中级经济师考试金融专业务实(习题卷4)

试卷科目：中级经济师考试金融专业务实中级经济师考试金融专业务实(习题卷4)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages中级经济师考试金融专业务实第1部分：单项选择题，共204题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.成本收入比是（）。A)核心负债与总负债之比，不应低于60%B)流动性资产与流动性负债之比，不应低于25%C)营业费用与营业收入之比，不应高于35%D)净利润与资产平均余额之比，不应低于0.6%[单选题]2.2003年11月20日，某基金管理者持有2000万美元的美国政府债券，他担心市场利率在未来6个月内将剧烈波动，因此他希望卖空2004年6月到期的长期国债期货合约，该合约目前市价为94．1875美元，该合约规模为10万美元面值的长期国债，因此每份合约价值94187．50美元。假设需保值的债券平均久期为8年，长期国债期货合约的平均久期为10．3年。则为进行套期保值，他应卖空的期货合约数为（）份。A)150B)165C)135D)120[单选题]3.对于看跌期权来说，内在价值相当于()。A)标的资产现价B)敲定价格C)标的资产现价与敲定价格的差D)敲定价格与标的资产现价的差[单选题]4.下面为某商业银行2019年12月31目的资本充足率情况表：巴塞尔协议Ⅱ要求，最低资本充足率要达到（）。A)5％B)6％C)7％D)8％[单选题]5.外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是()。A)远期外汇交易B)掉期交易C)即期外汇交易D)回购交易[单选题]6.我国在上海开办的内地第一家专业化票据经营机构--()，标志着中国票据市场的发展进入了专业化、规模化和规范化的新阶段。A)中国农业银行票据营业部B)中国工商银行票据营业部C)中国建设银行票据营业部D)中国交通银行票据营业部[单选题]7.商业银行市场营销的中心是()。A)金融产品B)价格C)渠道D)客户[单选题]8.货币政策是调节()的政策。A)总供给B)总需求C)产业结构D)社会福利[单选题]9.目前采用的贷款五级分类方法，属于信用风险管理的()方法.A)机制管理B)事前管理C)事中管理D)事后管理[单选题]10.我国股票市场的最重要的组成部分是()。A)主板市场B)代办股份转让市场C)中小企业板市场D)创业板市场[单选题]11.我国一家商业银行2011年年来的业务基本情况如下：普通股4亿元，未分配利润1.5亿元，计提各项损失准备2亿元，长期次级债券2.5亿元；贷款余额180亿元，在中央银行存款24亿元，加权风险总资产120亿元；吸收存款240亿元。该行计划在2012年新吸收存款30亿元，新发放贷款20亿元。该行2011年年末核心资本为()亿元。A)4.5B)5.5C)6.5D)7.5[单选题]12.在金融市场的主体中，最活跃的交易者是()。A)家庭B)企业C)政府D)金融机构[单选题]13.《金融租赁公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业，可以（）。A)申请延期1次,延长期限不得超过3个月B)申请延期1次,延长期限不得超过6个月C)申请延期2次,延长期限不得超过3个月D)申请延期2次,延长期限不得超过6个月[单选题]14.金融市场按交易标的物划分为()。A)货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B)直接金融市场和间接金融市场C)发行市场和流通市场D)传统金融市场和金融衍生品市场[单选题]15.在理论上,可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是()。A)松的财政政策B)松的货币政策C)本币贬值D)刺激进口[单选题]16.缺口管理是用于管理()。A)事中风险B)事后风险C)利率风险D)汇率风险[单选题]17.金融互换是两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换拳系列现金流的交易形式.互换合约实矮上可以分解为一系列().A)期权合约组合B)远期合约组合C)债务担保凭证D)信用合约组合[单选题]18.下列商业银行组织中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）制度。A)持股公司B)单一银行C)连锁银行D)分支业银行[单选题]19.关于汇率变动的决定因素描述正确的是()。A)当外汇市场外汇汇率上涨时，货币当局会投放本币、收购外汇。B)国际收支顺差，本币贬值。C)物价水平变动是决定汇率短期变动的根本因素D)预期变化是导致市场汇率变动的主要因素。[单选题]20.(2011年)某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的()。A)市场风险B)信用风险C)流动风险D)操作风险[单选题]21.按计算利率的期限单位划分，利率可以分为().A)年利率、月利率、日利率B)名义利率和实际利率C)商业银行利率和中央银行利率D)固定利率和浮动利率[单选题]22.单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的()。A)10％B)15％C)20％D)25％[单选题]23.北京时间2010年3月28日21：20，吉利集团董事长李书福和福特汽车公司首席财务官LewisBooth签署了最终股权收购协议，吉利以18亿美元成功收购沃尔沃轿车公司l00％股权，包括9个系列产品。福特选择了吉利不仅是因为吉利对沃尔沃的尊重，更是因为看中了吉利背后的中国市场，吉利收购沃尔沃是对技术和品牌的需求，同时也是?走出去?的战略选择。按照并购前企业间的市场关系，该并购案属于（）。A)同源并购B)纵向并购C)横向并购D)混合并购[单选题]24.2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：(1)运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4．07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿元；(2)适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次：(3)年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。存款准备金率上调后，货币乘数（）。A)上升B)下降C)波动增大D)不变[单选题]25.根据《融资租赁企业监督管理办法》规定，由()对根据有关规定从事融资租赁业务的企业实施监督管理。A)银监会B)财政部C)商务部D)中央银行[单选题]26.下列关于关系营销的表述，错误的是（）。A)关系营销是指将寻找客户作为营销的重点B)关系营销与传统营销的区别是对顾客的理解C)关系营销以竞争为导向D)随着技术的进一步发展，关系营销所需要的成本会不断减少[单选题]27.2015年末,某国未清偿外债余额为2000亿美元,其中,1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元。该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。2015年该国的负债率为()查看材料A)20%B)25%C)80%D)125%[单选题]28.《新巴塞尔协议》除了包含信用风险和市场风险的内容外，还将（）囊括进来，拓展了银行业的风险范围。A)违约风险B)外汇风险C)操作风险D)系统风险[单选题]29.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是()。A)市场价格低于执行价格B)市场价格高于执行价格C)市场价格上涨D)市场价格下跌[单选题]30.以下不属于信托市场法律体系俗称的?一法两规?的是()。A)《信托公司治理指引》B)《信托公司管理办法》C)《信托公司集合资金信托计划管理办法》D)《信托法》[单选题]31.在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是()。A)货币流通速度B)国际收支水平C)社会就业率D)物价变动率[单选题]32.反映基金经营业绩的最重要的指标是()。A)净值增长率B)基金分红C)持股集中度D)贝塔值[单选题]33.