证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷5)

试卷科目：证券投资顾问考试证券投资顾问业务证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷5)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券投资顾问考试证券投资顾问业务第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.套利定价理论（APT）是描述（）但又有别于CAPM的均衡模型。A)利用价格的不均衡进行套利B)资产的合理定价C)在一定价格水平下如何套利D)套利的成本[单选题]2.一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的β值可能为（）。A)0．8B)1C)12D)15[单选题]3.股票的参与性是指股票的持有人有权（）。Ⅰ.出席股东大会Ⅱ.参与公司重大决策Ⅲ.参与公司的日常经营Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]4.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。A)14.4B)13.09C)13.5D)14.21[单选题]5.债券不能收回投资的风险有（）。Ⅰ.流通市场风险Ⅱ.政策风险Ⅲ.债务人不履行债务Ⅳ.价格风险A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅱ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅲ.Ⅳ[单选题]6.当股票市场处于牛市时（）。A)应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B)应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C)应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D)应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。[单选题]7.反映企业偿付到期长期债务的能力的财务比率是（）。A)负债比率B)资产管理比率C)现金流量比率D)投资收益比率[单选题]8.制定保险规划的原则包括（）内容。Ⅰ转移风险的原则Ⅱ量力而行的原则Ⅲ分析客户保险需要Ⅳ合法性原则Ⅴ目的性原则A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]9.下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。Ⅰ.绘图软件Ⅱ.数据管理软件Ⅲ.矩阵计算软件Ⅳ.统计分析软件Ⅴ.程序语言A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]10.下列关于GAUSS的说法，正确的有（）Ⅰ.GAUSS是用语言编写的应用软件Ⅱ.GAUSS是用数据编写的应用软件Ⅲ.该软件具有极强的矩阵运算功能Ⅳ.尤其适用于线性计是经济学模型的估计Ⅴ.LSQ/GAUSS,即集中于基本计是经济学分析的GAUSS软件,在使用方便和计算快捷方面较其他软件具有明显的优越性。A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[单选题]11.家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。Ⅰ.资产负债率分析Ⅱ.融资比率分析Ⅲ.偿债能力分析Ⅳ.财务自由度的分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]12.以下属于技术分析的基本假设的是（）Ⅰ.市场行为涵盖一切信息Ⅱ.证券价格沿趋势移动Ⅲ.历史会重演Ⅳ.市场决定股票价格A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]13.(2017年)公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。Ⅰ人际关系协调能力Ⅱ良好的道德品质修养Ⅲ专业技术能力Ⅳ从事管理工作的愿望A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]14.(2017年)在我国通常把广义的财产保险划分为（）。Ⅰ人寿保险Ⅱ信用保险Ⅲ责任保险Ⅳ财产损失保险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]15.套利定价模型表明在市场均衡状态下（）。I证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定II承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率III承担相同因素风险的证券或证券组合可以具有不相同的期望收益率IV证券或组合的期望收益率并不完全由它所承担的因素风险所决定A)I、IIB)I、IIIC)II、IVD)III、IV[单选题]16.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。A)A：50B)B：36.36C)C：32.76D)D：40[单选题]17.下列说法正确的是（）。Ⅰ.投资的收益等于利息、股息等与资本增值之和Ⅱ.收益性原则是选择证券产品最基本的要求Ⅲ.安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失Ⅳ.证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但支付的费用较少A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]18.客户的基本信息不包括（）。A)姓名B)工作单位与职务C)婚姻状况D)投资经验[单选题]19.下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）Ⅰ.参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数Ⅱ.包括点估计和区间估计，二者是互不相干的Ⅲ.区间估计是在点估计的基础上进行的Ⅳ.点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值Ⅴ.区间估计是在某个基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB)Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]20.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A)不基于证券投资研究报告B)提示具体买卖时点C)提示潜在的投资风险D)以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用[单选题]21.关于优化法，说法正确的是（）。Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时。还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化Ⅲ.适用债券数目较大的情况Ⅳ.适用债券数目较小的情况A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]22.贝塔系数的经济学含义包括（）。Ⅰ．贝塔系数为1的证券组合，其均衡收益率水平与市场组合相同Ⅱ．贝塔系数反映了证券价格被误定的程度Ⅲ．贝塔系数是衡量系统风险的指标Ⅳ．贝塔系数反映证券收益率对市场收益率组合变动的敏感性A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]23.下列关于SAS，说法正确的有（）。Ⅰ.SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统Ⅱ.SAS是一种集成软件Ⅲ.用户可以将各种模块适当以满足各自不同的需要Ⅳ.SAS能完成经典计量经济学模块的估计和检验Ⅴ.SAS可进行模型诊断A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]24.下列关于客户评级说法正确的是（）。Ⅰ.客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价Ⅱ.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础Ⅲ.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者Ⅳ.客户评级主要是违约和违约概率的分析A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]25.在（）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。A)无效市场B)弱式有效市场C)半强式有效市场D)强式有效市场[单选题]26.下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）。Ⅰ身体状况Ⅱ理财目标的弹性Ⅲ收入、职业和财富规模Ⅳ资金的投资年限A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]27.从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。