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文档简介
个人客户风险评估问卷(精选)以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选)一、财务状况1.您的年龄是?□A.18-24(-2)
□B.25-50(0)□C.51-60(-2)
□D.61-65(-3)
□E.高于65岁(-10)2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)?(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,包括储蓄、保险、金融投资、实物投资,并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务)□A.15万元及以下(0)□B.15万元(不含)-50万元(含)(2)□C.50万元(不含)-100万元(含)(6)
□D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□E.1000万元(不含)以上(10)3.您个人持有的金融资产净值为?(仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等)□A.100万元以下(2)
□B.100万元(不含)-200万元(含)(4)□C.200万元(不含)-300万元(含)(6)
□D.300万元以上(10)4.您个人最近三年年均收入为?□A.30万元(不含)-50万元(含)(4)
□B.50万元(不含)-70万元(含)(4)□C.70万元(不含)-100万元(含)(6)
□D.100万元以上(10)二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)5.以下哪项最能说明您的投资经验?□A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)□B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2)□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10)6.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?□A.没有经验(0)
□B.有经验,但少于2年(2)□C.2至5年(6)
□D.5至8年(8)□E.8年以上(10)7.以下哪项描述最符合您的投资态度?□A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)□B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)□C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)□D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)三、投资风格8.本金100万元,不提供保本承诺的情况下,您会选择哪一种投资机会?□A.有100%的机会赢取1000元现金,并保证归还(0)□B.有50%的机会赢取5万元现金,并有较高可能性归还本金(4)□C.有25%的机会赢取50万元现金,并有一定的可能性损失本金(6)□D.有10%的机会赢取100万元现金,并有较高可能性损失本金(10)9.投资于理财、股票、基金等金融投资品(不含存款和国债)时,您可接受的最长投资期限是多久?□A.1年以下(4)
□B.1-3年(6)□C.3—5年(8)
□D.5年以上(10)10、您的投资目的是?□A.资产保值(2)
□B.资产稳健增值(6)
□C.资产迅速增值(10)四、风险承受能力11.您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?□A.本金无损失,但收益未达预期(-5)□B.出现轻微本金损失(0)□C.本金10%以内的损失(5)□D.本金20-50%的损失(10)□E.本金50%以上损失(15)12、对您而言,保本比高收益更为重要□A.非常同意(-2)
□B.同意(0)□C.无所谓(2)
□D.不同意(4)□F.非常不同意(5)分值区间
投资者风险类型81-100分
激进型61-80分
进取型36-60分
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