分析2016年A银行的资产负债状况,在市场利率下降的环境中,该银行的利润差（）。A)减少B)先减后增C)增加D)先增后减[单选题]34.（）是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。A)利率互换B)货币互换C)金融互换D)指数互换[单选题]35.货币主义治理通货紧缩的对策是，配合扩张性财政政策，通过扩大购买政府债券、降低存款准备金率等手段扩大货币供应量，从而压低()。A)物价水平B)市场利率C)货币流通速度D)现金使用的规模[单选题]36.设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为（）亿元。A)3000B)4500C)5500D)6000[单选题]37.（）适用于打算在未来融资的公司，以及打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者。A)基于远期利率协议的套期保值B)基于远期外汇合约的套期保值C)基于远期股票的套期保值D)基于互换交易的套期保值[单选题]38.金本位制下汇率的标准是()。A)铸币平价B)黄金输出点C)黄金输入点D)黄金输送点[单选题]39.下列不是对商业银行进行信用风险监管的指标的是（）。A)不良资产率B)全部关联度指标C)单一集团客户授信集中度D)累计外汇敞口头寸比例[单选题]40.()是商业银行最主要的资产。A)贷款B)存款C)存款准备金D)发行的债券[单选题]41.境外资本可以通过()间接投资境内A股市场，买卖股票、债券等。A)QFIIB)RQFIIC)QDIID)CDS[单选题]42.商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素有()。A)经营能力B)现金流C)事业的连续性D)担保品[单选题]43.商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产()。A)略有增值B)不受损失C)有损失D)较大增值[单选题]44.在实行金本位制度时，英国货币1英镑的含金量为113．0016格令，美国货币1美元的含金量为23．22格令。假设美国和英国之间运送1英镑所含黄金需要0．02美元的费用。第二次世界大战后建立的布雷顿森林体系规定，美元同黄金挂钩。布雷顿森林体系规定的黄金定价是（）。A)每盎司黄金15美元B)每盎司黄金25美元C)每盎司黄金35美元D)每盎司黄金45美元[单选题]45.市盈率的计算公式是：市盈率=().A)股票市场价格÷每股净资产B)股票市场价格÷每股税后盈利C)股票市场价格÷每股资产D)股票市场价格÷每股利润[单选题]46.存款创造具体表现为商业银行以()为基础、在银行体系中繁衍出数倍于它的派生存款。A)原始存款B)存款总额C)基础货币D)准备金存款[单选题]47.以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是（）。A)信托公司B)汽车金融公司C)消费金额公司D)财务公司[单选题]48.以下关于市场风险的描述错误的是()。A)交易风险是由实质性交易引致的B)会计风险是由合并报表引致的C)经济风险是最复杂的汇率风险D)会计风险会带来实际损失[单选题]49.我国一家商业银行2011年年来的业务基本情况如下：普通股4亿元，未分配利润1.5亿元，计提各项损失准备2亿元，长期次级债券2.5亿元；贷款余额180亿元，在中央银行存款24亿元，加权风险总资产120亿元；吸收存款240亿元。该行计划在2012年新吸收存款30亿元，新发放贷款20亿元。假定按8%的资本充足率规定，在上述条件下，该行2011年年末的加权风险总资产不得超过()亿元。A)115B)120C)125D)130[单选题]50.凯恩斯认为，投机性货币需求受未来()。A)利率不确实性影响B)收入不稳定性影响C)证券行市不稳定影响D)国家政策的影响[单选题]51.2011年10月，中国人民银行再次修订货币供应量口径，在货币供应量中加入了()。A)住房公积金中心存款和非存款类金融机构在存款类金融机构的存款B)证券公司客户保证金C)外资、合资金融机构的人民币存款D)信托投资公司和金融租赁公司的存款[单选题]52.目前世界各国的主要金融监管模式不包括（）。A)分业监管B)统一监管C)政府监管D)超级监管[单选题]53.在中央银行的职能中，?发行的银行?的职能主要是指（）。A)垄断发行货币，调节货币供给量B)代理国库C)集中保管存款准备金，充当最后贷款人D)实施货币政策，制定金融法规[单选题]54.在下列选项中，国家负债率是（）。A)当年未清偿外债余额与当年国民生产总值之比B)当年未清偿外债余额与当年国内生产总值之比C)当年未清偿外债余额与当年货物服务出口总额之比D)当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额之比[单选题]55.改善我国商业银行经营与管理的条件包括建立规范的公司治理机制、建立科学的激励约束机制和（）等。A)提高金融监管能力B)建立完善的金融市场法规C)建立严密的内部控制机制D)完善市场经济体制[单选题]56.公开市场业务作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于()。A)缺乏主动权B)缺乏弹性C)从实施到影响最终目标，时滞较长D)无法进行逆向操作[单选题]57.金融宏观调控的核心是（）。A)财政政策B)产业政策C)货币政策D)收入政策[单选题]58.凯恩斯的货币需求理论认为，人们的货币需求是由交易动机、预防动机和投机动机决定的，其中，由投机动机决定的货币需求主要取决于（）水平。A)利率B)收入C)物价D)边际消费[单选题]59.商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行()。A)某一特定时点资产、负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表B)在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表C)某一特定时点资产、负债和所有者权益情况的财务报表D)在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表[单选题]60.一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是（）。A)一元式中央银行制度B)二元式中央银行制度C)跨国的中央银行制度D)准中央银行制度[单选题]61.一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10%，则该笔投资的期值为()元。A)1654.5B)1754.5C)1854.5D)1954.5[单选题]62.以下不属于贷款经营内容的是()。A)在贷款经营中推销银行其他产品B)选择贷款客户C)评估和控制贷款风险D)创造贷款新品种和安排合适的贷款结构[单选题]63.按照金融危机爆发的原因,美国次贷危机所引发的金融危机于()。A)银行危机B)全球性金融危机C)内部性金融危机D)外部性金融危机[单选题]64.作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立()。A)资产管理账户B)资产信托账户C)资产处置公司D)资产租赁公司[单选题]65.我国借鉴伦敦同业拆借利率建立了报价制（）。A)SHIBORB)SIBORC)LIBORD)HIBOR[单选题]66.()用来计量在短期极端压力情景下，银行所持有的无变现障碍的、优质的流动性资产的数量，衡量其是否足以应对此情景下的资金净流出。A)净流动性覆盖比率B)净稳定融资比率C)资本充足率D)资本防护缓冲资金[单选题]67.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会证监许可核准。2012年2月开始股票发行工作，发行完毕后在上海证券交易所挂牌上市。本次发行的初始发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。最终股票发行定价为5．40元／股。国泰世华股份有限公司新股发行询价采取()方式。A)在主板上市的初步询价和累计投标询价B)在主板上市的初步询价C)在主板上市的累计投标询价D)在中小板上市的初步询价和累计投标询价[单选题]68.