Ⅰ收入增加而支出稳定Ⅱ以理财收入及转移性收入为主Ⅲ结清所有大额负债Ⅳ资产达到巅峰，要逐步降低投资风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]28.指数化的方法不包括（）。A)分层抽样法B)样本法C)优化法D)方差最小化法[单选题]29.根据股价移动的规律，可以把股价曲线的形态划分为（）。A)三角形和矩形B)持续整理形态和反转突破形态C)旗形和楔形D)多重顶形和圆弧顶形[单选题]30.我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）Ⅰ发行方式以及发行的审核方式不同Ⅱ担保要求不同Ⅲ发行主体的范围不同Ⅳ发行定价方式不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]31.下列关于流动性原则说法错误的是（）。Ⅰ、用证券投资交易的频率来衡量流动性Ⅱ、证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，需要支付的费用较少Ⅲ、证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币Ⅳ、证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但不会遭受价格下跌的损失A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]32.(2017年)下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。Ⅰ放弃了从市场环境变化中获利的可能Ⅱ具有交易成本和管理费用最小化的优势Ⅲ交易成本和管理费用极高Ⅳ适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]33.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。A)中期目标B)临时目标C)长久目标D)短期目标[单选题]34.从统计量出发，对总体某些特性的?假设?作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。A)参数估计B)统计推断C)区间估计D)假设检验[单选题]35.分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。Ⅰ行业的市场结构分析Ⅱ行业的文化Ⅲ行业的竞争结构分析Ⅳ经济周期与行业分析A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[单选题]36.（）不是个人现金流量表的具体内容。A)主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况B)结余额度C)主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况D)净资产额度[单选题]37.通过对上市公司的负债比率分析，（）。Ⅰ.财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息Ⅱ.经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息Ⅲ.投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息Ⅳ.债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]38.收益现值法中的主要指标有（）。Ⅰ.成新率Ⅱ.收益额Ⅲ.折现率Ⅳ.收益期限A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]39.反向市场是构建（）的套利行为。Ⅰ.现货多头Ⅱ.期货多头Ⅲ.现货空头Ⅳ.期货空头A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.ⅡD)D：Ⅲ.Ⅳ[单选题]40.市场风险限额指标主要包括（）。Ⅰ.头寸限额Ⅱ.风险价值限额Ⅲ.止损限额Ⅳ.敏感度限额及币种限额Ⅴ.期限限额及发行人限额A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅳ.ⅤC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]41.（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。A)信用风险识别B)信用风险计量C)信用风险监控D)信用风险报告[单选题]42.以下属于证券产品卖出时机选择的策略的是（）。I重大利多因素正在酝酿时卖出II股价跌落谷底，而不容易回升时卖出III从高价跌落10%时应卖出股票IV股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票A)I、III、IVB)III、IVC)I、IID)I、II、III[单选题]43.现金预算的具体内容有（）。Ⅰ销售预算Ⅱ生产预算Ⅲ直接材料预算Ⅳ直接人工预算A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]44.一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。Ⅰ随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加Ⅱ客户年龄越大，其所能承受的风险越低Ⅲ客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高Ⅳ客户风险承受能力与其受教育程度无关A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]45.个人投资者投资证券的主要目的有（）。Ⅰ．谋求操纵证券市场Ⅱ．追求盈利Ⅲ．谋求资本的保值Ⅳ．谋求资本的增值A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]46.下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（）。A)年轻人一般偏好较高风险B)资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险C)年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大D)已退休客户，应该建议其投资保守型产品[单选题]47.个人生命周期可以分为（）。Ⅰ.建立期Ⅱ.探索期Ⅲ.稳定期Ⅳ.维持期A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]48.下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（）。Ⅰ.在BAPM模型中，投资者被划分为两类:信息教育者和噪声交易者Ⅱ.在BAPM中，资本市场组合的问题仍然存在Ⅲ.BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点，也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]49.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]50.在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有（）。Ⅰ．当利率大于零，复利现值系数一定都大于1Ⅱ．当利率大于零，复利终值系数一定都小于1Ⅲ．当利率大于零，复利终值系数一定都大于1Ⅳ．当利率大于零，复利现值系数一定都小于1A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]51.简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。Ⅰ.算术平均数法Ⅱ.中间数法Ⅲ.趋势调节法Ⅳ.回归调整法A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]52.人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。Ⅰ.最小账户Ⅱ.最大账户Ⅲ.局部账户Ⅳ.综合账户A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]53.下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策Ⅱ.从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经济业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服业务，不得代理委托人从事证券投资Ⅳ.证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]54.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A)处置效应B)羊群效应C)孤立效应D)狂顶效应[单选题]55.投资组合管理的步骤有（）。Ⅰ确定证券投资政策Ⅱ进行证券投资分析Ⅲ构建证券投资组合Ⅳ投资组合的修正A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]56.赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，为其家庭的规划架构重点应是（）。