查询。

A.A.3

B.B.7

C.C.15

D.D.20（正确答案）营业机构受理柜台及自助设备付出现金冠字号码查询的,应及时通过冠字号码查询管理系统进行查询，并于（），特殊情况可延长（）告知客户查询结果。

A.A.当日<至迟次日>、2个工作日

B.B.当日<至迟下一工作日>、2个工作日

C.C.当日<至迟次日>、10个工作日

D.D.当日<至迟下一工作日>、10个工作日（正确答案）对于ORTA交易分析预警网点同意执行管控的可疑账户，运营风险事件由（）进行录入。

A.A.网点柜员

B.B.网点会计经理

C.C.监控中心专人

D.D.业务管理室专人（正确答案）根据我行一次性金融交易名单回溯管理要求，本行开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。

A.A.1

B.B.2

C.C.3

D.D.5（正确答案）分行营业管理部受理客户在查询申请时，原则上应于（）内向客户反馈查询结果，因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至（），并向查询人说明原因。

A.A.15个工作日、20个工作日

B.B.15日、20日

C.C.15个工作日、30个工作日（正确选项）

D.D.15日、30日我行电子数据导出应遵循“工作必须、最小范围”的控制原则，以下说法不妥的是（）。

A.A.导出申请仅应在必须的情况下由数据使用部门提出，导出工作所需的最小数据范围

B.B.保密性高敏感数据必须经数据使用部门负责人审批同意后方可导出（√）

C.C.其他保密性敏感数据在导出前，除因工作需要必须保留完整信息的内容外，其余敏感内容应做脱敏处理

D.D.数据导出的申请人和数据接收人均应为行内人员本行各级机构须妥善保存受制裁国家业务相关业务资料，最低保存时限为自业务办理完成之日起（）年。

A.A.1

B.B.2

C.C.3

D.D.5（√）以下关于受制裁国家，属于I类国家[或地区]的是（）。

A.A.朝鲜（正确选项）

B.B.伊朗

C.C.古巴

D.D.巴基斯坦智慧柜台业务提供三种客户身份认证手段不包括（）。

A.A.密码或动态口令验证

B.B.远程身份审核

C.C.现场审核

D.D.分行复核（√）以下关于客户信息行内传输要求，错误的是（）。

A.A.不允许将含客户敏感信息由生产网、数据分析等环境传输至办公网，数据加工处理过程应在生产网内完成

B.B.将客户敏感信息进行跨网区域传输时，应将非必要的客户敏感信息进行脱敏处理

C.C.因业务需要通过移动存储、光盘等方式向行外传输客户信息时，必须按相关规定进行例外审批，审批信息应单独建立台账（√）

D.D.在传输数据使用完毕后，应立即进行清理，禁止长期留存，但传输日志及审批记录应完整保留支行应按照规定进行智慧柜台重空实物保管及检查工作。若发现重空丢失、账实不符等问题，应立即报告支行（）及（）处理。

A.A.营业经理，支行分管行长

B.B.营业经理，会计经理（正确选项）

C.C.会计经理，支行分管行长

D.D.会计经理，支行负责人每日营业终了，支行应核对智慧柜台记录的重空类型、数量与核心记录数据，两者核对一致为通过；若不一致需进行重空实物清点；以（）为准，对智慧柜台进行清机，重空实物盘点。

A.A.核心数据记录（√）

B.B.智慧柜台数据记录

C.C.两者孰低

D.D.两者孰高智慧柜台立式终端及桌面式终端在支行使用时，其中立式终端原则上应按（）进行清机，桌面式终端按（）进行清机。

A.A.日日

B.B.日周

C.C.周日

D.D.周周（正确选项）对于智慧柜台外拓当日完成的，不涉及重空外带的，应由（）进行审批，涉及重空外带的，还需由（）对携带凭证种类及数量进行审批。

A.A.支行设备维护员会计经理

B.B.支行设备主管会计经理（正确选项）

C.C.支行设备主管支行负责人

D.D.一级分行智慧柜台主管部门分行运营管理部对于智慧柜台外拓因特殊原因无法当日返回的，应由两名及以上设备维护员或现场审核员共同外拓，不涉及重空外带的，应提前报（）审批；涉及重空外带的，还需（）审批。