在()中，股价反映了全部与公司有关的信息，包括公开的和尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A)弱式有效市场B)半强式有效市场C)强式有效市场D)任何有效市场[单选题]69.以下不属于金融互换的是（）。A)货币互换B)利率互换C)交叉互换D)汇率互换[单选题]70.证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A)购回价格与买入价格B)购回价格与卖出价格C)证券面值与买入价格D)证券面值与卖出价格[单选题]71.()年布雷顿森林体系彻底崩溃。A)1973B)1972C)1971D)1974[单选题]72.凯恩斯学派认为货币政策的传导变量是()。A)利率B)汇率C)货币供应量D)基础货币[单选题]73.在流动性风险管理中，商业银行建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备的目的是（）。A)对资产和负债的流动性进行综合管理B)保持负债的流动性C)保持资产的流动性D)保持资本的流动性[单选题]74.在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是()。A)国务院B)政府C)中央银行D)金融机构[单选题]75.信托的核心内容是（）。A)受人之托，代人理财B)项目融资C)吸收存款，融通资金D)规避风险，发放贷款[单选题]76.根据IS-LM曲线，在LM曲线上的任何一点，都表示()处于均衡状态。A)货币市场B)资本市场C)商品市场D)外汇市场[单选题]77.(2010年)金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A)不及时B)不透明C)不充分D)不正确[单选题]78.根据《资本办法》，商业银行核心一级资本充足率的要求是()。A)2%B)5%C)6%D)8%[单选题]79.目前我国证券发行的审核制度是().A)审批制B)注册制C)额度制D)核准制[单选题]80.1995年，《商业银行法》第三条中明文规定了商业银行可以经营包括办理国内外结算、发行银行卡、代理发行政府债券和外汇买卖、代收代付款项及代理保险业务、保管箱服务等在内的中间业务，这是我国商业银行()在法律上的首次确认。A)创新业务B)理财业务C)中间业务D)投资业务[单选题]81.(2011年)现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理。A)利润最大化B)效率最大化C)价值D)核心资本增值[单选题]82.(2009年)在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是()离岸金融中心的特点。A)伦敦型B)纽约型C)避税港型D)巴哈马型[单选题]83.同业拆借市场基本上都是()拆借。A)担保B)票据C)信用D)质押[单选题]84.经济学家一般认为，能够产生真实效应的通货膨胀是()通货膨胀。A)公开型B)抑制型C)隐蔽型D)非预期性[单选题]85.网下和网上投资者申购新股、可转换公司债券、可交换公司债券获得配售后，应当按时足额缴付认购资金。网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股、可转换公司债券、可交换公司债券申购。A)3B)6C)9D)12[单选题]86.下列关于金融租赁公司监管指标的说法错误的是（）。A)金融租赁公司对一个关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%B)金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%C)金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的50%D)金融租赁公司对全部关联方的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%[单选题]87.下面为某商业银行2019年12月31目的资本充足率情况表：该商业银行的附属资本是（）亿元。A)1000B)1400C)1500D)1600[单选题]88.在水平区间内盯住汇率制下，汇率波动幅度（）。A)不超过±0．25％B)超过±0．5％C)超过±1．0％D)不超过±2．25％[单选题]89.假定某人打算三年后可以收到100元，银行利率为8%，连续复利计息，其应该在银行存入()元。A)100B)78.85C)76D)78.66[单选题]90.证券市场效率程度最高的市场是()。A)弱式有效市场B)半强式有效市场C)强式有效市场D)任何有效市场[单选题]91.下列因素中,属于商业银行贷款经营?5C标准的是（）。A)客户（Consumer）B)成本（Cost）。C)资本（Capital）。D)便利（Convenience）。[单选题]92.证券监管机构只对申报材料进行?形式审査?的股票发行审核制度类型()。A)审批制B)核准制C)注册制D)登记制[单选题]93.近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率，对于这一政策理解正确的是（）。A)减少基础货币，从而增加货币供给量B)使货币乘数变小，从而降低货币供给量C)属于财政政策的一种，它对经济的影响是间接的D)此政策的目标是抑制通货紧缩[单选题]94.(2011年)商业银行的缺口管理属于()管理。A)利率风险B)信用风险C)汇率风险D)投资风险[单选题]95.风险系数β提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度的比例指标，若β大于1，则称该证券为（）。A)激进型B)保守型C)防卫型D)平均风险型[单选题]96.国债的发行价格低于面值，叫做()发行。A)折价B)平价C)溢价D)竞价[单选题]97.衡量了证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度，若β大于1，则称该证券为（）。A)激进型B)保守型C)防卫型D)平均风险型[单选题]98.在信托关系中，受托人因处理信托事务所发生的财产责任，以()责任。A)法人财产为限承担有限B)信托财产承担无限连带C)信托财产为限承担有限D)法人财产承担无限连带[单选题]99.关系营销与传统营销的区别是()。A)对象不同B)交易方式不同C)组织方式不同D)对顾客的理解不同[单选题]100.商业银行通过（）测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而对银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。A)情景模拟B)流动性压力测试C)缺口分析D)敏感性分析[单选题]101.通货紧缩是经济衰退的货币表现，其特征不包括（）。A)物价持续下跌B)失业率上升C)有效需求增加D)经济全面衰退[单选题]102.下面为银行2012年12月31日的资本充足率情况表（单位：亿元）：请根据我国银行监管规定，该银行的资本充足率是()。A)6%B)6.17%C)6.67%D)6.8%[单选题]103.在持币动机中，凯恩斯认为取决于利率水平的动机是（）。A)交易动机B)预防动机C)投机动机D)储藏动机[单选题]104.资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在()年以上。A)5B)3C)8D)1[单选题]105.某公民2019年1月一次获得房屋租赁所得2万元，若通过国家机关向贫困地区捐赠，则计算个人所得税前准予扣除的限额为（）元。A)480B)600C)4800D)6000[单选题]106.某证券的β值为1.5,且市场投资组合的实际收益率比预期收益率高10%，则该证券实际收益率比预期收益率高()。A)5%B)10%C)15%D)85%[单选题]107.深入理解导致风险产生的内在因素，称为()。A)分析风险B)识别风险C)监测风险D)控制风险[单选题]108.商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的()。A)控制与监督B)调整和监督C)组织和控制D)组织和营销[单选题]109.()，风险可以划分为外部风险和内部风险。A)按照风险发生的范围B)按照风险的来源C)按照风险发生的时间D)按照风险的性质[单选题]110.通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入（）。A)生产领域B)分配领域C)流通领域D)消费领域[单选题]111.