A)赵先生的生涯阶段属于稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B)赵先生的家庭处在家庭成长期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C)赵先生的家庭处在家庭成熟期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D)赵先生的家庭处在家庭形成期，年轻可承受较高的投资风险[单选题]57.利用免税筹划的特点包括（?）。I能直接免除纳税人的应纳税额，技术简单II适用范围狭窄III适用范围较广IV具有一定的风险性A)I、IIB)I、II、IIIC)I、II、IVD)I、II、III、IV[单选题]58.经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（）。Ⅰ失业率大幅上升Ⅱ生产能力扩充Ⅲ企业盈利上升Ⅳ企业开始面临产能约束A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]59.以下不属于投资规划的步骤的是（）。Ⅰ.确定客户的投资目标Ⅱ.预测客户的风险承受能力Ⅲ.监控投资计划Ⅳ.实施投资计划Ⅴ.进行投资的风险控制A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅴ[单选题]60.流动性较高，回报率较低的股票是（）。A)稳定类股票B)周期类股票C)小型资本股票D)大型资本股票[单选题]61.下列说法不正确的是（）。A)分析财务报表所使用的比率以及对同一比率的解释和评价，因使用者的着眼点、目标和用途不同而异B)长期债权人分析财务报表着眼于企业的获利能力和经营效率，对资产的流动性则很少注意C)不同资料使用者对同一比率的解释和评价，基本上应该一致，不可能发生矛盾D)比率分析涉及到企业管理的各个方面，大致可分为以下六大类：变现能力分析、营运能力分析、长期偿债能力分析、盈利能力分析、投资收益分析和现金流量分析等[单选题]62.下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。Ⅰ.先有轨道线才有趋势线Ⅱ.先有趋势线，后有轨道线Ⅲ.趋势线比轨道线重要Ⅳ.趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]63.关于技术分析中的K线图，说法正确的是（）。Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图Ⅱ.阳线通常用空心实体表示Ⅲ.最高价和实体之间的线被称为上影线Ⅳ.在囯内股票和期货市场，通常用红色表示阴线A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]64.对于货币时间价值概念的理解，下列表述正确的有（）。Ⅰ货币只有经过投资和再投资才会增值，不投入生产经营过程的货币不会增值Ⅱ一般情况下，货币的时间价值应按复利方式来计算Ⅲ货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值Ⅳ一般情况下，货币的时间价值应按单利方式来计算A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]65.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A)总体B)样本C)统计量D)常模[单选题]66.公司的资本结构指标不包括（）。A)股东权益比率B)资产负债比率C)长期负债比率D)产权比率[单选题]67.单一法人客户的信用分析中，下列关于现金流量分析的说法错误的是（）。Ⅰ现金流量分析过程：投资活动的现金流→融资活动的现金流→经营活动现金流Ⅱ对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款Ⅲ对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息Ⅳ贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息Ⅴ在开发期和成长期，借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值A)Ⅰ、ⅤB)Ⅰ、Ⅳ、ⅤC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ[单选题]68.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A)风险认知度B)风险偏好C)实际风险承受能力D)风险意识[单选题]69.(2016年)基本分析中自上而下的分析流程是（）。A)宏观经济分析-行业分析-公司分析B)区域分析-产业分析-宏观分析C)行业分析-宏观分析-公司分析D)公司估值分析-公司财务分析[单选题]70.(2017年)个人生命周期中维持期的主要特征有（）。Ⅰ对应年龄为45～54岁Ⅱ保险计划为养老险、投资型保险Ⅲ主要理财活动为收入增加、筹退休金Ⅳ投资工具主要是活期存款、股票、基金定投A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]71.根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。Ⅰ.战术性投资策略Ⅱ.战略性投资策略Ⅲ.主动型策略Ⅳ.被动型策略A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.ⅡC)C：Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]72.(2017年)负债结构分析的内容包括（）。Ⅰ消费负债比率Ⅱ投资性负债比率Ⅲ收入支出比率Ⅳ自用性负债比率A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]73.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。每股净资产＝年末净资产/年末普通股数＝60000/20000＝3（元/股）A)现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B)现金流量分析只需要依靠现金流量表C)现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D)现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素[单选题]74.某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%0假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。Ⅰ.下降2.11%Ⅱ.下降2.50%Ⅲ.下降2.22元Ⅳ.下降2.625元Ⅴ.上升2.625元A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]75.使用代表性启发法进行判断可能产生的偏差有（）I代表性启发法会导致忽略样本大小II代表性启发法会忽略判断的难易程度III代表性启发法会导致依据自身记忆的强度而进行推断IV锚定一些不相关信息的锚定与调整偏差A)II、III、IVB)I、IIIC)III、IVD)I、II[单选题]76.(2017年)证券产品选择的目标有（）。Ⅰ取得收益Ⅱ降低风险Ⅲ本金保障Ⅳ资本增值A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]77.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。A)信用分析者B)基本面分析者C)系统分析者D)技术分析者[单选题]78.(2017年)客户的风险特征可以由（）构成。Ⅰ风险偏好Ⅱ风险认知度Ⅲ实际风险承受能力Ⅳ外来因素A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]79.关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。Ⅰ.现值与终值成正比例关系Ⅱ.折现率越高，复利现值系数就越小Ⅲ.现值等于终值除以复利终值系数Ⅳ.折现率低，复利终值系数就越大Ⅴ.复利终值系数等于复利现值系数的倒数A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ[单选题]80.上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过（）进行。A)交易清算系统B)交易系统C)各证券公司D)各银行[单选题]81.在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（）。A)市场行为涵盖一切信息B)证券价格沿趋势移动C)历史会重演D)投资者都是理性的[单选题]82.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候。K线的形状为（）。A：光头光脚阴线B：光头光脚阳线A)C：一字形B)D：十字形C)B项。当收盘价高于开盘价，且收盘价等于最高价，开盘价等于最低价时。就会出现光头光脚阳钱;D)D项.当开盘价等于收盘价，最高价大于开盘价.最低小于收盘价时，就会出现十字形K线[单选题]83.久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（）。A)增强B)减弱C)不变D)无关[单选题]84.证券投资顾问业务签订协议应当（）。Ⅰ.评估客户的风险承受能力Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况Ⅳ.替客户进行签约A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]85.一般来讲，政府债券与公司债券相比（）。