A.A.支行设备主管会计经理

B.B.支行设备主管支行负责人

C.C.一级分行智慧柜台主管部门会计经理

D.D.一级分行智慧柜台主管部门分行运营管理部（√）根据关于修订《中信银行员工违规行为处理办法[5.0版，2021年]》部分条款的通知，对于合规部门移送的责任认定材料，纪委办公室应对违规事实是否清楚、违规性质和应负责任是否准确及相关证据材料的完整性、合规性进行审核，提出审核意见，对于违规事实清楚的，以下审议处理情形错误的是（）。

A.A.对于拟并处党纪、行纪处分的，应当分别提交本级纪委会和员工违规行为处理委员会进行集体讨论，形成处理意见后，再一并提交本级党委会审议作出决定

B.B.对于拟单处行纪处分的，应当提交本级行员违规行为处理委员会进行集体讨论，形成处理意见后，再提交本级党委会审议作出决定

C.C.对于拟单处经济处罚的，应当提交本级合规部、纪委、行长共同批准作出决定（√）

D.D.对于拟单处经济处罚或其他处理的，应当提交本级员共违规行为处理委员会进行集体讨论，形成处理意见后，可以提交本级党委书记、行长，党委副书记共同批准作出决定责任人对于处理决定不服的，可以在收到处理决定之日起一个月内向本级纪委办公室申请复审，以下复审情形处理不正确的是（）。

A.A.原处理决定认定事实清楚，证据确实充分，适用规定、定性准确，处理裁量适当的，驳回复审申请，维持原处理决定

B.B.原处理决定认定事实清楚，证据确实充分，但适用规定、定性错误，或处理裁量不当的，直接变更原处理决定

C.C.原处理决定认定事实不清，证据不足，或原审程序严格违规，有可能影响处理结果的，撤销原处理决定，由原调查处理承办人再次调查处理（正确选项）

D.D.违规事实不存在的，撤销原处理决定、裁定不处理以下哪个账户可以签约协议存款？

A.A.某上市公司农民工保证金账户

B.B.长沙市养老保险个人账户基金账户

C.C.太平洋保险公司基本账户（√）

D.D.以上均可协议存款提前支取，提前支取的部分如何计息（）？

A.A.不计息

B.B.按活期存款利率计息（√）

C.C.按日均金额靠档计息

D.D.按约定协议利率计息湖南XX有限公司2023年2月1日存入人民币1000万元七天通知存款,2月8日客户来我行做取款通知人民币500万元,客户要求通知生效日期为2月9日,最终客户2月10日前来取消通知,以下关于系统的计息规则说法正确的是（）。

A.A.500万7天不计息

B.B.500万1天不计息（正确选项）

C.C.500万7天按活期计息

D.D.500万1天按活期计息支行收到的贵金属展示样品一律须在产品上贴（）小标签，支行（）应妥善保管贵金属展示样品。（C）

A.A.展示品；零售人员

B.B.展示品；运营人员

C.C.仿制品；零售人员（正确答案）

D.D.仿制品；运营人员小张在我行持有的以下产品中不可开立个人存款证明的是（）

A.A.电子式国债（正确答案）

B.B.个人通知存款

C.C.个人结构性存款

D.D.个人零存整取自2022年1月21日起，我行作为美国使馆官方授权的护照传递服务机构，根据使馆要求，我行同时提供4家免收服务费网点，以下哪家网点不属于免收服务费的网点（）

A.A.上海泰富广场支行

B.B.北京分行营业部

C.C.广州分行营业部

D.D.深圳分行营业部（正确答案）境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自原兑换之日起（）。

A.A.3个月

B.B.6个月

C.C.12个月

D.D.24个月（正确选项）A支行为B单位办理了代发卡业务，B单位因人事变动，改到其他银行做代发业务，代发的卡一直未到A支行领取;A支行多次联系均无果。年终，A支行对客户未领取的卡进行了清理，对于支行（）未领卡登记清单后，会同运营部及安保部进行了卡片销毁。