如果双方合作，通过利率互换交易分享无风险利润，则存在的利润空间为（）。A)0．3％B)0．6％C)0．9％D)1．0％[单选题]112.在股票投资中，股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（）。A)信用风险B)操作风险C)国家风险D)市场风险[单选题]113.在投资银行的主要业务中，把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域，以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为()。A)风险投资B)项目融资C)资产证券化D)兼并收购[单选题]114.宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指()的运用。A)收入政策B)财政政策C)货币政策D)产业政策[单选题]115.商业银行的管理是其对所开展的各种业务活动的()。A)控制与监督B)调整和监督C)组织和控制D)组织和营销[单选题]116.下列不属于国际储备的有（）。A)黄金储备B)外汇储备C)非货币性黄金D)特别提款权[单选题]117.我国证券回购市场近年来不断发展，()已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色。A)同业拆借利率B)债券回购利率C)银行间回购利率D)证券公司回购利率[单选题]118.如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%，13=2,则证券i的实际收益率比预期收益率大()。A)1.5%B)6%C)1%D)9%[单选题]119.由发行人依法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的是（）。A)期权合约B)债权凭证C)期货合约D)股权凭证[单选题]120.经证监会批准，2015年2月9日国内首只期权在上海证券交易所上市交易，这只期权是（）。A)上证100ETF期权B)上证50ETF期权C)深证100ETF期权D)深证50ETF期权[单选题]121.在IPO中的?绿鞋期权?行使期内，若市场股价低于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是()。A)用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者B)按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者C)用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价D)按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者[单选题]122.如果某商业银行的活期存款准备金为20万元，定期存款准备金为10万元，超额存款准备金为5万元，则该商业银行实际缴存的准备金为（）万元。A)30B)15C)25D)35[单选题]123.如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，则该市场属于()。A)弱式有效市场B)半强式有效市场C)强式有效市场D)半弱式有效市场[单选题]124.04年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17%，金融机构本外币贷款同比增长17%，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8%左右，CPI控制在3%以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%，CH上涨3.9%。2004年中国人民银行金融宏观调控实现目标同预期目标之间()。A)存在一定差距B)不存在差距C)比较一致D)很不一致[单选题]125.（）是企业集团财务公司的行业自律组织，其业务主管是中国银行业监督管理机构，社团登记机关是民政部。A)中国财务公司协会B)中国支付清算协会C)中国证券投资基金业协会D)中国期货业协会[单选题]126.非现场是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是()。A)针对银行体系并表B)针对银行体系分表C)针对单个银行并表D)针对单个银行分表[单选题]127.货币政策的制定者和执行者是()。A)中央政府B)商业银行C)财政部D)中央银行[单选题]128.欧式看跌期权价值的合理范围是()。A)AB)BC)CD)D[单选题]129.债券本期收益率的计算公式是()。A)票面收益/市场价格B)票面收益/债券面值C)(卖出价格一买入价格)/市场价格D)(卖出价格一买入价格)/债券面值[单选题]130.中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是()。A)政府的银行B)垄断的银行C)银行的银行D)发行的银行[单选题]131.2019年1月29日，中国人民银行发布公告称，为对冲税期高峰、政府债券发行缴款、当日有500亿元中央银行逆回购到期等因素的影响，满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了800亿元7天期、300亿元14天期、200亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2．39％、2．59％、2．68％；同时，为保障春节前现金投放的集中性需求，当日中国人民银行还开展了1000亿元临时流动性便利操作。通过1000亿元临时流动陛便利操作，能够获得临时流动性支持的金融机构是（）。A)投资公司B)商业银行C)投资银行D)证券公司[单选题]132.（）是城乡居民集资合股而组成的合作金融组织，是为组织成员办理存、放款业务的金融机构，其资金主要来源于社员缴纳的股金和存入的存款，放款的对象主要是本社的社员。A)村镇银行B)小额贷款公司C)信用合作社D)邮政储蓄银行[单选题]133.2014年第一季度我国经济开局平稳,中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势,合理运用政策工具,管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元,有效应对季节性因素引起的短期流动性波动;春节后开展14天期和28天期正回购操作促进银行体系流动性供求的适度均衡。2014年第一季度中国人民银行的逆回购操作和正回购操作在性质上属于()。查看材料A)存款准备金政策B)公开市场操作C)再贴现与再贷款D)长期利率工具[单选题]134.目前，国际上通行的银行统一评级制度即?骆驼评级制度（CAMELS）?中的L代表的是（）。A)资产质量B)资本C)收益D)流动性[单选题]135.某笔贷款的名义利率为6%，通货膨胀率为3%，则实际利率为（）。A)2%B)3%C)4%D)5%[单选题]136.可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。A)提高法定存款准备金率B)降低利率C)降低再贴现率D)公开市场上买入政府债券[单选题]137.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。A)股票市场B)同业拆借市场C)商业票据市场D)回购协议市场[单选题]138.关于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是()。A)长期利率波动高于短期利率波动B)如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C)随着时间的推移，不同期限债券的利率有同向运动的趋势D)长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值[单选题]139.在金融深化的测量中，货币化程度是指()。A)物物交换总值占货币交易总值的比例B)国民生产总值中货币交易总值所占的比例C)货币交易总值占物物交换总值的比例D)国民生产总值中现金交易总值所占的比例[单选题]140.村镇银行的发起人或出资人中应（）符合监管条件、管理规范、经营效益好的商业银行作为主要发起银行。A)没有B)至少有一家C)至少有两家D)全部为[单选题]141.在公司并购业务中，其结果可以用公式?A+B=C?