A)公司债券风险大，收益不稳定B)公司债券风险小，收益不稳定C)政府债券风险大，收益稳定D)政府债券风险小，收益稳定[单选题]86.某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%,那么（）。Ⅰ.该公司股票今年年初的内在价值约等于39元Ⅱ.该公司股票的内部收益率为8%Ⅲ.该公司股票今年年初被高估Ⅳ.持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖掉该公司股票A)Ⅱ.ⅢⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]87.财务报表常用的比较分析方法包括（）。Ⅰ．确定各因素影响财务报表程度的比较分析Ⅱ．不同时期的财务报表比较分析Ⅲ．与同行业其他公司之间的财务指标比较分析Ⅳ．单个年度的财务比率分析A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]88.一般而言，道氏理论主要用于对（）的研判。A)主要趋势B)次要趋势C)长期趋势D)短暂趋势[单选题]89.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。A)风险转移B)风险规避C)风险补偿D)风险对冲[单选题]90.（）对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此,经常会出现与基准指数的特征产生实质性偏离的情况。A)积极型股票投资策略B)偏离指数法C)加强指数法D)保守型股票投资策略[单选题]91.高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。Ⅰ.具有良好的展望股类Ⅱ.行情看涨Ⅲ.行情看跌Ⅳ.选择公司业绩良好的股类A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]92.技术分析的四大要素是（）。Ⅰ.成交量Ⅱ.价格Ⅲ.供求量Ⅳ.时间Ⅴ.空间A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]93.下列关于证券市场线的叙述正确的有（）。Ⅰ证券市场线是用标准差作为风险衡量指标Ⅱ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方Ⅲ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方Ⅳ证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]94.下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样A)Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ[单选题]95.了解客户的基本情况和要求包括（）。Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况Ⅱ.子女及其他赡养人员Ⅲ.财务情况Ⅳ.投资意向、对风险的态度Ⅴ.要求增加短期所得还是长期资本增值A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]96.期限套利的理论依据是（）A)持有成本理论B)买入价差理论C)卖出价差理论D)杠杆原理[单选题]97.K线理论起源于（）。A)美国B)日本C)印度D)英国[单选题]98.下列是现值和终值的计算公式，其中正确的有（）。Ⅰ．单利终值FV=PV×（1+r×t）Ⅱ．单利现值PV=FV／（1+r×t）Ⅲ．复利终值FV=PV×（1+r）-tIV．复利现值PV=FV×（1+r）-tA)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]99.以下属于遗产规划内容的有（）。Ⅰ确定遗产继承人和继承份额Ⅱ为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持Ⅲ将遗产转移成本降低到最低水平Ⅳ确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]100.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A)本人教育规划B)近期教育规划C)长远教育规划D)子女教育规划[单选题]101.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A)定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B)定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C)定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D)定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划[单选题]102.(2017年)统计推断的方法主要包括（）。Ⅰ参数估计Ⅱ假设检验Ⅲ线性回归Ⅳ逻辑推理A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]103.在期望收益率和标准差坐标系中，下列关于不完全相关证券构成的可行域的共性描述，正确的是左边界必然（）。Ⅰ.向外凸Ⅱ.向外凹Ⅲ.呈线性Ⅳ.呈三角形A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]104.为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。Ⅰ.持续增长率Ⅱ.收益分配率Ⅲ.利润留存比Ⅳ.红利收益率A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅳ[单选题]105.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。Ⅰ政府债券Ⅱ股份制银行发行的股票Ⅲ可转换公司债券Ⅳ金融债券A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]106.证券产品买进时机选择的策略有（）。Ⅰ.辨别买进时机Ⅱ.买入时机比买何种股票更重要Ⅲ.买何种股票比买入时机更重要Ⅳ.谷底买进战略A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ[单选题]107.下列监测信用风险的主要指标和计算方法，不正确的是（）。A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]108.证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。Ⅰ.电话Ⅱ.传真Ⅲ.电子邮箱Ⅳ.地址A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]109.根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。Ⅰ.该组合的期望收益率大于0Ⅱ.该组合中各种证券的权数之和等于0Ⅲ.该组合中各种证券的权数之和等于1Ⅳ.该组合的因素灵敏度系数等于0A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]110.风险的不确定性包括两个方面（）。I发生时间的不确定性II发生地点的不确定性III影响程度的不确定性IV损失的不确定性A)I、IIIB)II、IVC)I、IVD)II、III[单选题]111.根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）Ⅰ提高营业利润率Ⅱ加快总资产周转率Ⅲ增加股东权益Ⅳ增加负债A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]112.行为金融理论认为（）。Ⅰ市场是有效的，市场异常现象并不普遍Ⅱ证券价格由有信息的投资者决定Ⅲ投资者具有过快地卖出亏损的股票而保留有浮盈的股票的倾向Ⅳ专业投资人士，如基金经理，也会受心理偏差的影响A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ[单选题]113.多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。Ⅰ证券组合的久期与负债的久期相等Ⅱ组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广Ⅲ债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等Ⅳ债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]114.当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。Ⅰ.左边界呈线性Ⅱ.左边界向外凸Ⅲ.左边界向内凹Ⅳ.左边界没有规律A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]115.(2017年)迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。Ⅰ现有竞争者Ⅱ潜在进入者Ⅲ替代产品Ⅳ供应商和购买商A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]116.资产组合的收益-风险特征如图2-2所示，下列说法错误的是（）。图2-2资产组合的收益-风险A)ρ4对应的资产组合能最有效地降低风险B)ρ4＜ρ3＜ρ2＜ρ1C)ρ1对应的资产组合不可能降低风险D)ρ1表示组成组合的两个资产不相关[单选题]117.