A.A.一年内（正确选项）

B.B.六个月内

C.C.2年内

D.D.三个月内小明到银行网点面核新开立了一张Ⅲ类卡，开好后，立即转入2000元，并马上向非绑定账户转出了2000元，该卡余额为0，请问，小明当天还可以通过非绑定卡向该卡转入多少资金？（)

A.A.2000（√）

B.B.1000

C.C.500

D.D.不能转钱，没有额度了合伙企业办理开户，若单位证照上执行事务合伙人为张三和李四，核心系统法定代表人/负责人应如何录入？（）

A.A.张三或李四随机录入

B.B.录入单位证照上前者

C.C.单位出具情况说明指定其中一位并加盖公章（正确选项）

D.D.录入出资比例高者小李身故，下列关于已故存款人查询及继承业务描述正确的是（）

A.A.小李的妻子、父母、女儿可单独或共同向我行提出存款查询申请

B.B.柜员可使用50237客户产品份额查询交易查询小李在我行购买的代销产品

C.C.我行简化提取的账户限额为5万元，如小李账户余额为存款本金5万元及若干未结存款利息，则该账户不符合简化提取的限额要求（√）

D.D.如小李账户余额为4万元，其妻子于查询当日申请提取3万元，剩余资金可由其女儿于次日提取并办理销户业务单位与我行签订协定存款业务，临柜办理900840账户利率信息变更时，提供的《长沙分行对公客户利率定价审批申报单》申请有效期最长不超过1年（含1年），且利率维护需审批完毕后（）内落地。

A.10个工作日

B.1个月（正确选项）

C.30个工作日

D.3个月以下场景需要单位客户提供开户许可证的是（）

A.单位客户首次开通电子银行

B.变更单位财务负责人、财务联系人

C.变更单位法定代表人/负责人（正确选项）

D.变更经营地址在协助各级监察委员会办理查询冻结相关司法业务时遇到工作意见不一致，遇到问题的应当（）

A.拒绝办理该业务

B.与司法机关协商一致后再进行业务办理

C.先行办理业务并及时与司法机关反馈问题协商解决（√）

D.与司法机关协商一致后仍无法达成一致的，应当拒绝受理该业务人民币纸币因受到侵蚀，形成票面局部污渍，印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于()平方毫米（污渍面积大于4平方毫米起计入累计量）,或单个污渍面积大于()平方毫米，为不宜流通人民币纸币。

A.A.60，40

B.B.100，80

C.C.150，80

D.D.150，100（√）人民币纸币票面印刷图文出现部分或全部褪色票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米。票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于()平方毫米（脱墨面积大于10平方毫米起计入累计量），为不宜流通人民币纸币。

A.A.60，40

B.B.100，80（正确选项）

C.C.150，100

D.D.100,150单位申请办理协定存款，由法定发表人/单位负责人授权他人办理的，无需提供资料为（）

A.A.中信银行人民币单位协定存款申请书

B.B.授权书（正确答案）

C.C.法人有效身份证件

D.D.授权经办人有效身份证件客户在线开立个人存款证明业务纸质版后，分支行处理流程错误的是（）

A.A.业务经营机构联系人需通过门户网站内部管理系统查看所在机构收到的申请信息

B.B.经营机构指定正式员工定期向分行账务中心申请打印纸质存款证明

C.C.账务中心核实客户信息无问题后，正式打印加盖柜面业务专用章的纸质证明并通过传票包传递至经营机构指定人员

D.D.账务中心业务处理人根据申请机构的不同，将纸质存款证明的留底联通过传票包传递至对应支行，由相应支行运营人员专夹保管（√）2023年4月19日客户在线开立存款证明业务纸质版，因地址有误有误导致退信，由快递公司退回至寄送支行，由支行（）人员专夹保管。