表示的并购是()。A)吸收合并B)新设合并C)控股与被控股D)交换发盘[单选题]142.私人银行客户是指金融净资产达到()万元人民币及以上的商业银行客户。A)500B)600C)700D)800[单选题]143.假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。按法定存款准备金率为8％计算，该商业银行可自由动用在中央银行的存款金额为（）万元。A)24B)88C)100D)200[单选题]144.以下不属于资产负债管理理论的是()。A)资产管理理论B)全面管理理论C)负债管理理论D)资产负债管理理论[单选题]145.2017年,房地产市场调控措施不断出台,A银行开始预算,如果房价大幅下,银行是否可以承受房价下跌造成的损失。这一测算方法是指（）。A)缺口分析B)久期分析C)敏感性分析D)流动性压力测试[单选题]146.关于安全性、流动性、盈利性的关系，说法错误的是（）。A)流动性越强，风险越小，安全性越高B)流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低C)保证安全性和流动性的目的就是为了盈利D)流动性越高，盈利性越高，安全性越高[单选题]147.宏观审慎政策针对金融体系的顺周期现象实施（）的调节。A)逆周期式B)顺周期式C)双周期式D)动态[单选题]148.在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是()。A)投资银行B)储蓄银行C)商业银行D)开发银行[单选题]149.商业银行经营管理的基本要求决定了商业银行在经营过程中必须遵循安全性、流动|生和效益性三个原则。从本质上来说，?三性?原则是对立统一的，它们共同保证了商业银行正常有效的经营活动。下列关于?三性?原则的说法正确的是（）。A)安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的B)流动性是前提，安全性是条件，效益性是目的C)流动性是前提，效益性是条件，安全性是目的D)效益性是前提，流动性是条件，安全性是目的[单选题]150.（）是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证。A)大额存单B)支票C)短期融资券D)余额宝[单选题]151.在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A)委托人B)受托人C)受益人D)管理人[单选题]152.交易所市场实行两级托管体制，其中，()为债券二级托管人，记录交易所投资者账户。A)中央国债登记结算有限公司B)中国证券登记结算公司C)商业银行D)证券公司[单选题]153.具有?准货币?特性的金融工具是()。A)货币市场工具B)资本市场工具C)金融衍生品D)外汇市场工具[单选题]154.一个厌恶风险的投资者应选择（）的债券基金。A)久期较短B)久期较长C)利率较高D)利率较低[单选题]155.货币主义认为货币政策传导变量为()。A)利率B)货币供应量C)超额准备D)基础货币[单选题]156.期权与其他衍生金融工具的主要区别是()。A)期权交易的风险在买卖双方之间的分布是对称的B)其他衍生金融工具所产生的风险格局是对称的C)期权买方的损失是有限的，不会超过期权费D)其他衍生金融工具所产生的损失有限的[单选题]157.某债券面值100元,每年按5元付息，10年后到期还本，当年市场利率为4%，则其名义收益率是()。A)2%B)4%C)5%D)6%[单选题]158.商业银行负债业务经营的核心是()。A)存款B)同业拆借C)贷款D)向中央银行借款[单选题]159.布雷顿森林体系所实行的汇率制度属于()。A)人为的可调整的固定汇率制B)人为的不可调整的固定汇率制C)自发的不可调整的固定汇率制D)自发的可调整的固定汇率制[单选题]160.（）是一种权利合约，给予其持有者在约定的时间内，或在此时间之前的任何交易时刻，按约定价格买进或卖出一定数量的某种资产的权利。A)远期合约B)金融期货C)金融互换D)金融期权[单选题]161.融资租赁与经营租赁的根本区别在于()。A)融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险B)融资租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险C)融资租赁的出租人具有更多的处置权利D)在融资租赁中，租赁设备的所有权属于承租人[单选题]162.目前，我国中央银行的资本金的构成结构是()的资本结构。A)全部资本为国家所有B)国家和民间股份混合所有C)全部资本非国家所有D)无资本金[单选题]163.关于深化国有企业改革的说法，错误的是（）。A)改革开放以来，国有企业改革一直是经济体制改革的中心环节B)改革要坚持和完善基本经济制度C)经营性国有资产要实行分散监管D)国有企业负责人应实行分类分层管理[单选题]164.若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换。则该国实现了()。A)货币完全可兑换B)经常项目可兑换C)资本项目可兑换D)货币部分可兑换[单选题]165.我国的农村银行机构不包括()。A)农村商业银行B)农村合作银行C)村镇银行D)农村信用社[单选题]166.假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10%。联储购买该商业银行的债券属于()。A)直接调控货币供给量的行为B)公开市场业务C)提高贴现率D)改变存款准备金的行为[单选题]167.中央银行再贴现政策的缺点是()。A)作用猛烈，缺乏弹性B)政策效果很大程度受超额准备金的影响C)主动权在商业银行，而不在中央银行D)从政策实施到影响最终目标，时滞较长[单选题]168.第一家由政策性银行转型而来的开发性金融机构是()。A)中国农业发展银行B)国家开发银行C)中国进出口银行D)中国住房储蓄银行[单选题]169.银行监管的非现场监测的审查对象是()。A)会计师事务所的审计报告B)银行的合规性和风险性C)银行的各种报告和统计报表D)银行的治理情况[单选题]170.货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是()。A)内生性太强B)可测性欠佳C)相关性欠强D)可控性欠佳[单选题]171.导致操作性杠杆风险的因素是（）。A)金融机构外部因素B)金融机构内部因素C)金融机构之间的竞争D)金融机构信息系统[单选题]172.市场风险是()，而蒙受经济损失的可能性。A)金融市场主体发生意外变动B)因内部控制缺失或疏忽C)金融市场价格发生意外变动D)因流动性短缺[单选题]173.2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于()。A)纵向并购B)横向并购C)混合并购D)垂直并购[单选题]174.()基金组织决定将人民币纳入特别提款权货币篮子。A)2015.11.30B)2015.11.25C)2015.12.30D)2015.10.30[单选题]175.在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的是()。A)年金法B)等额年金法C)附加率法D)成本回收法[单选题]176.假设某国2000年的各项经济指标如下：国民生产总值4780亿美元；年底未清偿外债余额为580亿美元，其中大约有60％的债务从美国借入，并且短期外债达到65％：当年货物服务出口总额为700亿美元：当年外债还本付息总额为350亿美元。下列不属于外债的是（）。A)国际金融组织贷款B)外国政府贷款C)发行外币债券D)外商直接投资和股票投资[单选题]177.我国某商业银行在信贷业务中没有实行审贷分离，信贷审查与批准的权利都集中在信贷部，信贷部负责人及其下属在收受某些借款企业的贿赂的情况下，向该企业违规发放了贷款，导致该笔贷款最终不能收回。这种情形是该商业银行承受的()。A)市场风险B)国家风险C)信用风险D)操作风险[单选题]178.下列关于发行市场和流通市场的说法，错误的是()。A)发行市场又称一级市场或初级市场B)流通市场又称二级市场或次级市场C)发行市场有固定的场所D)流通市场有分散的场外交易市场[单选题]179.两家公司在浮动利率借款上的年利差是（）。A)0．4％B)0．6％C)0．9％D)1．0％[单选题]180.执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来是指（）。