北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。目前，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期，下列表述正确的是（）。A)这个周期从女儿出生开始，儿子完成学业结束B)这个周期从结婚开始，儿子完成学业结束C)这个周期从女儿出生开始，王建国夫妻退休结束D)这个周期从儿子完成学业，王建国夫妻退休结束[单选题]118.从理论上说，计算EVA时使用的公司股权资本真实成本的实质是（）。A)会计成本B)投资成本C)机会成本D)利息成本[单选题]119.关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是（）。Ⅰ投资者信息不对称、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本Ⅱ后悔厌恶与推卸责任的需要Ⅲ减少恐惧的需要Ⅳ缺乏知识经验Ⅴ投资者的个性特征A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]120.从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。Ⅰ.税率差异Ⅱ.税基差异Ⅲ.征税对象差异Ⅳ.纳税人差异Ⅴ.税收征管差异A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]121.指数型消极投资策略的核心思想是（）。A)相信市场是有效的B)相信市场是强有效的C)相信市场是弱有效的D)将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合[单选题]122.公司财务报表分析的主要方法有（）。Ⅰ比较分析法Ⅱ因素分析法Ⅲ综合评价法Ⅳ统计分析法A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]123.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A)系统风险B)非系统风险C)信用风险D)市场风险[单选题]124.下列选项，不属于客户的风险特征的是（）。A)风险偏好B)个人职业C)风险认知度D)风险承受能力[单选题]125.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A)7000B)15000C)21000D)40000[单选题]126.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A)补偿利率波动风险B)补偿流动风险C)补偿信用风险D)补偿企业运营风险[单选题]127.一般将客户的风险偏好分为非常进取型、（）。Ⅰ温和进取型Ⅱ中庸稳健型Ⅲ温和保守型Ⅳ非常保守型A)Ⅱ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]128.财政政策的手段包括（）。Ⅰ财政补贴Ⅱ国家预算Ⅲ转移支付Ⅳ增加外汇储备A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]129.统计量的（）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。A)有效性B)一致性C)无偏性D)精确性[单选题]130.公司在计算稀释每股收益时，应考虑（），按照其稀释程度从大到小的顺序计入稀释每股收益，直至稀释每股收益达到最小值。Ⅰ．所有稀释性潜在普通股对归属于公司普通股股东的净利润的影响Ⅱ．所有稀释性潜在普通股对扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润及加权平均股数的影响Ⅲ．报告期因公积金转增股本或股票股利分配等增加股份数Ⅳ．报告期因发行新股或债转股等增加股份数A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]131.在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是（）。A)当股价突破了MA时，无论是向上突破还是向下突破，股价将逐渐回归B)MA在股价走势中起支撑线和压力线的作用C)MA的行动往往过于迟缓，调头速度落后于大趋势D)在盘整阶段或趋势形成后中途休整阶段，MA极易发出错误的信号[单选题]132.以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素Ⅱ.风险承受态度评估=对本金损失的容忍程度+其他心理因素。Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分,每多一岁减1分,70岁以上0分Ⅳ.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加1分，可容忍50%以上损失者为满分50分。A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅲ.Ⅳ[单选题]133.客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。Ⅰ社会保障Ⅱ企业年金Ⅲ家庭存款Ⅳ商业保险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]134.人们越不喜欢现在，时间偏好就（）。A)越低B)越高C)不确定D)不变[单选题]135.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。A)A：110B)B：150C)C：161D)D：180[单选题]136.利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。Ⅰ完全复制法Ⅱ部分复制法Ⅲ市值加权法Ⅳ分层市值加权法A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]137.以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。Ⅰ．利率互换Ⅱ．信用联结票据Ⅲ．信用互换Ⅳ．保证金互换A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]138.在β系数运用时（）Ⅰ.牛市时.在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益。Ⅱ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较小的股票，以期获得较高的收益。Ⅲ.熊市时，投资者会选择β系数较小的股票.以减少股票下跌的损失。Ⅳ.熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失。A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]139.以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。Ⅰ、证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年Ⅱ、证券公司对新客户应当在1个月内完成回访Ⅲ、证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%Ⅳ、证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV[单选题]140.关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。Ⅰ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。Ⅱ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口Ⅲ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口Ⅳ.主要恨据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析。对异常情况及时预警。A)Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ[单选题]141.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。A)普通型人寿保险B)年金保险C)新型人寿保险D)医疗保险[单选题]142.退休规划的误区有（）。Ⅰ.计划开始太迟Ⅱ.对收入和费用的估计太乐观Ⅲ.投资过于保守Ⅳ.投资过于激进A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]143.衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.可复制性Ⅳ.高风险性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]144.(2017年)消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对（）进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。Ⅰ消费人群Ⅱ消费行为Ⅲ消费过程Ⅳ消费结果A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]145.调査研究法的特点是（）。Ⅰ.省时、省力并节省费用Ⅱ.可以获得最新的资料和信息，并且硏究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用Ⅲ.