A.A.该业务经营机构联系人

B.B.经营机构指定正式员工

C.C.零售人员

D.D.运营人员（正确选项）根据《关于进一步加强分行操作风险管理的通知》(信银长发[2023]3号）的要求，支行柜面发生操作风险事件经（）审核后，向分行（）报告。

A.A.会计经理，风险管理部

B.B.会计经理，运营管理部

C.C.支行行长，风险管理部（正确选项）

D.D.支行行长，运营管理部张三想线上办理一份个人存款证明纸质版，下列说法中正确的是()

A.A.可至我行任意网点柜面进行申请

B.B.申请成功后可在东风路支行办理纸质版线上个人存款证明的打印

C.C.线上个人存款证明纸质版可采用邮寄方式（正确选项）

D.D.线上个人存款证明纸质版可在线上渠道提前终止网点开票申请时添加交易明细时存在找不到对应流水的情况，因为在申请开具发票时，只有（）可以看到交易明细。

A.A.客户账号所属机构（正确答案）

B.B.销方交易机构

C.C.业务收费机构

D.D.手工开票申请机构2017年8月17日,我行办理一张票面金额为人民币1000万银行承兑汇票贴现业务（同城）,签发日期为2017年4月15日,到期日为2017年10月15日,贴现年利率为6%。该业务下,“单位贷款利息收入—贴现利息收入”每日入账金额为人民币（）元。(增值税率为6%）

A.A.1666.67

B.B.1572.33（正确选项）

C.C.94339.62

D.D.100000某分行列支一笔上门收款手续费人民币106元,因暂未取得增值税发票,暂估进项税额为人民币6元。后取得增值税发票,税额为人民币6.1元。以下说法正确的是（）。

A.A.应提交“01345冲账”交易,对原列支交易冲正后,重新使用按增值税发票办理支出

B.B.应提交“01120增值税进项发票匹配入账”交易,系统将红字冲正“手续费支出-上门收款服务手续费支出”科目人民币6元

C.C.应提交“01120增值税进项发票匹配入账”交易,系统将红字冲正“手续费支出-上门收款服务手续费支出”科目人民币0.1元（√）

D.D.应提交“01120增值税进项发票匹配入账”交易,系统将补记“手续费支出-上门收款服务手续费支出”科目人民币0.1元银行业金融机构与人民检察院、公安机关、国家安全机关在协助查询、冻结工作中意见不一致的,应当先行办理查询、冻结,并提请（）协调解决。

A.A.银行业金融机构所在地人民银行

B.B.当地政府金融办

C.C.人民检察院、公安机关、国家安全机关所在地银监局

D.D.银行业监督管理机构的法律部门（正确选项）2023年4月25日，宋庆龄基金会要在我行开立银行结算账户，国民经济部门应该选择（）

A.A.中央政府-中央事业单位

B.B.中央政府-中央社会团体

C.C.社会保障基金-基金会

D.D.为住户服务的非营利机构-基金会（√）2023年4月25日，某境内证券投资基金要在我行开立银行结算账户，金融机构存款核算科目应该选择（）

A.A.金融机构存款-境内特殊目的载体SPV存款（正确答案）

B.B.金融机构存款-境内证券业金融机构存款

C.C.金融机构存款-境内银行业非存款类金融机构存款

D.D.金融机构存款-境内其他金融机构存款自（）起，备案从事证券业务的会计师事务所开展上市公司年报审计业务时，应当实现上市公司银行函证业务集约化，其他会计师事务所和其他审计业务应当于（）前实现银行函证集约化。

A.A.2023年1月1日，2023年12月31日（正确选项）

B.B.2023年1月1日，2024年1月1日

C.C.2022年12月1日，2023年12月31日

D.D.2022年12月1日，2024年1月1日数字化回函与纸质回函具有同等法律效力和证明力，银行以数字化方式回函的，应当自收到符合规定的询证函之日起（）内完成回函。