A)资产保管B)资产核算C)资金清算D)投资运作监督[单选题]181.(2010年)在金融工具的性质中，成反比关系的是()。A)期限性与收益性B)风险性与期限性C)期限性与流动性D)风险性与收益性[单选题]182.（）是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。A)公益信托B)他益信托C)商事信托D)民事信托[单选题]183.一国在二级银行体制下，基础货币100亿元，原始存款300亿元，货币乘数为5，则该国货币供应量等于（）。A)200亿元B)300亿元C)500亿元D)600亿元[单选题]184.假定我国流通中现金为5万亿元,法定准备金为20万亿元,超额准备金为3万亿元,则我国的基础货币为()万亿元A)18B)23C)25D)28[单选题]185.中央银行不以营利为目标，是（）的金融机构。A)为存款者服务B)充当社会信用中介C)为工商企业服务D)为实现国家经济政策服务[单选题]186.市盈率的计算公式为()。A)市盈率=每股净资产/股票市场价格B)市盈率=股票市场价格/每股净资产C)市盈率=股票市场价格/每股收益D)市盈率=每股收益/股票市场价格[单选题]187.狭义的短期政府债券仅指()。A)国库券B)政府代理机构所发行的债券C)地方政府发行的债券D)国家财政部门发行的债券[单选题]188.致使浮动汇率合法化的因素是（）。A)布雷顿森林体系的建立B)?牙买加协议?的签署和生效C)国际金本位制的建立D)纸币制度的建立[单选题]189.在通货膨胀情况下，由于投机利益的驱动，商品会长期滞留在()。A)生产领域B)消费领域C)流通领域D)分配领域[单选题]190.现代租赁起源于20世纪50年代的（）。A)英国B)美国C)日本D)德国[单选题]191.商业银行新的业务运营模式的核心是（）。A)前后台分离B)设大堂经理C)前后台合并D)设综合业务窗口[单选题]192.西方学者划分货币层次的主要依据是()。A)流动性B)稳定性C)风险性D)收益性[单选题]193.我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中，该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承受的金融风险是（）。A)信用风险B)投资风险C)声誉风险D)国家风险中的主权风险[单选题]194.()是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础和关键环节。A)风险识别B)风险监测C)风险计量D)风险控制[单选题]195.()用于衡量一定时期内到期或需重新定价的资产与负债之间的差额。A)利率敏感性缺口分析B)流动性期限缺口分析C)久期分析D)情景模拟分析[单选题]196.某投资者存人银行1000元，年利率为4%，每半年计息一次，若按复利计算，则该存款一年后的税前利息所得为（）元。A)40.2B)40.4C)80.3D)81.6[单选题]197.在金融工具的性质中，成反比关系的是()。A)期限性与收益性B)风险性与期限性C)期限性与流动性D)风险性与收益性[单选题]198.商业银行三大经营原则中流动性原则是指()。A)资产流动性B)负债流动性C)资产和负债流动性D)贷款和存款流动性[单选题]199.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券（）角色。A)承销商B)交易商C)经纪商D)做市商[单选题]200.有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别描述正确的是（）。A)中国银监会负责金融租赁公司的审批和监管，融资租赁公司由财政部进行审批和监管B)融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场C)金融租赁公司按照?风险资产不得超过净资产总额的10倍?的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。D)金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。[单选题]201.当宏观经济处于消费需求偏旺而投资需求不足的结构性矛盾时期时，运用的货币政策和财政政策的配合形式是()。A)松的货币政策与松的财政政策B)紧的货币政策与紧的财政政策C)松的货币政策与紧的财政政策D)紧的货币政策与松的财政政策[单选题]202.黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A)减少B)不变C)增加D)不确定[单选题]203.电子银行渠道不包括()。A)网上银行B)柜台业务C)电话银行D)自助终端[单选题]204.2012年上半年我国货币政策操作如下：（1）优化公开市场操作工具组合。春节前，实了公开市场短期逆回购操作，有效熨平了季节性因素引发的银行体系流动性波动；春节后，与下调存款准备金率政策相配合，适时开展公开市场短期正回购操作。（2）2012年5月，下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币。自2012年7月6日起下调金融机构人民币存贷款基准利率。2012年7月公布的统计数据显示，二季度经济增长7.6%，三年来首次跌破8%大关，前6个月的CPI同比涨幅分别为4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉动经济增长的?三驾马车?也略显乏力。我国中央银行下调存款准备金率0.5个百分点，可释放流动性（）亿元人民币。A)320B)390C)4300D)8280第2部分：多项选择题，共56题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]205.设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。中央银行投放基础货币的途径有（）。A)对商业银行等金融机构的再贷款B)收购金、银、外汇等储备资产投放的货币C)购买政府部门（财政部）的债券D)对企事业单位进行再贴现[多选题]206.2014年中国人民银行工作会议于2014年1月10日在北京闭幕。作为央行最重要的年度工作会议之一，这次会议上提出了八大工作重点：一是继续实施稳健的货币政策，保持货币信贷和社会融资规模平稳适度增长；二是全面深化金融改革，努力在金融重点领域和关键环节改革实现新的突破；三是扩大人民币跨境使用；四是健全多层次资本市场体系，促进金融市场深化改革；五是深化外汇管理重点领域改革，切实防范跨境资金流动风险；六是加强金融风险检测、排查和监督协调，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线；七是扎实推进金融服务现代化；八是深入参与国际经济金融政策协调和规则制定，增强中国的国际地位和话语权。根据以上资料，回答下列问题：我国的金融调控监管机构，除了中央银行还有（）。A)国家外汇管理局B)中国银行保险监督管理委员会C)中国证券监督管理委员会D)金融机构行业自律组织[多选题]207.2012年上半年我国货币政策操作如下：(1)优化公开市场操作工具组合春节前,实施了公开市场短期逆回购操作,有效熨平了季节性因素引发的银行体系流动性波动:春节后,与下调存款准备金率政策相配合,适时开展公开市场短期正回购操作。（2)2012年5月,下调存款类金融机构人民币存款隹备金率0.5个百分点,同期金融机构存款余额为86万亿元人民币自2012年7月6日起下调金融积构人民币存贷款基准利率。2012年7月公布的统计数据显示,二季度经济增长7.6%,三年来首次跌破8%大关。前5个月的CPI同比涨幅分别为4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉动经济增长的?三驾马车?也略显乏力。我国下调存款准备金率和利率,经过商业银行的信贷行为,最终对企业的影响有查看材料A)企业向商业银行借款的成本提高B)企业向商业银行借款的成本降低C)商业银行对企业的可贷款量增加D)商业银行对企业的可贷款量减少[多选题]208.A企业计划发行10亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通货膨胀率为3％。在债券发行时，如果市场利率高于债券票面利率，则（）。A)债券的购买价高于面值B)债券的购买价低于面值C)按面值出售时投资者对该债券的需求减少D)按面值出售时投资者对该债券的需求增加[多选题]209.