缺点是只能被动地囿于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题Ⅳ.缺点是这种方法的成功与否取决于硏究者和访问者的技巧和经验A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]146.在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在______，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是______。（）A)期初；期末年金B)期末；期初年金C)期末；期末年金D)期初；期初年金[单选题]147.(2016年)美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。Ⅰ．行业的发展方向Ⅱ．行业内的企业可能获得利润的最终潜力Ⅲ．行业内的竞争激烈程度Ⅳ．行业竞争的强度和获利能力A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ[单选题]148.根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。Ⅰ.短期目标Ⅱ.中期目标Ⅲ.中长期目标Ⅳ.长期目标A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]149.下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。Ⅰ.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线Ⅱ.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇Ⅲ.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同Ⅳ.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]150.以下关于我国公司债券说法错误的是（）。A)发行人可以是股份有限公司B)约定在一年以上期限内还本付息C)经中国证监会核准后方可发行D)目前一些公司债券已到银行间市场交易流通[单选题]151.公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下（）等几个目的。Ⅰ．核实公司公开信息中披露的信息，如重要项目的进展、融资所投项目等是否与信息披露一致Ⅱ．对公司公开信息中披露的对其利润有重大影响的会计科目或对主营业务发生重大改变的事项进行实地考察和咨询Ⅲ．通过与公司管理层的对话与交谈，深入了解公司管理层对公司未来战略的设想（包括新的融资计划等），并对其基本素质有一个基本的判断Ⅳ．通过对车间或工地的实地考察，对公司的开工率和员工精神面貌有比较清醒的认识A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]152.关于量化分析，下列说法不正确的是（）。A)往往与程序化交易技术相结合B)一般来讲，量化模型的稳定性受外部环境的影响较小C)所采用的数理模型本身是存在模型风险的D)较多采用数量模型和计算数值模型[单选题]153.行业的市场结构可以分为（）。Ⅰ.完全竞争Ⅱ.垄断竞争Ⅲ.寡头垄断Ⅳ.完全垄断A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]154.下列不是行业轮动的驱动因素的有（）。I出口拉动II进口拉动III策略驱动IV政府驱动A)III、IVB)II、IIIC)I、II、III、IVD)II、III、IV[单选题]155.如何确定流动性风险偏好（）。Ⅰ.公司经营战略Ⅱ.业务特点、财务实力Ⅲ.融资能力Ⅳ.突发事件和总体风险偏好A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]156.证券投资技术分析的特点包括（）。Ⅰ技术分析进行交易的见效快，获得利益的周期短Ⅱ考虑问题的范围相对较窄，对市场长远的趋势不能进行有益的判断Ⅲ预测时间跨度比较长Ⅳ能够比较全面地把握证券市场的基本走势，应用起来相对简单A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ[单选题]157.一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制。A)随公司盈利变化而变化B)浮动C)不确定D)固定[单选题]158.投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（）。A)市值法B)指数近似法C)加强指数法D)分层法[单选题]159.以下属于参数估计的有（）。I用样本指标估计总体指标II用样本均数估计总体均数III用样本率估计总体率IV依据样本估计总体分布中所含的未知参数A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]160.(2017年)假定年利率为20％，每半年计息一次，该投资的有效年利率是（）。A)10％B)20％C)21％D)40％[单选题]161.下列属于消极型股票投资策略的是（）。A)以技术分析为基础的投资策略B)以基本分析为基础的投资策略C)市场异常策略D)指数型投资策略[单选题]162.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A)不少于30天B)不少于60天C)不少于180天D)不少于365夭[单选题]163.客户常规性收入包括（）。I.工资、奖金和补贴II.他人赠送III.彩票中奖IV.股票和债券投资收益A)I、IVB)III、IVC)I、II、IVD)I、II、III、IV[单选题]164.个人投资者投资证券的主要目的有（）。I谋求操纵证券市场II追求盈利III谋求资本保值IV谋求资本增值A)I、II、IIIB)I、II、IVC)I、III、IVD)II、III、IV[单选题]165.根据F?莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A)保持资产的流动性，投资部分期货型基金B)适当投资债券型基金C)拒绝合理使用银行信贷工具D)适当投资股票等高成长性产品[单选题]166.根据CAPM模型，下列说法错误的是（）。A)如果无风险利率降低，单个证券的收益率成正比降低B)单个证券的期望收益的增加与贝塔成正比C)当一个证券定价合理时，阿尔法值为零D)当市场达到均衡时，所有证券都在证券市场线上[单选题]167.反转突破形态包括（）。Ⅰ.双重顶和双重底Ⅱ.头肩顶和头肩底Ⅲ.三重顶（底）形态Ⅳ.圆弧形态Ⅴ.喇叭形A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]168.根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（）情形，不予通过年检。Ⅰ执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的Ⅱ未按规定完成后续职业培训的Ⅲ不再符合执业证书取得条件的Ⅳ未按规定参加年检A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[单选题]169.以下为跨期套利的是（）。Ⅰ.买入上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出上海期货交易所8月份铜期货合约Ⅱ.卖出上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出LME8月份铜期货合约Ⅲ.当月买入LME5月铜期货合约，下月卖出LME8月铜期货合约Ⅳ.卖出LME5月份铜期货合约，同时买入LME8月铜期货合约A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅳ[单选题]170.经济基本面的评价因素有哪些（）。Ⅰ.经营业绩Ⅱ.盈利能力Ⅲ.成长性Ⅳ.股票价格A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]171.生产者众多，各种生产资料可以完全流动的市场属于（）特点。A)不完全竞争市场B)寡头竞争市场C)完全竞争市场D)完全垄断市场[单选题]172.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A)A：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B)B：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%C)C：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%D)D：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%[单选题]173.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。A)A：离散性B)B：对称性C)C：集中性D)D：均匀变动性[单选题]174.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A)平衡型证券组合B)增长型证券组合C)收入型证券组合D)货币市场型证券组合[单选题]175.某公司年末总资产为160000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元。该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（）元／股。A)10B)8C)6D)3[单选题]176.下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版。Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价的上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律。Ⅲ.优点面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法。Ⅳ.缺点难以理解应用A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]177.以下关于主动轮动策略的优点说法错误的有（）。I容易理解，且符合自上而下的投资理念，适合机构投资者进行行业配置II少了对行业特殊性和公司信息的依赖III抗压力能力得到增强IV依据货币需求增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性A)I、III、IVB)II、IIIC)III、IVD)II、III、IV[单选题]178.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A)33339B)43333C)58489D)44386[单选题]179.下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。Ⅰ内部模型法Ⅱ内部评级法Ⅲ现期风险暴露法Ⅳ标准法A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]180.下列关于道氏理论，说法正确的是（）Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用Ⅱ.无法判断小波动，次要趋势Ⅲ.可操作性较差Ⅳ.可操作性较高A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]181.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）A)休假B)购新车C)按揭购房D)存款[单选题]182.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A)证券公司B)商业银行C)证券交易所D)中国证监会[单选题]183.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A)房产B)货币市场基金C)活期存款D)短期国库券[单选题]184.关于退休规划中的投资品种有（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.基金投资Ⅲ.股票投资Ⅳ.房产投资A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]185.投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有（）。Ⅰ人性存在包括自私等弱点Ⅱ人性存在包括趋利避害等弱点Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量等生理能力方面的限制Ⅳ投资者的认知中存在诸如不能全面了解信息等生理能力方面的限制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]186.与头肩顶形态相比，三重顶形态容易演变成（）。A)喇叭形态B)圆弧顶形态C)反转突破形态D)持续整理形态[单选题]187.证券或组合的收益与市场指数收益（）。A)不相关B)线性相关C)具有二次函数关系D)具有三次函数关系[单选题]188.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。Ⅰ金融期权和金融互换Ⅱ结构化金融衍生工具Ⅲ金融期货Ⅳ金融远期合约A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]189.(2017年)道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A)1年或1年以上B)3～6个月C)3周一3个月D)不超过3周[单选题]190.按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?（）A)量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B)嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C)喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D)讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少[单选题]191.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A)A：买入B)B：卖出C)C：清仓D)D：满仓[单选题]192.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A)1B)3C)7D)10[单选题]193.下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。Ⅰ.比率分析法的优点评估方式直接明了。操作简便Ⅱ.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化Ⅲ.主要条款比较法和比率分析法的缺点都是忽略了基差的存在Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]194.下列哪一项是由于股票价格的不利变动所带来的风险?（）A)股票价格风险B)折算风险C)交易风险D)市场风险[单选题]195.证券公司及其从业人员违反《中华人民共和国证券法》规定，私下接受客户委托买卖证券的，责令改正，给予警告，如有违法所得，没收违法所得，并处以（）。A)违法所得1倍以上3倍以下的罚款B)违法所得1倍以上5倍以下的罚款C)10万元以上30万元以下的罚款D)10万元以上50万元以下的罚款[单选题]196.下列系数间关系错误的是（）。A)复利终值系数＝1/复利现值系数B)复利现值系数＝1/年金现值系数C)年金终值系数＝年金现值系数×复利终值系数D)年金现值系数＝年金终值系数×复利现值系数[单选题]197.下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）。Ⅰ．公司支付给职工以及为职工支付的现金Ⅱ．偿还债务支付的现金Ⅲ．支付的增值税、所得税款项Ⅳ．收到的税费返还A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]198.存货周转率不取决于（）。A)期初存货B)主营业务成本C)期末存货D)主营业务收入[单选题]199.常用技术分析指标有（）Ⅰ.移动平均数Ⅱ.相对强弱指数Ⅲ.移动平均数背离指标Ⅳ.股价指数A)A：Ⅰ.ⅢB)B：Ⅱ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]200.结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益，这种属于证券投资组合模型中的（）。A)金字塔型B)哑铃型C)纺棰型D)梭镖型[单选题]201.(2016年)预期效用函数的公理化假设包括（）。Ⅰ．优势性假设Ⅱ．中性值假设Ⅲ．恒定性假设Ⅳ．传递性假设A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]202.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（）。Ⅰ.贷款还款Ⅱ.遗属生活Ⅲ.应急基金Ⅳ.子女教育金A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]203.(2016年)通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择极低风险投资产品。A)成长B)保守C)稳健D)激进[单选题]204.(2016年)一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。A)短期偿债能力绝对有保障B)营运资金大于零C)速动比率大于1D)资产负债率大于1[单选题]205.证券估值方法的主要类型包括（）Ⅰ.绝对估值法Ⅱ.相对估值法Ⅲ.资产价值法Ⅳ.无套利定价法A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]206.下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ[单选题]207.张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A)55265B)43259C)43295D)55256[单选题]208.某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。Ⅰ.买进较低执行价格的看跌期权，同时卖出较高执行价格的看跌期权Ⅱ.买进较低执行价格的看涨期权，同时卖出较高执行价格的看涨期权Ⅲ.买进较高执行价格的看跌期权，同时卖出较低执行价格的看跌期权Ⅳ.买进较高执行价格的看涨期权，同时卖出较低执行价格的看涨期权A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ[单选题]209.对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。Ⅰ财务状况Ⅱ风险认识Ⅲ流动性要求Ⅳ投资经验A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]210.