A.A.10个工作日（正确答案）

B.B.10日

C.C.15个工作日

D.D.15日分行财会资负部（或承担该职责的二级分行）应依据人民银行规定，于每旬结束后（）内，计算需向人民银行报送财政性存款准备金交存范围内各科目的交存基数和应缴纳存款准备金等数据，并通过监管报送系统的ACS直联功能或登陆“ACS综合前置”系统完成材料提交。

A.A.5个工作日

B.B.5日（正确答案）

C.C.3个工作日

D.D.3日我行作为银团贷款代理行，对其他参加行所承贷的贷款部分，核心业务系统于约定的结息日自动向借款人扣收应收利息，以下会计分录错误的为：

A.A.借款人开户机构：借：211单位活期存款-01企业活期存款等贷：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来

B.B.借款人开户机构：借：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来贷：211单位活期存款-01企业活期存款等（√）

C.C.资产账务核算机构：借：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来贷：273其他应付及暂收款项-04业务在途资金

D.D.分行账务处理部门将代扣的利息划给其他参加行：借：273其他应付及暂收款项-04业务在途资金贷：110存放中央银行款项等以下说法正确的是（）

A.A.存本取息,按一年以内定期整存整取同档次利率打六折执行

B.B.定活两便,按一年以内定期整存整取同档次利率打六折执行（正确答案）

C.C.零存整取,按一年以内定期整存整取同档次利率打六折执行

D.D.整存零取,按一年以内定期整存整取同档次利率打六折执行保函业务服务时间段为2023年3月5日至2024年3月5日,客户于2023年3月5日一次性付清所有服务费，运营人员在收费时应（）。

A.A.通过520系统收费，建立收费摊销计划（正确答案）

B.B.通过520系统收费，建立收费预提计划

C.C.通过520系统收费，一次性确认收费

D.D.通过柜面系统收费，一次性确认收费关于法人透支业务，下列说法错误的是（）

A.A.法人账户透支业务是指根据客户申请，允许其在我行开立的银行结算账户存款不足以支付时，在核定的透支额度内直接透支取得资金，以满足客户长期融资和结算便利的一种授信业务（正确选项）

B.B.法人账户透支业务仅限于满足客户日常资金周转出现的临时性资金需求

C.C.法人账户透支业务中通过透支形式取得的资金，不得提取现金

D.D.法人账户透支资金按日由核心业务系统自动匡计利息A单位向我行申请法人账户透支业务，如日终A单位尚未归还透支资金的，核心业务系统将根据法人透支账户贷方红字余额生成相应的法人透支贷款，并将其纳入（）科目核算。

A.A.短期单位普通贷款

B.B.短期小微企业贷款

C.C.法人透支贷款（正确答案）

D.D.根据申请A单位性质确认核算科目对于非卖方付息的快速贴现业务，以下说法错误的是（）

A.A.经营机构经办人员需在商业汇票业务系统上传客户加盖公章或预留印鉴的《非卖方付息承诺函》，或上传包含付息账户信息并加盖经办机构经办和复核人员名章的票据清单电子影像

B.B.付息客户需在我行开立结算账户（正确答案）

C.C.付息客户向贴现行提交《非卖方付息承诺函》，贴现利息自付息客户结算账户中直接扣划

D.D.付息客户可提前将贴现利息转入我行内部账户，经办机构和复核人员在票据清单上进行付息签注XX公司申请办理贴现，运营管理部收到待审核的电子指令后，通过商业汇票业务系统对贴现业务进行双人核对。以下不属于核对内容的是（）

A.A.系统中的贴现合同信息与《中信银行电子商业汇票贴现放款审查审批表》的相关信息一致

B.B.票据清单及票面信息中，有关票据要素的信息与《中信银行电子商业汇票贴现放款审查审批表》的相关信息一致

C.C.贴现申请书和贴现凭证的信息与《中信银行电子商业汇票贴现放款审查审批表》的相关信息一致（√）

D.D.贴现利息和实付金额计算是否无误办理相关对公跨境人民币结算业务,以下说法正确的是（）

A.A.分行国际业务部通过新一代国际业务系统办理（√）

B.B.分行国际业务部通过专业运营平台办理

C.C.分行运营人