欧洲债务危机仍在持续；美国经济数据远逊预期；摩根士丹利下调全球经济增长预期；穆迪下调日本主权信用评级，这些因素都令投资者担心全球经济或将再次探底。根据近代世界各国发生通货紧缩的情况，通货紧缩的成因可以分为（）。A)货币紧缩B)资产泡沫破灭C)流动性陷阱D)一种结构性因素[多选题]210.2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银子计划进一步提高资本充足率水平。为了提高一级资本充足率水平,该商业银行可以采取的方法有()查看材料A)发行普通股股票B)发行减记型二级资本工具C)扩太贷款投放规模D)发行优先股股票[多选题]211.我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。银行监管的内容主要包括()查看材料A)市场退出监管B)市场竞争监管C)市场运营监管D)市场准入监管[多选题]212.A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。该理财产品属于()。A)非保本理财产品B)保本理财产品C)分级产品D)非分级产品[多选题]213.假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10%。下列不属于运用公开市场业务条件的是()。A)中央银行和商业银行都须持有相当数量的有价证券B)要有一个独立、统一、发达的金融市场C)信用制度要健全D)合理的政府机构组织[多选题]214.我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：(1)为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；(2)被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；(3)被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。在从国内商业银行借入浮动利率的美元贷款中，该汽车公司承受的金融风险有()。A)信用风险B)利率风险C)汇率风险D)投资风险[多选题]215.假设桌商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款l400万元；③库存现金100万元；④向央行办理票据再贴现100万元：⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在央行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。除了库存现金，商业银行的现金资产还包括()。A)在中央银行存款B)票据贴现C)存放同业存款D)托收中现金[多选题]216.某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。为了治理这种物价问题,我们可以采取的财政政策是()。查看材料A)减税B)削减行政事业费C)增加政府支出D)降低存款准备金率[多选题]217.2019年1月29日，中国人民银行发布公告称，为对冲税期高峰、政府债券发行缴款、当日有500亿元中央银行逆回购到期等因素的影响，满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了800亿元7天期、300亿元14天期、200亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2．39％、2．59％、2．68％；同时，为保障春节前现金投放的集中性需求，当日中国人民银行还开展了1000亿元临时流动性便利操作。关于中国人民银行逆回购，下列说法正确的是（）A)逆回购是买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为B)逆回购买人的有价证券，既可以是国债也可以是上市公司发行的股票C)逆回购操作不能连续进行，存在着政策效果具有不确定性的明显不足D)中国人民银行的逆回购操作，会引起市场货币供应量的增加和利率的下降[多选题]218.假设某国2010年的各项经济指标如下：国民生产总值4780亿美元；年底末清偿外债余额为580亿美元，其中大约有70%的债务从美国借入，并且短期外债达到75%；当年货物服务出口总额为700亿美元；当年外债还本付息总额为350亿美元。该国外债结构的优化包括（）。A)优化外债期限结构B)优化外债汇率结构C)优化外债种类结构D)优化外债投向结构[多选题]219.假设某国2010年的各项经济指标如下：国民生产总值4780亿美元；年底末清偿外债余额为580亿美元，其中大约有70%的债务从美国借入，并且短期外债达到75%；当年货物服务出口总额为700亿美元；当年外债还本付息总额为350亿美元。该国外债结构的优化包括（）。A)优化外债期限结构B)优化外债利率结构C)优化外债种类结构D)优化外债汇率结构[多选题]220.(2010年)金融制度的创新主要表现在()。A)金融机构业务的改变B)分业管理制度的改变C)新的金融工具的出现D)金融市场准入制度趋向国民待遇E)对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变[多选题]221.下面物价上涨现象属于通货膨胀的是()。A)一次性的大涨B)暂时性的大涨C)季节性的上涨D)一般商品的持续上涨E)一般劳务的持续上涨[多选题]222.商业银行的负债主要包括()。A)存款B)借款C)资产D)所有者权益E)利润[多选题]223.选择贷款客户的主要从()入手。A)客户所在的行业B)客户资本C)客户自身情况D)贷款用途E)经济形势[多选题]224.汇率制度选择的?经济论?认为，一国汇率制度的选择取决于()。A)经济开放程度B)对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征C)相对的通货膨胀率D)国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度E)进出口贸易的商品结构和地域分布[多选题]225.根据我国2004年3月1日起实施的《商业银行资本充足率管理办法》，以下属于我国商业银行核心资本的有()。A)普通股B)优先股C)资本公积D)可转换债E)未分配利润[多选题]226.金融市场的基本构成要素有（）。A)金融市场交易的参与者B)金融工具C)金融市场中介D)金融交易场所E)金融市场价格[多选题]227.下列属于我国目前国债发行方式的有（）。A)行政分配方式B)尽力推销方式C)余额包销方式D)承购包销方式E)公开招标方式[多选题]228.紧缩性的财政政策不包括（）。A)减少政府转移支付B)减少政府支出C)增加税收D)提高再贷款、再贴现率E)公开市场卖出业务[多选题]229.金融市场的类型按交易中介可以划分()。A)直接金融市场B)间接金融市场C)发行市场D)流通市场E)有形市场[多选题]230.商业银行作为间接融资的中介，同时具有()的双重身份.A)交易中介B)交易主体C)资金需求者D)资金供给者E)资金创造者[多选题]231.一元式中央银行制度的特点包括（）。A)组织完善B)机构健全C)职能分解D)分支机构较少E)权力集中[多选题]232.在货币传导机制上，凯恩斯学派()。A)强调利率的作用B)强调货币供应量的作用C)认为货币政策在增加国民收入的效果上，主要取决于投资的利率弹性D)认为货币政策影响通过调节货币的供应量而影响人们的意愿持有量，进而影响货币收入E)考虑到了货币市场和商品市场的相互作用[多选题]233.我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有()。A)增强风险防范意识B)增加担保抵押贷款的比重C)严格贷款审批制度D)推行贷款五级分类管理E)完善信息系统[多选题]234.狭义货币M1，包括()。A)居民储蓄存款B)单位定期存款C)单位活期存款D)银行票据E)流通中现金[多选题]235.我国上市公司的股票按投资主体性质可以分为（）。A)国有股B)法人股C)社会公众股D)外资股E)个人股[多选题]236.机构监管的缺点有（）。A)监管重叠B)监管缺位C)监管套利D)监管成本差异E)监管侧重点不同[多选题]237.商业银行成本管理的基本原则包括()。A)成本最低化原则B)历史成本原则C)全面成本管理原则D)成本责任制原则E)成本管理的科学化原则[多选题]238.商业银行财务管理的内容有（）。