理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。I.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]211.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.A)1B)3C)7D)10[单选题]212.可转换证券的价值分为（）。Ⅰ.投资价值Ⅱ.理论价值Ⅲ.市场价值Ⅳ.实际价值A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]213.影响证券市场供给的制度因素主要有（）。Ⅰ．发行上市制度Ⅱ．市场设立制度Ⅲ．上市公司质量Ⅳ．股权流通制度A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]214.(2016年)某人家庭税后年收入20万元（该人贡献70％），其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。Ⅰ．70万元的房贷Ⅱ．配偶未来生活费用的现值Ⅲ．父母的赡养费用Ⅳ．子女的教育基金A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．ⅡD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]215.应收账款周转率提高意味着（）。Ⅰ．短期偿债能力增强Ⅱ．收账费用减少Ⅲ．收账迅速，账龄较短Ⅳ．销售成本降低A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．ⅢC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]216.衡量企业业绩的EVA方法认为（）。A)从投资者的角度看，利息费用反映了公司的全部融资成本B)从经营利润中扣除按权益的经济价值计算的资本的机会成本之后才是股东从经营活动中得到的增值收益C)上市公司如果不能为投资人提供至少高于其机会成本的投资回报，投资人迟早会?用手投票?D)传统会计方法与EVA方法的差别就在于，前者只考虑债务资本成本，而后者只考虑股权资本成本[单选题]217.市盈率的估价方法有（）Ⅰ.简单估计法Ⅱ.市场决定法Ⅲ.回归分析法Ⅳ.加权平均数法A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]218.有效市场假说包括（）。I弱式有效市场II半强式有效市场III强式有效市场IV半弱式有效市场A)I、II、IIIB)II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV[单选题]219.根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（）范围。A)A：人寿保险B)B：责任保险C)C：人身保险D)D：意外伤害保险[单选题]220.攻府发行政府债券的目的是（）。Ⅰ.解决政府投资的重点建设项目的资金需要Ⅱ.减少货币的供应量Ⅲ.解决政府投资的公共设施的资金需要Ⅳ.弥补国家财政赤字A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]221.加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。Ⅰ.投资管理方式不同Ⅱ.风险控制程度不同Ⅲ.收益率不同Ⅳ.交易成本和管理费用不同A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]222.(2016年)某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（）。Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8％Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅣC)Ⅱ．ⅢD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]223.下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。Ⅰ.期权有效期内,无风险利率r和预期收益率μ是常数，投资者可以以无风险利率无限制借入或贷出资金Ⅱ.标的资产的价格波动率为常数Ⅲ.套利市场Ⅳ.标的资产可以被自由买卖,无交易成本,允许卖空A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]224.(2016年)证券的绝对估计值法包括（）。Ⅰ．市盈率法Ⅱ．现金流贴现模型Ⅲ．经济利润估值模型Ⅳ．市值回报增长比法A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅣC)Ⅱ．ⅢD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]225.套利定价理论的基本假设包括（）。Ⅰ投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的Ⅱ资本市场没有摩擦Ⅲ所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响Ⅳ投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]226.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A)压力线B)支撑线C)趋势线D)黄金分割线[单选题]227.在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（）。Ⅰ.投资资本价值Ⅱ.长期投资价值Ⅲ.股东全部权益价值Ⅳ.长期负债价值Ⅴ.企业整体价值A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]228.与经济周期直接相关时，行业属于（）。A)增长型行业B)周期型行业C)防守型行业D)进攻型行业[单选题]229.在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。A)资产与负债B)雇员福利C)投资偏好D)客户的投资规模[单选题]230.(2016年)在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进（）。A)A证券B)B证券C)A证券或B证券D)A证券和B证券[单选题]231.（）即选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占比购买，将剩余资金平均分配在剩下的成分股中。A)市值法B)指数近似法C)加强指数法D)分层法[单选题]232.证券组合可行域的有效边界是指（）。A)可行域的下边界B)可行域的上边界C)可行域的内部边界D)可行域的外部边界[单选题]233.金融市场泡沫的特征包括（）。Ⅰ乐观的预期Ⅱ大量盲从投资者的涌入Ⅲ庞氏骗局Ⅳ股票齐涨A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]234.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A)董事会B)理事会C)监事会D)证监会[单选题]235.下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。Ⅰ.具有中华人民共和国国籍Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格Ⅲ.具有完全民事行为能力Ⅳ.受过刑事处罚A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]236.经济周期四阶段对行业轮动的影响主要表现为（）。Ⅰ在复苏阶段，表现较好的是能源、金融、可选消费；表现较差的是信息技术、医疗保健、公用事业Ⅱ在扩张阶段，表现较好的是能源、材料、金融；表现较差的是信息技术、公用事业、电信服务Ⅲ在滞胀阶段，表现较好的是电信服务、日常消费、医疗保健；表现较差的是信息技术、能源、金融Ⅳ在收缩阶段，表现较好的是医疗保健、公用事业、日常消费；表现较差的是能源、金融、材料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]237.分析行业生命周期主要是从（）方面进行分析。I公司数量II产品价格III利润IV风险A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、IV[单选题]238.属于消极的股票风格管理的特点有（）。I投资风格不随市场发生任何变化II节省交易成本III能主动改变投资组合中增长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重IV避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题A)I、IIB)II、IIIC)I、II、IVD)I、II、III、IV[单选题]239.假设检验的概率依据是（）。A)小概率原理B)最大似然原理C)大数定理D)中心极限定理[单选题]240.EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型Ⅱ.联立方程计量经济学模型Ⅲ.分布滞后模型Ⅳ.时间序列分析模型Ⅴ.向量自回归模型A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]241.下列不属于资本资产定价模型基本假定的是（）。A)市场上只有两个投资者B)不存在交易费用及税金C)所有投资者都