续期业务流程管理及关键指标全解课件

续期业务流程管理及关键指标课程目录续期业务流程分类内勤业务流程及注意事项主任业务流程及注意事项专员业务流程及注意事项关键指标释义课程目录续期业务流程分类内勤业务流程及注意事项主任业务流程及注意事项专员业务流程及注意事项关键指标释义续期业务流程分类续期内勤业务流程续期主任业务流程续期专员业务流程课程目录续期业务流程分类内勤业务流程及注意事项主任业务流程及注意事项专员业务流程及注意事项关键指标释义内勤业务流程是续期作业的起始点，也是整个续收环节的基础，操作的熟练性与流程的连贯性不仅体现专业化水平，在风险管控方面也起到重要作用。6内勤业务岗位1234业务管理岗人员管理岗统计分析岗业务培训岗7内勤的工作流程要点：1、分公司应缴记录生成2、中支分单（时效性重点强调，阐述）3、打印下发4、转账、现金件处理5、报表制作6、单证管理7、失效件管理8、月度分析数据提供9、会议准备10、文件拟定传达11、专员入司离司12、专员职级考核13、薪资结算14、协助经理其他事项（如培训、企划）业务管理岗人员管理岗8特别注意：1、数据提取及时、准确2、工作认真细致3、对待专员态度诚恳4、风险管控9课程目录续期业务流程分类内勤业务流程及注意事项主任业务流程及注意事项专员业务流程及注意事项关键指标释义室主任是续期团队中的核心和中坚力量，是上传下达的重要一环，政策制度及各项方案的实际效果，往往取决于室主任的认知理解和在此环节中能动性的发挥。11主任的工作流程要点：1、行事历编制和执行2、续、新业务追踪3、室业务的会议经营及分析4、专员的辅导与培训5、工作日志批阅12主任的工作流程要点：6、专员增员选材7、职场文化建设8、疑难保单的续收9、其他工作13特别注意：1、严格执行2、随时追踪3、亲情管理4、处事公平14课程目录续期业务流程分类内勤业务流程及注意事项主任业务流程及注意事项专员业务流程及注意事项关键指标释义客服专员是续收团队中的主角，专员的习惯养成、工作效率、专业程度、时间安排直接影响续收业绩达成。所以对于各位经理来讲，对专员工作流程的熟悉会对续期工作进行有效把控。16专员的工作流程要点：1、新契约人工件回访回访人员回访不到的，要由我们专员接转交单后及时上门回访，为明年的续收做好基础。2、适时拜访前期跟客户做好感情铺垫，拉近客户距离，建立感情的有效手段，生日问候、理赔服务。3、等信函催缴在电话、上门不方便的客户，通过信函方式效果更好。用多种形式的服务方式让感受良好。17专员的工作流程要点：4、银行转账要注意转账授权书客户签名的真实性，核实账号准确性，对账单及时送达，不成功及时通知，以免失效。5、电话催缴6、上门服务上门服务前要做好充分的准备工作，有效沟通，面对面可以解决更多问题。上门服务是为了将来不上门收费。18专员的工作流程要点：7、失效预警是续期服务中最重要的风险点之一。

8、失效通知书9、复效办理10、永久预警11、新保开拓19特别注意：1、收、展技能2、失效件管理3、工作执着4、知识全面（保全、理赔、契约、条款）5、推广银行代扣6、工作日志20失效保单管理室主任、经理后期追踪、跟进（重要节点评估、抽查）应收未收单管理后期问题处理21课程目录续期业务流程分类内勤业务流程及注意事项主任业务流程及注意事项专员业务流程及注意事项关键指标释义第二年（第三年\第三年以上）宽末综合达成率第二年（第三年\第三年以上）宽末保费达成率＋第二年（第三年\第三年以上）宽末件数达成率2X

100％＝第二年(第三年\第三年以上)宽末保费(件数)达成率考核期第二年（第三年\第三年以上）应收实收保费（件数）之和考核期第二年（第三年\第三年以上）应收保费（件数）之和＝X

100％当月进度率＝X

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