A)成本管理B)风险管理C)利润管理D)财产管理E)财务报告与分析[多选题]239.商业银行资产负债管理的基本原理有()。A)结构对称原理B)收支对称原理C)规模对称原理D)利率管理原理E)目标互补原理[多选题]240.金融对经济增长的作用体现在()等方面。A)动员增加社会储蓄B)分配社会资本资源C)监督企业经理人员的管理活动D)转移和分散金融风险E)吸收存款和发放贷款[多选题]241.控制贷款资产风险的主要措施有()。A)严格贷款审批制度B)增强风险防范意识C)降低信用贷款的比重D)推行贷款五级分类管理E)尽量减少贷款[多选题]242.在证券回购市场上回购的品种有（）。A)大额可转让定期存单B)商业票据C)国库券D)支票E)政府债券[多选题]243.股票基金与单一股票之间的不同点是()。A)每一交易日股票基金只有一个价格B)股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C)股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中D)股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险E)对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义[多选题]244.商业银行管理的内容十分丰富，主要包括以下（）方面。A)资产负债管理B)资本管理C)风险管理D)财务管理E)信贷管理[多选题]245.根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行收益合理性的监管指标有（）。A)净利息收入B)总利息收入C)成本收入比D)资产利润率E)资本利润率[多选题]246.再贴现的优点主要有（）。A)有利于中央银行发挥最后贷款人的作用B)比存款准备金率的调整更机动、灵活C)以票据融资，风险较小D)再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行E)可调节总量还可以调节结构[多选题]247.选择性货币政策工具包括（）。A)贷款限额B)窗口指导C)不动产信用控制D)优惠利率E)消费者信用控制[多选题]248.按照金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势，金融机构可分为()。A)存款性金融机构B)投资性金融机构C)契约性金融机构D)政策性金融机构E)非银行金融机构[多选题]249.商业银行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括（）。A)证券回购B)同业拆借C)发行可转换债券D)中央银行借款E)发行普通金融债券[多选题]250.投资银行的功能有（）。A)媒介资金供求B)构造证券市场C)优化资源配置D)促进产业集中E)稳定物价水平[多选题]251.紧缩性的财政政策措施包括（）。A)减少政府支出B)向居民发行公债C)减少政府转移支付D)增加税收E)适当增加财政赤字[多选题]252.现代商业银行经营管理意义上的资本包括（）。A)会计资本B)实收资本C)预备资本D)监管资本E)经济资本[多选题]253.信托公司终止代表着信托公司（）。A)经营活动终止B)组织形态解体C)公司章程变更D)注册资本冻结E)法律主体资格丧失[多选题]254.为进一步推进利率市场化，以下工作尤为重要。A)培育商业银行基准利率体系B)完善利率政策传导机制C)完善金融机构的内在激励和外在约束机制D)提高金融机构的自主定价能力E)提高金融机构的风险防控能力[多选题]255.下列因素中会导致一国货币升值的是()。A)高通货膨胀B)提高利率C)国际收支顺差D)总需求增长快于总供给E)从紧货币政策[多选题]256.(2010年)在选择贷款客户时，银行信贷人员要想了解客户自身及项目，通常要完成的步骤包括()。A)宏观经济分析B)贷款面谈C)行业调查D)信用调查E)财务分析[多选题]257.关于绿色债券相关规定，下列说法正确的是（）。A)仅允许绿色投资基金发行B)资金专项用于绿色项目建设C)发行绿色债券的企业不受发债指标限制D)鼓励上市公司及其子公司发行绿色债券E)允许绿色债券面向机构投资者非公开发行[多选题]258.关于债券基金和债券的差异，说法正确的是（）。A)债券基金的收益不如债券的利息固定B)债券基金没有确定的到期日C)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D)投资风险不同E)债券基金的流动性小于债券[多选题]259.如果IS-LM和BP曲线存在共同的交点，则在该点上各曲线所代表的子市场同时处于均衡状态，这些子市场有（）。A)货币市场B)商品市场C)黄金市场D)外汇市场E)股票市场[多选题]260.积木分析法应用于金融创新的方式包括（）。A)组合创新B)累积创新C)分解创新D)复制创新E)原生创新1.答案:C解析:成本收入比是营业费用与营业收入之比，不应高于35%。2.答案:B解析:本题考查金融期货的套期保套期保值资产的价格和久期，F表示利率期货的价格，DF表示期货合约标的债券的久期。3.答案:D解析:本题考查金融期权的价值结构。对于看涨期权来说，内在价值相当于标的资产现价与敲定价格的差;而对于看跌期权来说，内在价值相当于敲定价格与标的资产现价的差。4.答案:D解析:巴塞尔协议Ⅱ要求，最低资本充足率要达到8％。5.答案:C解析:即期外汇交易是外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式。参见教材P96.答案:B解析:2000年11月9日，经中国人民银行批准，我国在上海开办了内地第一家专业化票据经营机构--中国工商银行票据营业部，标志着中国票据市场的发展进入了专业化、规模化和规范化的新阶段。7.答案:D解析:商业银行市场营销的中心是客户，金融产品、价格、渠道和促销等行为的最终目标是能够满足客户的需要，并使商业银行获得盈利和发展。8.答案:B解析:货币政策是调节社会总需求的政策，通过货币供给，调节投资需求、消费需求、出口需求，影响总供给，进而促进总需求与总供给的平衡。9.答案:C解析:事中管理是在商业银行贷款的发放与回收阶段的管理。10.答案:A解析:主板市场是我国股票市场的最重要的组成部分，以沪、深两市为代表。参见教材P1411.答案:B解析:目前我国商业银行核心资本包括实收资本、资本公积金、盈余公积、未分配利润。该行2011年年末核心资本为普通股4亿元和未分配利率1.5亿元，共计5.5亿元。12.答案:D解析:在金融市场的主体中，最活跃的交易者是金融机构。选D。13.答案:A解析:信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。（1）信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月；未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。（2）信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。14.答案:A解析:按交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场。参见教材P315.答案:C解析:在国际收支逆差时,可以采用紧的财政政策,因此选项A错误。在国际收支逆差时可以釆用紧的货币政策,因此选项B错误。在国际收支逆差时,可以采用本币法定贬值或贬值的政策,这样,以外币标价的本国出口价格下降,从而刺激出口,而以本币标价的本国进口价格上涨,从而限制进口。因此选项C正确,选项D错误。16.答案:C解析:利率风险的管理方法主要包括：①选择有利的利率；②调整借贷期限；③缺口管理；④持续期管理；⑤利用利率衍生品交易。17.答案:B解析:互换合约实质上可以分解为一系列远期合约组合。例如在最常见的利率互换中，交易双方约定一方按期根据以本金额和某一固定利率计算的金额向对方支付，另一方按期根据本金额和浮动利率计算的金额向对方支付。当交易终止时，只需交易的一方支付差额即可。18.答案:B解析:单一银行制度作为商业银行的一种组织形式既有优点,也有缺点。主要表现在是防止银行的集中和垄断,但限制了竞争。商业银行的独家经营,不设立分支机构防止了由于银行网络过于庞大造成银行业的过分集中和垄断。但这样也限制了银行业的竞争,不利于银行的发展。二是降低营业成本,但限制了业务创新与发展。19.答案:D解析:当外汇汇率上涨时，为维持汇率稳定，货币当局会投